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基金營(yíng)銷(xiāo)常見(jiàn)問(wèn)題及話(huà)術(shù)
基金營(yíng)銷(xiāo)常見(jiàn)問(wèn)題及話(huà)術(shù)有哪些你知道嗎?你對基金營(yíng)銷(xiāo)常見(jiàn)問(wèn)題及話(huà)術(shù)了解嗎?下面是yjbys小編為大家帶來(lái)的基金營(yíng)銷(xiāo)常見(jiàn)問(wèn)題及話(huà)術(shù)，歡迎閱讀。
基金營(yíng)銷(xiāo)常見(jiàn)問(wèn)題及話(huà)術(shù) 篇1
1、客戶(hù)：別人的基金都漲，我的基金不漲，我用不用換?怎么辦?
理財經(jīng)理：基金的品種有好多，類(lèi)型也不一樣，別人的基金漲是因為它的投資內容不一樣啊，你可以查下，你買(mǎi)的基金投向，是不是現在股票漲得主力等等是成正比的。(此問(wèn)題從客戶(hù)承受的風(fēng)險角度回答，基金經(jīng)理的能力和投資偏好)，先生把您持有的基金代碼告訴我，我回去給你查查，留個(gè)聯(lián)系方式......
2、客戶(hù)：去年都跌了，今年還能漲嗎?
理財經(jīng)理：首先我不清楚您問(wèn)的是您的基金跌了，今年還能漲嗎?還是問(wèn)的去年整體行情，今年能否回調。如果你問(wèn)的是您的基金 能否還能漲回來(lái)，首先還是要看您持有的基金類(lèi)型是否和現在行情相對應的理財產(chǎn)品，還有您基金的管理人，還有基金公司業(yè)績(jì)等等。如果你買(mǎi)的基金各個(gè)方面都不錯，而且還當時(shí)買(mǎi)的價(jià)位也不太高的話(huà)，我想在今年您的基金應該會(huì )有一個(gè)不錯的收益。
3、客戶(hù)：以前都賠光了不炒了
理財經(jīng)理:那咱不也得從頭再來(lái)，從頭理財嗎?你總需要把工資的一部分拿出來(lái)存款吧!可是現在您也只知道銀行利率有多少。我相信這您比我知道的清楚，現在銀行都在做理財產(chǎn)品也就是說(shuō)他們本身就已經(jīng)知道讓客戶(hù)把錢(qián)存在銀行無(wú)論活期定期的您都不合適，越存越少。根據你現在的情況我建議你最好定投，這可比放在銀行合適多了，而且也強制您存款。
4、客戶(hù):基金套住了，應該怎么辦?
理財經(jīng)理：近來(lái)被問(wèn)到得最多的一個(gè)問(wèn)題就是，基金套住了，應該怎么辦?該不該割肉，能不能補倉?也許，我們首先應該保持冷靜、獨立思考、控制風(fēng)險，謹慎的投資者可適當提高投資于債券基金等低風(fēng)險產(chǎn)品的比例：其次，學(xué)會(huì )等待，審時(shí)度勢、等待良機。市場(chǎng)慘淡的時(shí)候更能看出基金管理人的投資能力，如果持有的確定是一只優(yōu)秀的基金，從中長(cháng)期看，仍然有投資價(jià)值，在目前大盤(pán)距離前期高點(diǎn)攔腰一半的情況下，可考慮定投的方式介入：如果手中的基金表現很糟糕，根本經(jīng)不起市場(chǎng)的檢驗、業(yè)績(jì)墊底、排名靠后、過(guò)于激進(jìn)、換手率很高、大起大落、那么就要堅決贖回，這種基金不值得投資者的與其長(cháng)相廝守。
5、客戶(hù)：我想買(mǎi)股票，但是平時(shí)工作比較忙，也沒(méi)有時(shí)間看，那我只能做長(cháng)期持有。
