基金從業(yè)資格考試易錯題100道

　　多看易錯題對于提高考試成績(jì)有很大的幫助，下面是yjbys小編為大家帶來(lái)的基金從業(yè)資格考試易錯題。歡迎閱讀。

　　1. 以下不屬于金融市場(chǎng)的是(B)

　　A.上海黃金交易所

　　B.北京石油交易所

　　C.中國外匯交易中心

　　D.銀行間同業(yè)拆解中心

　　2. 以下屬于投資概念的描述，錯誤的是(D)

　　A.投資未來(lái)收益具有不確定性

　　B.投資者期望投資回報應該能補償資金被占用的時(shí)間

　　C.投資者期望投資回報應該能補償預期的通貨膨脹率

　　D.投資的產(chǎn)出會(huì )大于投入

　　3. 按交易標的物分類(lèi)，金融市場(chǎng)類(lèi)別不包括(C)

　　A.票據市場(chǎng)

　　B.黃金市場(chǎng)

　　C.藝術(shù)品市場(chǎng)

　　D.外匯市場(chǎng)

　　4. 關(guān)于公司型基金，以下表述錯誤的是(B)

　　A.基金投資者是基金公司的股東

　　B.依據基金合同成立

　　C.在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司

　　D.公司設有董事會(huì )，代表投資者的利益行使職權

　　5. 關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述錯誤的是(B)

　　A.基金管理人必須定期披露基金投資運作情況，銀行則不需要

　　B.銀行儲蓄的目標客戶(hù)是保守型客戶(hù)，基金目標客戶(hù)是激進(jìn)型客戶(hù)

　　C.基金是一種受益憑證，銀行儲蓄是一種信用憑證

　　D.基金收益具有一定的波動(dòng)性，銀行儲蓄利率相對固定

　　6.某基金公司為了集中打造明星基金，提高某一基金的業(yè)績(jì)。下列做法合規的是(D)

　　A.在交易方面，給該基金提供優(yōu)先的成交機會(huì )

　　B.任命投資總監兼任該基金經(jīng)理，與原基金經(jīng)理一起管理

　　C.同向和反向交易

　　D.研究員調研獲得的深度報告，優(yōu)先向該基金管理人提供

　　7.私募基金管理人向中國基金業(yè)協(xié)會(huì )申請登記需要申報的信息，下列描述錯誤的是(A)

　　A.高級管理人利害關(guān)系人的基本信息

　　B.管理基金基本信息

　　C.股東或合伙人基本信息

　　D.高級管理人員基本信息

　　8.基金管理人職責終止事由，下列不屬于的是(C)

　　A.依法撤銷(xiāo)

　　B.持有人大會(huì )解聘

　　C.連續2年虧損

　　D.依法取消基金管理資格

　　9.申請開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機構應(B)

　　A.繳納風(fēng)險抵押金

　　B.制定完善的資金清算流程

　　C.具備符合資質(zhì)的投資管理人員

　　D.獲得注冊所在地人民銀行分支機構的批準

　　10.某基金公司不負有監管職責的從業(yè)人員甲發(fā)現本公司銷(xiāo)售部門(mén)員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為是(D)

　　A.無(wú)需主動(dòng)向監管機構提供違法違規線(xiàn)索

　　B.無(wú)需舉報違法行為，但如果相關(guān)監管部門(mén)對此進(jìn)行調查要予以配合

　　C.立即向上級部門(mén)或者監管機構報告

　　D.應當及時(shí)制止并向上級部門(mén)或者監管機構報告

　　11.基金管理人應當按照(C)的約定，向投資人收取銷(xiāo)售費用

　　A.基金銷(xiāo)售協(xié)議

　　B.理財服務(wù)協(xié)議

　　C.基金合同

　　D.基金資產(chǎn)托管協(xié)議

　　12.某基金交易員賣(mài)出某股票時(shí)操作失誤，直接導致該股票成交價(jià)格大幅波動(dòng)，并造成基金財產(chǎn)損失。事后，被監管機構出具警示函，原因是該基金投資管理人違反了(C)的規定。Ⅰ.應當專(zhuān)業(yè)謹慎、勤勉盡責;Ⅱ.應當強化投資風(fēng)險管理。提高風(fēng)險管理水平，審慎開(kāi)展投資活動(dòng);Ⅲ.不得從事內幕交易，操縱證券交易價(jià)格及其他不正當的證券交易活動(dòng)。

　　A.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ.

