2017理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃方案

　　理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)方案是理財公司推廣中不可缺少的一部分，yjbys小編下面為大家整理了關(guān)于理財產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)策劃方案，希望對你有所幫助!

　　2017理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃方案【1】

　　一、背景資料

　　1、銀行產(chǎn)品簡(jiǎn)介

　　動(dòng)產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)是中國興業(yè)銀行為客戶(hù)提供的更為方便、快捷的金融服務(wù)。指客戶(hù)以其合法所有且符合本行規定的動(dòng)產(chǎn)或倉單質(zhì)押，我行據此給予授信用于滿(mǎn)足其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金需求。質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項下信用業(yè)務(wù)主要包括短期流動(dòng)資金貸款、貿易融資、貼現、承兌、商票保貼等。

　　經(jīng)過(guò)分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機械的研發(fā)、制造、銷(xiāo)售，是中國最大、全球第六的工程機械制造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鉆機已成為國內第一品牌，混凝土輸送泵車(chē)、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場(chǎng)占有率居國內首位，泵車(chē)產(chǎn)量居世界首位，是全球最大的混凝土機械制造企業(yè)。因此對應的其所需要穩固市場(chǎng)份額，擴大銷(xiāo)售量，那么就需要一項專(zhuān)門(mén)的銀行產(chǎn)品來(lái)解決公司穩定的購銷(xiāo)渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據的辦理問(wèn)題的理財產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的"動(dòng)產(chǎn)(倉單)押質(zhì)受信"產(chǎn)品，則可以則正好可以滿(mǎn)足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，可以充分的滿(mǎn)足其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金需求。

　　2、競爭對手分析

　　(1)SWOT分析：

　　二、營(yíng)銷(xiāo)目標

　　向外界推廣"動(dòng)產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)"，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務(wù)更為客戶(hù)所了解。以擴大業(yè)務(wù)規模和提高銀行信譽(yù)為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng )新發(fā)展，牢牢把握現有的客戶(hù)，同時(shí)重視新客戶(hù)的拓展，使其他具有潛在需求的客戶(hù)對本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對民生銀行品牌的初步認可，催生出購買(mǎi)欲望，主動(dòng)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)占有相當比例。 不僅如此，對于所需要營(yíng)銷(xiāo)的集團----三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對于公司可以使公司更加有效的進(jìn)行資金的周轉，利用銀行資金，實(shí)現杠桿采購，減少應收賬款，扶持經(jīng)銷(xiāo)商共同發(fā)展，擴大市場(chǎng)份額;密切與生產(chǎn)商和銀行關(guān)系，利用生產(chǎn)商實(shí)力，易于獲得銀行融資支持，增強銷(xiāo)售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷(xiāo)售量，搶占市場(chǎng)份額。

　　三、營(yíng)銷(xiāo)計劃

　　1、營(yíng)銷(xiāo)渠道：

　　(1)普遍性銷(xiāo)售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點(diǎn)處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶(hù)提供此類(lèi)產(chǎn)品及服務(wù)。這是最直接、高效的營(yíng)銷(xiāo)形式，既節約相應的銷(xiāo)售費用，又能很快的讓客戶(hù)熟知產(chǎn)品的特性。

　　(2)專(zhuān)營(yíng)性銷(xiāo)售。利用在本行開(kāi)戶(hù)的相關(guān)企業(yè)的穩定的客戶(hù)源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷(xiāo)，可以通過(guò)電話(huà)訪(fǎng)問(wèn)、登門(mén)拜訪(fǎng)等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷(xiāo)售效率，又能增加產(chǎn)品的市場(chǎng)份額。

　　(3)利用ATM、POS自助設備等銀行的外部服務(wù)設備，通過(guò)在提取款項的過(guò)程中發(fā)布廣告、提供產(chǎn)品信息、，從而提高該產(chǎn)品的知名度。

　　(4)利用公交站牌和大、小型的戶(hù)外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。

　　(5)選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權代理銷(xiāo)售產(chǎn)品的人員，代表本銀行到客戶(hù)居所、工作地點(diǎn)等場(chǎng)所面對面地為客戶(hù)分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷(xiāo)售，并為客戶(hù)提供相關(guān)后續服務(wù)。

　　2、營(yíng)銷(xiāo)理念：

　　(一)、以客戶(hù)為中心的，注重個(gè)性化、優(yōu)質(zhì)化、差異化、效率化服務(wù)。形成良好的售后咨詢(xún)服務(wù)聯(lián)系群，方便解決客戶(hù)的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務(wù)。

