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合規自查報告（精選15篇）
隨著(zhù)社會(huì )一步步向前發(fā)展，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，報告根據用途的不同也有著(zhù)不同的類(lèi)型。寫(xiě)起報告來(lái)就毫無(wú)頭緒？以下是小編為大家收集的合規自查報告，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
合規自查報告 1
根據省聯(lián)社和農合行“合規文化建設年”活動(dòng)方案的有關(guān)文件精神要求，本人結合自身履職情況開(kāi)展了合規風(fēng)險全面自查，現將有關(guān)情況匯報如下：
一、基本情況
我叫xxx，大專(zhuān)學(xué)歷，從事信合工作xx年，現任xx支行xxx。在支行領(lǐng)導的組織下，我利用工余時(shí)間，再次認真地學(xué)習了農合行“合規文化建設年”活動(dòng)方案和合行規章制度和操作規程。通過(guò)學(xué)習，加深了對各項規章制度和操作規程的印象。
二、業(yè)務(wù)方面及存在問(wèn)題
1、一年多來(lái)，本人擔任xx支行xxx一職，在支行行長(cháng)的領(lǐng)導下，負責本單位的內勤工作，協(xié)調、理順內部各崗位之間的關(guān)系。但是在應經(jīng)常向主任匯報內勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不能及時(shí)向行長(cháng)提供這方面的信息。也未能做好信息反饋結果。為使支行的會(huì )計、出納工作日趨規范，能夠隨著(zhù)業(yè)務(wù)的發(fā)展，按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規范，結合本支行的實(shí)際情況，及時(shí)制定適宜的、統一的操作規范，以加強內部管理。但是由于我支行今年人員調整頻繁，崗位配置較緊，有些規定只能以書(shū)面的形式交由各人各自學(xué)習，這就容易造成內勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不一致，會(huì )出現個(gè)別崗位能力較為薄弱的現象。
2、作為支行的會(huì )計主管，既是會(huì )計輔導員，又是一位稽查員，我在抓好各項內控制度的落實(shí)的同時(shí)，能及時(shí)發(fā)現、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問(wèn)題，做好事前輔導。能堅持每月不少于一次的會(huì )計輔導與檢查，及時(shí)發(fā)現工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節，及時(shí)提出整改意見(jiàn)，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，有些不能解決的問(wèn)題向支行行長(cháng)匯報發(fā)現的問(wèn)題，取得領(lǐng)導的支持，以使各項制度的執行更加到位。但是有時(shí)因為事務(wù)繁忙，時(shí)間安排不夠合理，由于時(shí)間有限，對會(huì )計輔導與檢查的力度與深度不夠。根據合行的相關(guān)制度，結合我支行的實(shí)際情況，編制月度考核評分表，明確獎罰，以此激勵內勤人員做好本職工作。
3、作為會(huì )計主管，我能認真核算各項財務(wù)收入，嚴格成本管理，認真組織會(huì )計核算，正確反映和評價(jià)經(jīng)營(yíng)成果，為支行的經(jīng)營(yíng)決策提供數據。
4、認真做好重要空白憑證的管理。能?chē)栏癜凑罩匾瞻讘{證的領(lǐng)用手續，做好重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫。合理安排各柜員存量憑證。每月堅持不少于一次的帳實(shí)檢查，確保憑證的使用、銷(xiāo)號有序、正規，避免出現遺失。
5、能按照制度規定做好以下日常工作：一是正確提取各項費用；二是做好每天傳票、會(huì )計檔案的收集、登記、保管工作；三是及時(shí)核對內部帳，督促會(huì )計做好內外帳戶(hù)、總分帳、往來(lái)帳、帳戶(hù)余額的核對工作；四是能及時(shí)、準確地完成各種會(huì )計報表的編制。五是每季度對財務(wù)收支情況進(jìn)行詳細的分析，便于支行行長(cháng)的經(jīng)營(yíng)決策。
6、能夠嚴格執行會(huì )計、出納、結算、財務(wù)制度和會(huì )計、出納操作規程，堅持會(huì )計工作的“十六項基本規定”，保證會(huì )計核算達到“五無(wú)”、“六相符”。
7、能加強內部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據實(shí)際情況，合理控制合行總部規定庫存限額，在保證資金安全的同時(shí)，最大限度地壓縮現金資產(chǎn)的占用。按照有關(guān)規定，對于微機、終端設備、各類(lèi)機具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產(chǎn)的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因實(shí)際需要在領(lǐng)用人之間進(jìn)行調劑后，不能做到及時(shí)登記，有些物品損壞后，也未能及時(shí)進(jìn)行處理。
8、能夠嚴格遵守財經(jīng)紀律及財務(wù)制度，一切開(kāi)支按照標準實(shí)行，需要上報審批的'財務(wù)費用均待合行財務(wù)會(huì )計部批復后才出帳列支；報銷(xiāo)費用嚴格執行經(jīng)辦、證明、支行行長(cháng)“三簽”制度，確保每一筆開(kāi)支真實(shí)、合規。帳務(wù)處理嚴格按會(huì )計制度進(jìn)行，保證會(huì )計處理正確、清楚，對違反財務(wù)制度的人和事，能堅持原則，敢于抵制，并及時(shí)反映和匯報，自覺(jué)維護財經(jīng)紀律。
9、隨著(zhù)農合行不斷的發(fā)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。我深知要做好會(huì )計主管，一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識，才能做好會(huì )計輔導工作。因此我在熟練基本功的同時(shí)，注重對新業(yè)務(wù)知識的學(xué)習，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平；熟悉各項會(huì )計、出納等制度；適時(shí)學(xué)習相關(guān)的電腦知識，掌握電腦操作、運用和管理的技能。
10、對于支行接收的文件收發(fā)登記能夠認真負責，及時(shí)有專(zhuān)人登記，按時(shí)按領(lǐng)導的批示進(jìn)行相關(guān)的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。
11、作為信貸審批小組的成員，能積極配合支行做好信貸工作，但是由于沒(méi)有參與貸前的調查和信貸審批會(huì )議工作，只能局限于書(shū)面的材料上，不能真正做到對每筆貸款合規性的正確判斷。
三、“三防一�！狈矫�
作為一名金融工作者，深知安全保衛工作的重要性。除了能經(jīng)常閱讀有關(guān)“三防一�！钡奈募�，還時(shí)常關(guān)注社會(huì )上的一些金融案件，吸取經(jīng)驗教訓，安全防范意識也逐年增強。不論是營(yíng)業(yè)時(shí)間還是非營(yíng)業(yè)時(shí)間都能提高警惕。日益嚴峻的治安形勢，使我更加自覺(jué)地將安全工作落實(shí)到每一個(gè)細節，消除殘留的麻痹思想。
營(yíng)業(yè)前，能協(xié)助臨柜上班人員做好營(yíng)業(yè)前的各項準備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺內外的整潔與否、監控系統的運行情況等。營(yíng)業(yè)期間，能用心留意柜臺外的一切可疑人員，協(xié)助一線(xiàn)人員做好柜臺服務(wù)。營(yíng)業(yè)終了，通常能在看到網(wǎng)點(diǎn)的庫款安全入箱上介后，鎖定門(mén)窗，并且確認無(wú)異常情況后方才離開(kāi)。
四、回顧與總結
