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2017基金從業(yè)資格考試《基金基礎》習題及答案
習題一：
【單項選擇題】
陳先生打算在未來(lái)三年每年年初存入3000元，年利率3%，單計利息，則在第三年年末存款的終值是( )元。
A.9573.52
B.9340.21
C.9540
D.9000
正確答案:C
單利與復利
答案解析 :
由于本題是單利計息的情況，所以不是簡(jiǎn)單的年金求終值的問(wèn)題，第三年年末該筆存款的終值=3000×(1+3×3%)+3000×(1+2×3%)+3000×(1+1×3%)=9540(元)。
【單項選擇題】
某只基金近4年的收益率分別為8%,9.5%,6.1% ,7.8%，則該基金的算術(shù)年平均收益率為( )。
A.7.07%
B.7.10%
C.7.85%
D.8.01%
正確答案:C
絕對收益
答案解析 :
該基金的算術(shù)平均收益率=(8%+9.5%+6.1%+7.8%)/4×100% =7.85%。
【單項選擇題】
下列各項中，屬于基金業(yè)績(jì)評價(jià)需考慮的因素的是( )。
A.基金成立時(shí)間
B.基金風(fēng)險水平
C.基金管理層狀況
D.基金發(fā)展歷史
正確答案:B
基金業(yè)績(jì)評價(jià)需考慮的因素
答案解析 :
基金業(yè)績(jì)評價(jià)需要考慮投資目標與投資范圍、基金風(fēng)險水平、基金規模和時(shí)期選擇等因素，選項A，C，D不屬于其應考慮的因素，選項B屬于基金業(yè)績(jì)評價(jià)需考慮的因素。
【單項選擇題】
( )是指當市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券的風(fēng)險。
A.利率風(fēng)險
B.信用風(fēng)險
C.提前贖回風(fēng)險
D.通貨膨脹風(fēng)險
正確答案:C
債券基金的風(fēng)險管理
答案解析 :
提前贖回風(fēng)險是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險。當市場(chǎng)利率下降時(shí)，債券發(fā)行人能夠以更低的利率融資，因此可以提前償還高息債券。持有附有提前贖回權債券的基金將不僅不能獲得高息收益，而且還會(huì )面臨再投資風(fēng)險。
【單項選擇題】
市場(chǎng)利率走低時(shí)，以下判斷正確的是( )。
A.債券價(jià)格上升，再投資收益下降
B.債券價(jià)格不變，因為利息收益相對增加，但再投資收益下降，兩者互相抵消
C.債券價(jià)格下降，再投資收益下降
D.債券價(jià)格下降，再投資收益上升
正確答案:A
債券基金的風(fēng)險管理
答案解析 :
由于市場(chǎng)利率是用以計算債券現值折現率的一個(gè)組成部分，所有證券價(jià)格趨于與利率水平變化反向運動(dòng)。所以市場(chǎng)利率走低時(shí)，債券價(jià)格上升，再投資收益下降。
【單項選擇題】
內部控制的基本要素不包括( )。
A.外部監控
B.內部監控
C.信息溝通
D.控制活動(dòng)
正確答案:A
內部控制的基本要素
答案解析 :
基金管理人內部控制的基本要素包括：控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動(dòng)、信息溝通和內部監控。
【單項選擇題】
基金業(yè)協(xié)會(huì )頒布《基金從業(yè)人員執業(yè)行為自律準則》的時(shí)間是( )。
A.2004年8月20日
B.2014年12月15日
C.2005年9月12日
D.2014年8月20日
正確答案:B
基金業(yè)協(xié)會(huì )的自律
答案解析 :
2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會(huì )頒布了《基金從業(yè)人員執業(yè)行為自律準則》，引導全體從業(yè)人員以合乎職業(yè)道德規范的方式對待客戶(hù)、公眾、所在機構、其他同業(yè)機構以及行業(yè)其他參與者。
習題二：
第1題：下列關(guān)于權證的基本要素的說(shuō)法中，錯誤的是( )。
A.行權比例指單位權證可以購買(mǎi)或出售標的證券的數量
B.行權結算方式有證券給付結算方式和現金結算方式兩種
C.權證類(lèi)別即為認購權證或認沽權證
D.存續時(shí)間即權證的有效期，超過(guò)有效期仍有效
參考答案：D
第2題：利率互換包括基礎互換和( )兩種形式。
A.金融互換
B.息票互換
C.人民幣利率互換
D.凈額互換
參考答案：B
第3題：( )是指證券價(jià)格能夠充分反映價(jià)格歷史序列中包含的所有信息。
A.半強有效市場(chǎng)
B.弱有效市場(chǎng)
C.半弱有效市場(chǎng)
D.強有效市場(chǎng)
參考答案：B
第4題：下列屬于金融債券的是( )。
A.政策性金融債
B.商業(yè)銀行債券
C.特種金融債券
D.以上都是
參考答案：D
第5題：( )指的是基金投資面臨的基金交易對象無(wú)力履約而給基金帶來(lái)的風(fēng)險。
