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優(yōu)秀的基金營(yíng)銷(xiāo)策劃方案
為確保事情或工作高質(zhì)量高水平開(kāi)展，常常需要提前進(jìn)行細致的方案準備工作，方案是在案前得出的方法計劃。那么優(yōu)秀的方案是什么樣的呢？下面是小編為大家整理的優(yōu)秀的基金營(yíng)銷(xiāo)策劃方案，歡迎閱讀與收藏。
優(yōu)秀的基金營(yíng)銷(xiāo)策劃方案 1
為了發(fā)展我們證券公司購買(mǎi)基金的客戶(hù)，爭取達到每個(gè)在我們公司開(kāi)戶(hù)的人都同時(shí)開(kāi)立基金的帳戶(hù)，擴大基金市場(chǎng)中客戶(hù)占有份額，發(fā)展潛在客戶(hù)。我們公司將通過(guò)一系列的營(yíng)銷(xiāo)策略，整合產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)和關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時(shí)給我們公司樹(shù)立起品牌文化形象，打造穩健的、專(zhuān)業(yè)的、誠信的、有遠見(jiàn)的、負責的、智慧的、伙伴關(guān)系的企業(yè)形象。
一、策劃目的：
本次策劃主要針對基金產(chǎn)品展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)，其主要目的在于增加我們公司的經(jīng)濟效益，擴大基金市場(chǎng)中客戶(hù)占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內部文化及品牌形象，發(fā)展潛在客戶(hù)。
我們將對自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)推廣的同時(shí)，對公司內部專(zhuān)業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)性水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿(mǎn)足廣大投資者的不同需求。
二、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境分析：
(一)、宏觀(guān)環(huán)境分析：
1、中國資本市場(chǎng)已經(jīng)告別了暴利與投機時(shí)代，即將進(jìn)入健康的投資時(shí)代; 隨著(zhù)法律法規的不斷完善，監管力量的加強，為證券公司的運作創(chuàng )造出良好 的外部環(huán)境，并推動(dòng)基金業(yè)的迅速發(fā)展。
2、隨著(zhù)基金規模日益擴大，對市場(chǎng)的影響也日益重要，逐漸成為證券市場(chǎng) 中不可忽視的重要的機構投資者。機構投資者是證券市場(chǎng)的穩定器，發(fā)展機構投 資者正是我國目前的政策選擇。數據顯示，目前受中國證監會(huì )監管的證券投資基 金市值總和已接近800億元，相當于滬、深兩市流通市值的7%左右。 3、證券投資基金是理想的個(gè)人理財工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在收集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢，自我保護能力不足，這決定了 他們的投資結果必然是虧多贏(yíng)少，這是多年來(lái)的實(shí)踐所證明了的。所以，越來(lái)越 多的人選擇在證券公司開(kāi)立基金賬戶(hù)。
