合規自查報告
在不斷進(jìn)步的時(shí)代，報告有著(zhù)舉足輕重的地位，我們在寫(xiě)報告的時(shí)候要注意語(yǔ)言要準確、簡(jiǎn)潔。其實(shí)寫(xiě)報告并沒(méi)有想象中那么難，下面是小編為大家收集的合規自查報告，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
合規自查報告1
健全的合規風(fēng)險管理機制，成熟的合規文化，是構建公司有效的內部控制機制的基礎和核心，從而也為健全公司內控體系、提高市場(chǎng)競爭力奠定了基礎�；酥行念I(lǐng)導說(shuō)過(guò)，不能因為業(yè)績(jì)就忽視了合規經(jīng)營(yíng)的重要，去觸碰那根紅底線(xiàn)。通過(guò)此次教育學(xué)習活動(dòng)，使我對職業(yè)道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識�，F就此次學(xué)習活動(dòng)的心得總結幾點(diǎn)體會(huì )。
一、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻。
在平凡中奉獻，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實(shí)則偉大。從大的方面來(lái)說(shuō)，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴(lài)以生存和發(fā)展的基礎保障。從小的方面講，比如我們太平，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障，也是太平存在和發(fā)展的必需。太平要發(fā)展，要在這個(gè)競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻精神是不行的。作為一名太平人，為了太平的前途，為了太平的榮譽(yù)，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規范行為品質(zhì)，評價(jià)善惡的行為規則。
作為一個(gè)金融單位的職工更應在自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會(huì )犯錯誤，就會(huì )迷失方向；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù)，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會(huì )價(jià)值。我現在正在從事保險工作，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái)，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對保險工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現。
講求職業(yè)道德還必須誠實(shí)守信，所謂誠實(shí)就是忠心耿耿，忠誠老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話(huà)算數，講信譽(yù)重信用，履行自己應承擔的義務(wù)。所以通過(guò)對這次的學(xué)習，使我更深地了解到作為一個(gè)太平職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習，時(shí)刻按照職業(yè)規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習、提升合規操作意識。
“沒(méi)有規矩何成方圓”，身為太平的員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強自身的合規風(fēng)險防范意識，是我們太平人最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為太平人，我深知保險工作的重要性。因此，在工作中，我始終堅持要做一個(gè)“有心人”。虛心學(xué)習業(yè)務(wù)，用心鍛煉技能，耐心服務(wù)每一位客戶(hù)，同時(shí)也熱心對待客戶(hù)。在保險行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶(hù)，贏(yíng)得更好的社會(huì )形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶(hù)和形形色色事物，更加要求我們的員工有高度的思想覺(jué)悟。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話(huà)。有時(shí)，代理人總是覺(jué)得有的規章制度在束縛著(zhù)他們的上單率，在制約著(zhù)我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細細想來(lái)，其實(shí)不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗教訓總結出來(lái)的，只有
按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶(hù)的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個(gè)機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì )造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行，管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑，規章制度的執行，不是某一人來(lái)執行的，而是要一個(gè)集體相互制約、監督來(lái)實(shí)施的。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。
規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車(chē)行千里始有道，對于規章制度的執行，就運營(yíng)人而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據，監督授權業(yè)務(wù)的合法合規，嚴格執行業(yè)務(wù)操作系統安全防范，抵制各種違規作業(yè)等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施，我們的經(jīng)營(yíng)安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。
近年來(lái)，保險系統發(fā)生的各種案件，不僅干擾破壞了保險行業(yè)的秩序，而且嚴重地損害了保險的社會(huì )信譽(yù)。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線(xiàn)。這幾年保險職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時(shí)只強調業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進(jìn)行正面教育，又
要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線(xiàn)，經(jīng)常警示自己“莫伸手，伸手必被捉，合規經(jīng)營(yíng)才是硬道理”，從而為消除保險犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經(jīng)濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們運營(yíng)工作的特點(diǎn)，組織學(xué)習，通過(guò)學(xué)習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防各種案件的重要環(huán)節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的；其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交互查等方法，及時(shí)發(fā)現和糾正工作中的偏差。對業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節進(jìn)行有效的內控與制約。
通過(guò)此次合規教育活動(dòng)，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標準，找準了工作立足點(diǎn)，增強了合規辦理和合規經(jīng)營(yíng)意識，通過(guò)對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力，積極規范操作行為和消除風(fēng)險隱患，樹(shù)立對保險改革的信心，增強維護保險行業(yè)利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
合規自查報告2
前段時(shí)間，市辦事處、銀監分局分別對我縣的經(jīng)營(yíng)管理工作、職工營(yíng)銷(xiāo)貸款、擔保公司擔保貸款以及貸款新規貫徹執行、存款帳戶(hù)、內控四項制度貫徹落實(shí)等情況進(jìn)行了現場(chǎng)檢查，檢查中發(fā)現了許多問(wèn)題。近期，省聯(lián)社稽核大隊將對我縣聯(lián)社實(shí)施合規經(jīng)營(yíng)專(zhuān)項稽核，綜合評價(jià)我縣聯(lián)社的合規程度，檢查涉及面廣，針對經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)約400個(gè)具體項目。
為了迎接省聯(lián)社檢查組的到來(lái)，我社及時(shí)組織全體人員召開(kāi)自查糾改工作動(dòng)員會(huì )，對我社的財務(wù)、信貸、環(huán)境衛生、安全保衛等涉及信用社經(jīng)營(yíng)管理的全部?jì)热葸M(jìn)行了自查自糾。為確保自查工作取得成效，我們成立兩個(gè)合規自查自糾小組，落實(shí)責任，分工明確，一是信貸人員成立信貸管理類(lèi)自查小組，由張明負責；第二個(gè)是內勤人員成立財務(wù)現金類(lèi)自查小組，由楊雯負責，社主任負責本次糾改工作的全面監督檢查�，F就檢查及糾改情況匯報如下：
一、財務(wù)方面
財務(wù)現金檢查小組對我社的對公賬戶(hù)管理、大額取款預約登記、抹帳登記、憑證印章、可疑交易、柜員卡授權、核銷(xiāo)、置換登記等方面進(jìn)行了全面、細致的檢查，主要對從20xx年1月至現在財務(wù)類(lèi)所有內容進(jìn)行了檢查糾改。
1、對于對公賬戶(hù)管理方面。我社現有對公存款賬戶(hù)13個(gè)，對全部對公賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)資料、對帳單發(fā)出、收回、預留印鑒等進(jìn)行了檢查。檢查發(fā)現其中有2個(gè)賬戶(hù)與實(shí)際法人不符，因為客戶(hù)已更換了法人，
檢查時(shí)，我社的預留賬戶(hù)信息仍為原法人，針對此問(wèn)題，內勤人員及時(shí)與相關(guān)單位取得聯(lián)系，完善了客戶(hù)信息，變更了法人資料，確保對公存款賬戶(hù)符合《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》及其他相關(guān)規定。
2、檢查小組通過(guò)查閱20xx年1月1日至現在的所有憑證，主要針對大額現金取款預約、抹帳登記、憑證印章加蓋、作廢憑證等進(jìn)行了全面自查。規范了大額現金取款預約制度，補充完善了登記簿，裝訂了取款人身份證及核查信息并進(jìn)行了歸檔管理；對每一筆抹帳進(jìn)行了嚴格審察，補充填寫(xiě)了抹帳登記簿相關(guān)要素；對已作廢憑證檢查是否剪角、貼號、加蓋“作廢”印章等，規范化作廢憑證管理；查看每份憑證印章是否齊全，不齊的進(jìn)行補齊；查看有無(wú)票面登記，補充完善。
3、針對相關(guān)規定需設立的51個(gè)登記簿，逐個(gè)進(jìn)行核對、檢查，沒(méi)有的及時(shí)進(jìn)行了設立，登記不全的按照相關(guān)規定補充登記。
4、對于以前柜員卡授權管理混亂的情況，設立了柜員卡交接登記簿，并嚴格按照有關(guān)規定授權，補齊了授權委托書(shū)。
5、對于可疑交易報告的相關(guān)資料進(jìn)行全面檢查，補充完善，事后監督的缺失印章的補充加蓋了印章；建立了核銷(xiāo)、置換登記簿。
6、嚴格庫存現金限額管理，無(wú)特殊情況，嚴禁超庫存限額，5000元以上現金必須入保險柜管理，嚴格按照相關(guān)規章制度辦理。
二、信貸方面
信貸檢查小組對于存量貸款全部信貸資料逐戶(hù)檢查，主要從資料規范、貸后檢查報告、五級分類(lèi)、新規執行、農戶(hù)資信檔案等方面進(jìn)
行了全面自查糾改。
1、對貸款檔案資料進(jìn)行逐戶(hù)檢查，主要檢查合同文本填寫(xiě)是否規范，對于沒(méi)有填寫(xiě)資金回籠賬號、戶(hù)名、開(kāi)戶(hù)行，沒(méi)有約定支付方式等要素要素填寫(xiě)不全的進(jìn)行補充完善。
2、重點(diǎn)對萬(wàn)元以上貸款按季補齊了貸后檢查報告，對我社僅有的一個(gè)公司客戶(hù)按月補充貸后檢查報告。
3、按季度打印了30萬(wàn)元以下自然人矩陣分類(lèi)認定表，裝訂成冊，30萬(wàn)元以上逐筆打印五級分類(lèi)認定表，并報聯(lián)社審批后裝訂入檔。并做好會(huì )議記錄，30萬(wàn)元以上逐筆說(shuō)明。
4、重點(diǎn)檢查了10萬(wàn)元以上貸款的支付資料，對于采取自主支付的補充完善資金使用情況相關(guān)資料，受托支付的完善了有關(guān)資金使用的合同、協(xié)議等，并打印了支付通知書(shū)，一并裝訂入檔管理。
5、檢查貸款資料申請、征信查詢(xún)、調查報告、審批、發(fā)放等時(shí)間的前后順序是否合理，時(shí)間順序不對的及時(shí)進(jìn)行更正，并確保以后發(fā)放貸款必須嚴格操作程序，并指定專(zhuān)管員審查。
6、聯(lián)社檢查組檢查出我社信用戶(hù)利率執行不準確的問(wèn)題，我社及時(shí)組織信貸人員認真學(xué)習，并從檢查日起，一律執行9.0‰。
