法律合規培訓心得體會(huì )
法律合規培訓心得體會(huì )1
健全的合規風(fēng)險管理機制，成熟的合規文化，是構建銀行有效的內部控制機制的基礎和核心，從而也為健全銀行內控體系、提高市場(chǎng)競爭力奠定了基礎。至此要構建未來(lái)和諧的農行，就要積極倡導合規文化，認真學(xué)習“三個(gè)指引”做到“常練為政之功，常修為政之德，常思貪欲之害”，不斷提高自身綜合素質(zhì)和執行能力。通過(guò)此次教育學(xué)習活動(dòng)，使我對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識�，F就此次學(xué)習活動(dòng)的心得總結幾點(diǎn)體會(huì )。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻。在平凡中奉獻，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們農行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是農行存在和發(fā)展的必需。農行要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻精神是不行的。作為農行人，為了農行的前途，為了農行的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規范行為品質(zhì)，評價(jià)善惡的行為規則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會(huì )犯錯誤，就會(huì )迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì )價(jià)值。我現在正在從事農行工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現。
講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話(huà)算數，講信譽(yù)重信用，履行自己應承擔的義務(wù)。所以通過(guò)對這次的學(xué)習，使我更深地了解到作為一個(gè)農行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習，時(shí)刻按照職業(yè)規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識�！皼](méi)有規矩何成方圓”，身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶(hù)和形形色色事物，更加要求我們一線(xiàn)員工有高度的思想覺(jué)悟。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總是覺(jué)得有的規章制度在束縛著(zhù)我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶(hù)的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個(gè)機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì )造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行，管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑，規章制度的執行，不是某一人來(lái)執行的，而是要一個(gè)集體相互制約、監督來(lái)實(shí)施的。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱(chēng)“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán)、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴(lài)的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線(xiàn)柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。 近年來(lái)，金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會(huì )信譽(yù)。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強調業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線(xiàn)，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線(xiàn)柜員工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時(shí)發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節進(jìn)行有效的內控與制約。
