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銀行客戶(hù)投訴管理制度（精選10篇）
隨著(zhù)社會(huì )一步步向前發(fā)展，很多地方都會(huì )使用到制度，制度是國家法律、法令、政策的具體化，是人們行動(dòng)的準則和依據。那么相關(guān)的制度到底是怎么制定的呢？下面是小編為大家收集的銀行客戶(hù)投訴管理制度，歡迎大家分享。
銀行客戶(hù)投訴管理制度 1
第一條支票簽發(fā)使用管理
1、因業(yè)務(wù)需要，由銀行購入支票時(shí)，需登記支票購買(mǎi)手冊，以便備查。
2、購入的空白支票及預留印鑒，應存于保險柜中。銀行預留印鑒及支票采取分別管理或雙印鑒分別管理的辦法。
3、支票上的預留印鑒需隨用隨蓋，不得預先在支票上蓋章。
4、對作廢支票應加蓋作廢章，并妥善保管。
第二條支票簽發(fā)使用管理
1、不得簽發(fā)空白支票和遠期支票。簽發(fā)支票時(shí)應填寫(xiě)簽發(fā)日期、用途、付款金額或限額。
2、支票應按順序使用，不得跳號使用。
3、各部門(mén)領(lǐng)用支票時(shí)，必須經(jīng)過(guò)廠(chǎng)領(lǐng)導同意、財務(wù)負責人認可后出納人員才可以簽發(fā)支票。
4、日常費用支出使用支票時(shí)，應建立支票領(lǐng)用登記簿，領(lǐng)用人要在支票登記簿上寫(xiě)清購買(mǎi)內容、領(lǐng)取日期、領(lǐng)取人姓名、支票號碼、用款限額并且由經(jīng)辦人簽字。
5、支票使用人需按申請的用途、核定的金額使用支票，不得套用支票，不得轉借他人，實(shí)際使用金額即將出現超限額時(shí)不得先斬后奏，需經(jīng)財會(huì )負責人同意后方可使用，并在一周之內報帳。對超期未報的支票，財會(huì )人員應及時(shí)催報，未報帳之前不得再領(lǐng)用支票。
6、報帳時(shí)財會(huì )人員要認真審核支票的合法性、用途、金額、并由經(jīng)手人、部門(mén)負責人和財會(huì )負責人簽字后附支票存根入帳。報銷(xiāo)后，注銷(xiāo)轉帳支票領(lǐng)用記錄。
第三條對收入票據的.管理
1、支票：要審核簽發(fā)日期是否有效；支票填寫(xiě)是否符合銀行規定（大小寫(xiě)金額及筆色）；對方簽章是否符合規定；用途是否填寫(xiě)并屬實(shí)；是否有對方帳號；有密碼的銀行支票是否填有密碼，并應核實(shí)支票簽發(fā)單位是否有透支危險，上述諸項如審核無(wú)誤，方可收帳，開(kāi)具收據，作為接交依據，并應及時(shí)送交銀行。
2、匯票：需審核簽發(fā)日期是否有效，收款人是否為全稱(chēng)，是否正確，壓數是否清楚。如上述諸項審核無(wú)誤，方可收帳。為明確責任，財會(huì )結算人員應建立匯票接收登記冊，并由交接雙方簽字。對因各種原因退回的銀行匯票，財會(huì )人員除及時(shí)與對方取得聯(lián)系外，要對匯票妥善保管，不得丟失，以便二次投存銀行或退回原單位。
3、對收到的銀行承兌匯票除認真審核其票面是否合格外，還要按照銀行匯票的有關(guān)管理規定造冊登記并妥善管理。
4、銀行匯票在未到承兌期限時(shí)，應由會(huì )計人員妥善保管，如果丟失，應立即報告、作廢和聲明并由責任人承擔一切經(jīng)濟損失。在匯票到期前，會(huì )計人員應提前10天向銀行申請承兌。
銀行客戶(hù)投訴管理制度 2
為營(yíng)造一個(gè)舒適、優(yōu)美、整潔的工作環(huán)境，樹(shù)立公司的良好形象，特制定辦公室衛生管理制度。
一、主要內容與適用范圍
本制度規定了辦公室衛生管理的.工作內容和要求以及檢查內容與考核。 此管理制度適用于本公司所有辦公室衛生管理工作。
二、定義
公共區域：大、小會(huì )議室，公共區域地面、窗臺、桌面、水吧臺、吧臺、垃圾箱等清潔工作，每日以值日表為準輪流值日。
個(gè)人區域：包括個(gè)人辦公桌(卡位桌面及桌下)和獨立辦公區域由各部門(mén)工作人員每天自行清理。
每月兩次大掃除，人員：全體員工，范圍：公司所有區域。時(shí)間：?jiǎn)沃苤芰挛?:30開(kāi)始。單周周六上午各部門(mén)或公司的培訓學(xué)習、總結。
三、制度內容
公共區域壞鏡衛生應做到以下幾點(diǎn)：
3.1、保持公共區域地面干凈清潔、無(wú)臟物，物品擺放整齊。
3.2、保持門(mén)窗及窗臺干凈、無(wú)塵土、玻璃清潔、透明、無(wú)手印。
3.3、大小會(huì )議室內所有陳列物品、臺面都沒(méi)有灰塵，桌椅擺放整齊;
3.4、總經(jīng)理辦公室由總助負責全面打掃(含辦公室內衛生間);
3.5、復印機上及復印機底柜內無(wú)廢紙，水吧臺平面保持干凈整潔無(wú)水流，水池內保持干凈無(wú)臟物，抹布不允許隨便亂放，熱水壺擺放有序，傳真機內紙張充足，附近無(wú)廢紙，所有設備表面無(wú)污垢及灰塵。辦公室內電器線(xiàn)走向要美觀(guān)，漏出地面的網(wǎng)線(xiàn)、電線(xiàn)需要用防護條防護;
3.6、微波爐挪至小會(huì )議室，午餐時(shí)間在小會(huì )議室用餐，不得在辦公區域用餐，午餐后會(huì )議室的衛生請個(gè)人餐后自覺(jué)清理，在水吧臺倒水時(shí)請保持臺面干凈無(wú)水流;;
3.7、公司所有垃圾桶必須在當日下班之前傾倒干凈,由當日值日生負責。
個(gè)人辦公區衛生應做到以下幾點(diǎn)：
3.8、辦公桌面只能擺放個(gè)人辦公必須物品(綠植和魚(yú)缸除外)并且擺放整潔有序，其他物品應放在個(gè)人抽屜里面，地面干凈整潔;
3.9、電腦鍵盤(pán)要保持干凈，下班或離開(kāi)公司電腦、顯示屏及電源總開(kāi)關(guān)要關(guān)閉。
四、個(gè)人衛生：
4.1、不隨地吐痰，亂扔垃圾。
4.2、下班員工自行整理各自辦公區域，辦公桌上用品擺放整齊有序。
4.3、禁止在辦公室吸煙。
銀行客戶(hù)投訴管理制度 3
1、財務(wù)部要加強支票的管理，空白支票與財務(wù)專(zhuān)用章要異地存放。作廢支票一定要加蓋作廢章。
2、領(lǐng)用支票要按規定的程序填寫(xiě)《支票借款單》，由借款人簽字，經(jīng)主管領(lǐng)導批準后，到財務(wù)領(lǐng)取支票，并在領(lǐng)用支票登記薄登記方可支付。
