證券投資論文
證券投資是指投資者（法人或自然人）買(mǎi)賣(mài)股票、債券、基金券等有價(jià)證券以及這些有價(jià)證券的衍生品，以獲取差價(jià)、利息及資本利得的投資行為和投資過(guò)程，是間接投資的重要形式。
證券投資論文1
一、羊群行為的定義
關(guān)于羊群行為的定義有很多，Banerjee (1992)認為羊群行為是一種“投資者模仿他人的行為，即使他們自己的私有信息表明不應該采取該行為”，即投資者不顧私有信息，采取與別人相同的行動(dòng);Devenow和 Welch (1996) 定義的羊群行為是指能夠導致所有投資者系統錯誤的行為一致;Avery 和 Zemsky (1998)則將羊群行為定義為市場(chǎng)潮流使得私人信息與之相悖的投資者選擇跟從;Bikhchandani 和Sharma (20xx)指出如果一個(gè)投資者根據私人信息將投資( 或不投資)，但是他在發(fā)現其它投資者沒(méi)有投資( 或不投資)后，決定跟從其他投資者的行為就是羊群行為。因此，羊群行為實(shí)際上表現為投資者決策行為的相互關(guān)聯(lián)性。我國引入羊群行為的研究比較晚，大多數學(xué)者認為羊群行為是投資者之間的一種有意識的模仿行為。
二、理論研究綜述
目前，國內對證券投資基金羊群行為的理論研究主要包括羊群行為的成因，羊群行為的市場(chǎng)影響以及規范基金投資行為的建議和措施三個(gè)方面。
楊德群、吳琴偉(20xx)剖析了我國證券投資基金羊群行為產(chǎn)生的原因，在此基礎上探討了基金羊群行為對股價(jià)產(chǎn)生影響、進(jìn)而破壞股市穩定的機制，最后提出一些減少基金羊群行為的政策建議。李平、曾勇(20xx) 系統地回顧了資本市場(chǎng)上羊群行為的概念，形成原因及其對資本市場(chǎng)的影響等理論研究成果，詳細介紹了對金融市場(chǎng)上對羊群行為進(jìn)行實(shí)證檢驗的幾種方法和主要結論。王小翠(20xx) 認為我國投資基金的羊群行為的深層次原因在于，基金運作模式與上市公司行為特征的矛盾，基金的理性投資理念與短線(xiàn)投機觀(guān)念的矛盾以及基金業(yè)內部的博弈。為防范投資基金的羊群行為，應該擴大市場(chǎng)容量，提高上市公司質(zhì)量;加強債券市場(chǎng)和貨幣市場(chǎng)的發(fā)展;發(fā)展金融衍生品市場(chǎng);鼓勵更多高質(zhì)量的獨立的證券中介機構從事基金評級業(yè)務(wù)。楊奕(20xx) 從信息、名譽(yù)和報酬
三個(gè)方面分析了證券投資基金羊群行為的形成，指出基金羊群行為和反向交易策略可能影響市場(chǎng)的穩定，我國應加強個(gè)人投資者治理、倡導價(jià)值投資、規范信息披露、減少政策干預、構建科學(xué)合理的薪酬激勵體系。梁曉、王鳳(20xx) 認為證券投資基金羊群行為產(chǎn)生在基金與投資者、基金管理公司之間、基金與上市公司行為特征之間沖突的基礎之上，并指出我國應該進(jìn)一步優(yōu)化投資者結構、加強信息披露監管力度、完善基金的社會(huì )監管機制。胡凌斌(20xx)應用行為金融學(xué)的理論，對我國證券投資基金的羊群行為特征進(jìn)行解釋和分析，并提出相應的對策建議以促進(jìn)我國投資基金行業(yè)與股票市場(chǎng)的穩定健康發(fā)展。
此外，國內學(xué)者在西方羊群行為理論模型的基礎之上對羊群行為的形成機制進(jìn)行了一定的研究。李青云(20xx) 應用博弈論從報酬、名譽(yù)和聲譽(yù)三個(gè)角度對證券投資基金羊群行為的形成機制進(jìn)一步分析，納什均衡表明無(wú)論基準投資者如何決策，后決策的基金經(jīng)理都將與基準投資者的采取相同的投資策略。莊新田、王健(20xx) 借鑒Naveen and Ramana(20xx) 的模型框架，構建了完全理性行為下信息交易者的羊群行為模型，并引入兩個(gè)反映信息交易者非理性的參數，計算出非理性信息交易者達到羊群行為均衡時(shí)兩個(gè)參數的臨界值，從而得出信息交易者的非理性程度達到某一臨界值時(shí)才會(huì )發(fā)生羊群行為的結論。此外，隨著(zhù)市場(chǎng)中采取買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出交易策略進(jìn)行交易的人數增加，對于后來(lái)的信息交易者只要具備較小的過(guò)度樂(lè )觀(guān)或過(guò)度悲觀(guān)這類(lèi)非理性因素便會(huì )參與到羊群行為中來(lái)。董志勇、韓旭(20xx) 將投資者的模糊厭惡引入到信息流模型中分析羊群行為存在的條件，并通過(guò)計算機模擬得出以下結論：買(mǎi)入羊群行為大多發(fā)生在股票價(jià)格處于頂峰的時(shí)期，發(fā)生羊群行為的概率和股票價(jià)值分布的模糊性，以及交易者和做市商模糊厭惡程度的差異呈正相關(guān)。
三、實(shí)證研究綜述
在基金羊群行為的實(shí)證研究方面，國內學(xué)者主要采用各種檢驗模型來(lái)分析我國證券投資基金是否存在羊群效應，下面從羊群行為模型的角度來(lái)回顧我國證券投資基金羊群行為的實(shí)證研究現狀。
3.1 基于LSV 模型的研究
Lakonishok、Shleifer 和Vishny(1992) 為了研究美國769 家免稅股票基金的基金經(jīng)理之間的羊群行為，提出了一種羊群行為的衡量指標 ，該指標表示如下：
其中， 為基金經(jīng)理在 季度凈買(mǎi)入股票 的比例;為 的期望值，用所有股票的 的平均值來(lái)代替; 是調整因子，反映基金在不存在羊群行為條件下的期望值。指標值越大，說(shuō)明基金之間的羊群行為程度越嚴重。
在上述 的基礎上，Wermers(1999) 提出了買(mǎi)方羊群行為指標 和賣(mài)方羊群行為指標 ，見(jiàn)方程(2) 和(3)所示。 衡量 季度買(mǎi)入股票 的比例大于其均值的股票樣本的羊群行為程度， 則衡量 季度買(mǎi)入股票 的比例小于其均值的股票樣本的羊群行為程度。
LSV 模型在我國基金羊群行為實(shí)證方面的應用很廣泛：徐瑾、侯曉陽(yáng)(20xx) 利用20xx 年6 月到20xx年12 月期間封閉式基金的完整數據，測度了基金羊群行為的程度;吳福龍、曾勇與唐小我(20xx) 以20xx年年報的股票為例，運用wermers 的LSV 修正模型研究了我國基金的羊群行為;康國彬、邱華政、劉星(20xx) 基于20xx 年3 月- 20xx 年3 月期間開(kāi)放式基金的投資組合數據，運用wermers 的LSV 修正模型，對基金持有的股票進(jìn)行各種特征的分類(lèi)的羊群行為測度;龍曉華(20xx) 采用Wermers 的修正模型對我國開(kāi)放式基金與封閉式基金進(jìn)行了分組的羊群行為檢驗;譚少博(20xx)檢驗了20xx 年1 月至20xx 年12 月期間我國投資基金的羊群行為程度。
趙家敏、彭虹(20xx) 以我國21 只封閉式基金為研究對象，通過(guò)對CCK 模型進(jìn)行Prais-Winsten 變換，來(lái)研究我國證券投資基金的羊群行為及其對股票市場(chǎng)整體價(jià)格波動(dòng)的影響;張紅偉、毛前友(20xx) 以滬深兩市的開(kāi)放式基金和封閉式基金為例，采用CSAD方法、建立橫截面收益的絕對偏差與市場(chǎng)收益的關(guān)系模型，來(lái)考察我國證券投資基金的羊群行為。
3.3 基于 指標的研究
施東暉(20xx)最早研究了我國證券投資基金的羊群行為。他在LSV 模型的基礎上引入了羊群行為度的概念，其計算公式見(jiàn)式：
表示 季度買(mǎi)入股票 的基金數， 則表示季度賣(mài)出股票 的基金數。羊群行為度 的取值在0.5與1 之間，表示買(mǎi)賣(mài)股票 的所有基金中，采取相同買(mǎi)賣(mài)行為的基金比例。 的取值越大，則表示基金的羊群行為表現得越顯著(zhù)。
施東暉(20xx)實(shí)證表明：基金的羊群行為度隨著(zhù)公司流通股本增加而增加;符合國家產(chǎn)業(yè)政、具有良好發(fā)展前景和較高盈利水平的電子通訊業(yè)、生物醫藥業(yè)和基建產(chǎn)業(yè)是基金熱衷的行業(yè)，具有較高的羊群行為度;投資基金的羊群行為度與上季度市場(chǎng)表現有密切關(guān)系，上季度表現越好的股票，投資基金越傾向于進(jìn)行相同方向的買(mǎi)賣(mài)。張華慶(20xx) 采用 指標對20xx 年1 季度到20xx 年1 季度的33~48 家樣本基金的羊群行為進(jìn)行檢測，結論表明：多只基金買(mǎi)入同一股票時(shí)，羊群行為并不明顯;而多只基金賣(mài)出同一股票時(shí)，羊群行為較為顯著(zhù)。陳艷(20xx)對20xx 年第一季度至20xx 年第三季度基金羊群行為的實(shí)證表明，我國基金存在較嚴重的羊群行為。
