銀行單位自查報告范文（通用12篇）

　　時(shí)間一溜煙兒的走了，工作已經(jīng)告一段落了，回首這段時(shí)間的工作，存在的問(wèn)題非常值得總結，這時(shí)候，最關(guān)鍵的自查報告怎么能落下！如何把自查報告做到重點(diǎn)突出呢？下面是小編精心整理的銀行單位自查報告范文，歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。

　　銀行單位自查報告 篇1

　　為配合分行個(gè)人金融部開(kāi)展20xx年盡職監督檢查，本著(zhù)規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強化風(fēng)險管理，扎實(shí)推進(jìn)合規管理和風(fēng)險防范，增強全員合規經(jīng)營(yíng)意識，減少案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩健運行，我行進(jìn)行了嚴格規范的自查活動(dòng)�，F將有關(guān)檢查情況報告如下，請審查：

　　第一，個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面

　　截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為XX萬(wàn)元，其中“隨薪貸”余額X萬(wàn)元，其他個(gè)人貸款余額xx萬(wàn)元（包括不良貸款余額X萬(wàn)元）。為強化對不良貸款存量的管理和控制，我行嚴格按照《中國XX銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國XX銀行XX分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細則的通知》的要求，及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的`增長(cháng)，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過(guò)上門(mén)催收、電話(huà)催收等方式減少現有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬(wàn)元�！半S薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過(guò)程嚴格按照《X銀X辦發(fā)（xx號）》等相關(guān)規則制度執行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規行為。

　　第二，客戶(hù)管理系統方面

　　根據PCRM、CFE相關(guān)文件要求，我行及時(shí)更新新用戶(hù)和清理冗余用戶(hù)，到目前為止我行在客戶(hù)管理系統中共有4名操作人員。根據我行實(shí)際，我行針對性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、培訓和學(xué)習，通過(guò)培訓，全體系統操作人員都能較為熟練的運用相關(guān)的功能模塊。

　　第三，客戶(hù)關(guān)系維護方面

　　由于我行人員不足，尚不存在專(zhuān)門(mén)的客戶(hù)經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶(hù)維護人員。對此，我行根據《客戶(hù)關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)管理工作指引》要求指派專(zhuān)門(mén)兼職人員負責，維護重要客戶(hù)和貴賓客戶(hù)。并組織全體員工進(jìn)行培訓，以保障為客戶(hù)提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

　　第四，基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)合規方面

　　我行根據上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷(xiāo)售文件，及時(shí)傳達至每一位員工，并根據《XX銀行證券投資基金代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷(xiāo)售，但由于基金行情等原因，從XX年到目前為止尚未銷(xiāo)售成功，故不存在操作風(fēng)險。由于我行目前暫無(wú)人員取得基金銷(xiāo)售資格，現正組織人員學(xué)習和培訓，以取得相關(guān)資格證書(shū)。

　　第五，個(gè)人理財及貴金屬方面

　　在自查過(guò)程中我行發(fā)現以前銷(xiāo)售個(gè)人理財產(chǎn)品中有個(gè)別客戶(hù)存在尚未填寫(xiě)《個(gè)人投資者風(fēng)險承受能力評估問(wèn)卷》等資料，保管也尚不完善。對此，以采取積極的補救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開(kāi)辦。

　　通過(guò)自查，發(fā)現我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規章制度執行不到位、業(yè)務(wù)受理不規范、風(fēng)險管理不完善等諸多問(wèn)題。對此，我行將及時(shí)根據制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜絕類(lèi)似不合規、不完善、有漏洞、有風(fēng)險的情況發(fā)生。

　　銀行單位自查報告 篇2

　　今年我縣開(kāi)展“企業(yè)評機關(guān)”、“行風(fēng)評議”活動(dòng)幾個(gè)月來(lái)，我們中國工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集社會(huì )各界的意見(jiàn)，歸納起來(lái)，主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高，貸款力度需要進(jìn)一步加大。對這些問(wèn)題，我行邊查邊改�，F將自查自糾及整改情況匯報如下。

　　加強硬件建設，改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來(lái)，我行投資一百多萬(wàn)元，先后對銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過(guò)改造，共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米，增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè)，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝（配備）有自動(dòng)柜員機、自動(dòng)存款登折機、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺自動(dòng)存款機、兩臺離行式自動(dòng)柜員機，服務(wù)環(huán)境有了顯著(zhù)改善。

　　開(kāi)展三項活動(dòng)，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開(kāi)展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng)，以服務(wù)創(chuàng )造價(jià)值；二是繼續在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展評選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng)，讓典型引路；三是廣泛開(kāi)展“規范服務(wù)”活動(dòng)，組織員工規范操作。同時(shí)，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線(xiàn)員工堅持統一著(zhù)裝、掛工號牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶(hù)憑證服務(wù)等“五項規范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。

