關(guān)于證券投資基金銷(xiāo)售人員執業(yè)守則

　　導語(yǔ)：成為基金銷(xiāo)售人員，一定需要了解清楚證券投資基金銷(xiāo)售人員執業(yè)守則，下面是小編為大家分享的中國證券業(yè)協(xié)會(huì )關(guān)于發(fā)布《中國證券業(yè)協(xié)會(huì )證券投資基金銷(xiāo)售人員執業(yè)守則》的通知，希望對大家有所幫助!

　　第一章 總則

　　第一條

　　為加強證券投資基金(以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金)銷(xiāo)售的自律管理，規范基金銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為，提高基金銷(xiāo)售人員的執業(yè)水準，

　　根據《中華人民共和國證券投資基金法》和中國證監會(huì )《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》等法律法規以及中國證券業(yè)協(xié)會(huì )(以下簡(jiǎn)稱(chēng)協(xié)會(huì ))的有關(guān)規定，制定本守則。

　　第二條

　　本守則所稱(chēng)基金銷(xiāo)售人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金代銷(xiāo)機構中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關(guān)活動(dòng)的人員。 基金銷(xiāo)售人員應當遵守本守則。

　　第二章 基本業(yè)務(wù)素質(zhì)與職業(yè)道德規范

　　第三條

　　基金銷(xiāo)售人員應當具備從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)所必需的法律法規、金融、財務(wù)等專(zhuān)業(yè)知識和技能，并根據有關(guān)規定取得協(xié)會(huì )認可的證券從業(yè)資格。 第四條 基金銷(xiāo)售人員應當與所在機構簽訂正式的勞動(dòng)合同或其它形式的基金銷(xiāo)售聘任合同。

　　第五條 基金銷(xiāo)售人員應當熟悉所推介基金的基金合同、招募說(shuō)明書(shū)、發(fā)行公告、產(chǎn)品特征，以及基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程。

　　第六條

　　基金銷(xiāo)售人員應當自覺(jué)遵守法律法規和所在機構的業(yè)務(wù)制度，忠于職守，規范服務(wù)，自覺(jué)維護所在機構及行業(yè)的聲譽(yù)，保護投資者的合法利益。

　　第七條

　　基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，應當遵循以下原則：

　　(一)勤勉盡職原則�；�金銷(xiāo)售人員應當本著(zhù)對投資者高度負責的態(tài)度執業(yè)，認真履行各項職責。

　　(二)誠實(shí)守信原則�；�金銷(xiāo)售人員應當忠實(shí)于投資者，以誠實(shí)和公正的態(tài)度并以合法的方式執業(yè)，如實(shí)告知投資者可能影響其利益的重要情況。

　　(三)投資者利益優(yōu)先原則�；�金銷(xiāo)售人員應將投資者的利益置于個(gè)人及所在機構的利益之上。

　　第八條

　　基金銷(xiāo)售人員不得從事與其所在機構及投資者的合法利益相沖突的活動(dòng)或法律法規禁止從事的其他業(yè)務(wù)。

　　第九條

　　基金銷(xiāo)售人員應當熱愛(ài)本職工作，努力鉆研業(yè)務(wù)，積極參加所在機構和協(xié)會(huì )舉辦的業(yè)務(wù)培訓，每年參加培訓的時(shí)間不少于協(xié)會(huì )對證券從業(yè)人員后續職業(yè)培訓的要求。

　　第三章 基金銷(xiāo)售人員行為規范

　　第十條

　　基金銷(xiāo)售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩重大方，語(yǔ)言和行為舉止文明禮貌。

　　第十一條 基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應首先自我介紹并出示基金銷(xiāo)售人員身份證明及從業(yè)資格證明。

　　第十二條

　　基金銷(xiāo)售人員在向投資者推介基金時(shí)應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷(xiāo)售人員應尊重投資者的意愿。

    第十三條 基金銷(xiāo)售人員在向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，應公平對待投資者。

　　第十四條

　　基金銷(xiāo)售人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說(shuō)明書(shū)等相符，不得進(jìn)行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏。

　　第十五條

　　基金銷(xiāo)售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過(guò)往業(yè)績(jì)時(shí)，應當客觀(guān)、全面、準確，并提供業(yè)績(jì)信息的原始出處，不得片面夸大過(guò)往業(yè)績(jì)，也不得預測所推介基金的未來(lái)業(yè)績(jì)。

　　第十六條

　　基金銷(xiāo)售人員應向投資者表明，所推介基金的過(guò)往業(yè)績(jì)并不預示其未來(lái)表現，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jì)并不構成所推介基金業(yè)績(jì)表現的保證。

　　第十七條 基金銷(xiāo)售人員對其所在機構和基金產(chǎn)品進(jìn)行宣傳應符合中國證監會(huì )和其它部門(mén)的相關(guān)規定。

　　第十八條 基金銷(xiāo)售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷(xiāo)機構統一制作的材料。

　　第十九條

　　基金銷(xiāo)售人員應當引導投資者到基金管理公司、基金代銷(xiāo)機構的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)、網(wǎng)上交易系統或其它經(jīng)監管部門(mén)核準的合法渠道辦理開(kāi)戶(hù)、基金認購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續，不得接受投資者的現金，不得以個(gè)人名義接受投資者的款項。

