證券合規培訓心得體會(huì )（精選8篇）
當在某些事情上我們有很深的體會(huì )時(shí)，往往會(huì )寫(xiě)一篇心得體會(huì )，這樣就可以通過(guò)不斷總結，豐富我們的思想。相信許多人會(huì )覺(jué)得心得體會(huì )很難寫(xiě)吧，下面是小編收集整理的證券合規培訓心得體會(huì )，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
證券合規培訓心得體會(huì ) 篇1
初始合規，讓我認識到行業(yè)還可以如此規范。通過(guò)合規，我對公司有了大致的了解。學(xué)習合規，讓我感受到了P2P行業(yè)阿諾多姿的前景。
常言道"無(wú)規不成方圓"，而對一家負責任的企業(yè)而言，更應該有自己的規矩————為員工標明前進(jìn)的方向，為員工的未來(lái)規劃出一片蔚藍的天空。我很慶幸進(jìn)入了一家愿意為員工未來(lái)負責的企業(yè)，更幸運的是我能代表泉州分中心親身參加此次有關(guān)合規的活動(dòng)。
當我第一次參加合規培訓的時(shí)候，懵懵懂懂的了解到，我所從事的這家公司行業(yè)性質(zhì)，雖然我對企業(yè)的性質(zhì)分類(lèi)不是很清楚，但培訓課程中的合規手冊明確說(shuō)明，我們不是集團公司也不是上市公司，更不是金融公司。隨后培訓老師詳細的一一介紹了每種企業(yè)的性質(zhì)及相應需要具備的資質(zhì)，很遺憾的是當我隨著(zhù)培訓老師的描述去展望，了解到上述企業(yè)性質(zhì)的社會(huì )誘惑力，而現在我們恒昌卻顯得那般"一貧如洗"。
但當我隨著(zhù)合規的持續學(xué)習，突然明白雖然我們現在沒(méi)有特別耀眼的光環(huán)，但我們卻顯得如此誠懇，也顯示出恒昌不會(huì )為一時(shí)的光彩，故意來(lái)掩飾自身現在的不足之處。試想一家公司可以在新人培訓階段直接了當的，如此坦誠"貶低"自己的身份，可見(jiàn)對員工，對客戶(hù)是怎樣的負責任態(tài)度�；蛟S我們恒昌沒(méi)有用委婉、優(yōu)美的詞藻來(lái)修飾自己現階段的權威性，但通過(guò)鐵一樣的合規，為客戶(hù)、為員工架起了一座通往正確的道路，彰顯出恒昌人立足P2P行業(yè)的無(wú)聲宣誓。正如我逐漸了解的恒昌人那樣，簡(jiǎn)單、明了、熱情、實(shí)干，也正驗證了我們的宣言"恒以致遠，昌盛中華"。
理想與現實(shí)總有出人意料的差距，或者這句用在我的第一次實(shí)踐上在恰當不過(guò)。當我第一次參與展業(yè)時(shí)，面對路人屢屢投來(lái)的異樣眼神，我曾動(dòng)搖過(guò)自己當初的選擇。但在團隊長(cháng)和其他的同事鼓勵下，我選擇了留守堅持。直到我完成第一次簽約時(shí)，我才理解到恒昌合規方方面面規定的真諦，即是"為真正需要服務(wù)的客戶(hù)，提供及時(shí)優(yōu)質(zhì)的援助"。
回憶起當第一次簽約完成時(shí)，送客戶(hù)走向電梯，客戶(hù)回頭說(shuō)了"謝謝"。此刻客戶(hù)的眼神是如此般的放松，相對比來(lái)之前的焦急此刻仿佛完全換一個(gè)似得。突然明白我的工作或許不單單是為了薪水，更大的成就感是幫助了那些急需幫助，卻又幾乎無(wú)門(mén)的同胞們。我們雖不是無(wú)私地幫助那些一時(shí)經(jīng)濟困難的同胞們，但我們卻運用我們恒昌細微的社會(huì )基礎完成了某些十字會(huì )都無(wú)法完成的社會(huì )責任。我們恒昌沒(méi)有起死回生之術(shù)，卻拉住了那些因一時(shí)困難，游走在懸崖邊緣上的人們。而完成簽約后客戶(hù)的眼神，讓我感到再艱難的付出都是值得的。
而在80后90后逐漸支撐我們這個(gè)社會(huì )主體的情況下，伴隨著(zhù)的是信息化的全面普及。而信息化普及的一個(gè)顯著(zhù)特點(diǎn)，就是行業(yè)之間及跨行業(yè)之間可以直接"面對面"的對比。面對如此簡(jiǎn)單又無(wú)比復雜的社會(huì )環(huán)境，唯有更加合規，我們才能贏(yíng)得更多客戶(hù)的芳心，唯有更加專(zhuān)業(yè)我們才能以?xún)?yōu)雅的身段站在信息化的前列。
合規不單單是一份躺在紙面上的規范，更是一份需要印在我們每一位恒昌人內心的章程，因為它不僅是我們從業(yè)者的保障，更是恒昌客戶(hù)的信賴(lài)之源。
證券合規培訓心得體會(huì ) 篇2
為提高合規展業(yè)，避免違規展業(yè)的在次發(fā)生。我認真學(xué)習了，公司員工合規守則。通過(guò)這次認真的學(xué)習，我充分認識到，只有在時(shí)時(shí)合規，事事合規的前提下，才能取得預期的業(yè)務(wù)成果，才能實(shí)現公司效益和個(gè)人利益的一致，才能最終實(shí)現創(chuàng )造價(jià)值，成就你我！
國信證券源起于中國證券市場(chǎng)最早的三家營(yíng)業(yè)部之一，時(shí)至今日，我們之所以在中國證券市場(chǎng)近20年的風(fēng)風(fēng)雨雨中不斷做大做強，成為中國證券界的翹楚，我們能有今天的成績(jì)，是每一個(gè)國信人合規自律的結果，是公司憑著(zhù)遵紀守法，穩健經(jīng)營(yíng)的合規管理的結果。公司倡導合規管理，合規經(jīng)營(yíng)，合規人人有責，全員主動(dòng)合規，合規創(chuàng )造價(jià)值的理念，在全公司推行誠信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀(guān)，提高全體工作人員的合規意識，推進(jìn)合規文化建設，并將合規文化建設融入企業(yè)文化建設全過(guò)程，促進(jìn)公司自律合規與外部監管的有效互動(dòng)。
