內控心得體會(huì )
當我們對人生或者事物有了新的思考時(shí)，心得體會(huì )是很好的記錄方式，這樣能夠給人努力向前的動(dòng)力。那么心得體會(huì )怎么寫(xiě)才能感染讀者呢？以下是小編為大家收集的內控心得體會(huì )，歡迎閱讀與收藏。
內控心得體會(huì ) 篇1
通過(guò)此次學(xué)習活動(dòng)，結合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識�，F就此學(xué)習活動(dòng)的心得總結如下幾點(diǎn)。
�。�1）加強合規文化學(xué)習，落實(shí)合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的'權益。
�。�2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎合規制度的每一個(gè)項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說(shuō)加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續，我們的業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)有深刻的認識，防范于未然。
�。�3）強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進(jìn)行劃分，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴格的審查和按流程規定辦理。
�。�4）深入開(kāi)展內控合規教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育，認真學(xué)習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識，從思想經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責的內控氛圍。
通過(guò)合規教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
內控心得體會(huì ) 篇2
最近我們銀行出現了一些問(wèn)題，雖然問(wèn)題出現在個(gè)別人身上，但必須引起我們大家的高度重視。這些問(wèn)題的出現，著(zhù)重說(shuō)明了我們銀行員工內控管理不嚴密，合規意識不規范，這有思想上的問(wèn)題，也有工作上的問(wèn)題，但根本是平時(shí)對學(xué)習不重視，遵守制度不嚴格。我是銀行一名會(huì )計，要從出現的問(wèn)題中吸取教訓，要做到加強內控，深化合規，防范風(fēng)險，需要抓好兩方面工作：一是我們銀行每一位員工要提高警惕，樹(shù)立金融風(fēng)險意識，真正做到“金融必須安全，安全為了金融”，忠實(shí)履行自己的工作崗位職責，從自己的身邊做起，從日常操作的小事做起，防微杜漸，銘記“千里之堤，潰于蟻穴”的'古訓，實(shí)現“內控防風(fēng)險，合規保平安”的目標。二是我們銀行要樹(shù)立現代銀行經(jīng)營(yíng)理念，建立現代銀行經(jīng)營(yíng)機制，規范現代銀行管理方式，把加強內控，深化合規工作作為當前一項重要工作，提上議事日程，采取有力措施，杜絕一切金融風(fēng)險，確保銀行資產(chǎn)安全，實(shí)現健康持續發(fā)展。
為吸取教訓，防止此類(lèi)問(wèn)題的再次發(fā)生，我們銀行每個(gè)員工必須做到以下五點(diǎn)，確保加強內控，深化合規，防范風(fēng)險，促進(jìn)我們銀行健康持續發(fā)展。
一是加強金融風(fēng)險意識。
每個(gè)員工要努力學(xué)習，掌握金融風(fēng)險發(fā)生的原因與規律，把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時(shí)刻不忘金融風(fēng)險。
二要加強自身建設。
每個(gè)員工要認真學(xué)習，加強思想道德教育，要潔身自好，正確對待名利和金錢(qián)，嚴于律己，防微杜漸，夯實(shí)精神支柱，筑牢思想防線(xiàn)，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風(fēng)上高境界，杜絕一切社會(huì )上的不良行為與腐朽作風(fēng)。
三要嚴格執行各項工作制度。
工作制度是防范金融風(fēng)險的屏障，工作制度好比是家園的籬笆，籬笆扎緊了，野狗進(jìn)不來(lái)。每個(gè)員工執行制度要不折不扣，毫不留情，做到制度上面無(wú)商量，制度上面無(wú)情面，把合規管理、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作落到工作實(shí)處。
四要具有符合銀行系統實(shí)際的內控文化。
每個(gè)員工要認同我們銀行的內控文化，把內控意識和內控文化滲透到自己的思想深處，成為自己的自覺(jué)行為，深化對合規操作的認識，學(xué)習和理解規章制度，增強執行制度的能力和自覺(jué)性，形成事事都符合守法合規的工作標準，在心中筑起一道堅不可摧的道德長(cháng)城。
五要熟悉自身崗位工作的職責要求。
每個(gè)員工要理解和掌握內控要點(diǎn)，結合自己的工作崗位實(shí)際，處處留心，事事關(guān)心，能夠及時(shí)發(fā)現并消除存在的金融風(fēng)險，通過(guò)合規守法，保證銀行資產(chǎn)平安，實(shí)現最大效益。
內控心得體會(huì ) 篇3
在經(jīng)濟全球化背景下。我國企業(yè)的發(fā)展趨于多元化和國際化，面對復雜的經(jīng)濟環(huán)境和公司的內部環(huán)境，要求企業(yè)更應注重內部控制體系的建立、執行、監督和評價(jià)。影響公司內部控制的因素有很多，其中公司治理機制對內部控制的影響尤為突出
百年蘇寧的發(fā)展建設離不開(kāi)完善規范的公司治理結構。張近東先生作為公司董事長(cháng)，從企業(yè)長(cháng)遠發(fā)展的戰略高度出發(fā)，緊抓公司治理結構，持續推動(dòng)企業(yè)的可持續發(fā)展能力建設。
20xx年，蘇寧繼續完善公司治理，加強內部管控，積極夯實(shí)管理平臺。公司發(fā)布了《蘇寧電器內部控制手冊》，為保障企業(yè)經(jīng)營(yíng)合法合規、資產(chǎn)安全、財務(wù)報告及相關(guān)信息真實(shí)完整，提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)效率與效益，為成功實(shí)現企業(yè)發(fā)展戰略提供了制度依據。公司還結合《內控自評測試程序》，分別對連鎖發(fā)展、采購、銷(xiāo)售等16個(gè)項目進(jìn)行內控測評，并出具《蘇寧電器股份有限公司內部控制自我評價(jià)報告》，有效加強了公司內部控制與風(fēng)險管理。
1.蘇寧電器董事會(huì )設立了審計委員會(huì )，審查財務(wù)報告和內部控制，審計部定期獨立審查分（子）公司
2.公司建立了總部?jì)瓤鼐C合檢查、分（子）公司內控自查測試相結合的內控日常監督機制。20xx年，公司制定了詳細的內控檢查評價(jià)計劃報經(jīng)管理層審核，檢查前對參加檢查人員給予充足的培訓和指導；現場(chǎng)檢查結束后，匯總分析檢查結果。將發(fā)現的內控缺陷分別向內部控制小組、管理層匯報。管理層即擬定各項整改措施，并已將檢查中發(fā)現的多有內部控制缺陷與外部審計師進(jìn)行溝通。
3.蘇寧電器建立了健全的內部監督制度，審查財務(wù)報告和內部控制。蘇寧還建立了監事會(huì )，行使監督職能，對董事、全體高層人員的行為以及公司財務(wù)狀況進(jìn)行監督檢查。
再制定內部控制缺陷標準，根據財務(wù)報表的分析，蘇寧電器無(wú)存在重大內部控制缺陷。再針對公司內部控制存在的缺陷進(jìn)行監督，蘇寧就企業(yè)的償債能力風(fēng)險加強監督，預防風(fēng)險擴大，并對績(jì)效考核中存在的問(wèn)題進(jìn)行改善并實(shí)施監督。接著(zhù)公司必須以書(shū)面或其他適當的形式，妥善保存內部控制建立與實(shí)施過(guò)程中的相關(guān)資料，確保內部控制的建立。最后公司對內部控制存在的問(wèn)題進(jìn)行整改，促進(jìn)內部控制系統的改進(jìn)。
4.蘇寧電器持續優(yōu)化治理結構、管理體制和運行機制，合理設置內部組織機構，明確各機構的職責權限，形成各司其職、各負其責、相互制約、相互協(xié)調的工作機制。
5.風(fēng)險評估
按照本公司持續發(fā)展的目標，針對各項業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險、財務(wù)報告風(fēng)險、遵循內外部法律法規的合規性風(fēng)險、財產(chǎn)安全風(fēng)險、經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的舞弊風(fēng)險等，本公司建立了以?xún)炔靠刂茷榛A的風(fēng)險評估和風(fēng)險控制體系。根據內部控制有關(guān)要求，本公司分析了對經(jīng)營(yíng)目標和財務(wù)報告目標有重大影響的關(guān)鍵環(huán)節，結合內部審計、專(zhuān)業(yè)管理過(guò)程中發(fā)現的問(wèn)題和不足，并參考外部審計結果，進(jìn)行全面風(fēng)險評估.各分（子）公司結合本單位各項風(fēng)險評估情況，補充修訂實(shí)施細則及內部管理制度。這些措施對財務(wù)報告、防止內部舞弊、保證資產(chǎn)安全以及規范管理等提供了合理的保障。
6.控制活動(dòng)
