證券反洗錢(qián)年度總結
隨著(zhù)經(jīng)濟社會(huì )的迅速發(fā)展，經(jīng)濟犯罪形式呈多樣化發(fā)展趨勢，這對金融業(yè)反洗錢(qián)工作提出了新的要求。今天，總結網(wǎng)小編特意為大家推薦證券反洗錢(qián)年度總結，希望大家喜歡!
證券反洗錢(qián)年度總結【1】
為了預防洗錢(qián)活動(dòng)，規范營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作，維護正常的金融秩序，營(yíng)業(yè)部根據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《金融機構反洗錢(qián)規定》、人民銀行及公司總部下發(fā)的反洗錢(qián)相關(guān)法律法規等文件精神，多次組織員工認真學(xué)習，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律意識，認真履行反洗錢(qián)工作職責，積極開(kāi)展反洗錢(qián)法律法規的宣傳和投資者教育工作�，F將反洗錢(qián)工作總結如下：
一、20XX年營(yíng)業(yè)部完成的主要工作
(一)內控制度建設與執行情況：營(yíng)業(yè)部為了保障反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展，根據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《金融機構反洗錢(qián)規定》及公司制度，明確了反洗錢(qián)工作的目標和原則，確定了反洗錢(qián)工作小組人員設置及主要職責。
(二)營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作制度和流程的制定情況：完善和下發(fā)了營(yíng)業(yè)部相關(guān)細則和辦法，將日期細化、具體，并將各項責任落實(shí)到每個(gè)崗位上，營(yíng)業(yè)部全體員工在工作中嚴格遵照執行。
(三)組織機構建設情況：
設立營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作辦公室主要負責落實(shí)營(yíng)業(yè)部各崗位、各項業(yè)務(wù)管理中涉及洗錢(qián)活動(dòng)預防和監控措施，以及客戶(hù)身份識別、客戶(hù)身份資料和交易記錄的保存、大額交易和可疑交易報告等工作，保障反洗錢(qián)工作的有效開(kāi)展。
設立反洗錢(qián)專(zhuān)干：全面負責營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)具體工作的組織和實(shí)施，以及與上級監管部門(mén)的溝通聯(lián)系。
(四)大額交易和可疑交易報告情況：對可疑交易客戶(hù)留存信息及相關(guān)客戶(hù)資料再次進(jìn)行審核、檢查。并將核查內容和結果及時(shí)準確地反饋至合規管理部，并按照規定保存反洗錢(qián)工作核查底稿。嚴格按照《公司客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶(hù)反洗錢(qián)反饋記錄。
(五)客戶(hù)身份識別和身份資料及交易記錄保存的情況：
1、業(yè)務(wù)辦理中客戶(hù)身份識別情況：
(1)在開(kāi)戶(hù)環(huán)節對客戶(hù)身份識別
在辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，要求客戶(hù)本人持有效的身份證件或身份證明文件，真實(shí)、完整地填寫(xiě)客戶(hù)基本信息表格，業(yè)務(wù)人員通過(guò)"居民身份證閱讀器"、"其他的身份輔助證明"、"公安信息查詢(xún)網(wǎng)"核查客戶(hù)身份證明文件相關(guān)信息，或通過(guò)現場(chǎng)征詢(xún)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式確認客戶(hù)的身份信息，認真、嚴格審核客戶(hù)填寫(xiě)的信息內容，留存相關(guān)資料復印件。并準確錄入客戶(hù)信息，建立客戶(hù)信息檔案，包括客戶(hù)的姓名、性別、出生日期、國籍、職業(yè)、聯(lián)系地址、郵政編碼、固定電話(huà)、移動(dòng)電話(huà)、電子郵箱，身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號碼和有效期限等信息。對所辦理業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查，各項業(yè)務(wù)辦理均符合相關(guān)制度要求，未發(fā)現匿名、假名賬戶(hù)。