1、合規經(jīng)營(yíng)：公司以合規為經(jīng)營(yíng)管理的第一要旨，公司加強合規教育，堅持長(cháng)期穩健經(jīng)營(yíng)，建立長(cháng)效執行和監督機制，以安全，穩健，合規，守法，效益經(jīng)營(yíng)為客戶(hù)，投資者，股東，員工社會(huì )帶來(lái)有效價(jià)值。公司倡導以誠實(shí)，守信，正直，守法為內涵的合規文化，并將合規文化做為公司企業(yè)文化的重要組成部分。
2、合規人人有責：合規不是合規部門(mén)或合規管理人員的獨有責任，合規覆蓋所有的部門(mén)和全體工作人員經(jīng)營(yíng)管理和執業(yè)行為的全過(guò)程，堅持合規操作是每個(gè)部門(mén)，每位員工日常工作的神圣職責。
3、全員主動(dòng)合規：公司全體工作人員均有自覺(jué)合規意識，將合規視為公司內在的需要和自律行為，將合規視為自己本職工作的基礎和前提，主動(dòng)履行合規職責，主動(dòng)培育合規理念，接受合規培訓，參與合規文化宣導，主動(dòng)發(fā)現，揭示，報告，處置合規風(fēng)險，使合規成為公司每一位工作人員日常工作的有機組成部分。
4、合規創(chuàng )造價(jià)值：合規是公司經(jīng)營(yíng)發(fā)展的內在需要，合規為公司規避風(fēng)險，減少公司因遭受法律制裁或監管處罰所導致的聲譽(yù)或財務(wù)損失的可能性，降低公司經(jīng)營(yíng)成本，合規為公司提升聲譽(yù)和品牌價(jià)值，因而使得公司在業(yè)務(wù)拓展和創(chuàng )新上能夠得到更多的發(fā)展機會(huì )和盈利空間。
俗話(huà)說(shuō)的好，沒(méi)有規矩不成方圓。任何違規和違法的行為必將會(huì )得到嚴懲，在我們偏離軌道的時(shí)候，我們要牢記，合規人人有責，合規創(chuàng )造價(jià)值，全員要主動(dòng)合規。我們的頭上可以環(huán)繞著(zhù)創(chuàng )造價(jià)值的光環(huán)，也同樣頂著(zhù)違規的高壓線(xiàn)，在我們創(chuàng )造價(jià)值的同時(shí)，我們要謹慎的問(wèn)自己。我合規了沒(méi)有，如果沒(méi)有合規展業(yè)，即使自己創(chuàng )造了價(jià)值，那也終歸是0！
我記得，我剛來(lái)國信的時(shí)候，我們那時(shí)第一次培訓。培訓的老師，告訴我們，合規創(chuàng )造價(jià)值，合規人人有責，未來(lái)4年內國信要從優(yōu)秀做到卓越，我們是金融農民，在我們辛勤耕耘我們自己的田地的時(shí)候，我們不要老是低頭干活，還要抬頭看路，我們不是什么路都可以去走，我們要走的是一條腳踏實(shí)地合規自律的健康之路！在國信我們有追求卓越的領(lǐng)導，有團結的同事，我們有一個(gè)無(wú)限廣闊的發(fā)展平臺，我們國信現在是全國第三，我們未來(lái)一定會(huì )做第一！在我們追求卓越和第一的過(guò)程中，我們一定要牢記，合規，合規，在合規�。�！
相信在不久的將來(lái)我們一定可以實(shí)現大國信的美好愿望，國信要強，國信濟南更要強，做為國信人我們要去改變，把不可能變?yōu)榭赡�！國信一定強，我們一定�?chuàng )造更多的價(jià)值，但是我們也要時(shí)刻把合規放在心里，讓我們啟動(dòng)合規模式，努力向前沖吧！
證券合規培訓心得體會(huì ) 篇3
在《中國農業(yè)銀行員工違反規章制度處理辦法》學(xué)習活動(dòng)中，本人通過(guò)自學(xué)和集中學(xué)習，對《處理辦法》所涉及的內容進(jìn)行了認真學(xué)習，使我進(jìn)一步提高了對信貸、風(fēng)險、會(huì )計出納、重要空白憑證、計算機、印證、安保等工作有了一個(gè)全新的認識，通過(guò)學(xué)習，使我認識到加強規章制度的執行，是我們農行各項業(yè)務(wù)快速發(fā)展的保證，也是防止各類(lèi)案件和違規問(wèn)題發(fā)生的基本前提。而為保障各項規章制度的順利執行的一個(gè)重要前提便是農行員工首先要熟悉規章制度及違反規章制度的處理辦法，知道哪些事可以為，哪些事不能為，以及做了之后的后果和應受的處罰。知其然更要知其所以然，只有真正理解了每筆操作每項規定背后的原理和風(fēng)險，我們才能自覺(jué)地去遵守，化被動(dòng)為主動(dòng)。所以加強《員工違反規章制度處理辦法》學(xué)習，是貫徹執行上級行各項規章制度的重要工作任務(wù)，也是落實(shí)農行“細節決定成敗，合規創(chuàng )造價(jià)值，責任成就事業(yè)”的管理理念的重要舉措，更是我們每位農行員工的日常責任。
1。加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。在實(shí)際工作中，有時(shí)覺(jué)得有些規章制度束縛著(zhù)我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在前輩們經(jīng)歷了許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶(hù)權益的能力。案件發(fā)生的教訓是深刻的，我們應當牢固地樹(shù)立合規意識，嚴格遵守各項信貸規章制度，更應當樹(shù)立信心，不斷地學(xué)習和掌握各項信貸專(zhuān)業(yè)知識和技能，以飽滿(mǎn)的熱情投入到農行的信貸事業(yè)發(fā)展中。