A.流動(dòng)性風(fēng)險
B.信用風(fēng)險
C.市場(chǎng)風(fēng)險
D.利率風(fēng)險
參考答案：B
第6題：( )是企業(yè)在付息日或負債到期日無(wú)法以現金方式支付利息或償還本金的風(fēng)險，嚴重時(shí)可能導致企業(yè)破產(chǎn)或倒閉。
A.市場(chǎng)風(fēng)險
B.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險
C.流動(dòng)性風(fēng)險
D.財務(wù)風(fēng)險
參考答案：D
第7題：( )是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。
A.政府債券
B.金融債券
C.公司債券
D.固定利率債券
參考答案：C
第8題：在評價(jià)企業(yè)的整體業(yè)績(jì)時(shí)，重點(diǎn)在于企業(yè)的( )。
A.費用
B.收入
C.利潤
D.凈利潤
參考答案：D
第9題：下列關(guān)于基金公司交易員的說(shuō)法中，錯誤的是( )。
A.基金公司會(huì )對交易員進(jìn)行定期評估與考核
B.交易員有責任向基金經(jīng)理及時(shí)反饋市場(chǎng)信息
C.交易員應及時(shí)在市場(chǎng)異動(dòng)中作出決策
D.交易員應以對投資者有利的價(jià)格進(jìn)行證券交易
參考答案：C
第10題：( )給出了所有有效投資組合風(fēng)險與預期收益率之間的關(guān)系。
A.證券市場(chǎng)線(xiàn)
B.資本市場(chǎng)線(xiàn)
C.投資組合
D.資本資產(chǎn)定價(jià)模型
參考答案：B
習題三：
第1題：當貝塔系數( )時(shí)，該投資組合的價(jià)格變動(dòng)方向與市場(chǎng)一致。
A.大于0
B.等于0
C.小于0
D.小于等于0
參考答案：A
第2題：固定收益證券中常常是( )付息一次。
A.每日
B.每月
C.每半年
D.每年
參考答案：C
第3題：國際證監會(huì )組織認為，( )的監管，是對政府監管的有益補充，其對市場(chǎng)運作和行為的了解更為深入，專(zhuān)業(yè)水平更高。
A.基金管理人內部
B.社會(huì )公眾
C.基金業(yè)行業(yè)自律組織
D.其他金融行業(yè)
參考答案：C
第4題：關(guān)于遠期合約，下列表述錯誤的是( )。
A.遠期合約是一種最簡(jiǎn)單的衍生品合約
B.遠期合約流動(dòng)性通常較差
C.遠期合約是一種標準化合約
D.遠期合約不能形成統一的市場(chǎng)價(jià)格
參考答案：C
第5題：下列關(guān)于回購協(xié)議利率的說(shuō)法中，錯誤的是( )。
A.抵押證券的流動(dòng)性越好、信用程度越高，回購利率越低
B.貨幣市場(chǎng)的其他子市場(chǎng)的利率高低對回購市場(chǎng)利率的高低產(chǎn)生正向影響
C.若采用實(shí)物交割，回購利率較高
D.一般來(lái)說(shuō)，回購期限越短，抵押品的價(jià)格風(fēng)險越低，回購利率越低
參考答案：C
第6題：( )是以美元計價(jià)且在美國證券市場(chǎng)上交易的存托憑證。
A.全球存托憑證
B.美國存托憑證
C.歐洲存托憑證
D.香港存托憑證
參考答案：B
第7題：關(guān)于股票基金的風(fēng)險管理，下列說(shuō)法錯誤的是( )。
A.持股集中度越高，說(shuō)明基金在前十大重倉股的投資越多
B.如果某基金的貝塔系數小于1，說(shuō)明該基金是一只活躍或激進(jìn)型基金
C.凈值增長(cháng)率波動(dòng)程度越大，基金的風(fēng)險就越高
D.常用來(lái)反映股票基金風(fēng)險的指標有標準差、貝塔系數、持股集中度、行業(yè)投資集中度、持股數量等指標
參考答案：B
第8題：為約束私募股權投資基金高管人員可能進(jìn)行的風(fēng)險行為，AIFMD規定( )的績(jì)效薪酬要延緩至少3～5年支付。
A.30%
B.40%
C.50%
D.60%
參考答案：B
第9題：根據基金的分類(lèi)標準，正確的是( )。
I.80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金
�、�.80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的，為債券基金
�、�.80%以上的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)基金
�、�.80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：B
第10題：一般來(lái)說(shuō)，速動(dòng)比率大于( )時(shí)，企業(yè)才能維持較好的短期償債能力和財務(wù)穩定狀況。
A.1
B.2
C.3
D.4
參考答案：B
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