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銀行內控工作總結
總結是把一定階段內的有關(guān)情況分析研究，做出有指導性的經(jīng)驗方法以及結論的書(shū)面材料，它可以提升我們發(fā)現問(wèn)題的能力，讓我們好好寫(xiě)一份總結吧。但是總結有什么要求呢？下面是小編幫大家整理的銀行內控工作總結，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
銀行內控工作總結1
�。ㄒ唬┨岣邔炔靠刂茩C制建設重要性的認識。一是領(lǐng)導層特別是“一把手”要充分認識到加強內部控制機制建設的重要性，把建立健全內部控制機制當作大事來(lái)抓，要積極吸收國外銀行先進(jìn)的管理手段和先進(jìn)的內控管理理念，要堅持業(yè)務(wù)開(kāi)拓、內控監督齊頭并進(jìn)，兩手抓兩手都要硬，要堅持內控優(yōu)先，在防范風(fēng)險的基礎上發(fā)展業(yè)務(wù)。二是要加強對員工的思想教育，強化員工的制度觀(guān)念和內控觀(guān)念，讓他們熟知各自崗位的制度和操作規程，嚴格按制度和規程來(lái)處理每一筆業(yè)務(wù)，提高他們認真執行內控制度的自覺(jué)性，使每位員工成為業(yè)務(wù)運營(yíng)過(guò)程中實(shí)施內部控制的一個(gè)節點(diǎn)。
�。ǘ┙⒔∪行У�、系統的內部控制機制。內部控制機制作為一種在業(yè)務(wù)運營(yíng)中時(shí)時(shí)監控和每個(gè)部門(mén)和崗位之間環(huán)環(huán)相扣、相互制約的動(dòng)態(tài)監督機制，它是以健全的規章制度為基礎，以部門(mén)內部和崗位自身的自我約束、部門(mén)之間和崗位之間的相互牽制和制約、上級對下級的授權控制為內容，以科學(xué)監控方法和獨立的監督機構進(jìn)行監督檢查評價(jià)，以防范各種風(fēng)險為核心的內部控制制度的總和。
因此，要建立健全有效的、系統的內部控制機制，一是完善現有的內部控制制度，使之全面、系統并具有前瞻性，對內部控制制度要實(shí)行動(dòng)態(tài)管理，根據不同時(shí)期、不同業(yè)務(wù)發(fā)展的需要不斷改進(jìn)和完善，使銀行的各項業(yè)務(wù)自始至終處于內部控制制度的監督和控制下。二是完善崗位的設置和業(yè)務(wù)操作規程的設計，要明確每一個(gè)崗位的職責、權限，同時(shí)還要有一定的制約和控制措施，使每個(gè)員工、每項業(yè)務(wù)的辦理都處在內控制度的監督和控制之中，尤其是每項業(yè)務(wù)都必須經(jīng)過(guò)具有相互制約關(guān)系的兩個(gè)或兩個(gè)以上的控制環(huán)節才能辦理，防止出現控制真空，產(chǎn)生風(fēng)險。三是建立權利制約機制。要建立上下級和部門(mén)之間的授權授信和審批機制，在上下級之間、部門(mén)之間、崗位之間，根據不同的業(yè)務(wù)類(lèi)別、職責、權限，設立不同的授權、授信和審批權限，相互制約和控制，強化整體控制能力。
�。ㄈ┩晟苾瓤乇O督檢查機制。一是建立具有獨立性、權威性的監督檢查機構。借鑒國外銀行業(yè)的經(jīng)驗，在銀行總部設立稽核局或內部審計局，在下級機構設置派駐的、垂直管理的獨立單位，專(zhuān)司機構內部的監督檢查職責，該部門(mén)只對銀行董事會(huì )負責，向董事會(huì )匯報銀行經(jīng)營(yíng)管理中存在的各種問(wèn)題和風(fēng)險隱患，督促經(jīng)營(yíng)管理者制定整改措施，提高監督檢查的獨立性和權威性。
�。ㄋ模┙炔靠刂圃u價(jià)體系。內部控制機制建設是一個(gè)持續改進(jìn)的過(guò)程，在這個(gè)過(guò)程中，內控監督評價(jià)發(fā)揮著(zhù)重要的作用。
內部控制機制評價(jià)應包括以下三個(gè)方面：一是內控環(huán)境的評價(jià)，是指內控執行人員的價(jià)值觀(guān)和道德觀(guān)是否完整可靠；內控激勵約束機制的建設及作用程度是否達到預期目的；內控人員的內控能力是否與其責任相匹配；內控用人機制是否健全有效；監督層對內控是否給予了充分的關(guān)注等。二是內控風(fēng)險識別的評價(jià)，是指內控管理的`總體目標和分項目標是否明確，二者的關(guān)聯(lián)程度如何，管理層為確保整體目標實(shí)現的參與情況和承擔責任是否清晰、明確；是否建立了對內部和外部?jì)瓤仫L(fēng)險預測和識別機制，即內控風(fēng)險預測是否透徹和恰當，內控風(fēng)險評價(jià)概率和頻率依據是否準確可靠，是否建立了內控風(fēng)險的預測和識別的反應機制。
三是內控活動(dòng)的有效性的評價(jià)，是指執行部門(mén)是否都設有恰當的風(fēng)險監控活動(dòng)；內部風(fēng)險控制活動(dòng)是否保證內控指令得到全面的執行；通過(guò)內控活動(dòng)的實(shí)施是否及時(shí)有效地化解相關(guān)風(fēng)險。四是內控信息及時(shí)反饋的評價(jià)，是指是否建立了各種有效的內控信息交流反饋系統，即崗位員工通過(guò)內控責任的履行，發(fā)現可疑和不軌行為是否及時(shí)將信息傳遞給管理層，管理層是否將內控信息以一定方式及時(shí)轉達給有關(guān)人員有效履行其內控職責，達到內控的預期效果；內控信息的上傳下達和橫向交流手段與方式是否切實(shí)可行、及時(shí)有效等。
銀行內控工作總結2
自xx年總行開(kāi)展內部控制綜合評價(jià)以來(lái)，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，維護財產(chǎn)完整，保證會(huì )計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用�，F將全行內控管理情況報告
一、內部控制管理的基本情況
支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財務(wù)會(huì )計部、國際業(yè)務(wù)部、合規部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì )辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機構，另設、xx6個(gè)儲蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長(cháng)期合同工xx人，短期合同工xx人。在機構上設置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責明確;在制度建設上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習到位;在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風(fēng)險;在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航�？傮w上講，我行內控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實(shí)、職責明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jì)