7、對我社的農戶(hù)資信檔案進(jìn)行了整理，以前年度缺失及填寫(xiě)不規范的內容進(jìn)行了全面補充規范，做好會(huì )議記錄，整理歸檔，統一管理。
8、對新放貸款嚴格按照新的貸款管理規定操作，規范信貸資料，特別是對借款人、擔保人結婚證、征信報告、影像資料等收集歸檔，嚴格按照貸款新規的支付管理操作，確保貸款資金使用的真實(shí)、合規。
三、其他方面
我社及時(shí)聯(lián)系了綠化行業(yè)人員，為院內花園種植了綠化苗木；更換了原來(lái)陳舊、破爛的辦公桌椅，美化了辦公環(huán)境；安裝了太陽(yáng)能，整修了自來(lái)水管道等，全面提高了我社企業(yè)文化建設。
組織全社人員對監控設備的操作作用進(jìn)行了現場(chǎng)學(xué)習熟練，并對全社涉及安全保衛方面的各個(gè)環(huán)節進(jìn)行了全面檢查，發(fā)現問(wèn)題的及時(shí)糾改，消除隱患，確保安全無(wú)事故。
通過(guò)本次全面的自查自糾工作，促進(jìn)了我們更加合規穩健、持續經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)了各項業(yè)務(wù)工作的順利開(kāi)展，為我社可持續發(fā)展打下了堅定基礎。
合規自查報告3
根據省聯(lián)社X信聯(lián)發(fā)〔20xx〕91號文件的要求，我認真學(xué)習了《X信聯(lián)發(fā)20xx年91號文件》、附件以及相關(guān)規章制度的內網(wǎng)文件和書(shū)刊資料，現結合自身實(shí)際，將自查情況報告如下：
一、自身行為
本人愛(ài)崗敬業(yè)，未曾參與民間借貸，未充當資金掮客，不存在消費異常、交友謹慎，無(wú)不良嗜好，未參與經(jīng)商辦企業(yè)，不存在工商企業(yè)兼職。
二、內控操作
針對內控和案防，每月的例會(huì )分理處主任傳達精神，我們認真學(xué)習，把各項規章制度都貫徹落實(shí)，我們時(shí)常學(xué)習《50個(gè)嚴禁》等文件資料，分理處無(wú)費用賬務(wù)，不存在財務(wù)管理風(fēng)險。無(wú)未經(jīng)批準，擅自違規開(kāi)辦中間業(yè)務(wù)，不存在中間業(yè)務(wù)收入不入賬，挪作他用問(wèn)題。不存在占用客戶(hù)資金，給客戶(hù)造成經(jīng)濟損失等問(wèn)題。不存在未通過(guò)規定系統辦理中間業(yè)務(wù)等問(wèn)題。能夠按照規定對銀行卡業(yè)務(wù)進(jìn)行有效的管理，對于銀行卡的發(fā)行，我們嚴把風(fēng)險關(guān)，做到開(kāi)戶(hù)申請書(shū)要素填寫(xiě)完整，利用聯(lián)網(wǎng)核查系統對申請人進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核實(shí)。
三、安全工作
我們認真學(xué)習了各種案防文件及預案，并進(jìn)行了安全演習和消防演習，做到一旦情況發(fā)生，能夠臨危不懼，處亂不驚。對進(jìn)出營(yíng)業(yè)室的人員嚴格按照規定流程進(jìn)行審查和登記，正確開(kāi)啟防
尾隨門(mén)。值班守庫時(shí)，值班人員和住社人員各司其職，認真檢查周邊環(huán)境后，防暴系統和心理防線(xiàn)雙重設防，保持極高的警醒度，晚上不允許任何人進(jìn)入金庫，從內到外根治各類(lèi)案件的發(fā)生，絕不弄虛作假。
通過(guò)此次自查，我會(huì )不斷提高對合規工作的認識，主動(dòng)查找工作中的風(fēng)險隱患，學(xué)習各項內控和安防的文件精神，絕不弄虛作假，若發(fā)現同事有不合規的行為，會(huì )及時(shí)善意提醒，發(fā)現有重大問(wèn)題，會(huì )及時(shí)上報，確保日常工作的安全、有效運行和信用社的穩健發(fā)展。
合規自查報告4
今年，我行堅持以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，堅持“標本兼治、糾建并舉”的方針和“誰(shuí)主管、誰(shuí)負責”、“管行業(yè)必須管行風(fēng)”的原則，以“樹(shù)立行業(yè)新風(fēng)，服務(wù)經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展”為主題，以群眾廣泛參與為基礎，以群眾滿(mǎn)意為標準，以隊伍管理為重點(diǎn)，著(zhù)力解決與改革發(fā)展不相適應的作風(fēng)問(wèn)題，堅決糾正損害群眾利益的不正之風(fēng)，進(jìn)一步增強服務(wù)意識，創(chuàng )新工作機制，改進(jìn)工作作風(fēng)，提升服務(wù)質(zhì)量，提高郵儲銀行社會(huì )滿(mǎn)意度，向公眾提供更加快捷、高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
一、全面動(dòng)員做好宣傳發(fā)動(dòng)工作
(一)建立健全了行風(fēng)評議組織機構
市分行成立了xx行長(cháng)為組長(cháng)、其它行領(lǐng)導為副組長(cháng)、各部室負責人為成員的的行風(fēng)評議領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組下設辦公室，辦公室設在市分行渠道與科技部，抽調3名同志組成工作專(zhuān)班，負責日常工作，下發(fā)了《xxx的通知》(xxx))。各縣(市)行也建立了“一把手”負責抓、分管領(lǐng)導直接抓、行評機構具體抓、其他部門(mén)配合抓的工作機制，形成了全市上下聯(lián)動(dòng)、整體推進(jìn)工作局面。
(二)制定方案，層層宣傳發(fā)動(dòng)
市分行以xxx文件下發(fā)了具體實(shí)施意見(jiàn)，各縣(市)支行也結合當地實(shí)際，制定了具體實(shí)施方案，上報了各縣(市)行評辦。4月28日晚，郵儲銀行xx市分行隆重召開(kāi)民主評議政風(fēng)行風(fēng)動(dòng)員大會(huì )，xx行長(cháng)作了《全行動(dòng)員齊抓共管以行風(fēng)評議為契機進(jìn)一步提升全市郵儲銀行整體素質(zhì)和服務(wù)能力》的動(dòng)員報告，市分行機關(guān)全體人員、網(wǎng)點(diǎn)所有人員共86人參加了動(dòng)員大會(huì )。市行評辦副主任xxx、xxx，十堰銀監分局紀委書(shū)記xx、市行評辦郵儲銀行督導組組長(cháng)xxx出席了郵儲銀行動(dòng)員大會(huì )并作了重要講話(huà)。郵儲銀行今年被列為重點(diǎn)行評對象，既體現了市委、市政府對郵儲銀行的重視和關(guān)懷，更體現了社會(huì )各界對郵儲銀行服務(wù)的關(guān)注和激勵。此次評議按照部署發(fā)動(dòng)、自查自糾、集中整改、集中測評、考核總結五個(gè)階段進(jìn)行，切實(shí)做到自查自糾見(jiàn)誠意、整改提高見(jiàn)效果、溝通宣傳見(jiàn)行動(dòng)。對于這次民主評議工作，全市郵儲銀行統一思想、加強領(lǐng)導、突出重點(diǎn)、嚴格獎懲，充分尊重行評代表的權利，正確處理民主評議與當前工作的的關(guān)系，將行評工作與推動(dòng)郵儲銀行的發(fā)展，以行評促全行服務(wù)質(zhì)量的提升，以工作成績(jì)來(lái)展現行評工作的效果，做到兩手抓、兩不誤、兩促進(jìn)。5月12日全市行評動(dòng)員會(huì )后，各縣(市)支行按照要求于5月20日前召開(kāi)了全體員工動(dòng)員大會(huì )，行評工作達到了人人知曉、人人參入的目的。
(三)組織召開(kāi)了網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升啟動(dòng)會(huì )和培訓，確定了服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉型三年規劃，建立服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉型的長(cháng)效機制
5月6日下午，十堰市分行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升啟動(dòng)會(huì )在鄖縣支行召開(kāi)，市分行凌光平副行長(cháng)主持大會(huì )，省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理等出席了十堰市分行啟動(dòng)會(huì )，市分行各部室負責人、各縣(市)支行支行長(cháng)、所有一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)支行長(cháng)共計48人參加了啟動(dòng)會(huì )。會(huì )上，凌光平副行長(cháng)就網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升三年規劃進(jìn)行了安排部署。為提升服務(wù)管理能力和服務(wù)水平，十堰市分行確定了20xx年至20xx年服務(wù)提升活動(dòng)主題，分別為“素質(zhì)提升”、“優(yōu)化服務(wù)”和“整體越遷”，制定了各年度活動(dòng)目標、方案、措施，用三年時(shí)間(20xx-20xx)打造一支服務(wù)督導內訓師隊伍，使之成為我行規范服務(wù)的傳承部隊和踐行者，實(shí)現進(jìn)一步提高服務(wù)管理能力，提高服務(wù)客戶(hù)能力和提高客戶(hù)忠誠度的目標。省分行渠道管理部盧瑋副總經(jīng)理對十堰市分行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升工作給予了肯定，并對下一步工作提出了四點(diǎn)要求：一是加大電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，夯實(shí)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升和轉型工作基礎;二是加快優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息收集工作，完善優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息;三是做好網(wǎng)點(diǎn)績(jì)效管理工作，增強網(wǎng)點(diǎn)轉型的內在驅動(dòng)力;四是加強網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升的督導和日常檢查指導工作，實(shí)現服務(wù)提升目標。
關(guān)于網(wǎng)點(diǎn)轉型工作，十堰市分行將通過(guò)三年努力，到20xx年底，轉型達標網(wǎng)點(diǎn)達到15個(gè)，轉型標桿網(wǎng)點(diǎn)7個(gè)。達標網(wǎng)點(diǎn)整體盈利能力較其他網(wǎng)點(diǎn)提升20%，標桿網(wǎng)點(diǎn)整體盈利能力較其他網(wǎng)點(diǎn)提升50%，努力實(shí)現四個(gè)轉變：一是建立新的網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售管理流程，變業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)為客戶(hù)經(jīng)營(yíng)，實(shí)現從以產(chǎn)品為中心向以客戶(hù)為中心轉變;二是完善員工銷(xiāo)售行為，強調流程控制，實(shí)現網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)從單一結果管理向注重過(guò)程管理轉變;三是運用網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)月報和銷(xiāo)售管理工具，實(shí)現從個(gè)人經(jīng)驗管理向團隊數據管理轉變;四是培育電子、自助多渠道客戶(hù)群，釋放柜員人員成本，實(shí)現從傳統柜面為主渠道的交易操作型銀行向柜面、自助、電子多渠道支撐的銷(xiāo)售服務(wù)型銀行轉變。
(四)加強溝通、加大宣傳，提升郵儲銀行社會(huì )知名度
4月28日下午，十堰市分行在全市首家召開(kāi)了20xx年全市郵儲銀行行風(fēng)評議動(dòng)員會(huì )，提出“通過(guò)扎實(shí)開(kāi)展行風(fēng)評議活動(dòng)，提升郵儲銀行整體素質(zhì)和服務(wù)能力，更好地服務(wù)地方、服務(wù)民生、服務(wù)三農”，受到新聞媒體高度關(guān)注，在《十堰日報》、《十堰晚報》等本地平面媒體分別在頭版顯著(zhù)位置刊出了圖文信息報道，十堰新聞頻道、十堰綜合頻道、十堰旅游頻道4月30日至5月1日進(jìn)行了新聞報道，得到社會(huì )高度關(guān)注。各網(wǎng)點(diǎn)利用門(mén)頭屏、利率屏向廣大社會(huì )客戶(hù)滾動(dòng)宣傳行風(fēng)評議內容，播放“認真開(kāi)展民主評議行風(fēng)，誠懇接受社會(huì )各界監督”、“全員參與行風(fēng)評議，推進(jìn)郵儲銀行又好又快發(fā)展”、“以客戶(hù)滿(mǎn)意為標準，扎實(shí)開(kāi)展行風(fēng)評議”等宣傳內容38條。黃行長(cháng)先后3次、凌光平副行長(cháng)先后5次到市行評辦匯報行評工作上報。我行已上報行評簡(jiǎn)報12期，分別報送行評辦、銀監局和各位行評監督員。
(五)省分行席新國行長(cháng)深入十堰督導行風(fēng)評議工作
5月12日至xx日，省分行席新國行長(cháng)一行到十堰調研。席行長(cháng)與十堰市紀委書(shū)記、市行評辦主任何萬(wàn)勤、市委常委副市長(cháng)師永學(xué)以及市紀委副書(shū)記、監察局長(cháng)陳新榮就行評工作深入交換了意見(jiàn)。在十堰市分行座談時(shí)，認真聽(tīng)取了我行前階段行評工作匯報，并對我行行風(fēng)評議工作提出了三點(diǎn)要求：一要認真查找行風(fēng)評議工作存在的問(wèn)題，彌補去年的不足，落實(shí)問(wèn)題的整改;二要加大網(wǎng)點(diǎn)硬件投入，以銷(xiāo)售示范網(wǎng)點(diǎn)推廣為契機，服務(wù)上狠練內功，提升郵儲銀行社會(huì )形象。三要按照十堰市行評辦的要求，分五個(gè)階段、五個(gè)方面做好行風(fēng)評議工作，在參評xx家單位中力爭取得前三名的好成績(jì)。