　　B.Ⅰ. Ⅲ.

　　C.Ⅰ. Ⅱ.

　　D.Ⅱ. Ⅲ.

　　13.基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反基金合同時(shí)，正確的做法是(D)

　　A.應通知管理人后再執行投資指令

　　B.應報告中國證監會(huì )并按其要求處理

　　C.應在執行指令后立即報告中國證監會(huì )

　　D.應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監會(huì )報告

　　14.關(guān)于基金經(jīng)理的任職條件，以下描述錯誤的是(D)

　　A.取得基金從業(yè)資格

　　B.最近3年沒(méi)有受到證券、銀行等行政管理部門(mén)的行政處罰

　　C.通過(guò)中國證監會(huì )或者其授權機構組織的證券投資法律知識考試

　　D.具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

　　15.不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養方法的是(D)

　　A.正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀(guān)念

　　B.積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

　　C.深刻領(lǐng)會(huì )基金職業(yè)道德規范

　　D.接受所在機構的業(yè)務(wù)培訓

　　16.關(guān)于基金職業(yè)道德，以下表述錯誤的是(D)。

　　A.是一般社會(huì )道德、職業(yè)道德基本規范在基金行業(yè)的具體化

　　B.是基金從業(yè)人員在長(cháng)期的基金職業(yè)實(shí)踐中所形成的職業(yè)行為規范

　　C.是基金從業(yè)人員職業(yè)道德規范的簡(jiǎn)稱(chēng)

　　D.是一般社會(huì )道德、職業(yè)道德的總和

　　17.關(guān)于基金職業(yè)道德規范中，對基金從業(yè)人員專(zhuān)業(yè)審慎的基本要求，以下錯誤的是(B)。

　　A.持證上崗

　　B.具有本科以上學(xué)歷

　　C.持續學(xué)習

　　D.審慎開(kāi)展執業(yè)活動(dòng)

　　18.關(guān)于公平對待客戶(hù)的說(shuō)法，以下選項錯誤的是(A)。

　　A.在基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，優(yōu)先滿(mǎn)足個(gè)人投資者的贖回申請

　　B.在進(jìn)行投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應當公平地對待所有客戶(hù)

　　C.尊重所有客戶(hù)

　　D.不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼

　　19.關(guān)于基金認購與基金申購的區別，以下表述正確的是(C)。

　　A.認購份額有封閉期，申購份額確認當日可以贖回

　　B.認購費一般高于申購費

　　C.認購份額要在基金合同生效時(shí)確認，申購份額通常在 T+2日之內確認

　　D.認購通常是按未知價(jià)申請，申購通常按確定價(jià)申請

　　20.開(kāi)放式基金注冊登記業(yè)務(wù)主要內容是對基金份額持有人的(B)進(jìn)行確認登記。

　　A.申購基金金額

　　B.持有基金份額及其變動(dòng)情況

　　C.申購基金行為

　　D.持有基金金額

　　21.基金的募集一般要經(jīng)過(guò)(D)四個(gè)步驟。

　　A.申請、注冊、發(fā)售、基金驗資

　　B.申請、審批、注冊、基金驗資

　　C.申請、審批、發(fā)售、基金合同生效

　　D.申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效

　　22.投資者的申購贖回信息由銷(xiāo)售機構總部匯總后，傳送給(D)。

　　A.證券交易所

　　B.基金托管人

　　C.中央結算公司

　　D.注冊登記機構

　　23.以下不屬于基金公司公開(kāi)信息披露基本要求的是(B)。

　　A.真實(shí)性

　　B.便利性

　　C.完整性

　　D.及時(shí)性

　　24.股票基金凈值公告的內容不包括(A)。

　　A.基金萬(wàn)份收益

　　B.基金份額累計凈值

　　C.基金資產(chǎn)凈值

　　D.基金份額凈值

　　25.我國代銷(xiāo)機構，除銀行、證券公司、第三方，還有(C)。

　　A.擔保公司

　　B.支付公司

　　C.保險公司

　　D.信托公司

　　26.關(guān)于份額持有人權利，描述錯誤的是(A)。

　　A.通過(guò)持有人大會(huì )參與基金投資決策

　　B.分享基金財產(chǎn)收益

　　C.參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

　　D.對基金份額持有人大會(huì )審議事項行使表決權

　　27.下列關(guān)于基金持有人，描述錯誤的是(A)。

　　A.基金的管理人

　　B.基金的受益人

　　C.基金資產(chǎn)所有者

　　D.基金的出資人

　　28.關(guān)于證券投資基金份額持有人的權利，以下表述正確的是(C)。

　　A.托管基金財產(chǎn)

