- 相關(guān)推薦
2017最新的基金銷(xiāo)售審核標準
自今年初以來(lái)，證監會(huì )對基金銷(xiāo)售牌照的審批已經(jīng)收緊。同時(shí)，從知情人士處獲悉，證監會(huì )正在擬定新的基金銷(xiāo)售審核標準文件，擬定了新的審核門(mén)檻，待文件在證監會(huì )會(huì )審通過(guò)后，基金銷(xiāo)售牌照審核工作有望繼續推進(jìn)。
在這剛剛過(guò)去的半年時(shí)間里，牌照的收緊使不少覬覦第三方基金銷(xiāo)售牌照的企業(yè)，尤其是互聯(lián)網(wǎng)以及私募背景機構，選擇了花大價(jià)錢(qián)收購現有第三方基金銷(xiāo)售機構。據調查的3家被收購的基金銷(xiāo)售公司裸牌照金額，價(jià)格從去年底的500萬(wàn)元無(wú)人問(wèn)津，到如今的1500萬(wàn)元仍一照難求。
三原因致牌照審批收緊
對于基金銷(xiāo)售牌照審批政策收緊的原因，前述知情人士分析認為，主要有三方面：
一是去年12月份，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )發(fā)文規定，私募基金管理人只能銷(xiāo)售自家基金產(chǎn)品，要代銷(xiāo)第三方私募基金產(chǎn)品必須在證監會(huì )取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格且成為中基協(xié)會(huì )員的機構，其他任何機構和個(gè)人不得從事私募基金的募集活動(dòng)，這導致大量的私募公司申請基金銷(xiāo)售牌照。目前，監管層正在加大對私募行業(yè)的規范發(fā)展。
二是自今年初以來(lái)，國家多部委聯(lián)合加強了對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的整治力度，工商管理總局暫停帶金融等字樣的名稱(chēng)與金融范圍的注冊，同時(shí)對于注冊此類(lèi)公司名稱(chēng)與經(jīng)營(yíng)范圍的機構進(jìn)行了摸底審查，這也殃及了第三方基金銷(xiāo)售機構的新主體的注冊。
三是目前獲得證監會(huì )基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的第三方基金銷(xiāo)售公司100家，而正在申請牌照的潛在企業(yè)近千家，監管層出于對風(fēng)險及行業(yè)健康發(fā)展的考量，正在擬定新門(mén)檻的設定，待文件審核后，審核工作有望繼續推進(jìn)。
雖然基金銷(xiāo)售牌照審批收緊，但是并沒(méi)有完全停止。據了解，對于一些有背景的基金銷(xiāo)售牌照申請機構，如股東是大型央企、大型金融機構，同時(shí)公司本身業(yè)務(wù)規模大、知名度高的企業(yè)，只要符合相關(guān)門(mén)檻要求的，證監會(huì )及其派出機構在進(jìn)行現場(chǎng)檢查后，仍有可能獲批。但對于一些業(yè)務(wù)情況、股東實(shí)力都不是很符合門(mén)檻要求的，要獲得基金銷(xiāo)售機構牌照則比較困難。
對此，長(cháng)期服務(wù)于第三方基金銷(xiāo)售機構系統與咨詢(xún)工作的王仲則表示：目前監管層針對的是全行業(yè)金融牌照的監管與規范，如公募基金管理公司、第三方支付、互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)等。“證監會(huì )對于第三方基金銷(xiāo)售牌照并不會(huì )限行，牌照的放緩也只是暫時(shí)的。在不浪費牌照資源的基礎上，需要讓其發(fā)揮出應有的、正確的價(jià)值。未來(lái)牌照要頒發(fā)給真正有需要、有能力做大做強的行業(yè)相關(guān)機構。”
新規審核門(mén)檻將提高
按照目前規定，不同類(lèi)別機構申請基金銷(xiāo)售牌照有不同門(mén)檻，獨立基金銷(xiāo)售機構需滿(mǎn)足：注冊資本不低于2000萬(wàn)元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設施和其他設施;最近3年沒(méi)有受到刑事處罰，最近3年沒(méi)有受到金融監管、行業(yè)監管、工商、稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰;取得基金從業(yè)資格的人員不少于10人等條件。
前述知情人士表示，基金銷(xiāo)售牌照審核新標準文件將會(huì )對申請基金銷(xiāo)售機構股東經(jīng)營(yíng)范圍、盈利要求等門(mén)檻有所提高，對銷(xiāo)售私募基金產(chǎn)品的監管的要求等方面有更嚴格規定。其同時(shí)表示，新審核標準最快有望在6、7月份通過(guò)。不過(guò)，也有基金銷(xiāo)售公司負責人表示，在近一兩個(gè)月內，基金銷(xiāo)售牌照審批的新標準文件要實(shí)施，仍存在一定變數。
【最新的基金銷(xiāo)售審核標準】相關(guān)文章：
基金銷(xiāo)售從業(yè)資格考試大綱:基金銷(xiāo)售的規范03-18
基金銷(xiāo)售的渠道與區別03-29
教你如何基金銷(xiāo)售03-12
基金銷(xiāo)售資格和基金從業(yè)資格的區別03-02
最新德國留學(xué)申請審核程序03-20