通過(guò)此次合規教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹(shù)立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
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雞蛋在外力的作用下，很快就會(huì )被擊碎，而如果是內力破殼而出時(shí)，卻是一個(gè)新的的生命。我們就如同雞蛋，如果把內控合規看成是外力的話(huà)，那我們辦理工作時(shí)，只能是畏手畏腳，最后的結局也只能是失敗�？墒侨绻覀儚膬刃恼嫘慕邮芨黜椧幷轮贫�，將其熟練地運用在工作中，那我們將會(huì )成長(cháng)為一名優(yōu)秀的員工。 今年是我行的內控強化年，作為一名剛進(jìn)我行的新員工，起初很不適應工作環(huán)境，覺(jué)得規矩太多，精神壓力太大。特別是剛上崗的幾天，總是擔心會(huì )不會(huì )不合規，會(huì )不會(huì )扣分，辦業(yè)務(wù)時(shí)思想總是無(wú)法集中。單位的其他同事看出了我的憂(yōu)慮，下班后帶我一起學(xué)習我行的合規制度，通過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習和總結，在內控強化年里提出自己的幾點(diǎn)心得體會(huì )：
一：端正心態(tài)
現實(shí)中很多人沒(méi)有真心的接受合規規定，認為我們的規章制度嚴格，檢查力度大，罰款多，從心里就排斥它。其實(shí)，我們應該換個(gè)角度思考一下，身為一名銀行的工作人員，面臨著(zhù)很多的風(fēng)險與誘惑，因為違規違法辦事而鋃鐺入獄的案例比比皆是。安樂(lè )自在的環(huán)境容易使人思想放松，易做錯事情。內控合規就像一把保護傘，幫我們抵擋風(fēng)吹日曬。所以我們應當端正自身的心態(tài)，合規制度不是對我們的束縛，而是幫助我們少犯錯，不犯錯的良師益友。
二：加強學(xué)習
要問(wèn)我內控知多少？不知，不知。
我們常常將內控制度掛在嘴邊，可是內控制度到底是怎么樣的，有什么規定，相信很多人都不能自信滿(mǎn)滿(mǎn)的回答出來(lái)。每月的定期學(xué)習不是聽(tīng)“佛經(jīng)”，既然參加了，就要利用好學(xué)習機會(huì )，將學(xué)習的內容牢記與心。發(fā)布的新規章制度，不是“一目十行”，而是要做到“過(guò)目不忘”�；畹綄W(xué)到老。我們應在不斷地學(xué)習中使自己的到“升級”。
三:時(shí)間是檢驗真理的唯一標準
紙上談兵的典故我們小學(xué)就懂得，但為什么有很多人知道合規制度卻依舊犯錯誤？在不斷學(xué)習制度時(shí)，我們還要在實(shí)際工作中運用他們，這樣才能達到最終的目的。打游戲升級時(shí)為了更高更強的武器裝備，我們學(xué)習合規制度也是一樣——為的是武裝自己，保護我們的權益，可是如果我們得到了卻不用他們，這豈不是浪費了自己的努力學(xué)習。
總之，通過(guò)內控強化年的學(xué)習，使我找到了正確的工作方向，增強了合規辦事的意識。希望我們在總行的領(lǐng)導下，用心學(xué)習，合規辦事，相伴成長(cháng)。
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古人云：無(wú)規矩不成方圓。規矩是人類(lèi)生存與活動(dòng)的前提與基礎，人們總是要在規與矩所成形的范圍內活動(dòng)。世間萬(wàn)事萬(wàn)物都有規矩，小到日常生活，大到國家大事。家有家規，行有行規，國有國法。不論做什么事情都有它應有的規則、規定，人們都要應該按照規定規則去辦。
合規是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的首要條件，是我們每一個(gè)員工都必須履行的職責，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。對于合規，有以下兩點(diǎn)認識：
一是提高認識，保持頭腦清醒。在嚴控案件風(fēng)險的高壓態(tài)勢下，我們必須清楚的認識到，風(fēng)險防控能力的提高是一項長(cháng)期的工作，案件防控是一項長(cháng)期的任務(wù)，必須將其納入日常管理，天天防，天天講，時(shí)刻保持清醒頭腦，時(shí)刻保持警鐘長(cháng)鳴，時(shí)刻關(guān)注風(fēng)險隱患。銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位，要充分認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到遵紀守法、合規操作的重要性，認識到合規風(fēng)險管理是每一名員工的職責，深刻理解風(fēng)險防范是銀行發(fā)展永恒的主題。了解和掌握合規知識，提高對合規風(fēng)險管理重要性的認識和理解，確保合規風(fēng)險管理切實(shí)有效。
二是加強學(xué)習、提升合規意識。身為網(wǎng)點(diǎn)一線(xiàn)員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營(yíng)銷(xiāo)和柜臺服務(wù)，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”，虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。同時(shí)了解各項規章制度