3.4 基于HB 指數模型的研究
饒育蕾、張輪(20xx)利用HB 指數模型研究了20xx 年第二季度至20xx 年第一季度共12 期基金的行業(yè)投資的羊群行為，結果表明我國基金行業(yè)投資的羊群效應十分明顯。該模型的設計如下：
上式中， 表示每季度基金行業(yè)投資的投資聚合因子，用來(lái)反映基金市場(chǎng)對于投資某一行業(yè)股票的異同程度，它可以表示為：
其中， 表示基金 投資于 行業(yè)股票的市值占基金凈值的百分比; 表示基金投資于股票的市值占基金凈值的百分比; 表示基金 在 行業(yè)上的投資策。
3.5 基于 指標的研究
胡赫男、吳世農(20xx)通過(guò)對LSV 模型提出的羊群行為衡量指標的修正，提出了羊群行為新測度， 表示在 季度基金經(jīng)理對股票 的凈買(mǎi)入比例; 則表示在不存在羊群行為且投資決策相互獨立的情況下 季度基金經(jīng)理對股票 的凈買(mǎi)入比例，于是衡量給定季度 基金對股票 的實(shí)際買(mǎi)入比例與理想比例之間的偏離。若 顯著(zhù)為正，則表明基金交易存在買(mǎi)入羊群行為; 顯著(zhù)為負，則表明基金交易存在賣(mài)出羊群行為; 為零，則表明基金交易不存在羊群行為。
胡赫男與吳世農(20xx)的實(shí)證發(fā)現我國投資基金存在明顯的羊群行為：大規�；鸬难蛉盒袨楸刃∫幠；鸶鼑乐�，盈利能力強基金的羊群行為比盈利能力弱基金更顯著(zhù)，羊群行為在熊市期間比在牛市期間更頻繁發(fā)生，羊群行為和基金市場(chǎng)的相對規模正相關(guān)，羊群行為與基金盈利水平正相關(guān)。
四、對已有研究的評價(jià)
通過(guò)對我國證券投資基金羊群行為研究的文獻回顧，可以得出以下結論：
首先，在理論研究方面，國內學(xué)者主要從市場(chǎng)信息、基金經(jīng)理與投資者的委托代理關(guān)系以及我國市場(chǎng)的特殊性幾個(gè)方面來(lái)解釋其羊群行為的形成原因，進(jìn)而提出健全信息披露、強化投資者教育、加強對基金的監管，完善金融市場(chǎng)等減少證券投資基金羊群行為的建議和措施。大多數文獻只是簡(jiǎn)單地闡述了導致我國證券投資基金較高羊群行為的可能原因，極少數對羊群行為形成機制進(jìn)行深入分析，因此羊群行為理論研究的深度不夠。
其次，在實(shí)證方面，國內研究主要集中于證券投資基金羊群行為的存在性檢驗，而很少對證券投資基金羊群行為的形成機制進(jìn)行實(shí)證分析，對實(shí)踐指導作用不大;LSV 模型與羊群行為度 指標在我國基金羊群行為實(shí)證研究中最為廣泛，然而，LSV 模型復雜、經(jīng)濟含義不夠明確、甚至有可能會(huì )低估羊群行為的真實(shí)程度， 指標雖計算簡(jiǎn)變，但其可能會(huì )高估羊群行為的存在;此外，國內對封閉式基金的研究較多，即使研究所有投資基金的文獻也沒(méi)有將開(kāi)放式基金與封閉式基金分組進(jìn)行比較研究。
綜上所述，無(wú)論是研究方法還是研究?jì)热�，有關(guān)我國證券投資基金的羊群行為研究仍有很大的空間。
證券投資論文2
摘要：投資者教育是當前資本市場(chǎng)制度建設的重要環(huán)節。針對目前高等院校投資者教育重理論輕實(shí)踐，券商機構投資者教育重實(shí)踐輕理論的現狀，充分發(fā)揮證券投資學(xué)在投資者教育中的作用，提高投資者教育的成效；本文認為，證券投資學(xué)需要建立分層教學(xué)的理念，針對不同群體、不同層次的學(xué)生和普通居民，擬定有針對性的教育方案和教學(xué)模塊。
關(guān)鍵詞：證券投資學(xué)；分層教學(xué)；教學(xué)理念；教學(xué)模塊
當前，隨著(zhù)資本市場(chǎng)的持續繁榮，從事證券投資活動(dòng)的居民和企業(yè)與日俱增。在以散戶(hù)為主體的中國資本市場(chǎng)，投資者素質(zhì)決定了資本市場(chǎng)的波動(dòng)性和穩定性。投資者素質(zhì)是包括心理素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)在內的綜合素質(zhì)，影響著(zhù)投資者情緒和行為，是導致市場(chǎng)波動(dòng)的根本原因，因而有針對性的投資者教育就顯得極其重要。加強投資者教育，既離不開(kāi)產(chǎn)業(yè)界，也離不開(kāi)教育界的共同努力。作為教育界肩負起投資者教育使命的一塊重要陣地，證券投資學(xué)需要建立分層教學(xué)的理念，針對不同群體、不同層次的學(xué)生和普通居民，擬定有針對性的教育方案和教學(xué)模塊。
一、投資者教育現狀
目前，國內投資者教育主要有兩大陣地。一個(gè)是高職高等院校的投資學(xué)相關(guān)課程的理論教學(xué)和實(shí)踐教學(xué)，尤其是與股票市場(chǎng)密切相關(guān)的證券投資學(xué)課程。另一個(gè)是券商、基金等行業(yè)內金融機構建立的投資者教育基地，介紹與證券投資相關(guān)的基本知識和操作指南。其中，高職高等院校投資者教育的重心放在理論教學(xué)，向在校學(xué)生講授證券投資的內涵和意義、資本市場(chǎng)的發(fā)展與構成、技術(shù)分析理論、價(jià)值投資理論、量化分析理論、演化分析理論等理論知識�？梢�(jiàn)，高職高等院校教學(xué)具有全面性、系統性、發(fā)散性的特點(diǎn)，但重理論輕實(shí)踐的教學(xué)弊端也暴露出來(lái)，導致學(xué)生所學(xué)理論知識難以有效與實(shí)踐聯(lián)系起來(lái)。同時(shí)，科研與實(shí)踐脫節問(wèn)題也比較突出。相反，金融機構投資者教育的重心則放在實(shí)踐教學(xué)，向一般投資者介紹證券投資的基本知識、風(fēng)險教育、股票分析軟件的基本操作功能、股票投資的實(shí)戰技法等實(shí)踐知識和經(jīng)驗�？梢�(jiàn)，金融機構教育具有應用性、操作性、針對性的特點(diǎn)，但重實(shí)踐輕理論的教學(xué)弊端同樣也比較明顯。而且，金融機構投資者教育往往伴隨著(zhù)功利性的目的。針對高職高等院校投資者教育重理論輕實(shí)踐，金融機構投資者教育重實(shí)踐輕理論的現狀，我們認為，整合兩大陣地教育方式和手段，建立多方投入、分工合作、長(cháng)效完整的投資者教育方案體系是當務(wù)之急。站在高等院校角度，完善證券投資學(xué)教學(xué)體系設計至關(guān)重要。
二、證券投資學(xué)的教育特點(diǎn)
證券投資學(xué)是研究證券特征與投資原理，揭示證券市場(chǎng)運行規律的一門(mén)課程，具有“重知識、重實(shí)訓、重交流”的特點(diǎn)。證券投資學(xué)的教學(xué)體系設計必須將證券投資學(xué)知識體系、案例分析等基本原理和方法，與模擬操作、競賽項目等實(shí)訓環(huán)節，以及與同學(xué)交流、專(zhuān)業(yè)人士問(wèn)答、實(shí)習單位互動(dòng)等交流環(huán)節有機統一起來(lái)，使學(xué)生能夠融會(huì )貫通地將所學(xué)理論知識與現實(shí)經(jīng)濟環(huán)境中的證券投資業(yè)務(wù)活動(dòng)密切聯(lián)系，培養學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際，創(chuàng )造性地剖析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力，提高學(xué)生的綜合素質(zhì)、創(chuàng )新能力和團隊協(xié)作精神。與此同時(shí)，作為投資者教育體系的重要組成部分，證券投資學(xué)不僅僅是高職高等院校的經(jīng)管類(lèi)專(zhuān)業(yè)課程，而且還承擔起投資者素質(zhì)教育的職能，主要體現在面向不同學(xué)科、不同專(zhuān)業(yè)、不同層次、不同群體的投資者開(kāi)展系統性、針對性的素質(zhì)教育。從這一角度看，證券投資學(xué)還具有“公共教育、普惠教育”的特點(diǎn)，因而證券投資學(xué)具有公共服務(wù)的屬性。這意味著(zhù)證券投資學(xué)已不再是單一行業(yè)（教育界或金融界）的內部業(yè)務(wù)，而是整個(gè)國民教育需要統籌整體設計的問(wèn)題。所以，證券投資學(xué)需要更新教學(xué)理念和教學(xué)模塊。
三、分層教學(xué)理念
