- 相關(guān)推薦
基金法律法規考點(diǎn)：基金銷(xiāo)售機構中的渠道信息管理
在基金銷(xiāo)售競爭加劇的今天，基金銷(xiāo)售機構成為影響基金市場(chǎng)發(fā)展的一個(gè)關(guān)鍵因素。而對基金銷(xiāo)售渠道的各個(gè)銷(xiāo)售機構中所產(chǎn)生的信息進(jìn)行適當有效的管理與使用，成為基金市場(chǎng)健康發(fā)展的重要一環(huán)。
(一)基金銷(xiāo)售機構賬戶(hù)信息管理
基金銷(xiāo)售機構應當建立完善的基金份額持有人賬戶(hù)和資金賬戶(hù)管理制度，以及基金份額持有人資金的存取程序和授權審批制度�；痄N(xiāo)售機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開(kāi)戶(hù)資料和與銷(xiāo)售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料�；鸱蓊~登記機構應當確�；鸱蓊~的登記過(guò)戶(hù)、存管和結算業(yè)務(wù)處理安全、準確、及時(shí)、高效。主要職責包括：①建立并管理投資人基金份額賬戶(hù);②負責基金份額的登記;③基金交易確認;④代理發(fā)放紅利;⑤建立并保管基金份額持有人名冊;⑥登記代理協(xié)議規定的其他職責。
基金管理人變更基金份額登記機構的，應當在變更前將變更方案報中國證監會(huì )備案�；痄N(xiāo)售機構、基金份額登記機構應當通過(guò)中國證監會(huì )指定的技術(shù)平臺進(jìn)行數據交換，并完成基金注冊登記數據在中國證監會(huì )指定機構的集中備份存儲。數據交換應當符合中國證監會(huì )的有關(guān)規范。
(二)基金銷(xiāo)售機構風(fēng)險評估信息管理
基金銷(xiāo)售機構應當建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度，至少包括以下內容：
(1)對基金管理人進(jìn)行審慎調查的方式和方法。
(2)對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進(jìn)行設置，對基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險評價(jià)的方式和方法。
(3)對基金投資人風(fēng)險承受能力進(jìn)行調查和評價(jià)的方式和方法。
(4)對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。
基金銷(xiāo)售機構所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險評價(jià)方法及其說(shuō)明應當向基金投資人公開(kāi)�；鸸芾砣嗽谶x擇基金銷(xiāo)售機構時(shí)應當對基金銷(xiāo)售機構進(jìn)行審慎調查，基金銷(xiāo)售機構選擇銷(xiāo)售基金產(chǎn)品應當對基金管理人進(jìn)行審慎調查。
基金銷(xiāo)售機構銷(xiāo)售基金產(chǎn)品時(shí)委托其他機構進(jìn)行客戶(hù)身份識別的，應當通過(guò)合同、協(xié)議或者其他書(shū)面文件，明確雙方在客戶(hù)身份識別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢(qián)職責和程序。
【基金法律法規考點(diǎn)：基金銷(xiāo)售機構中的渠道信息管理】相關(guān)文章：
2016基金法律法規考點(diǎn)：基金銷(xiāo)售機構人員行為規范10-27
基金銷(xiāo)售的渠道與區別10-02
2016基金從業(yè)資格《基金銷(xiāo)售基礎》必看考點(diǎn)10-28
基金法律法規考點(diǎn)：基金客戶(hù)信息的內容與保管要求10-11
基金渠道銷(xiāo)售的現狀如何05-29
2016年基金從業(yè)考試考點(diǎn)：基金的運作06-13
2016年基金從業(yè)考試考點(diǎn)：證券型基金10-22