本公司按照業(yè)務(wù)分類(lèi)，進(jìn)一步修訂內控流程、控制矩陣，落實(shí)流程責任部門(mén)、控制點(diǎn)責任崗位，督促員工履行內控職責，定期檢查測試，及時(shí)整改補救，內部控制不斷融入日常管理。為加強對 ERP 系統的應用控制，公司對 ERP 系統權限應用現狀全面梳理和分析，形成ERP 權限管理標準，將內控要求固化到系統之中，開(kāi)發(fā)權限檢查工具，定期運行測試，確保系統權限配置處于受控狀態(tài)。本公司管理層每月召開(kāi)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)分析會(huì )，對經(jīng)營(yíng)成果及關(guān)鍵財務(wù) 指標持續進(jìn)行審核和分析；每季度向董事會(huì )匯報經(jīng)營(yíng)成果。
綜上分析，說(shuō)明我國上市公司治理結構越完善，控股股東的利益與企業(yè)的利益趨于一致，更加關(guān)注與實(shí)現企業(yè)目標相關(guān)的內部控制建設問(wèn)題，因此企業(yè)內部控制的效率較高。同時(shí)，影響企業(yè)內部控制的還有董事會(huì )的薪酬，說(shuō)明薪酬對內控是有效的激勵機制，促使董事會(huì )有效的代表股東利益履行該職責提高內部控制的質(zhì)量。
內部控制在公司中的發(fā)展的程度取決于治理層對內部控制弧度的重視度和依賴(lài)度 法人治理結構與內部控制的關(guān)系可以具體從內部控制要素的層面具體分析：
首先，內部控制環(huán)境包括員工的能力、法人的治理與管理哲學(xué)、組織結構和權責分配、人力資源政策及實(shí)務(wù)四個(gè)方面。公司重大戰略決策的制定需要擁有專(zhuān)業(yè)知識和勤勉盡責態(tài)度的獨立人員參與。監事會(huì )、內部審計、董事會(huì )及其專(zhuān)業(yè)委員的獨立性、管理經(jīng)驗、參與程度決定了他們與管理層交流的深度和頻率。治理水平越高，管理層的審慎越強，內部控制更加有效。
治理能力越弱，管理層的權利你沒(méi)有足夠的限制，舞弊行為發(fā)生的'頻率就越高。同時(shí)治理結構對監事會(huì )、審計部門(mén)、董事會(huì )及其委員會(huì )的職權劃分也是十分重要。監督部門(mén)必須擁有對經(jīng)理人員的免職權才能保證監督權力的獨立，從而保證內部控的質(zhì)量。
其次風(fēng)險評估和控制活動(dòng)作為內部控制最主要的工作，需要能夠保證獨立性的機構專(zhuān)門(mén)完成。在公司內部應有審計與風(fēng)險管理委員會(huì )負責監督公司運營(yíng)、內部審計人員全職監控公司內各個(gè)層面的運作、獨立的第三方審計機構定期為公司提交風(fēng)險報告。其中，審計與風(fēng)險管理委員會(huì )和內部審計是必要的部門(mén)，其監督的頻率、范圍都將對內部控制效果造成重要影響。
另外，信息溝通包括信息能夠及時(shí)并充分地傳遞給利益相關(guān)者。高校的治理結構可以使董事會(huì )、監事會(huì )、審計與風(fēng)險管理委員會(huì )、內部審計、外部審計等相關(guān)人員在第一時(shí)間了解公司的運營(yíng)狀況，保證對公司的充分監督。因而信息高效的傳遞是保證內部控制效果的必要條件。最后，監督內部控制的執行陳谷應由審計與風(fēng)險管理委員會(huì )定期組織檢查。
內部控制體系本身的缺陷會(huì )限制內部控制的效果。審計與風(fēng)險管理委員會(huì )應根據實(shí)際工作操作中發(fā)現的困難和出現的問(wèn)題，改進(jìn)控制機制、調整部門(mén)之間的責權范圍和制約關(guān)系。另外，控制制度沒(méi)有高質(zhì)量地執行、監督和檢查流域形式也是內部控制作用降低的原因之一，也是監督機構工作重點(diǎn)。
總之，法人治理結構作為公司結構中最頂層的部分，決定了內部控制的效果。如果治理層中，董事會(huì )和監事會(huì )與管理層的權責劃分不清楚，或董事會(huì )和監事會(huì )的獨立性無(wú)法保證，那么內部控制度失去了實(shí)施的基礎。在內部控制制度落實(shí)的過(guò)程中，監事會(huì )、審計風(fēng)險委員會(huì )和內部審計等機構負責監督執行情況。引燃，一個(gè)高效、健全的治理結構是內部控制制度實(shí)現的重要保證。
內控心得體會(huì ) 篇4
我市的郵政儲蓄經(jīng)過(guò)十幾年的發(fā)展，目前已形成儲蓄余額33億元，全國聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點(diǎn)35個(gè)的規模。但是在大發(fā)展的背后，資金案件也時(shí)有發(fā)生，給郵政局集體和個(gè)人造成了很大經(jīng)濟損失，在社會(huì )上造成了不小的負面影響。因此加強對郵政儲蓄內控機制的研究，盡快建立合理、有效的內控機制，對增強郵政企業(yè)內部的風(fēng)險防范有著(zhù)顯著(zhù)的現實(shí)意義。
一、對內部風(fēng)險的防范：
1、加強思想政治教育和法制教育，把好用人關(guān)。要從治本入手，掌握職工思想動(dòng)態(tài)，有針對性地開(kāi)展政治、法紀教育，切實(shí)提高干部職工的政治素質(zhì)，筑起防范經(jīng)濟犯罪的思想大堤。對關(guān)鍵崗位的員工，必須進(jìn)行經(jīng)常性的教育和考察，考察內容應包括：個(gè)人道德素質(zhì)、人際交往情況、有無(wú)不良生活習慣（黃、賭、毒）等。堅決執行崗位輪換制度，以防患于未然。
2、強化企業(yè)內控制度建設，狠抓制度落實(shí)。
�。�1）完善業(yè)務(wù)制度，使各工序相對獨立，通過(guò)嚴格的授權，消除防范盲區。
�。�2）加強內部繳撥款和空白憑證的管理。對繳撥款實(shí)行責任人管理、限額管理；對繳撥單實(shí)行編號管理；對空白憑證把好請領(lǐng)關(guān)，執行銷(xiāo)號管理制度。
�。�3）建立異常情況報告制度。指定儲蓄會(huì )計、匯兌會(huì )計、事后監督、匯檢等日常監控崗位的工作人員為異常情況報告人，力求對異常情況做到及時(shí)發(fā)現、及時(shí)報告、及時(shí)分析、及時(shí)處理。
�。�4）完善儲匯各崗位的崗位責任制度，建立責任追究制度，建立風(fēng)險防范責任制，嚴格考核，以增強儲匯各崗位人員的責任心，對那些給國家、企業(yè)造成損失的人，依法依規追究責任。
3、建立獨立的稽查再監督部門(mén)，完善稽查方法和手段。
建立郵政金融內部監控系統，還要有一個(gè)獨立的、權威的稽核檢查機構。把那些原則性強，工作作風(fēng)扎實(shí)的同志充實(shí)到檢查崗位。要把檢查--隱患--整改--案件同檢查人員工作業(yè)績(jì)進(jìn)行掛勾考核。對在檢查中發(fā)現的重大隱患和案件并及時(shí)為企業(yè)挽回經(jīng)濟損失的，該獎勵的一定要獎。對于在檢查中工作不負責任，未及時(shí)發(fā)現隱患而釀成重大案件造成企業(yè)經(jīng)濟損失的，該處罰的一定要處罰，該追究責任的，一定要追究責任。使其真正把監督職能體現在確保資金安全上來(lái)，發(fā)揮出監督職能的作用。對分支機構的稽查人員，采取派駐制并定期輪換，這是各項規章制度貫徹執行和經(jīng)營(yíng)管理全面監督及綜合評價(jià)達到有效控制的保證。獨立的稽查機構，可保證對問(wèn)題的如實(shí)反映和公正處理，同時(shí)可形成對郵政金融內部各相互配合、相互制約的各環(huán)節進(jìn)行再監督，促使各部門(mén)嚴格執行國家金融法律法規，規范操作和經(jīng)營(yíng)行為，有效地避免資金風(fēng)險。此外，獨立的稽查機構還可承擔系統地研究管理手段和風(fēng)險防范措施的職責，不斷改革完善稽查方法和手段，變事后監督為事前分析預防和控制。
4、運用高科技手段，加強技術(shù)防范。
針對當前高科技犯罪逐漸增多的特點(diǎn)，郵政金融系統應盡快完善計算機安全管理體制，加強對動(dòng)態(tài)操作和權限密碼的檢查管理力度，嚴格劃分權限，禁止職責交叉，混崗作業(yè)；加強對數據信息、軟硬件程序盤(pán)、打印資料的管理；加強對郵政金融計算機系統安全技術(shù)防范措施的研究，使技術(shù)防范切實(shí)做到可靠、安全，并適度超前。
5、加強法制教育，依法合規經(jīng)營(yíng)。
堅持對職工進(jìn)行職業(yè)道德和法制教育是一項長(cháng)期的任務(wù)。多年的'經(jīng)驗告訴我們，凡是易發(fā)案件的單位和部門(mén)，大多都是管理松懈；職工思想麻痹，法制觀(guān)念淡薄而發(fā)生案件。這就要求我們各級領(lǐng)導和相關(guān)部門(mén)應高度引起重視，加大職工教育力度。把抓職工教育真正落實(shí)到企業(yè)管理之中，要定時(shí)、定期開(kāi)展形式多樣的教育活動(dòng)，堅持雷打不動(dòng)，要像抓經(jīng)營(yíng)一樣，把安全工作納入計劃之中。要真正把職工應知應會(huì )貫穿到工作上的事前、事中、事后各程序中去，并持之一恒。要建立健全各種學(xué)習制度，規范學(xué)習教育標準，積極推行達標活動(dòng)，堅持不達標者不上崗制度，并在全體員工中普遍應用。因此，只要我們各級干部職工人人重學(xué)習、講安全、抓防范、嚴格按照各項規章制度辦事，我們的郵儲金融安全才有保證，我們的郵儲業(yè)務(wù)才會(huì )得到更大的發(fā)展。
二、完善郵政儲蓄的內控機制