3、支票使用人要妥善保管好支票，不得毀損或遺失，如有遺失，立即掛失，由于遺失支票給公司造成經(jīng)濟損失的，按損失的額度、追究當事人的`責任。
4、出納員簽發(fā)支票，必須填準日期、用途，需注明使用限額的，限額要書(shū)寫(xiě)規范。
5、采購人員用支票采購時(shí)，原則上不能超過(guò)請領(lǐng)時(shí)的限額。超過(guò)限額需向主管領(lǐng)導請示，如超限額較多，需補辦手續，不經(jīng)請示，追究責任，并罰款100元。
6、出納員要及時(shí)登記銀行存款日記賬，做到日清月結，隨時(shí)準確掌握銀行存款余額，不得開(kāi)據空頭支票，如果發(fā)生銀行存款空頭，由出納員個(gè)人承擔，并按銀行罰款額度處罰。
7、登記銀行存款日記賬要及時(shí)與銀行對賬單進(jìn)行核對，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)查找，更正未達事項，填未達清單，凡已支付的支票存根，要督促經(jīng)辦人在規定時(shí)限內報賬；（時(shí)限七天）超期一天罰款50—100元。
銀行客戶(hù)投訴管理制度 4
一、為加強食堂管理，為員工營(yíng)造一個(gè)溫馨、衛生、整潔的就餐環(huán)境，保證員工正常就餐及食品衛生安全，特制定本制度。
二、食堂工作人員負責食堂物質(zhì)采購，要計劃采購，精打細算，厲行節約、嚴禁采購烹調變質(zhì)食物，防止食物中毒;并負責收集群眾意見(jiàn)工作，以促進(jìn)提高工作水平和服務(wù)質(zhì)量。
三、廚房操作間內的設施與用具擺放整齊有序，地面無(wú)污水、無(wú)雜物。餐具使用后要清洗干凈，垃圾要及時(shí)處理;食堂要清潔、衛生，確保食堂衛生符合規定的.標準要求。食堂內不得隨地吐痰，食物不得亂堆亂放。
四、食堂工作人員必須注意做好個(gè)人衛生，做到勤洗手、剪指甲，勤換、勤洗工作服，工作期間穿戴工作服，堅持洗手后操作。
五、堅持按時(shí)開(kāi)膳，食堂用膳一天二餐，品種要經(jīng)常變化，進(jìn)行食物品種調節，講求營(yíng)養均衡，每周日制定下周食譜，合理安排好每天的用餐量，不造成菜肴變質(zhì)、浪費或者份量不夠。
六、對因工作需要不能按時(shí)就餐和臨時(shí)客餐，須事前通知。在外就餐的員工，須至少提前2小時(shí)告知食堂工作人員。
七、每30日進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)，定期公布帳目，接受員工的監督。每餐收取就餐人員就餐費 元，任何人在食堂就餐須主動(dòng)自覺(jué)按規定標準繳費。
八、做好安全工作。使用炊事械具要嚴格遵守操作規程，防止事故發(fā)生;易燃、易爆物品要嚴格按規定放置，杜絕意外事故的發(fā)生。
九、食堂人員負責責任區域(負一層)衛生。
十、就餐一律在食堂進(jìn)行，其它任何地方不得烹煮進(jìn)餐。
十一、嚴格按食堂就餐時(shí)間進(jìn)餐，其食堂開(kāi)放時(shí)間如下： 中餐：12：00—12：30 晚餐17：30—18：00
十二、員工就餐時(shí)要自覺(jué)排隊，并且要有良好的姿態(tài)，不得在食堂內大聲喧嘩，不得揮動(dòng)筷、匙、叉防礙鄰桌。
十三、果核骨制，余飯剩菜，不可隨手棄置。用餐完畢須各自整理桌面，倒置指定桶類(lèi)。
十四、任何人不得以任何理由拿走廚房之一切物品。
銀行客戶(hù)投訴管理制度 5
為了加強企業(yè)對銀行存款的管理，統一本公司的銀行結算程序和辦法，嚴肅結算紀律，特制定本辦法。
一、企業(yè)發(fā)生的一切收付款項，除按規定可用現金支付以外，都必須通過(guò)銀行辦理，轉賬結算，嚴格執行中國人民銀行發(fā)布的《銀行結算辦法》各項規定，遵守銀行結算紀律，保證結算業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行。
二、企業(yè)在銀行或其它金融機構開(kāi)立結算賬戶(hù)后，應加強管理，不得將所開(kāi)立的賬戶(hù)出租、出借給別的單位或個(gè)人使用，防止發(fā)生詐騙和損害本單位的信用和經(jīng)濟利益。
三、根據業(yè)務(wù)的需要，企業(yè)可以選用銀行匯票、本票、支票、委托收款或托收承付等結算方式進(jìn)行銀行結算。
四、為了及時(shí)掌握貨幣資金動(dòng)態(tài)，企業(yè)需指定專(zhuān)人與各開(kāi)戶(hù)銀行保持聯(lián)系，并及時(shí)收取銀行結算憑證。
五、“銀行存款”的收、付款憑證都必須附有經(jīng)過(guò)銀行蓋章的銀行結算憑證。所有銀行收、付款憑證、銀行憑證和原始憑證都要專(zhuān)人稽核，嚴格審查，以防止挪用、套用資金，杜絕違法、貪污等犯罪行為發(fā)生。
六、財務(wù)部門(mén)要設置“銀行存款日記賬”，按各銀行的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和其它金融機構以及存款種類(lèi)分別以一個(gè)銀行賬號設置一個(gè)銀行賬戶(hù)。銀行日記賬必須逐筆登記，反映每一個(gè)存款賬戶(hù)的收入、支出和存款余額。
七、收到“銀行對賬單”后應及時(shí)與銀行存款日記賬收付金額進(jìn)行核對，對發(fā)生的“未達賬款”逐筆核實(shí)，查清原因，并及時(shí)據以編制“銀行存款調節表”進(jìn)行調節，經(jīng)調節后的銀行存款日記賬余額與“銀行對賬單”余額必須完全一致。對未達款項如超過(guò)三個(gè)月仍未到賬清理者，報經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導追查經(jīng)辦人的責任。
八、銀行支票（包括現金支票和轉賬支票）由銀行出納會(huì )計負責保管和簽發(fā)。對符合審批程序、手續完備、核實(shí)無(wú)誤并有用款計劃的付款業(yè)務(wù)簽發(fā)支票。銀行支票如有遺失或盜竊等意外發(fā)生，銀行出納必須及時(shí)向財務(wù)主管、保衛部門(mén)提出報告，同時(shí)向開(kāi)戶(hù)銀行掛失，登報聲明作廢。撤銷(xiāo)賬戶(hù)時(shí)，應將剩余空白支票全部交回原開(kāi)戶(hù)銀行注銷(xiāo)。
九、根據銀行結算辦法規定，出納必須遵守：
1、不準簽發(fā)空頭支票；
2、不準簽發(fā)遠期或過(guò)期支票；
3、不準簽發(fā)印鑒不全、不符的支配；