(2)客戶(hù)相關(guān)信息資料變更
我部辦理資金賬戶(hù)重要信息修改業(yè)務(wù)均嚴格按照公司的有關(guān)規定，對客戶(hù)重新識別身份信息，要求客戶(hù)提供有效身份證件或身份證明文件和公證機關(guān)出具的證明書(shū)辦理變更手續，未為身份不明的客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)或提供服務(wù)。
(3)客戶(hù)轉托管、撤銷(xiāo)指定及大額資產(chǎn)轉出業(yè)務(wù)
營(yíng)業(yè)部在辦理轉托管、撤銷(xiāo)指定交易業(yè)務(wù)、大額資產(chǎn)轉出業(yè)務(wù)，經(jīng)檢查，業(yè)務(wù)人員在為客戶(hù)辦理此類(lèi)業(yè)務(wù)時(shí)，均嚴格按照公司的相關(guān)業(yè)務(wù)流程和審批制度進(jìn)行辦理。
(4)其他業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中的身份識別，包括第三存管、變更存管銀行、代辦股份確權、清密、賬戶(hù)基本信息變更、開(kāi)通委托方式等業(yè)務(wù)，營(yíng)業(yè)部未開(kāi)立匿名賬戶(hù)或假名賬戶(hù))，未為身份不明的客戶(hù)開(kāi)立賬戶(hù)或提供相關(guān)金融服務(wù);
(5)客戶(hù)風(fēng)險等級劃分
根據公司20XX年5月31日下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)的通知》。營(yíng)業(yè)部于上半年完成了所有客戶(hù)風(fēng)險等級劃分核查工作。
(6)20XX年全年營(yíng)業(yè)部根據風(fēng)險等級劃分工作標準對賬戶(hù)進(jìn)行重新識別，并對客戶(hù)賬戶(hù)的風(fēng)險等級劃分進(jìn)行了相應的調整，審批程序規范;
2、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存情況：
營(yíng)業(yè)部嚴格按照《客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》中安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料、業(yè)務(wù)資料、交易記錄、反洗錢(qián)記錄、客戶(hù)回訪(fǎng)記錄。營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作檔案分為客戶(hù)檔案與反饋記錄兩類(lèi)，客戶(hù)檔案由大堂經(jīng)理崗負責保管，反饋記錄由合規管理專(zhuān)員保管。
(六)宣傳培訓開(kāi)展情況：營(yíng)業(yè)部對反洗錢(qián)工作高度重視，積極參加各種相關(guān)反洗錢(qián)學(xué)習培訓，并及時(shí)向員工傳達會(huì )議精神，認真落實(shí)反洗錢(qián)工作。
1、營(yíng)業(yè)部隨文件下發(fā)及時(shí)進(jìn)行員工的反洗錢(qián)相關(guān)培訓，留存了相關(guān)培訓記錄。
2、營(yíng)業(yè)部每月在營(yíng)業(yè)部大廳舉辦反洗錢(qián)方面的投資者風(fēng)險教育講座。
3、營(yíng)業(yè)部通過(guò)在投資者教育園地張貼《反洗錢(qián)知識問(wèn)答》，大力宣傳反洗錢(qián)法律法規知識，提高投資者對反洗錢(qián)的認識。