　　堅持信貸創(chuàng )新，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí)，針對部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際，創(chuàng )新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應收帳款質(zhì)押的貿易融資，以企業(yè)對方銀行開(kāi)具的確認函為質(zhì)押的信用證賣(mài)方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò )循環(huán)貸款。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)經(jīng)濟發(fā)展和居民創(chuàng )業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的`創(chuàng )新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經(jīng)濟的發(fā)展。

　　縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關(guān)心，企業(yè)、客戶(hù)對我行行風(fēng)建設提出寶貴意見(jiàn)是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開(kāi)展“行風(fēng)評議”、“企業(yè)評機關(guān)”活動(dòng)為契機，更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會(huì )責任，為我市經(jīng)濟社會(huì )的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻！

　　銀行單位自查報告 篇3

　　按照縣物價(jià)局的工作部署，為深入踐行黨的群眾路線(xiàn)和“七整七治”活動(dòng)要求，我行認真按照工作要求梳理排查在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中存在的不合規收費等問(wèn)題，現將自查情況匯報如下：

　　一、成立自查組織確保工作任務(wù)落實(shí)。

　　為確保排查工作有序開(kāi)展，支行成立了有行長(cháng)為組長(cháng)、主管行長(cháng)為組長(cháng)、運營(yíng)部、客戶(hù)部、財務(wù)部、營(yíng)業(yè)單位等部門(mén)為成員的排查工作領(lǐng)導組織，強化對排查工作的督促、領(lǐng)導和推進(jìn)。

　　二、自查內容。

　　1、認真落實(shí)農業(yè)銀行收費公示制度。

　　做好新標準的落實(shí)和執行工作。根據總行要求，新價(jià)格標準于20xx年4月1日起在全國范圍內統一實(shí)施。對私類(lèi)收費項目除價(jià)格差異化服務(wù)項目外，全省農業(yè)銀行執行統一價(jià)格（基準價(jià)格或機器自動(dòng)控制價(jià)格），需浮動(dòng)的一律報省分行批準后執行。按照銀監會(huì )、人民銀行關(guān)于合規收費的各項標準，結合我行現有的各項中間業(yè)務(wù)收費項目，通過(guò)在營(yíng)業(yè)廳內懸掛公示牌的方式，自覺(jué)接受客戶(hù)的.監督，嚴格按照總行統一公布的價(jià)目執行收費，嚴禁擅自變更價(jià)格和自行增加收費項目，及時(shí)發(fā)布收費價(jià)目信息，做到各項收費服務(wù)“明碼標價(jià)”，使金融消費者實(shí)時(shí)充分了解銀行服務(wù)收費項目相關(guān)內容，從而能夠行使自主選擇權，使銀行收費服務(wù)價(jià)格不再是“霧里花”、“水中月”。

　　2、組織員工對照收費標準自查，恪守規章制度，嚴禁亂收費。

　　在規范化的收費標準的范圍內，為確保無(wú)誤的按照收費標準執行，建立健全約束機制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應的學(xué)習。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規范化操作規程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專(zhuān)人復查，在整個(gè)服務(wù)收費自查工作中，經(jīng)過(guò)層層復查，未發(fā)現不合理收費行為，切實(shí)按照結算業(yè)務(wù)收費情況統計表中的規定執行嚴把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)。

　　3、加強員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。

　　銀行機構經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶(hù)投訴的主要內容之一，因此只有從加強員工的素質(zhì)教育入手，增強服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶(hù)感到物有所值，才能讓客戶(hù)愿意且樂(lè )于付費。

　　三、自查總結。

　　此次的自查活動(dòng)切實(shí)有效，雖然我行未發(fā)現收費不實(shí)的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行會(huì )認真履行監管部門(mén)的要求，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會(huì )責任，不斷加強內部管理，規范我行服務(wù)價(jià)格行為，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩步發(fā)展。

　　銀行單位自查報告 篇4

　　為整體提升自助設備安全防護能力，根據《上饒銀監分局辦公室關(guān)于轉發(fā)開(kāi)展業(yè)務(wù)庫專(zhuān)項安全檢查暨自助設備專(zhuān)項安全檢查后續整改工作的`通知》（饒銀監辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關(guān)，結合村鎮銀行實(shí)際情況，根據村鎮銀行自助設備安全防范制度，開(kāi)展了自助設備專(zhuān)項安全自查工作，現將有關(guān)情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　截止目前，村鎮銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營(yíng)業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無(wú)離行ATM。

　　二、自查工作情況

　�。ㄒ唬�《ATM日常巡查登記簿》填寫(xiě)規范，做到一日三查，《村鎮銀行自助設備現金差錯登記簿》正確填寫(xiě)，《村鎮銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫(xiě)出現個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現場(chǎng)整改。

　�。ǘ�）村鎮銀行自助設備均安裝了24小時(shí)視頻監控裝置，對交易時(shí)的客戶(hù)正面圖像、進(jìn)／出鈔期間的圖像、現金裝填過(guò)程錄像，回放圖像清晰，無(wú)客戶(hù)密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時(shí)間。

　�。ㄈ�）設備管理人員變更按規定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

　�。ㄋ模╄�匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進(jìn)行記錄。

　�。ㄎ澹┈F金申領(lǐng)經(jīng)會(huì )計主管確認后按現金領(lǐng)取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專(zhuān)人保管。