4、不準出租、出借支票或轉讓給別的'單位和個(gè)人使用；
5、不準將支票交給收款單位代為簽發(fā)；
6、不準將支票做抵押。
十、簽發(fā)支票必須填好日期、用途及限額或應付金額，同時(shí)要核查收款單位、用途是否一致，支付金額是否在批準的限額或申請額以?xún)�，如發(fā)現不一致或有較大額度的出入，則應向財務(wù)主管匯報，并查明原因及時(shí)處理。
十一、收受外來(lái)的支票、匯票等票據應注意審查票據的真偽、內容是否正確、有無(wú)涂改，是否在有效期內，核對持票人的身份證件，及時(shí)提交銀行結算。
十二、出納不兼管銀行支票印鑒，以保證銀行存款的完整無(wú)缺，出納應定期如實(shí)向相關(guān)領(lǐng)導上報銀行存款收支情況。
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金融機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和金庫安全防范設施建設許可實(shí)施辦法：
第一條 為了保障銀行和其他金融機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫的安全，規范公安機關(guān)的相關(guān)許可工作，根據《中華人民共和國行政許可法》、《國務(wù)院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》等有關(guān)法律、行政法規的規定，制定本辦法。
第二條 在中華人民共和國境內新建、改建金融機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫的，實(shí)行安全防范設施建設許可制度。
本辦法所稱(chēng)金融機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，是指銀行和其他金融機構辦理現金出納、有價(jià)證券、會(huì )計結算等業(yè)務(wù)的物理區域，包括自助服務(wù)銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和自動(dòng)柜員機。
本辦法所稱(chēng)金庫，是指銀行和其他金融機構存放現金、有價(jià)證券、重要憑證、金銀等貴重物品的庫房，包括保安押運公司自建金庫。
第三條 各級人民政府公安機關(guān)治安管理部門(mén)具體負責組織實(shí)施本辦法。
第四條 金融機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫安全防范設施建設方案審批和工程驗收實(shí)行“屬地管理、分級審批”的原則，由縣級以上人民政府公安機關(guān)負責實(shí)施。
各省、自治區、直轄市人民政府公安廳、局可以根據金融機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫的風(fēng)險等級和防護級別等情況，結合本地區實(shí)際，確定本行政區域具體負責實(shí)施的公安機關(guān)，報公安部備案，并向社會(huì )公布。
第五條 公安機關(guān)治安管理部門(mén)應當組織專(zhuān)家組，依據《銀行營(yíng)業(yè)場(chǎng)所風(fēng)險等級和防護級別的規定》（GA38-20xx）、《銀行金庫》（JR/T0003-2000）、《安全技術(shù)規范》（GB50348-20xx）、《安全工程程序與要求》（GA/T75）等標準開(kāi)展審批和驗收工作。
各省、自治區、直轄市公安廳、局治安管理部門(mén)應當建立由公安機關(guān)治安、內保、科技和金融機構的保衛、業(yè)務(wù)干部以及安全防范技術(shù)、計算機、電子等行業(yè)具有國家認可的專(zhuān)業(yè)資格的專(zhuān)家組成的專(zhuān)家庫，參與本地區公安機關(guān)實(shí)施的審批和驗收工作。
專(zhuān)家組應當由5名或者7名專(zhuān)家組成，組長(cháng)由公安機關(guān)治安管理部門(mén)指定。專(zhuān)家組成員對所提出的審批驗收意見(jiàn)負責。
第六條 申請金融機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫安全防范設施建設許可的，應當向公安機關(guān)書(shū)面提出。申請人可以到公安機關(guān)提出申請，也可以通過(guò)信函、傳真、電子郵件等形式提出申請。
具體負責審批的公安機關(guān)應當公布申請渠道，為申請人領(lǐng)取或者下載申請金融機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫安全防范設施建設許可的審批表格提供方便條件。
第七條 新建、改建金融機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫前，申請人應當填寫(xiě)《新建、改建金融機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所/金庫安全防范設施建設方案審批表》，并附以下材料：
�。ㄒ唬┙鹑诒O管機構和金融機構上級主管部門(mén)有關(guān)金融機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫建設的批準文件；
�。ǘ┌踩婪对O施建設工程設計方案或者任務(wù)書(shū)；
�。ㄈ┘挤涝O施安裝平面圖、管線(xiàn)敷設圖、監控室布置圖、物防設施設計結構圖；
�。ㄋ模┌踩婪豆こ淘O計施工單位營(yíng)業(yè)執照和相關(guān)資質(zhì)證明；
�。ㄎ澹┌踩a(chǎn)品檢驗報告、國家強制性產(chǎn)品認證證書(shū)或者安全技術(shù)產(chǎn)品生產(chǎn)登記批準書(shū)；
�。┙饚�、保管箱庫設計、施工人員身份證件復印件及其所從事工種的說(shuō)明；
�。ㄆ撸┻\鈔車(chē)�？课恢煤蜖I(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫周邊環(huán)境平面圖；
�。ò耍┓慨a(chǎn)租賃或者產(chǎn)權合同復印件和租賃雙方簽訂的安全協(xié)議書(shū)復印件。