4、基金品種的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現，為證券公司帶來(lái)了越來(lái)越大的代銷(xiāo)空間。從1998年第一批以平衡型為主的基金發(fā)展至今，已出現成長(cháng) 型、價(jià)值型、復合型等不同風(fēng)格類(lèi)型的基金，尤其是隨著(zhù)開(kāi)放式基金的逐步推出， 基金風(fēng)格類(lèi)型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
5、面對加入世貿組織后的競爭格局，基金管理公司開(kāi)展廣泛的對外合作， 學(xué)習先進(jìn)的管理與技術(shù)經(jīng)驗，推動(dòng)基金產(chǎn)品與運營(yíng)的創(chuàng )新為中國加入國際金融市 場(chǎng)競爭奠定了基礎。作為基金代銷(xiāo)機構的證券公司，選擇證券投資基金已是大勢 所趨。
(二)、基金產(chǎn)品SWOT分析：
1、優(yōu)勢：
(1)、基金自身的投資優(yōu)勢
我們在網(wǎng)上做了這樣一個(gè)調查：“您愿意投資股票還是基金“，調查結果顯示，53%的人選擇投資基金，充分說(shuō)明了基金在人們心目中所占的比重。從基金自身的投資優(yōu)勢出發(fā)就很容易理解為什么那么多人選擇投資基金。
�、賹�(zhuān)家理財：基金投資的最大特點(diǎn)就是專(zhuān)家理財，也就是說(shuō)基民在投資基金時(shí)是不需要像股票投資者那樣必須整天關(guān)注著(zhù)大盤(pán)在走勢。
�、诮M合投資，分散風(fēng)險：證券投資基金通過(guò)匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實(shí)力，可以同時(shí)投資于很多種股票，分散了對個(gè)股集中投資的風(fēng)險。
�、鄯奖阃顿Y，流動(dòng)性強：證券投資基金最低投資量起點(diǎn)要求一般較低，可以滿(mǎn)足小額投資者對于證券投資的需求，投資者可根據自身財力決定對基金的投資量。證券投資基金大多有較強的變現能力，使得投資者收回投資時(shí)非常便利。我國對百姓的基金投資收益還給予免稅政策。
(2)、與股票相比的投資優(yōu)勢。
�、倩鹪诠澏惙矫娴膬�(yōu)勢
買(mǎi)賣(mài)股票要繳印花稅，而國家對基金的個(gè)人投資者給予了稅收優(yōu)惠。一是個(gè)人買(mǎi)賣(mài)基金份額暫免征收印花稅;二是個(gè)人買(mǎi)賣(mài)基金份額的差價(jià)收入以及基金分紅暫免征收個(gè)人所得稅。另外，基金分紅免稅，股票分紅要交10%的所得稅。
�、谕ǔ；痫L(fēng)險小于股票
股票可能連續跌停，想賣(mài)都賣(mài)不掉，而基金一天下跌2%就是非常罕見(jiàn)的了。因為一只基金往往持有數十只股票，一只股票跌得再多，也不會(huì )對基金凈值造成滅頂之災。
由于發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)效益有很大的不確定性，而且股票的市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)也比較劇烈，所以股票投資的風(fēng)險更高。只是那些資金較多、有時(shí)間做研究分析，并能及時(shí)取得相關(guān)信息的人才有較大的勝算。
相比之下，基金由專(zhuān)家進(jìn)行理財，采取組合投資的方式，能夠在一定程度上降低風(fēng)險，收益相對股票比較穩定，而且基金的變現也相對容易。對于大多數的中小投資者而言，通過(guò)購買(mǎi)基金委托專(zhuān)家操作是比較好的投資股票的方式。
�、刍鸬牟僮麟y度小于股票
基金凈值的變動(dòng)也具有一定的穩定性，有比較充足的時(shí)間使得投資者參與和退出，操作的難度比較小，對其進(jìn)行波段操作的成功概率高于股票投資。所以，人們常說(shuō)基金投資白癡都可以做，只要會(huì )買(mǎi)入和賣(mài)出就可以了。而投資股票需要大量的投資知識，還要占用大量的時(shí)間。