(六)舉辦服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉型培訓，建立健點(diǎn)轉型各項基礎資料，提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)
5月20日至23日，市分行組織城區一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)從業(yè)人員，連續4個(gè)晚上舉辦網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升和網(wǎng)點(diǎn)轉型培訓，培訓采用了案例分析、情景演練、話(huà)術(shù)模擬、上下互動(dòng)、分組討論等多種形式，增強了培訓效果，參訓人員達到260多人次。同時(shí)印制了客戶(hù)信息表、客戶(hù)意向表、客戶(hù)聯(lián)系記錄本等xx種記錄、表單，進(jìn)一步了解客戶(hù)需求，為客戶(hù)提供更優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。
(七)落實(shí)網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì )制度，提升服務(wù)從晨會(huì )開(kāi)始
開(kāi)展行風(fēng)評議以來(lái)，網(wǎng)點(diǎn)已按要求每日召開(kāi)網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì )。我行進(jìn)一步規范了網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì )內容，其中服務(wù)話(huà)術(shù)演練、服務(wù)案例分享、服務(wù)點(diǎn)評列入晨會(huì )重要內容。黃行長(cháng)以及其他行領(lǐng)導、部室負責人多次參加網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì )，進(jìn)行督導網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì )的落實(shí)，網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)水平得到了進(jìn)一步提升。
(八)創(chuàng )新金融服務(wù)，助推經(jīng)濟發(fā)展
為切實(shí)破解中小企業(yè)融資難題，實(shí)現銀企互利共贏(yíng)，5月24日上午，由市經(jīng)信委、市企業(yè)家協(xié)會(huì )主辦，市中小企業(yè)服務(wù)中心、郵儲銀行十堰分行承辦的中小企業(yè)信貸融資推介會(huì )在十堰職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)術(shù)報告廳隆重舉行。期間，共有xx0余戶(hù)有融資需求的中小企業(yè)與郵儲銀行十堰分行進(jìn)行了對接，銀企雙方共達成各類(lèi)貸款意向5000余萬(wàn)元。郵儲銀行十堰分行建行以來(lái)始終以“支農支小、服務(wù)中小企業(yè)、支持地方經(jīng)濟建設”為己任，在依托網(wǎng)點(diǎn)資源優(yōu)勢和傳統金融業(yè)務(wù)規范的基礎上，陸續推出了“好借好還”小額信用貸款、個(gè)人商務(wù)貸款、個(gè)人房屋按揭貸款、小企業(yè)貸款(額度可達xx00萬(wàn)元)等信貸業(yè)務(wù)，貸款品種不斷增多，融資服務(wù)力度不斷加大。目前，全行儲蓄余額達到88億元，已成功為一萬(wàn)余家個(gè)體工商戶(hù)、中小企業(yè)發(fā)放貸款xx.2億元。郵儲銀行致力于打造“陽(yáng)光透明、方便快捷”的信貸文化，所有信貸從業(yè)人員嚴格以“信貸八不準”原則規范自身行為，切實(shí)履行“客戶(hù)至上”的服務(wù)理念，受到了新老客戶(hù)的一致認可與社會(huì )各界的好評。
二、“八項措施”備戰自查自糾工作
為確保行評第二階段工作取得實(shí)效，郵儲銀行十堰市分行制定了自查自糾階段工作方案，以八項措施為抓手積極備戰自查自糾工作。
一是召開(kāi)自查自糾階段轉段動(dòng)員會(huì )，全面安排自查自糾工作。6月1日下午，召開(kāi)了由市行評辦領(lǐng)導、市銀監局領(lǐng)導、市行評監督員和分行領(lǐng)導班子、機關(guān)全體人員、各網(wǎng)點(diǎn)負責人參加的行評第二階段轉段動(dòng)員會(huì )，對第一階段工作進(jìn)行了認真總結，對第二階段工作作了部署和動(dòng)員。
二是下發(fā)征詢(xún)意見(jiàn)函，廣泛征詢(xún)社會(huì )各界意見(jiàn)。要求各縣(市)支行、城區直屬各二級支行開(kāi)門(mén)納諫，廣泛征求社會(huì )各界意見(jiàn)，將通過(guò)發(fā)放征求意見(jiàn)函等方式收集匯總社會(huì )各界意見(jiàn)和建議。
三是全面開(kāi)展“真情服務(wù)走萬(wàn)家”活動(dòng)。為全面配合行評工作的開(kāi)展，進(jìn)一步了解客戶(hù)需求，廣泛收集客戶(hù)的意見(jiàn)和建議，提高郵儲銀行服務(wù)質(zhì)量，開(kāi)展“真情服務(wù)走萬(wàn)家”客戶(hù)走訪(fǎng)活動(dòng)。將對各一類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)郵儲總資產(chǎn)達5萬(wàn)元以上大客戶(hù)，包括個(gè)人業(yè)務(wù)客戶(hù)、信貸業(yè)務(wù)客戶(hù)、公司業(yè)務(wù)客戶(hù)以及綜合業(yè)務(wù)客戶(hù)開(kāi)展走訪(fǎng)活動(dòng)。成立了“一把手”為組長(cháng)、分管行長(cháng)為副組長(cháng)，相關(guān)部門(mén)負責人為成員的活動(dòng)領(lǐng)導小組，按照準備、走訪(fǎng)、整改、總結評價(jià)四個(gè)階段開(kāi)展，將本次活動(dòng)作為強化行風(fēng)建設和進(jìn)一步提高優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作的重要舉措來(lái)抓。
四是認真抓好網(wǎng)點(diǎn)轉型推進(jìn)工作。網(wǎng)點(diǎn)轉型工作已完成組織體系的建立、人員培訓、xx多種網(wǎng)點(diǎn)轉型工具的配備，6月份主要做好網(wǎng)點(diǎn)晨會(huì )、工具使用、經(jīng)營(yíng)分析、駐點(diǎn)幫扶等工作，做到由形似到神似的轉變，提升網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)提升水平和能力。
五是開(kāi)展“大家談行評”活動(dòng)。組織全行員工圍繞自己的崗位職責開(kāi)展自查自糾，查找工作中的不足，同時(shí)為業(yè)務(wù)發(fā)展和行評工作建言獻策。要求領(lǐng)導干部帶頭撰寫(xiě)心得體會(huì )和自查報告，分析存在問(wèn)題的原因，制定下一步的改進(jìn)措施。
六是召開(kāi)座談會(huì )。一要開(kāi)好行評監督員座談會(huì );二要開(kāi)好社會(huì )監督員座談會(huì )。同時(shí)要求全行所有網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)門(mén)納諫、設立客戶(hù)意見(jiàn)簿、公示資費標準、公布服務(wù)監督電話(huà)和營(yíng)業(yè)人員服務(wù)工號，方便客戶(hù)監督和意見(jiàn)反映。
七是圍繞服務(wù)質(zhì)量提升，做好明察暗訪(fǎng)。按照《中國郵政儲蓄銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規范》服務(wù)環(huán)境、服務(wù)禮儀、服務(wù)行為、投訴處理、服務(wù)監督檢查五個(gè)方面共51項，通過(guò)加大現場(chǎng)檢查力度、每天進(jìn)行監控抽查通報、神秘人檢查等三種方式，查找網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)存在的問(wèn)題，下發(fā)整改通知，并跟蹤整改結果，同時(shí)加大考核力度。通過(guò)上述三種方式，促進(jìn)全行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)質(zhì)量的提升，為客戶(hù)提供更加快捷、準確的服務(wù)，樹(shù)立郵儲銀行良好社會(huì )服務(wù)形象。
八是組織開(kāi)展“送貸下鄉解農憂(yōu)”活動(dòng)。以“解決農民農村融資難”為切入口，大力發(fā)展小額信貸、小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)，切實(shí)踐行“服務(wù)三農”理念。
三、多種渠道收集整理意見(jiàn)建議
行評工作的關(guān)鍵是查找出影響自身金融形象的問(wèn)題，為了查出存在的問(wèn)題，我行采取個(gè)人主動(dòng)查、部室自覺(jué)查、領(lǐng)導帶頭查、問(wèn)卷征求查、會(huì )議幫助查、社會(huì )監督查等形式，在促進(jìn)發(fā)展、執行力建設、公開(kāi)透明、服務(wù)和效率、反腐倡廉、問(wèn)題整改等方面排查問(wèn)題。
我行在全市各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)設立了征求意見(jiàn)箱、征求意見(jiàn)簿、95580服務(wù)電話(huà)指示牌，廣泛發(fā)放征求意見(jiàn)表20xx余份，同時(shí)，采用主動(dòng)電話(huà)回訪(fǎng)、電話(huà)隨機采訪(fǎng)、神秘人檢查、內部暗訪(fǎng)、集中視頻監控等方式，請市民群眾對我行的服務(wù)態(tài)度、辦事效率、公開(kāi)透明、反腐倡廉、問(wèn)題整改等方面進(jìn)行評議打分，提出批評意見(jiàn)。通過(guò)采取多種形式，我行征求了許多有益的批評意見(jiàn)和建議，經(jīng)過(guò)認真梳理，歸納的主要問(wèn)題有以下6個(gè)方面：
1、部分員工服務(wù)和服務(wù)用語(yǔ)不規范。
2、新員工業(yè)務(wù)不熟練，存在客戶(hù)排隊、等候時(shí)間長(cháng)，柜面業(yè)務(wù)辦理效率需進(jìn)一步提高。
3、產(chǎn)品種類(lèi)不夠豐富，不能更好的滿(mǎn)足客戶(hù)需求。
4、自有網(wǎng)點(diǎn)偏少。
5、部分網(wǎng)點(diǎn)形象需要裝修改善(人民北路、花果支行)。
6、小額賬戶(hù)管理費解釋不到位。
四、制定方案狠抓整改落實(shí)
針對存在的問(wèn)題，我們堅持金融服務(wù)無(wú)小事的原則，做到邊自查邊整改，對發(fā)現的問(wèn)題，能糾正解決的，做到及時(shí)糾正解決;一時(shí)解決不了的，制定解決方案和措施，切實(shí)滿(mǎn)足客戶(hù)需求，提升我行服務(wù)水平和質(zhì)量，樹(shù)立郵儲銀行品牌。針對6個(gè)方面的問(wèn)題，經(jīng)行評專(zhuān)題會(huì )研究，確定整改責任單位、整改時(shí)限、整改措施。
1、部分員工服務(wù)和服務(wù)用語(yǔ)不規范。
責任單位：渠道科技部、人力資源部
整改措施：結合網(wǎng)點(diǎn)轉型加強服務(wù)規范培訓，加強服務(wù)規范落實(shí)，加大服務(wù)檢查力度，加強服務(wù)質(zhì)量考核力度。
整改時(shí)限：20xx年7月前。
2、對于新員工業(yè)務(wù)不熟練，存在客戶(hù)排隊、等候時(shí)間長(cháng)，柜面業(yè)務(wù)辦理效率需進(jìn)一步提高問(wèn)題。
責任單位：人力資源部、個(gè)人業(yè)務(wù)部
整改措施：加強新員工上崗培訓力度，加強窗口營(yíng)業(yè)人員點(diǎn)鈔和漢字錄入技能培訓，開(kāi)展梯形排班、服務(wù)。
整改時(shí)限：20xx年7月前。
3、對于產(chǎn)品種類(lèi)不夠豐富，不能更好的滿(mǎn)足客戶(hù)需求問(wèn)題。
責任單位：各網(wǎng)點(diǎn)、各業(yè)務(wù)部室
整改措施：一方面積極進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)員工業(yè)務(wù)培訓，盡量用現在業(yè)務(wù)進(jìn)行適當組合滿(mǎn)足用戶(hù)需求;另一方面，收集典型客戶(hù)需求，提交上級行，爭取新業(yè)務(wù)開(kāi)辦試點(diǎn)。
整改時(shí)限：20xx年8月前。
4、對于自有網(wǎng)點(diǎn)偏少問(wèn)題。
責任單位：渠道與科技部、財務(wù)會(huì )計部
整改措施：落實(shí)中國郵政集團公司和總行關(guān)于“二改代”政策，爭取在合理布局的前提下，豐富郵儲銀行自有網(wǎng)點(diǎn)數量，滿(mǎn)足用戶(hù)金融業(yè)務(wù)需求。
整改時(shí)限：按“二改代”進(jìn)程實(shí)施。
5、對于部分網(wǎng)點(diǎn)形象需要裝修改善問(wèn)題(人民北路、花果支行)。
責任單位：渠道與科技部、財務(wù)會(huì )計部，相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)
整改措施：加大網(wǎng)點(diǎn)選址力度，盡早確定花果支行遷址方案;加強與移動(dòng)公司協(xié)商，力爭人民北路支行原址改造擴大面積，增配自助機具，改善環(huán)境。
整改時(shí)限：選址、協(xié)商確定后即進(jìn)行裝修改造。
6、小額賬戶(hù)管理費解釋不到位。
責任單位：個(gè)人業(yè)務(wù)部、各網(wǎng)點(diǎn)
整改措施：再組織一次人員培訓，各網(wǎng)點(diǎn)要安排人員做好客戶(hù)解釋工作，同時(shí)加強相關(guān)業(yè)務(wù)宣傳。
整改時(shí)限：20xx年6月底前。
針對收集到的6類(lèi)問(wèn)題，除逐條落實(shí)整改措施、整改責任單位和整改時(shí)間外，市分行對全市工作作出整體安排，有效促進(jìn)行風(fēng)評議工作。
(一)加強學(xué)習，提高員工綜合素質(zhì)