和業(yè)務(wù)流程，逐步提高了我們的法律意識和合規操作意識，牢記“十嚴禁”，不折不扣地把好各項基本制度落實(shí)到每一個(gè)環(huán)節，做到令行禁止，遵章守紀，合規操作，做到防范案件風(fēng)險與發(fā)展業(yè)務(wù)同等重要，既要重視業(yè)務(wù)發(fā)展也要加強風(fēng)險防范，作為一名普遍員工，我應該在日常工作中將合規管理真正落到實(shí)處，自覺(jué)遵守合規經(jīng)營(yíng)，規范操作，踏踏實(shí)實(shí)地從每一項具體業(yè)務(wù)做起，真正將合規作為一種意識來(lái)培養，最終養成良好的工作習慣。
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初始合規，讓我認識到行業(yè)還可以如此規范。通過(guò)合規，我對公司有了大致的.了解。學(xué)習合規，讓我感受到了P2P行業(yè)阿諾多姿的前景。
常言道"無(wú)規不成方圓"，而對一家負責任的企業(yè)而言，更應該有自己的規矩----為員工標明前進(jìn)的方向，為員工的未來(lái)規劃出一片蔚藍的天空。我很慶幸進(jìn)入了一家愿意為員工未來(lái)負責的企業(yè)，更幸運的是我能代表泉州分中心親身參加此次有關(guān)合規的活動(dòng)。
當我第一次參加合規培訓的時(shí)候，懵懵懂懂的了解到，我所從事的這家公司行業(yè)性質(zhì)，雖然我對企業(yè)的性質(zhì)分類(lèi)不是很清楚，但培訓課程中的合規手冊明確說(shuō)明，我們不是集團公司也不是上市公司，更不是金融公司。隨后培訓老師詳細的一一介紹了每種企業(yè)的性質(zhì)及相應需要具備的資質(zhì)，很遺憾的是當我隨著(zhù)培訓老師的描述去展望，了解到上述企業(yè)性質(zhì)的社會(huì )誘惑力，而現在我們恒昌卻顯得那般"一貧如洗"。
但當我隨著(zhù)合規的持續學(xué)習，突然明白雖然我們現在沒(méi)有特別耀眼的光環(huán)，但我們卻顯得如此誠懇，也顯示出恒昌不會(huì )為一時(shí)的光彩，故意來(lái)掩飾自身現在的不足之處。試想一家公司可以在新人培訓階段直接了當的，如此坦誠"貶低"自己的身份，可見(jiàn)對員工，對客戶(hù)是怎樣的負責任態(tài)度�；蛟S我們恒昌沒(méi)有用委婉、優(yōu)美的詞藻來(lái)修飾自己現階段的權威性，但通過(guò)鐵一樣的合規，為客戶(hù)、為員工架起了一座通往正確的道路，彰顯出恒昌人立足P2P行業(yè)的無(wú)聲宣誓。正如我逐漸了解的恒昌人那樣，簡(jiǎn)單、明了、熱情、實(shí)干，也正驗證了我們的宣言"恒以致遠，昌盛中華"。
理想與現實(shí)總有出人意料的差距，或者這句用在我的第一次實(shí)踐上在恰當不過(guò)。當我第一次參與展業(yè)時(shí)，面對路人屢屢投來(lái)的異樣眼神，我曾動(dòng)搖過(guò)自己當初的選擇。但在團隊長(cháng)和其他的同事鼓勵下，我選擇了留守堅持。直到我完成第一次簽約時(shí)，我才理解到恒昌合規方方面面規定的真諦，即是"為真正需要服務(wù)的客戶(hù)，提供及時(shí)優(yōu)質(zhì)的援助"。
回憶起當第一次簽約完成時(shí)，送客戶(hù)走向電梯，客戶(hù)回頭說(shuō)了"謝謝"。此刻客戶(hù)的眼神是如此般的放松，相對比來(lái)之前的焦急此刻仿佛完全換一個(gè)似得。突然明白我的工作或許不單單是為了薪水，更大的成就感是幫助了那些急需幫助，卻又幾乎無(wú)門(mén)的同胞們。我們雖不是無(wú)私地幫助那些一時(shí)經(jīng)濟困難的同胞們，但我們卻運用我們恒昌細微的社會(huì )基礎完成了某些十字會(huì )都無(wú)法完成的社會(huì )責任。我們恒昌沒(méi)有起死回生之術(shù)，卻拉住了那些因一時(shí)困難，游走在懸崖邊緣上的人們。而完成簽約后客戶(hù)的眼神，讓我感到再艱難的付出都是值得的。
而在80后90后逐漸支撐我們這個(gè)社會(huì )主體的情況下，伴隨著(zhù)的是信息化的全面普及。而信息化普及的一個(gè)顯著(zhù)特點(diǎn)，就是行業(yè)之間及跨行業(yè)之間可以直接"面對面"的對比。面對如此簡(jiǎn)單又無(wú)比復雜的社會(huì )環(huán)境，唯有更加合規，我們才能贏(yíng)得更多客戶(hù)的芳心，唯有更加專(zhuān)業(yè)我們才能以?xún)?yōu)雅的身段站在信息化的前列。
合規不單單是一份躺在紙面上的規范，更是一份需要印在我們每一位恒昌人內心的章程，因為它不僅是我們從業(yè)者的保障，更是恒昌客戶(hù)的信賴(lài)之源。