　　B.管理基金資產(chǎn)

　　C.轉讓其持有的基金份額

　　D.查閱全部基金投資資料

　　29.基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的特殊性體現在(D)。

　　A.穩定性

　　B.全面性

　　C.安全性

　　D.適用性

　　30.基金的宣傳推介應當突出(A)。

　　A.“投資風(fēng)險”

　　B.“業(yè)績(jì)穩健”

　　C.“有保障、高收益”

　　D.“盡享牛市”

　　31.關(guān)于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)，說(shuō)法錯誤的是(B)。

　　A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價(jià)可以由基金銷(xiāo)售機構的特定部門(mén)完成

　　B.基金評價(jià)的方法應當保密

　　C.評價(jià)的結果應當定期更新

　　D.過(guò)往的評價(jià)結果應當作為歷史保存

　　32.基金宣傳推介材料要求報備的內容不包括(D)。

　　A.基金管理公司高級管理人員合規性復核意見(jiàn)

　　B.基金管理公司督察長(cháng)出具的合規意見(jiàn)書(shū)

　　C.基金托管銀行出具的基金業(yè)績(jì)復核函

　　D.基金評價(jià)機構出具的業(yè)績(jì)表現報告

　　33.基金的宣傳推介材料推介保本基金的，應當(B)。

　　A.充分說(shuō)明保本基金的收益率

　　B.充分揭示保本基金的風(fēng)險

　　C.充分說(shuō)明基金經(jīng)理的過(guò)往業(yè)績(jì)

　　D.充分說(shuō)明保本基金和銀行存款的一致性

　　34.基金公司在選擇業(yè)務(wù)軟件時(shí)，從內控角度出發(fā)，應重點(diǎn)考慮的軟件功能不包括(D)。

　　A.安全保護

　　B.分權制約

　　C.身份驗證

　　D.方便快捷

　　35.關(guān)于基金管理人應建立科學(xué)嚴密的風(fēng)險評估體系，描述錯誤的是(C)。

　　A.風(fēng)險評估系統應對基金運作情況發(fā)出預警和報警訊號

　　B.公司應加大信息科技的投入促進(jìn)風(fēng)險管理的數量化和自動(dòng)化

　　C.風(fēng)險評估體系能夠對各項業(yè)務(wù)風(fēng)險實(shí)現量化評估

　　D.風(fēng)險業(yè)績(jì)評估小組應定期提供評估報告

　　36.控制環(huán)境是構成公司內部控制的基礎，良好的控制環(huán)境有利于公司制度的有效執行，

　　以下不屬于內部控制環(huán)境內容的是(D)。

　　A.經(jīng)營(yíng)理念和內控文化

　　B.員工道德素質(zhì)

　　C.公司治理結構

　　D.公司技術(shù)系統

　　37.下列有關(guān)基金管理人內部控制的表述中，錯誤的是(C)。

　　A.內部控制必須涵蓋到?jīng)Q策、執行、監督、反饋等各個(gè)環(huán)節

　　B.內部控制是一個(gè)過(guò)程

　　C.內部控制可以保證控制目標的實(shí)現

　　D.內部控制不僅僅是制度和手冊，而是滲透到公司活動(dòng)之中的一系列活動(dòng)

　　38.根據內部控制的獨立性原則，崗位職責主要解決的是不相容職務(wù)的分離，以下不需要

　　進(jìn)行崗位分離的是(D)。

　　A.授權崗位和執行崗位

　　B.執行崗位和審核崗位

　　C.保管崗位和記賬崗位

　　D.咨詢(xún)崗位和審核崗位

　　39.關(guān)于會(huì )計系統控制，以下表述錯誤的是(A)。

　　A.公司根據基金計提的風(fēng)險準備金應在基金會(huì )計中體現

　　B.公司對所管理的基金應當以基金為會(huì )計核算主體

　　C.公司會(huì )計與基金會(huì )計不能同時(shí)兼任

　　D.不同基金之間在名冊登記，賬務(wù)設置，基金劃撥等方面均互相獨立

　　40.基金銷(xiāo)售的基金宣傳推介材料應為(C)。

　　A.基金評價(jià)機構制作

　　B.基金銷(xiāo)售人員自己制作

　　C.基金銷(xiāo)售機構統一制作

　　D.有資質(zhì)的的理財顧問(wèn)制作

　　41.基金管理人監事會(huì )的合規責任不包括(C)。

　　A.通知業(yè)務(wù)機構停止違法行為

　　B.會(huì )計監督

　　C.提議召開(kāi)董事會(huì )