市分行加強了新業(yè)務(wù)培訓、業(yè)務(wù)技能培訓，操作技能比賽等等，提高柜面人員及相關(guān)業(yè)務(wù)人員的綜合服務(wù)素質(zhì);一是對全行柜面人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓，參加了銀監分局組織的業(yè)務(wù)技能大賽;二是結合示范網(wǎng)點(diǎn)建設工作，圍繞“以客戶(hù)為中心”理念，強化對支行的服務(wù)流程培訓，將舉辦首屆優(yōu)質(zhì)服務(wù)禮儀大賽;三是組織廉潔從業(yè)、廉潔從政等知識學(xué)習，加強黨風(fēng)廉政建設，做好反腐倡廉工作;四是實(shí)行首問(wèn)責任制，遇問(wèn)題不得推諉，必須快速化解。
(二)加強宣傳，提高知名度
我行進(jìn)一步加強宣傳力度，通過(guò)在《十堰日報》、《十堰晚報》、十堰電視臺宣傳郵儲銀行服務(wù)“三農”、服務(wù)中小企業(yè)的典型事例，擴大郵儲銀行社會(huì )知名度。在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼宣傳海報、印發(fā)宣傳冊、加強新聞宣傳等方式，提高我行新業(yè)務(wù)的知名度。要求各行將《中國郵儲蓄銀行湖北省分行服務(wù)書(shū)》張貼于所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，并在利率屏中增加服務(wù)書(shū)的內容，自覺(jué)接受群眾監督。
(三)與業(yè)務(wù)發(fā)展相結合，提升服務(wù)水平
積極探索適合我行發(fā)展和社會(huì )需要的產(chǎn)品品種，并通過(guò)調查研究撰寫(xiě)可行性方案，為我行新業(yè)務(wù)的開(kāi)辦奠定良好的基礎;積極響應政府及監管部門(mén)要求銀行業(yè)支持“三農”工作的號召，深入開(kāi)展支持縣域經(jīng)濟“中小企業(yè)信貸產(chǎn)品推介會(huì )”、“送貸下鄉解農憂(yōu)活動(dòng)”活動(dòng);開(kāi)展金融知識進(jìn)社區宣傳活動(dòng)，大力宣傳我行產(chǎn)品種類(lèi);針對百姓抗通脹理財難等問(wèn)題，強化理財經(jīng)理培訓，召開(kāi)理財交流會(huì )，充分滿(mǎn)足客戶(hù)的理財需求。
五、持續跟進(jìn)建立長(cháng)效機制
我行將按照省行安排，按照市委、市政府、市糾風(fēng)辦及十堰銀監分局的整體部署，對照自查中發(fā)現的問(wèn)題和群眾意見(jiàn)建議，對照各位督查員提出的問(wèn)題和意見(jiàn)，深入剖析原因，制定切實(shí)可行的整改方案，認真進(jìn)行全面整改，更好地支持十堰經(jīng)濟發(fā)展，積極為十堰提供更加豐富的金融產(chǎn)品，提供更加優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)。具體從以下五方面著(zhù)手：
(一)加強宣傳工作，提升行評氛圍。在第一階段通過(guò)LED門(mén)頭屏、意見(jiàn)簿、發(fā)放征求意見(jiàn)表、在當地黨報上刊登服務(wù)書(shū)等手段的基礎上，準備進(jìn)一步提升宣傳力度，營(yíng)造全員參與、全社會(huì )關(guān)注的行評氛圍。
(二)加強溝通聯(lián)系，落實(shí)整改工作。積極保持與市行評辦、市銀監局的聯(lián)系和溝通，加強與行評督查員的聯(lián)系，通過(guò)行評簡(jiǎn)報、行評信息、監督員座談會(huì )、用戶(hù)座談會(huì )等形式，對我行的行評工作進(jìn)行溝通和交流。針對第二階段收集的問(wèn)題，認真落實(shí)部門(mén)、落實(shí)人員、落實(shí)時(shí)限、落實(shí)措施、落實(shí)目標的“五落實(shí)”，把整改工作落到實(shí)處。
(三)擴大信貸投放規模，擴大受益企業(yè)和用戶(hù)范圍。通過(guò)有針對性的信貸產(chǎn)品推介會(huì )、用戶(hù)聯(lián)席會(huì )、創(chuàng )業(yè)交流會(huì )、各種現場(chǎng)會(huì )等形式，擴大信貸產(chǎn)品的推介和宣傳，及時(shí)解決各層次企業(yè)和商戶(hù)的資金困難，更好地支持十堰市經(jīng)濟發(fā)展，做好各層次金融服務(wù)工作，展示郵儲銀行金融服務(wù)風(fēng)采。
(四)擴大自助終端設備投入，方便用戶(hù)享受郵行金融服務(wù)。在20xx年增加自助服務(wù)終端的基礎上，積極創(chuàng )造條件進(jìn)一步增加自助設備的數量，擴大郵儲銀行服務(wù)半徑和范圍，力爭將服務(wù)范圍覆蓋到全市城鎮居民，真正成為老百姓的銀行、服務(wù)三農的銀行、零售銀行。
(五)通過(guò)神秘人檢查和不定期的暗訪(fǎng)檢查，督促提高窗口服務(wù)水平。為了更好地促進(jìn)行評工作上臺階，我行將通過(guò)神秘人檢查和不定期的暗訪(fǎng)檢查，對全市郵儲銀行網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)情況進(jìn)行監督檢查，找出并整改存在的問(wèn)題和不足，促進(jìn)窗口服務(wù)水平提高，進(jìn)一步改善郵儲銀行金融服務(wù)形象。
(六)加強內控管理，狠抓防險控案。審計部和風(fēng)險合規部是內控管理、防險控案的具體責任單位，我們將采取一切措施，確保銀行經(jīng)營(yíng)安全、用戶(hù)資金安全，真正擔當起銀行為自身發(fā)展、為用戶(hù)負責的責任。
(七)建章立制，提高各級執行力。在20xx年行評工作的基礎上，對相關(guān)制度進(jìn)行完善，一方面可以提高行評工作的效率，提高各級工作的執行力;另一方面，通過(guò)制度建設，理順工作，能夠形成行評工作的長(cháng)效機制，將行評相關(guān)工作當成日常工作來(lái)抓，進(jìn)而形成長(cháng)年樹(shù)立良好金融服務(wù)形象的長(cháng)效機制。
我行力求通過(guò)此次行風(fēng)評議工作，解決好工作作風(fēng)中存在的一些實(shí)際問(wèn)題，推動(dòng)整體工作收到實(shí)實(shí)在在的效果，切切實(shí)實(shí)為全市市民做實(shí)事、辦好事，為全市市民提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。
合規自查報告5
我們業(yè)務(wù)拓展部根據《舞陽(yáng)縣農村信用合作聯(lián)社‘合規執行年’活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，在學(xué)習培訓的基礎上，對照實(shí)施方案規定的總體要求和本社實(shí)施方案，對本科室從各項制度到業(yè)務(wù)運營(yíng)，從管理者的到內部員工的具體操作，認真組織好個(gè)人行為自查，現將自查階段總結如下：
1、內控制度建設與執行情況方面：各種規章制度完善，制度執行到位，崗位監督相互制約，風(fēng)險控制流程覆蓋所有部門(mén)崗位和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。自助設備實(shí)行A、B崗輪流制和巡檢制。
2、經(jīng)營(yíng)情況方面:各項經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)合規，審慎經(jīng)營(yíng)指標真實(shí)，無(wú)虛假卡存款，無(wú)違反金燕卡管理制度而開(kāi)立金燕卡現象。排查了卡業(yè)務(wù)領(lǐng)域的風(fēng)險隱患，對開(kāi)卡無(wú)核查資料的金燕卡用戶(hù)作為重點(diǎn)排查。
3、POS及自助通布放方面：嚴格按照省聯(lián)社轉發(fā)的《河南省農村信用聯(lián)合社關(guān)于銀行卡收單業(yè)務(wù)風(fēng)險提示的通知》的精神執行，不拓展非法設立、非法經(jīng)營(yíng)的商戶(hù)，加強對特商戶(hù)的巡檢并掌握商戶(hù)機具布放情況，控制移動(dòng)POS機的布放范圍并加強POS機移機監控，有效的杜絕了風(fēng)險事件的發(fā)生。
4.我們對本科室員工高度負責，查找問(wèn)題，不漏一筆業(yè)務(wù)，不漏一名員工，不漏一個(gè)崗位，對出現的問(wèn)題，就地解決，堅持邊查邊改，堅持做到不留后患。
合規自查報告6
為了貫徹落實(shí)《上海農商行'合規文化建設年'活動(dòng)實(shí)施方案》的精神，本人通過(guò)學(xué)習和領(lǐng)會(huì )，充分了解了本次活動(dòng)的重要意義。并根據自身情況展開(kāi)自查�，F將自查情況匯報如下：
一、崗位、工作的職責。
作為今年的新進(jìn)員工，從自己的崗位職責上已經(jīng)體會(huì )到了我行合規文化。作為現金庫管員以及普通出納柜員，應當恪守規章制度，首先應當嚴格庫存限額，及時(shí)正確的領(lǐng)解現金。其次，準確及時(shí)的在月末季末編制職責內的現金報表。再次堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符，嚴格按規定處理長(cháng)、短款，發(fā)現差錯能及時(shí)匯報。然后，應當妥善保管好自己在各個(gè)不同平臺上的密碼，做到保管?chē)烂�，操作合規。最后能夠不斷增強防范意識，熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護全行的財產(chǎn)安全。
二、嚴謹工作、生活作風(fēng)
在工作上我態(tài)度嚴謹，盡職盡責，注重學(xué)習專(zhuān)業(yè)理論知識，勤懇努力，嚴格約束自己。作為一名普通的在銀行工作第一線(xiàn)的出納柜員，更加作為我行的新進(jìn)員工，我時(shí)常提醒自己辦事做業(yè)務(wù)均應合理合規，一切按照規章制度來(lái)，不可以馬虎為之。發(fā)現錯誤應當立刻與領(lǐng)導聯(lián)系，而不是藏著(zhù)掩著(zhù)，甚至于想些'旁門(mén)左道'來(lái)解決問(wèn)題。合規總是與案防聯(lián)接在一起，若是不合規必然不能案防，不能因為錯誤的看似之小，而忽略其合規之大。
生活作風(fēng)上，我反對拜金主義、享樂(lè )主義和極端個(gè)人主義，牢固樹(shù)立'平凡'意識，忠于'平凡'崗位，保持'平靜'心態(tài)，甘于'平淡'生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
三、今后的努力方向
一是始終堅持學(xué)習業(yè)務(wù)知識，不斷為自己'充電'，重點(diǎn)加強政治理論學(xué)習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線(xiàn)，警惕各種腐敗思想的侵蝕進(jìn)一步深化對上海農村商業(yè)銀行工作人員違反規章制度處理實(shí)施細則的學(xué)習，真正把內控制度落到實(shí)處。
合規自查報告7
一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問(wèn)題
1、進(jìn)一步完善董、監事會(huì )決策機制;
2、進(jìn)一步加大基層機構的內控執行力;
3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。
二、公司治理概況
本行在股份制公司設立時(shí)，就著(zhù)重考慮如何依據境內外相關(guān)法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實(shí)現權、責、利的有機結合，建立科學(xué)、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。
(一)構建現代公司治理的組織架構。
本行根據《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規、部門(mén)規章的規定，設立了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過(guò)往業(yè)績(jì)的人士擔任本行的董事長(cháng)、行長(cháng)，選聘了副行長(cháng)、風(fēng)險負責人、行長(cháng)助理、財務(wù)負責人、董事會(huì )秘書(shū)等高級管理人員，建立了以股東大會(huì )為決策機構，董事會(huì )為主要決策機構，監事會(huì )為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會(huì )下設戰略發(fā)展委員會(huì )、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、風(fēng)險管理委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )，各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的負責人均由董事?lián)�，其中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )均由獨立董事任主席。
1、股東大會(huì )
股東大會(huì )是本行的權力機構，股東通過(guò)股東大會(huì )合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會(huì )和高級管理層履行職責。本行的股東大會(huì )制定了明確的股東大會(huì )議事規則，詳細規定了股東大會(huì )的召開(kāi)和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會(huì )議決議的形成、會(huì )議記錄及其簽署、公告，以及股東大會(huì )對董事會(huì )的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經(jīng)本行20xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì )通過(guò)和中國銀監會(huì )核準后，已得以貫徹執行。
此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會(huì )的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報。
2、董事會(huì )