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合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)開(kāi)展“內控與合規建設年”活動(dòng)，作為一名信合普通信貸員的我對合規有了更加深刻的認識：合規操作涉及信合各條線(xiàn)、各部門(mén)，覆蓋信合業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節，我們必須將合規意識滲透到每一名員工，使其明確合規經(jīng)營(yíng)的重大性及緊迫性。通過(guò)此次學(xué)習活動(dòng)，結合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識�，F就此學(xué)習活動(dòng)的心得體會(huì )做如下幾點(diǎn)總結：
一是：要做好政治思想和職業(yè)道德教育，樹(shù)立正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)抵制腐朽思想的侵蝕，嚴于守紀，做到警鐘常敲，預防針常打，做好監督管理，健全要害崗位、重要環(huán)節人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制。
二是：提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎。合規制度的每一個(gè)項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說(shuō)加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養，就是從源頭上認識合規文化。所以要自覺(jué)學(xué)習業(yè)務(wù)，認真按操作規程辦理業(yè)務(wù)，真正履行信貸業(yè)務(wù)的職責。
三是：加強各項貸款規章制度及信貸手續的落實(shí)。加強“三查”制度的落實(shí)，貸前調查，結合本社的具體情況，合理信貸結構，優(yōu)化信貸產(chǎn)業(yè)，以促進(jìn)信貸行為的規范化及制度化；嚴格貨款審查環(huán)節、對不符合規定的一律給予退回，保證在貸時(shí)審查環(huán)節不存在隱患和出現漏洞；貨后檢查重點(diǎn)放在單戶(hù)擔保合理較多的貨款戶(hù)和貸款額較大的用戶(hù)，關(guān)注其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況，如發(fā)現不良事態(tài)苗頭，及時(shí)采取措施，化解風(fēng)險。
總之，通過(guò)這次合規教育活動(dòng)，使我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識。我通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，增強了識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險的抵御能力，積極規范了操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹(shù)立了對農信工作的信心，增強了維護農信利益的責任心和使命感。
法律合規培訓心得體會(huì )6
*****日我行下發(fā)了關(guān)于開(kāi)展“克服習慣做法，養成合規操作”的活動(dòng)，通過(guò)活動(dòng)我們對風(fēng)險操作有了一定的認識。近幾年來(lái)，金融系統發(fā)生的多起案件，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會(huì )信譽(yù)。
如何讓合規變成我們的一種習慣，我認為需做好以下幾方面的培養：
一、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識。在工作中始終堅持要做一個(gè)合格的銀行的員工，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶(hù)。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。每天面對不同層次的客戶(hù)和事物，更要求我們有高度的思想覺(jué)悟。
二、要把以“客戶(hù)為中心”的理念貫穿于我們的工作中。風(fēng)險的防范與控制，是人的因素起著(zhù)重要作用，客戶(hù)創(chuàng )造市場(chǎng)，客戶(hù)創(chuàng )造價(jià)值，客戶(hù)是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶(hù)我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現。如果每個(gè)員工都能?chē)栏褚�、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，風(fēng)險就會(huì )得到的遏制。讓合規的觀(guān)念和意識滲透到全行員工的心中，滲透到每個(gè)崗位，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規則和標準，努力培育員工的合規意識，在全行上下推行“合規人人有責”、“主動(dòng)合規”、“合規創(chuàng )造價(jià)值”等合規理念，倡導誠實(shí)、守信、正直的道德價(jià)值標準或行為操守準則和企業(yè)文化。