　　D.隨時(shí)調查公司財務(wù)情況

　　42.目前，我國基金銷(xiāo)售機構的現狀是(A)。

　　A.期貨公司可以申請基金銷(xiāo)售資格

　　B.保險代理機構可以申請基金銷(xiāo)售資格

　　C.證券咨詢(xún)機構不能申請基金銷(xiāo)售資格

　　D.信托公司可以申請基金銷(xiāo)售資格

　　43.對于基金管理人來(lái)講，開(kāi)放式基金比封閉式基金提供了更好的激勵約束機制，原因在于(C)。

　　A.如果開(kāi)放式基金業(yè)績(jì)表現差，投資者被套，就沒(méi)有贖回壓力

　　B.封閉式基金業(yè)績(jì)表現好，其擴展能力也將相應提高

　　C.如果開(kāi)放式基金業(yè)績(jì)表現好，會(huì )吸引新的投資者，基金管理人管理費收入也會(huì )增加

　　D.封閉式基金份額固定，基金管理人的收入穩定

　　44.基金合同一般不約定(A)的權利和義務(wù)。

　　A.基金銷(xiāo)售機構

　　B.基金份額持有人

　　C.基金托管人

　　D.基金管理人

　　45.基金是一種面向中小投資者的間接投資工具，“間接投資”體現在(C)。

　　A.基金不直接投資股票市場(chǎng)

　　B.基金不直接投資債券市場(chǎng)

　　C.基金把眾多投資者的小額資金匯集起來(lái)進(jìn)行投資

　　D.基金是由專(zhuān)業(yè)或非專(zhuān)業(yè)的投資機構進(jìn)行管理

　　46.基金監管活動(dòng)的要素主要包括(D)等。

　　A.原則、內容、方式、手段

　　B.目標、原則、方式、手段

　　C.目標、體制、手段、方式

　　D.目標、體制、內容、方式

　　47.中國證監會(huì )對基金監管的主要措施不包括(A)。

　　A.拘留

　　B.行政處罰

　　C.限制交易

　　D.檢查

　　48.關(guān)于在實(shí)踐中落實(shí)基金公司內控目標，以下描述正確的是(A)。

　　A.某基金公司董事會(huì )積極指導公司的內控建設

　　B.某基金公司為擴大基金規模，要求全體員工均參與基金銷(xiāo)售

　　C.某基金公司的企業(yè)文化是股東利益優(yōu)先

　　D.某基金公司為節省人力成本，內控部門(mén)人員配置長(cháng)期不足

　　49.以下事項不屬于基金托管人及托管業(yè)務(wù)重大事項的是(D)。

　　A.托管人的法定名稱(chēng)或住所發(fā)生變更

　　B.基金托管人的專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)的負責人變動(dòng)

　　C.托管人發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟

　　D.托管部?jì)炔柯毮苷{整

　　50.關(guān)于基金職業(yè)道德規范中誠實(shí)守信的基本要求，以下做法正確的是(B)。

　　A.不正當競爭

　　B.公平合法有序競爭

　　C.內幕交易和操作市場(chǎng)

　　D.欺詐客戶(hù)

　　51.關(guān)于基金投資者教育工作的基本原則，理解錯誤的是(C)。

　　A.不可替代市場(chǎng)參與者的監管工作

　　B.將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節

　　C.存在廣泛適用的投資者教育計劃

　　D.有助于監管機構保護投資者

　　52.關(guān)于股票、債券、基金的區別，以下表述正確的是(B)。

　　A.基金所募集的資金主要投向有價(jià)和無(wú)價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