　　(二)、以銀行業(yè)務(wù)為主，品牌化、專(zhuān)業(yè)化營(yíng)銷(xiāo)。對外業(yè)務(wù)是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿(mǎn)足大多數客戶(hù)的需求，也要聚焦優(yōu)質(zhì)行業(yè)客戶(hù)，拉動(dòng)銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā)揮自身優(yōu)勢，營(yíng)銷(xiāo)全國性行業(yè)大客戶(hù)。

　　(三)、以產(chǎn)品為中心，形成全面的客戶(hù)評價(jià)機制，第一時(shí)間了解客戶(hù)的需求。在對外理財方面的賣(mài)點(diǎn)主要集中在現金管理、投資增值等方面，要突出銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)，使企業(yè)通過(guò)加強對流動(dòng)資金的規劃，使銀企雙方實(shí)現雙贏(yíng)。

　　四、促銷(xiāo)計劃

　　1、促銷(xiāo)策略： (1)利用在本行開(kāi)戶(hù)的相關(guān)企業(yè)的穩定的客戶(hù)源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷(xiāo)，可以通過(guò)登門(mén)拜訪(fǎng)的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷(xiāo)售效率，又能增加產(chǎn)品的市場(chǎng)份額。

　　(2)向原有的老客戶(hù)提供體驗式服務(wù)，將"動(dòng)產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)"給客戶(hù)免費體驗一段時(shí)間，讓其親自體會(huì )該產(chǎn)品的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。

　　(3)采用電話(huà)直銷(xiāo)的方式以電話(huà)為主要溝通手段，合理地利用原有客戶(hù)資源，與客戶(hù)取得直接聯(lián)系，并完成保產(chǎn)品的推介、咨詢(xún)、報價(jià)、保單條件確認等主要營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程的新型營(yíng)銷(xiāo)模式。這種方式簡(jiǎn)便，靈活，成本低。

　　(4)采取讓銀行理財人員深入到各家規模公司去進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)推廣，先進(jìn)行初步的`溝通，讓各家公司的管理人員對于"動(dòng)產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)"有一定的了解，再推薦使用該產(chǎn)品。

　　(5)廣告方式。利用公交站牌和各大、小型的戶(hù)外廣告牌，刊登介紹本產(chǎn)品的特性廣告，還可以通過(guò)各大媒體如新浪、搜狐、新華網(wǎng)等以按鈕或通欄廣告的形式向全體公眾告知"動(dòng)產(chǎn)(倉單)質(zhì)押業(yè)務(wù)"的信息，做到產(chǎn)品良好的普及性。通過(guò)這種方式，可以更加廣泛的宣傳新產(chǎn)品，提高知名度，在產(chǎn)品推出的初期能快速地進(jìn)入市場(chǎng)，有利先一步搶占市場(chǎng)份額。

　　2、促銷(xiāo)理念：

　　通過(guò)獨特的，市場(chǎng)化的經(jīng)營(yíng)運作模式，發(fā)掘新的市場(chǎng)機會(huì )，開(kāi)發(fā)培育新的市場(chǎng)核心客戶(hù)，為他們開(kāi)辟更大的發(fā)展空間。要通過(guò)提供專(zhuān)業(yè)水準的服務(wù)，使客戶(hù)資產(chǎn)價(jià)值增加，讓客戶(hù)享受增值服務(wù)，實(shí)現共生共贏(yíng)，共同發(fā)展的合作模式，使其經(jīng)營(yíng)風(fēng)險降低，運營(yíng)效率提高，并通過(guò)提供產(chǎn)品的服務(wù)，達成持續贏(yíng)利的目標。適應當前經(jīng)濟金融發(fā)展趨勢的變革，為銀行將來(lái)的開(kāi)辟一條更廣闊的發(fā)展路途。

　　2017理財產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)策劃方案【2】

　　一、前言

　　債券基金，又稱(chēng)為債券型基金，是指專(zhuān)門(mén)投資于債券的基金,它通過(guò)集中眾多投資者的資金，對債券進(jìn)行組合投資，尋求較為穩定的收益。根據中國證監會(huì )對基金類(lèi)別的分類(lèi)標準，基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金。債券基金也可以有一小部分資金投資于股票市場(chǎng)，另外，投資于可轉債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。