1、牢固樹(shù)立穩健經(jīng)營(yíng)意識。郵政儲蓄收入是郵政業(yè)務(wù)收入的重要來(lái)源，為了使郵政扭虧為盈，各級領(lǐng)導都把郵儲發(fā)展擺在重中之重的位置上，郵儲余額快速增長(cháng)，但同時(shí)資金風(fēng)險也在不斷增加，資金案件的金額也在大幅上升。在這種形勢下，為保證郵儲穩定、安全、高效地發(fā)展，一是要從戰略高度充分認識到完善的內控機制是儲蓄機構安全、有序運作的前提和基礎，是防范金融風(fēng)險的關(guān)鍵。轉變觀(guān)念，摒棄思想上存在的內控太嚴、發(fā)展受制的偏頗認識。二是要全面理解內控機制的含義、特點(diǎn)，糾正那種“內控機制就是規章制度”的片面認識，建立起既規范可行又順應郵儲發(fā)展規律的郵政儲蓄內控機制。三是要正確處理好改革、發(fā)展與管理三者之間的關(guān)系，實(shí)行集約化經(jīng)營(yíng)，優(yōu)化資金結構，積極發(fā)展中間業(yè)務(wù)，向管理要效益，在穩定中求發(fā)展。
2、進(jìn)一步加強郵政儲蓄內控制度建設。制度不全或存在漏洞是管理效率低下以及不法分子作案得逞的重要原因。為此，郵儲機構一是要對現有的各種規章制度進(jìn)行認真研究整理。在此基礎上結合自身業(yè)務(wù)發(fā)展的實(shí)際情況，借鑒商業(yè)銀行內控制度建設的成功經(jīng)驗，統一制定若干業(yè)務(wù)管理制度及操作規程，從根本上解決制度過(guò)多而流于形式的問(wèn)題。二是要堅持“內控制度先行”的原則，在開(kāi)發(fā)推廣新業(yè)務(wù)新產(chǎn)品過(guò)程中，明確各單位各部門(mén)的責任，制定相互制衡的業(yè)務(wù)管理辦法和制度
，并在實(shí)踐中不斷修改完善。當前，要著(zhù)重加強計算機系統風(fēng)險控制，對計算機系統的項目立項、設計、開(kāi)發(fā)、調試、運行、維修等全部過(guò)程實(shí)施嚴格管理。另外，郵政儲蓄在制定內控制度時(shí)，既不能脫離客觀(guān)條件，過(guò)分強調“嚴密、制約”，也不能過(guò)于粗糙、簡(jiǎn)單，忽視科學(xué)性、嚴密性、制約性和有效性。二是要狠抓內控制度的貫徹落實(shí)，貫徹落實(shí)各項內控制度，關(guān)鍵在于建立一套執行制度的監督機制。為此，要大膽管理，秉公執法，獎懲分明，不為私情，大力營(yíng)造執行規章制度光榮，違反規章制度可恥的良好氛圍。加大對資金案件的查處力度。對發(fā)現的資金案件要一查到底，分清責任，該處罰的要嚴肅處理，不能只講人情不講原則，領(lǐng)導要首先承擔領(lǐng)導責任。
3、完善郵政儲蓄內控運行機制。一是必須建立一個(gè)強有力的內部控制監管部門(mén)，加強對郵儲各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的有效監控。這不僅是穩健經(jīng)營(yíng)的保證，也是減少和防止案件發(fā)生的根本措施。二是要加快內部組織機構改革，建立科學(xué)、嚴密、有效的統一領(lǐng)導，分級管理的組織控制體系，使郵政局內部各部門(mén)形成權責明確、相互牽制的統一體，改變過(guò)去因相互制衡機制欠缺而造成內控制度執行不力的情況。在業(yè)務(wù)操作層實(shí)行重點(diǎn)崗位重點(diǎn)管理。營(yíng)業(yè)人員、支局長(cháng)、財務(wù)會(huì )計等要建立人員輪換及強制休假制度。三是必須建立風(fēng)險監測預警機制。要把現代計算機技術(shù)應用到內部控制，建立起涵蓋郵儲各項業(yè)務(wù)前、后臺全過(guò)程的計算機輔助操作系統，通過(guò)程序編制，設定權限指令，控制違規操作，實(shí)現內部控制有效和“實(shí)時(shí)”監控。
4、完善權力使用制約機制。要完善內部等級管理、分別授權的制度，營(yíng)業(yè)員，綜合柜員，支局長(cháng)分別授予不同的操作管理權限，以明確各自的職責范圍。各級業(yè)務(wù)主管部門(mén)要加強業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)指導監督的職能，對營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)不能只依靠支局長(cháng)管理而放任自流。
5、強化稽核監督�；吮O督是內控機制中不和缺少又無(wú)法替代的一個(gè)重要環(huán)節，可以說(shuō)，沒(méi)有健全完備的稽核監督體制，要辦好郵政儲蓄是不可能的。因此，郵政儲蓄要確立稽核工作的權威性地位，盡快構造一個(gè)具有獨立性、超脫性和超前性的現代化稽核監督體系。同時(shí)，強化稽核重點(diǎn)，不斷改進(jìn)稽核方法，對內控問(wèn)題較多的儲蓄機構加大現場(chǎng)檢查頻率，增加現場(chǎng)檢查深度和力度。變目前存在的偏重于臨時(shí)性、特殊性、應付性稽核為經(jīng)常性、制度性、規范性稽核，以補救為主的事后檢查為以預防為上的事前防范，爭取把問(wèn)題消滅在萌芽狀態(tài)。
6、完善用人機制。要選擇業(yè)務(wù)素質(zhì)較高，責任心強的人員充實(shí)到儲蓄崗位，加強人員的在崗培訓，使之能不斷適應業(yè)務(wù)發(fā)展變化的需要。
面對金融業(yè)此起彼伏的風(fēng)險和郵儲創(chuàng )收的壓力，我們必須堅持“兩手抓，兩手都要硬”的方針，把內控機制建設好并貫穿于業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的全過(guò)程，認真防范和化解金融風(fēng)險，實(shí)現郵政儲蓄穩健經(jīng)營(yíng)、健康發(fā)展。只有各環(huán)節都樹(shù)立起自我監督意識、依法經(jīng)營(yíng)意識，將各環(huán)節的監督防范措施有機地結合起來(lái)，消滅監督失控的盲點(diǎn)，真正形成一道堅固的防線(xiàn)，才能有效地抵御資金安全風(fēng)險，推動(dòng)郵政金融的穩步健康發(fā)展。
內控心得體會(huì ) 篇5
自“內控達標年”活動(dòng)在南昌市郵政金融全面開(kāi)展以來(lái)，各項工作都在有條不紊的進(jìn)行著(zhù)，郵儲銀行南昌市分行更是積極落實(shí)“內控達標年”活動(dòng)安排并全面貫徹落實(shí)該行總行、省行有關(guān)20xx年“內控達標年”活動(dòng)的方案。
近日，根據《中國郵政儲蓄銀行20xx-2018年“內控建設年”活動(dòng)總體方案》和《中國郵政儲蓄銀行20xx年“內控達標年”活動(dòng)實(shí)施方案》的通知要求，郵儲銀行南昌市分行組織全行員工對《內控達標年學(xué)習手冊》的內容進(jìn)行了學(xué)習。
為更好地開(kāi)展學(xué)習，該行要求各單位需根據《內控達標年學(xué)習手冊》內容制定學(xué)習計劃并結合實(shí)際情況，采取集中學(xué)習為主、自學(xué)為輔的.方式開(kāi)展本單位員工的學(xué)習活動(dòng)，并且要求集中學(xué)習討論及撰寫(xiě)學(xué)習體會(huì )均不少于3次。
在學(xué)習內容方面，主要包括領(lǐng)導內控要求摘要、三個(gè)對標內容、內控管理通報、法律與合規風(fēng)險提示匯總、重要內控規章制度等五個(gè)方面重點(diǎn)內容。每個(gè)方面的內容都是該行重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)崗位人員必須牢牢掌握的內控知識，尤其要重點(diǎn)學(xué)習內控合規理論與實(shí)務(wù)、監管規定及本行內部制度要求等。
為檢驗學(xué)習成效，該行還計劃在11月期間通過(guò)中國郵政網(wǎng)絡(luò )學(xué)院組織開(kāi)展內控知識網(wǎng)絡(luò )考試，全體員工都必須參加這一考試并通過(guò)。據悉，后期還將組織成績(jì)優(yōu)秀人員參加全省內控合規知識競賽。
從目前各單位反饋的學(xué)習情況來(lái)看，員工都能做到高度重視此次《內控達標年學(xué)習手冊》的學(xué)習。另一方面，對學(xué)習手冊中給出了的一些條款有了更清晰的認識，在員工后續的工作中也起到了較好的規范作用。
內控心得體會(huì ) 篇6
自20xx年總行開(kāi)展內部控制綜合評價(jià)以來(lái)，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，維護財產(chǎn)完整，保證會(huì )計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用。
現將全行內控管理情況報告如下：
一、內部控制管理的基本情況
支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財務(wù)會(huì )計部、國際業(yè)務(wù)部、合規部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì )辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機構，另設6個(gè)儲蓄所。到10月末全行員工人，其中長(cháng)期合同工人，短期合同工人。在機構上設置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責明確在制度建設上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習到位在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風(fēng)險在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航�？傮w上講，我行內控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實(shí)、職責明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jì)
為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來(lái)我行在內控管理工作上采取了以下措施：