2。增強規章制度的執行與監督防范案件意識。
通過(guò)學(xué)習《員工違反規章制度辦法》明白違規的嚴重性質(zhì)，澄清違規就要問(wèn)責的認識。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，嚴格執行規章制度應從我做起，正確辦理每一筆信貸業(yè)務(wù)，認真審核每張票據和原始憑證，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行信貸業(yè)務(wù)操作系統的安全防范，抵制各種違規操作等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好再健全的制度，如果不能得到很好的執行，那也將走向它的反面。業(yè)務(wù)發(fā)展要在健康、合規的前提下進(jìn)行，不能打著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展的幌子進(jìn)行堂而皇之的違規；拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規；學(xué)會(huì )保護自己，牢固樹(shù)立“人情信賴(lài)不能代替制度”的從業(yè)觀(guān)念，保護好自己，保護好自己的同事。
通過(guò)這次《處理辦法》的學(xué)習，對照各項規章制度，查找本人在學(xué)習和工作中存在一些不足：一是對有些規章制度的理解還不夠透徹；二是不善于總結工作中存在的問(wèn)題和經(jīng)驗。針對本人存在的以上問(wèn)題，采取如下改進(jìn)措施：一是加強有關(guān)業(yè)務(wù)的學(xué)習、特別是規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和工作能力；二是強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，伴隨于身邊，有一分熱，發(fā)一分光，做一個(gè)實(shí)實(shí)在在的農行人。
證券合規培訓心得體會(huì ) 篇4
根據分行開(kāi)展“行為管理我盡職”大討論活動(dòng)的精神，在內控合規部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，以及在xx支行全體員工討論下，我認真，深入地參加了此次大討論活動(dòng)。通過(guò)此次活動(dòng)進(jìn)一步強化了我的合規操作的觀(guān)念，提高了風(fēng)險防范意識，并且明晰了崗位的責任。
本人認真學(xué)習了《xx市分行“行為管理年”工作實(shí)施方案》精神，以及《進(jìn)一步加強員工行為管理的方案》文件，通過(guò)學(xué)習和大討論進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對銀行經(jīng)營(yíng)管理的重要性，深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)的危害性。以下是我在學(xué)習相關(guān)內控文件及大討論后的幾點(diǎn)心得體會(huì )。
一、提高個(gè)人思想素質(zhì)，增強合規經(jīng)營(yíng)理念
加強個(gè)人思想教育，加強個(gè)人法律法規和規章制度學(xué)習，從源頭上杜絕違規違章行為的發(fā)生。加強對員工的風(fēng)險防范教育，使每個(gè)人都認識到銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，銀行是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。網(wǎng)點(diǎn)內定期開(kāi)展規章制度的學(xué)習，利用身邊違規違章案例進(jìn)行現身說(shuō)法，讓網(wǎng)點(diǎn)內每位員工保持清醒的頭腦，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕。我們要每天從自身出發(fā)，從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違法，違紀，違規，違章行為。要根除以情面代替紀律，以信任代替管理，以習慣代替制度。我們應該視制度如生命，糾違規如排雷，珍惜自己的職業(yè)生涯，增強自我保護意識和合規經(jīng)營(yíng)理念，做到合規操作，進(jìn)而從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、加強合規文化教育，更新經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識
