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招商實(shí)習報告
隨著(zhù)個(gè)人的文明素養不斷提升,報告使用的次數愈發(fā)增長(cháng),通常情況下,報告的內容含量大、篇幅較長(cháng)。相信很多朋友都對寫(xiě)報告感到非?鄲腊,以下是小編整理的招商實(shí)習報告,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友。
招商實(shí)習報告1
一、實(shí)習目的
通過(guò)到證券公司實(shí)習,了解了證券公司的職能,提高自己的對證券行業(yè)認知能力,在與客戶(hù)交流的過(guò)程中,鍛煉自己的溝通、交流和處理問(wèn)題的能力,讓自己迅速適應社會(huì )。作為一名國際經(jīng)濟與貿易專(zhuān)業(yè)的畢業(yè)生,在全球金融危機的情況下,更需要通過(guò)理論與實(shí)際的結合,擴寬知識面,進(jìn)一步提高自己的思想覺(jué)悟與業(yè)務(wù)水平,尤其是觀(guān)察、分析和解決問(wèn)題的實(shí)際工作能力,以便培養自己成為能夠主動(dòng)適應社會(huì )主義現代化建設需要的高素質(zhì)的復合型人才。
二、實(shí)習單位及崗位介紹
。ㄒ唬⿲(shí)習單位介紹
招商證券與中國資本市場(chǎng)一起成長(cháng)壯大,創(chuàng )建于1991年。公司是在招商銀行證券業(yè)務(wù)部的基礎上發(fā)展壯大起來(lái)的,十多年來(lái),經(jīng)過(guò)了三次大的歷史性飛躍:1994年4月,招商銀行證券業(yè)務(wù)部改制為具有獨立法人資格的招商銀行的全資子公司----招銀證券公司,注冊資本1.5億人民幣,實(shí)現了第一次飛躍。1998年10月,公司成為首家經(jīng)中國證鑒會(huì )批準改制增資的證券公司,并更名為“國通證券有限責任公司”,實(shí)現了第二次飛躍。新千年伊始,公司再次增資擴股,資本金增至22億元人民幣,并被中國證鑒會(huì )核準為綜合類(lèi)券商。20xx年,公司致力于現代化企業(yè)制度建設,完成了股份制改造,資本金為24億元。20xx年7月,為謀求國際化之路,公司更名為招商證券股份有限公司,實(shí)現了第三次飛躍。20xx年12月,公司獲得創(chuàng )新試點(diǎn)券商資格。經(jīng)過(guò)十多年的創(chuàng )業(yè)發(fā)展,各項業(yè)務(wù)和綜合實(shí)力均進(jìn)入國內十強。招商證券以“敦行致遠”為核心價(jià)值觀(guān),以風(fēng)險控制為前提,扎實(shí)建好技術(shù)
支持平臺和業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)平臺,先做強,再做大,力爭通過(guò)卓有成效的'服務(wù)創(chuàng )新、產(chǎn)品創(chuàng )新、
技術(shù)創(chuàng )新,推動(dòng)中國證券市場(chǎng)的進(jìn)步。秉承百年招商“愛(ài)國、自強、開(kāi)拓、誠信”的精神,努力將自身建設為現代化的金融企業(yè),成為中國券商的民族精品。創(chuàng )業(yè)十余年,公司堅持合規、守法經(jīng)營(yíng),構建穩健的業(yè)務(wù)組合,促使公司長(cháng)期健康、穩定持續的發(fā)展,圍繞券商金融服務(wù)中介的本質(zhì)屬性,不斷提高服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化水平,樹(shù)立起了“規范經(jīng)營(yíng)、創(chuàng )新發(fā)展、高速成長(cháng)”的市場(chǎng)形象。截至20xx年末,公司總資產(chǎn)逾57億元,凈資產(chǎn)逾17億元,凈資本14.2億元,資產(chǎn)質(zhì)量良好。