1、領(lǐng)導重視，組織落實(shí)，##年以來(lái)，我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場(chǎng)審計次，參加人員人次，今年以來(lái)，根據行長(cháng)室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責任移交個(gè)人次支持分行審計處人員調用對監管中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查建立了問(wèn)題整改臺賬督導了內控評價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達銀監會(huì )、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的'文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內控管理上，支行今年來(lái)出臺了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、、委員會(huì )，調整了審查委員會(huì )、委員會(huì )、領(lǐng)導小組、領(lǐng)導小組出臺了年度經(jīng)營(yíng)目標考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門(mén)崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規部門(mén)建立全行性整改臺賬，對今年來(lái)上級行各種內外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《通知書(shū)》，全程監控各單位的整改情況業(yè)務(wù)主管部門(mén)對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問(wèn)題建立系統整改臺賬，并根據《通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí)問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責任人，堅持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責任到位，縱橫結合措施，除客觀(guān)原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常
5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。月，支行對違所會(huì )計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴肅處罰，共處罰人次，金額元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。
銀行內控合規工作心得體會(huì )3
20xx年以來(lái)我行堅持從嚴治行，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用�，F將我行內控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學(xué)習
今年以來(lái)，我行先后對各條線(xiàn)的規章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習和指導，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動(dòng)內容，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機構負責人十個(gè)嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學(xué)習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進(jìn)一步提升。
二、繼續落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開(kāi)戶(hù)、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次雙十禁規定執行情況;每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查;每季度至少一次對開(kāi)戶(hù)、掛失、賬戶(hù)凍結、大額存取和轉賬、客戶(hù)預留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查;每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶(hù)對賬情況。
四、積極開(kāi)展今年的各項風(fēng)險排查工作
根據省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風(fēng)險意識。
(一)公司條線(xiàn)
根據《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的??》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執行方面的依法合規。
(二)個(gè)金條線(xiàn)
1、根據《關(guān)于發(fā)送銀行股份有限公司個(gè)人客戶(hù)信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進(jìn)一步規范我行個(gè)人客戶(hù)信息的查詢(xún)及調閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶(hù)信息的保密工作。
2、根據《關(guān)于發(fā)送支行員工個(gè)人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財銷(xiāo)售系統辦理的員工個(gè)人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規，無(wú)上述情況出現。
(三)監察及法律合規方面
1、根據《關(guān)于對銀行員工泄露客戶(hù)資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導與學(xué)習，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規范柜臺操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀(guān)察、談話(huà)、會(huì )議分析、家訪(fǎng)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行雙十禁、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長(cháng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規內控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護航。
內控心得體會(huì ) 篇7
一、對合規經(jīng)營(yíng)的認識理解
1、合規經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng )造價(jià)值，而且有效的合規經(jīng)營(yíng)能將合規風(fēng)險消除于無(wú)形。
2、合規經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的`發(fā)展一定要以合法合規經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預防風(fēng)險。
3、合規經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現發(fā)展目標的重要保證。合規經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規意識的要求
1、加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總覺(jué)得有些規章制度在束縛著(zhù)業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展。細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自己和廣大客戶(hù)的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中真正營(yíng)造“依法合規，開(kāi)拓創(chuàng )新”的良好氛圍，促使我們在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律規則和標準。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀(guān)念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
2、合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經(jīng)營(yíng)提供強有力的督查制約。