為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來(lái)我行在內控管理工作上采取了以下措施
1、領(lǐng)導重視，組織落實(shí)，20xx年以來(lái)，我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場(chǎng)審計x次，參加人員xx人次，根據行長(cháng)室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計;儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責任移交x個(gè)人次;支持分行審計處人員調用;對監管中發(fā)現的'問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺賬;督導了內控評價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達銀監會(huì )、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內控管理上，支行今年來(lái)出臺了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、委員會(huì )，調整了審查委員會(huì )、委員會(huì )、領(lǐng)導小組、領(lǐng)導小組;出臺了xx年度經(jīng)營(yíng)目標考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門(mén)崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規部門(mén)建立全行性整改臺賬，對今年來(lái)上級行各種內外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《通知書(shū)》，全程監控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門(mén)對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問(wèn)題建立系統整改臺賬，并根據《通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí);問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責任人，堅持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責任到位，縱橫結合措施，除客觀(guān)原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常
5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。xx月，支行對違所會(huì )計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。
銀行內控工作總結3
xxxx年以來(lái)，結合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著(zhù)重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習等方面加強了管理，并召開(kāi)了主任辦公會(huì )和部門(mén)全體會(huì )議，就相關(guān)內控工作做出了部署�，F將我部近期內控工作報告
一、銀行卡業(yè)務(wù)。我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶(hù)檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
二、加強了內控合規建設。對內控合規員進(jìn)行了調整和落實(shí)，根據個(gè)人金融部實(shí)際情況，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內控合規員。并計劃部門(mén)內每季度召開(kāi)一次案件形勢分析會(huì )，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會(huì )上提出建設性意見(jiàn)，在會(huì )議上評估。
三、強調業(yè)務(wù)學(xué)習和規章制度學(xué)習的重要性。每月至少安排2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習業(yè)務(wù)知識、政策法規和規章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習氛圍。加強對員工的'思想教育工作，培養員工正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和道德觀(guān)。
四、對外圍系統的柜員進(jìn)行全面清理。因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
銀行內控工作總結4
xxxx年以來(lái)，結合金融特點(diǎn)，我部著(zhù)重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設、業(yè)務(wù)和政策等方面加強了，并召開(kāi)了主任辦公會(huì )和部門(mén)全議，就相關(guān)內控做出了部署，�，F將我部近期內控工作如下：
一、卡業(yè)務(wù)。
我部對信用卡業(yè)務(wù)進(jìn)行了檢查，客戶(hù)檔案、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實(shí)相符。
二、加強了內控合規建設。
對內控合規員進(jìn)行了調整和落實(shí)，根據個(gè)人金融部實(shí)際，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個(gè)人金融部的內控合規員。并部門(mén)內每召開(kāi)一次案件形勢會(huì )，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的'。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會(huì )上提出建設性意見(jiàn)，在上評估。
三、強調業(yè)務(wù)學(xué)習和規章制度學(xué)習的重要性。