　　B.股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具

　　C.股票、債券、基金都是直接投資工具

　　D.股票、債券、基金都是間接投資工具

　　53.某投資者 A于 T日通過(guò)某商業(yè)銀行網(wǎng)上銀行申購 B基金，確認的基金份額應于(A)確認。

　　A.T+1

　　B.T+3

　　C.T

　　D.T+2

　　54.基金管理人通過(guò)授權控制來(lái)控制業(yè)務(wù)活動(dòng)的運作，以下屬于不恰當授權的是(A)。

　　A.基金經(jīng)理 A在休閑期間，私自授權基金經(jīng)理 B代他管理基金

　　B.總經(jīng)理缺位期間，董事會(huì )授權某副總經(jīng)理代行總經(jīng)理職責

　　C.總經(jīng)理授權某總經(jīng)理分管市場(chǎng)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)

　　D.股東會(huì )授權董事會(huì )審批一定額度之下的固定資產(chǎn)處置事項

　　55.根據基金銷(xiāo)售適用性原則，應對(B)做出評價(jià)。

　　A.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

　　B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

　　C.基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機構

　　D.基金管理人、基金銷(xiāo)售機構、基金經(jīng)理

　　56.中國證監會(huì )在(D)年批復上海證券交易所和香港聯(lián)合交易所開(kāi)展滬港通試點(diǎn)。

　　A.2013

　　B.2015

　　C.2012

　　D.2014

　　57.我國證券交易所是在權益登記日(B股為最后交易日)的次一交易日對該證券作除權、除息處理。除權(息)日該證券的前收盤(pán)價(jià)改為除權(息)日除權(息)日參考價(jià)，除權(息)參考價(jià)的計算公式為(C)。

　　A.除權(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現金紅利+配股價(jià)格+股份變動(dòng)比例/(1+股份變動(dòng)比例)

　　B.除權(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例/(1-股份變動(dòng)比例)

　　C.除權(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)-現金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例/(1+股份變動(dòng)比例)

　　D.除權(息)參考價(jià)=前收盤(pán)價(jià)+現金紅利+配股價(jià)格×股份變動(dòng)比例/(1+股份變動(dòng)比例)

　　58.(C)是衡量債券價(jià)格相對于利率變動(dòng)的敏感性指標。

　　A.價(jià)格變動(dòng)收益率值

　　B.加權平均投資組合收益率

　　C.久期

　　D.基點(diǎn)價(jià)格值

　　59.下列關(guān)于投資政策說(shuō)明書(shū)的說(shuō)法，錯誤的是(B)。

　　A.制定投資政策說(shuō)明書(shū)是進(jìn)行投資組合管理的基礎

　　B.投資政策說(shuō)明書(shū)在制定后不得變更

　　C.投資政策說(shuō)明書(shū)內容包括投資回報率目標、投資決策流程、投資范圍等

　　D.投資政策說(shuō)明書(shū)有助于合理評估投資管理人的投資業(yè)績(jì)

　　60.基金利潤表中，不屬于其他收入項的是(B)。

　　A.手續費返還

　　B.公允價(jià)值變動(dòng)損益

　　C.ETF替代損益

　　D.歸基金資產(chǎn)部分的贖回費收入

　　61.不屬于風(fēng)險應對措施是(A)。

　　A.風(fēng)險評估

　　B.風(fēng)險公擔

　　C.風(fēng)險回避

　　D.風(fēng)險接受

　　62.根據基金銷(xiāo)售適用性要求，不屬于基金銷(xiāo)售機構推介基金管理人重要依據的是(B)。

　　A.內部控制情況

　　B.股東背景

　　C.經(jīng)營(yíng)管理能力

　　D.投資管理能力

　　63.為確�；�金公司信息系統安全運作，可制定的相關(guān)制度不包括(A)。

　　A.投資管理制度

　　B.授權制度

　　C.門(mén)禁制度

　　D.內外網(wǎng)分離制度

　　64.某投資者贖回上市開(kāi)放式基金 5萬(wàn)份，持有時(shí)間為 1年半，對應的贖回費率為 0.5%，贖回當日基金單位凈值為 1.20元，則其可得凈贖回金額為(B)元。

　　A.49750

　　B.59700

　　C.49700

　　D.59750

　　65.以下按照確定價(jià)原則辦理申購和贖回的基金是(D)。

　　A.債券基金

　　B.混合型基金

　　C.股票基金

　　D.貨幣市場(chǎng)基金

　　66.關(guān)于基金職業(yè)道德教育和修養，以下描述錯誤的是(D)。

　　A.基金職業(yè)道德教育和修養是從被動(dòng)接受教育走向主動(dòng)自我教育的活動(dòng)