4、營(yíng)業(yè)部針對投資者的需要，將《反洗錢(qián)法》裝訂成冊，擺放于營(yíng)業(yè)部顯著(zhù)位置。
5、營(yíng)業(yè)部為了向廣大投資者宣傳反洗錢(qián)相關(guān)知識，營(yíng)造宣傳氛圍，懸掛了"打擊洗錢(qián)犯罪、維護金融秩序"的宣傳條幅，在營(yíng)業(yè)部入口處張貼證監會(huì )統一印制的反洗錢(qián)宣傳海報。
6、通過(guò)向投資者發(fā)送反洗錢(qián)宣傳短信，DVD滾動(dòng)播放反洗錢(qián)宣傳短片，客戶(hù)自助交易系統及LED屏播放反洗錢(qián)標語(yǔ)等予以警示說(shuō)明，使投資者對反洗錢(qián)有了更深入的了解和認識。
7、3月15日、10月30日、XX月4日員工走出營(yíng)業(yè)部，組織員工選擇人流量大、宣傳群體較廣的火車(chē)站廣場(chǎng)、社區設立宣傳臺和宣傳展板與市民投資者面對面接觸，解答群眾現場(chǎng)咨詢(xún)，組織群眾填寫(xiě)調查問(wèn)卷，發(fā)放宣傳資料。讓過(guò)往群眾認識了洗錢(qián)活動(dòng)的危害性和進(jìn)行反洗錢(qián)活動(dòng)的重要性，增強反洗錢(qián)意識，從而更好地配合金融機構的反洗錢(qián)工作。
(七)相關(guān)資料報送情況：營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)采集反洗錢(qián)非現場(chǎng)監管報表數據，及時(shí)、準確的將反洗錢(qián)非現場(chǎng)監管信息報送人民銀行。
(八)法定備案資料報送情況：營(yíng)業(yè)部能夠及時(shí)的報送反洗錢(qián)工作的法定備案資料。
(九)創(chuàng )業(yè)板投資者適當性管理工作：營(yíng)業(yè)部認真做好創(chuàng )業(yè)板投資者教育和規則宣傳工作，積極引導投資者理性參與;加強對投資者開(kāi)通創(chuàng )業(yè)板的風(fēng)險揭示工作。
(十)每周的合規工作：每周對營(yíng)業(yè)部重要崗位、關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節進(jìn)行檢查，包括在開(kāi)戶(hù)及各類(lèi)代理業(yè)務(wù)流程當中，營(yíng)業(yè)部能夠按照規定進(jìn)行客戶(hù)身份的識別;每周對新開(kāi)戶(hù)的風(fēng)險等級進(jìn)行核查，營(yíng)業(yè)部能夠按照劃分標準進(jìn)行劃分，并在客戶(hù)分類(lèi)信息中標注。以上形成周合規工作報告，共及時(shí)、準確反饋38次合規工作報告。
(十一)其他需向合規部報送的工作：每月前兩個(gè)工作日，通過(guò)合規信息通道向合規管理部報送營(yíng)業(yè)部上一個(gè)月的客戶(hù)證件留存新增失效數和更新數，能準確、及時(shí)上報數據。
二、20XX年反洗錢(qián)工作計劃：
1、定期組織員工認真學(xué)習，針對證券行業(yè)特點(diǎn)對營(yíng)業(yè)部員工進(jìn)行反洗錢(qián)專(zhuān)項培訓，增強員工的反洗錢(qián)知識，加強監測、分析、甄別可疑交易的能力，提高員工的反洗錢(qián)工作水平。
2、對于營(yíng)業(yè)部存量客戶(hù)風(fēng)險等級劃分工作，對于缺失身份證件有效期限、職業(yè)等身份基本信息的客戶(hù)，營(yíng)業(yè)部將采取積極的措施通知客戶(hù)補充身份資料、回訪(fǎng)等方式進(jìn)行識別或者重新識別，辦理賬戶(hù)的風(fēng)險等級調整，并按公司總部要求及時(shí)、準確完成劃分工作。
3、深入、全面、系統地開(kāi)展營(yíng)業(yè)部的投資者教育和適當性管理工作。加強營(yíng)業(yè)部投資者的反洗錢(qián)教育工作。
4、將繼續把反洗錢(qián)工作作為一項長(cháng)期的重要工作來(lái)抓，嚴格按照反洗錢(qián)法律法規要求開(kāi)展工作，積極履行反洗錢(qián)義務(wù)和職責，認真執行身份識別、資料保存、大額和可疑交易報告制度，進(jìn)一步加大反洗錢(qián)宣傳培訓的力度，確保全員樹(shù)立牢固的反洗錢(qián)意識，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性，切實(shí)防范洗錢(qián)風(fēng)險。