董事會(huì )是本行的決策機構，由股東大會(huì )授權直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì )充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問(wèn)題。董事會(huì )成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過(guò)往業(yè)績(jì)，而且，還有戰投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù)。多元化的董事結構，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會(huì )對重大經(jīng)營(yíng)事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jì)提升。
目前，本行已初步建立了董事會(huì )組織架構和決策程序，董事會(huì )下設戰略發(fā)展委員會(huì )、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、風(fēng)險管理委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )四個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，專(zhuān)業(yè)委員會(huì )于20xx年3月份開(kāi)始進(jìn)入正式運作階段。四個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì )中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>
3、監事會(huì )
監事會(huì )是本行的監督機構。本行監事會(huì )成員現有8名，其中外部監事2名、股東監事3名、職工監事3名。監事會(huì )制定了監事會(huì )議事規則，明確監事會(huì )的議事方式和表決程序，以確保監事會(huì )的有效監督。本行章程規定監事會(huì )依法享有法律法規賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監事合法權益的實(shí)施，本行及時(shí)向監事會(huì )提供有關(guān)的信息和資料，以便監事會(huì )對本行財務(wù)狀況、風(fēng)險控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監督、檢查和評價(jià)。
4、風(fēng)險管理制度
審慎的風(fēng)險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險管理體系，培育"追求濾掉風(fēng)險的效益"的風(fēng)險管理文化，實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶(hù)"的風(fēng)險管理戰略，主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類(lèi)風(fēng)險。
5、內部控制制度
較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項業(yè)務(wù)的持續健康發(fā)展，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著(zhù)"內控優(yōu)先"原則持續不斷地完善與改進(jìn)內部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》和《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進(jìn)一步優(yōu)化內部控制環(huán)境，改進(jìn)內部控制措施：加大內控執行的監督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩、安全運行。
6、關(guān)聯(lián)交易
不規范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規范關(guān)聯(lián)交易管理，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規定：股東大會(huì )審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時(shí)，該事項的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決，其代表的有表決權的股份數不得計入有效表決總數，同時(shí)，按照公開(kāi)、公正、公平的原則及相關(guān)監管要求，對關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴格管理，并確保其滿(mǎn)足關(guān)聯(lián)貸款不得超過(guò)監管資本15%的規定。本行在上市之時(shí)，就根據需要按照有關(guān)規定處置了正常類(lèi)關(guān)聯(lián)貸款，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶(hù)新增授信，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶(hù)
7、信息披露管理
本行A+H同步上市后，為規范信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關(guān)者的合法權益，根據內地和香港兩地相關(guān)法律、法規及監管機關(guān)的要求，本行結合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程。
8、激勵約束機制
本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責任人是本行董事長(cháng)，本行總行各部門(mén)以及各分行的負責人是本部門(mén)及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會(huì )秘書(shū)為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關(guān)監管部門(mén)所要求的信息披露文件，組織完成監管機構布置的信息披露任務(wù)，在董事會(huì )領(lǐng)導下負責協(xié)調實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門(mén)具體承擔本行信息披露工作。
本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開(kāi)通了投資者電話(huà)專(zhuān)線(xiàn)，在公司網(wǎng)站設置了"投資者關(guān)系"欄目，認真接受各種咨詢(xún)，并開(kāi)始著(zhù)手建立相關(guān)規章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來(lái)短短的兩個(gè)月內，本行領(lǐng)導、董秘、董事會(huì )辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內外投資機構、分析師和投資者的來(lái)訪(fǎng)調研，通過(guò)電話(huà)、電子郵件等形式及時(shí)解答問(wèn)題，建立了和境內外投資機構的良性互動(dòng)，提高了公司的透明度，得到了資本市場(chǎng)的好評。
(二)規范運作的保證
1、公司章程
公司章程是本行股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )以及董事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )、各級管理人員規范運做的行為準則和依據。本行的公司章程是根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規和規章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )核準，并已通過(guò)中國證監會(huì )和香港聯(lián)交所的審核。
(2)三會(huì )議事規則
根據監管機關(guān)的要求，制定了詳細的《股東大會(huì )議事規則》、《董事會(huì )議事規則》和《監事會(huì )議事規則》。
(3)董事會(huì )、監事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )議事規則。
(4)制定并完善了《行長(cháng)工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規程，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線(xiàn)和信息溝通機制。
(5)起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。
在實(shí)際運作中，上述文件及其他相關(guān)指導性文件，共同為規范運作提供了制度保證。
三、公司治理中存在的問(wèn)題
中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日，在短短的時(shí)間里，本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規范化的發(fā)展軌道。但在實(shí)際運作中，正如《關(guān)于開(kāi)展加強上市公司治理專(zhuān)項活動(dòng)有關(guān)事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問(wèn)題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學(xué)習那些較我行更早步入資本市場(chǎng)的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗，取人所長(cháng)，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。
(一)進(jìn)一步完善董、監事會(huì )決策機制。由于本行董、監事會(huì )下設各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )成立時(shí)間不長(cháng)，其議事規則雖已經(jīng)各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )審議、修訂，但尚待董事會(huì )審議通過(guò)。此外，董、監事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的成員都是金融、財政方面的專(zhuān)家學(xué)者，應進(jìn)一步發(fā)揮各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的專(zhuān)業(yè)特長(cháng)，不斷完善董、監事會(huì )決策機制。
(二)進(jìn)一步加大基層機構的內控執行力。我行雖旗幟鮮明地提出了合規經(jīng)營(yíng)理念，并大力倡導和宣傳，但個(gè)別基層機構在認識上仍不到位，在處理具體業(yè)務(wù)時(shí)容易忽視合規經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題，一些發(fā)生在基層機構的低層次操作風(fēng)險問(wèn)題還不時(shí)地困擾著(zhù)我們。
因此，我們將進(jìn)一步加強合規體系建設，積極培育全員合規、高層合規的文化氛圍，進(jìn)一步加大對基層機構的檢查力度，加強其內控執行力。
(三)制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。我行提名及薪酬委員會(huì )已草擬《獨立董事和外部監事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責。該制度已提交第一屆董事會(huì )第六次會(huì )議審議，擬于年內實(shí)行。
四、整改措施和整改時(shí)間及責任人
序號 整改措施 整改時(shí)間 責任人
1 董事會(huì )審議通過(guò)議事規則，進(jìn)一步完善董、
監事會(huì )決策機制 xx年 xx月份 先生 女士
2 進(jìn)一步加大基層機構的內控執行力 xx年年內 合規審計部
3 實(shí)施獨立董事和外部監事津貼制度 xx年 xx月份之前 人力資源部、提名與薪酬委員會(huì )
五、有特色的公司治理做法
本行始終致力于構建完善的公司治理結構，并借鑒國內外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗，結合本行的實(shí)際情況，在公司治理的實(shí)際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結構。
(一)內部控制制度方面的特色
1、本行樹(shù)立了正確的經(jīng)營(yíng)理念，優(yōu)化了內控環(huán)境。
我行在對近年實(shí)踐進(jìn)行總結的基礎上，提出了"追求效益、質(zhì)量、規模的協(xié)調發(fā)展，追求過(guò)濾掉風(fēng)險的利潤，追求穩定增長(cháng)的市值，努力走在中外銀行競爭的前列"的經(jīng)營(yíng)理念，嚴格按照國家各項法律、法規、條例的規定和銀監會(huì )的監管要求，以《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導，遵循商業(yè)銀行全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，改進(jìn)內部控制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發(fā)揮內部控制的評價(jià)與持續改進(jìn)機制，有力地促進(jìn)了全行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩、安全運行。
2、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內部控制制度。
包括授信業(yè)務(wù)內部控制、資金資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)內部控制、會(huì )計及柜臺業(yè)務(wù)內部控制、計劃財務(wù)內部控制、中間業(yè)務(wù)內部控制、計算機信息系統內部控制等。