第八條 公安機關(guān)治安管理部門(mén)應當在收到申請后的10個(gè)工作日內組織專(zhuān)家組，對安全防范設施建設方案進(jìn)行論證和審查，確定風(fēng)險等級和相應的防護級別。
專(zhuān)家組應當按照少數服從多數的原則提出意見(jiàn)，并由參與論證和審查的專(zhuān)家簽名后，報公安機關(guān)治安管理部門(mén)審核。
公安機關(guān)治安管理部門(mén)應當在收到專(zhuān)家組意見(jiàn)后的5日內提出審核意見(jiàn)，報本級公安機關(guān)負責人審批。本級公安機關(guān)負責人應當在5日內提出審批意見(jiàn)。
第九條 公安機關(guān)對符合條件的，應當批準，并書(shū)面通知申請人準予施工；對不符合條件的`，不予批準，并書(shū)面向申請人說(shuō)明理由。對不予批準的，申請人整改后，可以按照本辦法重新提出申請。
第十條 新建、改建金融機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫工程竣工后，申請人應當向原審批安全防范設施建設方案的公安機關(guān)書(shū)面提出驗收申請，填寫(xiě)《金融機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所/金庫安全防范設施建設工程驗收審批表》。
第十一條 公安機關(guān)治安管理部門(mén)應當在收到驗收申請后的10個(gè)工作日內組織專(zhuān)家組完成驗收工作。專(zhuān)家組應當按照少數服從多數的原則提出意見(jiàn)，并由參與驗收的專(zhuān)家簽名后，報公安機關(guān)治安管理部門(mén)審核。
公安機關(guān)治安管理部門(mén)應當在收到專(zhuān)家組意見(jiàn)后的5日內提出審核意見(jiàn)，報本級公安機關(guān)負責人審批。本級公安機關(guān)負責人應當在5日內提出審批意見(jiàn)。
第十二條 公安機關(guān)對驗收合格的，應當批準，并發(fā)給《安全防范設施合格證》；對驗收不合格的，不予批準，并書(shū)面向申請人說(shuō)明理由。
對驗收不合格的，申請人整改后，可以按照本辦法重新申請驗收。
第十三條 公安機關(guān)應當堅持公開(kāi)、公平、公正的原則，嚴格依照本辦法的規定，對金融機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫的安全防范設施建設方案進(jìn)行審批和工程驗收，并建立審批和發(fā)證管理檔案。
第十四條 公安機關(guān)應當監督、指導金融機構嚴格執行安全防范設施建設的有關(guān)規定，督促金融機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫安全防范設施的建設和使用單位建立相應的自檢制度。
第十五條 公安機關(guān)應當加強對金融機構安全防范設施的日常安全檢查工作，發(fā)現金融機構安全防范設施建設、使用存在治安隱患的，應當立即責令限期整改，并依照《企業(yè)事業(yè)單位內部治安保衛條例》第十九條的規定予以處罰。
第十六條 違反本辦法的規定，金融機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫安全防范設施建設方案未經(jīng)批準而擅自施工的，公安機關(guān)應當責令其停止施工并按照本辦法報批，同時(shí)對單位處5000元以上2萬(wàn)元以下罰款，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處200元以上1000元以下罰款。
第十七條 違反本辦法的規定，在金融機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫安全防范設施建設工程未經(jīng)驗收即投入使用的，公安機關(guān)應當責令金融機構按照本辦法報批，并對單位處1萬(wàn)元以上3萬(wàn)元以下罰款，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處200元以上1000元以下罰款。同時(shí)，可以建議其上級主管部門(mén)對直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第十八條 公安機關(guān)及其人民警察在辦理審批和驗收工作中，有下列行為之一的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依法給予行政處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
�。ㄒ唬⿲γ髦遣环蠘藴实慕鹑跈C構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、金庫安全防范設施建設方案予以批準，或者擅自發(fā)放《安全防范設施合格證》的；
�。ǘ┏豢煽沽ν�，不按照本辦法規定的時(shí)限辦理審批和驗收的；
�。ㄈ├寐殭喙室獾箅y申請人、施工單位，索取、收受賄賂或者謀取其他利益的；
�。ㄋ模⿲�(shí)施其他濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊行為的。
第十九條 本辦法規定的《安全防范設施合格證》和其他文書(shū)式樣由公安部制定，各省、自治區、直轄市公安廳、局自行印制。
《安全防范設施合格證》分為牌匾和紙質(zhì)證書(shū)兩種。牌匾應當懸掛在金融機構營(yíng)業(yè)場(chǎng)所顯著(zhù)位置，紙質(zhì)證書(shū)由金融機構保存。
銀行客戶(hù)投訴管理制度 7
為加強員工管理，維護員工合法權益，保持正常的工作秩序，確保各項工作有序高效運轉，根據國家相關(guān)政策及我行實(shí)際，特制定本辦法。
第一章 總則
第一條考勤指員工在崗和離崗的記錄，是考核員工工作情況、計發(fā)員工勞動(dòng)報酬的重要依據之一。
第二條本辦法適用于陜西岐山長(cháng)安村鎮銀行全體在崗員工。
第三條員工考勤管理工作由各營(yíng)業(yè)支行按員工管理權限統一管理，安排專(zhuān)人負責實(shí)施，總行綜合部負責考核。
第二章 基本規定
第四條根據國務(wù)院規定，年度內除法定節假日和公休日外，其余均為工作日，工作日和工作時(shí)間的界定、調整、變更，按照所在地政府和本行有關(guān)規定執行。
