農發(fā)行三套利自查報告
規范經(jīng)營(yíng)行為,有效防控風(fēng)險。下面YJBYS小編為大家整理了農發(fā)行三套利自查報告，歡迎閱讀參考!
農發(fā)行三套利自查報告一
為扎實(shí)開(kāi)展“監管套利、空轉套利、關(guān)聯(lián)套利”( “三套利”)專(zhuān)項治理工作，強化合規管理，穩健規范發(fā)展，該行對2016年末有余額的各類(lèi)貸款、基金業(yè)務(wù)等進(jìn)行了自查。
一、加強領(lǐng)導，成立組織。為加強對“三套利”工作的組織領(lǐng)導，支行及時(shí)召開(kāi)支部會(huì )、行務(wù)會(huì )、全體職工會(huì )進(jìn)行安排部署，成立了以行長(cháng)為組長(cháng)，主管行長(cháng)為副組織，各部室負責人為成員的領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公室主任由支行辦公室負責人擔任，成員由各部室業(yè)務(wù)骨干組成，為專(zhuān)項整治活動(dòng)提供強力的組織保證。
二、對貸款及基金項目進(jìn)行自查
一是自查2016年新發(fā)放貸款合同3份，涉及企業(yè)三家，金額6600萬(wàn)元，自查2015年度存量合同5筆，其中縣級儲備貸款1筆1062萬(wàn)元，魏縣糧食局掛賬貸款4筆;二是基金項目6個(gè)，金額11000萬(wàn)元。通過(guò)對客戶(hù)貸款投放、支取、客戶(hù)經(jīng)理查看記錄及庫存臺賬，貸款投放合理，支取較規范。
三、對員工行為進(jìn)行風(fēng)險排查。通過(guò)對員工排查、走訪(fǎng)企業(yè)調查、內外部檢查等方式，該行員工均未發(fā)現參與民間借貸、非法集資，向關(guān)系人發(fā)放貸款以及提供擔保、入股經(jīng)商等行為。
四、自查2015年內部評價(jià)，做到實(shí)事清楚，定性準確，部門(mén)分工明確，責任落實(shí)到位。
總之，該行通過(guò)對2016年末有余額的各類(lèi)信貸業(yè)務(wù)、基金業(yè)務(wù)逐借據逐客戶(hù)進(jìn)行排查，對員工行為進(jìn)行排查，未發(fā)現存在“三套利”所列示的問(wèn)題，為合規穩健經(jīng)營(yíng)奠定了基礎。
農發(fā)行三套利自查報告二
為進(jìn)一步防控金融風(fēng)險，治理金融亂象督促銀行業(yè)金融機構加強合規管理，穩健規范發(fā)展，更好地服務(wù)于實(shí)體經(jīng)濟，中國銀監會(huì )決定在銀行業(yè)金融機構中全面開(kāi)展“三違反”、“三套利”、“四不當”專(zhuān)項治理工作。為落實(shí)省分行、州分行和湖北銀監局開(kāi)展市場(chǎng)亂象整治等系列專(zhuān)項治理活動(dòng)的'要求，4月25日下午，農發(fā)行利川市支行召開(kāi)了專(zhuān)題工作會(huì )議，積極研究“三違反”、“三套利”、“四不當”專(zhuān)項治理相關(guān)文件要求，經(jīng)我行黨支部研究決定，成立專(zhuān)項治理活動(dòng)領(lǐng)導小組，行長(cháng)孫必軍任組長(cháng)，分管行長(cháng)王章杰為副組長(cháng)，各部室負責人為領(lǐng)導小組成員。領(lǐng)導小組負責組織開(kāi)展銀監局“三違反”“三套利、“四不當”等系列檢查的自查及上報工作。行長(cháng)孫必軍同志對此次專(zhuān)項治理工作作出了如下要求：
一是根據《中國農業(yè)發(fā)展銀行檢查管理辦法(農發(fā)印發(fā)〔2016〕332號)文件要求，將自查和抽查發(fā)現的問(wèn)題記錄到《中國農業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿》上。
二是本次檢查、整改、問(wèn)責同時(shí)進(jìn)行，對自查和抽查發(fā)現的問(wèn)題要邊查邊改、立查立改，同時(shí)嚴肅問(wèn)責。某些一時(shí)難以整改到位的問(wèn)題，要建立整改臺賬，明確整改時(shí)限，落實(shí)責任到人。
三是加強條線(xiàn)上的溝通交流。要全面梳理檢查發(fā)現的問(wèn)題，加強與州分行各主管部室溝通交流，分條線(xiàn)將問(wèn)題事實(shí)、整改問(wèn)責情況報送相關(guān)部室審閱。
四是針對系列檢查，需要分別撰寫(xiě)檢查報告，并保證報告質(zhì)量。報告應包含檢查組織實(shí)施情況、內控合規基本情況及總體評價(jià)、發(fā)現的主要問(wèn)題、問(wèn)題存在的原因、整改問(wèn)責具體情況等內容。
五是準確填報各類(lèi)表格。每項檢查均需填報《中國農業(yè)發(fā)展銀行檢查工作底稿、《分條線(xiàn)問(wèn)題及整改問(wèn)責情況表》。同時(shí)按銀監局“三違反”文件要求，填報附表。
通過(guò)本次專(zhuān)項治理活動(dòng)，旨在營(yíng)造公平公正的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，防范金融風(fēng)險，規范自身經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，更好的為利川的經(jīng)濟發(fā)展做貢獻。
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