三、找準自己的不足。對于從事銀行一線(xiàn)工作的我們，因為從事的工作的特殊性，要求我們要更多的注意自己的言行舉止，以防控風(fēng)險。 每天在開(kāi)始工作之前，都要把看到的、記得的合規守則先在心里默一遍，在工作中，做每一件事之前，都先在心理提醒一下自己做這件事之前必須先做什么才可以。例如，營(yíng)業(yè)中途，需要離開(kāi)自己的座位，這之前，必須先將公章、私章、現金及蓋有公章的憑證入箱上鎖，將自己所用的屏幕退至臨時(shí)退出界面后，方可離開(kāi)座位。以前有些同志在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，很多時(shí)候因為在合規意識不強的時(shí)候養成的習慣，會(huì )在空白憑證上預先加蓋公章，后來(lái)知道這種做法不合規后，每次在辦業(yè)務(wù)之前都特別注意了一下，有哪些業(yè)務(wù)是自己會(huì )經(jīng)常先加蓋公章的，在下次辦這種業(yè)務(wù)的時(shí)候就會(huì )更加仔細，提醒自己要合規，時(shí)間久了也就改了過(guò)來(lái)，等等。
新的業(yè)務(wù)在不斷的增加，新的員工在不斷加入，學(xué)習新業(yè)務(wù)，是提高業(yè)務(wù)技能和完善制度合規的必要保證。同時(shí)，每個(gè)人必須時(shí)時(shí)、事事做好防范意識，保護自己，觀(guān)察身邊的同志的思想變化，共同做好內外防范工作，整體提升經(jīng)營(yíng)管理水平。
法律合規培訓心得體會(huì )7
合規經(jīng)營(yíng)是銀行穩健運行的內在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器。通過(guò)全行展開(kāi)的內控制度學(xué)習，使我對合規有了更加深刻的認識。作為建行的一名新員工，我深刻體會(huì )到合規意義重大�，F在就這次學(xué)習談?wù)勛约旱捏w會(huì )：
一、對合規經(jīng)營(yíng)的認識理解
合規經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng )造價(jià)值，而且有效的合規經(jīng)營(yíng)能將合規風(fēng)險消除于無(wú)形。
合規經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預防風(fēng)險。
合規經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現發(fā)展目標的重要保證。合規經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規意識的要求
加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總覺(jué)得有些規章制度在束縛著(zhù)業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，來(lái)自我們才有保護自己和廣大客戶(hù)的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中真正營(yíng)造“依法合規，開(kāi)拓創(chuàng )新”的良好氛圍，促使我們在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀(guān)念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經(jīng)營(yíng)提供強有力的督查制約。
通過(guò)認真學(xué)習《員工從業(yè)禁止若干規定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改、強內控、零違規”，自發(fā)地以“自重、自省、自警、自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規守紀的建行人，為實(shí)現建行持續穩健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
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通過(guò)幾天的合規文化的培訓學(xué)習，我感觸很多，我深深的認識到了合規操作的重要性。
我記得我去的時(shí)候有人給我說(shuō)過(guò)不要當對長(cháng)，因為隊長(cháng)很辛苦，但是我去的時(shí)候義無(wú)返顧的選擇了隊長(cháng)，通過(guò)簡(jiǎn)單的競選，我成了所有對中唯一的一名女隊長(cháng)，我也知道在這個(gè)時(shí)候也許有人說(shuō)我是為了想當優(yōu)秀學(xué)員才這么做的，但是我管不了那么多了，因為我自己知道為什么就夠了。記得以前我在演講的時(shí)候總是有些膽怯，哪怕那些人都是我認識的領(lǐng)導和同事，。我知道我缺乏鍛煉，所以我把這次能在那么多的陌生人面前充分展現自我當成一次很好的鍛煉機會(huì )。