經(jīng)過(guò)一段時(shí)間的自我反省，自我檢查，才發(fā)現自己還存在著(zhù)許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會(huì )在最短的時(shí)間內，針對自查中發(fā)現的問(wèn)題一一對照相關(guān)的制度和操作規范，一一進(jìn)行整改，確保將每一條款，每一細則，真真正正地落在實(shí)處。同時(shí)請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現的問(wèn)題，給我提出寶貴的意見(jiàn)，我將會(huì )虛心接受，及時(shí)改正。希望領(lǐng)導和同志們能夠加強對我的監督，幫助我進(jìn)步，使我在工作學(xué)習中不斷提高各方面的素質(zhì)；不斷增強抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴格遵守單位制定的各項規章制度，嚴守崗位，盡職盡責 ，在今后的工作中，我將繼續發(fā)揚優(yōu)點(diǎn)，努力改正缺點(diǎn)，嚴格執行內控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類(lèi)事件發(fā)生，以小心謹慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類(lèi)事故案件的發(fā)生。
合規自查報告 2
根據對照學(xué)習詳細相映篇目，邊學(xué)習邊自查，邊檢查邊整改，從學(xué)習上、思想上、規章制度上、工作作風(fēng)等方面自查自糾，查缺補漏。根據《農業(yè)發(fā)展銀行‘合規管理年’活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，在各階段的學(xué)習中不斷加強業(yè)務(wù)能力和合規管理理念，嚴格按照文件要求開(kāi)展工作。
一、思想學(xué)習方面
我于20xx年8月參加工作。對農發(fā)行的規章制度了解認識不夠，為了更好的融入到工作中去，借此合規管理年活動(dòng)的開(kāi)展，我認真學(xué)習了相關(guān)規章制度的要求，一方面對工作有了全面的了解；另一方面對農發(fā)行的規章制度、法律法規、操作規程樹(shù)立了正確的`態(tài)度，在學(xué)、查、改的基礎上，進(jìn)一步加強合規管理和風(fēng)險防控意識。
在學(xué)習過(guò)程中，同時(shí)也暴露了一些問(wèn)題：一時(shí)缺乏創(chuàng )新和舉一反三的能力，對于較為復雜的金融問(wèn)題不能發(fā)現其根源；二是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習，平時(shí)忙于業(yè)務(wù)，沖淡了防控學(xué)習的意識，通過(guò)這次合規管理的學(xué)習，我發(fā)現業(yè)務(wù)知識必須通過(guò)學(xué)習提高加強，學(xué)習是工作的必備條件。
二、制度執行方面
我深刻認識到，防控風(fēng)險對于銀行有著(zhù)重要的意義，工作的開(kāi)展必須圍繞著(zhù)規章制度執行，做到有法可依。作為一名銀行員工，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防控穩步推進(jìn)。通過(guò)強化內部管理約束機制，合理辦貸，嚴控風(fēng)險。
在學(xué)習中我認識到了自己存在的不足，一方面對相關(guān)制度知識的欠缺造成了風(fēng)險管理上的不足，而隨著(zhù)對相關(guān)制度的不斷學(xué)習，逐步提高風(fēng)險防控意識。貸款業(yè)務(wù)是風(fēng)險防控的重點(diǎn)，通過(guò)貸款相關(guān)制度的學(xué)習，作為一名信貸員我認識到了制度學(xué)習的重要性。在貸款調查時(shí)做到了盡職盡責，貸款發(fā)放后及時(shí)跟蹤檢查和管理，使資產(chǎn)安全性得到了進(jìn)一步提升，流動(dòng)性與效益性也有了進(jìn)一步的保障。
通過(guò)制度學(xué)習我認識到要時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，任何違規違法的行為都是對集體，對自己的不負責。相信在今后的發(fā)展中，隨著(zhù)對各項制度的學(xué)習，合規意識的不斷提升，最終成為一名合格的農發(fā)行員工。
合規自查報告 3
根據上級工作安排，聯(lián)社將案防工作作為了20xx年的工作重點(diǎn)之一。本年內，我部根據部門(mén)條線(xiàn)及崗位職責梳理了聯(lián)社條線(xiàn)制度，并協(xié)同各條線(xiàn)部門(mén)對全轄信用社合規執行情況進(jìn)行了系統的檢查，現將本年度案防工作總結如下：
一、組織領(lǐng)導
我部成立了以部門(mén)經(jīng)理為組長(cháng)，部門(mén)其余員工為成員的案防工作小組。部門(mén)經(jīng)理負責辦公室工作的全面安排、協(xié)調及組織督促檢查等工作，部門(mén)其余成員根據部門(mén)分工及相關(guān)工作職責負責中間業(yè)務(wù)案防工作的具體實(shí)施、檢查等工作。
二、層層落實(shí)省聯(lián)社要求，全面開(kāi)展合規文化建設工作，以合規建設促進(jìn)案防工作的順利開(kāi)展。
聯(lián)社成立“縣農村信用合作聯(lián)社合規文化建設活動(dòng)領(lǐng)導小組”。領(lǐng)導小組成員在聯(lián)社統一領(lǐng)導下，按照部門(mén)管理職能和區域管轄范圍，實(shí)行分片包干負責制，組織推動(dòng)合規文化建設活動(dòng)的開(kāi)展。
�。ㄒ唬┖弦幑芾斫M織架構、合規職責明晰情況。我社嚴格按照省聯(lián)社要求設置了合規部門(mén)及專(zhuān)職合規崗，合規工作開(kāi)展正常，在組織中得到全面保障的自查，人員配備充足，設立了兼職合規崗，選聘的兼職合規員符合規定的條件。我社根據省聯(lián)社要求設立了合規的組織架構、且組織架構建立、健全，按照規定設置且明晰了理事會(huì )、監事會(huì )、風(fēng)險管理會(huì )、高級管理層的合規職責，明確規定了合規部門(mén)及負責人職責和權限。
�。ǘ┖弦幑ぷ鏖_(kāi)展及組織保障情況。合規部門(mén)及人員按規定履行職責及開(kāi)展工作，分工明細，工作規則完善，嚴格按照規定的時(shí)間、路徑及報告內容要求報告合規風(fēng)險事項，重大合規風(fēng)險事項和合規工作，在合規現場(chǎng)檢查前發(fā)出了《合規風(fēng)險現場(chǎng)檢查通知書(shū)》和對合規現場(chǎng)檢查發(fā)現的合規風(fēng)險或合規問(wèn)題發(fā)出《合規風(fēng)險現場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)》，違規行為處理與責任追究符合相關(guān)的規定，沒(méi)有將合規部門(mén)及專(zhuān)職人員用于承擔與其合規職責有利益沖突的工作。
�。ㄈ﹥瓤刂贫�、崗位設置及工作職責邊界情況。各項規章制度執行到位，崗位監督相互制約，風(fēng)險控制流程覆蓋所有部門(mén)崗位和業(yè)務(wù)領(lǐng)域。內控制度，業(yè)務(wù)流程科學(xué)，清晰，崗位設置科學(xué)合理，職責邊界清晰，各項業(yè)務(wù)操作合法合規，梳理條線(xiàn)管理，各項規章制度，經(jīng)查，我社及轄屬各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能夠較好執行各項規章制度。
�。ㄋ模I(yè)務(wù)操作、部門(mén)及員工自查情況
查找違規事實(shí)、情節、行為、分析違規原因，及時(shí)落實(shí)整改措施。員工和每個(gè)部門(mén)基層營(yíng)業(yè)機構結合本崗位實(shí)際，認真查找工作中存在的問(wèn)題和不足，及時(shí)編寫(xiě)了自查報告，并簽訂了整改承諾責任書(shū)。比如：各項制制度執行是否走樣，各個(gè)環(huán)節是否操作到位，監督到位，會(huì )計對帳制度落實(shí)情況，單位銀行結算賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)管理，個(gè)人結算賬戶(hù)管理，銀行卡管理，大額現金（轉賬）交易管理，授權審批管理，票據業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理，ATM機管理和SC6000操作流程等進(jìn)行了全面檢查。
三、存在的問(wèn)題