每月至少安排2天開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習業(yè)務(wù)知識、政策法規和規章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習氛圍。加強對員工的教育工作，培養員工正確的觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和觀(guān)。
四、對外圍系統的柜員進(jìn)行全面清理。
因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時(shí)進(jìn)行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。
銀行內控工作總結5
xxxx年以來(lái)，結合個(gè)人金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我部著(zhù)重在相關(guān)業(yè)務(wù)品種的業(yè)務(wù)流程整合、相關(guān)制度建設、業(yè)務(wù)和政策學(xué)習等地方加強了管理，并召開(kāi)了主任辦公會(huì )和部門(mén)全體會(huì )議，就相關(guān)內控工作做出了部署�，F將我部近期內控工作報告如下：
一、xxx業(yè)務(wù)。
我部對信用卡業(yè)務(wù)開(kāi)展了檢查，客戶(hù)檔案、密碼信封、庫存xxx及成品xxx的帳實(shí)相符。
二、加強了內控合規建設。
對內控合規員開(kāi)展了調整和落實(shí)，根據個(gè)人金融部現實(shí)情況，規定xx副主任牽頭，xx等幾位同志為個(gè)人金融部的內控合規員。并計劃部門(mén)內每季度召開(kāi)一次案件形勢分析會(huì )，強化全轄風(fēng)險及自身風(fēng)險的認識。此外規定合規員在每季度的案件形勢分析會(huì )上提出建設性意見(jiàn)，在會(huì )議上評估。
三、強調業(yè)務(wù)學(xué)習和規章制度學(xué)習的重要性。
每月至少部署2天時(shí)間開(kāi)展部門(mén)全體員工集中學(xué)習業(yè)務(wù)知識、政策法規和規章制度，營(yíng)造良好的學(xué)習氛圍。加強對員工的思想教育工作，培養員工正確的人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和道德觀(guān)。
四、對外圍系統的柜員開(kāi)展全面清理。
因近期全轄業(yè)務(wù)人員變動(dòng)較大，為加強內控，我部對全轄信用卡系統和零售信貸系統的操作和管理柜員及時(shí)開(kāi)展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案。近日，工商銀行臨沂分行為進(jìn)一步提升全行的內控管理水平，保持各項業(yè)務(wù)的'健康持續發(fā)展，采取三項措施，強化全行的內控管理工作。
一是加強內控精細規范化管理。在認真總結經(jīng)驗，查找工作不足和內控管理漏洞的基礎上，由內控合規部牽頭制定了《臨沂分行加強內控精細規范管理的實(shí)施方案》，并在全行進(jìn)行實(shí)施。方案要求全行內控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內控管理、操作規范標準，細化控制管理環(huán)節，規范監督檢查程序，完善內控管理中發(fā)現問(wèn)題的整改、處罰措施，力求做好內控管理的每一項工作，實(shí)現科學(xué)管理目標。依此方案各專(zhuān)業(yè)部室結合自身實(shí)際也制定了內控精細規范管理的工作計劃。
二是加大對市行部室內控管理考核掛鉤的力度。為了強化市行部室落實(shí)內控管理職責，從今年起，把上級行及外部監管部門(mén)的各類(lèi)檢查發(fā)現的問(wèn)題及整改情況，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營(yíng)績(jì)效考評得分�？己藭r(shí)，根據發(fā)現問(wèn)題的性質(zhì)嚴重程度將問(wèn)題分為一般問(wèn)題、較嚴重問(wèn)題、嚴重問(wèn)題、重大違規問(wèn)題四個(gè)層次及檢查發(fā)現問(wèn)題整改率進(jìn)行考核，按項目分別統計，累計扣分。
三是加大對信貸業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、電子銀行等重點(diǎn)業(yè)務(wù)的檢查力度，進(jìn)一步規范操作程序，特別是力求信貸業(yè)務(wù)管理工作有一個(gè)新的突破，全面扭轉管理粗放的被動(dòng)局面，提高風(fēng)險防控能力，并實(shí)現全年無(wú)案件、無(wú)事故的總體目標，確保信貸業(yè)務(wù)和其他各項業(yè)務(wù)全面、健康、穩定、持續發(fā)展。
銀行內控工作總結6
20xx年以來(lái)，結合我行各項金融業(yè)務(wù)特點(diǎn)，我著(zhù)重在相關(guān)信貸業(yè)務(wù)品種的流程制度和政策等方面加強了學(xué)習。20xx年一年的工作經(jīng)歷，使我對我行始終堅持的依法合規經(jīng)營(yíng)有了更深刻的認識，也對自己所在的崗位，所從事的工作有了更深刻的感觸和了解�，F將我對內控工作的幾點(diǎn)心得體會(huì )報告如下：
一認清形勢，樹(shù)立正確的人生觀(guān)價(jià)值觀(guān)。銀行是一個(gè)特殊的行業(yè)，特別強調思想素質(zhì)。要做一名合格的工行員工，首先我們要做一個(gè)正直誠實(shí)的人。做一名思想素質(zhì)過(guò)硬的員工，才能時(shí)刻堅持按照業(yè)務(wù)流程操作，按照規章制度辦事，抵制其他一切客觀(guān)不利因素的誘惑及威壓。
二堅持合規經(jīng)營(yíng)，扎扎實(shí)實(shí)地把業(yè)務(wù)流程和規章制度放在心上。業(yè)務(wù)流程和規章制度不能只掛在嘴上，一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)在操作細節上，就把流程制度丟在一邊，工作浮躁，業(yè)務(wù)操作流程敷衍了事。案件的發(fā)生就是因為在這些細節上沒(méi)有堅持合規操作，最終給客戶(hù)造成了不便和損失，給我行造成了經(jīng)濟和聲譽(yù)上的損失，更是給自己的工作和發(fā)展帶來(lái)了阻礙。如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節上的每個(gè)員工都能夠按照我行的規定工作，嚴格執行業(yè)務(wù)流程，那么案件的發(fā)生就無(wú)機可乘。所以要防范案件，關(guān)鍵在于要把合規落實(shí)到位。切勿感情代替制度，盲目信任，心存僥幸，把制度弱化，使制度形同虛設。