通過(guò)認真學(xué)習《員工從業(yè)禁止若干規定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規定》，增強了本人遵紀守法的自覺(jué)性，激發(fā)了遵紀守法的熱情，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改強內控零違規”，自發(fā)地以“自重自省自警自勵”的標準嚴格要求自己，并做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，恪守職業(yè)道德，爭做遵規守紀的建行人，為實(shí)現建行持續穩健經(jīng)營(yíng)快速發(fā)展的既定目標貢獻力量。
內控心得體會(huì ) 篇8
20xx年初，上海xx總經(jīng)理李xx在風(fēng)控大會(huì )作了《依法守矩健康發(fā)展風(fēng)控護航行穩致遠》的風(fēng)控管理工作報告。系統的回顧和總結了上一年度的整體風(fēng)控工作，明確了下一步風(fēng)控工作要求。
風(fēng)控工作是寰宇年度重點(diǎn)工作之一。xx所倡導的全面風(fēng)險管理，通過(guò)貫穿公司的各業(yè)務(wù)流程環(huán)節，覆蓋質(zhì)量、安全、環(huán)保、經(jīng)營(yíng)和廉潔等各方面的合法合規、內控流程、風(fēng)險防范等有效措施，以保障國有資產(chǎn)的保值增值和企業(yè)持續、健康、穩定發(fā)展。
一、說(shuō)起企業(yè)的風(fēng)險管理，必定會(huì )提及內控和合規管理。
20xx年，國資委印發(fā)《中央企業(yè)全面風(fēng)險管理》；20xx年，財政部等五個(gè)部門(mén)制定了《企業(yè)內部控制基本規范》及配套指引；20xx年底，國資委頒布了《中央企業(yè)合規管理指引（試行）》；20xx年底國資委最新印發(fā)了《關(guān)于加強中央企業(yè)內部控制體系建設與監督工作的實(shí)施意見(jiàn)》……
以上文件要求中央企業(yè)應強化全面風(fēng)險管理，加強合規經(jīng)營(yíng)，充分發(fā)揮內控體系強基固本作用，進(jìn)一步提升企業(yè)防范化解重大風(fēng)險的能力。集團與上級公司對合規、內控和風(fēng)控管理有明確要求。多次對寰宇合規風(fēng)控管理工作開(kāi)展調研檢查，接受外部機構的內控審計、內控評估等檢查工作更是每年的例行常規工作。
風(fēng)控、內控和合規，聽(tīng)上去是不同的名目和管理要求，但實(shí)質(zhì)是相互聯(lián)系包涵，你中有我，我中有你，不可分割，層層推進(jìn)的管理集合。
二、合規是所有管理工作的核心基礎
廣義的“合規”，一般有三層含義，第一層是企業(yè)要在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中要遵守各項法律法規，具有強制性；第二層是企業(yè)經(jīng)營(yíng)要遵循企業(yè)內部規章制度，是客戶(hù)、股東、監管方、企業(yè)內部員工等自愿性愿意遵守的條款；第三層是企業(yè)員工要遵守良好的職業(yè)操守和道德規范等。這些不具備強制性，但在社會(huì )活動(dòng)中為大眾所普遍認同。
合規工作的核心，是確保公司各項生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)均能遵循內外部的法律、制度、條例、規范、指引等，用以降低和抑制企業(yè)及員工因不合規行為，而發(fā)生承擔法律責任、受到相關(guān)處罰、造成經(jīng)濟或聲譽(yù)損失以及其他負面影響的合規風(fēng)險。
而合規管理，是指以有效防控合規風(fēng)險為目的，以企業(yè)和員工經(jīng)營(yíng)管理行為為對象，開(kāi)展包括規內部規章制度的制定、風(fēng)險識別、合規審查、風(fēng)險應對、責任追究、考核評價(jià)、合規培訓等有組織、有計劃的管理活動(dòng)。
三、內部控制是合規管理的集成和貫通
內部控制管理的控制矩陣和流程體系，由各項合規要求組成，但相較于合規更注重執行的過(guò)程，內部控制貫穿決策、執行和監督全過(guò)程，覆蓋企業(yè)及其所屬單位的`各種業(yè)務(wù)和事項；在全面控制的基礎上，更為關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項和高風(fēng)險領(lǐng)域；在治理結構、機構設置及權責分配、業(yè)務(wù)流程等方面形成相互制約、相互監督，同時(shí)兼顧運營(yíng)效率；并權衡實(shí)施成本與預期效益，強調以適當的成本實(shí)現有效控制。
合規注重結果，而內控重視流程。內部控制通過(guò)內部環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動(dòng)、信息與溝通和內部監督等要素來(lái)建立與實(shí)施有效的內部控制，以提高企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理水平和風(fēng)險防范能力。
四、全面風(fēng)險管理是風(fēng)險管控的形式
指引中所稱(chēng)的全面風(fēng)險管理，是指企業(yè)圍繞總體經(jīng)營(yíng)目標，通過(guò)在企業(yè)管理的各個(gè)環(huán)節和經(jīng)營(yíng)過(guò)程中執行風(fēng)險管理的基本流程，培育良好的風(fēng)險管理文化，建立健全全面風(fēng)險管理體系，包括風(fēng)險管理策略、風(fēng)險管理的組織職能體系、風(fēng)險管理信息系統和內部控制系統，從而為實(shí)現風(fēng)險管理的總體目標提供合理保證的過(guò)程和方法。
如果說(shuō)合規是身體內的白細胞，是我們對抗病菌的“衛士”；那么內控就好比是人體內的血液系統，通過(guò)循環(huán)，為身體的各個(gè)器官輸送養份，提供動(dòng)力機制；而全面風(fēng)險管理就是全身的免疫系統，時(shí)刻為身體運行防御調節，保駕護航。三者密不可分，相互依存。
xx將建立健全以風(fēng)險管理為導向、合規管理監督為重點(diǎn)，嚴格、規范、全面、有效的內控體系。具體來(lái)說(shuō)，我們應嚴格落實(shí)各項規章制度，將風(fēng)險管理和合規管理要求嵌入業(yè)務(wù)流程，促使企業(yè)依法合規開(kāi)展各項經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，實(shí)現“強內控、防風(fēng)險、促合規”的管控目標。從而促進(jìn)企業(yè)提升效率，創(chuàng )造價(jià)值，健康發(fā)展，行穩致遠！
內控心得體會(huì ) 篇9
通過(guò)此次學(xué)習活動(dòng)，結合我平時(shí)在工作中的實(shí)際情況，對職業(yè)道德誠信，合規操作意識和臨督防范意識有了更深一層的認識�，F就此學(xué)習活動(dòng)的心得總結如下幾點(diǎn)。
�。�1）加強合規文化學(xué)習，落實(shí)合規制度。合規文化所成的規章制度是框架，是我們柜員進(jìn)行合規操作的前提，是我們金融幾十年經(jīng)營(yíng)教訓的精華，只有按章辦事，我們才有保護自己的權益。
�。�2）提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，加強風(fēng)險象環(huán)生防范意識。合規的貫徹執行，是以金融業(yè)務(wù)知識為基礎合規制度的每一個(gè)項目，我們都可以從金融業(yè)務(wù)知識中找到答案，應該說(shuō)加強自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的培養，就是從源頭上認識合規文化。我們柜面制度雖然健全，但我們的經(jīng)營(yíng)大持續，我們的.業(yè)務(wù)在拓展，難免有一些制度不完善，這就要求我們多加強自身的積累，對新業(yè)務(wù)的風(fēng)險點(diǎn)有深刻的認識，防范于未然。
�。�3）強化柜面風(fēng)險象環(huán)生管理工作。對柜面崗位設置和人員配置進(jìn)行合理安排，嚴格要求不相容崗位職責相互分離，柜員的權限卡要按照事權進(jìn)行劃分，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴格的審查和按流程規定辦理。
�。�4）深入開(kāi)展內控合規教育，提高風(fēng)險防范意識和自我保護意識的教育，認真學(xué)習各項規章制度，嚴格按照操作規程辦理業(yè)務(wù)，不斷強化員工風(fēng)險象環(huán)生防范意識，從思想經(jīng)營(yíng)理念產(chǎn)，全面風(fēng)險管理職業(yè)道德和行為習慣上培育良好的風(fēng)險控制文化，形成一種風(fēng)險管理從有責的內控氛圍。
通過(guò)合規教育活動(dòng)找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)的執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求。
內控心得體會(huì ) 篇10
眾所周知，一個(gè)沒(méi)有免疫系統或免疫力偏低的生命體是不可能健康成長(cháng)的，而內部控制就是企業(yè)“生命體”的免疫系統。因此，欲使農村信用社不斷成長(cháng)壯大，就必須在大力拓展各項業(yè)務(wù)的同時(shí)，更加有效地推進(jìn)其自身免疫系統──內控制度建設，以保證農村信用社的穩健發(fā)展。農村信用社盡快建立起規范科學(xué)而運轉良好的內控制度不僅是日益加強的金融監管的外在要求，同時(shí)也是實(shí)現預定發(fā)展戰略目標和防范金融風(fēng)險的內在需要。運行良好的內部控制可以發(fā)揮如下作用：一是確保國家法律法規和監管規章的貫徹執行；二是確保將各種風(fēng)險控制在可承受的范圍內；三是確保自身發(fā)展戰略和經(jīng)營(yíng)目標的全面實(shí)現；四是有利于查錯防弊，堵塞漏洞，消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩健運行。