加強合規文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。網(wǎng)點(diǎn)內定期開(kāi)展合規文化教育，能夠有效地遏制違法犯紀，防范案件發(fā)生，規范操作行為。加強合規文化教育，進(jìn)而提高企業(yè)的凝聚力、向心力和戰斗力，降低金融風(fēng)險，提高網(wǎng)點(diǎn)的效益。一方面，加強各級領(lǐng)導對合規文化教育的認識，使之成為網(wǎng)點(diǎn)合規文化建設的倡導者，策劃者，推動(dòng)者，實(shí)踐者，形成上行下效的良好局面。只有端正經(jīng)營(yíng)指導思想，增強依法合規經(jīng)營(yíng)意識，網(wǎng)點(diǎn)的各項業(yè)務(wù)才能健康長(cháng)效的發(fā)展。另一方面，當今社會(huì )新事物不斷涌現，新知識，新業(yè)務(wù)更是應接不暇。新形勢下要求我們不斷地加強學(xué)習，不斷地更新知識結構，努力提高綜合素質(zhì)，更好地適應建行高速發(fā)展的業(yè)務(wù)。我們更要注重政治理論、法律法規和金融業(yè)務(wù)等專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習，增強抗腐防變和明辨是非的能力。
三、落實(shí)精細化的管理，樹(shù)立正確銀行經(jīng)營(yíng)
落實(shí)精細化的管理，是提高經(jīng)濟效益的需要。網(wǎng)點(diǎn)內要實(shí)施網(wǎng)格化管理機制，網(wǎng)格管理員和成員明確一張任務(wù)清單，每位成員建立一份合規檔案。促使網(wǎng)點(diǎn)員工從“被動(dòng)控”到“主動(dòng)管”轉變，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)形成責任共同體，進(jìn)而提升網(wǎng)點(diǎn)的治理水平，達到正確的經(jīng)營(yíng)模式。網(wǎng)點(diǎn)要建立健全的內控合規制度，用制度規范日常行為，用制度來(lái)約束人。確保業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中有章可循，確保每一個(gè)環(huán)節的不出現問(wèn)題，讓安全性，流動(dòng)性，效益性始終貫穿于整個(gè)經(jīng)營(yíng)過(guò)程。
我相信每個(gè)人在思想形成合規經(jīng)營(yíng)的意識，在行為管理上盡責，這樣才能助力新金融的發(fā)展。
證券合規培訓心得體會(huì ) 篇5
為了讓我們更快地了解公司、適應工作，公司特地從7月14日開(kāi)始對我們進(jìn)行了為期一周的新員工入職崗前的證券培訓。此次有感而發(fā)寫(xiě)出證券培訓心得體會(huì )。這次培訓的內容十分豐富，主要有公司歷史沿革、公司組織機構與企業(yè)文化介紹、公司領(lǐng)導講座、各部門(mén)負責人講授相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識和自身經(jīng)驗的傳授、安全、管理體系以及檔案管理等諸多方面的系統學(xué)習。經(jīng)過(guò)七天的培訓，使我在最短的時(shí)間里了解到本公司的基本運作流程，以及公司的發(fā)展歷程與企業(yè)文化、企業(yè)現狀和一些我以前從未接觸過(guò)的專(zhuān)業(yè)知識等。通過(guò)這次證券培訓，使我受益匪淺、深有體會(huì )。
首先，了解公司歷史沿革與公司機構、企業(yè)文化
開(kāi)始培訓的第一天就是介紹單位的歷史沿革，芮書(shū)記介紹得很詳細，仿佛帶領(lǐng)我們重走過(guò)這50多年的風(fēng)雨，見(jiàn)證企業(yè)的進(jìn)化，也了解到了其中的艱辛。這使我們更加珍惜現在來(lái)之不易的今天，激勵我們更加努力去建設輝煌的明天。
在同一天，張書(shū)記為我們介紹了公司現在的組織機構，使我們從宏觀(guān)上了解公司的各大部門(mén)及其主要職能，為以后聯(lián)系工作，提高工作效率做好鋪墊。張書(shū)記還為我們詳細地介紹了本公司的企業(yè)文化。在我工作的3個(gè)月來(lái)，我感覺(jué)公司的工作氛圍、人際交往甚至是走在公司的'路上都是有激情而又放松的。有激情是因為在工作中能學(xué)習到很多的知識與技巧，放松則是心理上的，這正是“工作著(zhù)并快樂(lè )著(zhù)”的感覺(jué)，讓我感到無(wú)比的滿(mǎn)足。
第二，培訓使我對公司主要業(yè)務(wù)有了基本的感知與認識
我在公司的檔案室工作，在學(xué)校學(xué)習的也是專(zhuān)業(yè)的檔案知識，可以說(shuō)，對于勘察測量這方面來(lái)說(shuō)，我完全是個(gè)門(mén)外漢。這一次培訓，是我第一次系統接觸這方面的知識，真是受益不少，學(xué)到了很多新的知識。
經(jīng)過(guò)幾次專(zhuān)業(yè)知識的證券培訓，我大致了解了公司的主要工作任務(wù)，大概分為勘察、測量、巖土試驗、測試這幾大方面，并分別有對應的部門(mén)負責。比如說(shuō)工程師辦公室主要負責巖土工程工作，主要有勘察、設計、治理、檢驗、監測；測試中心主要負責原位測試、樁基檢測等等。并且我對其主要工作流程以及一些術(shù)語(yǔ)也有了大致的了解，總算不會(huì )像剛來(lái)的時(shí)候一樣，連公司的主要業(yè)務(wù)都不清不楚了。
第三，學(xué)習了公司的安全管理與管理體系方面的知識
用了一天的時(shí)間，我們系統學(xué)習了安全方面的知識與公司管理體系方面的知識。我想這對于我們應屆畢業(yè)生來(lái)說(shuō)，還是比較陌生的知識。我認為其目的就是為了一、保證安全生產(chǎn)；二、提高工作效率、三、提升企業(yè)形象。最終的目的就是使利益最大化。在這基礎上有很多理論的知識與制度，這還需要我們在平時(shí)的工作中就注意，比如安全，在任何一個(gè)細小的環(huán)節中我們都要注意安全的問(wèn)題，比如人走斷電、防火、防盜，還有特別是在施工現場(chǎng)的一些用電安全、人員安全等。這些在實(shí)際工作之后可能才能注意到更多問(wèn)題，并寫(xiě)入制度，是安全管理更加規范。