　�。�六）加鈔過(guò)程按要求做到全程監控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監控數據至少保存1個(gè)月，內置監控數據保存時(shí)間至少3個(gè)月。

　�。ㄆ撸┩鈦�(lái)人員進(jìn)出按要求進(jìn)行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時(shí)，有我行員工全程陪同。

　�。ò耍┌磿�(huì )計要求妥善保管流水日志紙。

　�。ň牛�機具清潔、周邊無(wú)可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶(hù)操作提示、安全用卡提示，做到規范整潔。

　�。ㄊ�）加鈔時(shí)做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現金清分做到在封閉環(huán)境中進(jìn)行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內現金進(jìn)行分別清點(diǎn)，加鈔完畢后做取款測試。

　　三、自查中存在的問(wèn)題及整改情況

　�。ㄒ唬┰跈z查各項登記簿中出現個(gè)別柜員漏蓋私章，已及時(shí)現場(chǎng)整改。

　�。ǘ�）在檢查中發(fā)現總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機內出現輕微滲水，已立即查明原因進(jìn)行了整改。

　�。ㄈ�）在檢查中發(fā)現總行營(yíng)業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時(shí)間較長(cháng)存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買(mǎi)安裝。

　　以上是村鎮銀行自助設備專(zhuān)項安全自查工作情況。今后，村鎮銀行還將加大力度開(kāi)展自助設備專(zhuān)項安全自查工作。

　　銀行單位自查報告 篇5

　　根據財政部、國家發(fā)改委、工信部《關(guān)于開(kāi)展涉企收費專(zhuān)項清理規范工作的通知》(財稅[20XX]45號)要求的通知精神，我局聯(lián)合市發(fā)改局、市工信局認真組織對全市20XX年涉企收費項目進(jìn)行了全面檢查，現將自查情況報告如下：

　　一、加強組織領(lǐng)導，落實(shí)工作責任

　　為完成好此次專(zhuān)項檢查工作，我局聯(lián)合市發(fā)改局、市工信局成立了由分管副市長(cháng)擔任組長(cháng)，各部局局長(cháng)擔任副組長(cháng)，相關(guān)股室長(cháng)為檢查組成員的工作領(lǐng)導小組，并印發(fā)了《關(guān)于開(kāi)展全省涉企收費專(zhuān)項清理規范工作的通知》

　　二、自查基本情況

　　自通知下發(fā)后，我們對全市22家單位37項涉企收費項目進(jìn)行了全面檢查，20XX年我市非稅收入匯繳專(zhuān)戶(hù)共收入涉企行政性收費及基金10878.37萬(wàn)元，并足額繳入國庫，經(jīng)檢查我市沒(méi)有私設行政事業(yè)性收費項目，擅自擴大收費范圍，提高收費標準和越權自定收費標準的.現象。

　　三、規范涉企收費工作的具體做法

　　(一)各單位加強對征收人員培訓，提高業(yè)務(wù)能力。并定期對征收人員進(jìn)行培訓考核，保持崗位相對穩定，非專(zhuān)職人員不得從事收費工作。并結合審計提出的要求和建議進(jìn)行培訓，提高征收人員業(yè)務(wù)能力。

　　(二)建章立制，規范涉企收費工作

　　1、各征收單位制訂并嚴格執行《玉門(mén)市20XX年行政事業(yè)性收費項目收費標準目錄》的收費制度，做到對每一個(gè)征收對象做詳細調查，做好筆錄。對每一筆費用認真核對，對征收單位的實(shí)際情況及時(shí)匯報，認真研究，對不同情況給予不同處理，做到人性化管理，合理化征收。每征收一筆費用，都經(jīng)過(guò)集體研究，做到公開(kāi)、公正、公平。加大透明度，嚴格標準，杜絕核定隨意減少和缺項目收費的情況。

　　2、安排專(zhuān)人開(kāi)據發(fā)票，填寫(xiě)規范、清晰，按照開(kāi)票要求載明繳費種類(lèi)、時(shí)段、單價(jià)和繳費額等各項內容。

　　(三)嚴格按標準開(kāi)展行政事業(yè)性收費

　　1、各單位是行政事業(yè)性收費的執收單位。具有獨立法人資格，必須具有省物價(jià)部門(mén)頒發(fā)的收費許可證。

　　2、各執收單位按照規定進(jìn)行收費公示，按時(shí)足額繳入市財政局設立的非稅收入匯繳專(zhuān)戶(hù)，再由專(zhuān)戶(hù)按月繳入國庫。

　　3、各執收單位按照規定嚴格使用財政部門(mén)統一印制的行政事業(yè)性收費票據，實(shí)行“單位開(kāi)票、銀行收款、財政統管”并建立了行政事業(yè)性收費票據管理制度，由財政專(zhuān)人負責管理票據。收費人員是經(jīng)過(guò)物價(jià)部門(mén)的培訓，并申領(lǐng)了《收費員證》做到持證收費。