理財經(jīng)理：先生，你這樣情況更不適合股票投資了，首先你也知道買(mǎi)股票是需要時(shí)間看盤(pán)的，在長(cháng)線(xiàn)的股票也是需要時(shí)間看的，股票有它自己的語(yǔ)言 ，你不關(guān)注它，就會(huì )讀不懂它給你的提示，更不會(huì )在正確的時(shí)間賣(mài)出，股票 沒(méi)有永遠的好也沒(méi)有永遠的壞，即使我們推薦一只股票也許在今天來(lái)看它適合長(cháng)線(xiàn)投資，但明天呢有可能不一樣的。你知道股市是多變的。而基金正好適合你，為什么這么說(shuō),首先你說(shuō)你工作忙，沒(méi)時(shí)間看盤(pán)。正好符合了基金給投資人的便利，有管理人給你看管，你無(wú)需多操一份心。其次在我們郵政買(mǎi)基金的話(huà)還會(huì )享受貴賓服務(wù)，你基金的動(dòng)態(tài)都會(huì )在第一時(shí)間通知您。適合贖回的點(diǎn)位也會(huì )打電話(huà)聯(lián)系你。你看是不比較符合你投資的需求呢?無(wú)形之中就把財給理了。
6、客戶(hù)：你說(shuō)的很好，我也認同，但是這次我先不買(mǎi)了，下次再說(shuō)吧，我有你的電話(huà)，下次買(mǎi)給你電話(huà)。
理財經(jīng)理：先生，其實(shí)相關(guān)的重點(diǎn)我們不是已經(jīng)討論了嗎?有些財就在你的身邊，是不允許您錯過(guò)的，它不會(huì )等你啊。您看呀眼看就到截止日期了，容我率真的問(wèn)一問(wèn)：你的顧慮是什么呢?(先生我很歡迎你的來(lái)電話(huà)，但你看這樣會(huì )不會(huì )更簡(jiǎn)單些?我星期三下午一點(diǎn)給你打電話(huà)還是覺(jué)得星期四上午比較好)
7、客戶(hù)：我覺(jué)得還是做股票比較快
理財經(jīng)理:其實(shí)股票也好、權證基金也好、它們都不是全部。只是一個(gè)你理財的配比。如果你把所有的錢(qián)都放在一個(gè)理財產(chǎn)品上，那就是你理財的誤區了!先生您說(shuō)的股票快，那我敢肯定你并沒(méi)有把所有的錢(qián)都投入股票市場(chǎng)。為什么，因為您知道股市有風(fēng)險入市需謹慎的道理。你不能保證你每次股票炒權證都是掙錢(qián)的，它的風(fēng)險要高，為什么不配一個(gè)風(fēng)險相對低的理財產(chǎn)品呢?保證自己的收支平衡。
8、客戶(hù)：現在點(diǎn)位是不是很高，我是不是在等等
理財經(jīng)理：當股市1600點(diǎn)時(shí)候，讓客戶(hù)投入股市時(shí)候客戶(hù)就說(shuō)我們在坑他，還說(shuō)在低，結果呢!現在4000多點(diǎn)，我現在很多客戶(hù)都后悔當時(shí)沒(méi)有進(jìn)入股市，你說(shuō)股市還會(huì )不會(huì )到5000點(diǎn)的可能了，一定會(huì )的，到了那時(shí)候你還會(huì )覺(jué)得現在的點(diǎn)位高嗎?其實(shí)就是一個(gè)道理：有些機會(huì )是不允許您錯過(guò)的。1000多點(diǎn)的時(shí)候您錯過(guò)了，現在你還打算等到5000多點(diǎn)時(shí)候而對現在沒(méi)有開(kāi)戶(hù)買(mǎi)股票而后悔嗎?