證券反洗錢(qián)年度總結【2】
為了進(jìn)一步加大預防和打擊反洗錢(qián)犯罪力度，普及反洗錢(qián)知識，營(yíng)造有利于反洗錢(qián)工作的外部環(huán)境，天水廣場(chǎng)營(yíng)業(yè)部根據人民銀行天水市中心支行精神，按照公司總部要求，營(yíng)業(yè)部切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，增強營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)和反恐怖融資意識，決定開(kāi)展以“預防洗錢(qián)維護金融安全”為主題宣傳月活動(dòng)。通過(guò)這一系列行之有效的舉措，確保了反洗錢(qián)宣傳扎實(shí)有效的'開(kāi)展，取得了較好的成效。
主要活動(dòng)內容有以下幾項：
1、面向營(yíng)業(yè)部工作人員、重點(diǎn)為柜臺工作人員開(kāi)展宣傳
營(yíng)業(yè)部有組織、有計劃的開(kāi)展柜臺人員學(xué)習和領(lǐng)會(huì )宣傳資料內容，積極進(jìn)行反洗錢(qián)法律法規及業(yè)務(wù)培訓，對反洗錢(qián)特殊案例進(jìn)行了觀(guān)看學(xué)習，以培訓促宣傳、推動(dòng)宣傳，同時(shí)利用內部網(wǎng)絡(luò )開(kāi)辟了反洗錢(qián)專(zhuān)欄，擴大了宣傳的覆蓋面。使得工作人員進(jìn)一步了解金融機構反洗錢(qián)之策，也確保了宣傳內容能很好的融入到日常工作當中。
2、面向營(yíng)業(yè)部客戶(hù)開(kāi)展宣傳
開(kāi)設反洗錢(qián)宣傳柜臺，擺放了相關(guān)的反洗錢(qián)宣傳資料，柜臺人員及時(shí)向客戶(hù)發(fā)放宣傳資料，提醒客戶(hù)注意洗錢(qián)風(fēng)險防范點(diǎn)，提高反洗錢(qián)意識，并向客戶(hù)講解反洗錢(qián)知識。
在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所懸掛反洗錢(qián)宣傳條幅，顯著(zhù)位置擺放易拉寶宣傳資料，制作“預防洗錢(qián)、維護金融安全”LED展板，張貼反洗錢(qián)宣傳海報，營(yíng)造了良好的反洗錢(qián)宣傳環(huán)境和氛圍。通過(guò)營(yíng)業(yè)部場(chǎng)內電視滾動(dòng)播放反洗錢(qián)動(dòng)漫宣傳片，以生動(dòng)活潑的動(dòng)畫(huà)形式，宣傳反洗錢(qián)基本知識、洗錢(qián)犯罪的危害，以及重點(diǎn)洗錢(qián)案例等內容，使廣大客戶(hù)能夠生動(dòng)直觀(guān)的了解和掌握反洗錢(qián)知識，進(jìn)一步增強客戶(hù)對身份識別等反洗錢(qián)工作要求的理解和配合，同時(shí)在合作銀行網(wǎng)點(diǎn)也擺放反洗錢(qián)資料，并與負責人進(jìn)行了宣傳活動(dòng)的經(jīng)驗交流。
3、組織測試，鞏固反洗錢(qián)相關(guān)知識
營(yíng)業(yè)部組織員工在合規平臺內學(xué)習反洗錢(qián)專(zhuān)項培訓，培訓內容為：《甘肅證監局關(guān)于轉發(fā)【關(guān)于執行聯(lián)合國安理會(huì )第2219號決議的通知】等4個(gè)文件的通知》以及公司反洗錢(qián)相關(guān)規章制度的學(xué)習。在進(jìn)行了反洗錢(qián)知識的學(xué)習后，還及時(shí)進(jìn)行了反洗錢(qián)知識測試，并且組織全體員工參加了此次測試及對試題做了講解，鞏固了前期學(xué)過(guò)的反洗錢(qián)相關(guān)制度，營(yíng)業(yè)部全體員工在知識測試中取得優(yōu)異的成績(jì)。