　　四、下一步打算

　　通過(guò)認真清理自查，我們在今后的工作中將進(jìn)一步加強管理，從嚴把關(guān)，嚴格按照行政性收費征收管理程序和收費標準，依法足額收繳，按規定及時(shí)解繳國庫，將我市的涉企收費工作更加完善和進(jìn)一步提升。

　　銀行單位自查報告 篇6

　　商業(yè)賄賂不僅破壞了社會(huì )主義市場(chǎng)經(jīng)濟的正常秩序，而且毒化了社會(huì )風(fēng)氣，滋生了腐敗行為和經(jīng)濟犯罪。商業(yè)銀行作為資金密集度高、風(fēng)險大的特殊領(lǐng)域，成為商業(yè)賄賂現象的多發(fā)地帶。近期，我行組織全體員工認真學(xué)習《關(guān)于開(kāi)展案件專(zhuān)項治理，進(jìn)一步加強案件防控工作實(shí)施意見(jiàn)》、《湖南省分行防治商業(yè)賄賂案件專(zhuān)項治理活動(dòng)實(shí)施方案》及《中國建設銀行員工從業(yè)禁止若干規定的通知》文件，結合對典型案例的深入學(xué)習，積極開(kāi)展了批評與自我批評。

　　一、堅定共產(chǎn)主義理想和信念

　　始終堅定共產(chǎn)主義理想和信念。喪失了理想和信念，就會(huì )等于失去精神支柱，失去靈魂。在市場(chǎng)經(jīng)濟大潮中，在金錢(qián)、官位、名利的誘惑下，極個(gè)別員工放棄了對世界觀(guān)的改造，放松了對自身的`要求。只講索取，不講奉獻，只講錢(qián)財，不講原則的做法使一部分人經(jīng)不起社會(huì )不良風(fēng)氣的侵蝕，從而一失足成千古恨，最終走上了犯罪的道路。在當前市場(chǎng)經(jīng)濟的形勢下，只有自覺(jué)地進(jìn)行世界觀(guān)、人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)的改造，堅定自己的信念，提高自我約束能力，堅決抵制市場(chǎng)經(jīng)濟條件下物質(zhì)的誘惑，規范經(jīng)營(yíng)，過(guò)好權利關(guān)、金錢(qián)關(guān)、美人關(guān)，才能經(jīng)受住各種考驗，抵御住各種誘惑。

　　二、從案例中吸取教訓，做到警鐘長(cháng)鳴

　　反面的案例警示，作為建行員工都要受到極大觸動(dòng)。這些典型案件說(shuō)明：人貪欲膨脹就會(huì )喪失理想信念，追逐名利就會(huì )導致急功近利，貽誤事業(yè)的發(fā)展，心存僥幸會(huì )觸犯法律受到制裁，愧對祖國和人民的培養和信任，愧對建設銀行的事業(yè)，最終變成人民的罪人。所以，我們要時(shí)刻保持清醒的頭腦，作為一名銀行員工，隨時(shí)提醒自己：強化廉潔意識、政治意識、大局意識、奉獻意識和服務(wù)意識。

　　三、加強法規和業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)學(xué)習，提升自己的防腐能力

　　我們要加強金融法規和建設銀行的各項規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和明辨是非的能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，規范經(jīng)營(yíng)，徹底杜絕腐敗。

　　銀行單位自查報告 篇7

　　一、基本情況

　�。ㄒ唬�、成立組織，加強領(lǐng)導。

　　總行成立由行長(cháng)任組長(cháng)、分管行長(cháng)為副組長(cháng)，各條線(xiàn)部門(mén)負責人為成員的排查領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組下設辦公室，設在合規管理部，主要負責制訂案件防控工作方案，牽頭檢查、督促全轄各支行（部）貫徹落實(shí)案件防控工作措施。

　�。ǘ�）、責任明確，任務(wù)到位。

　　根據相關(guān)工作要求，結合實(shí)際情況，制訂了《XXX年度案件防控工作實(shí)施方案》，明確了工作目標、工作任務(wù)、工作措施、工作要求。

　�。ㄈ�）、上下聯(lián)動(dòng)，扎實(shí)落實(shí)。

　　各分支機構重視案件防控工作，均成立以機構負責人為組長(cháng)的案件防控實(shí)施小組，有序推動(dòng)案防工作。

　　二、主要的排查方法和步驟。

　�。ㄒ唬┌盐罩攸c(diǎn)，切實(shí)提高案件防控工作能力。

　　1、抓方案制定，著(zhù)力長(cháng)期深入推動(dòng)。認真分析當前案件防控面臨的新情況、新問(wèn)題，并以案件防控工作逐步邁向制度化、規范化、常態(tài)化和科技化的方向，建立健全長(cháng)效治理機制。

　　2、抓制度建設，著(zhù)力從源頭防堵案件。在抓“制度建設”方面將主要做好以下幾點(diǎn)：一是按照“內控優(yōu)先、制度先行”和“開(kāi)辦一項業(yè)務(wù)、出臺一項制度、建立一項流程”的原則，增強制度的安全性、適用性、規范性、可操作性。二是對失效的制度及時(shí)廢止。三是加大制度執行力建設。