投資者教育的普惠性決定了證券投資學(xué)受眾的廣泛性。我們認為，首先應該對不同學(xué)科、不同專(zhuān)業(yè)、不同層次、不同群體的投資者進(jìn)行授課對象的分層管理。例如，授課對象可以分為：高中文化程度或以下普通居民、高職高等院校非經(jīng)濟學(xué)學(xué)科學(xué)生、高職高等院校經(jīng)濟學(xué)學(xué)科學(xué)生、高等院校金融學(xué)專(zhuān)業(yè)本科生、高等院校金融學(xué)專(zhuān)業(yè)碩士或以上研究生。然后，高職高等院校應該針對不同層次的授課對象設計不同難易程度的課程體系。例如，課程體系從易到難可以分為以下幾個(gè)層次：大眾課程、本科公共課程、本科選修課程、本科必修課程、碩士研究生課程。課程難度越低，越是側重學(xué)習內容的通識性和趣味性，課程難度越高，越是強調學(xué)習內容的系統性和邏輯性。同時(shí)，針對每一類(lèi)特定對象群體設計有針對性的教學(xué)大綱、有側重性的教學(xué)環(huán)節、有系統性的教學(xué)計劃，突出知識體系的完整性和學(xué)習內容的應用性。四、分層教學(xué)模塊及安排《證券投資學(xué)》教學(xué)模塊分為理論教學(xué)模塊和實(shí)訓教學(xué)模塊。理論教學(xué)模塊主要是以?xún)?yōu)化知識模塊和授課內容為主，實(shí)訓教學(xué)模塊主要以實(shí)訓教學(xué)環(huán)節設計為主。教學(xué)內容的組織方式以講授為主，以實(shí)訓教學(xué)、網(wǎng)絡(luò )討論和課后答疑為輔。同時(shí)，根據學(xué)歷層次和授課對象的差異，以及必修課和選修課的課程特點(diǎn)，設計多套教學(xué)大綱和教學(xué)計劃。1.大眾課程模塊。針對大眾課程通識性和入門(mén)性的特點(diǎn)，設計零基礎的簡(jiǎn)易課程體系。大眾課程總學(xué)時(shí)為32學(xué)時(shí)，其中，理論課時(shí)32課時(shí)，實(shí)訓課時(shí)零課時(shí)。講授內容主要凸顯應用性以及投資者素質(zhì)教育，提高投資者風(fēng)險防范意識。2.本科公共課程模塊。針對本科公共課程基礎性和趣味性的特點(diǎn)，設計應用性較強的課程體系。本科公共課程總學(xué)時(shí)為32學(xué)時(shí)，其中，理論課時(shí)32課時(shí)，實(shí)訓課時(shí)0課時(shí)。講授內容主要凸顯入門(mén)性和興趣性的特點(diǎn)，同時(shí)將投資風(fēng)險貫穿于課堂教學(xué)當中。3.本科選修課程模塊。針對本科選修課程知識梳理的特點(diǎn)，設計知識點(diǎn)精講的課程體系。本科選修課程總學(xué)時(shí)為32學(xué)時(shí)，其中，理論課時(shí)24課時(shí)，實(shí)訓課時(shí)8課時(shí)。講授內容主要突出證券投資學(xué)知識點(diǎn)，在有限學(xué)時(shí)內掌握證券分析的基本方法，訓練學(xué)生投資分析和風(fēng)險控制技能。4.本科必修課程模塊。針對本科必修課課程完整性特點(diǎn)，設計知識點(diǎn)全面覆蓋的課程體系。本科必修課程總學(xué)時(shí)為48學(xué)時(shí)，其中，理論課時(shí)32課時(shí)，實(shí)訓課時(shí)16課時(shí)。講授內容主要系統性和全面性，突出證券投資學(xué)課程知識體系，讓學(xué)生掌握證券投資的系統性分析方法，成為專(zhuān)業(yè)的投資者。5.研究生課程模塊。針對研究生學(xué)術(shù)研究的特點(diǎn)，設計綜述型和深度型的課程體系。研究生課程總學(xué)時(shí)為32學(xué)時(shí)，其中，理論課時(shí)32課時(shí)，實(shí)訓課時(shí)0課時(shí)。講授內容主要突出理論性和創(chuàng )新性，引導學(xué)生了解本課程理論發(fā)展過(guò)程以及最新的理論前沿，并在此基礎上進(jìn)行理論創(chuàng )新和實(shí)踐創(chuàng )新，不僅要求學(xué)生成為專(zhuān)業(yè)的投資者，而且要求學(xué)生成為理論的創(chuàng )新者，把理論創(chuàng )新與實(shí)踐應用結合起來(lái)。6.資格考試模塊。針對證券從業(yè)資格考試、基金從業(yè)資格考試等相關(guān)資格考試，針對考試重點(diǎn)、難點(diǎn)、考點(diǎn)，設計應試式知識梳理型課程體系。此外，實(shí)踐教學(xué)環(huán)節主要包括：專(zhuān)業(yè)證券投資技能培訓、工作體驗和工作流程的熟悉、實(shí)戰應用機會(huì )等。實(shí)踐教學(xué)環(huán)節主要在合作單位實(shí)地進(jìn)行。通過(guò)定期分批派遣學(xué)生至合作單位，由合作單位負責實(shí)踐教學(xué)、培訓和答疑。對于有志于從事證券行業(yè)工作或從事證券投資活動(dòng)的學(xué)生，可以通過(guò)與合作單位共建的產(chǎn)學(xué)研實(shí)習基地，獲得三個(gè)月至半年不等的實(shí)習機會(huì )。同時(shí)，對于實(shí)習表現優(yōu)異的學(xué)生，合作單位也將予以?xún)?yōu)先考慮給予就業(yè)機會(huì )。
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證券投資論文3
摘要:作為地方性綜合院校金融學(xué)專(zhuān)業(yè)教學(xué)實(shí)驗實(shí)訓的重要課程之一，證券投資綜合實(shí)驗的設立和發(fā)展具有十分重要的意義。論文重點(diǎn)探討證券投資綜合實(shí)驗實(shí)驗實(shí)訓課程的發(fā)展現狀和存在問(wèn)題，提出了軟硬件相配合、科學(xué)設計課時(shí)、設定考核標準、增強師資力量和搭建學(xué)生實(shí)習平臺等具有針對性的教學(xué)改革建議，以不斷完善證券投資綜合實(shí)驗課程各個(gè)教學(xué)環(huán)節的具體工作，提高實(shí)驗實(shí)訓課程的教學(xué)效果。
關(guān)鍵詞:證券投資綜合實(shí)驗;實(shí)驗實(shí)訓課;改革;探討
1證券投資綜合實(shí)驗設立和發(fā)展的重要性
作為地方性綜合院校金融學(xué)專(zhuān)業(yè)實(shí)驗實(shí)訓教學(xué)的重要課程之一，證券投資綜合實(shí)驗的設立、發(fā)展和不斷完善具有十分重要的意義，該課程構成為培養金融學(xué)專(zhuān)業(yè)創(chuàng )新和應用型人才的重要一環(huán)。
1)證券投資綜合實(shí)驗與金融專(zhuān)業(yè)其他課程相輔相成。金融市場(chǎng)學(xué)課程使金融專(zhuān)業(yè)學(xué)生能夠初步了解金融市場(chǎng)運作概況，而證券投資綜合實(shí)驗則被視為以金融市場(chǎng)學(xué)為基礎，培養學(xué)生專(zhuān)業(yè)知識和實(shí)踐技能的綜合性課程。該課程應成為地方性綜合院校在金融市場(chǎng)學(xué)理論框架下，通過(guò)構建科學(xué)、合理的理論教學(xué)和實(shí)踐教學(xué)體系，確保學(xué)生獲得證券投資操作實(shí)訓機會(huì )的主干課程。證券投資綜合實(shí)驗與商業(yè)銀行技能綜合實(shí)訓、保險營(yíng)銷(xiāo)綜合實(shí)驗共同構成金融學(xué)專(zhuān)業(yè)實(shí)驗實(shí)訓課程體系，形成全方位培養學(xué)生金融三大領(lǐng)域———證券、銀行和保險領(lǐng)域實(shí)踐操作技能的實(shí)驗實(shí)訓課程體系。
2)證券投資綜合實(shí)驗是連接證券領(lǐng)域專(zhuān)業(yè)基礎理論與實(shí)踐操作技能的橋梁。地方性綜合院校通過(guò)開(kāi)設金融市場(chǎng)學(xué)、證券投資學(xué)和期貨投資學(xué)等課程，能夠實(shí)現培養學(xué)生由淺入深、循序漸進(jìn)式地學(xué)習證券領(lǐng)域專(zhuān)業(yè)基礎知識的教學(xué)目標。實(shí)際上，學(xué)生通過(guò)前期專(zhuān)業(yè)基礎課程和專(zhuān)業(yè)必修課程的學(xué)習，在掌握一定的證券專(zhuān)業(yè)理論知識的基礎上，通過(guò)證券投資綜合實(shí)驗課程可以高仿真度或實(shí)盤(pán)進(jìn)行證券投資實(shí)踐操作，便于學(xué)生更為深刻地理解專(zhuān)業(yè)理論知識，同時(shí)循序漸進(jìn)地培養和提高相應的實(shí)踐操作能力，實(shí)現專(zhuān)業(yè)理論知識與實(shí)踐操作能力的有機結合。