事實(shí)表明，每一輪牛市行情來(lái)的時(shí)候，基金的凈值都會(huì )有較強的增長(cháng)表現，而且在市場(chǎng)上漲時(shí)不遜于大盤(pán)股指、下跌中又有相當的抗跌性。對于多數一般投資者而言，在行情來(lái)臨的時(shí)候，參與股票投資的難度越來(lái)越大，很難獲得較好的投資收益。
(3)、與債券相比的投資優(yōu)勢
現在最常見(jiàn)的債券品種就是國券，由于國家保證還本付息，比較安全，從銀行網(wǎng)點(diǎn)買(mǎi)賣(mài)國債的手續比較簡(jiǎn)便，變現比較容易，利息收益也不用繳稅。一般來(lái)說(shuō)，債券投資收益相對穩定，但與基金相比，收益還是低的�；鸬耐顿Y對象包括股票和債券等，收益率一般高于國債，而且由于進(jìn)行了比較充足的分散投資，可以在一定程度上降低風(fēng)險。
另外，債券還有一個(gè)很明顯的缺點(diǎn)是，目前在銀行銷(xiāo)售的`債券規模較少，不能滿(mǎn)足居民投資的需要;升息過(guò)程中固定收益的國債由貶值風(fēng)險;另外提前兌付要損失不少利息。此外，投資者投資的主動(dòng)操作余地不大，收益率也比較低。
(4)、與外匯相比的投資優(yōu)勢
按國家有關(guān)政策規定，只能進(jìn)行實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)，還不能進(jìn)行虛盤(pán)買(mǎi)賣(mài)。目前部分銀行在北京、上海、廣州等地已開(kāi)展了個(gè)人外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)，投資者可以按其報價(jià)買(mǎi)賣(mài)外匯，從中賺取買(mǎi)賣(mài)的差價(jià)。但與基金相比，外匯買(mǎi)賣(mài)的一些特點(diǎn)決定了它不及基金的普及度高：一是只有持有外匯的投資者才能進(jìn)行交易;二是辦理的城市及銀行網(wǎng)點(diǎn)還不夠多;三是對專(zhuān)業(yè)知識要求高，需要花較多的時(shí)間進(jìn)行研究。大多數的懶人不僅懶得看外匯行情，甚至連外匯趨勢分析都懶得去考慮。對于這類(lèi)投資者而言，如果想找個(gè)投資的輕松途徑，那么還是投資基金來(lái)得省事。
(5)、與貴金屬、收藏品等投資品種相比的投資優(yōu)勢
金銀及其他貴金屬的供給有限，而需求存在上漲趨勢，因此在較少時(shí)期內可以保值，但這些金屬價(jià)格波動(dòng)很大，而且不像基金那樣，會(huì )產(chǎn)生差價(jià)收入和紅利收益。 因為貴金屬的價(jià)格一般隨著(zhù)生活費用的增長(cháng)而增加，許多人認為擁有這種資產(chǎn)可以更好地克服通貨膨脹。事實(shí)上通貨膨脹時(shí)期貴金屬的價(jià)格并不一定能夠同步上漲。
擁有收藏品(例如郵票、錢(qián)幣、藝術(shù)品和古董)的主要收益在于從收藏品中獲得樂(lè )趣，很少有投資者將收藏品投資等同于現金、債券或股票。缺點(diǎn)是它需要很強的興趣和專(zhuān)業(yè)知識，此外，即使收藏品價(jià)值很高，您也往往難以找到買(mǎi)主去兌現它的價(jià)值。
基金作為一種相對長(cháng)期的投資工具，可以通過(guò)廣泛投資于股票、債券等工具，獲得較高的收益，而且投資的分散也使風(fēng)險降低。流動(dòng)性也比較好，尤其是開(kāi)放式基金，多通過(guò)銀行、證券公司網(wǎng)點(diǎn)代銷(xiāo)，從買(mǎi)賣(mài)程序上與存取款非常相似，變現比較容易。 不僅如此，基金投資是一種委托專(zhuān)家理財的形式，不需要很多的專(zhuān)業(yè)知識和時(shí)間，而且起點(diǎn)投資金額低，不像房地產(chǎn)、實(shí)業(yè)投資和部分收藏品等一般需要大筆資金才能投資。
2、劣勢：
(1)、周期較長(cháng)
一般投資基金不要象投資股票那樣一天會(huì )上漲很多，操作上也不要指望快進(jìn)快出，它是一個(gè)長(cháng)期投資的品種，一般基金管理公司對于投資的品種要進(jìn)行充分的調研后進(jìn)行行業(yè)的選擇然后進(jìn)行資金投入，并且是一種組合投資，只有耐心的等待才會(huì )獲得穩健的收益，也就是投資基金需要更大的耐心，而不應頻繁的操作。