第四，學(xué)習了公司檔案與人事方面的知識
最后一天我們首先學(xué)習了公司的檔案管理制度及公司檔案室的主要職能。由于我是在檔案室工作，并且已經(jīng)進(jìn)行過(guò)2個(gè)月的實(shí)習，對這一方面比較熟悉。我認為檔案的價(jià)值在于利用，在別人需要資料的時(shí)候，能快速及時(shí)地找到所需資料是檔案是檔案人員最主要的職責。公司的檔案室已有了50幾年的歷史，制度健全，庫房分類(lèi)明確。在實(shí)習中，我就深深的體會(huì )到，我沒(méi)有選錯單位。有好的基本建設，有好的師傅，真正的讓我能學(xué)以致用，并能通過(guò)實(shí)踐體驗更好地掌握理論知識。公司檔案室還兼管著(zhù)規范與雜志的管理，并有專(zhuān)門(mén)的閱覽室，是專(zhuān)業(yè)技術(shù)人員能及時(shí)了解新規范掌握行業(yè)新動(dòng)態(tài)。
人事方面，李主任主要為我們介紹了新進(jìn)員工的待遇、假期、職稱(chēng)等問(wèn)題。我想這也應該是我們很關(guān)心的一個(gè)話(huà)題。李主任介紹得很詳細，分別介紹了各部門(mén)的工資情況，我也覺(jué)得越透明越公平，越公開(kāi)越不敏感。我比較關(guān)心職稱(chēng)的問(wèn)題，檔案系列的職稱(chēng)是要上社會(huì )去考的，我想從現在開(kāi)始就應該抓住專(zhuān)業(yè)知識不放松，爭取能早日更上一層樓。
最后，培訓中領(lǐng)導對我們提出的要求
這次證券培訓中我學(xué)到了很多知識，但感觸最深的是每一位領(lǐng)導基本上都提到一個(gè)要求，那就是學(xué)習、學(xué)習、在學(xué)習。一刻也不能放松，不僅要轉研本專(zhuān)業(yè)的知識，還要了解其他專(zhuān)業(yè)的知識，比如說(shuō)我自己，就應該多了解了解勘察、測量等方面的知識，這樣有利于我了解檔案內容，提高工作效率與質(zhì)量。此外，就是希望能盡快地進(jìn)入工作狀態(tài)，做好思想意識的轉變，從受者轉變成施者。我認為我在這方面做得也比較到位，畢竟已經(jīng)經(jīng)過(guò)了2個(gè)月的實(shí)習，感覺(jué)現在也慢慢走上正軌了。最后就是希望我們能腳踏實(shí)地的工作，養成良好的工作與生活習慣，為自己積累資本、為公司創(chuàng )造利益。
到現在為止我已經(jīng)在公司工作了3個(gè)月了，這次的職前證券培訓讓我對公司有了更深的了解，增進(jìn)了不少知識，更重要的是讓我對自己有了新的認識與新的奮斗目標，“水不流則腐，人不進(jìn)則退”，在今后的工作中，生活中我將加倍地學(xué)習，不斷地提高自己的素質(zhì)。在公司走“新、特、精”強企之路之際，我作為公司的一員，也要有這樣的理念，發(fā)展自身的“新、特、精”，為適應公司不斷發(fā)展的需求完善自己，爭取做到自己對公司利益的最大化。
證券合規培訓心得體會(huì ) 篇6
通過(guò)幾天的合規的培訓學(xué)習，我感觸很多，我深深的認識到了合規操作的重要性。
我記得我去的時(shí)候有人給我說(shuō)過(guò)不要當對長(cháng)，因為隊長(cháng)很辛苦，但是我去的時(shí)候義無(wú)返顧的選擇了隊長(cháng)，通過(guò)簡(jiǎn)單的競選，我成了所有對中唯一的一名女隊長(cháng)，我也知道在這個(gè)時(shí)候也許有人說(shuō)我是為了想當優(yōu)秀學(xué)員才這么做的，但是我管不了那么多了，因為我自己知道為什么就夠了。記得以前我在演講的時(shí)候總是有些膽怯，哪怕那些人都是我認識的領(lǐng)導和同事，。我知道我缺乏鍛煉，所以我把這次能在那么多的陌生人面前充分展現自我當成一次很好的鍛煉機會(huì )。
首先我們到達目的地的第一項就是進(jìn)行合規文化理論的講解，我記得很清楚，我們的培訓師給出了這樣的一道簡(jiǎn)單的算術(shù)題，他要求我們隨著(zhù)他視頻上加上去的數字迅速的說(shuō)出答案，題是這樣的1000+40+1000+20+1000+10+1000+30我們都異口同聲的說(shuō)出5000，然而培訓師笑了，因為我們成功的中了他的圈套，這樣他才能講出他的哲理，他讓我們慢慢的加一次，答案卻是4100，這時(shí)候他對我們講不合規很多時(shí)候是一種習慣所以我們的注重平時(shí)的操作。
再后來(lái)同樣通過(guò)一道算術(shù)題說(shuō)明了我們在生活和工作中，很多人往往看到的是別人的缺點(diǎn)和自己的優(yōu)點(diǎn)等等……在中午飯的前合規文化展示中，我帶領(lǐng)我的隊員通過(guò)軍事化的形式奪的了我們團隊的第一個(gè)第一，再后來(lái)的我們的團隊在更多的集體活動(dòng)中都的了第一，也許這只是游戲，但是我們充分認識到了每一項工作的流程制作的重要性和崗位分工的重要性，只有崗位明確，每個(gè)人才能更好的明白自己的職責，配合完整的周詳的流程才能把所有的事情處理好。