第五條本行實(shí)行標準工時(shí)制度，工作時(shí)間為標準工作時(shí)間，工作日為周一至周五。
第六條總行及各支行安排員工在非工作時(shí)間值班，其值班時(shí)間不計為工作時(shí)間。
第七條曠工。屬于下列情況之一者，視為曠工：
�。ㄒ唬┪崔k理請假手續，不到工作崗位或請假未獲批準，擅自離開(kāi)工作崗位的；
�。ǘ┻t到或早退超過(guò)2小時(shí)的；
�。ㄈ┘倨谄跐M(mǎn)后，無(wú)故不按時(shí)到崗的；
�。ㄋ模o(wú)故不參加行內組織的各類(lèi)學(xué)習、培訓及會(huì )議的；
�。ㄎ澹┢渌麘暈闀绻で樾蔚�。
第八條曠工的計算及處理。曠工按小時(shí)累計計算。累計曠工時(shí)間在4小時(shí)（含）以?xún)扔嫗榘胩�，超過(guò)6小時(shí)（含）不足8小時(shí)計為1天。累計曠工5天以?xún)鹊�，按曠工天數扣發(fā)其基本工資和績(jì)效工資，并取消年內各類(lèi)評獎資格；累計曠工超過(guò)5天（含），除扣發(fā)上述工資外同時(shí)給予警告處分；連續曠工7天或一年內累計曠工超過(guò)15天的，解除勞動(dòng)合同關(guān)系。
第九條員工應嚴格遵守上下班時(shí)間，非因公原因晚于上班時(shí)間到崗者為遲到；非因公原因未到下班時(shí)間提前離開(kāi)工作崗位者為早退。員工無(wú)故遲到、早退的應按照員工量化考核管理辦法扣發(fā)本人的績(jì)效工資。
第十條總行機關(guān)及各支行要加強員工考勤管理，真實(shí)地記錄和反映每位員工的出勤情況，嚴禁弄虛作假。一經(jīng)發(fā)現，將追究當事人及負責人的責任。
第十一條各支行應于每月2日前，經(jīng)負責人審核簽字后向總行綜合部報送上月《考勤匯總表》（見(jiàn)附件1）。
第十二條員工需要請假，以及根據國家有關(guān)規定享受年休假、婚假、產(chǎn)假、喪假等假期時(shí)，均應事先履行請假手續，經(jīng)批準后方可離崗。嚴禁先休假，后補辦請假手續的行為。
第十三條總行機關(guān)和各支行需建立《員工請（休）假審批表》（見(jiàn)附件2），按規定程序辦理請假審批手續，并登記請銷(xiāo)假事宜。
第三章請假管理
第一節 因公假別管理
第十四條凡按規定履行審批手續的因公外出、學(xué)習培訓、考察參觀(guān)等活動(dòng)，視作正常工作。
第十五條強制休假的時(shí)間抵扣當年的年休假。
第二節 因私假別管理
第十六條節假日。本行員工按照國家規定享受法定節假日，其中營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的假日值班根據排班確定。
第十七條事假管理。員工因特殊原因需要請事假的，需事前提出申請，經(jīng)批準后方可休假。員工請事假1個(gè)月內不得累計超過(guò)3天（含），1年內累計不得超過(guò)15天（含）。在上述規定時(shí)間內員工請事假的，按事假天數扣發(fā)工資；超過(guò)上述規定的，再扣除當月20%的績(jì)效工資。
事假扣發(fā)工資=（工資合計-職務(wù)津貼-五險一金）/月計薪天數×請假天數；其中，月計薪天數按每月21.75天計算。
第十八條病假管理。因病或非因工負傷需休養的員工可以請病假，病假須持正規醫院出具的診斷證明書(shū)。
�。ㄒ唬┎〖侔床〖偬鞌悼郯l(fā)應扣工資的一半；
�。ǘ┎〖俪^(guò)1個(gè)月的，再扣除當月20%的績(jì)效工資。
病假扣發(fā)工資=（工資合計-職務(wù)津貼-五險一金）/月計薪天數×請假天數×50%。
第十九條婚假的`管理
�。ㄒ唬﹩T工結婚的可享受婚假3天。在結婚登記前參加婚前醫學(xué)檢查并提供檢查證明的，增加婚假10天。
�。ǘ┗榧僭瓌t上應一次性使用，過(guò)期不予保留。員工如因工作原因當年不能享受婚假的，經(jīng)行長(cháng)審批后可將婚假延期至次年享受。
�。ㄈ┗榧倨陂g，工資照常支付。
第二十條產(chǎn)假的管理
�。ㄒ唬┡畣T工正常生育的產(chǎn)假為158天，難產(chǎn)增加15天（需提供醫院證明），多胞胎生育的每多生育1個(gè)嬰兒增加15天，參加孕前檢查并提供證明的增加10天（每月1天）。如遇國家政策變化，按國家政策執行。
�。ǘ┡畣T工妊娠不滿(mǎn)4個(gè)月流產(chǎn)的產(chǎn)假為15天，妊娠滿(mǎn)4個(gè)月流產(chǎn)的產(chǎn)假為42天，具體天數以醫院出具的診斷證明為準。
�。ㄈ┠袉T工配偶生產(chǎn)的，給予護理假15天，夫妻異地居�。ú煌》荩┑�，給予護理假20天。
�。ㄋ模┡畣T工休產(chǎn)假，需提供相關(guān)資料，由總行綜合部向當地醫保處申請產(chǎn)假期間的生育津貼，由醫保處一次性支付，申請生育津貼期間的工資單位不再支付，享受生育津貼以外時(shí)段基本工資照常支付，扣發(fā)績(jì)效工資。已辦理生育登記的計劃內懷孕的流產(chǎn)假由市醫保處支付工資，未辦理生育登記的按病假扣發(fā)工資。如因個(gè)人原因導致產(chǎn)假期間工資未能申請成功的，后果由本人承擔。
�。ㄎ澹⿲Σ溉槲礉M(mǎn)1周歲嬰兒的女員工，每天給予1小時(shí)哺乳假；生育多胞胎的，每多哺乳1個(gè)嬰兒每天增加1小時(shí)。
第二十一條計劃生育假的管理。實(shí)施計劃生育手術(shù)的，可休計劃生育假，其休假天數按國家有關(guān)規定及醫院出具的診斷證明為準。休假期間基本工資照常支付。
第二十二條喪假的管理
�。ㄒ唬﹩T工的配偶、直系親屬或岳父母、公婆死亡，給予喪假3天。在外省辦理喪事的，按直接往返路程可給予路程假。
�。ǘ﹩始倨陂g工資照常支付。
第二十三條工傷假的管理。員工因公受傷或致殘病休的，按國家有關(guān)規定執行。
第三節 年休假的管理
第二十四條員工累計工作滿(mǎn)1年不滿(mǎn)10年的，年休假5天；累計工作滿(mǎn)10年不滿(mǎn)20年的，年休假10天；累計工作滿(mǎn)20年及以上的，年休假15天。工齡以簽訂勞動(dòng)合同時(shí)間累計計算，國家法定節假日、休息日不計入年休假假期。
第二十五條員工有下列情況之一的，當年不得享受年休假：
�。ㄒ唬┊斈晔录倮塾�15天（含）以上；
�。ǘ├塾嫻ぷ鳚M(mǎn)1年不滿(mǎn)10年的，當年病假累計1個(gè)月（含）以上；累計工作滿(mǎn)10年不滿(mǎn)20年的，當年病假累計2個(gè)月（含）以上；累計工作滿(mǎn)20年以上的，當年病假累計3個(gè)月（含）以上；