3)證券投資綜合實(shí)驗是院校培養專(zhuān)業(yè)人才的重要課程。金融學(xué)專(zhuān)業(yè)的教學(xué)內容涵蓋豐富的理論知識和操作性強的技術(shù)應用，以培養綜合性專(zhuān)業(yè)應用型人才為教學(xué)目標。證券投資綜合實(shí)驗順應了金融學(xué)科與時(shí)俱進(jìn)、不斷創(chuàng )新的學(xué)科特征，滿(mǎn)足了金融學(xué)專(zhuān)業(yè)實(shí)踐技能教學(xué)的需要，能夠不斷提升學(xué)生各項業(yè)務(wù)的實(shí)踐操作能力，保證學(xué)生更為深入地掌握證券領(lǐng)域的相關(guān)專(zhuān)業(yè)知識。
2證券投資綜合實(shí)驗的發(fā)展現狀和存在問(wèn)題
2.1課程軟硬件設施配合度欠缺
實(shí)驗實(shí)訓課程的順利實(shí)施需要相關(guān)配套的硬件和軟件設施。對于證券投資綜合實(shí)驗課程而言，需要配套的專(zhuān)業(yè)實(shí)驗室、電腦、多媒體設備等硬件、專(zhuān)業(yè)模擬操盤(pán)軟件和真實(shí)證券操作軟件。目前，地方性綜合院校金融學(xué)專(zhuān)業(yè)基本實(shí)現安排相關(guān)實(shí)驗室，保證學(xué)生開(kāi)展實(shí)驗實(shí)訓課程學(xué)習，滿(mǎn)足實(shí)驗實(shí)訓課程對多媒體、電腦等硬件設施的需要。但是，專(zhuān)業(yè)實(shí)驗室數量較少，銀行、證券、管理、財務(wù)和財稅等不同領(lǐng)域實(shí)驗實(shí)訓課安排于同一實(shí)驗室，且課后不開(kāi)放或較少開(kāi)放專(zhuān)業(yè)實(shí)驗室，不再提供學(xué)生課后后續練習和反復操作的場(chǎng)所。專(zhuān)業(yè)課程實(shí)驗室無(wú)法專(zhuān)課專(zhuān)用，將在一定程度上影響學(xué)生們的課程學(xué)習效果和老師的授課進(jìn)度，而平時(shí)不開(kāi)放實(shí)驗室則不利于部分學(xué)生獲得課后反復練習，跟進(jìn)課程進(jìn)度或熟練掌握業(yè)務(wù)操作技能。此外，電腦系統、網(wǎng)絡(luò )狀況與操盤(pán)軟件等設備的完善與更新是確保證券投資綜合實(shí)驗順利開(kāi)展的關(guān)鍵所在。但是，地方性綜合院校實(shí)驗室的硬件系統缺乏定期維護和更新，授課過(guò)程中經(jīng)常出現專(zhuān)業(yè)投資軟件無(wú)法在電腦上安裝或運行的現象，嚴重影響著(zhù)學(xué)生的實(shí)際操作和反復練習，而網(wǎng)絡(luò )運行狀況的不穩定同時(shí)也影響著(zhù)教師的授課進(jìn)度。各種證券投資操作與金融市場(chǎng)變化緊密相連，授課過(guò)程中若出現多次斷網(wǎng)現象，將影響授課主體和客體無(wú)法及時(shí)把握市場(chǎng)資訊，結合專(zhuān)業(yè)理論知識和實(shí)踐操作經(jīng)驗做出正確投資決策。模擬操盤(pán)軟件或真實(shí)操作軟件是證券投資綜合實(shí)驗課程教學(xué)活動(dòng)中教師重要的授課工具和學(xué)生學(xué)習的操作工具。目前，證券投資綜合實(shí)驗一般運用指定操盤(pán)軟件，學(xué)生在授課教師的指導下在授課時(shí)間內自行學(xué)習實(shí)踐。由于各款操盤(pán)軟件功能與界面大致相同，但操盤(pán)軟件的功能繁多，確保學(xué)生全面掌握操作軟件的各項具體功能并與理論知識如K線(xiàn)圖、技術(shù)指標分析等結合使用，應該是證券投資綜合實(shí)驗的重要教學(xué)目標，但授課教師普遍忽略這一點(diǎn)，學(xué)生在教學(xué)活動(dòng)中僅僅掌握軟件的一些簡(jiǎn)單功能操作，未能對其他重要功能加以充分、綜合使用，以輔助良好實(shí)驗教學(xué)效果的實(shí)現。
2.2課程時(shí)間設置和課程內容不合理現象突出
證券投資綜合實(shí)驗、金融市場(chǎng)學(xué)和證券投資學(xué)等課程構成金融學(xué)專(zhuān)業(yè)證券領(lǐng)域的完整課程體系，專(zhuān)業(yè)教學(xué)培養計劃應將相應課程安排在同一時(shí)間段，以便學(xué)生全面地進(jìn)行系統學(xué)習與實(shí)踐操作。但當前地方性綜合院校在實(shí)驗實(shí)訓課程的時(shí)間設置方面不盡合理，一般將專(zhuān)業(yè)理論知識課程分散安排在大學(xué)2～3年級的各學(xué)期，而實(shí)驗實(shí)訓課程安排在大學(xué)四年級第一學(xué)期。這樣的課程設置一方面人為切斷了學(xué)生知識體系構建的完整性，將理論知識與實(shí)際操作完全分割開(kāi)來(lái);另一方面削弱了實(shí)驗實(shí)訓課程的應有教學(xué)效果，無(wú)法充分發(fā)揮證券投資綜合實(shí)驗使學(xué)生通過(guò)實(shí)踐操作更全面、深入地掌握證券領(lǐng)域各種投資技術(shù)的作用。證券投資綜合實(shí)驗的課程內容設計也不盡合理。實(shí)驗實(shí)訓課與理論基礎知識課的內容既有聯(lián)系也有區別。目前專(zhuān)業(yè)性的實(shí)驗實(shí)訓課程教材較少，地方性綜合院校在開(kāi)展實(shí)驗實(shí)訓課程時(shí)絕大部分無(wú)法采用專(zhuān)門(mén)性實(shí)驗實(shí)訓教材，或僅僅以某一實(shí)驗軟件教程作為實(shí)驗實(shí)訓課程教材。由于證券投資綜合實(shí)驗大多采用模擬操盤(pán)軟件進(jìn)行實(shí)際操作，將操盤(pán)軟件教程作為教材，導致實(shí)驗實(shí)訓課程內容被僅僅局限在簡(jiǎn)單的軟件操作上，不利于學(xué)生理論與實(shí)踐相結合地深入、全面學(xué)習掌握證券投資操作的各項技能。此外，證券投資綜合實(shí)驗與其他相關(guān)課程內容存在重疊交叉部分，大大增加了實(shí)驗課程授課難度。授課教師擔心課程內容與學(xué)生以往學(xué)習課程重復，授課時(shí)經(jīng)常主觀(guān)性省略一些基礎性，但與操盤(pán)實(shí)驗實(shí)訓密切聯(lián)系的關(guān)鍵專(zhuān)業(yè)知識點(diǎn);同時(shí)由于目前實(shí)驗實(shí)訓課程安排合理性欠缺，學(xué)生通常已遺忘前期專(zhuān)業(yè)基礎課程的基礎知識點(diǎn)，而簡(jiǎn)單省略的實(shí)驗實(shí)訓課程內容實(shí)際上無(wú)法實(shí)現良好的實(shí)驗實(shí)訓課程教學(xué)效果。
2.3師生的重視程度不足
從授課教師角度看，地方性綜合院校實(shí)驗實(shí)訓課程設置不合理，嚴重影響了師生對實(shí)驗實(shí)訓課程的重視程度。實(shí)際授課過(guò)程中，目前證券投資綜合實(shí)驗授課教師不僅課程內容設計較為單一，且考核方式也比較簡(jiǎn)單，一般以學(xué)生提交的證券投資實(shí)踐報告作為評定期評成績(jì)的依據。簡(jiǎn)單的考核方式無(wú)法充分體現學(xué)生的實(shí)踐技能操作效果，也不便于教師總結實(shí)驗實(shí)訓授課程的經(jīng)驗與不足，從而不斷完善實(shí)驗實(shí)訓課程教學(xué)。值得注意的是，大部分地方性綜合院校不注重加強實(shí)驗實(shí)訓課程教師隊伍構建，專(zhuān)門(mén)的實(shí)驗實(shí)訓課程任課教師數量較少，僅僅安排部分理論課程教師兼任實(shí)驗實(shí)訓課程教師。由于專(zhuān)業(yè)理論教師未能獲得實(shí)驗實(shí)訓課程教學(xué)的相關(guān)系列培訓，難以把握實(shí)驗實(shí)訓課程區別于傳統授課方式的教學(xué)特點(diǎn)和教學(xué)重點(diǎn)，影響了實(shí)驗實(shí)訓課程的教學(xué)效果，也削弱了師生對實(shí)驗實(shí)訓課程的學(xué)習熱情。從學(xué)生角度看，學(xué)生對于實(shí)驗實(shí)訓課的重視程度不一。大部分學(xué)生僅僅將實(shí)驗實(shí)訓課程作為一項學(xué)習任務(wù)進(jìn)行，局限于課堂上被動(dòng)聽(tīng)取老師講解具體操作細節，課后不再積極主動(dòng)地進(jìn)行后續主動(dòng)練習和熟悉掌握軟件的操作。部分學(xué)生甚至在課堂上不聽(tīng)講解，利用實(shí)驗課程專(zhuān)用電腦和網(wǎng)絡(luò )瀏覽其他網(wǎng)頁(yè)，忽視實(shí)驗實(shí)訓課程對專(zhuān)業(yè)學(xué)習的重要作用，更有甚者在網(wǎng)上直接下載實(shí)踐報告作為期末作業(yè)提交，未能把握實(shí)驗實(shí)訓課程進(jìn)行理論聯(lián)系實(shí)際的難得學(xué)習機會(huì )。