通過(guò)檢查，我社目前在合規文化建設方面存在的問(wèn)題主要是條線(xiàn)管理制度和內控制度上的執行不夠，合規文化建設工作開(kāi)展還有待提高。具體體現在：
1、信貸及風(fēng)險管理方面的不足：信貸資料收集不完善，合同填制不規范，要素不齊，如漏填借款人身份證號碼、計劃還款等內容；貸款合同內容填寫(xiě)不完整，如借款人、貸款人、抵押人名稱(chēng)與印章不一致，未填寫(xiě)借款人、抵押人的開(kāi)戶(hù)和賬號等情況；信貸檔案資料收集不全，整理不規范；五級分類(lèi)資料不齊，未落實(shí)和完善審查意見(jiàn)，分類(lèi)逆向調整未上報審批。如等13個(gè)分社貸款五級分類(lèi)逆向調整未上報審批55筆、金額48.61萬(wàn)元。
2、財務(wù)會(huì )計方面存在的不足：?jiǎn)挝毁~戶(hù)取款未進(jìn)行折角驗��；未按要求審核會(huì )計憑證；未按規定打印、收集、歸檔會(huì )計資料。悅來(lái)、南薰、建設會(huì )計憑證未按規定收集裝訂入檔；業(yè)務(wù)授權不合規。趙坪分社授權柜員在進(jìn)行業(yè)務(wù)授權時(shí)，未按規定審核交易畫(huà)面；柜員臨時(shí)離崗庫箱未加鎖。如白水柜員李曉玲臨時(shí)離崗未對本人使用的庫箱加鎖。
3、中間業(yè)務(wù)管理存在的問(wèn)題：在代理保險業(yè)務(wù)的檢查中發(fā)現個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)投保單填寫(xiě)不夠規范，有引發(fā)風(fēng)險的.可能。另外個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)人員素質(zhì)不夠，宣傳不夠專(zhuān)業(yè)，可能導致糾紛；在A(yíng)TM機的檢查中發(fā)現個(gè)別網(wǎng)點(diǎn)負責人日常查庫頻率不夠，加鈔時(shí)未堅持同進(jìn)同出，鑰匙和密碼未堅持雙人管理的基本制定，密碼輸入時(shí)未堅持視力回避或物理遮擋。還有的信用社的TAM機登記薄散亂，不規范。銀行自助設備操作不合規。
4、安全保衛工作方面的不足：安防設施使用不合規。部分社對防尾隨門(mén)未按規定進(jìn)行開(kāi)啟、關(guān)閉。安全保衛制度不能徹底執行。
四、落實(shí)措施，切實(shí)整改。
我部20xx年的案防工作取得了一定的效果，但也發(fā)現了存在的一些問(wèn)題，在今后的工作中，我部將總結經(jīng)驗，力求將全轄的中間業(yè)務(wù)案防抓好抓落實(shí)，并分析產(chǎn)生的原因，落實(shí)相關(guān)責任人進(jìn)行整改。
�。ㄒ唬└餍庞蒙缃Y合各社實(shí)際，有針對性地制定具體操作細則，規范操作，經(jīng)常性地開(kāi)展好合規教育，營(yíng)造良好的合規文化氛圍。
�。ǘ┞鋵�(shí)各級的檢查責任，加大對各崗位“合規經(jīng)營(yíng)、合規操作”檢查監督力度，逗硬處罰，增強制度的執行力。
�。ㄈ⿲π刨J管理中存在問(wèn)題，檢查人員逐一進(jìn)行了說(shuō)明和指導，能現場(chǎng)整改落實(shí)的要求現場(chǎng)立即進(jìn)行整改落實(shí)，不能現場(chǎng)整改落實(shí)的限期進(jìn)行整改落實(shí)，并將整改落實(shí)情況和進(jìn)度報中心社，并作為下次檢查的重點(diǎn)。
合規自查報告 4
按照《關(guān)于印發(fā)的通知》x號文件精神，我行全體員工在以xx行長(cháng)為代表的xx支行行領(lǐng)導下開(kāi)展了xx銀行合規專(zhuān)題教育學(xué)習活動(dòng)。在學(xué)習過(guò)程中，我們就“著(zhù)重建立合規管理組織體系，完善有效實(shí)施全面風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)合規操作的機制，制定科學(xué)的考核、問(wèn)責、誠信報告及合規管理制度，促進(jìn)員工遵守職業(yè)道德規范，培育良好合規文化�！钡确矫孢M(jìn)行了深入的探討和學(xué)習，針對現有的合規管理組織體系查漏補缺，繼續強化和完善有效實(shí)施全面風(fēng)險管理和業(yè)務(wù)合規操作的機制，同時(shí)支行領(lǐng)導在總行的帶領(lǐng)下制定了一整套科學(xué)的考核、問(wèn)責、誠信報告及合規管理制度，從而促進(jìn)員工遵守職業(yè)道德規范，使“合規文化”能在我xx支行有良好的生長(cháng)土壤。
通過(guò)對相關(guān)文件精神的學(xué)習，使我認識到合規文化教育活動(dòng)的重要意義，明白了“合規”這兩個(gè)字的重要意義，更加堅定了自己在實(shí)際工作崗位中的堅持“合規”的信念。在不斷的深入學(xué)習及結合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況下，對合規制度的理論學(xué)習，職業(yè)道德誠信、合規操作意識、監督防范意識及個(gè)人工作態(tài)度等都有了更加清晰的認識：
首先，我行的改革和發(fā)展離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，推進(jìn)合規文化建設，必將為我行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證，也使風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為為可能。
其次，通過(guò)反復學(xué)習，加深領(lǐng)會(huì )，我充分認識到此次合規文化教育活動(dòng)目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學(xué)習上、思想上、經(jīng)營(yíng)管理上、規章制度上、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補缺補漏。作為一名客戶(hù)經(jīng)理，我在平時(shí)的.工作中，能夠學(xué)習信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識，較熟悉地掌握了業(yè)內知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經(jīng)驗辦事，不能夠滿(mǎn)足個(gè)人和工作對知識的需要，沒(méi)有深層次的去鉆研開(kāi)創(chuàng )一些新的業(yè)務(wù)處理方法，因此在以后的工作中仍應更加努力學(xué)習各類(lèi)相關(guān)知識。
在工作作風(fēng)上，我兢兢業(yè)業(yè)，發(fā)揚老一輩的艱苦奮斗精神，堅決杜絕利用職權吃、拿、卡、要的行為，沒(méi)有經(jīng)商、入股辦企業(yè)及侵占集體財產(chǎn)的行為，無(wú)涉及黃賭毒等違法行為，堅持做一個(gè)合格的xx銀行職工。此次“合規文化建設”工作的開(kāi)展，讓我充分認識到，要想干好工作，必須要時(shí)刻保持清醒頭腦，不能存在任何的僥幸心理，勤勤懇懇工作，清清白白做人，“莫伸手，伸手必被捉�！比魏芜`規違法的行為都是對集體極大的傷害，對自己和家人的極度不負責，拿自己的人生和未來(lái)做有輸無(wú)贏(yíng)的賭博。
通過(guò)這次合規文化教育活動(dòng)，使我在思想上更加向組織靠攏，在以后的工作中樹(shù)立了新的標桿，為努力爭當一名優(yōu)秀的xx銀行員工而努力奮斗。
合規自查報告 5
通過(guò)合規建設文化年第二階段時(shí)間我社組織對合規文化的學(xué)習，我深刻認識到，合規教育活動(dòng)是我社業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，開(kāi)展合規教育文化活動(dòng)對規范操作、遏制違法違規和防范案件發(fā)生具有積極的深遠意義。這次活動(dòng)的開(kāi)展，讓我進(jìn)一步認清了我的崗位職責，凈化了思想，提高了業(yè)務(wù)能力，增強了合規重要性的認識，也為實(shí)際工作指明了方向。
一、存在的問(wèn)題
�。ㄒ唬┧枷胗兴尚�，學(xué)習意識不強。首先是學(xué)習理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習的自覺(jué)性不高。雖然平時(shí)比較注重學(xué)習，集體組織的各項活動(dòng)和學(xué)習都能積極參加，但平時(shí)自己學(xué)習的自覺(jué)性不高，鉆不進(jìn)去，學(xué)習的內容不系統、不全面，對很多新事物、新知識的'學(xué)習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學(xué)習和技能的訓練有所放松，導致自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著(zhù)進(jìn)步。