。ǘ⿲(shí)習崗位介紹
1、前臺柜員崗位
前臺柜員不僅負責為客戶(hù)開(kāi)戶(hù),更重要的是審核客戶(hù)開(kāi)戶(hù)所需要的各種資料是否完整,正確及有效,然后蓋章,掃描每一頁(yè)客戶(hù)所填的單據和資料并在系統里歸類(lèi)和在檔案盒里有順序的歸檔保存。最重要的是統計營(yíng)業(yè)部每個(gè)交易日的開(kāi)戶(hù)數量,資金流入量,有效開(kāi)戶(hù)量,統計各個(gè)開(kāi)戶(hù)經(jīng)理的開(kāi)戶(hù)數量后做出各個(gè)方面的報表發(fā)給總部。
每天收回客戶(hù)經(jīng)理為客戶(hù)開(kāi)戶(hù)客戶(hù)填寫(xiě)的有效單據并向客戶(hù)經(jīng)理發(fā)放下一個(gè)交易日所需的資料。
2、客戶(hù)經(jīng)理崗位
客戶(hù)經(jīng)理就是證券公司的營(yíng)銷(xiāo)人員。首先要考過(guò)證券從業(yè)資格證,學(xué)習并及時(shí)掌握公司的各項理財產(chǎn)品和服務(wù)內容,熟練操作為客戶(hù)開(kāi)戶(hù)的各項流程和注意事項。完成讓客戶(hù)滿(mǎn)意的服務(wù)及營(yíng)銷(xiāo)。為客戶(hù)開(kāi)戶(hù)并做好客戶(hù)關(guān)系維護工作。
三、實(shí)習安排
在柜臺實(shí)習柜臺業(yè)務(wù),同事負責接待客戶(hù)進(jìn)行現場(chǎng)開(kāi)戶(hù)和網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)。在中國銀行咸陽(yáng)分行人民東路支行實(shí)習,負責營(yíng)銷(xiāo)招商證券的各種理財產(chǎn)品和學(xué)習銀行業(yè)務(wù)。在中國銀行咸陽(yáng)機場(chǎng)支行為客戶(hù)完成單人見(jiàn)證開(kāi)戶(hù)和網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)。
四、實(shí)習內容及過(guò)程
。ㄒ唬┣芭_柜員實(shí)習
前臺柜員崗位是一個(gè)很有技術(shù)含量的崗位,以前,以為前臺柜員的工作內容是專(zhuān)門(mén)負責接待客戶(hù)和接電話(huà)。經(jīng)過(guò)我一個(gè)月的實(shí)習、學(xué)習和觀(guān)察,才發(fā)現前臺柜員是最偉大的崗位。業(yè)務(wù)最復雜,工作量最大,業(yè)務(wù)最繁多,要求技術(shù)最高端,記憶力最好,工作效率最高。柜員的工作內容有:前臺柜員不僅負責為客戶(hù)開(kāi)戶(hù),更重要的是審核客戶(hù)開(kāi)戶(hù)所需要的各種資料是否完整,正確及有效,然后蓋章,掃描每一頁(yè)客戶(hù)所填的單據和資料并在系統里歸類(lèi)和在檔案盒里有順序的歸檔保存。最重要的是統計營(yíng)業(yè)部每個(gè)交易日的開(kāi)戶(hù)數量,資金流入量,有效開(kāi)戶(hù)量,統計各個(gè)開(kāi)戶(hù)經(jīng)理的開(kāi)戶(hù)數量后做出各個(gè)方面的報表發(fā)給總部。每天收回客戶(hù)經(jīng)理為客戶(hù)開(kāi)戶(hù)客戶(hù)填寫(xiě)的有效單據并向客戶(hù)經(jīng)理發(fā)放下一個(gè)交易日所需的資料。這只是我見(jiàn)過(guò)的柜臺業(yè)務(wù)和工作內容,但我知道這肯定是九牛一毛。
我在柜臺第一天實(shí)習的時(shí)候被安排掃描文件,主要是網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)客戶(hù)所要填寫(xiě)的單子:客戶(hù)風(fēng)險確認及提示書(shū),銀行第三方存管協(xié)議書(shū)。不僅要掃描而且要立即歸
類(lèi)并保存在系統中。后來(lái)幾乎每天學(xué)習一種流程:
1、將上一個(gè)交易日客戶(hù)經(jīng)理交回的客戶(hù)信息資料進(jìn)行檢查,將信息不全資料的通過(guò)查詢(xún)系統查出并補全。
2、對資料進(jìn)行掃描并系統歸類(lèi)保存。
3、將每一個(gè)客戶(hù)的多份資料整合到一起,例如夾在一起或粘在一起。
4、對每一份客戶(hù)資料按照?ㄌ枺ǹ蛻(hù)的資金賬號)依次排序。
5、將客戶(hù)資料按照?ㄌ栄b進(jìn)檔案盒里,缺失的留空。在檔案盒上貼上?ㄌ柕姆秶。
這些步驟聽(tīng)起來(lái)很簡(jiǎn)單,但讓我做起來(lái)還是很費時(shí)間。
。ǘ┛蛻(hù)經(jīng)理實(shí)習
客戶(hù)經(jīng)理的實(shí)習內容分為開(kāi)戶(hù)、在銀行學(xué)習銀行業(yè)務(wù)、營(yíng)銷(xiāo)公司理財產(chǎn)品。在營(yíng)業(yè)部做柜員的時(shí)候經(jīng)常會(huì )接待自行前來(lái)開(kāi)戶(hù)的客戶(hù),我學(xué)習了現場(chǎng)開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)的流程和需要填寫(xiě)哪些單據,資料和注意事項,F場(chǎng)開(kāi)戶(hù)是純客戶(hù)填寫(xiě)紙質(zhì)資料,然后拿著(zhù)證件去前臺辦理錄入。只有填寫(xiě)完資料后在電腦上在線(xiàn)做一個(gè)風(fēng)險測評后并現場(chǎng)打印出來(lái),引導客戶(hù)在前臺柜員面前簽字確認。網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)是用姓名和身份證號注冊一個(gè)?ㄌ,但是注冊?xún)热莅ㄅ臄z身份證正反面和錄制客戶(hù)本人正面視頻,在網(wǎng)上勾選各項協(xié)議和資料。只需填寫(xiě)風(fēng)險確認和提示書(shū)及三方存管協(xié)議書(shū)兩份資料就行,特別方便。
后來(lái)在中國銀行人民東路支行里學(xué)習了不少銀行辦理的業(yè)務(wù)和銀行的理財產(chǎn)品,與公司的進(jìn)行對比,找出差異,區別客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)。同時(shí)還接觸到了一位保險公司的工作人員,日積月累的接觸頁(yè)學(xué)習到了保險的理財產(chǎn)品,銀行理財產(chǎn)品,證券公司理
財產(chǎn)品的互相差異,優(yōu)勢劣勢,方便了我們對銀行里的不同客戶(hù)群進(jìn)行區分,擇優(yōu)營(yíng)銷(xiāo),還互不沖突。
。ㄈ⿳徢芭嘤
在公司每天下班之后,公司會(huì )對我們的實(shí)習生進(jìn)行崗前培訓。學(xué)習了招商證券的企業(yè)文化與公司情況介紹。例如,每天早上的晨會(huì ),每個(gè)工作人員出席,先是由各部門(mén)匯報前一個(gè)交易日的情況,大家進(jìn)行儀容儀表的自查與互查,復習文明禮貌十字用語(yǔ),各種禮儀手勢及姿勢,公司的口號,等等鼓舞士氣的。最令我感動(dòng)的就是晨會(huì )最后一項主管對大家鞠躬說(shuō):今天的工作就拜托各位了。讓人充滿(mǎn)成就感和責任感。還培訓了現場(chǎng)開(kāi)戶(hù)和非現場(chǎng)開(kāi)戶(hù)的各項詳細流程和注意事項;公司主打的理財產(chǎn)品和服務(wù)(智遠理財計劃:對不同資金等級的客戶(hù)進(jìn)行針對式的服務(wù));銀行理財產(chǎn)品,保險理財產(chǎn)品和招商證券的理財產(chǎn)品差異和競爭營(yíng)銷(xiāo)方案;禮儀培訓包括:儀容儀表,文明用語(yǔ)和姿勢等等令人受益匪淺。
五、實(shí)習總結及體會(huì )