3證券投資綜合實(shí)驗課程教學(xué)改革的建議
3.1軟硬件相配合，實(shí)施多元化的實(shí)驗實(shí)訓課程設置
與課程配套配置的軟硬件設施是實(shí)驗實(shí)訓課程順利開(kāi)展的一個(gè)重要條件。因此，院校應增加實(shí)驗實(shí)訓室開(kāi)放，為證券投資綜合實(shí)驗提供課堂和課后學(xué)生練習操作的場(chǎng)所。不同課程對實(shí)驗室設計、軟硬件配置和授課時(shí)間要求存在一定差異性，但是部分學(xué)校卻將稅務(wù)實(shí)驗操作、銀行實(shí)訓操作和證券投資實(shí)驗等實(shí)訓課程使用同一實(shí)驗教室。為了避免實(shí)驗實(shí)訓授課效果受到影響，有條件的地方性綜合院校應增建幾間功能齊全的專(zhuān)業(yè)實(shí)驗室，采取專(zhuān)課專(zhuān)用、小班授課形式，有效提高實(shí)驗實(shí)訓課程單位授課時(shí)間內的教學(xué)效果。專(zhuān)業(yè)實(shí)驗室一方面應注意保持學(xué)生實(shí)驗操作過(guò)程中的網(wǎng)絡(luò )暢通性，確保實(shí)驗實(shí)訓課程的順利開(kāi)展;另一方面需要定期更新實(shí)驗實(shí)訓相關(guān)軟件，確保課程內容與證券市場(chǎng)信息緊密結合。對于證券投資綜合實(shí)驗涉及對股票市場(chǎng)K線(xiàn)圖的解讀，以及對股票的基本面分析和價(jià)格、成交量走勢等方面技術(shù)分析的課程特殊性，應通過(guò)增加安裝各種專(zhuān)業(yè)軟件，通過(guò)實(shí)驗實(shí)訓課程的學(xué)習真正理解證券投資領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)理論知識，確保學(xué)生更為深入地學(xué)習和理解證券投資分析技術(shù)，熟練掌握各種證券業(yè)務(wù)實(shí)踐操作技能。
3.2科學(xué)設計課時(shí)，充分發(fā)揮實(shí)驗實(shí)訓課程作用
證券投資綜合實(shí)驗課程設置需要與金融市場(chǎng)學(xué)和證券投資學(xué)等專(zhuān)業(yè)理論課程配套實(shí)施，作為學(xué)生學(xué)習專(zhuān)業(yè)理論知識后的配套實(shí)踐課程。1)該課程應在學(xué)生學(xué)習證券領(lǐng)域相關(guān)知識課程后予以安排。通常情況下，金融專(zhuān)業(yè)學(xué)生在大二階段開(kāi)始學(xué)習金融市場(chǎng)學(xué)，初步了解證券市場(chǎng)的相關(guān)知識，大三上學(xué)期學(xué)習證券投資學(xué)，進(jìn)一步掌握證券領(lǐng)域的專(zhuān)業(yè)知識。因此，專(zhuān)業(yè)教學(xué)培養計劃中，證券投資綜合實(shí)驗應該安排在大三上學(xué)期或下學(xué)期開(kāi)課，以充分發(fā)揮實(shí)踐操作與理論知識相結合的作用，促使學(xué)生及時(shí)在實(shí)踐操作中深入地掌握金融市場(chǎng)學(xué)相關(guān)專(zhuān)業(yè)理論知識。2)證券投資綜合實(shí)驗授課時(shí)間應與傳統課程授課時(shí)間有所區別。實(shí)驗實(shí)訓課程需要根據股票市場(chǎng)開(kāi)盤(pán)時(shí)間進(jìn)行合理安排，通過(guò)與股市開(kāi)盤(pán)時(shí)間相互配合，才能保證學(xué)生投入證券投資的實(shí)戰操作氛圍中，真正體會(huì )證券投資與股票市場(chǎng)信息的密切相關(guān)程度，并在高仿真度或真實(shí)專(zhuān)業(yè)模擬投資操作中不斷提高學(xué)習效率和學(xué)習效果，實(shí)驗實(shí)訓課教師也可以就學(xué)生在實(shí)踐操作過(guò)程中面對的各種疑難問(wèn)題，結合真實(shí)的股市開(kāi)盤(pán)背景和股價(jià)波動(dòng)情況更及時(shí)、更詳細地予以解答。
3.3設定考核標準，提高學(xué)生對實(shí)驗實(shí)訓的重視
簡(jiǎn)單的投資實(shí)踐報告提交無(wú)法展現學(xué)生對實(shí)驗實(shí)訓課程知識的掌握程度，更無(wú)法提高學(xué)生對該門(mén)課程的重視程度。因此，該門(mén)課程的考核應設定多重考核標準，才能充分發(fā)揮實(shí)驗實(shí)訓課程對培養綜合型專(zhuān)業(yè)人才的重要作用。作為一門(mén)課程，證券投資綜合實(shí)驗應充分借鑒傳統課程的考核方式，以課堂學(xué)生回答問(wèn)題的積極程度、正確率和課后作業(yè)完成認真程度等作為考核標準。此外，由于證券投資綜合實(shí)驗與金融市場(chǎng)學(xué)、證券投資學(xué)相配套的實(shí)驗實(shí)訓課程，該門(mén)課程的考核形式應忽略證券投資學(xué)等理論課程的筆試內容，重點(diǎn)考核學(xué)生各個(gè)實(shí)驗操作環(huán)節，通過(guò)模擬操盤(pán)軟件，以分組形式進(jìn)行模擬證券投資，以學(xué)生操盤(pán)過(guò)程的投入程度、團隊貢獻程度和最終操盤(pán)成績(jì)等綜合考查學(xué)生對實(shí)驗實(shí)訓課程內容的掌握程度。同時(shí)，應要求每位學(xué)生按時(shí)提交投資實(shí)踐報告作為實(shí)驗實(shí)訓課程的學(xué)習總結。此外，任課教師應鼓勵學(xué)生積極參加證券從業(yè)人員資格考試，并可以考慮以資格考試成績(jì)可作為學(xué)生期末成績(jì)的加分項，充分調動(dòng)學(xué)生理論聯(lián)系實(shí)際的學(xué)習積極性。
3.4增強師資力量，提高實(shí)驗實(shí)訓課程質(zhì)量
作為專(zhuān)門(mén)的實(shí)驗實(shí)訓課程，證券投資綜合實(shí)驗需要配備專(zhuān)業(yè)的師資力量才能確保充分發(fā)揮實(shí)驗實(shí)訓課程對人才培養的應有作用。當前地方院校金融專(zhuān)業(yè)的實(shí)驗實(shí)訓師資力量?jì)?yōu)化可以通過(guò)以下四個(gè)途徑實(shí)現。
1)培養新的實(shí)驗實(shí)訓課程教師，形成年齡、職稱(chēng)、學(xué)歷結構合理，且實(shí)驗實(shí)訓教學(xué)經(jīng)驗和實(shí)踐經(jīng)驗豐富的實(shí)驗實(shí)訓課程師資梯隊，通過(guò)對金融專(zhuān)業(yè)現有教師力量的整合優(yōu)化，特別是對證券投資方向師資力量進(jìn)行全方位、綜合性培訓，以增加證券投資綜合實(shí)驗課程的實(shí)驗教學(xué)師資力量;
2)對原有實(shí)驗實(shí)訓專(zhuān)業(yè)師資進(jìn)行專(zhuān)業(yè)深造、實(shí)踐鍛煉和定期考核。地方性綜合院校原有實(shí)驗實(shí)訓教師具有較為豐富的實(shí)驗實(shí)訓課程授課經(jīng)驗，通過(guò)對這些教師進(jìn)行定期培訓與考核，既能不斷提高教師實(shí)驗實(shí)訓課程教學(xué)水平，又能進(jìn)一步提高院校教師對實(shí)驗實(shí)訓課程的重視程度。
3)結合課程所需招募專(zhuān)業(yè)化師資力量，一方面壯大實(shí)驗實(shí)訓教師隊伍，為開(kāi)設更多金融專(zhuān)業(yè)實(shí)驗實(shí)訓課程做前期準備工作;另一方面加強本校實(shí)驗實(shí)訓教師與和新進(jìn)專(zhuān)業(yè)師資的充分交流，建立實(shí)驗實(shí)訓課程師資力量的傳幫帶機制，以有助于持續提升實(shí)驗實(shí)訓教學(xué)的授課質(zhì)量。