3、完善內控管理機制，提高決策的科學(xué)性。
本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過(guò)建立并執行總、分行行長(cháng)定期辦公會(huì )議制度，履行集體決策職能，提高經(jīng)營(yíng)管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長(cháng)辦公會(huì )領(lǐng)導下的風(fēng)險管理委員會(huì )、發(fā)展及資產(chǎn)負債管理委員會(huì )、內部審計委員會(huì )和財務(wù)審查委員會(huì )制度，提高了決策的專(zhuān)業(yè)性。
4、強化風(fēng)險管理措施，落實(shí)全面風(fēng)險管理。
一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險管理體系，在風(fēng)險管理委員會(huì )下成立了信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險、操作風(fēng)險三個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，建立了相應的工作制度，并開(kāi)始履行職責。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設和貸后管理工作，并進(jìn)一步加強市場(chǎng)風(fēng)險管理，不斷提升風(fēng)險管理技術(shù)手段，完善貸款管理信息系統、資產(chǎn)負債系統、財務(wù)管理系統。
5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內控執行。
我行通過(guò)大規模的檢查，狠抓整改率，保證了內控的執行力度。主要開(kāi)展了會(huì )計大檢查(覆蓋面達100%)、信貸大檢查(覆蓋面達50%)及安全保衛大檢查。通過(guò)連續的檢查，大量揭示和糾正了會(huì )計、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛方面的不規范操作行為，消除了風(fēng)險隱患。 (二)風(fēng)險管理方面的特色
本行持續采取以下多種創(chuàng )新性的措施，努力建立起審慎的風(fēng)險管理體系：
1999年，本行進(jìn)行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權集中到總行，并設立了從事不良貸款清收的專(zhuān)職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開(kāi)發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評級系統，并在全行推廣。
20xx年，本行實(shí)施了分行信審經(jīng)理總行委派制，設立了具備識別信用風(fēng)險知識及經(jīng)驗的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實(shí)授信調查，建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險。
20xx年，本行設立了首席風(fēng)險主管職位，在國內同業(yè)率先實(shí)施分行風(fēng)險主管委派制。分行風(fēng)險主管主持包括授信審批在內的風(fēng)險管理工作，直接向首席風(fēng)險主管負責并匯報工作。
20xx年末至20xx年初，本行調整了授信流程，加強對授信業(yè)務(wù)的全程控制，強化風(fēng)險管理的獨立性：(1)由風(fēng)險管理部承擔審查審批職能的同時(shí)，將放款中心和貸后管理職能集中由風(fēng)險管理部組織實(shí)施;(2)實(shí)行信審會(huì )集體審批制，取消了總行行長(cháng)、分行行長(cháng)的審批權，總行行長(cháng)、分行行長(cháng)僅對信審會(huì )審批通過(guò)的項目行使否決權;(3)設立了專(zhuān)職信審委員職位，推行專(zhuān)業(yè)審貸。在授信調查以及貸后管理中執行第一責任人制度，由客戶(hù)經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對授信調查和貸后管理承擔第一責任。
20xx年以來(lái)，本行按照《巴塞爾協(xié)議II》的要求，與穆迪KMV公司合作開(kāi)發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評級系統。新的評級系統按照客戶(hù)類(lèi)別，設計了20個(gè)可獨立計量違約概率的打分模型以及一個(gè)通用的違約概率計量模型，在行業(yè)細分和違約概率的計量技術(shù)上居于國內同業(yè)前列。
20xx年：
(1)本行實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶(hù)"戰略，并按行業(yè)、產(chǎn)品和客戶(hù)調整貸款組合結構，主動(dòng)管理信貸風(fēng)險;
(2)在總行風(fēng)險管理委員會(huì )下，本行建立了專(zhuān)門(mén)從事信用風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險和操作風(fēng)險管理的三個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，強化對三大風(fēng)險的專(zhuān)業(yè)、集中管理;并建立了重點(diǎn)行業(yè)專(zhuān)家隊伍和行外專(zhuān)家庫，加強重點(diǎn)行業(yè)政策管理，逐步推行行業(yè)審貸，提高授信決策的專(zhuān)業(yè)水平;
(3)本行開(kāi)始在全行范圍內推廣"追求濾掉風(fēng)險的效益"理念，并通過(guò)計算、分配基于監管資本標準的經(jīng)濟資本來(lái)對一級分行的業(yè)績(jì)進(jìn)行評價(jià)。
(三)完善信息披露制度
我行作為A+H同步上市的公司，深刻理解內地和香港在監管規則、監管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴格執行標準從嚴不從寬，內容從多不從少的原則，并根據上市地相關(guān)法律、法規及監管機關(guān)的要求，本行結合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程，有助于進(jìn)一步增強透明度，實(shí)現股東價(jià)值化。
六、其他需要說(shuō)明的事項
(一)日常信息溝通手段。目前，本行通過(guò)《中信銀行董監事通訊》、《中信銀行資本市場(chǎng)動(dòng)態(tài)》等方式及時(shí)向董、監事會(huì )報告相關(guān)日常工作。
(二)股權激勵計劃情況的說(shuō)明
本行已制定對高管的股票增值權激勵方案，可否實(shí)施，目前尚未得到監管機構的明確答復。
合規自查報告8
一、個(gè)人學(xué)習《內控達標年學(xué)習手冊》的情況
自“內控達標年”在XX郵政金融全面開(kāi)展以來(lái)，XX郵政一直在積極落實(shí)“內控達標年”活動(dòng)安排，積極下學(xué)習內控達標年學(xué)習手冊，通過(guò)空閑時(shí)間不斷學(xué)習內控方面的知識，貫徹落實(shí)該方案。
為了更好地傳達學(xué)習手冊里面的情況，局里開(kāi)了幾次學(xué)習總結大會(huì )，并根據大家的實(shí)際情況制定了學(xué)習計劃并結合實(shí)際情況學(xué)習，以自主學(xué)習為主要內容，以互相談?wù)撔牡皿w會(huì )為輔助，撰寫(xiě)學(xué)習心得體會(huì )不少于三次。
學(xué)習手冊的內容主要分為五個(gè)部分，分別是領(lǐng)導內控要求摘要、三個(gè)對標、內控管理通報、法律與合規風(fēng)險匯總、重要內控規章制度，每個(gè)部分都是學(xué)習的重點(diǎn)對象，尤其是內控監管制度、內部制度要求、內部合規理論與實(shí)務(wù)等。從領(lǐng)導手中接過(guò)內控達標年學(xué)習手冊以來(lái)，通過(guò)利用空閑時(shí)閱讀學(xué)習手冊，更加了解內控合規的重要性和嚴謹性，并通過(guò)對比日常工作中個(gè)人的行為表現，及時(shí)糾正了一些錯誤，業(yè)務(wù)流程更規范。
二、個(gè)人自身業(yè)務(wù)和三個(gè)對標自查情況
因本人的職務(wù)是普柜，屬于金融方面得業(yè)務(wù)，在三項對標表及三項請單中，我主要對比以及查看個(gè)人金融部的部分。通過(guò)一一對比總結發(fā)現，主要在精細化管理方面存在不足，不夠細心，業(yè)務(wù)環(huán)節不夠規范，如在為客戶(hù)辦理活期存折存取一萬(wàn)元以上的業(yè)務(wù)時(shí)，有時(shí)會(huì )漏掉對憑證進(jìn)行查驗真偽，此外，一個(gè)較迫切需要解決的問(wèn)題是在理財業(yè)務(wù)管理方面，未取得從業(yè)資格的情況下，辦理理財方面的業(yè)務(wù)。
三、自查存在問(wèn)題整改落實(shí)情況
存在的問(wèn)題有：
一是代理保險、理財業(yè)務(wù)管理方面，銷(xiāo)售人員未取得從業(yè)資格；
二是在辦理個(gè)人柜面業(yè)務(wù)時(shí)未對憑證進(jìn)行真偽驗視。
整改落實(shí)情況：
一是閱讀理財業(yè)務(wù)方面所需考取的從業(yè)資格方面的教材，增加理財業(yè)務(wù)知識，加深對理財的認識，今早通過(guò)相關(guān)的從業(yè)資格考試；
二是辦理業(yè)務(wù)時(shí)，根據有關(guān)規章制度對客戶(hù)的憑證進(jìn)行真偽驗視，為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，先核實(shí)客戶(hù)憑證的真偽再為客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。
四、下一步工作措施
繼續學(xué)習內部達標年學(xué)習手冊以及各項各項業(yè)務(wù)規章制度的流程，熟悉內控合規的理論與實(shí)務(wù)，盡早通過(guò)基金從業(yè)資格、銀行從業(yè)資格等專(zhuān)業(yè)資格考試，不斷提高自身業(yè)務(wù)知識，規范流程，以及時(shí)刻關(guān)注團隊內控方面的表現，和團隊一起進(jìn)步。
合規自查報告9
為進(jìn)一步加強公司合規經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的管控，有效化解經(jīng)營(yíng)風(fēng)險隱患，根據XXXXXX文件的要求，我中支于20xx年8月8日-20xx年8月21日對20xx年1月至20xx年7月期間合規情況進(jìn)行了風(fēng)險排查，現將排查情況匯報如下：
一、關(guān)于“小金庫”的自查
經(jīng)查：我中支無(wú)“小金庫”。
二、中介清理自查
1、關(guān)于對專(zhuān)業(yè)保險代理、兼業(yè)保險中介機構代理業(yè)務(wù)的自查情況。20xx年1月份以來(lái)，我公司一直尋求與部分銀行進(jìn)行銀保合作，由于部分銀行自身已經(jīng)經(jīng)營(yíng)保險業(yè)務(wù)，有的銀行在協(xié)調的過(guò)程中存在較大的分歧，因此，截至年底沒(méi)有與銀行簽訂中介代理業(yè)務(wù)。自20xx年以后，在總對總協(xié)議的基礎上，我公司逐步與工商銀行、農業(yè)銀行開(kāi)始進(jìn)行業(yè)務(wù)洽談，20xx年開(kāi)展了很少業(yè)務(wù)，但是銷(xiāo)管系統上線(xiàn)后因為這兩家銀行都沒(méi)有提供相關(guān)的有效證件所以系統中沒(méi)再維護，現在也沒(méi)再辦理業(yè)務(wù)。
2、在自查個(gè)人代理業(yè)務(wù)中發(fā)現存在的問(wèn)題
因為公司業(yè)務(wù)人員個(gè)稅扣的比較多，有15個(gè)人為了避稅把直銷(xiāo)業(yè)務(wù)虛掛到個(gè)人代理人業(yè)務(wù)上去，牽扯保單5632份、保費891.11萬(wàn)元、手續費67.43萬(wàn)元，我們查出后已經(jīng)批評教育，他們保證以后不再犯類(lèi)似錯誤。公司領(lǐng)導高度重視在大會(huì )上作了嚴厲指示，以后工作中堅決杜絕虛掛代理人的現象，違反者嚴肅處理。
3、對發(fā)現的問(wèn)題的整改措施。
一是重新審核、完善保險代理協(xié)議和保險代理人檔案。接到通知后。我們對保險代理人檔案信息的真實(shí)性、完整性進(jìn)行了自查，對《保險代理人協(xié)議》進(jìn)行了審核，使保險代理人雙證齊全有效，管理符合《保險法》和《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為出罰辦法》的要求。
二是進(jìn)一步完善了保險代理人法律法規和職業(yè)道德的培訓制度。今年以來(lái)，公司不斷強化了保險代理人培訓檔案管理，對保險代理人資格進(jìn)行了審查，及時(shí)做好保險代理人從業(yè)資格證書(shū)的換發(fā)工作，同時(shí)，加強保險代理人的業(yè)務(wù)學(xué)習和合規教育培訓工作，建立健全了中介業(yè)務(wù)管理的長(cháng)效機制。
三、銷(xiāo)售費用管理自查
經(jīng)查：我中支20xx年發(fā)生銷(xiāo)售費用共計75.26萬(wàn)元。20xx年1-6月發(fā)生銷(xiāo)售費用425045元，所有費用都是據實(shí)列支，經(jīng)過(guò)認真核查，所報銷(xiāo)銷(xiāo)售費用發(fā)票真實(shí)，不存在虛構經(jīng)濟事項的現象。
四、工資總額管理自查
1、薪資總額管理情況：
工資制度是嚴格按照總分公司的薪資管理辦法執行，并按照要求制定了中支公司薪資考核實(shí)施方案，所有員工工資均按照制度執行。工資支付全部從HR系統發(fā)放到員工個(gè)人銀行卡上，不存在通過(guò)虛列業(yè)務(wù)績(jì)效支付銷(xiāo)售費用從而虛增職工工資總額
2、社會(huì )保險費繳納情況：
公司按照規定為所有正式員工每月按時(shí)足額的繳納社會(huì )保險，不存在少報、瞞報未按規定申報、繳納社會(huì )保險的現象，在社保繳費基數的核準方面加強與當地社保部門(mén)的溝通，爭取有利政策，避免給公司造成損失。