為期一個(gè)月的招商證券公司實(shí)習結束了,此時(shí)的我,感動(dòng)與感恩并存。剛踏出校園時(shí)的我迷茫與無(wú)知,如今,滿(mǎn)載而歸。我十分感謝咸陽(yáng)證券咸陽(yáng)營(yíng)業(yè)部,對我的悉心栽培,給我提供了這樣好的實(shí)習環(huán)境和各種優(yōu)越條件,讓我學(xué)會(huì )了許多東西。在實(shí)習過(guò)程中,我除了收獲了許多證券行業(yè)的知識,銀行業(yè)務(wù)知識等等。學(xué)會(huì )如何處理人際關(guān)系,學(xué)會(huì )了如何與客戶(hù)溝通,提高了個(gè)人工作能力。還認識一些朋友,每天我們一起工作,一起下班,成為了好朋友,這也讓我學(xué)會(huì )了怎樣在公司里與同事相處。
招商實(shí)習報告2
1.1.實(shí)習背景
根據學(xué)校的要求,本人在20xx年7月16號開(kāi)始為期一個(gè)半月的時(shí)間在招商銀行進(jìn)行了暑期實(shí)習,在招商銀行的實(shí)習期間,在單位指導老師的幫助、指導和教育下,我熟悉了銀行的主要經(jīng)濟業(yè)務(wù)活動(dòng),系統地學(xué)習并較為深刻地掌握了招商銀行各方面的實(shí)務(wù)工作,對關(guān)于銀行經(jīng)營(yíng)和管理的理論知識和各方面實(shí)際工作能力都得到了不錯地鍛煉和提高。也明白了理論與實(shí)踐相結合的重要性,F在就將這次暑期實(shí)習的具體情況及心得體會(huì )作一個(gè)系統的歸總和小結。
1.2.實(shí)習環(huán)境
招商銀行成立于1987年4月8日,是我國第一家完全由企業(yè)法人持股的股份制商業(yè)銀行,總行設在深圳。自成立以來(lái),招商銀行先后進(jìn)行了四次增資擴股,并于20xx年3月成功發(fā)行了15億普通股,4月9日在上交所掛牌,是國內第一家采用國際會(huì )計標準上市的公司。在英國《銀行家》雜志發(fā)布的中國銀行業(yè)100強最新排行榜中,按照一級資本排序,招商銀行位居第六。經(jīng)過(guò)21年的發(fā)展,招商銀行已從當初偏居深圳蛇口一隅的區域性小銀行,發(fā)展成為了一家具有一定規模與實(shí)力的全國性商業(yè)銀行,初步形成了輻射全國、面向海外的機構體系和業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò )。21年來(lái),招商銀行以敢為天下先的勇氣,不斷開(kāi)拓,銳意創(chuàng )新,在革新金融產(chǎn)品與服務(wù)方面創(chuàng )造了數十個(gè)第一,較好地適應了市場(chǎng)和客戶(hù)不斷變化的需求,被廣大客戶(hù)和社會(huì )公眾稱(chēng)譽(yù)為國內創(chuàng )新能力強、服務(wù)好、技術(shù)領(lǐng)先的銀行,為中國銀行業(yè)的改革和發(fā)展做出了有益的探索,同時(shí)也取得了良好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)。近年來(lái),招商銀行呈現出“規模穩步增長(cháng)、效益不斷提升、質(zhì)量持續向好”的發(fā)展態(tài)勢。在境內外權威媒體和有關(guān)機構組織的各類(lèi)調查評選中,招商銀行獲得中國最佳銀行、中國最佳零售銀行、中國本土最佳現金管理銀行、中國最受尊敬企業(yè)、中國十佳上市公司、CCTV年度最佳雇主等多項殊榮,是中國銀行業(yè)中公認的最具品牌影響力的銀行之一。招商銀行堅持“科技興行”的發(fā)展戰略,立足于市場(chǎng)和客戶(hù)需求,充分發(fā)揮擁有全行統一的.電子化平臺的巨大優(yōu)勢,率先開(kāi)發(fā)了一系列高技術(shù)含量的金融產(chǎn)品與金融服務(wù),打造了“一卡通”、“一網(wǎng)通”、“金葵花理財”、“點(diǎn)金理財”、國際標準雙幣信用卡、“財富賬戶(hù)”等知名金融品牌,樹(shù)立了技術(shù)領(lǐng)先型銀行的社會(huì )形象。面對未來(lái)國際國內復雜多變的經(jīng)濟金融形勢,招商銀行將采取更加靈活的經(jīng)營(yíng)策略,積極應對各種挑戰和競爭,在加強風(fēng)險管理和穩健經(jīng)營(yíng)的基礎上,繼續優(yōu)化業(yè)務(wù)和客戶(hù)結構,大力發(fā)展零售和中間業(yè)務(wù),加大產(chǎn)品創(chuàng )新力度,不斷提高盈利能力,努力建設成為具有國際競爭力的中國最好的商業(yè)銀行。