　　3、抓風(fēng)險排查，著(zhù)力清除案防盲點(diǎn)。按照“抓分類(lèi)治理、抓高發(fā)部位、抓跟蹤整改、抓內部控制、抓案件問(wèn)責”的要求，開(kāi)展案件風(fēng)險排查。

　　4、抓處罰整治，著(zhù)力保持高壓態(tài)勢。對發(fā)現的問(wèn)題和風(fēng)險，及時(shí)進(jìn)行分析評價(jià)，找出存在問(wèn)題的根源，有的放矢、對癥下藥，并在必要時(shí)延伸排查到其他機構、其他業(yè)務(wù)，抓好同質(zhì)同類(lèi)問(wèn)題和風(fēng)險的整改，達到檢查一點(diǎn)、整改一片的效果，提高案件防控工作效率。

　�。ǘ�）強化監督，有效提升案件防控精細化水平。

　　1、發(fā)揮業(yè)務(wù)條線(xiàn)的'垂直化管控作用。一是著(zhù)力深化各條線(xiàn)業(yè)務(wù)部門(mén)之間的合作與溝通。二是增強業(yè)務(wù)管理能力，提高業(yè)務(wù)條線(xiàn)垂直化管控力度。三是強化業(yè)務(wù)部門(mén)對自身風(fēng)險所有者和風(fēng)險回報的認識。四是充分發(fā)揮業(yè)務(wù)部門(mén)與風(fēng)險管理部門(mén)在各自業(yè)務(wù)辦理和風(fēng)險管理方面的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢，提高風(fēng)險防控的前瞻性和針對性。

　　銀行單位自查報告 篇8

　　按照咸地稅函〔xx〕58號咸陽(yáng)市地方稅務(wù)局轉發(fā)《陜西省地方稅務(wù)局關(guān)于開(kāi)展銀行賬戶(hù)清理檢查工作的'通知》文件精神，結合我局實(shí)際情況，對開(kāi)設的賬戶(hù)進(jìn)行了全面的清理、檢查，現將我局銀行賬戶(hù)清理工作情況匯報如下：

　　我局高度重視，對賬戶(hù)清理工作進(jìn)行了專(zhuān)門(mén)安排部署。召開(kāi)財務(wù)人員會(huì )議，認真學(xué)習清理檢查通知精神，明確檢查的要求及精神，確保銀行賬戶(hù)清理工作順利開(kāi)展。

　　我局開(kāi)設銀行賬戶(hù)5個(gè)，其中：經(jīng)費賬戶(hù)2個(gè)，稅收帳戶(hù)1個(gè)，基金賬戶(hù)2個(gè)。

　�。ㄒ唬┙�(jīng)費帳戶(hù)

　　1、基本賬戶(hù)

　　戶(hù)名：xx縣地方稅務(wù)局；賬號：264504xx040004181；

　　開(kāi)戶(hù)行：農業(yè)銀行xx縣支行營(yíng)業(yè)部；核準號:J79580000064xx；該賬戶(hù)于20xx年7月21日開(kāi)設。

　　2、零余額賬戶(hù)

　　戶(hù)名：xx縣地方稅務(wù)局；賬號：264504xx040008323；開(kāi)戶(hù)行：農行xx縣支行營(yíng)業(yè)部；核準號:Z7958000xx74xx；該賬戶(hù)依據陜財辦庫（xx）22號于xx年12月25日開(kāi)設。

　�。ǘ�）稅收帳戶(hù)

　　戶(hù)名：xx縣地方稅務(wù)局稅務(wù)代保管資金專(zhuān)戶(hù)；賬號：264504xx0400xx758；開(kāi)戶(hù)行：農行xx縣支行營(yíng)業(yè)部；核準號:Z7958000xx34xx；該賬戶(hù)依據咸地稅函（20xx）9號文件，于xx年3月6日開(kāi)設。

　�。ㄈ�）基金賬戶(hù)

　　1、戶(hù)名：xx縣地方稅務(wù)局（代收工會(huì )經(jīng)費）；賬號：264504xx040004512；開(kāi)戶(hù)行：農行xx縣支行營(yíng)業(yè)部；核準號:Z79580000043xx；于20xx年6月30日開(kāi)設。

　　2、戶(hù)名：xx縣地方稅務(wù)局陜西省社會(huì )保險基金征繳臨時(shí)專(zhuān)戶(hù)；賬號：264504xx0400xx609；開(kāi)戶(hù)行：農行xx縣支行營(yíng)業(yè)部；核準號:Z7958000xx44xx；于20xx年4月23日開(kāi)設。