合規自查報告10
本人XXX，根據“WY縣農村信用合作聯(lián)社合規文化建設年活動(dòng)實(shí)施方案”的相關(guān)要求，本人結合自身履職情況開(kāi)展了合規風(fēng)險全面自查，現將有關(guān)情況報告如下：
一、基本情況
本人自參加工作以來(lái)，先后在工商銀行WY縣支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作過(guò)，曾從事儲蓄、會(huì )計、出納、經(jīng)警、兼職保安等各種崗位，無(wú)論在何種崗位上，本人均能按照規章制度合規操作。20xx年9月調入YL信用社開(kāi)始從事個(gè)人信貸崗位，20xx年6月開(kāi)始從事企業(yè)信貸崗位。無(wú)論是在個(gè)人信貸崗位還是企業(yè)信貸崗位，本人在思想上始終堅持堅立科學(xué)發(fā)展觀(guān)，以正確樹(shù)立世界觀(guān)、人生觀(guān)和金錢(qián)觀(guān)；在學(xué)習上能認真學(xué)習各項規章制度和操作流程，特別是“三法一指引”貸款新規；在規章制度上能基本按照《四川省農村信用社信貸管理制度匯編》辦理每一筆貸款。
二、存在的問(wèn)題
�。ㄒ唬┰趯W(xué)習上。主要是自學(xué)意識不強，沒(méi)有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習，自我素質(zhì)提高速度較慢。
�。ǘ┰谒枷肷�。主要是案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念不夠等。
�。ㄈ┰谥贫壬�。主要是規章制度執行不徹底，如貸后檢查始終不及時(shí)或貸后檢查簡(jiǎn)單、不詳實(shí)；借款借據存在未按要求每天入庫保管等。
三、原因分析
一是由于業(yè)務(wù)比較繁忙，特別是在辦理個(gè)人貸款時(shí)，由于每筆業(yè)務(wù)辦理時(shí)間較長(cháng)，平均每天辦理業(yè)務(wù)較大，上班時(shí)間精神高度集中，下班后精神懶散，無(wú)法集中精力對各項業(yè)務(wù)的自學(xué)。
二是由于近年來(lái)YL信用社未發(fā)生任何安全事故、其它責任事故或內控案件，超成了思想上的松懈，案防工作緊迫感的下降。
三是對各項規章制度和操作規程特別是非信貸規章制度和操作流程只強調了一般要求、一般學(xué)習，同時(shí)理論功底不夠深，金融法律法規學(xué)習不夠全面。
四、整改措施
一是要繼續深入學(xué)習有關(guān)的規章制度和操作規程，特別是要定期或不定期的開(kāi)展金融法律法規等方面的自學(xué)，進(jìn)一步提高自身遵紀守法的自覺(jué)性，增強合規操作和案件防范的意識。
二是要在思想上牢固樹(shù)立內控優(yōu)先和審慎經(jīng)營(yíng)的理念，克服片面的思想傾向，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、信貸新規與合規操作兩手抓。
三是要嚴格按照《四川省農村信用社信貸制度匯編》特別是“貸款新規”操作每一筆信貸業(yè)務(wù)，切實(shí)加強貸后檢查，防范信貸風(fēng)險，認真做好內控制度特別是重要空白憑證（借款借據）的相關(guān)交接和領(lǐng)用。
總之，今后在信貸崗位上要嚴格踐行合規職責，促進(jìn)各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展。
合規自查報告11
根據銀監會(huì )、省聯(lián)社及總行“合規文化建設年”活動(dòng)精神，本人結合自身履職情況開(kāi)展了合規風(fēng)險全面自查，現將有關(guān)情況報告如下：
一、基本情況
我叫xx，中專(zhuān)學(xué)歷、有會(huì )計從業(yè)資格證書(shū)，從事會(huì )計工作時(shí)間22年。1990年9月進(jìn)入xx農村合作銀行西垅分理處（前身xx聯(lián)社西垅分社）工作，從事出納崗位至今。
本人能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習國家的各項金融政策法規與總行下發(fā)的文件精神，加強思想道德建設，提高職業(yè)修養，樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)；能夠加強自身愛(ài)崗敬業(yè)意識的培養，進(jìn)一步增強工作的責任心、事業(yè)心，以主人翁的精神熱愛(ài)本職工作，做到“干一行、愛(ài)一行、專(zhuān)一行”，牢固樹(shù)立“行興我興、行衰我衰”的工作意識，全身心地投入工作；能夠牢固樹(shù)立“客戶(hù)至上”的服務(wù)理念，時(shí)刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項工作的標準來(lái)嚴格要求自己，自覺(jué)接受廣大客戶(hù)監督，定期開(kāi)展批評與自我批評，力求做一名合格的信合人；能夠積極參加信用社舉行的各種學(xué)習、培訓活動(dòng)，認真做好學(xué)習筆記，并在實(shí)際工作中加以運用。
二、合規自查中存在的問(wèn)題
�。ㄒ唬﹥瓤胤矫�
1、崗位未實(shí)行異地交流。本人在工作之始就在西垅分理處工作長(cháng)達22年，從事出納崗位，至今未實(shí)行異地交流或崗位輪換，不符合省聯(lián)社關(guān)于員工在同一支行工作滿(mǎn)五年實(shí)行異地交流的有關(guān)規定。
2、在擔任出納工作時(shí)，能夠堅持“錢(qián)帳分管，雙人臨柜，雙人管庫”的要求，做到“自覺(jué)、自律、自制”。每日營(yíng)業(yè)終了認真軋計現金收入、付出登記簿發(fā)生額，并與現金庫存核對一致，確�，F金庫存簿與實(shí)際庫存現金、總賬余額相符，做到帳實(shí)相符、賬款相符。能夠認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù)，在柜員短期交接時(shí)未能對現金完全做到墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；能夠及時(shí)勾對流水賬目和現金收付登記簿。嚴格按照金庫保管制度，做好庫房的保管工作，做到庫匙分管、同進(jìn)同出。
�。ǘ┌踩Ｐl方面
多年來(lái)，本人能夠不斷地增強安全防范意識，值班守庫期間能夠嚴格按照“三防一�！钡囊�，認真落實(shí)各項防范措施，熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，做好“三門(mén)”反鎖檢查工作。經(jīng)常檢查電路、電話(huà)是否正常，防范器械性能是否處于良好狀態(tài)，當出現異常情況，能當場(chǎng)處理的當場(chǎng)處理，不能處理的能主動(dòng)上上級匯報等等，能夠時(shí)刻保持清醒的頭腦，增強安全防范意識，并確保值班守庫二十四小時(shí)不失控，保護信用社的財產(chǎn)安全。
三、下一步工作打算
作為在信合事業(yè)工作二十余年的老員工，這是我的職業(yè)，我唯一的職業(yè)，自我參加工作，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛(ài)這項職業(yè)，對農合行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的，并且將這種熱愛(ài)不遺余力的放在工作中。在今后工作中要堅持出納基礎工作的規范化，努力學(xué)習新的合規制度，用自己的言傳身教去影響周?chē)耐�，讓我們大家一起共同進(jìn)步，另外安全警鐘時(shí)常敲響，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
自查人：
20xx年七月九日
合規自查報告12
尊敬的行領(lǐng)導、考核小組領(lǐng)導：
自州分行開(kāi)展“支行高管人員防范合規風(fēng)險履職監察工作”活動(dòng)以來(lái)，本人作為XX支行的行長(cháng)，對此工作高度重視，始終將此項工作作為支行各項工作的重中之重，同時(shí)秉著(zhù)有則改之無(wú)則加勉的心態(tài)，結合自身平時(shí)的工作情況，認真的做了自查自糾，自查結果平時(shí)工作均為合規操作。
一、合規履職情況
回顧過(guò)去的九個(gè)月里，以本人為中心的支行領(lǐng)導班子首先認真學(xué)習合規文化建設的相關(guān)文件，深刻領(lǐng)會(huì )開(kāi)展合規文化建設的重大意義。充分認識到開(kāi)展合規文化建設是我們支行生存、發(fā)展的內在迫切需要。同時(shí)，從本人做起，身體力行，親力親為，起到了模范表率作用。本人不但是合規文化建設的管理者，更是踐行者。
對支行高管人員“是否存在授意或指使員工違規辦理業(yè)務(wù)行為，是否存在超越權限或范圍辦理業(yè)務(wù)行為，是否存在濫用職權決策或授意、強迫員工實(shí)施違規貸款行為，是否存在違反規定辦理借新還舊及處置不良貸款行為，是否存在違規辦理存取款、資金劃撥、開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、扣劃存款等業(yè)務(wù)行為，以及是否存在其他嚴重違規行為”進(jìn)行全面監察,經(jīng)過(guò)自查本人及高管沒(méi)有以上違規行為。
二、開(kāi)展合規環(huán)境建設方面
本人帶領(lǐng)全行，加強學(xué)習，不斷提高思想認識，增強了自覺(jué)執行黨風(fēng)廉政規定的自覺(jué)性。在努力做好本職工作同時(shí)，我能夠同其他部室負責人團結一致，密切配合，勤奮工作。按照上級黨風(fēng)廉政建設的要求，對照各項規定：
(1)、沒(méi)有收受過(guò)任何單位和個(gè)人的現金、有價(jià)證券、支付憑證等；
(2)、沒(méi)有到任何單位和企業(yè)報銷(xiāo)過(guò)屬于自己支付的費用；
(3)、沒(méi)有違背“十個(gè)嚴禁”、“三個(gè)不準”的規定；
(4)、沒(méi)有拖欠公款、將公款借給親友或違規到金融機構貸款的行為；
(5)、保持了艱苦樸素，沒(méi)有奢侈浪費和到過(guò)高檔娛樂(lè )場(chǎng)地消費活動(dòng)。
三、員工合規教育方面
郵儲銀行輪臺縣支行組織全行對監察要點(diǎn)進(jìn)行了學(xué)習宣貫，并完成支行自查工作。在州分行的大力支持下,考核采取員工評價(jià)和工作組評價(jià)相結合的方式，綜合評定支行高管人員防范合規風(fēng)險履職工作的等級。郵儲銀行輪臺縣支行以增強高管人員合規意識為切入點(diǎn)，突出“四個(gè)加強”，增強“四種意識”，不斷提高合規經(jīng)營(yíng)水平，為各項業(yè)務(wù)穩健發(fā)展提供了有效保障，即：
一、加強培訓教育，增強合規意識。強化學(xué)習，傳達貫徹州分行相關(guān)會(huì )議精神，引導教育員工強化合規經(jīng)營(yíng)意識。采取集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等形式，把內控管理制度辦法、金融職業(yè)道德規范、法律法規以及各種案例作為學(xué)習培訓內容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度。
二、加強對管理層的管理，增強表率意識�？h支行把支行行長(cháng)、信貸主管和會(huì )計主管作為合規管理的重點(diǎn)。一是全面落實(shí)責任，逐級明確管理層責任，層層簽訂責任狀，建立一級抓一級、層層抓落實(shí)的風(fēng)險防范責任體系。二是全面實(shí)施一線(xiàn)工作法。支行行堅持每月召開(kāi)會(huì )議將風(fēng)險作為專(zhuān)題議程，調研和檢查內控執行情況。三是強化工作紀律。把支行班子成員監控由“八小時(shí)之內”延伸到“八小時(shí)之外”，各部門(mén)負責人手機保持24小時(shí)暢通，嚴格請銷(xiāo)假制度，以身作則，做出表率。
三、加強風(fēng)險排查力度，增強發(fā)展意識。輪臺縣支行將高管人員作為重點(diǎn)，對全行員工進(jìn)行了風(fēng)險排查。一是強化員工行為排查。按照總行”三個(gè)規定“的要求，認真開(kāi)展員工行為監督考核和不良行為排查活動(dòng)。對職工、家屬及關(guān)系人貸款情況集中調查，逐筆建立臺賬，因戶(hù)制宜，分類(lèi)管理。二是實(shí)施定期風(fēng)險點(diǎn)排查制度。行領(lǐng)導牽頭，按月組織支行、部室人員進(jìn)行風(fēng)險點(diǎn)座談，通過(guò)各層面的查找和討論，隨時(shí)掌握操作性風(fēng)險點(diǎn)。一旦發(fā)現問(wèn)題，提前采取措施加以防范，把風(fēng)險點(diǎn)消滅在萌芽狀態(tài)。三是建立內部曝光制度。通過(guò)定期不定期調閱監控錄像，對出現的各類(lèi)違規操作問(wèn)題進(jìn)行剖析曝光，警示員工盡責履職、合規操作。同時(shí)，建立舉報制度，對違規違紀責任人和管理人員一經(jīng)查實(shí)，嚴肅處理；對堅持規章制度、勇于舉報的員工給予重獎，營(yíng)造遵章守紀、違規必究的良好氛圍。
四、加強宣傳引導，增強責任意識。一是加強合規宣傳，通過(guò)向全體員工發(fā)出合規倡議、發(fā)放監督聯(lián)系卡等形式，使員工了解個(gè)人操作中的職責邊界和風(fēng)險點(diǎn)，杜絕違規行為。二是定期組織開(kāi)展合規風(fēng)險大討論活動(dòng)，讓廣大員工結合各自崗位職責，對合規文化創(chuàng )建、合規氛圍營(yíng)造等提出合理化建議，提高合規操作的針對性。三是深入開(kāi)展合規建設，充實(shí)專(zhuān)職合規人員，健全工作制度，有效提升了合規經(jīng)營(yíng)水平。
四、預防及化解合規風(fēng)險工作等內容為確保此項工作的執行效果，郵儲銀行輪臺縣支行成立由劉蕓任組長(cháng)，相關(guān)部門(mén)負責人共同組成的監察工作小組，對貫穿全年的監察工作進(jìn)行督促，并負責對違規違紀問(wèn)題及責任追究提出建議。郵儲銀行輪臺縣支行公布了州分行紀檢監察信訪(fǎng)監督、舉報電話(huà)，各單位員工可通過(guò)電話(huà)或聯(lián)絡(luò )工作小組反映支行高管人員防范合規風(fēng)險履職方面存在的問(wèn)題。
五、工作還存在不足之處