4)地方性綜合院校應定期組織實(shí)驗實(shí)訓課程師資到其他實(shí)驗實(shí)訓課程辦學(xué)經(jīng)驗豐富的高�；蚋黝�(lèi)證券投資機構進(jìn)行實(shí)地調研和學(xué)習交流，取長(cháng)補短，促進(jìn)院校教師之間關(guān)于實(shí)驗實(shí)訓課程教學(xué)經(jīng)驗探討，同時(shí)也有利于加強院校授課教師與證券投資專(zhuān)業(yè)人才的交流，有效構建證券投資綜合實(shí)驗實(shí)驗課程理論界和實(shí)踐界相互聯(lián)系的橋梁。
3.5努力為學(xué)生搭建實(shí)習實(shí)踐平臺
實(shí)驗實(shí)訓課是連接專(zhuān)業(yè)理論知識和具體實(shí)踐操作的橋梁，地方性綜合院校應充分發(fā)揮實(shí)驗實(shí)訓課程的應有作用。
1)通過(guò)定期聘請專(zhuān)業(yè)人才到學(xué)校開(kāi)展專(zhuān)業(yè)講座，為在校學(xué)生與來(lái)自證券公司實(shí)踐操作前沿的專(zhuān)業(yè)人才交流提供平臺，讓學(xué)生充分認識到當前證券行業(yè)發(fā)展狀況和證券業(yè)務(wù)運作過(guò)程，從而擴展專(zhuān)業(yè)視野，提高學(xué)習證券投資綜合實(shí)驗的熱情，不斷完善自身知識結構。
2)應加強與各大證券公司合作，共同搭建各層次學(xué)生的實(shí)習實(shí)踐平臺。如通過(guò)開(kāi)展證券投資知識競賽和模擬操盤(pán)手大賽等，鼓勵學(xué)生積極參加比賽，并由院校和證券公司共同為獲獎學(xué)生頒發(fā)獎狀、獎品或獎金，以此提高學(xué)生參與實(shí)驗實(shí)訓課的學(xué)習熱情。
3)地方性綜合院校應廣泛聯(lián)系證券公司為本專(zhuān)業(yè)優(yōu)秀學(xué)生提供實(shí)習機會(huì )，使學(xué)生在證券公司的實(shí)習工作期間學(xué)習各項業(yè)務(wù)操作流程，有效鍛煉學(xué)生靈活運用理論知識解決實(shí)際證券業(yè)務(wù)問(wèn)題等各方面的工作能力，實(shí)現地方性綜合院校訓練、提升學(xué)生實(shí)踐操作能力和證券公司實(shí)現招募優(yōu)秀專(zhuān)業(yè)技術(shù)人才的雙贏(yíng)目標。
4結束語(yǔ)
作為實(shí)驗實(shí)訓教學(xué)中的一門(mén)課程，證券投資綜合實(shí)驗對培養金融專(zhuān)業(yè)人才，尤其是證券業(yè)務(wù)投資操作人才具有十分重要的作用。在地方性綜合院校金融學(xué)教學(xué)發(fā)展日新月異的背景下，為有效提升高校教育教學(xué)水平、培養具備較高綜合素質(zhì)的金融專(zhuān)業(yè)人才，進(jìn)一步深入探討如何實(shí)施證券投資綜合實(shí)驗課程教學(xué)改革成為專(zhuān)業(yè)人才培養的迫切要求。只有不斷在實(shí)驗實(shí)訓課程的教與學(xué)過(guò)程中總結、摸索，才能不斷完善金融專(zhuān)業(yè)實(shí)驗實(shí)訓課程教學(xué)各個(gè)環(huán)節工作，實(shí)現地方性綜合院校的金融專(zhuān)業(yè)教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)的有機結合，實(shí)現專(zhuān)業(yè)人才培養的目標。
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大學(xué)生證券投資的積極影響與消極影響論文
現如今，大家都不可避免地會(huì )接觸到論文吧，通過(guò)論文寫(xiě)作可以培養我們獨立思考和創(chuàng )新的能力。那么你有了解過(guò)論文嗎？下面是小編幫大家整理的大學(xué)生證券投資的積極影響與消極影響論文，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
大學(xué)生證券投資的積極影響與消極影響論文 篇1
摘要：
大學(xué)生最容易接受新鮮事物，步入大學(xué)之后，學(xué)生有了獨立支配自己經(jīng)濟的能力，隨著(zhù)證券投資的興起，越來(lái)越多的大學(xué)生開(kāi)始進(jìn)行證券投資。大學(xué)生的心理承受能力有限，容易受到證券市場(chǎng)波動(dòng)的影響，大學(xué)生還應注意以學(xué)業(yè)為重，不能將過(guò)多精力用于證券投資中。本文就大學(xué)生證券投資現象加以分析。
關(guān)鍵詞：
大學(xué)生；證券投資；現象；利弊；
引言:
大學(xué)生是學(xué)生過(guò)渡到工作者的一個(gè)重要階段，他們具有獨立思考以及經(jīng)濟支配的能力，他們通過(guò)多年的學(xué)習和沉淀，具備了扎實(shí)的基礎知識，并且頭腦靈活，因此，大學(xué)生對證券投資的熱情也十分高漲，本文就該現象加以剖析。
一、大學(xué)生證券投資現狀
證券投資已然成為社會(huì )公認的一種最有效的收益方式，即將工作的大學(xué)生也對此十分感興趣。通過(guò)調查研究發(fā)現，大學(xué)生之所以進(jìn)行證券投資，有一部分原因在于想創(chuàng )收，從而為家里解決經(jīng)濟問(wèn)題，通過(guò)努力賺錢(qián)，從而保證自己生活的同時(shí)還可以貼補家用，許多學(xué)生為了此目的進(jìn)行不同形式的兼職工作，當高收益的證券投資出現，則更受歡迎；還有一部分大學(xué)生是為了實(shí)現個(gè)人價(jià)值，他們想用實(shí)踐證明自己的能力，看見(jiàn)其他人利用分析等在證券投資中賺取收益，他們也想利用所學(xué)知識在證券投資中獲得收益；還有部分學(xué)生是受到來(lái)自各界關(guān)于證券信息的影響，在從眾心理的影響之下，從而走向了證券投資的道路，再加之大學(xué)生對新鮮事物的好奇和他們的壯志雄心，使得越來(lái)越多的大學(xué)生開(kāi)始證券投資。
淺談證券投資基金面臨的困境與對策論文
導語(yǔ)：我國的證券市場(chǎng)是在政府主導下發(fā)展壯大起來(lái)的，盡管市場(chǎng)因素所發(fā)揮的作用在增長(cháng)，但是政策仍然是決定我國證券市場(chǎng)走向的首要因素。
淺談證券投資基金面臨的困境與對策論文
摘要：我國證券投資基金的發(fā)展主要受制于外部客觀(guān)問(wèn)題和內部治理問(wèn)題。來(lái)自外部環(huán)境的主要是政策市場(chǎng)特征、投資者參與意識淡薄、產(chǎn)品單一及相關(guān)法規不健全等。完善證券投資基金管理要從拓寬資本來(lái)源渠道，完善法律法規體系，加速監管的市場(chǎng)化進(jìn)程以及推進(jìn)產(chǎn)品創(chuàng )新，實(shí)現產(chǎn)品多元化。
關(guān)鍵詞：證券投資基金 資金來(lái)源 產(chǎn)品多元化
隨著(zhù)《證券投資基金管理暫行辦法》的頒布實(shí)施及“開(kāi)元”、“金泰”證券投資基金的規范設立，我國證券投資基金業(yè)迅速發(fā)展，并已逐步成長(cháng)為我國證券市場(chǎng)上影響力最大的機構投資者之一。但是，我國證券投資基金在高速發(fā)展的同時(shí)，仍然面臨著(zhù)一些問(wèn)題，主要包括來(lái)自外部的客觀(guān)問(wèn)題和基于內部治理范疇的問(wèn)題，本文僅對我國證券投資基金面臨的來(lái)自外環(huán)境的問(wèn)題進(jìn)行分析，并提出相應的對策。
一、我國證券投資基金所面臨的非內部治理范疇問(wèn)題
(一)我國證券市場(chǎng)的政策市特征加大了證券投資基金系統風(fēng)險
我國的證券市場(chǎng)是在政府主導下發(fā)展壯大起來(lái)的，盡管市場(chǎng)因素所發(fā)揮的作用在增長(cháng)，但是政策仍然是決定我國證券市場(chǎng)走向的首要因素。有關(guān)專(zhuān)家曾對我國證券市場(chǎng)的風(fēng)險進(jìn)行實(shí)證分析，結果表明我國證券市場(chǎng)的系統風(fēng)險高達60%，非系統風(fēng)險為40%，而西方成熟證券市場(chǎng)的系統風(fēng)險一般為25%，非系統風(fēng)險為 75%。從股票市場(chǎng)十年的發(fā)展歷程來(lái)看，每一次轉折都伴隨著(zhù)重大政策的出臺，市場(chǎng)在政策的干擾下發(fā)揮著(zhù)微弱的作用.因此我國的證券市場(chǎng)很難發(fā)揮作為我國經(jīng)濟運行晴雨表的作用。一般而言，證券投資基金投資組合只能分散非系統風(fēng)險，卻對系統風(fēng)險無(wú)能為力。由于我國證券市場(chǎng)的政策市特征，只有能夠準確預測和及時(shí)掌握政策的變化，并采取相應的投資決策，才能夠分散系統風(fēng)險，而對于政策的變動(dòng)，證券投資基金是難以準確預測的。因此，我國證券市場(chǎng)的政策市特征無(wú)疑加大了我國證券投資基金的系統風(fēng)險。