(2)、巨額贖回風(fēng)險
投資市場(chǎng)有時(shí)跟風(fēng)思想非常嚴重，當市場(chǎng)下跌時(shí)，一些投資者心理影響非常之大。有時(shí)會(huì )盲目的跟風(fēng)操作，這時(shí)對基金也會(huì )產(chǎn)生比較大的贖回，如果這種情況發(fā)生的比較統一，那就會(huì )出現發(fā)行開(kāi)放式基金的擠兌現象，這樣可能造成無(wú)法正常的贖回，當你可以辦理贖回時(shí)，你的帳面已經(jīng)下跌很多了，同時(shí)這種情況出現也會(huì )打亂基金投資所預想的布局，也就不能保證預期收益。
(3)、贏(yíng)利較慢
在有大行情的市場(chǎng)時(shí)，例如97年九月以來(lái)的市場(chǎng)出現過(guò)一博火爆的行情，如果你選擇了好的股票，上漲的幅度可能達到翻十倍，而這在投資基金是不可能的。
(4)、下跌的市場(chǎng)，基金也一樣跌
買(mǎi)基金比買(mǎi)股票投資風(fēng)險小一點(diǎn)，但在熊市里面，基金也會(huì )同樣的下跌，并且跌也不會(huì )很小，所以千萬(wàn)不要認為投資基金沒(méi)有風(fēng)險。我們在投資基金時(shí)為自己做足承擔風(fēng)險的精神準備是必須的，并做一番研究，確定自己可以承受多大的風(fēng)險，來(lái)投資與之相應的基金產(chǎn)品。值得一提的是，風(fēng)險與收益是成正比例的，高風(fēng)險往往蘊涵著(zhù)高收益，高收益背后往往隱藏著(zhù)高風(fēng)險。
3、威脅：
國家統計局公布了4月份的主要宏觀(guān)經(jīng)濟數據，CPI較上年同期下降1.5%，連續第三個(gè)月下降;PPI較上年同期下降6.6%，連續第五個(gè)月下降。雙雙為負的經(jīng)濟數據讓市場(chǎng)擔心國內經(jīng)濟的回暖趨勢仍不穩定。
全球金融危機導致的需求變化以及大宗商品價(jià)格下降都是導致經(jīng)濟數據負增長(cháng)的重要因素。不過(guò)，雖然4月份CPI、PPI繼續為負數，但從環(huán)比趨勢看，物價(jià)已經(jīng)結束深幅下滑。而且，世界范圍內充足的流動(dòng)性也決定了資產(chǎn)、資源價(jià)格的低位狀況不可持續。 另一方面，我們注意到，去年四季度以來(lái)國家實(shí)施的一系列積極的宏觀(guān)政策對于經(jīng)濟的拉動(dòng)作用比較明顯，公司利潤回升的速度比其之前預期得要快�？偟膩�(lái)看，公司盈利狀況基本上遵循了一個(gè)季度好于一個(gè)季度的規律�？紤]到去年前三季度的基數太高，尤其是去年3月份和4月份是全年CPI和PPI漲幅的最高點(diǎn)，因此我們認為環(huán)比數據更能體現真實(shí)的經(jīng)濟水平。根據測算，4月份真實(shí)的CPI和PPI環(huán)比其實(shí)是分別增長(cháng)了2%和0.2%，這說(shuō)明，目前的數據情況是正常的，最壞的時(shí)候已經(jīng)過(guò)去，剩下大片的市場(chǎng)機會(huì )。
4、機會(huì )：
近期國內經(jīng)濟數據轉好，部分行業(yè)復蘇跡象明顯，4月底以來(lái)股市仍然延續強勁上揚態(tài)勢。股市的回暖使得基金賺錢(qián)效應再度凸顯，基金開(kāi)戶(hù)數自牛年以來(lái)也不斷走高。上周，滬深兩市基金開(kāi)戶(hù)數攀升至43953戶(hù)，這一數據也創(chuàng )下了45周以來(lái)新高，也是自2008年3月底以來(lái)基金開(kāi)戶(hù)數最大的一周。 分析人士指出，基金開(kāi)戶(hù)數歷來(lái)是基金資金最為關(guān)鍵的支持數據之一，盡管該項數字包含的是前一周的情況，但是基金開(kāi)戶(hù)數的走高也明顯會(huì )給市場(chǎng)帶來(lái)信心。