　　二、市場(chǎng)環(huán)境分析

　　(一)行業(yè)情勢分析

　　從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀80年代以后，隨著(zhù)世界經(jīng)濟的高速增長(cháng)和全球經(jīng)濟一體化的迅速發(fā)展，受美國與其他發(fā)達國家基金業(yè)的發(fā)展對促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展經(jīng)驗的啟示，一些發(fā)展中國家也認識到基金的重要性，對基金業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、法規，使基金在世界范圍內得到了普及發(fā)展。根據美國投資公司協(xié)會(huì )(ICI)的統計，截至20xx年末，全球共同基金的資產(chǎn)規模已達到18.97萬(wàn)億美元，我國已成為全球第十大基金市場(chǎng)。

　　(二)市場(chǎng)情況分析

　　證券投資基金是一種集中資金、專(zhuān)業(yè)理財、組合投資、分散風(fēng)險的集合投資方式。一方面，它通過(guò)發(fā)行基金份額的形式面向投資大人募集資金;另一方面，將募集的資金，通過(guò)專(zhuān)業(yè)理財、分散投資的方式投資于資本市場(chǎng)。其獨特的制度優(yōu)勢促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設立了兩規模均為20億元的封閉式基金--基金開(kāi)元和基金金泰以來(lái)，后起的各家基金公司紛紛發(fā)起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商安本等。

　　(三)競爭者分析

　　1、主要競爭對手分析：

　　截至20xx年末，我國基金管理公司有60家，都擁有自己獨特的.基金品種。從出售的基金來(lái)看，現在幾乎都為開(kāi)放式基金，而這些開(kāi)放基金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和ETF，而受到全球金融危機的影響，債券型基金做為一種相對低風(fēng)險的基金做為較優(yōu)選擇。

　　2、其他競爭爭對手分析：

　　股票：受到全球金融危機的影響，上證在3000大關(guān)失守之后，一直都都在2800上下浮動(dòng)，有漲有跌，風(fēng)險較大，收益不穩。

　　保險：具有保障生命和經(jīng)濟回報的雙重價(jià)值，但保險的期限過(guò)長(cháng)，提前支取會(huì )損失本金。

　　儲蓄：風(fēng)險小、方式期限靈活多樣、簡(jiǎn)單方便、收益相對較低。

　　(四)企業(yè)情況及產(chǎn)品分析

　　招商基金管理有限公司于2002年12月27日經(jīng)中國證監會(huì )證監基金字

　　[2002]100號文批準設立，是中國第一家中外合資基金管理公司。公司由招商證券股份有限公司、ING Asset Management B.V.(荷蘭投資)、中電財務(wù)有限公司、中國華能財務(wù)有限責任公司、中遠財務(wù)有限責任公司共同投資組建。公司的注冊資本金為人民幣一億六千萬(wàn)元(RMB 160，000，000 元),其中，招商證券股份有限公司持有40%股權，荷蘭投資持有30%股權，其他三家財務(wù)公司各持股權10%。

　　公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國性的綜合類(lèi)券商之一。公司注冊資本24億元，在全國擁有32個(gè)營(yíng)業(yè)部，各項經(jīng)營(yíng)指標均位居國內券商前十名。

　　公司外方股東荷蘭投資是ING集團的專(zhuān)門(mén)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的全資子公司。ING集團是全球最大的多元化金融集團之一，其金融服務(wù)網(wǎng)遍及全球60 多個(gè)國家，活躍于銀行保險及資產(chǎn)管理業(yè)。ING 集團11.5 萬(wàn)名員工通過(guò)其豐富的環(huán)球經(jīng)驗為全球超過(guò)6,000萬(wàn)名顧客提供綜合金融服務(wù)。根據2015 年7 月《財富》雜志全球500 大企業(yè)排名，以上市壽險公司計算，ING 集團在資產(chǎn)及盈利兩項均名列第1， 而以全球最大企業(yè)資產(chǎn)值計算則名列第12 。根據2015 年4 月福布斯雜志全球2,000 大企業(yè)排名以銷(xiāo)售額盈利資產(chǎn)及市值計算，ING 集團名列第12。

　　公司本著(zhù)"誠信、融合、創(chuàng )新、卓越"的經(jīng)營(yíng)理念，力爭成為客戶(hù)推崇、股東滿(mǎn)意、員工熱愛(ài)，并具有國際競爭力的專(zhuān)業(yè)化的資產(chǎn)管理公司。

　　招商安本增利債券型證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱(chēng)"本基金")經(jīng)中國證券監督管理委員會(huì )2015年5月23日《關(guān)于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復》(證監基金字〔2015〕99號文)核準公開(kāi)募集。本基金的基金合同于2015年7月11日正式生效。本基金為契約型開(kāi)放式。