我覺(jué)得啊，不管什么點(diǎn)位，都有投資的價(jià)值，問(wèn)題不在于多少點(diǎn)位，在于您要投資的有沒(méi)有價(jià)值，市場(chǎng)價(jià)值。我們在這個(gè)時(shí)間給你推出的理財產(chǎn)品，肯定適合現在投資的產(chǎn)品，不然我們是不會(huì )推薦的'，你說(shuō)我們把您得罪了，我們會(huì )有什么好日子過(guò) 嗎?當你想到股市會(huì )有穿過(guò)6000多點(diǎn)的時(shí)候，那么現在就不高。
9、客戶(hù)：我現在都在別的地方買(mǎi)基金了，沒(méi)有錢(qián)
理財經(jīng)理：那你的收益怎么樣啊!是你賺到了還是賠了啊。根據賺和賠的情況說(shuō)不同的話(huà)。如果賠了那你就讓他轉過(guò)來(lái)(從服務(wù)說(shuō)起)
10、客戶(hù)：我買(mǎi)的基金現在還沒(méi)有贖回呢?不賺錢(qián) ，不感興趣。
理財經(jīng)理：您好或許您的基金沒(méi)有給你帶來(lái)很高的利益所以你才不感興趣，你的基金股賺錢(qián)是不是不符合現在行情的投資偏好呢?就好比股票市場(chǎng)不好你投資的正好是股票型的。不僅不賺錢(qián)，反而還賠錢(qián)。買(mǎi)基金要考慮基金公司的業(yè)績(jì)和基金管理人的能力。您留下一個(gè)聯(lián)系方式，有機會(huì ) 我去拜訪(fǎng)你。
11、客戶(hù)：我買(mǎi)的基金損失太多了，不想再投資了。
理財經(jīng)理：啊!這樣啊，我很了解你的心情，可是你必須想辦法回本呀，最簡(jiǎn)單的方式就是從頭再來(lái)。也許你覺(jué)得我說(shuō)話(huà)時(shí)站著(zhù)說(shuō)話(huà)不腰疼。但你錯過(guò)了起始車(chē)，一旦你打算中途坐車(chē)多有危險呀，還想重蹈覆轍嗎?你可以再我們營(yíng)業(yè)廳從新開(kāi)立基金戶(hù)頭，從新選用好基金，在我們專(zhuān)業(yè)人士的服務(wù)下，你絕對可以獲得一個(gè)很樂(lè )觀(guān)的收益。當你在這邊投資不亦樂(lè )乎時(shí)你原來(lái)的基金也會(huì )起來(lái)一定幅度的，因為股市不可能永遠停留在一個(gè)點(diǎn)位上，它可是象征經(jīng)濟的。我說(shuō)這么多，完全是站在你們投資人角度去想。不想讓你把“財神爺”拒絕門(mén)外。
12、客戶(hù)：基金沒(méi)興趣
理財經(jīng)理：是，我完全理解，對一個(gè)談不上相信或者手上沒(méi)有資料的事情，你當然不可能立刻產(chǎn)生興趣，有疑慮有問(wèn)題是十分合理自然的，讓我為你解說(shuō)一下吧，(客戶(hù)有可能說(shuō)沒(méi)時(shí)間)我理解，我也老是時(shí)間不夠用，不過(guò)只要三分鐘，你就會(huì )相信，這是個(gè)對你絕對重要的議題。
13、客戶(hù)：現在的點(diǎn)位買(mǎi)股票賺錢(qián)還是買(mǎi)基金賺錢(qián)?
理財經(jīng)理：那必須看你的風(fēng)險承受能力，如果你承受風(fēng)險能力高的話(huà)，可以建議你投資股票，但只是一部分資金。另一部分資金選擇基金因為基金的風(fēng)險性要比股票低，這樣的話(huà)在股票行情不好的時(shí)候，你不會(huì )虧損太高。
14、客戶(hù)：買(mǎi)股票好還是買(mǎi)基金好?