作為一名隊長(cháng)我充分認識到了一名領(lǐng)導是和決策者 不能優(yōu)柔寡斷，很多事情要自己下決斷不染要亂套了，我們在前面一直都保持第一，在最后一項中培訓師加大了分數之間的距離，勝敗就這一回了，在這一回我怕失誤都沒(méi)有給他們直接來(lái)一個(gè)指令，結果當家的多了都不曉得聽(tīng)誰(shuí)的了，最后我們犯規次數多，遺憾的沒(méi)有拿到第一。雖然有點(diǎn)點(diǎn)遺憾，但是我們的過(guò)程是快樂(lè )的。
證券合規培訓心得體會(huì ) 篇7
8月18日至8月29日，在公司的統一組織下，我們接受了穆迪分析培訓機構為期兩周的培訓。本次培訓由四位在加拿大和美國華爾街的從業(yè)人員主講，涵蓋了包括加拿大財富管理全景、財富管理模式和實(shí)踐、高凈值客戶(hù)的資產(chǎn)配置、對沖基金投資策略、商品投資策略、金融衍生品產(chǎn)品設計等范圍�？傮w上講，本次培訓一方面讓我們了解了北美金融市場(chǎng)運作模式的發(fā)展歷程和最新運作情況，另一方面也從具體的產(chǎn)品設計領(lǐng)域講解了金融衍生品從設計到推廣，進(jìn)一步到通過(guò)產(chǎn)品對客戶(hù)進(jìn)行資產(chǎn)配置。通過(guò)這些知識結合國內金融市場(chǎng)的實(shí)際情況，非常有利于當前我司內部綜合業(yè)務(wù)平臺的建設。
一、財富管理（第1-2天）
財富管理部分主要針對各證券營(yíng)業(yè)部，老師首先介紹了加拿大金融市場(chǎng)的財富管理之路，從銀行、券商、保險業(yè)、共同基金的背景和運作模式，轉化到具體開(kāi)展財富管理業(yè)務(wù)的“四大基石”和“五大工具”，深入淺出的傳授了經(jīng)紀業(yè)務(wù)從單一通道業(yè)務(wù)向財富管理轉型的方法。
通過(guò)老師的介紹，北美成熟市場(chǎng)的經(jīng)紀業(yè)務(wù)是經(jīng)歷了由折扣券商、通道型券商向收費型券商、全面服務(wù)券商轉型之路的發(fā)展。而目前國內情況是，證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的收入絕大部分來(lái)源于傭金收入，服務(wù)收費幾乎為零。自去年底證監會(huì )放寬設立營(yíng)業(yè)部資格以來(lái)，“傭金戰”愈演愈烈，競爭直接導致了國內券商經(jīng)紀傭金率的不斷下滑，不少中小券商的傭金率已經(jīng)下降至盈虧平衡點(diǎn)左右。因此，券商傳統粗放型盈利模式已經(jīng)面臨新挑戰，未來(lái)盈利增長(cháng)點(diǎn)必然是在產(chǎn)品研發(fā)、定向投資和財富管理方面。
隨著(zhù)國內高凈值客戶(hù)群體迅速增長(cháng)，投資者的投資理念日益成熟，國內證券公司也應該像北美市場(chǎng)一樣，大力開(kāi)展財富管理業(yè)務(wù)，為高凈值客戶(hù)及其家庭提供一攬子的財富管理規劃。因此，我公司應該在機制保障、產(chǎn)品創(chuàng )新、人才培養及系統建設等方面進(jìn)行嘗試和努力。
結合我司的情況來(lái)講，近年來(lái)隨著(zhù)國內券商行業(yè)大勢所趨，我司通過(guò)整合內部資源，努力將投行、研究、資管、各子公司等業(yè)務(wù)有機地融合在一起，并在公司總部層面上設立財富管理中心，這對我司業(yè)務(wù)轉型是具有戰略意義的一步，標志著(zhù)西南證券開(kāi)始由通道服務(wù)向增值服務(wù)轉型。同時(shí)，為對接高凈值客戶(hù)群體，我司的各營(yíng)業(yè)部、財富管理中心，定位應該是為高凈值客戶(hù)提供上市融資、財務(wù)顧問(wèn)、投資管理等專(zhuān)業(yè)服務(wù)。同時(shí)，應在營(yíng)業(yè)部構建完整的投資顧問(wèn)體系，從第一線(xiàn)開(kāi)拓客戶(hù)資源，維持客戶(hù)關(guān)系。
二、高凈值客戶(hù)的資產(chǎn)配置、對沖基金和大宗商品投資（第3-5天）
該部分老師首先講解了北美市場(chǎng)針對高凈值客戶(hù)資產(chǎn)配置方案和策略，包括介紹各主要資產(chǎn)類(lèi)別：股票、債券、大宗商品、外匯、波動(dòng)率等。其中包括幾種經(jīng)典的資產(chǎn)配置方案：如60:40的股票:債券方案、耶魯基金的模式、生命周期模式等，其中我們做了幾個(gè)案例，利用戰術(shù)性、動(dòng)態(tài)等資產(chǎn)配置策略，為各類(lèi)假想的高凈值客戶(hù)量身定制資產(chǎn)配置方案。另外，老師還從宏觀(guān)經(jīng)濟方面解釋了在不同經(jīng)濟周期的狀況下的資產(chǎn)配置調整策略，結合摩根士丹利的現實(shí)案例，詳細闡述了現實(shí)生活中資產(chǎn)配置模式。
將該部分內容結合國內市場(chǎng)來(lái)看，在進(jìn)行機構投資策略制訂時(shí)，首先要給資產(chǎn)組合設定一個(gè)長(cháng)期的目標，并考慮中國高凈值客戶(hù)的實(shí)際情況，結合國內市場(chǎng)特點(diǎn)，并放眼全球市場(chǎng)；同時(shí)，期權即將推出的大環(huán)境下，應當如何將這類(lèi)創(chuàng )新產(chǎn)品體現在投資組合中，從而達到對沖風(fēng)險、保證收益的長(cháng)期目標，這是我們需要仔細思考的方面。