　　產(chǎn)品特點(diǎn)分析：

　　(一)低風(fēng)險，低收益。由于債券型基金的投資對象--債券收益穩定、風(fēng)險也較小，所以，債券型基金風(fēng)險較小，但是同時(shí)由于債券是固定收益產(chǎn)品，因此相對于股票基金，債券基金風(fēng)險低但回報率也不高。

　　(二)費用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復雜，因此債券基金的管理費也相對較低。

　　(三)收益穩定。投資于債券定期都有利息回報，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩定。

　　(四)注重當期收益。債券基金主要追求當期較為固定的收入，相對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過(guò)多冒險，謀求當期穩定收益的投資者。

　　三、目標市場(chǎng)及客戶(hù)分析

　　(一)市場(chǎng)目標

　　1、樹(shù)立及鞏固招商基金公司自身的品牌形象，與消費者的有效溝通，加強情感聯(lián)系，進(jìn)一步提高品牌知名度。

　　2、加強風(fēng)險的管理，不斷提高產(chǎn)品的收益滿(mǎn)足客戶(hù)需求。

　　3、通過(guò)專(zhuān)業(yè)投資，保證每位客戶(hù)的收益率。

　　4、發(fā)掘潛在客戶(hù)，提高融資效益。

　　四、銷(xiāo)售策略分析

　　由于基金一類(lèi)的金融理財產(chǎn)品是不宜公共媒體做宣傳，所以，建設客戶(hù)的方式就相對單一一些，就是在基金公司或其資金托管機構進(jìn)行推廣。

　　當然，口口相傳的口碑效應是不受法律法規限制的，故而，良好的效益、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)都能成為人們稱(chēng)頌與力推的產(chǎn)品。

　　而對于客戶(hù)接近這點(diǎn)，最常用的就是介紹接近法與饋贈接近法。因為，很多普通群眾對于基金都是沒(méi)有什么具體概念的，尤其是在現今這個(gè)金融理財產(chǎn)品遍地的社會(huì )里，多了就會(huì )挑花眼，只要你說(shuō)的讓其動(dòng)心，那就成了。

　　并且，現在銷(xiāo)售過(guò)程中，也常常用一些小禮品做為購買(mǎi)產(chǎn)品或者參加活動(dòng)的獎勵。這種類(lèi)似大人哄小孩的方式卻也是相當有效的一種方法。

　　銷(xiāo)售洽談主要是要給對方全面的講述此款產(chǎn)品的優(yōu)勢與基金管理人的能力與相應成就。這些具體的數據與事例都是比較有說(shuō)服力的，比較能讓人信服。

　　在銷(xiāo)售成交，制定合同的時(shí)候(其實(shí)，基金這類(lèi)的產(chǎn)品，合同都是統一的，接下的，都是針對該份合同制定的想法。)，應該將一切可能出現的異議處理方式都一一的詳盡的寫(xiě)入合同之中，以免將來(lái)有不必要的糾紛。

　　五、營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)方案設計

　　之前，有提到，基金此類(lèi)產(chǎn)品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設計了以下方案。

　　招商迎新，元旦福臨

　　1.活動(dòng)時(shí)間：20xx年12月31號

　　2.活動(dòng)地點(diǎn)：招商先鋒基金代理點(diǎn)

　　3.活動(dòng)目的：慶祝2015年元旦，為人民服務(wù)，建立公共關(guān)系，樹(shù)立品牌，擴大銷(xiāo)售業(yè)績(jì)。

　　4.內容：

　　這天進(jìn)行優(yōu)待服務(wù)，凡是來(lái)開(kāi)戶(hù)的都有禮品相送，有紀念價(jià)值并贈送當晚本公司的迎新晚會(huì )，憑票出席。

　　5.實(shí)施細節：

　　20xx年12月31號9點(diǎn)開(kāi)始，凡是在20xx年12月31日來(lái)我們營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶(hù)等一些手續辦理，我們會(huì )以最好的服務(wù)來(lái)接待，來(lái)開(kāi)戶(hù)的人按照號碼可以有機會(huì )抽獎，我們進(jìn)行幸運基民送開(kāi)戶(hù)禮物，比如送禮品油，紀念品、當晚本公司的迎新晚會(huì )(憑票出席)等。這個(gè)活動(dòng)的主要目的，迎接20XX年元旦，我們想用行動(dòng)迎接新的一年，希望新的一年里，大家都會(huì )順順利利。主要是設立品牌形象，給大家留個(gè)品牌意識，能夠帶來(lái)更多的效益和顧客。