　　我局開(kāi)設的賬戶(hù)均通過(guò)審批和備案，賬戶(hù)使用規范，往來(lái)賬目清楚，無(wú)違規使用，均屬于保留賬戶(hù)。

　　銀行單位自查報告 篇9

　　XX市商業(yè)銀行堅持以“支持地方經(jīng)濟，服務(wù)廣大市民”為己任，堅持“服務(wù)市民，相伴人生，與客戶(hù)共同成長(cháng)”的經(jīng)營(yíng)理念，20XX年根據國家宏觀(guān)調控政策，立足于全市經(jīng)濟“更快、更好”的發(fā)展需求，將繼續適度增加信貸投放，堅持以市場(chǎng)為導向，積極實(shí)施品牌戰略，集中優(yōu)勢資金和政策，加大對朝陽(yáng)產(chǎn)業(yè)、傳統特色產(chǎn)業(yè)、基礎設施、便民利民等骨干項目和民營(yíng)經(jīng)濟的扶持力度，加大對骨干企業(yè)和優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)客戶(hù)集群的支持力度，全面促進(jìn)產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟和銀行效益的共同發(fā)展。計劃全年累計辦理信貸業(yè)務(wù)95億元，其中累計發(fā)放貸款55億元，累計辦理銀行承兌匯票40億元，更好地滿(mǎn)足廣大客戶(hù)的信貸需求，為客戶(hù)特色化的金融服務(wù)，促進(jìn)我市經(jīng)濟的快速發(fā)展。

　　一、突出信貸投放重點(diǎn)，培育優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群

　　XX市商業(yè)銀行將繼續加大對符合國家產(chǎn)業(yè)政策和市場(chǎng)準入條件、資信良好、主業(yè)突出、盈利能力強、產(chǎn)品和服務(wù)具備行業(yè)或地域優(yōu)勢、有較穩定的市場(chǎng)份額、具有還款能力和有利于結構調整的潛力企業(yè)的信貸支持力度，大力培植基本客戶(hù)群，力爭成為各優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的金融業(yè)務(wù)主辦行。在投放行業(yè)上，我們將重點(diǎn)加大對國家產(chǎn)業(yè)政策鼓勵發(fā)展、有市場(chǎng)發(fā)展潛力和競爭優(yōu)勢的產(chǎn)業(yè)。對國家宏觀(guān)調控的產(chǎn)業(yè)實(shí)行區別對待，在信貸政策上不搞一刀切。除國家政策明令禁止的項目外，對已建成或接近建成、環(huán)保達標、質(zhì)量、成本與技術(shù)有競爭能力的.新建項目，在公司完善各項財務(wù)制度和提高經(jīng)營(yíng)管理水平的前提下，同樣給予適度支持。

　　二、發(fā)揮一級法人優(yōu)勢，突出服務(wù)特色原創(chuàng )

　　XX市商業(yè)銀行實(shí)行“一級法人，兩級經(jīng)營(yíng)”的管理制度，一級法人體制具有審批環(huán)節少、決策效率高、經(jīng)營(yíng)自主性強等特點(diǎn)。我們將充分發(fā)揮一級法人的體制優(yōu)勢，密切跟蹤市場(chǎng)變化的訊息，適時(shí)調整市場(chǎng)策略和營(yíng)銷(xiāo)重點(diǎn)，為客戶(hù)提供靈活多樣的金融服務(wù)；不斷優(yōu)化信貸審批流程和操作手續，對支行實(shí)行差別化授權管理，從而減少業(yè)務(wù)審批中間環(huán)節，為廣大客戶(hù)建立了一條高效、便捷的“綠色服務(wù)通道”。對進(jìn)入“綠色服務(wù)通道”的客戶(hù)，在控制風(fēng)險、手續齊全的前提下，將進(jìn)一步簡(jiǎn)化審批流程，提高審批效率，并為優(yōu)質(zhì)高端客戶(hù)提供“一對一”的服務(wù)和延伸服務(wù)。同時(shí)，我行將繼續加大科技投入，加強服務(wù)創(chuàng )新，不斷爭創(chuàng )服務(wù)特色，深化服務(wù)內涵，提升服務(wù)品質(zhì)，完善服務(wù)功能，著(zhù)力為廣大客戶(hù)提供更加優(yōu)質(zhì)、高效、快捷的金融服務(wù)，以更加良好的經(jīng)濟效益和社會(huì )效益，努力開(kāi)創(chuàng )威海市商業(yè)銀行持續、健康、快速發(fā)展的新局面，實(shí)現與客戶(hù)共同成長(cháng)的發(fā)展目標！

　　銀行單位自查報告 篇10

　　在剛剛過(guò)去的一個(gè)月中，我有幸來(lái)到嘉興招商銀行實(shí)習。雖然真正上班的時(shí)間只有短短的二十幾天，但是在這段時(shí)間里我學(xué)到很多在大學(xué)的課本上無(wú)法學(xué)到的東西。我即將大學(xué)畢業(yè)，競爭激烈的畢業(yè)求職也擺在了眼前，對于像我這樣從來(lái)沒(méi)有真正走出校門(mén)接觸社會(huì )的學(xué)生來(lái)說(shuō)，這次的實(shí)習給了我一個(gè)很好的學(xué)習機會(huì )，讓我可以親身體驗工作的滋味，為即將開(kāi)始的職業(yè)生涯做好準備。