�。ㄈ├塾嫊绻�5天（含）以上；
�。ㄋ模┮蚋鞣N原因當年在支行下崗、待崗學(xué)習的；
�。ㄎ澹┬姓涍^(guò)和受黨內警告及以上處分的；
�。┡畣T工已休產(chǎn)假，男員工已休護理假的；
�。ㄆ撸﹩T工如當年享受年休假后，當年存在本條上述規定的情況之一的，下一年度不再享受年休假。
第二十六條本行員工年休假實(shí)行強制休假制度，各部各支行要在確保各項工作正常進(jìn)行的前提下，根據員工本人意愿，統籌安排員工休假時(shí)間，并提前報綜合部備案。一個(gè)年度內年休假為5天的須集中安排，一次休完；年休假為10天或15天的可分段安排，但不得跨年度安排。
第二十七條員工在年休假期間視同正常工作，不扣工資。因工作原因未休年休假的，應嚴格履行審批手續，按程序經(jīng)行長(cháng)審批后報總行綜合部備案。
第四章 請假審批流程
第二十八條總行班子成員請假的，需報董事長(cháng)批準。各支行負責人請假，由行長(cháng)批準，并報總行綜合部審核備案。
第二十九條總行機關(guān)各部門(mén)負責人請假3天以下的，由分管行長(cháng)批準；請假3天（含）以上的，由分管行長(cháng)批準后，報總行綜合部審核，再由行長(cháng)審批。
第三十條一般員工請假，半天由所在部門(mén)負責人批準；3天以下的經(jīng)部門(mén)負責人同意后報分管行長(cháng)批準；3天（含）以上的經(jīng)部門(mén)負責人同意報分管行長(cháng)批準后，報總行綜合部審核，再報行長(cháng)審批。
第五章 請（銷(xiāo)）假報送手續
第三十一條 員工請假時(shí)間無(wú)論時(shí)間長(cháng)短，均須填寫(xiě)《員工請（休）假審批表》，寫(xiě)明事由及假期起止日期，按員工管理權限及流程辦理相應審批手續。
第三十二條員工休假期滿(mǎn)后，應在上班當天向所在部門(mén)辦理銷(xiāo)假。因故需要續假的應說(shuō)明原因，并經(jīng)批準后在總行綜合部辦理續假手續。對休假到期未按時(shí)上班的，所在部門(mén)應及時(shí)向總行綜合部報告，并及時(shí)與本人和家庭聯(lián)系，查明原因。未經(jīng)批準逾期不歸者，按曠工對待。
第三十三條員工休假前需事先做好工作交接，保持工作的連續性，以免貽誤工作。員工休假期間如遇單位（或部門(mén)）發(fā)生突發(fā)事件或緊急情況，應按要求及時(shí)趕回單位，并履行銷(xiāo)假手續。
第六章 附 則
第三十四條本辦法未盡事宜，按國家有關(guān)規定，結合本行工作實(shí)際確定。
第三十五條本辦法自下發(fā)之日起執行。
銀行客戶(hù)投訴管理制度 8
第一章總則
第一條為加強銀行承兌匯票貼現業(yè)務(wù)（下稱(chēng)貼現業(yè)務(wù)）的管理，有效控制貼現業(yè)務(wù)的風(fēng)險，規范業(yè)務(wù)操作，根據國家有關(guān)法律法規和吉林省農村信用社的相關(guān)規定，制定本辦法。
第二條銀行承兌匯票貼現系指銀行承兌匯票的持票人在匯票到期日前，為了取得資金貼付一定利息將票據權利轉讓給經(jīng)辦票據貼現業(yè)務(wù)的行社的票據行為，是經(jīng)辦行社向持票人融通資金的一種方式。
第三條貼現業(yè)務(wù)必須按照“分級授權、分級審批、審貸分離、責權分明”的原則辦理。
第四條辦理貼現業(yè)務(wù)的會(huì )計核算手續，按照中國人民銀行《支付結算會(huì )計核算手續》的有關(guān)規定辦理。
第二章申請人的條件
第五條辦理貼現業(yè)務(wù)的申請人(下稱(chēng)持票人)必須符合下列條件：
�。ㄒ唬┏制比嗽诮�(jīng)辦行社開(kāi)立存款賬戶(hù)，并有一定結算往來(lái)的法人客戶(hù)及其他經(jīng)濟組織；
�。ǘ┓蠂耶a(chǎn)業(yè)、環(huán)保、安全生產(chǎn)等政策和經(jīng)辦行社的信貸政策；
�。ㄈ┥a(chǎn)經(jīng)營(yíng)正常，產(chǎn)品質(zhì)量和服務(wù)較好，具有持續經(jīng)營(yíng)能力；
�。ㄋ模┴攧�(wù)狀況良好，具有支付匯票金額的可靠資金來(lái)源，無(wú)不良信用記錄；
�。ㄎ澹┏制比伺c出票人（或其直接前手）之間具有真實(shí)的商品交易關(guān)系；
�。┏制比顺钟械你y行承兌匯票，是根據《中華人民共和國票據法》及有關(guān)規定簽發(fā)的要素齊全的有效匯票；
�。ㄆ撸┙�(jīng)辦行社要求的其他條件。
第六條申請辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)應提供以下資料：
�。ㄒ唬┏制比隧毺峁┙�(jīng)年審合格的《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執照》或《營(yíng)業(yè)執照》、稅務(wù)登記證、組織機構代碼證及有關(guān)部門(mén)核發(fā)的其他有效證件，企業(yè)法定代表人身份證明或授權委托書(shū)；
�。ǘ┙�(jīng)過(guò)人民銀行年審合格的《貸款卡》；
�。ㄈ┖戏ㄓ行У墓菊鲁碳膀炠Y報告；
�。ㄋ模┥虾妥罱黄诘�.資產(chǎn)負債表、損益表、現金流量表等財務(wù)報告；
�。ㄎ澹┕菊鲁讨幸幎ň哂薪�(jīng)營(yíng)決定權的機構出具的同意申請貼現的書(shū)面決議(成員簽字);
�。┏制比颂峁┡c出票人（或其直接前手）之間的商品交易合同正本復印件及合同項下的增值稅發(fā)票復印件（并提交原件以核對）；
�。ㄆ撸┙�(jīng)辦行社要求提供的其他材料。
第三章期限、金額、利率
第七條貼現期限從匯票貼現之日起至匯票到期日止，最長(cháng)不超過(guò)六個(gè)月。貼現期限計算至匯票到期前1日，承兌行在異地的，貼現期限及貼現利息的計算應另加3天的劃款期。
第八條貼現金額按票面金額扣除貼現利息計算。
第九條貼現利率按照人民銀行的規定執行。
第四章審查審批
第十條貼現業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員在收到貼現申請人的銀行承兌匯票及有關(guān)資料后，將銀行承兌匯票、貼現憑證等有關(guān)材料交由相關(guān)審查部門(mén)進(jìn)行審查，審查內容包括：