我區聯(lián)社開(kāi)展案件專(zhuān)項治理活動(dòng)，其目的是進(jìn)一步落實(shí)各項內控制度，提高全體員工團結務(wù)實(shí)審慎經(jīng)營(yíng)愛(ài)崗敬業(yè)遵章守紀的自覺(jué)性，查擺堵塞工作中的漏洞，遏制各類(lèi)案件的發(fā)生，全面提高工作質(zhì)量和服務(wù)水平。轉變工作作風(fēng)，大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，使全體員工以滿(mǎn)腔的熱情和昂揚的斗志全身心投入到工作中去，為我轄農村信用社的發(fā)展提供有力的保障�，F就案件專(zhuān)項治理情況談?wù)勛约旱捏w會(huì )：
一、當前內控制度存在的問(wèn)題
1、對內控制度的認識不到位。有的把內部控制簡(jiǎn)單地理解為各種規章制度的制定裝訂匯總，認為做了整章建制方面的工作，就等于建立了內控機制；有的在把握內控與管理內控與風(fēng)險內控與發(fā)展的關(guān)系等問(wèn)題上，認識有偏差，把加強內控與發(fā)展和效益對立起來(lái)，在業(yè)務(wù)拓展和風(fēng)險防范的抉擇中，側重于抓規模抓效益，不切實(shí)際地求得資產(chǎn)規模的擴張，造成違規違章現象發(fā)生，以致資產(chǎn)質(zhì)量低下。
2、對基層社的管理力度還有漏洞。對基層社的管理，往往是任務(wù)指標布置的較多，對完成任務(wù)的過(guò)程和手段檢查不夠。
3、稽核監察監督機制不建全，是直接影響內控制度的有效落實(shí)�；吮O察部門(mén)不能起到查錯防漏糾正違規強化管理控制風(fēng)險的作用。內部稽核監察體制不順，本身沒(méi)有處理問(wèn)題權，有的問(wèn)題得不到真實(shí)反映，使一些問(wèn)題被積壓下來(lái)，沒(méi)有相應的制約措施。
4、現行的內控制度不健全，不適應業(yè)務(wù)發(fā)展的需要。在現實(shí)管理和經(jīng)營(yíng)的有效性目標方面，其沿用的各項考核規章制度還是過(guò)去的考核辦法，雖然每年在數量上考核指標有所變動(dòng)，但考核的內容和方法明顯陳舊，導致部分社從自身利益出發(fā)，置各種制約于不顧，違章操作。有的機構搶拉客戶(hù)，亂用核算科目篡改賬表以貸收息等問(wèn)題，都說(shuō)明了內控制度與業(yè)務(wù)發(fā)展不同步的問(wèn)題。有的領(lǐng)域有的崗位內控環(huán)節至今還處于真空。
5、風(fēng)險控制系統不健全，對內部控制的評價(jià)與監督不夠。風(fēng)險控制是金融機構內部控制中的一個(gè)難點(diǎn)，目前我區農村信用社以整體風(fēng)險控制為目標的資產(chǎn)負債比例管理尚處于軟約束階段，以局部風(fēng)險控制為內涵的貸款分責管理還執行不嚴格，缺乏具體風(fēng)險評估及控制為核心的信貸風(fēng)險管理體系。管理制度也極不完善。貸款發(fā)放還沒(méi)有實(shí)行風(fēng)險度管理，對計算機系統的風(fēng)險控制能力差，而且對信用社內部控制的考核還缺乏具體的標準和辦法。
二、本人的體會(huì )
所謂有效的內部控制包含有四層含義，即：其一，它是無(wú)時(shí)不控的貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；其二，它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優(yōu)先的思想，其三，它是無(wú)人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無(wú)尚的；其四，它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。
農村信用社要建立怎樣的內部控制呢？首先我本人認為：增強自律意識是根本。一切活動(dòng)離不開(kāi)人，人是生產(chǎn)力中最活的因素，內部控制不能例外。良好的內部控制既是經(jīng)營(yíng)管理者設計構造的產(chǎn)物，也是其遵循維護的結果。如果說(shuō)設計構造不易，那么有顏色遵循維護則更難。因為，需要持之以恒孜孜不倦，一以貫之。從這一意義上說(shuō)，自律意識牢固樹(shù)立之日，才是內部控制運行完全到位之時(shí)。
增強自律意識，從基本面來(lái)看，就是要增強全員的自律意識。即：每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀(guān)念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。增強自律意識，從重點(diǎn)對象看，就是要增強兩級經(jīng)營(yíng)管理班子的自律意識，真正做到經(jīng)營(yíng)與管理兩手抓，業(yè)務(wù)發(fā)展與內控建設兩手抓，效益與守規兩手抓，做自律的表率。
增強自律意識可以從學(xué)習教育剖析典型調整人員等三方面入手。一線(xiàn)操作人員要做到業(yè)務(wù)再忙不忘學(xué)習規章制度；通過(guò)學(xué)習，要教育每位員工知道該做什么，不該做什么，從而有的放矢開(kāi)展各項業(yè)務(wù)。要剖析正反兩方面典型，使全體員工能夠在學(xué)習經(jīng)驗上有標桿，吸取教訓上有對象。要頂住一切壓力，對那些置內控制度于不顧的我行我素者，果敢地進(jìn)行調整，直到清理出隊伍，以儆效尤。
完善規章制度是前提。無(wú)規矩不成方圓。規章制度是構筑內部控制的基本要素，是各項業(yè)務(wù)應當遵循的標準和程序的總和，也是檢查和糾正一切違規問(wèn)題的'依據。內部控制離不開(kāi)規章制度，否則不可能達到預定的目標。當前，我區農村信用社規章制度完善的重點(diǎn)可以從四個(gè)方面進(jìn)行：一是從管理層次看，聯(lián)社信用社都需要加快規章制度建設的步伐，但主要在基層社，結合自己的實(shí)際，制定相應的實(shí)施細則，使各項制度具體化和本單位化。二是從管理范圍看，要著(zhù)重解決內部控制的“真空地帶”的問(wèn)題，填平補齊，使內部控制的觸角延伸到經(jīng)營(yíng)管理的各方面。三是從管理內容看，要把可操作性的規程規范建設放在完善內控制度的首位，做到一冊規范在手，操作方法在心。四是從管理質(zhì)量看，舊制度的更新和制度間相互關(guān)聯(lián)無(wú)疑是亟待研究解決的問(wèn)題。對那些時(shí)過(guò)境遷，不適應新情況的規定和辦法，該廢止的廢止，該補充的補充，該修訂的修訂。要提高制度之間的關(guān)聯(lián)度，應當與其目標考核制度稽核監察制度更緊密結合起來(lái)，做到先考核稽核，后離任離崗，避免逆向操作。
嚴格嚴厲查處是保障。內控制度的建立并不意味著(zhù)就一定能有效貫徹執行，這是因為還存在削弱其效力的主客觀(guān)因素。如：嚴格檢查，嚴厲處置。即嚴格檢查：就是要堅持以制度為標準，事實(shí)為依據，甄別是非，確認對錯，分清主次，界定責任。不搞雙重或多重標準，不故意夸大或縮小問(wèn)題，不回避矛盾，混淆是非，不當“和事老”，報實(shí)情說(shuō)實(shí)話(huà)辦實(shí)案。嚴厲處置：就是要對一切破壞內部控制運行的違紀違規者，不管是誰(shuí)，縱然有過(guò)“功高蓋主”的業(yè)績(jì)，也要做到王子犯法與庶民同罪，以維護制度的嚴肅性權威性。否則，姑息遷就，不過(guò)是內部控制建設上的葉公好龍；“下不為例”則久必釀成大禍；搞“心太軟”將無(wú)異于自我放縱等等。所有這些管理之大忌，足以令人警醒。
綜上所述，通過(guò)“內控制度活動(dòng)”的學(xué)習，使我在今后的工作中，必須忠于職守，弘揚創(chuàng )新之風(fēng)，履職責；弘揚學(xué)習之風(fēng)，強素質(zhì)；弘揚務(wù)實(shí)之風(fēng)，講效率；弘揚艱苦奮斗之風(fēng)，樹(shù)形象。牢固樹(shù)立“勤政廉潔求實(shí)高效”的工作作風(fēng)，帶頭模范執行“各項內控制度”，促進(jìn)規范經(jīng)營(yíng)，營(yíng)造公平有序的競爭環(huán)境和秩序。
內控心得體會(huì ) 篇11
一、對合規經(jīng)營(yíng)的認識理解
1、合規經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規管理業(yè)務(wù)是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和管控違紀案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng )造價(jià)值，而且有效的經(jīng)營(yíng)能將風(fēng)險控制風(fēng)險消除于無(wú)形。
2、合規經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度的需要。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。銀行的發(fā)展相當程度要以合法、合規經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預防風(fēng)險。