基于行為金融理論分析證券投資的風(fēng)險和應對方略論文
在日復一日的學(xué)習、工作生活中，許多人都有過(guò)寫(xiě)論文的經(jīng)歷，對論文都不陌生吧，論文是學(xué)術(shù)界進(jìn)行成果交流的工具。寫(xiě)起論文來(lái)就毫無(wú)頭緒？下面是小編為大家整理的基于行為金融理論分析證券投資的風(fēng)險和應對方略論文，希望對大家有所幫助。
摘要：
隨著(zhù)社會(huì )經(jīng)濟的發(fā)展，全球經(jīng)濟化在不斷前行。很多社會(huì )實(shí)踐證明了傳統金融學(xué)視野下的證券投資風(fēng)險對策還有所缺陷，并且和證券市場(chǎng)的實(shí)際情況并不相同。在證券的市場(chǎng)上，投資人員的心理強大有著(zhù)十分重要的作用。自上世紀后期以來(lái)，行為金融理論出現后逐漸的被運用到了證券投資里。投資者的行為容易受到心理和情緒等因素的影響，本篇文章就行為金融視野下，論述了行為金融的相關(guān)理論，以及對投資者的認知與行為偏差進(jìn)行了簡(jiǎn)析；然后總結了證券投資風(fēng)險如何應對的策略，用來(lái)為投資者做決定時(shí)候提供參考。
關(guān)鍵詞：
行為金融；證券投資；風(fēng)險對策；
一、行為金融的相關(guān)理論簡(jiǎn)析
行為金融是在上世紀的80年代興起的，在那個(gè)時(shí)候，股票市場(chǎng)開(kāi)始有一系列不能用平時(shí)的正常理論解釋的不尋�，F象。在這樣的情況下，一些優(yōu)秀的專(zhuān)家、學(xué)者為了能夠解釋這個(gè)現象，將應用心理學(xué)列為主要內容，將一些行為學(xué)、社會(huì )學(xué)等學(xué)科融合在一起而形成的新型學(xué)科，被稱(chēng)作為行為金融學(xué)。傳統的金融學(xué)是以有效市場(chǎng)為根本，有學(xué)者還仔細對有效市場(chǎng)進(jìn)行了界定。在某一層次上，如果投資者使用非理性的投資行為，那么在交易過(guò)程中會(huì )有著(zhù)一定的隨機性。在行為金融學(xué)中，蘊含了許多的理論知識，例如前景理論就是對微觀(guān)的主體行為進(jìn)行仔細的研究，從而判斷哪些行為是最有效的，并且以此為參考，從而為以后的行為做好預測。研究表明，人們在投資過(guò)程中易有盲目的自信心，對自己的投資有著(zhù)盲目的自信。在傳統金融學(xué)的市場(chǎng)理論中，理性投資者經(jīng)常會(huì )利用不理性投資者行為而去獲得利益，從而壓迫了不理性投資者的生產(chǎn)空間�？蓪�(shí)際上，投資市場(chǎng)的情況并沒(méi)有理論那么完美，許多存在的現象是傳統金融學(xué)沒(méi)辦法去解釋的，因此我們要將人的心理與行為也融入到研究的范圍之中。
證券投資論文參考文獻
在學(xué)習、工作中，大家對論文都再熟悉不過(guò)了吧，論文一般由題名、作者、摘要、關(guān)鍵詞、正文、參考文獻和附錄等部分組成。你所見(jiàn)過(guò)的論文是什么樣的呢？以下是小編整理的證券投資論文參考文獻，僅供參考，大家一起來(lái)看看吧。
證券投資類(lèi)論文參考文獻1
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對證券投資教育改革的思索論文
《證券投資學(xué)》是一門(mén)研究證券投資運行規律的學(xué)科，不僅是金融學(xué)科重要的專(zhuān)業(yè)基礎課，也是非金融專(zhuān)業(yè)，比如國際經(jīng)濟與貿易、經(jīng)濟學(xué)、財務(wù)管理等專(zhuān)業(yè)的基礎課。它既是一門(mén)內在邏輯性很強的理論學(xué)科，也是一門(mén)對實(shí)踐具有很強指導性的課程�！蹲C券投資學(xué)》貼近現實(shí)、兼顧理論，受到非金融專(zhuān)業(yè)學(xué)生的普遍歡迎。我國證券市場(chǎng)近幾年在相關(guān)法律制定、制度創(chuàng )新、機制規范等方面取得了長(cháng)足進(jìn)展，同時(shí)也對《證券投資學(xué)》的教學(xué)提出了更高的要求。對非金融專(zhuān)業(yè)而言，學(xué)生既沒(méi)有從事商業(yè)活動(dòng)的經(jīng)驗，也不完全具備證券投資必需的知識體系，在有限的課時(shí)內如何讓學(xué)生對證券投資的知識理解與接受并產(chǎn)生興趣成為一大難題。在教學(xué)目標的設計上，對非金融專(zhuān)業(yè)應體現出與金融學(xué)專(zhuān)業(yè)教學(xué)目標的不同，應當側重于學(xué)生對綜合性知識的貫通理解和應用能力的提高，在教學(xué)內容、教學(xué)組織方式和教學(xué)方法等方面，應該根據學(xué)生的知識體系進(jìn)行改革和創(chuàng )新，當然也需要教師對證券投資學(xué)全面深入的把握。因此，有必要重新梳理和深入探討非金融專(zhuān)業(yè)《證券投資學(xué)》的教學(xué)改革問(wèn)題。
一、《證券投資學(xué)》教學(xué)中存在的問(wèn)題與挑戰
《證券投資學(xué)》課程的特殊性在于內容的綜合性和現實(shí)性。一般來(lái)說(shuō)，《證券投資學(xué)》的授課對象是大學(xué)三年級的學(xué)生，他們是在完成高等數學(xué)、西方經(jīng)濟學(xué)、貨幣銀行學(xué)、財務(wù)管理，以及財政、會(huì )計等課程的基礎上，綜合運用各種學(xué)科知識，進(jìn)行《證券投資學(xué)》的學(xué)習，進(jìn)而培養證券投資價(jià)值的分析、判斷和決策能力。這樣一個(gè)課程設計順序是符合邏輯要求的。而對非金融專(zhuān)業(yè)來(lái)說(shuō)，由于證券投資學(xué)教學(xué)內容的特殊性，加上先導課程學(xué)習不足，可能會(huì )造成邏輯鏈條的缺失，導致學(xué)生理解知識難度加大。
新時(shí)期行為金融框架下證券投資策略論文
隨著(zhù)市場(chǎng)經(jīng)濟的發(fā)展以及經(jīng)濟全球化進(jìn)展，傳統金融學(xué)的弊端日益顯露。尤其是在證券市場(chǎng)上，受到供給影響力以及投資人員心理因素的影響越來(lái)越強，因此，對于投資人員投資心理、投資行為的研究越發(fā)重要。金融學(xué)與行為經(jīng)濟學(xué)的相互融合形成為行為金融，這是未來(lái)金融理論的新方向。在行為金融學(xué)框架下分析我國證券市場(chǎng)投資情況，有著(zhù)重要的實(shí)踐意義。
一、簡(jiǎn)要論述行為金融學(xué)
隨著(zhù)市場(chǎng)經(jīng)濟的發(fā)展，傳統金融學(xué)弊端日益顯露，這種建立在“有效市場(chǎng)”基礎上的理論受到挑戰。美國學(xué)者安德瑞。施萊弗對有效市場(chǎng)假說(shuō)進(jìn)行了有效界定，其認為投資者是非常理性的，是一個(gè)獨立個(gè)體，能夠理性的評價(jià)正確市場(chǎng)的投資價(jià)值。在某些時(shí)候、某種程度上，投資者存在非理性的投資行為，由于隨機性的交易成分，使得這種非理性與理性相互抵消，因而證券價(jià)格不受其影響。
在很多情況下，這種非理性的投資行為是具有一定相關(guān)性的并非隨機性，在證券市場(chǎng)中，會(huì )通過(guò)無(wú)線(xiàn)套利的形式將這種影響消除。若理性投資者也包括理性套利者，那么，成立有效市場(chǎng)的前提就是理性投資者是證券市場(chǎng)的投資主體，非理性者只占投資市場(chǎng)的極少數。但是，現實(shí)情況與這種條件顯然是相悖的，在實(shí)際的證券市場(chǎng)運行中，投資人員會(huì )受到心理、環(huán)境、社會(huì )等多方面因素的影響，進(jìn)而使得理性行為受到限制。大量存在的金融異常行為，使得傳統金融學(xué)的檢驗方法受到挑戰。比如說(shuō)，封閉式基金、波動(dòng)率、股權溢價(jià)等等都無(wú)法得到有效解釋。
行為金融學(xué)的發(fā)展，大膽突破了傳統金融學(xué)中關(guān)于理性認識的假設，成為了一種新型的金融研究課題。以投資人員心理研究為基礎，積極吸收傳統金融學(xué)中的精華，從人類(lèi)學(xué)、社會(huì )學(xué)以及心理學(xué)等更廣泛的社會(huì )視角進(jìn)行分析，詳細研究金融市場(chǎng)的各種行為，成為了傳統金融學(xué)的有益補充，更好的彌補了其理論缺陷，更加符合金融市場(chǎng)現實(shí)。