�。ㄒ唬⿲R票是否真實(shí)有效、匯票票面要素是否真實(shí)相符、他行是否已辦理查詢(xún)、是否掛失止付、是否公示催告等內容向承兌行查詢(xún)并取得承兌行的書(shū)面確認；
�。ǘ⿲徍藚R票上的要素是否齊全、真實(shí)、有效，印章是否真實(shí)、有效、規范；
�。ㄈ┏袃秴R票背書(shū)是否連續，背書(shū)手續是否完備，是否可以將匯票背書(shū)轉讓經(jīng)辦行社。
第十一條承兌匯票審核后，相關(guān)審查人員應在《銀行承兌匯票貼現審批表》上簽署意見(jiàn)，連同其他有關(guān)資料交還經(jīng)辦人員，經(jīng)辦人員繼續對以下內容進(jìn)行核查：
�。ㄒ唬┵N現申請人與出票人（或其直接前手）之間的貿易背景是否真實(shí)；
�。ǘ┥唐方灰缀贤�、貼現憑證、增值稅發(fā)票的內容、金額等條款與承兌匯票上所記載的要素是否相符；
�。ㄈ┵N現款的用途是否合理合法，是否符合經(jīng)辦行社的信貸政策；
�。ㄋ模┵N現申請人的法人資格和有關(guān)法律文件是否真實(shí)、合法、有效；
�。ㄎ澹┵N現申請人的財務(wù)狀況和資信狀況是否良好。
第十二條經(jīng)核查符合條件的，由貼現業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員在《銀行承兌匯票貼現審批表》上簽署意見(jiàn)，連同其他文件資料按審批權限報送有權審批人審批。
第五章貼現業(yè)務(wù)的辦理
第十三條經(jīng)審批同意后，相關(guān)材料應退回貼現業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門(mén)，與貼現申請人簽署《銀行承兌匯票貼現協(xié)議》，該協(xié)議一式三份，一份留存貼現業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門(mén)，一份交客戶(hù)，另一份協(xié)議連同承兌匯票、貼現憑證交會(huì )計部門(mén)。會(huì )計部門(mén)根據審批文件等材料辦理貼現手續并進(jìn)行賬務(wù)處理。
第六章貼現業(yè)務(wù)的管理
第十四條貼現業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門(mén)在辦理貼現業(yè)務(wù)時(shí)必須建立臺賬，并及時(shí)登記。
第十五條貼現業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門(mén)或會(huì )計部門(mén)應按重要有價(jià)單證來(lái)保管承兌匯票。
第十六條承兌匯票到期，會(huì )計部門(mén)采取委托收款的方式向付款人提示付款，付款人在異地的，應匡算郵程，提前辦理委托收款。
第十七條承兌匯票如果遭到拒付，會(huì )計部門(mén)在收到拒付款證明或退票理由書(shū)的當天從貼現申請人賬戶(hù)內扣收票款，對尚未收回部分，按逾期貸款的規定處理。同時(shí)立即將拒付款證明或退票理由書(shū)移交貼現業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門(mén)，貼現業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門(mén)應立即將被拒絕事由通知貼現申請人，對尚未收回的部分行使追索。由于票據真實(shí)性、合法性等操作性及技術(shù)性問(wèn)題引起的承兌行拒付或糾紛，由會(huì )計部門(mén)會(huì )同貼現業(yè)務(wù)經(jīng)辦部門(mén)解決處理。
第七章附則
第十八條本辦法由吉林省農村信用社聯(lián)合社制定、解釋和修改。
第十九條本辦法自發(fā)布之日起施行。
銀行客戶(hù)投訴管理制度 9
內控制度是銀行長(cháng)期經(jīng)營(yíng)實(shí)踐的結晶，是進(jìn)行現代化管理的客觀(guān)要求和可靠保證，強化會(huì )計內部控制，是防范金融風(fēng)險最有效的途徑，是銀行安全、有序運作的前提和基礎。針對會(huì )計內控現狀及面臨的新問(wèn)題，銀行應從以下幾個(gè)方面強化會(huì )計內部控制。
(一)強化金融風(fēng)險防范意識，樹(shù)立內控優(yōu)先觀(guān)念。
首先各級領(lǐng)導必須增強內控優(yōu)先意識。目前銀行間的競爭日益激烈，存款成為評價(jià)基層工作業(yè)績(jì)的重要指標之一，所以必須將其列為領(lǐng)導干部的業(yè)績(jì)考核項目，或實(shí)行內控管理達標制，促使各級領(lǐng)導重視強化內控制度，有效防范案件的發(fā)生。其次，加強職工再教育，提高全體會(huì )計人員對內控的認識。
(二)加強賬務(wù)控制。
進(jìn)行會(huì )計核算必須有一系列以會(huì )計法為核心的專(zhuān)門(mén)方法和規范，包括填制和審核憑證、設置會(huì )計科目、登記賬簿等，它是銀行會(huì )計控制系統的基礎，強化會(huì )計內部控制首先就要加強賬務(wù)管理。會(huì )計人員進(jìn)行賬務(wù)記載，必須是憑經(jīng)嚴格審定的有效會(huì )計憑證，除此以外不能接受任何指令。各項會(huì )計核算必須經(jīng)過(guò)復核，賬務(wù)核對應適時(shí)進(jìn)行，要保證賬賬、賬款、賬實(shí)、賬表、賬據、內外賬核對相符。銀行會(huì )計電算化使綜合核算與明細核算間的相互制約關(guān)系由計算機內部完成，久而久之，銀行會(huì )計的雙線(xiàn)核算制度將為人淡忘。會(huì )計人員應掌握雙線(xiàn)核算的基本原理及制度，加強賬務(wù)核對工作。
(三)設置科學(xué)的操作規程。
目前各行的內控制度已基本建立，但內控制度與具體的業(yè)務(wù)操作聯(lián)系不夠緊密，業(yè)務(wù)環(huán)節不連續，談風(fēng)險防范必須從業(yè)務(wù)操作規程入手。根據規范、實(shí)用、安全、有效的原則，設置標準化操作規程，涵蓋會(huì )計業(yè)務(wù)處理的全過(guò)程，實(shí)行上崗對下崗負責，下崗對上崗監督的運行機制，嚴禁獨自一人操作業(yè)務(wù)全過(guò)程，做到環(huán)環(huán)相扣，不漏項、不空白。會(huì )計業(yè)務(wù)是綜合性、復合性業(yè)務(wù)，要求整個(gè)業(yè)務(wù)操作過(guò)程必須綜合管理動(dòng)態(tài)控制。因此操作規程要根據銀行經(jīng)營(yíng)管理情況，不斷地補充調整。特別是每推出一項新業(yè)務(wù)時(shí)，應根據及時(shí)性原則，盡可能在新業(yè)務(wù)推出之前建立健全新業(yè)務(wù)的各項操作規程，使新業(yè)務(wù)開(kāi)展時(shí)就有章可循，以減少開(kāi)展新業(yè)務(wù)的風(fēng)險。
