分行三套利自查報告
“三套利”行為專(zhuān)項治理工作是監管部門(mén)在新形勢下治理金融亂象、防控金融風(fēng)險、規范穩健發(fā)展、促使銀行業(yè)回歸本源、更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的重要舉措。下面YJBYS小編為大家整理了分行三套利自查報告，歡迎閱讀參考!
分行三套利自查報告一
為貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟工作會(huì )議精神，引導銀行業(yè)回歸本源，專(zhuān)注主業(yè)，規范經(jīng)營(yíng)行為，有效防控風(fēng)險，不斷提高服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟質(zhì)效，銀監會(huì )近日對銀行業(yè)金融機構下發(fā)了全面開(kāi)展 監管套利、空轉套利、關(guān)聯(lián)套利 (下稱(chēng) 三套利 )專(zhuān)項治理工作的。
據悉，本次專(zhuān)項治理工作是貫徹落實(shí)中央經(jīng)濟工作會(huì )議精神和銀監會(huì )2017年度的具體部署，是針對當前各銀行業(yè)金融機構同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)等跨市場(chǎng)、跨行業(yè)交叉性金融業(yè)務(wù)中存在的杠桿高、嵌套多、鏈條長(cháng)、套利多等問(wèn)題開(kāi)展的專(zhuān)項治理。
此舉意在縮短企業(yè)融資鏈條、降低企業(yè)債務(wù)杠桿、切實(shí)糾查偏離服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的業(yè)務(wù)和行為，使資金真正投向實(shí)體經(jīng)濟，提高金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的能力和水平。
其中， 監管套利 治理方面，監管部門(mén)意在治理銀行業(yè)金融機構通過(guò)違反監管或監管指標要求來(lái)獲取收益的套利行為。例如，規避信用風(fēng)險指標、資本充足指標、流動(dòng)性風(fēng)險指標等，或違反宏觀(guān)調控政策套利、違反風(fēng)險管理政策套利、利用不當競爭套利、增加企業(yè)融資成本套利等。
同時(shí)，銀監會(huì )對 空轉套利 治理內容也是全覆蓋。除了加強信貸 空轉 、票據 空轉 、理財 空轉 、同業(yè) 空轉 等治理工作，監管部門(mén)還提到了同業(yè)存單的 空轉 治理工作。監管部門(mén)要求銀行自查：銀行是否通過(guò)大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過(guò)自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來(lái)進(jìn)行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導致期限錯配，加劇流動(dòng)性風(fēng)險隱患;延長(cháng)資金鏈條，使得資金空轉套利，脫實(shí)向虛。
而對于 關(guān)聯(lián)套利 治理方面，監管部門(mén)主要是針對銀行業(yè)金融機構通過(guò)利用所掌握的關(guān)聯(lián)方或附屬機構資源，借助設計交易結構、模糊關(guān)聯(lián)關(guān)系和交易背景等方式，規避監管獲取利益的套利行為而展開(kāi)治理工作。
總體來(lái)看，銀監會(huì )要求銀行業(yè)金融機構董事會(huì )要切實(shí)負責同業(yè)、理財(資管)等通道類(lèi)業(yè)務(wù)的發(fā)展規劃和風(fēng)險管控工作。通道類(lèi)業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規模過(guò)高且風(fēng)險管理能力明顯跟不上要求的機構，應制定切實(shí)有效的整改計劃。
對于交叉性金融產(chǎn)品， 三套利 整治工作要求的總體原則是，資金來(lái)源于誰(shuí)，誰(shuí)就要承擔管理責任，出了風(fēng)險就要追究誰(shuí)的責任;相應監管機構也要承擔監管責任。而對于資金來(lái)源于自身的'資產(chǎn)管理計劃，銀行業(yè)金融機構要切實(shí)承擔起風(fēng)險管控的主體責任，不能將項目調查、風(fēng)險審查、投后檢查等自身風(fēng)險管理職責轉交給 通道機構 。
監管部門(mén)要求，2017年11月30日前，各銀行業(yè)金融機構要全面完成自查、 上查下 以及監管檢查發(fā)現問(wèn)題的整改和問(wèn)責工作，并形成報告報送監管部門(mén)。
分行三套利自查報告二
4月20日以來(lái)，根據銀監會(huì )關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)“監管套利、空轉套利、關(guān)聯(lián)套利”(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“三套利”)行為專(zhuān)項治理工作的通知精神，按照總行、省分行相關(guān)工作要求，我行高度重視，周密安排，組織全行各部室條線(xiàn)認真開(kāi)展“三套利”行為自查。