金融產(chǎn)品證券投資論文
一、我國銀行證券投資在目前存在的問(wèn)題
�。ㄒ唬┯^(guān)念意識較為模糊我國的銀行工作者對于證券投資和證券市場(chǎng)的了解并不是很清晰，認為銀行的介入可能會(huì )給證券市場(chǎng)帶來(lái)不穩定的因素甚至是混亂的情況，因為我國的金融體系尚不健全。銀行在具體的證券投資操作管理中，由于受到各種限制還有管理上的缺陷從而導致阻礙這一業(yè)務(wù)的發(fā)展。
�。ǘ┌l(fā)展較為緩慢我國從國債的發(fā)行開(kāi)始，一定意義上來(lái)講銀行就已經(jīng)開(kāi)始了證券投資，但是還有一些不足，比如專(zhuān)業(yè)性比較強的一些銀行受到傳統業(yè)務(wù)分工的影響，而且我國證券投資起步比較晚，發(fā)展較緩慢。在我國，投資的證券有很多種形式，一般情況下，主要分為以下幾類(lèi)：國庫券、財政債券、保值公債等等不同的類(lèi)別。在投資方面，對于地方的企業(yè)債券、國家重點(diǎn)建設的債券以及其他各種股票往往沒(méi)有真正涉及到，而且其發(fā)展的速度還是非常緩慢，投資的金額相對而言也是比較小的。
�。ㄈ⿲ψC券市場(chǎng)進(jìn)行逐步完善我國的國債相對來(lái)說(shuō)在證券市場(chǎng)上還是比較少的，所以，可選擇性也比較低。另外，由于我國沿海與內地的經(jīng)濟發(fā)達程度存在著(zhù)差別，也就導致了在股份制方面的區域不平衡。內地的股份制企業(yè)相對于沿海方面要少很多，由此也就看出相關(guān)的銀行等還有很大的進(jìn)步空間。
�。ㄋ模┓煞ㄒ幍牟唤∪阢y行證券投資方面目前我國在這一方面的法律法規仍是欠缺，沒(méi)有一部較完整的法律對其進(jìn)行規范和監管，希望可以在以后能夠在這一方面彌補不足，保證證券金融行業(yè)的健康發(fā)展。
基金會(huì )計證券投資的淺議論文
財政部發(fā)布了《證券投資基金會(huì )計核算辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》)，標志著(zhù)我國基金會(huì )計從百家爭鳴進(jìn)入到規范化發(fā)展階段。原來(lái)存在于各基金管理公司和各托管行之間的很多會(huì )計核算方法上的不一致問(wèn)題有望得以解決�！掇k法》的出臺除了實(shí)踐意義之外，更深遠的影響是在理論方面，證券投資基金會(huì )計已突破了傳統會(huì )計理論中包括確認、計量與披露等諸多環(huán)節的束縛，在理論界有爭議的許多會(huì )計論題上，基金會(huì )計都采取了一種既理性(相對于其他專(zhuān)業(yè)會(huì )計而言)又現實(shí)(對基金而言)的處理方法，在確認的實(shí)現原則、公允價(jià)值計量屬性的選擇以及會(huì )計信息披露的范圍等方面都有質(zhì)的突破。盡管基金會(huì )計有特定的核算主體、對象及方法，而且所依存的會(huì )計環(huán)境也有許多其他主體在短期內所不能比擬的優(yōu)勢，但作為會(huì )計的一個(gè)分支，其所體現出來(lái)的會(huì )計思想應該對會(huì )計理論的發(fā)展與完善有借鑒意義。本文試就《辦法》的理論突破作些分析和介紹。
一、突破實(shí)現原則：對確認理論的啟示
實(shí)現原則的含義在于會(huì )計只對“已發(fā)生”或“已實(shí)現”的經(jīng)濟交易、事項或情況進(jìn)行確認，而對于一些因為所實(shí)施的經(jīng)濟活動(dòng)如簽訂合約等而在經(jīng)濟實(shí)質(zhì)上已導致經(jīng)濟資源的流入或流出，但不符合會(huì )計意義上的“實(shí)現”的交易、事項或情況，則不能加以確認，即不能作為某一種會(huì )計要素而進(jìn)入會(huì )計信息系統。實(shí)現原則是目前確認會(huì )計要素最為重要的慣例，也是許多“表外項目”進(jìn)入會(huì )計系統的第一道障礙。按照“資產(chǎn)-負債=所有者權益”的要求，一方面，隨著(zhù)經(jīng)濟環(huán)境的變化，出現了一些為會(huì )計主體所實(shí)際擁有的經(jīng)濟資源如人力資本、自創(chuàng )商譽(yù)、衍生金融工具等，在未履行或未交易之前，因為不符合實(shí)現原則而不能確認為資產(chǎn)或負債。這將會(huì )影響到會(huì )計系統對核算主體在報告日財務(wù)狀況的披露。另一方面，隨著(zhù)市場(chǎng)的波動(dòng)，已確認或未確認的資產(chǎn)或負債的實(shí)際價(jià)值會(huì )發(fā)生變動(dòng)，而且這種價(jià)值波動(dòng)的頻率是隨市場(chǎng)的發(fā)達程度而增加的。價(jià)值變動(dòng)所引起的成本與市值之間的不一致最終將會(huì )導致權益的變化，理應在會(huì )計系統中得到反映。但按照實(shí)現原則，在沒(méi)有對這些價(jià)值載體做出處理前，價(jià)值變動(dòng)所引起的權益變動(dòng)是不能確認的。這不利于信息使用者了解會(huì )計主體在一定會(huì )計期間的經(jīng)營(yíng)效果，特別是對于資本市場(chǎng)中的信息使用者而言，頻繁波動(dòng)的價(jià)格更會(huì )對決策的有效性帶來(lái)“噪音”，因而有關(guān)權益變動(dòng)的信息尤顯珍貴�？梢�(jiàn)，實(shí)現原則已經(jīng)成為會(huì )計理論發(fā)展的“瓶頸”，基金會(huì )計恰恰在以上兩方面對實(shí)現原則有所突破：
非金融專(zhuān)業(yè)證券投資學(xué)實(shí)踐教學(xué)改革論文
前言
廣大投資者認識證券投資一般是從我國的股市開(kāi)始的，股市的起起落落蘊含著(zhù)經(jīng)濟規律，也蘊含著(zhù)無(wú)窮的魅力，這使得在股市在經(jīng)歷了多年的風(fēng)雨彩虹后，在今年又重回大眾的視線(xiàn)，滬深主板、創(chuàng )業(yè)板、新三板均迎來(lái)牛市行情，用“全民炒股”形容當前證券市場(chǎng)的火爆場(chǎng)景也不為過(guò)。但具有中國特色的現實(shí)是，在眾多投資者中，青年投資者仍是投資者中的少數派，并且系統學(xué)習過(guò)證券投資理論知識的更加微不足道。同時(shí)，隨著(zhù)我國經(jīng)濟的發(fā)展，金融市場(chǎng)不斷進(jìn)步與完善，以及金融改革的持續深化，證券投資的應用愈發(fā)廣泛，因此對于各個(gè)專(zhuān)業(yè)的學(xué)生，學(xué)習和掌握好這門(mén)課程的意義重大，無(wú)論從個(gè)人投資、就業(yè)還是繼續深造的角度，證券投資學(xué)都是一門(mén)非常重要的課程，對學(xué)生今后的發(fā)展大有裨益。證券投資學(xué)是以多門(mén)學(xué)科為基礎，專(zhuān)門(mén)研究金融資產(chǎn)的投資活動(dòng)及其規律的應用性的科學(xué)，是隨著(zhù)金融市場(chǎng)的發(fā)展而產(chǎn)生的，在現代金融學(xué)學(xué)科體系中占據著(zhù)極其重要的地位，也是金融學(xué)、經(jīng)濟學(xué)、管理學(xué)等專(zhuān)業(yè)的基礎課程[1]。傳統的證券投資學(xué)更注重對于金融理論與模型的講解，但對于非金融專(zhuān)業(yè)的學(xué)生，應更加注重培養學(xué)生的實(shí)踐與應用能力，使其能夠學(xué)以致用。那么在教學(xué)實(shí)踐中如何進(jìn)行教學(xué)改革，如何有針對性地培養學(xué)生的實(shí)踐能力成為必須要研究的問(wèn)題。
一、傳統教學(xué)方式存在的問(wèn)題
(一)實(shí)踐教學(xué)環(huán)節不足
證券投資學(xué)是一門(mén)應用性很強的課程，但目前“重理論輕實(shí)踐”的現象仍然存在，授課過(guò)程中仍是以理論教學(xué)為主，主要包括證券市場(chǎng)運作、投資工具、證券交易、證券投資分析、現代投資組合理論等內容。對于非金融專(zhuān)業(yè)的學(xué)生，更要注重培養高素質(zhì)應用型人才，使學(xué)生能夠將所學(xué)的專(zhuān)業(yè)理論知識應用到實(shí)踐中，因此培養過(guò)程必須增加實(shí)踐教學(xué)內容，重視學(xué)生實(shí)際操作能力的培養，這樣才能達到預期的教學(xué)效果。