結合目前國內實(shí)際情況來(lái)看，隨著(zhù)資本全球化時(shí)代的到來(lái)，國內高凈值人群跨境多元化配置的需求日益顯著(zhù)，我們小組也做了相關(guān)案例，針對高凈值人群進(jìn)行跨境多元化配置。國內這類(lèi)高凈值客戶(hù)主要有三方面原因進(jìn)行海外投資：第一，隨著(zhù)境內外市場(chǎng)信息交流的增加，對境外投資市場(chǎng)逐步了解，受到境外市場(chǎng)多樣化的投資產(chǎn)品和投資區域的吸引，希望更多捕捉境外市場(chǎng)的投資機會(huì )。第二，由于世界不同區域經(jīng)濟和主要投資市場(chǎng)間存在著(zhù)此消彼長(cháng)的關(guān)系，因此希望通過(guò)跨區域的多元化配置，達到一定分散、對沖風(fēng)險的目的。第三，出于子女出國受教育和移民生活的需要，未來(lái)一部分時(shí)間會(huì )停留在國外，因此增加境外資產(chǎn)配置成為必然需求。我們小組也做了相關(guān)案例，針對高凈值人群進(jìn)行跨境多元化配置。
之后老師講解了北美市場(chǎng)對沖基金的不同投資策略，包括對沖基金的發(fā)展簡(jiǎn)史、種類(lèi)、特性以及隨著(zhù)監管環(huán)境變化時(shí)對沖基金的不同策略調整。而對沖基金是孕育在北美高度成熟的市場(chǎng)環(huán)境下，產(chǎn)品種類(lèi)等極為豐富，結合國內不成熟的市場(chǎng)來(lái)看，目前主要是股票對沖和宏觀(guān)策略做得比較積極。在中國如果想運用量化交易策略的話(huà)，由于賣(mài)空成本高、交易成本高以及T+1的限制，使得該策略當前競爭力不強。
大宗商品市場(chǎng)方面，主要講解了大宗商品的種類(lèi)、特性以及投資策略，以及如何將商品運用到我們的投資組合中來(lái)對沖風(fēng)險。
三、全球資本市場(chǎng)及創(chuàng )新產(chǎn)品、資產(chǎn)證券化實(shí)務(wù)及期權策略（第6-10天）
該部分包括了全球資本市場(chǎng)的主要產(chǎn)品介紹，涵蓋股權、利率、信貸、外匯、商品，包括案例分析和結構型理財品的設計。老師從一線(xiàn)角度介紹北美場(chǎng)外市場(chǎng)運作模式，結合他在美林、野村等工作時(shí)的案例，講解了由一線(xiàn)客戶(hù)經(jīng)理了解客戶(hù)具體需求，結合市場(chǎng)現狀交給產(chǎn)品設計部門(mén)針對客戶(hù)進(jìn)行產(chǎn)品設計，考慮結構、成本、利潤等多方面因素，為客戶(hù)量身定制產(chǎn)品，而中后臺的風(fēng)控部門(mén)與此同時(shí)對每個(gè)環(huán)節進(jìn)行風(fēng)險評估。其中日本的“渡邊太太”案例非常典型，由華爾街設計日元結構型票據掛鉤于巴西境內利率，為日本國內的退休客戶(hù)提供投資巴西的渠道。
另外老師詳細介紹了結構型創(chuàng )新產(chǎn)品的設計理念，如何利用創(chuàng )新的結構型產(chǎn)品為客戶(hù)解決理財融資。利用結構型產(chǎn)品可以設計成千上萬(wàn)的不同的創(chuàng )新品，滿(mǎn)足不同客戶(hù)的需求。這些產(chǎn)品是基于股票、期權、遠期、波動(dòng)率等因素，通過(guò)設計數學(xué)模型運算，根據投資目標的不同組合投資。
此后老師講解了資產(chǎn)證券化的原理和案例分析，就資產(chǎn)證券化產(chǎn)品創(chuàng )新模式，實(shí)務(wù)操作案例等熱點(diǎn)話(huà)題進(jìn)行更廣泛深入的探討。
四、總結
1、北美財富管理的優(yōu)勢和借鑒意義
北美私人客戶(hù)業(yè)務(wù)服務(wù)的客戶(hù)范圍廣泛，涵蓋客戶(hù)所有需求，包括尋求獲利、增值、保值、產(chǎn)生現金流和保留遺產(chǎn)等，業(yè)務(wù)內容目前覆蓋全部領(lǐng)域，從交易執行、指導、建議、投資組合管理到完全財富管理，根據市場(chǎng)機會(huì )以多種方式建立和經(jīng)營(yíng)的多種業(yè)務(wù)模式并存并有效競爭。目前，在加拿大一個(gè)投資顧問(wèn)服務(wù)350-500名客戶(hù)，服務(wù)對象是一般普通客戶(hù)，一個(gè)財富顧問(wèn)服務(wù)50-150名客戶(hù)，關(guān)注的是個(gè)人高凈值客戶(hù)。財富顧問(wèn)注重客戶(hù)長(cháng)期資產(chǎn)管理，容易生存下來(lái)，投資顧問(wèn)追求短期收益率，一旦遇到熊市很快被淘汰，不管是財富顧問(wèn)還是投資顧問(wèn)，他們的服務(wù)質(zhì)量由客戶(hù)評定，都要經(jīng)常與客戶(hù)溝通，工作內容都要疊加財富管理的職能。財富管理顧問(wèn)的收費是基于所管理的資產(chǎn)規模，一般按照資產(chǎn)規模的1%-2.5%收費。全面服務(wù)型業(yè)務(wù)的大發(fā)展，成就了財富管理業(yè)務(wù)在北美證券行業(yè)中的地位。
盡管中加證券市場(chǎng)存在著(zhù)諸多差異，我們認為：發(fā)展階段的不同是造成差異的最重要因素。中國證券市場(chǎng)發(fā)展雖說(shuō)歷史遠不及北美證券史的幾分之一，但中國的證券市場(chǎng)作為新興經(jīng)濟體中發(fā)展迅猛的新興市場(chǎng)，毫無(wú)例外地會(huì )在較短時(shí)間內，走過(guò)老牌發(fā)達國家證券市場(chǎng)所經(jīng)歷的過(guò)程。階段不會(huì )減少，經(jīng)歷的時(shí)間只會(huì )縮短。相信中國證券市場(chǎng)的財富管理模式的春天將會(huì )很快到來(lái)。