高度重視，加強領(lǐng)導。此次“三套利”行為專(zhuān)項治理工作是監管部門(mén)在新形勢下治理金融亂象、防控金融風(fēng)險、規范穩健發(fā)展、促使銀行業(yè)回歸本源、更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的重要舉措。該行高度重視，認真學(xué)習掌握通知精神，切實(shí)做好專(zhuān)項治理工作。成立了由行長(cháng)周軍任組長(cháng)，副行長(cháng)龔衢毅、蔡和富任副組長(cháng)的 “三套利”行為專(zhuān)項治理工作領(lǐng)導小組，負責 “三套利”行為專(zhuān)項治理工作的統籌安排和部署。實(shí)行“一把手”負責制，加強組織領(lǐng)導，認真做好專(zhuān)項治理工作。
多次召開(kāi)專(zhuān)門(mén)會(huì )議，專(zhuān)題布置自查工作。周軍要求各部室組織學(xué)習文件精神，提高思想認識，充分認識開(kāi)展“三違反”行為自查的重要性和必要性，并對檢查路徑作出具體安排，由信貸與風(fēng)險管理部牽頭，各部室條線(xiàn)對照文件要求全面自查，匯總情況形成報告，加強信息披露，相互溝通協(xié)調，按規定時(shí)間報告省分行和銀監部門(mén)。
根據“三套利”行為專(zhuān)項治理工作要點(diǎn)，截至2016年末，該行各項業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩健合規。經(jīng)自查，內控合規情況良好，不存在“監管套利、空轉套利、關(guān)聯(lián)套利”等方面問(wèn)題�？傮w評價(jià)，制度建設、合規管理、風(fēng)險管理能夠遵照執行上級行和監管部門(mén)的各項制度規定和監管要求，有效防控各類(lèi)風(fēng)險，依法合規經(jīng)營(yíng)，持續穩健運營(yíng)，全力服務(wù)國家戰略和“三農”發(fā)展。
經(jīng)自查，在信用風(fēng)險指標、資本充足率、流動(dòng)性風(fēng)險指標、宏觀(guān)調控政策、風(fēng)險管理政策、行業(yè)競爭、企業(yè)融資成本等七方面，均未發(fā)現存在監管套利情況。
經(jīng)自查，沒(méi)有發(fā)現存在空轉套利情況。除經(jīng)辦存貸款業(yè)務(wù)及同業(yè)存款業(yè)務(wù)外，未辦理各種票據、理財及其他同業(yè)業(yè)務(wù)。在信貸業(yè)務(wù)方面，貸款均直接投向糧食加工企業(yè)實(shí)體及農業(yè)農村基礎設施、水利設施、扶貧項目建設主體，貸款投向及實(shí)際貸款資金用途合規，沒(méi)有發(fā)現通過(guò)多種業(yè)務(wù)使資金在金融體系內流轉而未流向實(shí)體經(jīng)濟或通過(guò)拉長(cháng)融資鏈條后再流向實(shí)體經(jīng)濟來(lái)獲取收益的套利行為，
經(jīng)自查，在關(guān)聯(lián)方授信、轉移資產(chǎn)或提供其他服務(wù)、關(guān)聯(lián)授信集中度控制、股權管理規定等三方面，沒(méi)有發(fā)現存在關(guān)聯(lián)套利情況。
為貫徹“重服務(wù)、防風(fēng)險、強協(xié)調、補短板、治亂象”工作方針，克服業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理制度存在的漏洞和“牛欄關(guān)貓”現象，應當進(jìn)一步深化合規文化建設，筑牢依法依規依章經(jīng)營(yíng)的制度基礎和機制保障，消除風(fēng)險管控盲區，切實(shí)做到令行禁止，著(zhù)力打造“鐵的信用、鐵的制度、鐵的紀律”，確保“不越監管底線(xiàn)、不踩規章紅線(xiàn)、不碰違法違規高壓線(xiàn)”。繼續采取行之有效的工作措施，認真落實(shí)治理工作的主體責任和監管責任,加強領(lǐng)導組織協(xié)調。樹(shù)立依法經(jīng)營(yíng)、合規經(jīng)營(yíng)、安全經(jīng)營(yíng)創(chuàng )造效益的理念。將監管規則內植于經(jīng)營(yíng)管理，嵌入整個(gè)運行體系。緊盯關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，加強薄弱環(huán)節、案件多發(fā)領(lǐng)域風(fēng)險排查，防控套利行為發(fā)生。
更多相關(guān)文章推薦：
【分行三套利自查報告】相關(guān)文章：
票據融資套利三種模式08-02
分級基金套利研究10-28
利率期貨套利策略的設計及套利軟件的開(kāi)發(fā)09-13
國債逆回購如何套利08-08
債券與理財套利知識詳解11-02
中行甘肅分行的面試經(jīng)驗09-15
中行湖北分行的面試經(jīng)驗09-14
中行山西分行的面試經(jīng)驗08-05
金融經(jīng)濟中的金融套利行為探析10-14
中信銀行蘇州分行的面試經(jīng)驗09-04