三內控工作需提高全員案防的整體警覺(jué)性。通過(guò)這一年來(lái)的案件防范分析會(huì )，我明白了，不是只要自己管好自己不違規，不犯法就行了，而是我們任何人所犯的任何一個(gè)錯誤都將對身邊同事的正常工作造成極大的影響，甚至是連累到身邊的同事。所以我要提高自己的警覺(jué)，時(shí)刻對照自己的'崗位職責進(jìn)行反思，在工作時(shí)刻提醒自己和身邊的同事，嚴格按照規章制度工作，嚴格執行制度。
四認真學(xué)習《員工違規積分管理辦法》《員工違規行為處理規定》和《員工行為守則》等內容和要求。明白違規的嚴重性質(zhì)，提高違規就要問(wèn)責的認識。業(yè)務(wù)的開(kāi)展要在健康合規的前提下進(jìn)行，拋棄僥幸心理確保每一筆業(yè)務(wù)都合規;學(xué)會(huì )保護自己和他人，牢固樹(shù)立“一切不能代替制度”的從業(yè)觀(guān)念，保護好自己，保護好自己的同事。
案件發(fā)生的教訓是深刻的，20xx年我同樣也在這方面翻過(guò)錯誤，因為自己的過(guò)分“靈活”，因為自己的那點(diǎn)“小聰明”違犯了業(yè)務(wù)正常流程和規章制度，幸虧領(lǐng)導和同事們的及時(shí)制止和教育，使我懸崖勒馬，浪子回頭，沒(méi)有造成更大損失。20xx年我必當牢固地樹(shù)立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，樹(shù)立信心，不斷地學(xué)習和掌握各項專(zhuān)業(yè)知識和技能，以飽滿(mǎn)的熱情投入到新一年的工作中去。
銀行內控工作總結7
xx銀行按xx銀保監分局關(guān)于開(kāi)展銀行保險業(yè)案件防控和內控合規領(lǐng)域專(zhuān)項排查的通知要求，對照排查清單，對各網(wǎng)認真開(kāi)展排查工作，現將相關(guān)情況匯報如下：
一、信貸管理方面
�。ㄒ唬┕芾頇C制。經(jīng)查xx銀行做到分管前臺部門(mén)（授信經(jīng)營(yíng)部門(mén)）的高管同分管中后臺部門(mén)（授信管理部門(mén)、風(fēng)險管理部門(mén)等）的高管分離。授信管理部門(mén)為信貸管理部，配置有xx名獨立審查人，負責各網(wǎng)點(diǎn)的授信調查工作。三條線(xiàn)人員崗位已經(jīng)設置為互斥；不在既客戶(hù)經(jīng)理，又是審查經(jīng)理（獨立審查人）或基層社有權簽批人的情況。
�。ǘ⿲徟跈�。xx銀行不在在超授權審批授信、化整為零規避審批權限審批授信等情況，紙質(zhì)授權書(shū)的內容及金額是否與信貸管理系統中的控制保持一致。
�。ㄈ⿳徫宦穆�。xx銀行審查經(jīng)理（獨立審查人）能做到保持獨立性，能夠做到獨立發(fā)表審查意見(jiàn)不受任何人干預；召開(kāi)貸審會(huì )時(shí)，貸審會(huì )主任在末位發(fā)言，不對各位參會(huì )委員進(jìn)行引導，不把自己的表決結果先告知各位委員，并當場(chǎng)宣布表決結果；有權簽批人能遵循對審查經(jīng)理（獨立審查人）或貸審會(huì )已否決的授信事項；客戶(hù)經(jīng)理能遵循授信提用條件未落實(shí)或條件發(fā)生變更未重新審批的，不得提用授信；基層行社審批權限內的額度提用，經(jīng)過(guò)信貸部的審查經(jīng)理（獨立審查人）或風(fēng)險部的風(fēng)險經(jīng)理進(jìn)行審核，超基層行審批權限的.額度提用，由風(fēng)險部負責審核。
二、不良資產(chǎn)處置方面
�。ㄒ唬┐魩ず虽N(xiāo)。xx銀行呆帳核銷(xiāo)工作嚴格執行財政部《金融企業(yè)呆帳核銷(xiāo)管理辦法》及省聯(lián)想社相關(guān)管理制度，并制訂有xxx呆帳核銷(xiāo)管理實(shí)施辦法。
通過(guò)自查未發(fā)現聯(lián)社向分支機構轉授呆帳核銷(xiāo)權限、突破核銷(xiāo)條件，違規核銷(xiāo)的行為、向尚未結清的已核銷(xiāo)貸款客戶(hù)新增貸款等行為，xx銀行賬銷(xiāo)案存資產(chǎn)債權的訴訟時(shí)效、擔保時(shí)效、查封凍結時(shí)效得到及時(shí)維護.
�。ǘ┮晕锏謧矫�。xx銀行抵債資產(chǎn)余額xxx萬(wàn)元,經(jīng)查不存在存在故意通過(guò)以物抵債而放棄現金回收貸款債權的權利、是否存在抵債資產(chǎn)抵入價(jià)格虛高，抵入價(jià)格與當時(shí)同區域、同類(lèi)型資產(chǎn)價(jià)格相比存在較大偏離等情況，我社抵債資產(chǎn)指定專(zhuān)人（部門(mén)）負責管理，進(jìn)行保管或經(jīng)營(yíng)，并明確職責，每月進(jìn)行賬實(shí)核對，確保賬實(shí)相符，物品完好無(wú)損，抵債資產(chǎn)的接收、管理和處置各環(huán)節均按規定做好賬務(wù)處理。
�。ㄈ┡哭D讓方面，xx銀行進(jìn)行不良資產(chǎn)批量轉讓?zhuān)婕皒x戶(hù)xx筆金額xx萬(wàn)元，轉讓資產(chǎn)符合不良資產(chǎn)認定標準，無(wú)按規定不得轉讓的信貸資產(chǎn)。
xx銀行制訂了《xxx不良資產(chǎn)批量轉讓管理辦法（試行）》、《xx信貸資產(chǎn)轉讓賣(mài)方盡職調查工作實(shí)施細則x》并成立了盡調、估值、竟價(jià)及批量轉讓工作領(lǐng)導小組。資產(chǎn)估值進(jìn)行了內外部評估；并經(jīng)xx銀行集體審議，報上級銀行批準后進(jìn)行轉讓。資產(chǎn)受讓方經(jīng)公開(kāi)競價(jià)后產(chǎn)生，本次轉讓流程、程序符合符合財政部、銀監會(huì )相關(guān)管理辦法的規定，轉讓資產(chǎn)、相關(guān)債權檔案資產(chǎn)已經(jīng)實(shí)質(zhì)性轉至資產(chǎn)受讓方。
銀行內控工作總結8
尊敬的各位領(lǐng)導、各位同仁：大家晚上好！我是來(lái)自XX支行的XX，我演講的題目是：塑合規文化，造合規中行。
有這樣一個(gè)寓言故事：河水對河岸咆哮：“你像兩堵墻立在我的身邊，阻擋我隨意流淌，限制我的發(fā)展……”河岸嚴肅而認真地回答：“正是由于我的存在，涓涓河流才能匯聚成滔滔巨流！”河水不聽(tīng)勸告，沖毀堤岸，野漫橫流……漸漸消失了。這個(gè)寓言故事告訴我們：規矩不是羈絆和障礙，而是一張無(wú)形的安全網(wǎng)，維護著(zhù)我們的社會(huì )秩序和生存環(huán)境。
是啊，確實(shí)如此，我到中行工作僅僅半年，但就在這短短的半年時(shí)間里，我已深刻感受到了合規的份量。這半年里，我聽(tīng)到了不少違規行為、犯罪案例，行里也經(jīng)常下發(fā)一些案情通報，比如這一次的警示教育活動(dòng)，有些案例觸目驚心：湖南一銀行職員虛增儲戶(hù)存款挪用150萬(wàn)被判刑14年，該員工利用自己職務(wù)上的便利，他的行為已是嚴重違規，觸犯了刑法。也有銀行員工因賭博成性，資金周轉不足，挪用銀行存款，最后把自己送進(jìn)監獄，斷送大好前途。這一個(gè)個(gè)案例向我們展示了當事人走向罪犯的軌跡，他們中有領(lǐng)導干部，有一般職員，有代辦員；有的'曾是先進(jìn)工作者，有的年輕有為前途無(wú)量，但他們都因為一個(gè)貪字，拿了不該拿的東西，毀掉了人生，毀掉了前程，傷害了家人，傷害了同事，更影響了中國銀行的聲譽(yù)。