�。ǘ┆毩⒔鉀Q問(wèn)題的能力欠佳。遇到問(wèn)題習慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學(xué)習態(tài)度，嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問(wèn)題前面先要求自己對其有個(gè)認知和思考，并在有必要時(shí)將其記錄下來(lái)，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問(wèn)題，一回生兩回熟，現在面對的各種問(wèn)題就是將來(lái)提升自身能力的種種財富。
�。ㄈ⿲τ谙嚓P(guān)規章制度理解不到位，執行不到位，造成工作中產(chǎn)生風(fēng)險的可能性。
二、改進(jìn)措施
通過(guò)開(kāi)展“合規管理和風(fēng)險防控年”活動(dòng)學(xué)習對照，發(fā)現自己還存在很多不足之處。為此，我將會(huì )在最短的時(shí)間內，把自查中發(fā)現的問(wèn)題，對照相關(guān)的制度和操作規程進(jìn)行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：
�。ㄒ唬┦冀K堅持抓學(xué)習，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強政治理論學(xué)習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線(xiàn)，警惕各種不良思想的侵蝕。
�。ǘ┮訌妼鹑跈C構詐騙、盜竊、搶劫等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。
�。ㄈ┮M(jìn)一步深化對農信社工作人員違反規章制度處理實(shí)施細則的學(xué)習，真正把內控制度落到實(shí)處。
合規自查報告 6
根據公務(wù)用車(chē)制度改革領(lǐng)導小組《關(guān)于對公務(wù)改革政策落實(shí)情況進(jìn)行檢查的通知》（X車(chē)改辦〔20xx〕10號）文件精神，我局開(kāi)展了自查活動(dòng)。
現將有關(guān)情況報告如下：
一、公務(wù)用車(chē)制度改革政策執行情況
1、20xx年初，我局按照中央、省、市、縣委縣政府的總體部署，出臺了XX縣商務(wù)局公務(wù)用車(chē)制度改革實(shí)施方案，參改人員數為12人：其中正科級干部3人，副科級及以下工作人員9人。我局公務(wù)用車(chē)車(chē)輛編制數為1輛，已按規定移交政府。目前，我單位已無(wú)公車(chē)。
2、公務(wù)用車(chē)管理服務(wù)平臺建設、運行情況。我局現在公務(wù)用車(chē)均統一在安徽省公務(wù)用車(chē)管理信息平臺申請使用，網(wǎng)站不需我單位建設，維護。
3、保留公務(wù)用車(chē)使用情況。我局現在已沒(méi)有公務(wù)用車(chē)。
二、領(lǐng)導干部執行車(chē)改政策情況
1、我局領(lǐng)導嚴格遵守“六個(gè)不得”要求，堅持原則，無(wú)違紀違規現象。
2、我局沒(méi)有保留車(chē)輛，沒(méi)有公車(chē)私用，沒(méi)有用公車(chē)接送上下班情況。
3、在城區范圍內，我局工作人員沒(méi)有租車(chē)辦公情況。
4、我局沒(méi)有異地交流、掛職、任職領(lǐng)導。
三、公務(wù)用車(chē)制度改革中存在的`問(wèn)題、意見(jiàn)和建議
我局在公車(chē)改革過(guò)程中始終嚴格按照市委市政府文件要求，無(wú)違規現象，無(wú)問(wèn)題、意見(jiàn)和建議。
合規自查報告 7
根據《中國農業(yè)發(fā)展銀行武漢市XX支行開(kāi)展“合規管理年”活動(dòng)實(shí)施方案》的安排，“合規管理年”活動(dòng)于9月轉入第四階段自查自糾階段。
作為農發(fā)行的財務(wù)工作者，每天都要面對繁雜的財務(wù)管理、日常報銷(xiāo)、會(huì )計監督工作，分部門(mén)、分項目核算工作，財務(wù)預算、計劃執行情況的核算，各種財務(wù)票據的領(lǐng)取、規范化使用、票據上報銷(xiāo)毀工作，財務(wù)規范的貫徹落實(shí)等等，每一步、每一個(gè)環(huán)節都不能出錯，這就要求我們必須比其他部門(mén)更加嚴格的用合規管理來(lái)規范自己，不但要合法操作，更要合規操作。具體來(lái)說(shuō)，我行會(huì )計結算部門(mén)從以下幾個(gè)方面做好自查自糾工作：
第一、嚴格履行工作職責，規范業(yè)務(wù)操作流程。一是嚴格遵守系統操作規定。系統非工作日開(kāi)放的環(huán)境中，各機構只能查詢(xún)打印報表，不得辦理業(yè)務(wù)；管理行要嚴格管理、加強指導，嚴防由于操作失誤導致主機業(yè)務(wù)數據調整現象發(fā)生。二是要加強IC卡的使用管理，認真落實(shí)管理制度，嚴格執行分管分用。三是要做到按時(shí)簽退。四是要加強大小額支付系統管理，嚴格執、行操作流程，及時(shí)接收來(lái)賬和辦理各類(lèi)查詢(xún)查復事項，防范操作風(fēng)險。五是認真做好反對洗錢(qián)的工作，及時(shí)處理大額回執，每個(gè)工作日下午4點(diǎn)前，及時(shí)登錄系統，查詢(xún)轄內網(wǎng)點(diǎn)回執修改情況，并督促網(wǎng)點(diǎn)將本日回執全部修改完畢。確保全年系統安全穩健運行。
第二、不斷完善制度規范建設，做好基礎管理工作。一是完善財
會(huì )制度體系。在財務(wù)費用分配上建立以經(jīng)營(yíng)績(jì)效為主導的分配制度，加大按經(jīng)營(yíng)利潤追加費用的比例。二是要加大制度執行力度，嚴格按照財會(huì )操作規程辦理各項財會(huì )事項，切實(shí)做到有令必行，令行禁止。三是提高財會(huì )監督水平。加大檢查輔導力度，按季對轄屬機構進(jìn)行一次全面檢查督導，同時(shí)繼續做好坐班主任短期交流工作，夯實(shí)發(fā)展基礎。
第三、遵守黨紀國法，執行廉政紀律。支行領(lǐng)導小組通過(guò)組織觀(guān)看學(xué)習廉政教育的系列短片和近期發(fā)生的`金融大案要案，使廣大干部職工深刻認識到遵守黨紀國法的重要性和必要性，督促我行員工牢固樹(shù)立合規經(jīng)營(yíng)的工作理念，促進(jìn)支行各項工作的有效發(fā)展。
通過(guò)這次“合規管理”的學(xué)習活動(dòng)，使農發(fā)行漢口支行員工牢固起了樹(shù)立三種理念。一是樹(shù)立起了"盡職免責、失職追責"理念。通過(guò)學(xué)習，讓每位干部職工認識自己的崗位、認識自己的業(yè)務(wù)、認識自己的責任。二是牢固樹(shù)立了"合規創(chuàng )造價(jià)值"理念。使我們認識到加強合規管理是提高我行核心競爭力，創(chuàng )造一流經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)和聲譽(yù)價(jià)值的源泉，而違法違紀違規可能使單位和個(gè)人遭受法律制裁、監管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險。三是樹(shù)立了"主動(dòng)合規"理念。要通過(guò)學(xué)習教育，準確理解規章制度的要求并轉化為自覺(jué)行動(dòng)，使依法合規經(jīng)營(yíng)和合規操作成為我行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的基本思維方法。
合規自查報告 8
根據銀監會(huì )、省聯(lián)社及總行“合規文化建設年”活動(dòng)精神，本人結合自身履職情況開(kāi)展了合規風(fēng)險全面自查，現將有關(guān)情況報告如下：
一、基本情況
我叫xx，中專(zhuān)學(xué)歷、有會(huì )計從業(yè)資格證書(shū)，從事會(huì )計工作時(shí)間22年。1990年9月進(jìn)入xx農村合作銀行西垅分理處（前身xx聯(lián)社西垅分社）工作，從事出納崗位至今。