　　B.基金職業(yè)道德教育和修養是從他律走向自律的活動(dòng)

　　C.基金職業(yè)道德教育和修養是把外在的基金職業(yè)道德規范轉化為內在的職業(yè)道德情感，職業(yè)道德觀(guān)念和職業(yè)道德習慣的活動(dòng)

　　D.基金職業(yè)道德教育和修養是從自律走向他律的活動(dòng)

　　67.關(guān)于基金托管人應當履行的職責，以下描述錯誤的是(C)。

　　A.安全保管基金財產(chǎn)

　　B.辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有的信息披露事項

　　C.為基金投資決策提供研究支持

　　D.按照規定開(kāi)設基金財產(chǎn)的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)

　　68.基金代銷(xiāo)機構對基金管理人進(jìn)行審慎調查的內容不包括基金管理人的(C)。

　　A.經(jīng)營(yíng)管理能力

　　B.誠信狀況

　　C.人員數量

　　D.內部控制情況

　　69.基金銷(xiāo)售機構的職責規范包括(D)。

　　A.委托基金管理人開(kāi)立基金銷(xiāo)售結算專(zhuān)用賬戶(hù)

　　B.書(shū)面協(xié)議委托其他機構代為辦理基金業(yè)務(wù)

　　C.基金募集申請核準前向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料

　　D.對基金客戶(hù)進(jìn)行身份識別

　　70.下列不屬于基金合同特別約定事項的是(D)。

　　A.基金當事人的權利義務(wù)

　　B.基金合同終止的事由，程序及基金財產(chǎn)的清算方式

　　C.基金持有人大會(huì )的召集，議事及表決的程序和規則

　　D.基金發(fā)售、交易、申購、贖回的相關(guān)安排

　　71.發(fā)起式基金的基金管理人使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認購基金的金額不少于(C)元人民幣，持有期限不少于()。

　　A.1000萬(wàn)，1年

　　B.2000萬(wàn)，3年

　　C.1000萬(wàn)，3年

　　D.2000萬(wàn)，2年

　　72.目前，我國公募基金銷(xiāo)售機構不包括(B)。

　　A.保險公司

　　B.信托公司

　　C.農村商業(yè)銀行

　　D.證券公司

　　73.(A)是保障基金份額持有人合法權益的重要環(huán)節。

　　A.基金份額的登記

　　B.基金份額的申購

　　C.基金份額的認購

　　D.基金份額的贖回

　　74.甲是基金管理公司 A的基金經(jīng)理，甲的朋友是上市公司 B的董事長(cháng)，當 B非公開(kāi)增發(fā)股票時(shí)，按照職業(yè)道德規則，甲正確的做法是(D)。

　　A.甲通過(guò)其配偶的證券賬戶(hù)，利用朋友關(guān)系與職務(wù)優(yōu)勢，參與 B增發(fā)為自己謀取利益

　　B.甲考慮和乙是朋友關(guān)系，就利用自己管理的自己基金參與 B的增發(fā)

　　C.在非公開(kāi)增發(fā)方案公告前，甲接受乙私下委托，利用所管理的基金提高 B的股價(jià)，使 B能夠按較高價(jià)格增發(fā)

　　D.甲以客觀(guān)的專(zhuān)業(yè)分析，作出所管理的基金是否參與 B增發(fā)的決定

　　75.某基金公司在實(shí)現業(yè)務(wù)電子化時(shí)，缺乏對系統的全面考慮，在出現操作風(fēng)險后，追究相關(guān)責任人員時(shí)，發(fā)現不能提供當時(shí)操作情況的記錄，這反映了該系統缺乏(C)。

　　A.可稽性

　　B.可靠性

　　C.穩定性

　　D.安全性

　　76.按照投資的對象的不同，投資基金可以分為(B)。

　　A.風(fēng)險投資基金、量化投資基金、證券投資基金、主動(dòng)投資基金、被動(dòng)投資基金

　　B.風(fēng)險投資基金、私募股權基金、證券投資基金、對沖基金、另類(lèi)投資基金

　　C.股票投資基金、債券投資基金、貨幣投資基金、混合投資基金、指數投資基金

　　D.絕對收益基金、私募股權基金、證券投資基金、對沖基金、另類(lèi)投資基金

　　77.開(kāi)放式基金注冊登記機構通過(guò)設立和維護(C)，確認基金份額持有人持有基金份額。

　　A.基金份額持有人資金賬戶(hù)