2.1.實(shí)習目的
(1),通過(guò)在中國農業(yè)銀行實(shí)習進(jìn)一步了解和鞏固在學(xué)校期間所學(xué)的各門(mén)金融學(xué)課程的基本理論和基礎知識,學(xué)會(huì )理論聯(lián)系實(shí)際,增強自我解決實(shí)際問(wèn)題的能力。
(2).通過(guò)在中國農業(yè)銀行的實(shí)習,達到學(xué)校的社會(huì )實(shí)踐要求,并在單位指導老師的指導、幫助和教育下,熟悉中國農業(yè)銀行的主要經(jīng)濟業(yè)務(wù)活動(dòng),較為系統地學(xué)習銀行個(gè)人金融管理工作和日常業(yè)務(wù)的操作流程。
(3).通過(guò)在中國農業(yè)銀行的實(shí)習,學(xué)會(huì )如何更好的適應新的工作環(huán)境以及端正自我的學(xué)習及工作態(tài)度,為更好的走入社會(huì )打下堅定地基礎。
2.2.實(shí)習內容
(1).跟支行主任學(xué)習相應的理論基礎知識及銀行相關(guān)各種文件在實(shí)習的前幾天里,我主要跟主任學(xué)習相應的理論基礎知識及銀行相關(guān)各種文件。一方面要學(xué)習相關(guān)的實(shí)務(wù)操作,其中會(huì )計占決大多數,既要強化已有的知識,還要學(xué)習新的知識,另一方面,還要學(xué)習人民銀行下達的相關(guān)文件。結合中行金融報,金融研究等雜志刊物,了解銀行改革的方向,動(dòng)態(tài)。銀行的創(chuàng )新和進(jìn)步,是與國外銀行競爭的基本條件。所以銀行從上到下,都要樹(shù)立一種競爭意識,服務(wù)意識。
(2).跟綜合柜員學(xué)習銀行基本業(yè)務(wù)操作在學(xué)習各種相關(guān)銀行知識的同時(shí),我還積極向綜合柜員學(xué)習銀行基本業(yè)務(wù)操作。因為現在銀行是實(shí)行的柜員制,所以我并沒(méi)有機會(huì )去進(jìn)行實(shí)時(shí)操作,所以能做的就是把培訓時(shí)的技能
操作和綜合柜員的操作結合起來(lái),尋找兩者的不同,并記錄下不同業(yè)務(wù)類(lèi)型的交易碼和分析碼及特殊業(yè)務(wù)的類(lèi)型。但是就是從旁邊的學(xué)習中,我同樣學(xué)到了很多的東西。當銀行提出從以產(chǎn)品創(chuàng )新為中心到以顧客為中心轉變的原則時(shí),就是對業(yè)務(wù)員最大的挑戰和考驗。業(yè)務(wù)員所要求的不僅是熟練的業(yè)務(wù)操作,更應懂得如何同顧客交流,為顧客服務(wù),服務(wù)優(yōu)于管理,一個(gè)好的管理者更是一個(gè)好的服務(wù)者。起初對于那種一張報紙,一杯茶的管理者的生活在這徹底改變,報紙是了解客戶(hù),了解銀行的手段。茶是服務(wù)于客戶(hù)的!皠(chuàng )建學(xué)習性組織,爭做學(xué)習性員工”每個(gè)員工勤奮學(xué)習的精神,帶動(dòng)著(zhù)銀行業(yè)務(wù)的廣泛開(kāi)展。通過(guò)與業(yè)務(wù)員的接觸,我還了解了銀行的操作流程及儲蓄業(yè)務(wù)方面的知識。儲蓄業(yè)務(wù)實(shí)行的是柜員負責制,就是每個(gè)柜員都可以辦理所有的儲蓄業(yè)務(wù),即開(kāi)戶(hù),存取現金,掛失,解掛,大小鈔兌換,受理中間業(yè)務(wù)及外匯業(yè)務(wù)等.