本人能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習國家的各項金融政策法規與總行下發(fā)的文件精神，加強思想道德建設，提高職業(yè)修養，樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)；能夠加強自身愛(ài)崗敬業(yè)意識的培養，進(jìn)一步增強工作的責任心、事業(yè)心，以主人翁的精神熱愛(ài)本職工作，做到“干一行、愛(ài)一行、專(zhuān)一行”，牢固樹(shù)立“行興我興、行衰我衰”的工作意識，全身心地投入工作；能夠牢固樹(shù)立“客戶(hù)至上”的服務(wù)理念，時(shí)刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項工作的標準來(lái)嚴格要求自己，自覺(jué)接受廣大客戶(hù)監督，定期開(kāi)展批評與自我批評，力求做一名合格的信合人；能夠積極參加信用社舉行的各種學(xué)習、培訓活動(dòng)，認真做好學(xué)習筆記，并在實(shí)際工作中加以運用。
二、合規自查中存在的.問(wèn)題
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1、崗位未實(shí)行異地交流。本人在工作之始就在西垅分理處工作長(cháng)達22年，從事出納崗位，至今未實(shí)行異地交流或崗位輪換，不符合省聯(lián)社關(guān)于員工在同一支行工作滿(mǎn)五年實(shí)行異地交流的有關(guān)規定。
2、在擔任出納工作時(shí)，能夠堅持“錢(qián)帳分管，雙人臨柜，雙人管庫”的要求，做到“自覺(jué)、自律、自制”。每日營(yíng)業(yè)終了認真軋計現金收入、付出登記簿發(fā)生額，并與現金庫存核對一致，確�，F金庫存簿與實(shí)際庫存現金、總賬余額相符，做到帳實(shí)相符、賬款相符。能夠認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務(wù)，在柜員短期交接時(shí)未能對現金完全做到墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；能夠及時(shí)勾對流水賬目和現金收付登記簿。嚴格按照金庫保管制度，做好庫房的保管工作，做到庫匙分管、同進(jìn)同出。
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多年來(lái)，本人能夠不斷地增強安全防范意識，值班守庫期間能夠嚴格按照“三防一�！钡囊�，認真落實(shí)各項防范措施，熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，做好“三門(mén)”反鎖檢查工作。經(jīng)常檢查電路、電話(huà)是否正常，防范器械性能是否處于良好狀態(tài)，當出現異常情況，能當場(chǎng)處理的當場(chǎng)處理，不能處理的能主動(dòng)上上級匯報等等，能夠時(shí)刻保持清醒的頭腦，增強安全防范意識，并確保值班守庫二十四小時(shí)不失控，保護信用社的財產(chǎn)安全。
三、下一步工作打算
作為在信合事業(yè)工作二十余年的老員工，這是我的職業(yè)，我唯一的職業(yè)，自我參加工作，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛(ài)這項職業(yè)，對農合行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的，并且將這種熱愛(ài)不遺余力的放在工作中。在今后工作中要堅持出納基礎工作的規范化，努力學(xué)習新的合規制度，用自己的言傳身教去影響周?chē)耐�，讓我們大家一起共同進(jìn)步，另外安全警鐘時(shí)常敲響，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
合規自查報告 9
根據“銀監發(fā)【20xx】129號文”、分行運營(yíng)管理部的相關(guān)通知，我行嚴格依照檢查提綱要求，從內控制度執行與落實(shí)情況、崗位責任制、會(huì )計業(yè)務(wù)、現金業(yè)務(wù)、其他業(yè)務(wù)等五個(gè)方面進(jìn)行自查，現將自查結果匯報如下：
一、內控制度執行與落實(shí)情況
1、我行建立和實(shí)行了印章保管、使用登記制度，無(wú)私自授受印章問(wèn)題，且交接手續完備，同時(shí)做到了營(yíng)業(yè)終了均入庫保管。我行各種會(huì )計專(zhuān)用印章的刻制、領(lǐng)用、啟用均符合規定，并且嚴格按規定范圍使用。我行的印、押、證按規定執行三分管制度。我行辦理通匯業(yè)務(wù)的印章、密押、支票實(shí)行分管制度。在自查過(guò)程中，我行未發(fā)現對空白憑證預先蓋好印章備用的行為。我行柜員在個(gè)人名章的管理上能夠做到“章在人在，離柜收起”，無(wú)借用和代替蓋章問(wèn)題出現。
2、我行的授權人員工作做到了盡職盡責，對整個(gè)業(yè)務(wù)過(guò)程起到了復核監督作用。
3、我行會(huì )計賬務(wù)和科目歸屬、賬簿記載、報表編制、會(huì )計憑證的處理符合制度要求，總、分賬相符，賬表一致，協(xié)議書(shū)、檔案等資料齊全。我行會(huì )計憑證數字清晰、內容完整、簽章齊全、審核付款票據做到了核對印鑒。
綜上所示，我行相關(guān)內控制度健全并做到了及時(shí)更新，相關(guān)內控制度的落實(shí)、執行情況符合我行各項規章制度的`規定。
二、崗位職責制
根據總行及分行運營(yíng)管理部的有關(guān)要求，結合沈陽(yáng)和平大街支行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)際，崗位設置貫徹落實(shí)同一個(gè)柜員不得經(jīng)辦不相容業(yè)務(wù)的原則，制定支行營(yíng)業(yè)部主要崗位的職責權限。
我行營(yíng)業(yè)部基本崗位設置：業(yè)務(wù)行長(cháng)崗；業(yè)務(wù)主管崗；業(yè)務(wù)主辦崗；庫管員崗；結算員崗；綜合柜員崗；大堂經(jīng)理崗。我行落實(shí)了會(huì )計人員崗位責任制，堅持結算原則，符合結算制度和結算辦法的要求，重大事項向本單位領(lǐng)導和總行匯報，重要崗位人員按規定時(shí)間輪換。
柜面業(yè)務(wù)人員崗位職責和權限明確，做到了相關(guān)崗位分工負責，相互制約，密切協(xié)作。
三、會(huì )計業(yè)務(wù)
1、我行銀企對賬單按規定及時(shí)發(fā)出，并實(shí)行簽收制度，對外賬務(wù)核對采取分離換人核對，對賬真實(shí)有效。至今為止，未出現未達賬項現象。金融機構往來(lái)賬務(wù)核對、與人民銀行往來(lái)賬務(wù)核對、內部賬務(wù)核對等均做到了按規定核對。大額可疑資金均按規定進(jìn)行登記、請示、審批、上報
2、賬戶(hù)開(kāi)銷(xiāo)及使用符合規定，單位定期存款按規定辦理，未發(fā)現個(gè)人結算賬戶(hù)超范圍使用現象，預留印鑒管理規范。對在總行和專(zhuān)業(yè)銀行開(kāi)戶(hù)結算的印鑒和支票做到了按規定分管。我行對公存款長(cháng)期不動(dòng)戶(hù)管理嚴格執行我行制度規定，支取經(jīng)主管領(lǐng)導簽批。
3、我行在為客戶(hù)辦理更換變更印鑒業(yè)務(wù)時(shí)，做到了依照相關(guān)規定辦理。我行出具個(gè)人儲蓄存款證明時(shí)能夠按規定辦理。我行同城提出提入票據一直遵循“雙人核對”的要求，未發(fā)現人為失誤導致他行退票情況，未發(fā)現故意壓票、無(wú)理退票或挪用資金等行為。
4、我行貸款借據與貸款分戶(hù)賬余額相符。我行在使用大、小額支付系統時(shí)做到了按規定執行。
5、營(yíng)業(yè)終了，我行所有柜員按規定做到了交叉復核錢(qián)箱、勾挑流水。我行柜員日常工作交接符合規定�？畎唤尤^(guò)程在監控下進(jìn)行。
四、現金業(yè)務(wù)
1、我行現金支票支取現金堅持三級審批制度，不存在公款私存及超范圍使用現金情況。我行柜員辦理現金業(yè)務(wù)時(shí)，堅持“日清日結”，賬款、賬實(shí)、賬賬相符，中午停止營(yíng)業(yè)時(shí)進(jìn)行賬款核對。辦理現金收入業(yè)務(wù)時(shí)，堅持“先收款后記賬”的會(huì )計原則，辦理現金付出業(yè)務(wù)時(shí)，堅持“先記賬后付款”的會(huì )計原則。