　　7月12日到7月20期間，我在銀行大堂里做助理，主要的工作內容是：配合大堂經(jīng)理做好對客戶(hù)的分流工作，維護大廳秩序并解決一般客戶(hù)糾紛。指導客戶(hù)正確填寫(xiě)各類(lèi)業(yè)務(wù)流程單，向有需求的客戶(hù)介紹營(yíng)銷(xiāo)招行各類(lèi)中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品，向客戶(hù)解答各類(lèi)關(guān)于招行的金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品的'問(wèn)題。大堂經(jīng)理這個(gè)崗位是銀行的講解員我得配合大堂經(jīng)理做好對各類(lèi)金融產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)介紹，作為助理需要協(xié)助大堂經(jīng)理進(jìn)行本行金融理財產(chǎn)品的講解和推介。大堂經(jīng)理這個(gè)崗位能培養足夠的耐心和應變能力，在日常的營(yíng)業(yè)大廳，往往有幾十上百的客戶(hù)，難免會(huì )發(fā)生摩擦，這時(shí)就是考慮崗位能力的時(shí)候了。當天中午，銀行的ATM機出了故障，這個(gè)時(shí)候是銀行辦理業(yè)務(wù)的高峰，整個(gè)銀行只有一個(gè)窗口開(kāi)著(zhù)，而僅有的那個(gè)窗口被業(yè)務(wù)堵著(zhù)，大堂里等待的客戶(hù)都將近20分鐘左右，客戶(hù)的抱怨情緒就會(huì )出現，這時(shí)候就要考驗大堂人員的耐心和應變能力。

　　7月21日到8月5日期間，我在銀行的零售部馬老師的辦公室實(shí)習，由于很多事情都無(wú)法讓我去做，在這段時(shí)間里事情就比較少，人也過(guò)的比較清閑。在這段時(shí)間里除了完成馬老師給我任務(wù)之外，認真學(xué)習《零售銀行》這套雜志，其中優(yōu)秀的理財專(zhuān)員的經(jīng)歷和經(jīng)驗給我留下了深刻的印象，《零售銀行》這本雜志還對我們面臨的問(wèn)題提出了解決方法，值得銀行零售部的工作人員學(xué)習。這本雜志還教我們一些理財的小技巧，比如用本子記入客戶(hù)的詳細的情況包括熟悉程度，資金如何，風(fēng)險承受能力如何，理財產(chǎn)品購買(mǎi)如何等等。雖然這段時(shí)間內讓我做的事情不多，但是這些事情也鍛煉我的細心和耐心。在這段時(shí)間里，我也發(fā)現了銀行工作人員并不是我想象的那樣輕松，他們一天工作的時(shí)間是那么的長(cháng)，而且還經(jīng)常晚上要開(kāi)會(huì )，加班，還需要定期進(jìn)行考試，還要讓自己有可觀(guān)的業(yè)績(jì)。電話(huà)一直響個(gè)不停電話(huà)一直接個(gè)不停是我在馬老師辦公室的最深刻的體會(huì )。除此之外，因為經(jīng)常在沒(méi)事的時(shí)候翻翻報紙，知道一些現在的一些金融業(yè)的事情，一些時(shí)事政治，對《金融時(shí)報》的文章，對我寫(xiě)學(xué)年論文還起到了一些作用，對明年的畢業(yè)論文也給了方向。

　　銀行單位自查報告 篇11

　　信用卡業(yè)務(wù)信用卡按是否具有消費信貸（透支）功能分為信用卡與借計卡。

　　信用卡又按持卡人是否向發(fā)卡銀行交納準備金分為貸計卡與準貸計卡。貸計卡是銀行授予持卡人一定的信用額度，無(wú)需預先交納準備金就可在這個(gè)額度內進(jìn)行消費，銀行每月會(huì )打印一張該客戶(hù)本月消費的清單，客戶(hù)就可以選擇全部付清或支付部分，如果選擇后者，則未付清部分作為銀行的短期貸款以復利計。而準貸計卡則是交納一定的準備金，然后銀行再授予其一定的消費額度的一種信用卡。借計卡是沒(méi)有透支功能的，但可以進(jìn)行轉帳結算，存取，消費的一種卡。如建行的儲蓄龍卡。信用卡還可以按使用對象分為單位卡與個(gè)人卡；按信用等級分為金卡與普通卡。信貸業(yè)務(wù)由于目前的實(shí)際情況，中小企業(yè)融資難，盡管央行一再出臺有關(guān)鼓勵銀行向中小企業(yè)貸款的方案，但是，在各個(gè)銀行內部都有嚴格的控制。建行也是如此。所以，銀行目前也投入了個(gè)人貸款領(lǐng)域。

　　需要注意的是，銀行的個(gè)人貸款業(yè)務(wù)并不是直接將款貸給個(gè)人，而是與商家簽訂一定的協(xié)議，其實(shí)是將款貸給商家，然后商家把商品賣(mài)給個(gè)人，個(gè)人再還款給銀行。銀行在與商家簽訂協(xié)議時(shí)，審查商家的證件是否齊全。而個(gè)人要向銀行提供有關(guān)的收入證明，身份證明等。