通過(guò)這一系列反洗錢(qián)活動(dòng)的宣傳，使反洗錢(qián)工作達到了家喻戶(hù)曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢(qián)是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現象，不僅影響一國的政治、經(jīng)濟和社會(huì )安全，也威脅國際政治經(jīng)濟體系的安全，增強了公民的責任意識，打擊洗錢(qián)犯罪已成為共識。
反洗錢(qián)工作是一項長(cháng)期性、系統性的工作，在今后的工作當中我們將嚴格按照人民銀行的要求，繼續把反洗錢(qián)工作作為一項長(cháng)期的重要工作來(lái)抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢(qián)培訓的力度，確保全員樹(shù)立應有的反洗錢(qián)意識，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性，切實(shí)履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟金融安全。
證券反洗錢(qián)年度總結【3】
銀行、保險、證券是金融行業(yè)的三個(gè)重要的組成部分。隨著(zhù)經(jīng)濟社會(huì )的迅速發(fā)展，經(jīng)濟犯罪形式呈多樣化發(fā)展趨勢，這對金融業(yè)反洗錢(qián)工作提出了新的要求。證券行業(yè)作為資本市場(chǎng)最大的融合體，具有市場(chǎng)交易資金龐大、交易品種復雜繁多、交易對手眾多且不確定等特點(diǎn)，使得不法分子以此為掩護成功逃避執法機關(guān)的打擊，成為洗錢(qián)犯罪新的重點(diǎn)領(lǐng)域。
一、通過(guò)證券業(yè)渠道進(jìn)行洗錢(qián)主要有下面幾種形式：
1、利用虛假賬戶(hù)或他人賬戶(hù)進(jìn)行證券交易
主要表現為客戶(hù)利用虛假身份證明文件、資料或租借他人的身份證件開(kāi)立證券資金賬戶(hù)進(jìn)行交易，掩蓋犯罪資金的來(lái)龍去脈和真實(shí)的所有權關(guān)系。
2、 短期集中交易
客戶(hù)開(kāi)戶(hù)后，短期內大量買(mǎi)賣(mài)證券然后迅速銷(xiāo)戶(hù)。具體的表現形式為，客戶(hù)開(kāi)戶(hù)后立即大量買(mǎi)賣(mài)證券，然后通過(guò)復雜交易模糊資金交易痕跡，將不法資金與合法資金融合，然后迅速賣(mài)出股票變現，以買(mǎi)賣(mài)股票盈利方式模糊資金性質(zhì)。
3、 頻繁進(jìn)行轉托管、撤指定
客戶(hù)在證券經(jīng)營(yíng)機構開(kāi)設證券資金賬戶(hù)后，利用改變指定交易、轉托管方式實(shí)現股票份額的轉移，進(jìn)而實(shí)現股票套現。比如開(kāi)戶(hù)人通過(guò)多次轉托管把股票轉到其他證券公司，然后將股票賣(mài)掉轉移資金或者通過(guò)撤銷(xiāo)指定交易方式重新在第二家指定交易實(shí)現資金的轉移，掩蓋資金流動(dòng)痕跡。
4、通過(guò)證券公司內部不同賬戶(hù)進(jìn)行證券轉移
客戶(hù)通過(guò)構造虛假事實(shí)，偽造各類(lèi)證明文件到營(yíng)業(yè)部辦股票過(guò)戶(hù)手續，然后將股票賣(mài)掉，轉移資金，掩蓋資金的流動(dòng)痕跡。如客戶(hù)為了達到洗錢(qián)目的可能構造虛假信息，辦理假繼承和假贈送業(yè)務(wù)從而實(shí)現證券轉移。
5 、通過(guò)投資公司轉移資金進(jìn)行洗錢(qián)
洗錢(qián)分子為了掩蓋資金的真實(shí)來(lái)源，將非法資金轉移到投資公司，通過(guò)投資公司進(jìn)行證券投資。此種方式能混淆資金的實(shí)際控制人，并且沒(méi)有明顯的交易痕跡。
6 、通過(guò)并購上市公司，公司公開(kāi)上市進(jìn)行洗錢(qián)
一方面，洗錢(qián)分子在上市公司并購過(guò)程中尋找機會(huì )，把非法資金用于收購兼并上市公司，取得從非法到貌似合法的地位，在收購完成達到洗白及獲利目的后通過(guò)證券市場(chǎng)退出。另一方面洗錢(qián)分子在公司上市前以非法資金認購公司股份，成為原始股東當公司公開(kāi)上市時(shí)，再從中抽出資金這種方式容易發(fā)生在籌建階段和增資擴股階段。