細細究來(lái)，案件的發(fā)生都是有其內在原因的，大多是當事人放松了政治學(xué)習和思想改造，思想不求上進(jìn)，法制觀(guān)念淡薄，經(jīng)不住考驗，鋌而走險，最后走上犯罪道路。
案例給我們敲響了警鐘，前車(chē)之覆，后車(chē)之鑒，我們應該吸取他們的慘痛教訓，嚴格按規章制度做事。尤其是象我這樣的新員工，要把合規意識深深刻到腦子里。合規不是負擔，而是服務(wù)我們的工具，它就象指路明燈，幫我們用最有效的方法達成目標，即使我們非專(zhuān)業(yè)出身，也很容易從不會(huì )到會(huì )，從非專(zhuān)業(yè)到專(zhuān)業(yè)。
當一個(gè)司機半夜開(kāi)到?jīng)]有旁人和攝像頭的路口也能面對紅燈自覺(jué)停車(chē)的時(shí)候，交規已深刻在他心中。當每個(gè)人都遵守交通規則時(shí)，每天就不會(huì )有那么多無(wú)辜的生命因為交通事故而離開(kāi)這個(gè)世界。同樣，當合規意識深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會(huì )感到束縛，感到的則是義不容辭和責無(wú)旁貸。當我們每個(gè)中行人都能“從我做起，合規操作”，我們就能避免許多過(guò)失，業(yè)務(wù)運行的將會(huì )更加健康高效。
合規是我們每位銀行人的事業(yè)，讓我們一起唱響合規之歌，為我們中行的璀璨前程一起加油吧！
謝謝大家！
銀行內控工作總結9
自20xx年總行開(kāi)展內部控制綜合評價(jià)以來(lái)，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，維護財產(chǎn)完整，保證會(huì )計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用�，F將全行內控管理情況報告
一、內部控制管理的基本情況
支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財務(wù)會(huì )計部、國際業(yè)務(wù)部、合規部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì )辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機構，另設xx、xx、xx、xx、xx、xx6個(gè)儲蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長(cháng)期合同工xx人，短期合同工xx人。在機構上設置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離;在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責明確;在制度建設上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習到位;在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風(fēng)險;在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航�？傮w上講，我行內控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實(shí)、職責明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。找范文
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jì)
為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來(lái)我行在內控管理工作上采取了以下措施
1、領(lǐng)導重視，組織落實(shí)，20xx年以來(lái)，我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場(chǎng)審計x次，參加人員xx人次，根據行長(cháng)室要求制訂了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內的.責任審計;xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計工作;重要崗位責任移交x個(gè)人次;支持分行審計處人員調用;對監管中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查;建立了問(wèn)題整改臺賬;督導了內控評價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達銀監會(huì )、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件xx多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內控管理上，支行今年來(lái)出臺了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會(huì )，調整了xx審查委員會(huì )、xxxxx委員會(huì )、xxxxx領(lǐng)導小組、xxxx領(lǐng)導小組;出臺了xx年度經(jīng)營(yíng)目標考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法;修訂了支行職能部門(mén)崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規部門(mén)建立全行性整改臺賬，對今年來(lái)上級行各種內外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《xx通知書(shū)》，全程監控各單位的整改情況;業(yè)務(wù)主管部門(mén)對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問(wèn)題建立系統整改臺賬，并根據《xx通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí);問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責任人，堅持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責任到位，縱橫結合措施，除客觀(guān)原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)常