　　B.基金管理的交易賬戶(hù)

　　C.基金份額持有人名冊

　　D.基金銷(xiāo)售機構的銷(xiāo)售賬戶(hù)

　　78.要求基金從業(yè)人員持證上崗的目的是(B)。1、保證基金從業(yè)人員的執業(yè)之前通過(guò)資格考試，并經(jīng)由所在機構向中國基金業(yè)協(xié)會(huì )申請執業(yè)注冊后，方可執業(yè)。2、保證基金從業(yè)人員具備必要的執業(yè)能力和專(zhuān)業(yè)水平。3、保證基金從業(yè)人員職業(yè)過(guò)程中不出現差錯。4、保證基金從業(yè)人員的執業(yè)活動(dòng)處于監管機構的監督之下。

　　A.2、3、4

　　B.1、2、4

　　C.1、2、3

　　D.1、3、4

　　79.以下不屬于基金管理公司內部控制制度體系的是(B)。

　　A.基金投資部管理制度

　　B.股東的股權協(xié)議

　　C.信息披露操作手冊

　　D.公司風(fēng)險管理制度

　　80.關(guān)于收取贖回費，以下說(shuō)法正確的是(C)。

　　A.對持有期長(cháng)于 3個(gè)月但少于 6個(gè)月的投資人收取的贖回費總額不高于 50%計入基金財產(chǎn)

　　B.場(chǎng)外贖回不得分段設置贖回費率

　　C.不低于贖回費總額25%的贖回費應當歸入基金財產(chǎn)

　　D.場(chǎng)內贖回可以按照份額持有時(shí)間分段設置贖回費率

　　81.必須披露上市交易公告書(shū)的基金品種包括(D)。1、封閉式基金;2、上市開(kāi)放式基金;3、交易型開(kāi)放式指數基金;4、分級基金子份額

　　A.1,2

　　B.1,2,3

　　C.2,3,4

　　D.1,2,3,4

　　82.基金管理人內部控制機制的四個(gè)層次不包括(D)。

　　A.員工自律

　　B.各部門(mén)主管的檢查監督

　　C.管理層對人員和業(yè)務(wù)的監督控制

　　D.股東大會(huì )的檢查、監督和指導

　　83.某混合型基金參與網(wǎng)下申購新股公開(kāi)增發(fā)，由于公司在申購過(guò)程中未去審慎了解和預估實(shí)際中簽率，申購數量過(guò)大，出現持新股市值占基金資產(chǎn)凈值比例達 14.85%的情況，違反《基金運作管理辦法》的規定，該事件所引起的風(fēng)險屬于(B)。

　　A.操作風(fēng)險

　　B.法律合規風(fēng)險

　　C.流動(dòng)性風(fēng)險

　　D.市場(chǎng)風(fēng)險

　　84.我國分級基金的募集包括(B)和()兩種方式。

　　A.現金募集、非現金募集

　　B.合并募集、分開(kāi)募集

　　C.場(chǎng)內募集、場(chǎng)外募集

　　D.直銷(xiāo)募集、分銷(xiāo)募集

　　85.明確基金銷(xiāo)售目標客戶(hù)市場(chǎng)，最需要解決的問(wèn)題是(D)。

　　A.考核激勵基金銷(xiāo)售人員

　　B.選擇基金投資機會(huì )

　　C.完善基金產(chǎn)品線(xiàn)

　　D.分析投資者的需求

　　86.基金從業(yè)人員職業(yè)道德最為基礎的要求是(B)。

　　A.誠實(shí)可信

　　B.守法合規

　　C.專(zhuān)業(yè)審慎

　　D.保守秘密

　　87.專(zhuān)業(yè)審慎是基金從業(yè)人員應當具備與其職業(yè)活動(dòng)相適應的職業(yè)技能，是調整基金從業(yè)人員與(B)之間關(guān)系的道德規范。

　　A.基金監管

　　B.職業(yè)

