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2016基金法律法規考點(diǎn)：基金銷(xiāo)售機構人員行為規范
(一)基金銷(xiāo)售人員基本行為規范
基金銷(xiāo)售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩重大方，語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌。
基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應首先自我介紹并出示基金銷(xiāo)售人員身份證明及從業(yè)資格證明。
基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷(xiāo)售人員應尊重投資者的意愿。
基金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應公平對待投資者。
基金銷(xiāo)售人員對其所在機構和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應符合中國證監會(huì )和其他部門(mén)的相關(guān)規定。
基金銷(xiāo)售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷(xiāo)機構統一制作的材料。
基金銷(xiāo)售人員應根據投資者的目標和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀(guān)介紹基金的風(fēng)險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險。
基金銷(xiāo)售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶(hù)手續時(shí)，應嚴格遵守《證券投資基金銷(xiāo)售機構內部控制指導意見(jiàn)》的有關(guān)規定，并注意如下事項：①有效識別投資者身份;②向投資者提供“投資人權益須知”;③向投資者介紹基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程、收費標準及方式、投訴渠道等;④了解投資者的投資目標、風(fēng)險承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。
基金銷(xiāo)售人員應當積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪(fǎng)投資者，解答投資者的疑問(wèn)。
基金銷(xiāo)售人員應當耐心傾聽(tīng)投資者的意見(jiàn)、建議和要求，并根據投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，如有需要應立即向所在機構報告。
基金銷(xiāo)售人員應當自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無(wú)法避免時(shí)，應當確保投資者的利益優(yōu)先。
(二)基金銷(xiāo)售人員禁止性規范
基金銷(xiāo)售人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏。
基金銷(xiāo)售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jì)時(shí)，應當客觀(guān)、全面、準確，并提供業(yè)績(jì)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jì)，也不得預測所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jì)。
基金銷(xiāo)售人員應向投資者表明，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jì)并不預示其未來(lái)表現，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jì)并不構成所推介基金業(yè)績(jì)表現的保證。
基金銷(xiāo)售人員應當引導投資者到基金管理公司、基金代銷(xiāo)機構的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交易系統或其他經(jīng)監管部門(mén)核準的合法渠道辦理開(kāi)戶(hù)、認購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續，不得接受投資者的現金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項。
基金銷(xiāo)售人員應當按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)以及基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規則的規定為投資者辦理基金認購、申購、贖回等業(yè)務(wù)，不得擅自更改投資者的交易指令，無(wú)正當理由不得拒絕投資者的交易要求。
基金銷(xiāo)售人員獲得投資者提供的開(kāi)戶(hù)資料和基金交易等相關(guān)資料后，應及時(shí)交所在機構建檔保管，并依法為投資者保守秘密，不得泄露投資者買(mǎi)賣(mài)、持有基金份額的信息及其他相關(guān)信息。
基金銷(xiāo)售人員在向投資者辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應當按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和發(fā)行公告等銷(xiāo)售法律文件的規定代扣或收取相關(guān)費用，不得收取其他額外費用，也不得對不同投資者違規收取不同費率的費用。
基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)的其他禁止性情形包括：
(1)在銷(xiāo)售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當利益。
(2)違規向他人提供基金未公開(kāi)的信息。
(3)詆毀其他基金、銷(xiāo)售機構或銷(xiāo)售人員。
(4)散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序。
(5)同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。
(6)違規接受投資者全權委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認購、申購、贖回等交易。
(7)違規對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔。
(8)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送。
(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂。
(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。
(11)從事其他任何可能有損其所在機構和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。
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