一旦開(kāi)戶(hù)數大幅增加，將會(huì )對之后兩到三個(gè)月的資金供應帶來(lái)明顯信心。 其次，基金新增開(kāi)戶(hù)數逐步放大也與春節過(guò)后偏股型基金密集發(fā)行有一定關(guān)系。據統計，近期在發(fā)基金已經(jīng)達到16只，其中，偏股型基金達到了11只，占比近7成。從近期偏股型基金發(fā)行來(lái)看，指數型基金單日發(fā)行重現近億元的銷(xiāo)售量，其余幾只同期發(fā)行的股票型基金也取得了日均上千萬(wàn)元的銷(xiāo)售量，個(gè)別股票型基金甚至發(fā)行首日就取得了2億元以上的銷(xiāo)售量。5月12日出臺的經(jīng)濟數據，再次使得機構投資者的通脹預期升溫。這時(shí)，我們要把握好波段性的機會(huì )，獲取一些適當的回報和收益。其三，基民們大多已有長(cháng)期投資的理念，以理財的心態(tài)來(lái)投資基金。他們開(kāi)始相信，從長(cháng)期來(lái)看，基金投資仍然能夠取得不錯的投資回報。并且開(kāi)始采取組合投資基金的方式，在控制風(fēng)險的前提下，獲取合理的收益。這對于我們來(lái)說(shuō)是一個(gè)大好的的機會(huì )。
(三)、競爭企業(yè)分析
1、同行業(yè)競爭激烈
經(jīng)紀業(yè)務(wù)的集中度雖然在近幾年持續提高，不過(guò)市場(chǎng)依然分散，經(jīng)紀服務(wù)差異化不足，再加上成交量萎縮，傭金戰從未停止。據統計，前十家券商營(yíng)業(yè)部數量合計達到1298家，占全部券商營(yíng)業(yè)部總數的37.9%。就交易量而言，2008年經(jīng)紀業(yè)務(wù)排名前5家和前10家的合計市場(chǎng)份額分別達32.78%和52.56%，雖然較2007年分別上升3.80和1.06個(gè)百分點(diǎn)，不過(guò)仍有必要進(jìn)一步提高。 相對而言，投行業(yè)務(wù)的市場(chǎng)則集中度較高，大型優(yōu)質(zhì)券商在品牌和綜合實(shí)力方面顯示出較強的競爭優(yōu)勢。2008年共有78家企業(yè)進(jìn)行IPO，排名前10的券商合計承銷(xiāo)家數占比達56.4%，承銷(xiāo)金額占比達85.8%。
2、證券公司代銷(xiāo)，
與非證券金融機構的比較，證券行業(yè)面臨著(zhù)來(lái)自銀行、基金等其它非證券金融機構的競爭。
(1) 證券公司代銷(xiāo)：優(yōu)點(diǎn)是證券公司一般都代銷(xiāo)大多數基金公司產(chǎn)品， 可選擇面較廣泛，證券公司客戶(hù)經(jīng)理具備專(zhuān)業(yè)投資能力，能夠提供良好分析建議，通過(guò)證券公司網(wǎng)上交易、電話(huà)委托可以實(shí)現基金的各種交易手續;資金存取通過(guò)銀證轉賬進(jìn)行，可以將證券、基金等多種產(chǎn)品結合在一個(gè)賬戶(hù)管理;缺點(diǎn)是證券公司網(wǎng)點(diǎn)較銀行網(wǎng)點(diǎn)少，首次辦理業(yè)務(wù)需要到證券公司網(wǎng)點(diǎn)。公司的客戶(hù)資源和渠道相較于銀行明顯不足，營(yíng)業(yè)部目前所能銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品有限，對此，我們可以通過(guò)加強與銀行的合作，達到共贏(yíng)的目的。其次，公司在中期票據承銷(xiāo)上還受到限制，短期融資券承銷(xiāo)方面也落后于銀行。
(2)銀行網(wǎng)點(diǎn)代銷(xiāo)：優(yōu)點(diǎn)是銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多，投資者存取款方便;缺點(diǎn)是 每個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)代銷(xiāo)的基金公司產(chǎn)品有限，一般以新基金為主;投資者辦理手續需要往返網(wǎng)點(diǎn)。