再后來(lái)同樣通過(guò)一道算術(shù)題說(shuō)明了我們在生活和工作中，很多人往往看到的是別人的缺點(diǎn)和自己的優(yōu)點(diǎn)等等……在中午飯的前合規文化展示中，我帶領(lǐng)我的隊員通過(guò)軍事化的形式奪的了我們團隊的第一個(gè)第一，再后來(lái)的我們的團隊在更多的集體活動(dòng)中都的了第一，也許這只是游戲，但是我們充分認識到了每一項工作的流程制作的重要性和崗位分工的重要性，只有崗位明確，每個(gè)人才能更好的明白自己的職責，配合完整的周詳的流程才能把所有的事情處理好。
作為一名隊長(cháng)我充分認識到了一名領(lǐng)導是和決策者 不能優(yōu)柔寡斷，很多事情要自己下決斷不染要亂套了，我們在前面一直都保持第一，在最后一項中培訓師加大了分數之間的距離，勝敗就這一回了，在這一回我怕失誤都沒(méi)有給他們直接來(lái)一個(gè)指令，結果當家的多了都不曉得聽(tīng)誰(shuí)的了，最后我們犯規次數多，遺憾的沒(méi)有拿到第一。雖然有點(diǎn)點(diǎn)遺憾，但是我們的過(guò)程是快樂(lè )的
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《從我做起合規操作》一書(shū)是為了進(jìn)一步提高全行會(huì )計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會(huì )計控制及風(fēng)險防范能力，創(chuàng )建農業(yè)銀行良好的合規文化。農行湖口縣支行按照農總行、省行的統一部署，結合本行實(shí)際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開(kāi)展"從我做起，合規操作"專(zhuān)題教育學(xué)習活動(dòng)。開(kāi)展這次教育學(xué)習活動(dòng)的目的，就
是要幫助員工樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān)，找準工作立足點(diǎn)，增強合規管理、合規經(jīng)營(yíng)意識；切實(shí)提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性，增強識別風(fēng)險和控制會(huì )計風(fēng)險的能力，切實(shí)規范操作行為，有效遏制違規違紀問(wèn)題和案件的發(fā)生；樹(shù)立農業(yè)銀行改革發(fā)展的信心，增強維護農業(yè)銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。
我行此次教育學(xué)習活動(dòng)分為自學(xué)和驗收兩個(gè)階段進(jìn)行。自學(xué)階段的活動(dòng)內容包括：一是學(xué)習相關(guān)制度。組織員工采取集中學(xué)習和自學(xué)相結合的方式，對相關(guān)文件、制度、規章進(jìn)行學(xué)習，學(xué)習內容以《從我做起合規操作》業(yè)務(wù)書(shū)為主，做好學(xué)習記錄和筆記。每名會(huì )計業(yè)務(wù)管理和操作人員至少撰寫(xiě)1篇以"從我做起，合規操作"為主題的學(xué)習心得。二是對照制度進(jìn)行自查整改。通過(guò)組織學(xué)習，結合自學(xué)和案件防范與治理的合規文化，深入排查會(huì )計業(yè)務(wù)風(fēng)險點(diǎn)，查找合規操作方面存在的問(wèn)題并落實(shí)整改。根據《中國農業(yè)銀行防范案件工作指引》中有關(guān)會(huì )計操作的風(fēng)險點(diǎn)，以實(shí)際案例，進(jìn)行風(fēng)險分析和警示。驗收階段活動(dòng)內容包括:一是組織集中考試。圍繞本次活動(dòng)的學(xué)習內容，組織全行會(huì )計管理人員和操作人員進(jìn)行集中考試。二是檢查、抽查學(xué)習筆記。把合規管理、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作的理念深入到每一個(gè)員工。
在前段時(shí)間的學(xué)習教育活動(dòng)中，我深刻認識到，農行事業(yè)的成長(cháng)離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規文化建設，必將為農行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為了可能。要把以"客戶(hù)為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。"基礎牢固，穩如泰山；基礎不牢，地動(dòng)山搖"。風(fēng)險的防范與控制，說(shuō)到底是人的因素起著(zhù)重要作用，客戶(hù)創(chuàng )造市場(chǎng)，客戶(hù)創(chuàng )造價(jià)值，客戶(hù)是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶(hù)，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價(jià)值才能夠體現。如果每個(gè)崗位的員工都能?chē)栏褚�、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險就會(huì )得到有效的遏制。
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