3、合規經(jīng)營(yíng)是銀行業(yè)務(wù)實(shí)現發(fā)展發(fā)展目標的重要保證。合規經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進(jìn)蓬勃發(fā)展業(yè)務(wù)健康發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中所，只有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的'理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
二、對今后在工作中加強合規意識的提議
1、加強合規操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，總覺(jué)得有些規章制度在束縛著(zhù)業(yè)務(wù)的辦理，在制約著(zhù)業(yè)務(wù)發(fā)展戰略。細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，絕非憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有按照各項規章制度辦事，采自我們才有保護自己和廣大客戶(hù)的權益的就能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作方式環(huán)節中真正營(yíng)造“依法合規，開(kāi)拓創(chuàng )新”的良好氛圍，促使我們在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規則和標準。員工首先要強化按規章制度辦事的觀(guān)念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內部控制保護環(huán)境，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
2、合規操作到位。合規不是一日之功，違規卻可能將是一念之差。所以一是管好自己。堅持按照操作規程處理每一筆一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入四項各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的習慣動(dòng)作作為合規習慣的合規操作。疑慮在工作中善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對特許自己經(jīng)手的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底。堅持規范流程，流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金如何有效風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代
內控心得體會(huì ) 篇12
20xx年是我行“制度執行年”，在20xx年業(yè)務(wù)風(fēng)險和員工行為風(fēng)險排查成果的基礎上，我行活動(dòng)重點(diǎn)為對去年檢查發(fā)現的各類(lèi)問(wèn)題“回頭看”，嚴禁敷衍了事、屢查屢犯。為了全面貫徹落實(shí)活動(dòng)精神，我行組織了內控合規相關(guān)培訓。通過(guò)這段時(shí)間的學(xué)習和總結，我就內控合規培訓活動(dòng)談一談自己的體會(huì )。
首先，合規經(jīng)營(yíng)是提高風(fēng)險管理水平的基礎。作為銀行的一名員工，要有風(fēng)險服務(wù)意識和風(fēng)險服務(wù)技能。通過(guò)內控合規培訓，要明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴格執行操作流程、崗位制度、合規守法工作標準及紀律懲處規則，把合規管理、合規經(jīng)營(yíng)、合規操作落到實(shí)處。只有讓每一個(gè)員工把警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入到工作的每一個(gè)細節中，增強自我約束和自我發(fā)展能力，才能為全面提升銀行的核心競爭力提供有效保障。
第二，合規經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險的需要。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為，遏制違規xx問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。因為合規與銀行的成本控制、風(fēng)險控制、資本回報等銀行經(jīng)營(yíng)的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系，能為銀行創(chuàng )造價(jià)值，而且有效的合規經(jīng)營(yíng)能將合規風(fēng)險消除于無(wú)形。
第三、合規經(jīng)營(yíng)是增強規章制度執行的有效途徑。銀行在百姓心中一直是可以信賴(lài)的，就是因為銀行有鐵的規章制度。而制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了自身思想變化。只有堅持至始至終地按規章辦事，我們的制度才得以執行，我們的資金安才有保障。
第四、合規經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現發(fā)展目標的`根本保證。合規經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護航的，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。
我通過(guò)這次培訓活動(dòng)，提高了工作合規操作意識。在以后的工作中，我將嚴格要求自己，做到遵紀守法，嚴以律己，盡職盡責，為實(shí)現中行持續穩健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展目標貢獻自己的一份力量。
內控心得體會(huì ) 篇13
我認為，惟有做到“五個(gè)到位”：一要道德教育到位�！八伎挤绞�?jīng)Q定行為和成就�！眲�(wù)必讓合規的觀(guān)念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中，營(yíng)造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規則和標準。
一是強化法紀意識。用心開(kāi)展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識;用現實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自我思想中。
二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學(xué)會(huì )心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續高度的警覺(jué)性;正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì )、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。
三是強化自覺(jué)意識。引導員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)地運用各種社會(huì )規范指導和檢點(diǎn)自我的行為，使自我循規蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個(gè)員工珍愛(ài)群眾榮譽(yù)，關(guān)心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽(yù)，增強群眾觀(guān)念。二要執行潛力到位。根據自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔绦兄贫取�，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。二是不斷創(chuàng )新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，務(wù)必堅持，制定合規經(jīng)營(yíng)程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則帶給指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系，僅有合規經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規的基礎上創(chuàng )新，在創(chuàng )新的平臺上到達更高質(zhì)量和更有效益的合規。三要合規操作到位�！昂弦幉僮�，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。
一是管好自我。自尊自愛(ài)是員工自我培養自立潛力、防腐拒變潛力和風(fēng)險防范潛力的基礎，員工要從保護自我、保護家人的立場(chǎng)，切實(shí)提高自身防微杜漸的潛力。
二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀(guān)察身邊人，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對自我經(jīng)手的復核和授權業(yè)務(wù)警惕性負責并追問(wèn)到底。
三是堅持流程。流程制是解決合規經(jīng)營(yíng)、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實(shí)踐證明，人制代替流程制往往隱藏著(zhù)較大的道德風(fēng)險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經(jīng)營(yíng)帶給強有力的督查制約。