(3)基金公司直銷(xiāo)中心：優(yōu)點(diǎn)是可以通過(guò)網(wǎng)上交易實(shí)現開(kāi)戶(hù)、認(申)購、贖回等手續辦理，享受交易手續費優(yōu)惠，不受時(shí)間地點(diǎn)的限制;缺點(diǎn)是客戶(hù)需要購買(mǎi)多家基金公司產(chǎn)品的時(shí)候需要在多家基金公司辦理相關(guān)手續，投資管理比較復雜。另外，需要投資者有相應設備和上網(wǎng)條件，具備較強網(wǎng)絡(luò )知識和運用能力。
3、中國證券公司行業(yè)競爭特色
由于資本市場(chǎng)發(fā)展階段及監管的限制，中國證券公司整體差異化仍顯不足。但部分證券公司由于股東背景、業(yè)務(wù)模式、發(fā)展道路和企業(yè)文化的差異，也展現了不同的經(jīng)營(yíng)特色，并且在努力打造著(zhù)差異化的競爭優(yōu)勢。
業(yè)務(wù)結構較為均衡、多元化發(fā)展的券商，抵御市場(chǎng)波動(dòng)的能力相對較強。經(jīng)紀業(yè)務(wù)仍將是國內券商主要收入來(lái)源。國內綜合實(shí)力居前的中信證券、國泰君安、國信證券等，均在經(jīng)紀業(yè)務(wù)領(lǐng)域形成了一定的競爭優(yōu)勢。而以投行業(yè)務(wù)為主的券商，如中金公司、中銀國際等，由于投行通道業(yè)務(wù)在較大程度上取決于市場(chǎng)環(huán)境和監管政策變化，綜合競爭力受到削弱。
(四)、企業(yè)形象分析：
相對于同行業(yè)競爭者來(lái)說(shuō)，我們公司存在著(zhù)很大的優(yōu)勢，我們公司地處杭州市中心的繁華地帶，規模不小，基金經(jīng)理都是經(jīng)過(guò)專(zhuān)業(yè)的培訓，擁有專(zhuān)業(yè)的知識。我們現在對于公司內部管理上的，就是要進(jìn)行一次全方位的管理體系，優(yōu)勝劣汰，培養一批實(shí)力雄厚的儲備人員，塑造出青年的形象，永遠年輕的活在投資者的心中。我們的廣告語(yǔ)是：“因您而變，專(zhuān)注你所關(guān)注”。 相對于金融市場(chǎng)來(lái)說(shuō)，證券公司擁有其自身的企業(yè)形象。證券市場(chǎng)是股票、債券、投資基金等有價(jià)證券發(fā)行和交易的場(chǎng)所，體現了一切以證券為對象的交易關(guān)系的總和。證券市場(chǎng)按品種結構分，主要有股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)等。我們講的主要是基金市場(chǎng)中，證券公司給投資者的感覺(jué)就是擁有相當專(zhuān)業(yè)的專(zhuān)業(yè)知識。而每個(gè)企業(yè)都有屬于其自身的企業(yè)文化形象、信譽(yù)和服務(wù)質(zhì)量。我們公司的話(huà)屬于信用額度一般，服務(wù)一般，我們的目標是進(jìn)入證券公司排行前50名。
(五)、投資者分析：
調查顯示，49.9%的人可用于投資基金的資金數量為5萬(wàn)元以下。所以我們的主要目標消費者就定位為工薪階層及年輕白領(lǐng)一族。我們都知道，對于工薪階層或年輕白領(lǐng)來(lái)說(shuō)，更加適合通過(guò)證券公司網(wǎng)點(diǎn)來(lái)實(shí)現一站式管理，通過(guò)一個(gè)賬戶(hù)實(shí)現多重投資產(chǎn)品的管理，利用網(wǎng)上交易或者電話(huà)委托進(jìn)行操作，輔助以證券公司的專(zhuān)業(yè)化建議來(lái)提高基金投資收益水平。 對于有較強專(zhuān)業(yè)能力(能對基金產(chǎn)品分析、能上網(wǎng)辦理業(yè)務(wù))的投資者來(lái)說(shuō)，我們采取便捷的政策進(jìn)行吸引。畢竟每個(gè)投資者不可能專(zhuān)業(yè)于投資，否則自己怎么不去當基金經(jīng)理呢?