理財經(jīng)理：曾經(jīng)做過(guò)這樣的調查問(wèn)卷：結果是29%的人認為買(mǎi)基金好，29%人認為股票好;43%認為兩者都要買(mǎi)。從調查問(wèn)卷看：現在很多人都已經(jīng)明白一個(gè)雞蛋不能放在同一個(gè)籃子里的道理了，在投資股票的同時(shí)也要拿出一部分錢(qián)來(lái)投資基金。因為基金風(fēng)險低而且比銀行收益高。當然在選擇基金的時(shí)候要根據自己投資需求來(lái)抉擇。
基金營(yíng)銷(xiāo)常見(jiàn)問(wèn)題及話(huà)術(shù) 篇2
1、 現在市場(chǎng)都這樣了，誰(shuí)還敢買(mǎi)基金��！
答：確實(shí)，今年特別是春節以來(lái)，市場(chǎng)持續震蕩，很多核心資產(chǎn)跌幅還比較大。但是，我們一定要學(xué)會(huì )區分兩個(gè)概念，一個(gè)是市場(chǎng)真實(shí)風(fēng)險，一個(gè)是市場(chǎng)感知風(fēng)險。
實(shí)際上，隨著(zhù)市場(chǎng)的震蕩下行，市場(chǎng)的真實(shí)風(fēng)險是在釋放和下降的，而我們老百姓感知到的風(fēng)險反而是提高的。市場(chǎng)快速上漲，市場(chǎng)的真實(shí)風(fēng)險是集聚的，而我們感知到的風(fēng)險卻是減少的。
所以，恰恰這樣的市場(chǎng)更適合之前還沒(méi)來(lái)得及配置到位的資金入場(chǎng)，如果之前3700點(diǎn)，3600點(diǎn)我們敢于買(mǎi)基金的話(huà)，現在的市場(chǎng)其實(shí)風(fēng)險相對更低，更應該敢于相對低點(diǎn)布局哦。
2、 我對理財收益挺滿(mǎn)意的，基金風(fēng)險太大，不能做！
答：如果放在幾年前，可能我和您的觀(guān)點(diǎn)是完全一致的。那個(gè)時(shí)候的理財產(chǎn)品，又安全，流動(dòng)性又好，收益也不差，可以說(shuō)是性?xún)r(jià)比非常高的理財選擇，但是這幾年，相信您也聽(tīng)說(shuō)過(guò)《資管新規》，其中最核心的一條就是打破剛性?xún)陡�，也就是說(shuō)，后面買(mǎi)理財產(chǎn)品也會(huì )出現可能賺錢(qián)，但也可能虧錢(qián)的情況，而正因為此，很多投資者開(kāi)始考慮基金產(chǎn)品，從穩健型的債券類(lèi)，或是固收+類(lèi)基金著(zhù)手，既控制了風(fēng)險，也打開(kāi)了增厚收益的空間。您看，要不要了解一下呢？
3、 我買(mǎi)基金就能掙錢(qián)嗎？它保本嗎？
答：其實(shí)您知道的，在資管新規之后，所有資管類(lèi)的產(chǎn)品都不能再承諾保證本金安全了。而且，往往我們指的保本都是指的本金安全，但是如果只是追求本金安全，卻也很容易造成實(shí)際上的資金的購買(mǎi)力的下降，所以我更建議您將理財目標放到收益可控之下的收益最大化上，也就是我們常說(shuō)的投資性?xún)r(jià)比。
而您剛才提到的基金，公募基金被稱(chēng)為家庭理財的性?xún)r(jià)比之王，它有著(zhù)最親民、最標準、最齊全、最合規、最專(zhuān)業(yè)和最透明的.種種優(yōu)點(diǎn)，您看要不要給您展開(kāi)詳細介紹下呢？
4、 我在2007年就虧過(guò)錢(qián)，現在都沒(méi)回本呢，我可不敢再買(mǎi)了！
答：您說(shuō)的很對，其實(shí)造成這個(gè)問(wèn)題的關(guān)鍵并不是市場(chǎng)或產(chǎn)品不好，而是出在了購買(mǎi)的時(shí)機上�？此�07年就買(mǎi)的基金，到現在已經(jīng)這么長(cháng)時(shí)間了，為什么還沒(méi)回本呢？其實(shí)原因有兩個(gè)，一個(gè)是因為現在的市場(chǎng)點(diǎn)位并不高，很可能在15年上一波市場(chǎng)高點(diǎn)時(shí)，前期購買(mǎi)的產(chǎn)品已經(jīng)回本并實(shí)現盈利但是我們沒(méi)有出，到現在又跌下來(lái)了。二則是，當時(shí)我們購買(mǎi)產(chǎn)品，并不是就想著(zhù)長(cháng)期持有，而是想在07年那樣的快速上漲的行情中賺一波就走，結果沒(méi)想到迎來(lái)了市場(chǎng)的調整，被動(dòng)的變成了長(cháng)期持有。