　　一般都是以購買(mǎi)的標的物作為抵押，最常見(jiàn)的就是動(dòng)產(chǎn)抵押和不動(dòng)產(chǎn)抵押（如住房貸款）。信貸部門(mén)實(shí)行的是審貸分離制，就是進(jìn)行貸款客戶(hù)開(kāi)發(fā)與具體發(fā)放貸款，審核貸款可能性的工作人員是各司其職的'。小結通過(guò)這次的實(shí)習，我對自己的專(zhuān)業(yè)有了更為詳盡而深刻的了解，也是對這幾年大學(xué)里所學(xué)知識的鞏固與運用。從這次實(shí)習中，我體會(huì )到了實(shí)際的工作與書(shū)本上的知識是有一定距離的，并且需要進(jìn)一步的再學(xué)習。

　　雖然這次實(shí)習的業(yè)務(wù)多集中于比較簡(jiǎn)單的前臺會(huì )計業(yè)務(wù)，但是，這幫助我更深層次地理解銀行會(huì )計的流程，核算程序提供了極大的幫助，使我在銀行的基礎業(yè)務(wù)方面，不在局限于書(shū)本，而是有了一個(gè)比較全面的了解。尤其是會(huì )計分工，對于商業(yè)銀行防范會(huì )計風(fēng)險有著(zhù)重要的意義，其起到了會(huì )計之間相互制約，互相監督的作用，也有利于減少錯誤的發(fā)生，避免錯帳。俗話(huà)說(shuō)，千里之行始于足下，這些最基本的業(yè)務(wù)往往是不能在書(shū)本上徹底理解的，所以基礎的實(shí)務(wù)尤其顯得重要，特別是目前的就業(yè)形勢下所反映的高級技工的工作機會(huì )要遠遠大于大學(xué)本科生，就是因為他們的動(dòng)手能力要比本科生強。

　　從這次實(shí)習中，我體會(huì )到，如果將我們在大學(xué)里所學(xué)的知識與更多的實(shí)踐結合在一起，用實(shí)踐來(lái)檢驗真理，使一個(gè)本科生具備較強的處理基本實(shí)務(wù)的能力與比較系統的專(zhuān)業(yè)知識，這才是我們學(xué)習與實(shí)習的真正目的。

　　銀行單位自查報告 篇12

　　10月30日，作為建設銀行的一名新員工，第一次有幸同網(wǎng)點(diǎn)主任一起參加了行領(lǐng)導組織的銀行案件防范會(huì )議，在會(huì )議上，各個(gè)網(wǎng)點(diǎn)主任匯報了上個(gè)季度的案件及防范情況，會(huì )計部門(mén)張經(jīng)理進(jìn)一步強調了合規操作的重要性，此次會(huì )議以韓行長(cháng)的總結而告終，我認真參加了學(xué)習，并仔細記錄下了發(fā)生在周邊人身上的錯誤，引以為戒。特別是看了下午播放的警示教育片，我的心情久久不能平靜。影片中講述的是幾個(gè)具有影響力的國企領(lǐng)導怎樣走向了不歸路，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望，給我們敲響了警鐘，沉思之后，頗多感慨。

　　“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現場(chǎng)不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫為”等耳熟能詳的話(huà)歷經(jīng)了無(wú)數前人的經(jīng)驗提煉，而作案的`人卻總帶著(zhù)僥幸心理，認為自己高明，不會(huì )被發(fā)現，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁，而最終陷入痛苦的深淵。

　　人是萬(wàn)物之靈，人和動(dòng)物最大的區別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來(lái)那一剎那起就注定要回去。我們所擁有的生命原本就是一種責任和承諾---對父母、對親友、對社會(huì )。然而，生命太短促了，我們更應該倍加珍惜。一個(gè)人只要記住無(wú)論在什么時(shí)候，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快。而守住誠實(shí)、正直、忠貞、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì )獲得幸福。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福，貧窮的人也并不見(jiàn)得痛苦。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認認真真干工作，也不可能淪為貧窮階層。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀守法做好人呢？

　　作為一名建設銀行的新員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責、安份守紀、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀(guān)察力，智慧的頭腦，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規定程序辦理業(yè)務(wù)做到一筆一清，一方面，讓自己的工作更加完善；另一方面，也讓自己的工資收入顆粒歸倉。

　　此外，要加強學(xué)習，特別是加強規章制度的學(xué)習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實(shí)到業(yè)務(wù)活動(dòng)中去。強化責任意識，要求自己愛(ài)崗敬業(yè)，認真嚴肅對待自己的職業(yè)，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動(dòng)，在自己的崗位上要堅定信念，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會(huì )走向犯罪的深淵，樹(shù)立正確的價(jià)值觀(guān)，人生觀(guān)，在本職工作中把握自己，管住自己，走好人生路。

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