二、證券業(yè)營(yíng)業(yè)部層面反洗錢(qián)對策
證券營(yíng)業(yè)部是證券行業(yè)反洗錢(qián)工作的前線(xiàn)陣地，直接參與客戶(hù)賬戶(hù)的開(kāi)立、撤銷(xiāo)，賬戶(hù)資金監控，可疑行為上報等工作，肩負著(zhù)重要的任務(wù)。上述六種反洗錢(qián)的形式中，營(yíng)業(yè)部層面可涉及到的主要是前四種。因此營(yíng)業(yè)部層面必須針對反洗錢(qián)特點(diǎn)采取有效的反洗錢(qián)措施，有力打擊反洗錢(qián)行為。
1、加強從業(yè)人員對開(kāi)戶(hù)人員提供信息真偽的識別能力
在營(yíng)業(yè)部開(kāi)立賬戶(hù)是進(jìn)行證券交易的第一步，這也是把好洗錢(qián)關(guān)的第一步。證券公司對開(kāi)戶(hù)需提供的資料要明確。一是客戶(hù)身份識別的基本內容。這是對所有客戶(hù)都要求的內容，具體可以包括現有客戶(hù)身份基本信息中的內容，如自然人客戶(hù)包括客戶(hù)的姓名、性別、國籍、職業(yè)、收入狀況、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類(lèi)、號碼和有效期限等。法人、其他組織和個(gè)體工商戶(hù)客戶(hù)基本信息包括客戶(hù)的其中包括住所、經(jīng)營(yíng)范圍、可證明該客戶(hù)依法設立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì )活動(dòng)的執照、證件或者文件的名稱(chēng)、號碼和有效期限、實(shí)際控制人信息等。因此，在現有的操作流程中，營(yíng)業(yè)部從業(yè)人員要嚴格按照流程要求進(jìn)程操作。提高從業(yè)人員對開(kāi)戶(hù)人員提供信息真偽的識別能力，降低虛假賬戶(hù)的開(kāi)立機會(huì )。
2、按客戶(hù)類(lèi)別和風(fēng)險類(lèi)別設置識別程序
分別規定不同的客戶(hù)身份識別內容，證券業(yè)金融機構客戶(hù)身份識別可以按照客戶(hù)類(lèi)別，如國內公司、國外公司、私人所有的公司、對沖基金、私募基金、居民、非居民、來(lái)自高風(fēng)險地區的投資者、政治敏感人物等類(lèi)別分別規定不同的客戶(hù)身份識別程序和內容。對于高風(fēng)險的客戶(hù)應該采取持續的客戶(hù)身份識別和重新識別程序，以獲取更多的信息以確定客戶(hù)身份和交易目的。
3、加強可疑交易監控及上報
由于證券業(yè)的反洗錢(qián)工作比銀行業(yè)的更為復雜更難控制，因此證券行業(yè)更加注重對可疑交易的監控。目前營(yíng)業(yè)部設置有風(fēng)險及可疑交易監控專(zhuān)員，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)上報。洗錢(qián)犯罪形式是不斷更新的，更加隱蔽，更加難以被發(fā)現，因此這要求從業(yè)人員提高反洗錢(qián)敏銳性，加強學(xué)習，提高識別能力。
4、加大基層營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)知識培訓，提高全員反洗錢(qián)意識
由于洗錢(qián)犯罪的隱敝性、復雜性，在判斷是否為洗錢(qián)時(shí)需要較強的專(zhuān)業(yè)結算、外匯、工商、海關(guān)等相關(guān)知識。如果反洗錢(qián)工作人員僅限于理解法規的字面含義缺乏經(jīng)驗與專(zhuān)業(yè)技能就不能真正發(fā)現洗錢(qián)的線(xiàn)索! 而反洗錢(qián)工作也需要大量涉及法律、金融、會(huì )計等方面知識的適合型人才恰恰基層營(yíng)業(yè)部的反洗錢(qián)人員在這方面比較欠缺各類(lèi)監管機關(guān)要通過(guò)舉辦各種業(yè)務(wù)培訓班來(lái)培養工作人員的專(zhuān)業(yè)技能提高工作人員的業(yè)務(wù)水平和對大額可疑交易的監測、分析水平。
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