2、我行柜員在辦理儲蓄存款掛失時(shí)，做到了按規定辦理，掛失止付手續完備。我行銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)及持卡人均符合我行相關(guān)規定。銀行卡的丟失、銷(xiāo)戶(hù)按規定辦理，領(lǐng)用卡的操作程序合規。
3、檢查發(fā)現，我行在收繳、鑒定假幣時(shí)，均按規定辦理。
4、我行柜員錢(qián)箱實(shí)行限額控制，營(yíng)業(yè)終了柜員錢(qián)箱庫存余額未發(fā)現超過(guò)1萬(wàn)元的現象，次日休班柜員做到了錢(qián)箱全部交空，不留尾款。營(yíng)業(yè)終了，現金封包時(shí)，我行堅持雙人清點(diǎn)雙人封包的“四眼原則”，并當面上鎖。
5、柜員臨時(shí)離崗，現金、憑證、印章均上繳。重要物品按規定入庫保管。我行針對重要物品和人員交接建立了完整的登記簿，登記內容及時(shí)、完整、準確。
六、其他工作檢查
1、我行辦理上門(mén)服務(wù)業(yè)務(wù)時(shí)，均按規定報批，相關(guān)協(xié)議、合同齊全有效，相關(guān)操作過(guò)程和人員設置等情況不存在風(fēng)險隱患。
2、我行未對外設置網(wǎng)點(diǎn)。
3、監督手段完善，監控設施齊備，做到了運作正常，資料清晰完整，保證發(fā)揮了監督作用。
我行高度重視此次柜面業(yè)務(wù)操作合規性的自查，未發(fā)現與人民銀行、銀監局及其營(yíng)口銀行各項規章制度相違背的現象。今后我行將繼續努力，嚴格執行各項規章制度，防范風(fēng)險，保證我行正常、有序、高效運行。
合規自查報告 10
在第一階段學(xué)習培訓的基礎上，對照總體要求和本社實(shí)施方案，認真組織好個(gè)人行為自查，現將自查情況總結如下：
一、學(xué)習上。
能夠抓好各項規章制度和操作規程的學(xué)習教育活動(dòng)，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水平，樹(shù)立正確的世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和權力觀(guān)。能自覺(jué)加強員工的`思想教育和警示教育，針對信用社發(fā)生的案件，認真組織開(kāi)展“學(xué)、查、改”活動(dòng)，以典型案件為反面教材，讓全社職工充分認識到案件的嚴重危害性，舉一反三，查找不足，切實(shí)采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。
二、思想上。
平時(shí)能夠端正經(jīng)營(yíng)指導思想，樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀(guān)，正確處理好改革與發(fā)展、競爭與規范、金融創(chuàng )新與防范風(fēng)險的關(guān)系，堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險防范、改革創(chuàng )新與規范管理兩手抓。能夠通過(guò)強化內部管理約束機制，提高主任辦公決策的科學(xué)性和透明度，合理安排任務(wù)指標，把案件防范納入考核體系，與其他工作一起安排部署，統一考核獎懲，切實(shí)做好案件防范工作。
三、規章制度上。
能夠按照聯(lián)社要求，開(kāi)展內控、安全等方面的檢查和指導，及時(shí)發(fā)現工作中存在的問(wèn)題與薄弱環(huán)節，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執行到位。但同樣存在許多不足，在以后工作中逐步改善。
四、工作作風(fēng)上。
善于聽(tīng)取不同意見(jiàn)，能自覺(jué)修正自己的權力觀(guān)、地位觀(guān)和利益觀(guān)，時(shí)刻把自己置身于黨組織和職工的監督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過(guò)完善各項內控機制，充分發(fā)揚民主作風(fēng)，確保各項工作的順利開(kāi)展。
合規自查報告 11
20xx年以來(lái)我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用�，F將我行內控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學(xué)習
今年以來(lái)，我行先后對各條線(xiàn)的規章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習和指導，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動(dòng)內容，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機構負責人十個(gè)嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學(xué)習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進(jìn)一步提升。
二、繼續落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開(kāi)戶(hù)、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。
堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗 3 人，強制休假 3 人。
三、堅持對重要操作環(huán)節及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況；
每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；
每季度至少一次對開(kāi)戶(hù)、掛失、賬戶(hù)凍結、大額存取和轉賬、客戶(hù)預留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；
每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶(hù)對賬情況。
四、積極開(kāi)展今年的各項風(fēng)險排查工作
根據省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風(fēng)險意識。
�。ㄒ唬┕緱l線(xiàn)
根據《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執行方面的依法合規。
�。ǘ﹤�(gè)金條線(xiàn)
1、根據《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規范我行個(gè)人客戶(hù)信息的查詢(xún)及調閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶(hù)信息的保密工作。
2、根據《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對 20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財銷(xiāo)售系統辦理的員工個(gè)人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規，無(wú)上述情況出現。
�。ㄈ┍O察及法律合規方面
1、根據《關(guān)于對銀行員工泄露客戶(hù)資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的'思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導與學(xué)習，培育全員操作風(fēng)險管理 文化，規范柜臺操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀(guān)察、談話(huà)、會(huì )議分析、家訪(fǎng)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長(cháng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規內控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護航。
合規自查報告 12