(四)建立嚴密的分級授權制度。
對會(huì )計財務(wù)處理必須實(shí)行崗位分工，各崗位之間相互聯(lián)系、相互制約，后道工序制約前道工序，后臺制約前臺。各種業(yè)務(wù)必須交由不同的人完成，不相容的.崗位一定要分離管理。對各個(gè)程序及崗位，合理地授予相應的處理業(yè)務(wù)的責任和權力，對重要會(huì )計事項如錯賬沖正、開(kāi)銷(xiāo)賬戶(hù)、調整積數、大額付現等必須堅持授權審批，形成分工明確、權責對等的嚴密的風(fēng)險防范體系。
(五)加強重要物品、重要崗位控制。
印章、憑證、庫款、密押等是銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的重要物品，掌握這類(lèi)物品的人員及會(huì )計主管處于重要崗位，為防范風(fēng)險，必須加強對重要物品及重要
崗位人員的管理，應著(zhù)重從以下幾個(gè)方面進(jìn)行控制。重要物品要專(zhuān)人保管，明確責任，縮小接觸重要物品的人員范圍；業(yè)務(wù)操作過(guò)程中重點(diǎn)控制章、證、款、押，離柜應收起鎖好；營(yíng)業(yè)終了，重要物品應入庫或入保險柜妥善保管，以保證此類(lèi)物品安全；重要物品章、證、押必須分開(kāi)保管，相互制約；領(lǐng)用、交接手續必須嚴密，防止各環(huán)節出現漏洞；重點(diǎn)崗位人員實(shí)行定期輪換，平行交接。
(六)構建會(huì )計電算化安全控制體系。
隨著(zhù)計算機廣泛應用于銀行會(huì )計業(yè)務(wù)，原有建立在手工操作基礎上的內控制度已不能適應業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，建立一套完整、科學(xué)的計算機安全控制體系已成為當務(wù)之急，加強計算機風(fēng)險防范已成為銀行會(huì )計內部控制的重中之重。 明確分工和職權分離是進(jìn)行內部控制的基本手段。堅持科技部門(mén)和操作應用部門(mén)職責分離；程序員、操作員、系統管理員職責分離；嚴禁程序員單獨接觸系統；嚴禁系統設計、軟件開(kāi)發(fā)人員介入實(shí)際會(huì )計業(yè)務(wù)操作。系統的設計開(kāi)發(fā)是計算機控制的關(guān)鍵，軟件系統越完善，控制越有效。在計算機處理業(yè)務(wù)過(guò)程中，最容易出錯和作弊的環(huán)節是數據輸入。因此必須加強輸入控制，輸出控制是對系統的輸出結果進(jìn)行控制，應采取雙備份、異地存放、嚴禁任何人修改等控制辦法。
(七)強化內部檢查系統。
監督檢查是落實(shí)各項規章制度的重要手段，是強化會(huì )計內部控制，防范經(jīng)濟犯罪的有效措施。必須建立財會(huì )、稽核、紀檢、監察等緊密型一體化監督管理組織體系，
相互協(xié)調、緊密配合，形成監督的整體合力，加大檢查力度，徹底扭轉有章不循、違規操作現象。
(八)提高內控人員素質(zhì)。
人是實(shí)施內部控制的主體，人員素質(zhì)的高低決定銀行內控制度的質(zhì)量，因此，強化銀行內部控制，必須堅持以人為本原則，加強對會(huì )計人員的思想政治教育和道德教育，加強對會(huì )計人員業(yè)務(wù)知識培訓，完善干部交流和崗位輪換制度。建立一套科學(xué)的會(huì )計考評工作體系，形成激勵機制。按照會(huì )計工作崗位的職責不同，分別制訂崗位責任制，并定期組織考核，獎優(yōu)罰劣，充分調動(dòng)會(huì )計人員的工作積極性。
銀行客戶(hù)投訴管理制度 10
為加強和規范長(cháng)安銀行涇陽(yáng)縣支行自助設備的管理，提高自助設備運行質(zhì)量，充分發(fā)揮自助設備效益，特制定本辦法。
一、工作日內ATM機檢查巡視工作由大堂經(jīng)理負責，保安人員協(xié)助負責。
二、保安人員每日至少3次對ATM機進(jìn)行巡查，營(yíng)業(yè)開(kāi)始和營(yíng)業(yè)終了必須進(jìn)行詳細檢查，其他檢查時(shí)間由安全員自行安排，但不得少于3次。
三、安全員或保安人員在檢查ATM機時(shí)應該仔細認真，采取眼觀(guān)、手摸等方式進(jìn)行，檢查完畢后在《ATM安全巡查登記表》進(jìn)行登記。
四、主要檢查機具周?chē)欠裼挟惓Ｇ闆r，是否有非本行的提示信息、是否有客戶(hù)遺留的取款憑證條或者其他信息、出鈔口是否正常、是否有異物，是否加裝其他設備、影像是否正常等，如果發(fā)現有異常情況應該第一時(shí)間報告分行安防部并保護現場(chǎng)。
五、除了對機具周?chē)鷻z查外，保安人員應對ATM機及周邊衛生進(jìn)行及時(shí)維護，上班第一時(shí)間對機具進(jìn)行除塵等維護，保證自助設備干凈衛生。
六、裝填現金時(shí)，需2人同時(shí)進(jìn)行，同時(shí)必須在視頻安防系
統的全程監控下操作，監控設施能夠看到操作人員的面部特征。
七、支行安裝的ATM機必須具有防砸、防撬報警探測裝置并具備報警聯(lián)動(dòng)及報警聯(lián)網(wǎng)的功能。
八、發(fā)生涉嫌刑事犯罪的，支行大堂經(jīng)理要立即向安防部報告，安全人員須保存好相關(guān)錄像。
九、裝填現金區必須安裝入侵報警探測裝置，具備報警聯(lián)動(dòng)功能；出入口必須安裝控制裝置；回放圖像要能夠清晰看清進(jìn)出人員的`體貌特征。
十、要在自助設備區域醒目位置放置或張貼本行安全提示，提醒客戶(hù)發(fā)現不法分子利用ATM機進(jìn)行盜竊、詐騙時(shí)，不要向他人提供自己的銀行卡密碼，保護好自己銀行卡的信息資料。
十一、以上管理內容若管理人員未履行職責的、支行將給予200-300元的經(jīng)濟處罰。
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