(3).跟大堂經(jīng)理學(xué)習大堂營(yíng)銷(xiāo)技巧及解答客戶(hù)咨詢(xún)
2.3.主要成果
(1).通過(guò)實(shí)習了解單位基本情況和機構設置,人員配備,企業(yè)文化和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛等。
(2).學(xué)習掌握人民幣的基本方法,鑒別鈔票真偽的主要方法和數鈔的基本技巧及零售業(yè)務(wù)技能操作的訓練。學(xué)習銀行卡及基本知識。
(3).學(xué)習銀行的基本業(yè)務(wù)流程,主要包括以下方面:銀行的儲蓄業(yè)務(wù)如定活期一本通存款、整存整取、定活兩便、教育儲蓄等。銀行的對公業(yè)務(wù),如受理現金支票,轉賬支票,簽發(fā)銀行匯票等。銀行的信用卡業(yè)務(wù),如貸記卡、準貸記卡的開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、現金存取等;聯(lián)行業(yè)務(wù);貸款業(yè)務(wù)等。
(4).學(xué)習銀行會(huì )計核算方法,科目設置與賬戶(hù)設置,記賬方法的確定等。區別與比較銀行會(huì )計科目賬戶(hù)與企業(yè)的異同。
(5).學(xué)習外匯英語(yǔ)及中行柜臺營(yíng)銷(xiāo)技巧與服務(wù)禮儀。并進(jìn)行零售業(yè)務(wù)的綜合操作測試。
3.1.實(shí)習總結
在招商實(shí)習的這一個(gè)半月,感受頗多,我想將我的心得體會(huì )用文字的形式記錄下來(lái),上升為一份閱歷與經(jīng)驗?
(1).永遠擁有自主學(xué)習的’意識,不斷充實(shí)提升自我。自我學(xué)習的意識很重要,就我在招行而言,其實(shí)可以說(shuō)沒(méi)有人來(lái)教我什么業(yè)務(wù)知識,產(chǎn)品與服務(wù)如何辦理,如何營(yíng)銷(xiāo),如何更深層次地挖掘客戶(hù)的潛在需求,如何同客戶(hù)建立信任良好溝通,如何處理上下級關(guān)系等等,倒不是因為別人不愿意,原因是因為銀行里尤其是大廳業(yè)務(wù)區大家各司其職,每個(gè)人確實(shí)都非常忙,尤其是市中心的銀行。其實(shí)在任何情況下,我們都要有自主學(xué)習的意識,從細節觀(guān)察,潛心留意,認真總結,不斷升華,上升為經(jīng)驗,不放過(guò)任何一個(gè)學(xué)習的機會(huì );蛟S,你會(huì )說(shuō)那樣太累了,但是你得知道,提出要求的永遠都是市場(chǎng),就好像不是由環(huán)境來(lái)適應我們,而是我們必須要提升自我來(lái)適應環(huán)境,適應高速競爭型的社會(huì )。
(2).思維和方法某一程度上來(lái)說(shuō)比我們現有的知識還要重要。就好像我們到社會(huì )中發(fā)現大學(xué)里學(xué)的專(zhuān)業(yè)知識在實(shí)際工作中根本派不上太大的用場(chǎng),其實(shí),是這些同學(xué)對大學(xué)的辦學(xué)思想沒(méi)有真正的領(lǐng)悟。在我看來(lái),我們關(guān)鍵是通過(guò)具體課程的學(xué)習提高了學(xué)習事物、發(fā)現問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力。
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