5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。x月，支行對違所會(huì )計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。
銀行內控工作總結10
眾所周知，商業(yè)銀行內部控制是銀行為實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機制。業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)機構和每個(gè)員工，在承擔業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)的同時(shí)也承擔著(zhù)內部控制和操作風(fēng)險管理的責任，既是業(yè)務(wù)的直接經(jīng)辦者，規章制度的執行者，又是操作風(fēng)險的所有者，是我行內部控制和操作風(fēng)險管理的第一道防線(xiàn)。所以，經(jīng)營(yíng)機構的合規經(jīng)營(yíng)、員工的合規操作是銀行穩定發(fā)展的內在要求，也是防范金融案件的基本前提。通過(guò)這一個(gè)月的內控防案制度的學(xué)習，使我對銀行的內控防案制度及合規經(jīng)營(yíng)有了更加深刻的認識。
首先，對于內控的理解為：它是無(wú)時(shí)不控的——貫穿于業(yè)務(wù)操作的始終；它是無(wú)處不控的——與業(yè)務(wù)的速度和空間同步，甚至有所超前，以體現內控優(yōu)先的思想；它是無(wú)人不控的——上到管理者，下至每位員工，只有嚴格執行內部控制才是至高無(wú)尚的；它是無(wú)事不控的——小業(yè)務(wù)要控，大事情更要控，一切經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)無(wú)不在其控制之下進(jìn)行，沒(méi)有例外與“個(gè)案”處理。其次，談?wù)剬τ诤弦幗?jīng)營(yíng)的認識。
第一，合規經(jīng)營(yíng)是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，實(shí)現可持續發(fā)展的前提和保障。以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為統領(lǐng)，實(shí)現又快又好的發(fā)展，就必須堅持從嚴治行，自覺(jué)營(yíng)造合規經(jīng)營(yíng)的良好氛圍和環(huán)境，推動(dòng)全行業(yè)務(wù)的安全穩健發(fā)展。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競爭中，緊緊遵循合規經(jīng)營(yíng)的理念，提高管理的質(zhì)量，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
第二，合規經(jīng)營(yíng)是商業(yè)銀行的生命線(xiàn)、警戒線(xiàn)。合規經(jīng)營(yíng)是規范操作行為，遏制違規違紀問(wèn)題和防范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。合規操作、合規經(jīng)營(yíng)，是不可逾越的一道防線(xiàn)，商業(yè)銀行一旦失去這條防線(xiàn)，就像一個(gè)失去免疫系統的人一般，不可能健康成長(cháng)。
第三，合規經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴(lài)以生存的質(zhì)量效益源于依法合規經(jīng)營(yíng)，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節，源于每一個(gè)崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法、合規經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上預防風(fēng)險。
再次，內控防案和合規經(jīng)營(yíng)如此重要，如何才能使其深入人心，促進(jìn)我行的健康發(fā)展呢？我認為應該做到以下四點(diǎn)。
第一，始終牢記并貫徹內控防案“十理念”：一線(xiàn)員工是內控防案的排頭兵、主力軍；基層機構、條線(xiàn)部門(mén)的主要負責人是內控防案的第一責任人；業(yè)務(wù)經(jīng)理是機構柜臺業(yè)務(wù)風(fēng)險把控的直接責任人；全員的責任意識是內控防案的核心要素；基本信息的共享是提高內控效能的重要措施；及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險評估并針對性地加大檢查力度是做好內控工作的重要手段；合規是競爭也是為了保護全體員工自身；內控的主體是要控人；整體聯(lián)動(dòng)相互配合是做好內控工作的平臺；內控是一項持續性的工作。
第二，將合規操作、合規經(jīng)營(yíng)的.意識滲透在每個(gè)員工的心中，貫穿于每個(gè)業(yè)務(wù)、每個(gè)崗位的操作環(huán)節中。在日常工作中，我們要強化法紀意識，認真學(xué)習法紀規章制度和現實(shí)的案例教育，同時(shí)強化自覺(jué)意識，嚴格地運用《中國銀行營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴禁》（或《中國銀行營(yíng)業(yè)機構負責人十個(gè)嚴禁》）指導和檢點(diǎn)自己的行為。每位員工首先要強化按規章制度辦事的觀(guān)念，不再是憑“經(jīng)驗”操作。其次，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是從。再者，要樹(shù)立內部控制人人有責，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己，高高掛起。
第三，要嚴格地、徹底地執行各項規章制度。經(jīng)過(guò)近百年的經(jīng)營(yíng)和實(shí)踐，銀行的規章制度可以說(shuō)是相當完善了，如果每筆業(yè)務(wù)的每個(gè)環(huán)節上的每個(gè)員工都能夠按照銀行的規定工作，嚴格執行合規要求，那么犯罪分子根本就無(wú)機可乘。但是無(wú)論多么完美的規章制度，如果得不到有效的遵照與執行，就形同虛設。所以合規經(jīng)營(yíng)不能只掛在嘴上，夸夸其談，喊大口號，而一到真正處理業(yè)務(wù)時(shí)，就把合規、制度丟在一邊，草草了了，粗枝大葉，工作浮躁，業(yè)務(wù)合規審查敷衍了事。