所以，恰恰是因為之前我們在市場(chǎng)高位購買(mǎi)基金的經(jīng)歷，給了我們啟示和教訓，那就是盡量選擇在市場(chǎng)相對低點(diǎn)購買(mǎi)基金，主動(dòng)長(cháng)期持有，這樣才能讓我們最大化的提高賺錢(qián)的概率。
無(wú)疑，現在的時(shí)點(diǎn)就是一個(gè)不錯的配置點(diǎn)位哦，您要不要進(jìn)一步了解，如何完成自己合理化的資產(chǎn)配置呢？
5、 我寧可買(mǎi)股票都不買(mǎi)基金，憑什么把我的錢(qián)給基金經(jīng)理去炒股��！
答：這幾年有關(guān)基金的話(huà)題在不斷的出圈，光是熱搜都上了幾十次，如果到現在您還抱著(zhù)這樣的想法的話(huà)，我真誠建議您可以重新認識一下基金和基金投資。
我們可以繼續自己買(mǎi)股票，這就類(lèi)似于天天自己做飯，我們也可以選擇將資金交給專(zhuān)業(yè)的基金公司的基金經(jīng)理來(lái)幫我們打理，這就類(lèi)似于我們去餐廳吃飯或點(diǎn)外賣(mài)。
現在隨著(zhù)注冊制的推出，個(gè)人炒股的難度越來(lái)越大，而基金經(jīng)理并不會(huì )像個(gè)人那樣非常隨意的炒股，他們有著(zhù)系統的平臺投研支持和明確的投資紀律要求，所謂的專(zhuān)業(yè)的人做專(zhuān)業(yè)的事，未來(lái)會(huì )有越來(lái)越多的人選擇將資金交給優(yōu)秀的基金經(jīng)理去打理，這也是我們所說(shuō)的散戶(hù)機構化的過(guò)程，所以，不妨您也可以試試，參與了之后可能您也會(huì )有更深切的感受，您說(shuō)呢？
6、這個(gè)現在凈值都4塊了，誰(shuí)買(mǎi)誰(shuí)就是韭菜！
答：您說(shuō)的這種情況是很多普通人的共同認知。但實(shí)際上，一個(gè)產(chǎn)品的凈值究竟是4塊錢(qián)，還是7毛錢(qián)，其實(shí)并不會(huì )對購買(mǎi)它的投資者產(chǎn)生后續的實(shí)質(zhì)影響。因為產(chǎn)品的凈值可以分紅，將4塊錢(qián)的凈值分紅到1塊錢(qián)，而同樣的1萬(wàn)元，購買(mǎi)凈值為4塊錢(qián)的產(chǎn)品和凈值為1塊錢(qián)的產(chǎn)品，買(mǎi)到的市值也是一樣的，只是一個(gè)只會(huì )買(mǎi)到2500份，而一個(gè)會(huì )買(mǎi)到1萬(wàn)份。
所謂股市短期是投票機，長(cháng)期是稱(chēng)重器，只要經(jīng)濟在發(fā)展，很多優(yōu)秀基金的產(chǎn)品凈值都會(huì )屢創(chuàng )新高的，比如xx產(chǎn)品的累計凈值已經(jīng)達到接近30元等等，所以這點(diǎn)您完全不用擔心哦。
7、 現在90后都開(kāi)始買(mǎi)基金了，我這么大歲數，心臟也不好，不能湊這個(gè)熱鬧了！
答：您說(shuō)的很對，我們接受到的培訓和專(zhuān)業(yè)的要求，也不是所有的客戶(hù)都適合配置基金，特別是風(fēng)險較高的混合基金或股票型基金。比如如果年齡在70歲以上，對于風(fēng)險的態(tài)度極度排斥和厭惡的投資者，我們不僅不建議購買(mǎi)基金，而且還會(huì )建議在最新的監管背景下，從理財產(chǎn)品回流到存款類(lèi)產(chǎn)品當中去，因為這樣對他們而言，才是更為合適的選擇。
但是對于您而言，現在也才50多歲，風(fēng)險承受能力也不低，如果自此之后，都只是配置存款或凈值化理財產(chǎn)品，確實(shí)非�？上�，因為相當于將您未來(lái)的資產(chǎn)配置之路全部提前關(guān)閉了。我建議，針對您的情況，不妨先從權益倉位比較低的固收+類(lèi)基金開(kāi)始配置，您看怎么樣呢？......那接下來(lái)我詳細和您介紹一下固收+產(chǎn)品的特點(diǎn)和注意事項。
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