根據省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習活動(dòng)。通過(guò)這次主題教育活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規操作的觀(guān)念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動(dòng)的意義和重要性。
本人認真學(xué)習《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規專(zhuān)題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過(guò)學(xué)習進(jìn)一步認識到依法合規經(jīng)營(yíng)對我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性。南�！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經(jīng)營(yíng)是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規經(jīng)營(yíng)的理念
加強員工的法律法規、規章制度學(xué)習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的'風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實(shí)地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進(jìn)內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強規范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規章制度的約束之內進(jìn)行。
合規自查報告 13
貸款中心為是活動(dòng)達到預期效果先后制定了活動(dòng)工作計劃、開(kāi)展了學(xué)習、討論、自查等形式的活動(dòng)，通過(guò)一系列的工作，總結工作內容、工作方法，發(fā)現自己在很多方面存在問(wèn)題，現將自查情況匯報如下：
一、工作中存在的問(wèn)題
1、注重制度的制定，忽略了制度執行情況的檢查。上半年工作中各項規章制度訂立不少，但是在一定程度上存在重訂立，輕執行情況檢查、指導的問(wèn)題存在。
2、綜合分析能力有待提高。無(wú)論從事財務(wù)或是信貸工作都需要有很強的分析能力，分析能夠幫助自己增加判斷能力，同樣必要的分析也能找出解決問(wèn)題的.方法，雖然自己從事過(guò)財務(wù)等專(zhuān)業(yè)，但是綜合分析還有待提高。
3、存在重貸輕管現象。
二、未來(lái)工作打算
1、服務(wù)中落實(shí)制度，以恒制勝。制度是日常行為的標準規范，金融工作應審慎經(jīng)營(yíng)，合規操作。信貸專(zhuān)業(yè)在貸前調查、合同簽訂、貸款發(fā)放、檔案管理等各環(huán)節都有嚴謹的制度要求，制度執行的越到位，風(fēng)險就越低。未來(lái)工作中首先要持之以恒的執行制度，并監督他人執行制度，最終把執行制度變成一種習慣，即在日常工作中堅持貫徹落實(shí)雙人貸前調查、確保合同簽訂環(huán)節不存在紕漏、檔案資料保存及調閱的安全性。
2、把好信貸工作兩大關(guān)口。一是貸前調查，二是貸后管理。一筆貸款的發(fā)放涉及調查、審查、審批、發(fā)放、貸后管理等多個(gè)環(huán)節，每個(gè)環(huán)節對提高資產(chǎn)質(zhì)量都不可或缺。而貸前調查和貸后管理除執行制度以外還存在一定的非制度控制因素，如人情、關(guān)系、經(jīng)驗等，未來(lái)為確保資金安全，提高貸款質(zhì)量，將重點(diǎn)做好貸前調查及貸后管理兩項工作。首先在人員選派上要選擇有責任心、素質(zhì)高的人員。其次，充實(shí)貸后管理崗位人員，杜絕檢查流于形式問(wèn)題，同時(shí)加強報告分析制度，及時(shí)發(fā)現可能不利于貸款按期歸還的問(wèn)題，并提出解決問(wèn)題的措施。最后加強對兩個(gè)各崗位監督。
3、注重細節管理。建立定期學(xué)習考試制度、工作日志制度及崗位輪換制度等。打算通過(guò)不間斷的學(xué)習樹(shù)立一種風(fēng)氣，只有學(xué)習才可以掌握各崗位工作重點(diǎn)，為日后工作打下堅實(shí)基礎；通過(guò)崗位輪換制度的執行，可以使學(xué)到的東西更加扎實(shí)，同時(shí)可以發(fā)現各崗操作人員潛在風(fēng)險。
合規自查報告 14
合規風(fēng)險是信合信用風(fēng)險、道德風(fēng)險、操作風(fēng)險的首要配伍。合規是信合穩健運行的內在要求。大多銀行為減少違規主要采取了兩個(gè)努力方向。一個(gè)是改造流程與強化管理的方向，另一個(gè)是建立全員合規文化的方向，使合規行為成為全員的自覺(jué)行動(dòng)
一、合規文化是以“合規為榮、違規為恥”的一種集體榮辱觀(guān)。
它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行為就會(huì )使人感到一種愉悅，人們稱(chēng)它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規行為會(huì )感使人到一種難受，人們稱(chēng)它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過(guò)程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經(jīng)過(guò)人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。
二、違規經(jīng)營(yíng)和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化有關(guān)。
文化建設的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點(diǎn)是合規文化面臨著(zhù)傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí)，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時(shí)，違規也就悄然而至。因此，合規文化建設與傳統文化之間常常會(huì )有遭遇戰。在開(kāi)展合規文化建設的時(shí)環(huán)境尤為重要。
三、規范的治理結構是合規文化生存的“環(huán)境土壤”
3.1監督者要給經(jīng)營(yíng)者制造壓力。壓力的最好是機構內部的實(shí)時(shí)監督
3.2監督者要受到重托才能充當守望者。
那么又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢?監督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽(yù)感，它需要給予重托來(lái)建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感、榮譽(yù)感，實(shí)現一個(gè)代表的職責。而相互制衡的機制是既沒(méi)有信任也沒(méi)有壓力的工作環(huán)境，它是導致現實(shí)中不忠實(shí)的主要原因。
3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。
人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境。人們有這樣的經(jīng)驗，當人們來(lái)到一個(gè)特別美麗、潔凈而又規范的旅游景點(diǎn)時(shí)，就會(huì )出現自覺(jué)維護，不亂扔垃圾的現象。這時(shí)不是說(shuō)一個(gè)人的素質(zhì)馬上得到了提高，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。
四、人之所以能夠擔當不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活。