四是建立有效溝通的平臺。透過(guò)共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習、生活及家庭
狀況，傾聽(tīng)員工的心聲，在基層網(wǎng)點(diǎn)與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時(shí)內外的動(dòng)態(tài)，及時(shí)幫忙有困難的員工解決問(wèn)題，解開(kāi)心扉，讓大家學(xué)習專(zhuān)心、工作舒心、生活開(kāi)心。四要監督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jì)效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監督機制。
一是將合規經(jīng)營(yíng)落實(shí)狀況考核納入業(yè)績(jì)考核指標體系，并作為衡量各單位工作績(jì)效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績(jì)、員工收入緊密掛鉤。
二是建立獎罰并重的專(zhuān)項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、**違規有貢獻者給予保護、表?yè)P或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的'，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究職責。
三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化推薦制度。透過(guò)開(kāi)展“合理化推薦活動(dòng)”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見(jiàn)，給他們發(fā)現問(wèn)題、提出解決問(wèn)題的機會(huì )，引導他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化推薦，凡是自我提出來(lái)且受到重視并在實(shí)踐中得以運用的推薦，員工自然會(huì )銘記在心，自覺(jué)執行。五要榜樣作用到位�！鞍駱拥牧α渴菬o(wú)窮的”。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航;反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會(huì )指導原則的一個(gè)重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。
合規從高層做起，從每一個(gè)單位的一把手做起，口頭上要時(shí)時(shí)宣講合規，行為上要時(shí)刻體現合規，給廣大員工做出合規經(jīng)營(yíng)的良好示范，僅有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經(jīng)營(yíng)各項工作落實(shí)到位，合規經(jīng)營(yíng)才能在銀行經(jīng)營(yíng)中發(fā)揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過(guò)透視發(fā)生的各類(lèi)案例，抓住典型，經(jīng)常性地開(kāi)展典型案例警示教育活動(dòng)，個(gè)性是強調案例的量刑給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的�？傊�，我們每名員工都要把“誠信、正直、守法、合規”的理念牢記，將“合規人人有責，合規創(chuàng )造價(jià)值”的經(jīng)營(yíng)理念根植于心，爭做遵規守紀的交行人，為實(shí)現交通銀行持續穩健經(jīng)營(yíng)、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量!
內控心得體會(huì ) 篇14
無(wú)論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規經(jīng)營(yíng)是企業(yè)穩健運行的內在要求，也是每一個(gè)員工必須履行的職責，同時(shí)也是保障自己切身利益的有力武器。通過(guò)這次培訓，使我對合規有了更加深刻的認識。
怎樣才能使規范經(jīng)營(yíng)深入人心，我認為，惟有做到“五個(gè)到位”：
一要道德教育到位�！八伎挤绞�?jīng)Q定行為和成就�！北仨氉尯弦幍挠^(guān)念和意識滲透到每一個(gè)員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節中，營(yíng)造“重操守、講合規、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律、規則和標準。一是強化法紀意識。積極開(kāi)展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實(shí)的案例教育身邊的人，使員工將法紀規范熔鑄在自己思想中。
二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學(xué)會(huì )心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，面對各種誘惑保持高度的警覺(jué)性；正確處理好群體與個(gè)體、個(gè)體與社會(huì )、個(gè)體與個(gè)體利益得失的矛盾。三是強化自覺(jué)意識。引導員工樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，自覺(jué)地運用各種社會(huì )規范指導和檢點(diǎn)自己的行為，使自己循規蹈矩。四是強化集體意識。引導每個(gè)員工珍愛(ài)集體榮譽(yù)，關(guān)心集體的共同利益、共同目標、共同榮譽(yù)，增強集體觀(guān)念。
二要執行能力到位。根據自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的.業(yè)務(wù)規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔绦兄贫取�，做到有章必循，違章必究，形成制度制約。二是不斷創(chuàng )新操作流程和管理制度，對實(shí)踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持，制定合規經(jīng)營(yíng)程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則提供指導。
三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動(dòng)之中，讓合規的習慣動(dòng)作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經(jīng)營(yíng)與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨 證關(guān)系，只有合規經(jīng)營(yíng)，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展，在合規的基礎上創(chuàng )新，在創(chuàng )新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規。
四要監督管理到位。完善業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績(jì)效考核辦法，建立風(fēng)險防范的監督機制。一是將合規經(jīng)營(yíng)落實(shí)情況考核納入業(yè)績(jì)考核指標體系，并作為衡量各單位工作績(jì)效的指標之一，使其和領(lǐng)導業(yè)績(jì)、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專(zhuān)項考核激勵機制。
對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表?yè)P或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問(wèn)題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任。三是建立溝通制度。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經(jīng)常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。
五要榜樣作用到位�！鞍駱拥牧α渴菬o(wú)窮的”。正面典型是旗幟，可以啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，可以敲山震虎，以之為鑒。一是領(lǐng)導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。
【內控心得體會(huì )】相關(guān)文章：
內控培訓心得體會(huì )03-07
內控培訓心得體會(huì )02-19
內控達標年心得體會(huì )04-20
內控合規心得體會(huì )03-18
內控達標年心得體會(huì )11-03
內控培訓心得體會(huì )9篇04-01
蘇寧內控培訓心得體會(huì )11-18
銀行內控合規心得體會(huì )06-14