第四，要加大監督和檢查的力度�；鶎咏�(jīng)營(yíng)機構要做好每日、每周、每月的自查工作。首先，機構領(lǐng)導在做好榜樣帶頭的同時(shí)，嚴格監督員工的業(yè)務(wù)操作是否合規，例如業(yè)務(wù)經(jīng)理審核柜員的票據，網(wǎng)點(diǎn)主任清點(diǎn)柜員庫存、查看柜員工作錄像等等。其次，員工之間要相互監督、相互警示，善于及時(shí)提出對異常業(yè)務(wù)的疑問(wèn)。通過(guò)這次內控防案的學(xué)習，我們應當堅持業(yè)務(wù)發(fā)展和內控管理“兩手抓、兩手都要硬”的原則，牢固樹(shù)立合規意識，嚴格遵守各項規章制度，大力營(yíng)造全行的合規文化，以合規保安全，以合規促發(fā)展。同時(shí)我們也應當樹(shù)立信心，不斷地學(xué)習和掌握各項專(zhuān)業(yè)知識和技能，以飽滿(mǎn)的熱情投入到中行的事業(yè)中，為中行的未來(lái)發(fā)展貢獻自己的一份力量！
銀行內控工作總結11
一、完成XX年全系統會(huì )計決算的編制工作
年初，我處召開(kāi)全系統財務(wù)決算布置會(huì )議，針對全系統XX年會(huì )計決算的有關(guān)具體要求進(jìn)行布置和培訓。組織各級預算單位核對經(jīng)費指標、清理有關(guān)帳務(wù)。指導基層財務(wù)人員編制會(huì )計決算報表，組織財務(wù)人員會(huì )審匯編，準確及時(shí)地完成了行政事業(yè)單位會(huì )計決算、基本建設單位會(huì )計決算工作。
二、認真執行XX年部門(mén)預算
一是根據省財政廳下達的我系統XX年部門(mén)預算，一一進(jìn)行分解，批復下達全系統各級預算單位。
二是積極與財政部門(mén)協(xié)商爭取，將被省財政部門(mén)凍結的上年預算指標結余申請回來(lái)，及時(shí)下達給基層各單位繼續使用。
三是組織執行XX年預算，按月審核全系統各級預算單位用款計劃。
三、開(kāi)展落實(shí)黨政機關(guān)厲行節約十項要求專(zhuān)項工作
根據中共中央、國務(wù)院辦公廳《關(guān)于黨政機關(guān)厲行節約若干問(wèn)題的通知》精神以及省委、省政府的有關(guān)部署，我局在全系統范圍內認真開(kāi)展落實(shí)厲行節約專(zhuān)項工作。省局專(zhuān)門(mén)成立了全系統厲行節約專(zhuān)項工作領(lǐng)導小組，辦公室設在我處。5月15日至25日為動(dòng)員部署階段，5月26日至6月15日為摸底統計階段，對XX年至XX年因公出國經(jīng)費、車(chē)輛購置及運行費用支出、公務(wù)接待支出以及用水用電用油等情況進(jìn)行全面統計摸底。在此基礎上省財政廳提出相關(guān)經(jīng)費壓減計劃。6月16日至10月底為落實(shí)檢查階段。通過(guò)全系統的統計摸底，省財政廳核定我局共壓減經(jīng)費預算1258萬(wàn)元，其中車(chē)輛購置及運行費用149萬(wàn)元，公務(wù)接待25萬(wàn)元，用電用水等日常公用經(jīng)費157萬(wàn)元，項目經(jīng)費833萬(wàn)元，事業(yè)單位公用經(jīng)費94萬(wàn)元。
四、全面開(kāi)展小金庫專(zhuān)項治理工作
為貫徹落實(shí)《中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳印發(fā)<關(guān)于深入開(kāi)展小金庫治理工作的意見(jiàn)>的通知》精神，按照省委、省政府的統一部署，我局成立了全系統專(zhuān)項治理領(lǐng)導小組，認真組織全系統開(kāi)展小金庫專(zhuān)項治理工作。領(lǐng)導小組的日常工作機構設在我處，研究和制定全系統治理小金庫的專(zhuān)項工作實(shí)施方案，組織和指導全系統各級單位認真開(kāi)展小金庫專(zhuān)項治理工作。
6月9日在常州召開(kāi)全省食品藥品監督管理系統治理小金庫專(zhuān)項工作會(huì )議。會(huì )議傳達了中央和省委、省政府有關(guān)會(huì )議和文件精神，研究和具體部署全系統治理小金庫專(zhuān)項工作。要求全系統各級單位以高度的政治責任感切實(shí)做好治理小金庫工作，認真開(kāi)展自查自糾，要以這次治理小金庫為契機，進(jìn)一步提高全系統財務(wù)管理和內部審計工作水平。專(zhuān)門(mén)設立并公布了舉報電話(huà)和舉報郵箱，指定專(zhuān)人負責，確保件件有交待、事事有落實(shí)。切實(shí)保護舉報人的合法權益，對舉報有功的單位和個(gè)人給予一定的獎勵。經(jīng)過(guò)全系統的認真自查，絕大多數沒(méi)有發(fā)現小金庫的現象。只有個(gè)別單位發(fā)現小金庫現象，涉及金額六萬(wàn)多元，主要是有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)將會(huì )議培訓的結余存放在賓館以及零星租金收入未納入單位財務(wù)管理。經(jīng)過(guò)本次自查自糾，已立即整改，全部收歸單位財務(wù)管理。
五、切實(shí)加強國有資產(chǎn)管理。
一是按照省財政廳的有關(guān)文件，向各單位下達資產(chǎn)清查結果批復，全系統資產(chǎn)處置累計金額1550萬(wàn)元。同時(shí)明確要求各單位對資產(chǎn)清查中經(jīng)批準處置的固定資產(chǎn)，必須統一移交至產(chǎn)權交易機構進(jìn)行公開(kāi)處置，不得自行變賣(mài)。二是組織進(jìn)行固定資產(chǎn)信息管理系統培訓班，在全系統推廣固定資產(chǎn)計算機管理軟件，逐步實(shí)現資產(chǎn)管理的信息化、網(wǎng)絡(luò )化、程序化。三是嚴格固定資產(chǎn)特別是房產(chǎn)的處置，辦理淮安市局和淮安藥品檢驗所現有辦公業(yè)務(wù)用房轉讓的立項申報、評估備案、交易委托等事宜。目前，上述房產(chǎn)正按照省財政廳的要求，在省產(chǎn)權交易中心及淮安市產(chǎn)權交易中心進(jìn)行公開(kāi)轉讓。四是辦理了省局購置華陽(yáng)大廈負一樓和六樓的契稅減免工作，節約經(jīng)費約220萬(wàn)元。
六、加強基本建設項目管理。
一是嚴把基本建設工程立項關(guān)。對申請立項的基本建設項目，實(shí)地調研，反復測算，多方比較，明確意見(jiàn)后提交黨組決策，并辦理了徐州醫藥學(xué)校新建教學(xué)樓項目的立項批復。二是繼續嚴格在建工程管理。對淮安、徐州、江都、泗陽(yáng)等單位的基建項目進(jìn)行實(shí)地檢查，明確要求各建設單位嚴格執行基本建設招投標和政府采購的`有關(guān)規定，加強施工監管，確保工程質(zhì)量。三是嚴格基本建設資金管理。在充分保證基本建設所需建設資金的同時(shí)，切實(shí)加強基本建設資金管理，嚴格執行大額資金審批制度，嚴把工程資金支付關(guān)，不斷提高基本建設資金使用效益。四是嚴格基本建設審計。繼續對淮安市局、徐州市局的在建項目進(jìn)行跟蹤審計，對宿豫、宜興、無(wú)錫藥檢所等單位的建設項目進(jìn)行竣工決算審計，共節約工程造價(jià)約150萬(wàn)元。
七、繼續做好非稅收入和罰沒(méi)收入管理工作