　　第二十條

　　基金銷(xiāo)售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶(hù)手續時(shí)，應嚴格遵守《證券投資基金銷(xiāo)售機構內部控制指導意見(jiàn)》的有關(guān)規定，

　　并注意如下事項：

　　(一)有效識別投資者身份;

　　(二)向投資者提供《投資人權益須知》;

　　(三)向投資者介紹基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程、收費標準及方式、投訴渠道等;

　　(四)了解投資者的投資目標、風(fēng)險承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。

　　第二十一條

　　基金銷(xiāo)售人員應根據投資者的目標和風(fēng)險承受能力推薦基金品種，并客觀(guān)介紹基金的風(fēng)險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風(fēng)險。

　　第二十二條

　　基金銷(xiāo)售人員應當按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)以及基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規則的規定為投資者辦理基金認購、申購、贖回等業(yè)務(wù)，不得擅自更改投資者的交易指令，無(wú)正當理由不得拒絕投資者的交易要求。

　　第二十三條

　　基金銷(xiāo)售人員獲得投資者提供的開(kāi)戶(hù)資料和基金交易等相關(guān)資料后，應及時(shí)交所在機構建檔保管，并依法為投資者保守秘密，不得泄漏投資者買(mǎi)賣(mài)、持有基金份額的信息及其它相關(guān)信息。

　　第二十四條

　　基金銷(xiāo)售人員在向投資者辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)時(shí)，應當按照基金合同、招募說(shuō)明書(shū)和發(fā)行公告等銷(xiāo)售法律文件的規定代扣或收取相關(guān)費用，不得收取其他額外費用，也不得對不同投資者違規收取不同費率的費用。 第二十五條 基金銷(xiāo)售人員應當積極為投資者提供售后服務(wù)，回訪(fǎng)投資者，解答投資者的疑問(wèn)。

　　第二十六條

　　基金銷(xiāo)售人員應當耐心傾聽(tīng)投資者的意見(jiàn)、建議和要求，并根據投資者的合理意見(jiàn)改進(jìn)工作，如有需要應立即向所在機構報告。

　　第二十七條

　　基金銷(xiāo)售人員應當自覺(jué)避免其個(gè)人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無(wú)法避免時(shí)，應當確保投資者的利益優(yōu)先。

　　第二十八條

　　基金銷(xiāo)售人員從事基金銷(xiāo)售活動(dòng)，不得有下列情形：

　　(一)在銷(xiāo)售活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當利益;

　　(二)違規向他人提供基金未公開(kāi)的信息;

　　(三)詆毀其它基金、銷(xiāo)售機構或銷(xiāo)售人員;

　　(四)散布虛假信息，擾亂市場(chǎng)秩序;

　　(五)同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù);

　　(六)違規接收投資者全權委托，直接代理客戶(hù)進(jìn)行基金認購、申購、贖回等交易;

　　(七)違規對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書(shū)面形式約定利益分成或虧損分擔;

　　(八)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送;

　　(九)以帳外暗中給予他人財物或利益，或接受他人給予的財物或利益等形式進(jìn)行商業(yè)賄賂;

　　(十)挪用投資者的交易資金或基金份額;

　　(十一)從事其它任何可能有損其所在機構和基金業(yè)聲譽(yù)的行為。

　　第四章 管理和監督

　　第二十九條

　　基金管理公司、基金代銷(xiāo)機構應當根據《證券投資基金銷(xiāo)售機構內部控制指導意見(jiàn)》的要求，建立健全并有效執行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)制度和基金銷(xiāo)售人員招聘、培訓和管理制度，加強對基金銷(xiāo)售人員的日常管理。

　　第三十條

　　基金管理公司、基金代銷(xiāo)機構向基金銷(xiāo)售人員提供的統一宣傳資料，應符合《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》和《關(guān)于證券投資基金宣傳推介材料監管事項的補充規定》的規定，并已按有關(guān)規定向中國證監會(huì )備案。

　　第三十一條

　　基金管理公司、基金代銷(xiāo)機構應按照《證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導意見(jiàn)》的要求實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性管理制度，為基金銷(xiāo)售人員向投資者推介合適的基金產(chǎn)品提供依據。

　　第三十二條

　　基金管理公司、基金代銷(xiāo)機構應當在明顯位置公布基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)、有關(guān)負責人、聯(lián)系方式、投訴電話(huà)等信息，并及時(shí)、妥善處理投資者對本機構基金銷(xiāo)售人員的投訴。 第三十三條 協(xié)會(huì )根據本守則對基金銷(xiāo)售人員的銷(xiāo)售行為進(jìn)行監督和檢查。

　　第三十四條

　　基金銷(xiāo)售人員違反本守則，其所在機構應予以相應處分，并將處分情況報送協(xié)會(huì );情節嚴重的，協(xié)會(huì )可按相關(guān)自律規定予以紀律處分;違反法律法規的，報中國證監會(huì )處理。

　　第五章 附則

　　第三十五條 本守則由協(xié)會(huì )負責解釋。

　　第三十六條

　　本守則自發(fā)布之日起施行。

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