雖然經(jīng)過(guò)支行對高管人員防范合規風(fēng)險履職情況認真檢查，均未發(fā)現有違規違紀行為，但是在防范合規風(fēng)險工作中，我支行還存在以下不足之處：一是理論學(xué)習不夠。二是在執行上級方針政策上，有實(shí)用主義現象。三是工作深度有待進(jìn)一步發(fā)掘。之所以存在以上問(wèn)題，從根本上說(shuō)是自己的世界觀(guān)改造不夠，黨性鍛煉不夠，在思想認識和組織紀律上還要進(jìn)一步錘煉。今后，要加強學(xué)習，通過(guò)持之以恒的學(xué)習，不斷提高自己的理論、政治素養，注重在工作中鍛煉自己的黨性修養，堅持走群眾路線(xiàn)，樹(shù)立全心全意為人民服務(wù)的.思想，同時(shí)加強世界觀(guān)改造，從高從嚴要求自己，抵制一切腐敗行為，使自己成為一個(gè)高尚的、有理想、有作為的優(yōu)秀共產(chǎn)黨員，為輪臺支行的發(fā)展做出新的貢獻。
報告人：xxx
20xx年x月x日
合規自查報告13
按照《關(guān)于印發(fā)的通知》×號文件精神，我行全體員工在以××行長(cháng)為代表的××支行行領(lǐng)導下開(kāi)展了××銀行合規專(zhuān)題教育學(xué)習活動(dòng)。在學(xué)習過(guò)程中，我們就“著(zhù)重建立合規管理組織體系，完善有效實(shí)施全面風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)合規操作的機制，制定科學(xué)的考核、問(wèn)責、誠信報告及合規管理制度，促進(jìn)員工遵守職業(yè)道德規范，培育良好合規文化�！钡确矫孢M(jìn)行了深入的探討和學(xué)習，針對現有的合規管理組織體系查漏補缺，繼續強化和完善有效實(shí)施全面風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)合規操作的機制，同時(shí)支行領(lǐng)導在總行的帶領(lǐng)下制定了一整套科學(xué)的考核、問(wèn)責、誠信報告及合規管理制度，從而促進(jìn)員工遵守職業(yè)道德規范，使“合規文化”能在我××支行有良好的生長(cháng)土壤。
通過(guò)對相關(guān)文件精神的學(xué)習，使我認識到合規文化教育活動(dòng)的重要意義，明白了“合規”這兩個(gè)字的重要意義，更加堅定了自己在實(shí)際工作崗位中的堅持“合規”的信念。在不斷的深入學(xué)習及結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況下，對合規制度的理論學(xué)習，職業(yè)道德誠信、合規操作意識、監督防范意識及個(gè)人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認識：
首先，我行的改革和發(fā)展離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，推進(jìn)合規文化建設，必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證，也使風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為為可能。
其次，通過(guò)反復學(xué)習，加深領(lǐng)會(huì )，我充分認識到此次合規文化教育活動(dòng)目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補缺補漏。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我在平時(shí)的工作中，能夠學(xué)習信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識，較熟悉地掌握了業(yè)內知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經(jīng)驗辦事，不能夠滿(mǎn)足個(gè)人和工作對知識的需要，沒(méi)有深層次的去鉆研開(kāi)創(chuàng )一些新的業(yè)務(wù)處理方法，因此在以后的工作中仍應更加努力學(xué)習各類(lèi)相關(guān)知識。
在工作作風(fēng)上，我兢兢業(yè)業(yè)，發(fā)揚老一輩的艱苦奮斗精神，堅決杜絕利用職權吃、拿、卡、要的行為，沒(méi)有經(jīng)商、入股辦企業(yè)及侵占集體財產(chǎn)的行為，無(wú)涉及黃賭毒等違法行為，堅持做一個(gè)合格的××銀行職工。此次“合規文化建設”工作的開(kāi)展，讓我充分認識到，要想干好工作，必須要時(shí)刻保持清醒頭腦，不能存在任何的僥幸心理，勤勤懇懇工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉�！比魏芜`規違法的行為都是對集體極大的傷害，對自己和家人的極度不負責，拿自己的人生和未來(lái)做有輸無(wú)贏(yíng)的賭博。
通過(guò)這次合規文化教育活動(dòng)，使我在思想上更加向組織靠攏，在以后的工作中樹(shù)立了新的標桿，為努力爭當一名優(yōu)秀的××銀行員工而努力奮斗。
合規自查報告14
根據XX市分行《XX銀行XX市分行20xx年“合規大討論”活動(dòng)實(shí)施方案》要求，結合自身崗位認真開(kāi)展合規風(fēng)險全面自查，現將有關(guān)情況報告如下：
通過(guò)對相關(guān)文件精神的學(xué)習，使我認識到合規文化教育活動(dòng)的重要意義，明白了“合規”這兩個(gè)字的重要意義，更加堅定了自己在實(shí)際工作崗位中的堅持“合規”的信念。在不斷的深入學(xué)習及結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況下，對合規制度的理論學(xué)習，職業(yè)道德誠信、合規操作意識、監督防范意識及個(gè)人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認識：
首先，我行的改革和發(fā)展離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，推進(jìn)合規大討論，必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證，也使風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為為可能。
其次，通過(guò)反復學(xué)習，加深領(lǐng)會(huì )，我充分認識到此次合規文化教育活動(dòng)目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補缺補漏。
在工作作風(fēng)上，我兢兢業(yè)業(yè)，發(fā)揚老一輩的艱苦奮斗精神，
堅決杜絕利用職權吃、拿、卡、要的行為，沒(méi)有經(jīng)商、入股辦企業(yè)及侵占集體財產(chǎn)的行為，無(wú)涉及黃賭毒等違法行為，堅持做一個(gè)合格的郵儲銀行職工。此次“合規大討論”工作的開(kāi)展，讓我充分認識到，要想干好工作，必須要時(shí)刻保持清醒頭腦，不能存在任何的僥幸心理，勤勤懇懇工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉�！比魏芜`規違法的行為都是對集體極大的傷害，對自己和家人的極度不負責，拿自己的人生和未來(lái)做有輸無(wú)贏(yíng)的賭博。 通過(guò)這次合規文化教育活動(dòng)，使我在思想上更加向組織靠攏，在以后的工作中樹(shù)立了新的標桿，為努力爭當一名優(yōu)秀的郵儲銀行員工而努力奮斗。
合規自查報告15
根據省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規操作的觀(guān)念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
本人認真學(xué)習《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規專(zhuān)題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南�！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經(jīng)營(yíng)是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規經(jīng)營(yíng)的理念
加強員工的法律法規、規章制度學(xué)習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實(shí)地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進(jìn)內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強規范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規章制度的約束之內進(jìn)行。
20xx年，作為銀行人員的我在黨組的領(lǐng)導下，在金管、計統、農金等監管專(zhuān)業(yè)同志們的大力支持下，協(xié)助行長(cháng)較好地完成了所承擔的工作任務(wù)，履行了自己在分管金融監管綜合崗位的職責�？偨Y回顧一年工作現作銀行個(gè)人工作總結如下：
20xx年我繼續負責綜合監管的全面工作。為充分調動(dòng)該股職員的整體工作積極性,實(shí)行規范化管理,，年初我就安排對綜合監管人員進(jìn)行重新組合,做到崗位到人,責任分工明確的工作管理體系,經(jīng)常參加綜合監管每周定期召開(kāi)科務(wù)會(huì ),安排布置的各崗位工作，及時(shí)溝通情況。通過(guò)上述舉措,20xx年綜合金融監管工作又有新起色,內控管理機制進(jìn)一步完善,較好地解決了人員不穩定的問(wèn)題。另外，我與監管股負責人按《金融監管責任制》和行內制定的《量化細化實(shí)施細責》，把每一個(gè)被監管專(zhuān)業(yè)、每一項監管責任真正分解落實(shí)到人。按時(shí)完成了監管責任的分解落實(shí)工作，從而明確了監管人員的具體分工和職責。做到了：人員落實(shí)、制度落實(shí)、責責落實(shí)、任務(wù)落實(shí)、檢查落實(shí)。認真按季進(jìn)行考核，將每個(gè)人員崗位責任與目標化管理結合，充分發(fā)揮了金融監管各崗位人員的職能作用。
三、銀行監管與合作監管
1、組織監管人員認真學(xué)習各項政策規定和監管實(shí)務(wù)技能，不斷提高綜合素質(zhì)
今年以來(lái)，我們監管部門(mén)定期和不定期組織人員開(kāi)展了業(yè)務(wù)學(xué)習和實(shí)際檢查技能的培訓，積極樹(shù)立新的監管理念，將各項政策規定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中，從20xx年起，我行銀行業(yè)監管人員的培訓重點(diǎn)從行政監管轉向對銀行業(yè)機構的非現場(chǎng)分析和預警上，監管人員必須作到對政策規定熟、實(shí)際現場(chǎng)檢查技能高、非現場(chǎng)分析到位，圍繞上述三個(gè)方面，我行監管人員在參加中心支行培訓的同時(shí)，督促監管人員自學(xué)有關(guān)監管業(yè)務(wù)知識，在一定的時(shí)期內迅速提高監管人員的綜合素質(zhì)，以適應形勢發(fā)展的需要。
2、認真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監管現場(chǎng)會(huì )精神，加快監管電子化的步伐
按照20xx年10月銀行業(yè)現場(chǎng)會(huì )的要求，認真組織了監管人員對銀行業(yè)監管文檔、非現場(chǎng)監測數據系統、金融行政監管子系統等應用程序進(jìn)行了逐項落實(shí)，切實(shí)保證了監管實(shí)務(wù)操作與計算機應用的全面落實(shí)。我行監管部門(mén)從20xx年起嚴格按照電子化監管的要求，認真貫徹監管電子化和文本化管理相結合的原則，落實(shí)監管實(shí)務(wù)操作在計算機中的應用，保證了中心支行與我行之間的監管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通，通過(guò)監管電子化的建設，切實(shí)提高了監管的各項基礎工作水平。
3、繼續嚴格加強對銀行業(yè)行政監管、確保監管的合規性
(1)20xx年，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作，一是嚴格執行了任職前考試、談話(huà)制度，分別對3名高級管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話(huà)，同時(shí)完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔。
(2)加強對機構準入和退出的監管，在積極支持銀行機構改革的同時(shí)全年完成了銀行機構退出4家、遷址1家、降格2家。
各家商業(yè)銀行的機構撤并要在積極支持機構改革和調整的同時(shí)，按照機構撤并規定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機構撤并所申報的資料完整、審批材料的合規，在一季度對20xx年機構和人員上報的材料進(jìn)行一次復審，凡不符合規定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正，復審結果于20xx年2月20日前上報到銀行科。
真做好金融機構年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在20xx年4月就開(kāi)展了對銀行業(yè)機構的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續，年檢中沒(méi)有走過(guò)場(chǎng)，現場(chǎng)檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。
4、進(jìn)一步落實(shí)監管責任制，切實(shí)履行了監管職責。2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監管責任制實(shí)施細則》等制度和辦法，完成了支行與農村信用社聯(lián)社簽定監管責任狀、支行主管行長(cháng)與監管股長(cháng)簽定監管責任狀和監管股長(cháng)與監管員簽定監管責任狀，制定了監管a、b制，明確了監管職責、責任和目標，使各項監管責任制得到有效的貫徹和落實(shí)
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