一是加強票據日常管理，完成財政票據年度檢驗工作。上半年，根據《省財政廳關(guān)于開(kāi)展省級和駐寧中央單位XX年財政票據年檢工作的通知》文件要求，對XX年度全系統所使用的非稅收入一般繳款書(shū)、行政事業(yè)性收費收據、行政事業(yè)單位結算憑證、社會(huì )團體會(huì )費統一收據等票據集中進(jìn)行了繳驗，按時(shí)上報了相關(guān)表格。
二是完成了省直單位收費年檢工作，同時(shí)和省物價(jià)局多次磋商《藥品生產(chǎn)企業(yè)許可證》和《藥品經(jīng)營(yíng)企業(yè)許可證》收費事項，并達成了初步意見(jiàn)。
三是完成罰沒(méi)收入管理情況調查。根據省財政廳要求，上半年對XX年以來(lái)全系統罰沒(méi)收入管理情況進(jìn)行調查，按時(shí)報送了相關(guān)調查表，對近年來(lái)罰沒(méi)收入的規模、收繳模式以及罰沒(méi)物資管理等情況進(jìn)行了匯總分析，提出了目前罰沒(méi)收入管理中存在的問(wèn)題及原因。
八、做好政府采購工作
一是嚴格按照政府采購的有關(guān)要求進(jìn)行政府采購，協(xié)助各單位進(jìn)行日常政府采購工作，解答各單位政府采購工作中遇到的難題，并及時(shí)與省財政廳政府采購管理處、省政府采購中心、省級機關(guān)采購中心溝通協(xié)調，解決各單位采購中遇到的一些難題，有效地提高了采購效率、縮短了采購時(shí)間、節約了采購資金，確保各單位的采購工作順利進(jìn)行。
二是參加省財政廳舉辦的gpa培訓，認真研究gpa相關(guān)政策，收集相關(guān)資料，為完成《省級部門(mén)gpa主要研究課題及任務(wù)分工》所涉及的任務(wù)做好準備。
下半年，我們將重點(diǎn)抓好以下兩項工作：
一、繼續認真編制好XX年部門(mén)預算
XX年的部門(mén)預算編制工作從8月份起又即將開(kāi)始啟動(dòng)，我們將繼續一如繼往地作為頭等大事來(lái)抓，竭盡全力、努力爭取經(jīng)費總盤(pán)子。組織各級財務(wù)人員認真、科學(xué)地編制好明年部門(mén)預算。同時(shí)，針對體制變化的新情況，認真做好研究和應對，從長(cháng)計議，精心安排。
二、組織開(kāi)展治理小金庫重點(diǎn)檢查。
在專(zhuān)項治理小金庫自查自糾的基礎上，下半年，我處將組織開(kāi)展重點(diǎn)檢查。重點(diǎn)檢查的內容主要包括規范津補貼、單位經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)管理、節約和控制行政成本支出、銀行帳戶(hù)管理、行政事業(yè)票據的使用和管理等方面。針對治理工作中發(fā)現的問(wèn)題，制定和落實(shí)整改措施，做到資金資產(chǎn)處理到位、違紀責任人員處理到位。同時(shí)，深入剖析產(chǎn)生問(wèn)題的原因，完善制度，強化源頭治理，建立和完善防治小金庫的長(cháng)效機制。
銀行內控工作總結12
20xx年以來(lái)我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用�，F將我行內控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學(xué)習
今年以來(lái)，我行先后對各條線(xiàn)的規章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習和指導，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動(dòng)內容，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機構負責人十個(gè)嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》、《黨內監督條例》等一系列規章制度的學(xué)習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進(jìn)一步提升。
二、繼續落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開(kāi)戶(hù)、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況；每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對開(kāi)戶(hù)、掛失、賬戶(hù)凍結、大額存取和轉賬、客戶(hù)預留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶(hù)對賬情況。
四、積極開(kāi)展今年的各項風(fēng)險排查工作
根據省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風(fēng)險意識。
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根據《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的`通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執行方面的依法合規。
�。ǘ﹤�(gè)金條線(xiàn)
1、根據《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規范我行個(gè)人客戶(hù)信息的查詢(xún)及調閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶(hù)信息的保密工作。
2、根據《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財銷(xiāo)售系統辦理的員工個(gè)人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規，無(wú)上述情況出現。
�。ㄈ┍O察及法律合規方面
1、根據《關(guān)于對銀行員工泄露客戶(hù)資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導與學(xué)習，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規范柜臺操作流程。
五、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀(guān)察、談話(huà)、會(huì )議分析、家訪(fǎng)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長(cháng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規內控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護航。
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