角色理論告訴我們，一個(gè)人在同一個(gè)范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會(huì )造成角色沖突和角色曖昧。培植合規文化的土壤環(huán)境對監督者來(lái)說(shuō)，就是要制造一個(gè)守望者的單一職能，接受上級領(lǐng)導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來(lái)說(shuō)就是受內部監督者接受實(shí)時(shí)監督，這樣相當于上級領(lǐng)導常駐，保持常年的一定壓力。只有規范的治理結構，才能抵御傳統文化的回潮，改善合規文化所需的.生存條件。因此，建立銀信合全員合規文化的重要環(huán)節是要改良合規“土壤環(huán)境”。根據省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的活動(dòng)的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳、組織和動(dòng)員下，我認真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章、整改”學(xué)習活動(dòng)。通過(guò)這次活動(dòng)，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險防范意識，強化了合規操作的觀(guān)念，并且明晰了崗位的責任以及這次活動(dòng)的意義和重要性。
作為一名管理人員，我深知依法合規經(jīng)營(yíng)是現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在。因此，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展。
一、提高員工思想素質(zhì)，增強員工依法合規經(jīng)營(yíng)的理念
加強員工的法律法規、規章制度學(xué)習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風(fēng)險防范教育，使大家都認識到社會(huì )的復雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的普遍性，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺(jué)遵守各項規章制度，自覺(jué)抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生。
二、建立建全各項規章制度，加強內控管理
從近幾年金融系統發(fā)生的經(jīng)濟案件來(lái)看，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實(shí)屬重要根源，無(wú)數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會(huì )鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風(fēng)險防范的前提條件，要認真扎實(shí)地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進(jìn)內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù)，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強規范管理，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規章制度的約束之內進(jìn)行。
合規自查報告 15
為貫徹落實(shí)《省聯(lián)社合規文化建設年活動(dòng)方案》的精神，本人認真學(xué)習和領(lǐng)會(huì )。通過(guò)學(xué)習討論，充分了解了本次活動(dòng)的重要意義。明確了執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進(jìn)一步認識違反規章制度和操作規程的危害性，并根據自身情況展開(kāi)自查�，F將自查情況匯報如下：
一、牢固思想防線(xiàn)。
本人能夠自覺(jué)主動(dòng)地學(xué)習國家的各項金融政策法規與省聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強理論學(xué)習，牢固思想防線(xiàn)。
1、提高政治意識。能夠深入學(xué)習“三個(gè)代表”重要思想，樹(shù)立正確的政治方向和堅定的政治立場(chǎng)，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的角度去想問(wèn)題、做工作，堅決不說(shuō)不利于全局的話(huà)，不做不利于全局的事，堅決完成里工作任務(wù)。
2、恪守規章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規制度和現金管理條例，具體辦理現金、有價(jià)單證的收付和調撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時(shí)調撥和上解現金。二是能夠自覺(jué)加強柜面監督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時(shí)編制各種現金報表、調撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規定處理長(cháng)、短款，發(fā)現差錯能及時(shí)匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無(wú)”標準；五是能夠嚴格按照綜合業(yè)務(wù)系統柜員權限卡管理辦法的有關(guān)規定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管?chē)烂�，操作合規。六是能夠不斷增強防范意識，落實(shí)“三防一�！�，熟記防盜防搶防暴預案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護全行的財產(chǎn)安全。
二、嚴謹工作、生活作風(fēng)
在工作上我嚴肅認真，盡職盡責，注重學(xué)習專(zhuān)業(yè)理論知識，勤懇努力，任勞任怨，能夠認真遵守湖南農村合作銀行的各項規章制度，嚴格約束自己。作為一名事后監督工作人員，每天逐筆核對各柜員的流水賬、日終憑證、匯總機構日結憑證，做好裝訂歸檔工作，登記事后監督工作日志和事后監督檢查登記簿，積極協(xié)助庫管員做好現金調運工作，主動(dòng)配合委派會(huì )計做好內勤工作，完成領(lǐng)導交給的'其他工作。每周三做好領(lǐng)導帶班日志和文明服務(wù)檢查登記工作，嚴格執行各項規章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺(jué)維護單位利益。
生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵”的教導，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線(xiàn)。反對拜金主義、享樂(lè )主義和極端個(gè)人主義，牢固樹(shù)立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。
三、存在問(wèn)題
一是學(xué)習不夠深入，如政治理論學(xué)習只側重單位里組織的學(xué)習，對許多政策、法律、法規只知其表，不知內含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研本職工作，對其它的經(jīng)濟知識學(xué)習不夠主動(dòng)，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過(guò)得去，不求過(guò)得硬。三是工作缺乏創(chuàng )新，按部就班。許多工作只是照著(zhù)別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗。
四、今后的努力方向
一是始終堅持學(xué)習業(yè)務(wù)知識，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強政治理論學(xué)習，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線(xiàn)，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對湖南農村合作銀行工作人員違反規章制度處理實(shí)施細則的學(xué)習，真正把內控制度落到實(shí)處。
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