2、公司當前存在的問(wèn)題及建議
目前西南證券的財富管理中心更相當于“投資顧問(wèn)中心”，與大部分券商一樣，其核心工作多停留在根據客戶(hù)資產(chǎn)規模和風(fēng)險承受度推銷(xiāo)各類(lèi)理財產(chǎn)品上。我司給客戶(hù)提供的理財產(chǎn)品除了固定收益產(chǎn)品、股票、基金、期貨、衍生證券外，由于直投、創(chuàng )新、西證渝富基金等的存在，還可以提供長(cháng)周期的VC風(fēng)險投資、PE股權投資，以及Pre-IPO、企業(yè)并購等投融資服務(wù)，將來(lái)隨著(zhù)期權的推出，還可提供對沖基金、債券套利、期貨套利等復雜的結構配置產(chǎn)品。
在服務(wù)模式上，我們可以借鑒私人銀行的“1+1+N”的模式，即“財富顧問(wèn)+屬地客戶(hù)經(jīng)理+后臺支援團隊”的模式。后臺支援團隊包括總行服務(wù)團隊以及證券、基金、信托、保險、法律、稅務(wù)等第三方公司。這樣既保證了貼身服務(wù)，也可以彌補客戶(hù)經(jīng)理一人力量的不足，為客戶(hù)提供更加專(zhuān)業(yè)的服務(wù)。事實(shí)上我們的營(yíng)業(yè)部一線(xiàn)投顧人員就相當于私人銀行的客戶(hù)經(jīng)理，而其他部門(mén)如前臺的量化投資、直投、創(chuàng )新，中后臺的研發(fā)、合規、風(fēng)控等部門(mén)，這樣可為同一業(yè)務(wù)提供更加專(zhuān)業(yè)化、精細化的服務(wù)，而這正是西南證券未來(lái)長(cháng)期發(fā)展的目標。
證券合規培訓心得體會(huì ) 篇8
首先，我非常感謝公司給我們安排的經(jīng)紀業(yè)務(wù)培訓，我也非常珍惜這次機會(huì )。各位老師為大家詳細講解了證券賬戶(hù)業(yè)務(wù)、證券市場(chǎng)投資者適當性管理業(yè)務(wù)、三板及創(chuàng )業(yè)板業(yè)務(wù)、單客戶(hù)多銀行業(yè)務(wù)、限售股業(yè)務(wù)和客戶(hù)服務(wù)禮儀與技巧等。并且就當前經(jīng)紀業(yè)務(wù)形式的現狀，未來(lái)的發(fā)展，以及將要面臨的許多問(wèn)題做了深刻、發(fā)人深思的講話(huà)。
在此次培訓中我對平日較少辦理的非交易過(guò)戶(hù)、大宗交易、協(xié)助司法執行業(yè)務(wù)、周末開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)、交易結算資金監控業(yè)務(wù)、證券市場(chǎng)投資者適當性管理業(yè)務(wù)以及限售股等，在原有的業(yè)務(wù)基礎上，都有了更多的了解，在以后的業(yè)務(wù)辦理中會(huì )進(jìn)一步的深化和掌握。
對新三板業(yè)務(wù)及創(chuàng )業(yè)板相關(guān)的業(yè)務(wù)在日常辦理業(yè)務(wù)常遇到的問(wèn)題老師都做了詳細的解答，對我日常的業(yè)務(wù)辦理有很大的幫助。
在單客戶(hù)多銀行業(yè)務(wù)這項新業(yè)務(wù)中，我對具體的操作和流程并不熟悉。通過(guò)老師的詳細講解我了解了其意義、概念、模式以及在系統中的實(shí)際操作。在業(yè)務(wù)正式上線(xiàn)的第一天，我就接待了辦理此項業(yè)務(wù)的客戶(hù)，在培訓中所學(xué)到的知識充分得到了應用。我覺(jué)得此項業(yè)務(wù)的開(kāi)通是為更好地服務(wù)客戶(hù)提供了一種便利。
在客戶(hù)服務(wù)禮儀方面是很重要的，是對客戶(hù)零投訴的重要基石。這次培訓中對客戶(hù)的服務(wù)規范禮儀、主動(dòng)服務(wù)技巧、客戶(hù)服務(wù)投訴管理與處理技巧、客戶(hù)流失挽留方法指引等，都有了新的認識，對我在日后為客戶(hù)提供更好的服務(wù)有很大幫助與指導。通過(guò)學(xué)習使我認識到服務(wù)不光是為客戶(hù)更快更好地辦理業(yè)務(wù)，更是要認真聆聽(tīng)客戶(hù)的心聲。再以后日常工作中我會(huì )不斷努力學(xué)習此方面的知識和技巧，讓客戶(hù)滿(mǎn)意我們的服務(wù)。
我很榮幸能參加此次培訓，公司舉辦這樣的培訓也是對我們一線(xiàn)業(yè)務(wù)人員的重視，這使我深刻認識清楚了自己的位置。并且通過(guò)此次培訓，使我對日常辦理的各項業(yè)務(wù)流程有了更深層次的理解，針對平時(shí)較少碰到的問(wèn)題和辦理的業(yè)務(wù)有了清晰的認識，為能更好的與實(shí)踐相結合打下堅實(shí)基礎。使我認識到堅持從學(xué)習入手，加強業(yè)務(wù)建設才是根本，這讓我我受益匪淺。我將以此為工作的新起點(diǎn)，以業(yè)務(wù)流程為指引，做好自己的本職工作，提高理論知識水平，熟練業(yè)務(wù)，不斷提高業(yè)務(wù)能力。
最后，希望公司能多多安排這樣的培訓，不僅是對我們的提高，而且能使各營(yíng)業(yè)部的員工有了一個(gè)互相交流、學(xué)習的機會(huì )。使我們能更加緊密的結合在一起，打造一個(gè)高素質(zhì)的團隊，創(chuàng )造出更高的效益，做好工作，服務(wù)好客戶(hù)，及時(shí)接收公司的新信息，共同為公司的發(fā)展做貢獻。
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