　　C.投資人

　　D.社會(huì )關(guān)系

　　88.對公募基金信息披露的要求，以下錯誤的是(A)。

　　A.應保證投資人實(shí)時(shí)了解基金投資組合信息

　　B.應確保應予披露的基金信息在中國證監會(huì )規定時(shí)間內披露

　　C.應保證投資人能夠按照基金合同的約定估值公開(kāi)披露的信息資料

　　D.應保證所有披露信息的真實(shí)性、準確性和完整性

　　89.基金份額的登記、確認是(A)的職責之一。

　　A.注冊登記機構

　　B.中央結算公司

　　C.銷(xiāo)售機構

　　D.基金托管人

　　90.在宣傳推介材料(D)，基金銷(xiāo)售機構應當向有關(guān)部門(mén)報備相關(guān)材料。

　　A.發(fā)布結束后 3個(gè)工作日內

　　B.發(fā)布之日前 3個(gè)工作日

　　C.發(fā)布之日前 5個(gè)工作日

　　D.發(fā)布之日起 5個(gè)工作日內

　　91.根據《證券投資基金法》的要求，中國證監會(huì )應當自受理基金募集申請之日起(D)內做出注冊或者不予注冊的決定。

　　A.1個(gè)月

　　B.2個(gè)月

　　C.3個(gè)月

　　D.6個(gè)月

　　92.關(guān)于守法合規職業(yè)道德的要求，以下表述錯誤的是(B)。

　　A.基金從業(yè)人員應當配合基金監管機構的監管

　　B.當不同效力級別的規范對同一行為均有規定時(shí)，基金從業(yè)人員可選擇遵守寬松的規范內容

　　C.不負有監管職責的基金從業(yè)人員，也應當監督他人的行為是否符合法律法規的要求

　　D.守法合規的前提是熟悉相關(guān)的法律法規等行為規范

　　93.某基金公司的財務(wù)人員休產(chǎn)假，為控制人力成本，公司安排基金會(huì )計兼職從事公司財務(wù)清算工作。關(guān)于該安排，以下描述正確的是(D)。

　　A.體現了有效性原則

　　B.違反了效率性原則

　　C.體現了成本效益原則

　　D.違反了獨立性原則

　　94.關(guān)于私募基金的監管，以下描述正確的是(D)。

　　A.設立私募基金管理機構需經(jīng)證監會(huì )審批

　　B.發(fā)行私募基金需經(jīng)中國基金業(yè)協(xié)會(huì )審批

　　C.中國基金業(yè)協(xié)會(huì )對私募基金實(shí)施統一監管的職責

　　D.發(fā)行私募基金不設行政審批

　　95.某 ETF基金在集中申購期間因接受某股票超比例換購導致資產(chǎn)嚴重損失，事后分析認為公司制度未能覆蓋 ETF基金管理環(huán)節。該事件反映該基金公司在內部控制方面違背了以下哪項原則，(D)。

　　A.獨立性原則

　　B.有效性原則

　　C.相互制約原則

　　D.健全性原則

　　96.下列不屬于貨幣市場(chǎng)工具的是(B)。

　　A.銀行回購協(xié)議

　　B.中長(cháng)期債券

　　C.短期政府債券

　　D.商業(yè)票據

　　97. Brison模型將股票型基金的超額收益歸因于(C)、行業(yè)與證券選擇和交叉效應。

　　A.市場(chǎng)因素

　　B.隨機因素

　　C.資產(chǎn)配置

　　D.運氣因素

　　98.關(guān)于政策風(fēng)險，以下表述錯誤的是(D)。

　　A.政策風(fēng)險的管理主要在于對國家宏觀(guān)政策的把握和預測

　　B.政策風(fēng)險是指因宏觀(guān)政策的變化導致的對基金收益的影響

　　C.宏觀(guān)政策包括財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策等都會(huì )對基金收益造成影響

　　D.市場(chǎng)風(fēng)險即政策風(fēng)險

　　99.證券投資基金的會(huì )計報表通常不包括(D)。

　　A.利潤表

　　B.資產(chǎn)負債表

　　C.凈值變動(dòng)表

　　D.現金流量表

　　100.關(guān)于下行風(fēng)險和最大回撤說(shuō)法正確的是(C)。

　　A.最大回撤與投資期限無(wú)關(guān)

　　B.基金經(jīng)理投資管理從不考慮下行風(fēng)險和最大回撤

　　C.下行風(fēng)險和最大回撤都是反映基金投資可能出現最壞情況的指標

　　D.不同評估期間可以比較不同基金的最大回撤

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