對于年紀稍大的中老年基金投資者來(lái)說(shuō)，依靠證券公司客戶(hù)經(jīng)理的建議通過(guò)柜臺等方式選擇合適的基金購買(mǎi)是最合適的，這部分投資者的話(huà)，求的就是一個(gè)穩定和方便，投資的金額不會(huì )過(guò)于風(fēng)險，對于這部分投資者，我們采取品牌效應政策，建立公司自己的品牌形象，吸引潛在客戶(hù)，抓住投資者的從眾心理和關(guān)系心理。
而對于中國基民投資者來(lái)說(shuō)，最大的特征就是從眾心理，投資者認為基金是一種新“儲蓄”，隨著(zhù)基金投資者的逐漸增加，投資者已經(jīng)學(xué)會(huì )了更加理性的去投資，我們必須要加強自身的專(zhuān)業(yè)素質(zhì)來(lái)吸引更多的投資者。
三、市場(chǎng)面臨的問(wèn)題分析
(一)市場(chǎng)風(fēng)險
證券市場(chǎng)價(jià)格因受各種因素的影響而引起的波動(dòng)，將對本基金資產(chǎn)產(chǎn)生潛在風(fēng)險，主要包括：
1、政策風(fēng)險：貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家政策的變化對證券市 場(chǎng)產(chǎn)生一定的影響，導致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)，影響基金收益而產(chǎn)生風(fēng)險。
2、經(jīng)濟周期風(fēng)險：證券市場(chǎng)是國民經(jīng)濟的晴雨表，而經(jīng)濟運行具有周期性的特點(diǎn)。宏觀(guān)經(jīng)濟運行狀況將對證券市場(chǎng)的收益水平產(chǎn)生影響，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險：金融市場(chǎng)利率波動(dòng)會(huì )導致股票市場(chǎng)及債券市場(chǎng)的價(jià)格和收益率的變動(dòng)，同時(shí)直接影響企業(yè)的融資成本和利潤水平�；鹜顿Y于股票和債券， 收益水平會(huì )受到利率變化的影響。
4、上市公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險：上市公司的經(jīng)營(yíng)狀況受多種因素影響，如市場(chǎng)、技術(shù)、競爭、管理、財務(wù)等都會(huì )導致公司盈利發(fā)生變化，從而導致基金投資收益變 化。
5、購買(mǎi)力風(fēng)險：基金投資的目的是使基金資產(chǎn)保值增值，如果發(fā)生通貨膨 脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會(huì )被通貨膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
(二)信用風(fēng)險
基金在交易過(guò)程有可能發(fā)生交收違約，或者基金所投資的債券之發(fā)行人出現 違約、拒絕支付到期本息，都會(huì )導致基金資產(chǎn)損失。
(三)流動(dòng)性風(fēng)險
基金資產(chǎn)不能迅速轉變成現金，或者不能應付可能出現的投資者大額贖回的風(fēng)險。在開(kāi)放式基金交易過(guò)程中，可能會(huì )發(fā)生巨額贖回的情形。巨額贖回可 能會(huì )產(chǎn)生基金倉位調整的困難，導致流動(dòng)性風(fēng)險，甚至影響基金單位資產(chǎn)凈值。
(四)管理風(fēng)險
在基金管理運作過(guò)程中，可能因基金經(jīng)理對經(jīng)濟形勢和證券市場(chǎng)等判斷有誤、獲取的信息不全等影響基金的收益水平�；鸾�(jīng)理的管理水平、管理手段和 管理技術(shù)等對基金收益水平存在很大影響。
(五)操作或技術(shù)風(fēng)險
相關(guān)當事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節操作過(guò)程中，因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規程等引致的風(fēng)險，例如，越權違規交易、會(huì )計部門(mén)欺詐、交易錯誤、IT系統故障等風(fēng)險。
在開(kāi)放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術(shù)系統的故障或 者差錯而影響交易的正常進(jìn)行或者導致投資者的利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險可 能來(lái)自基金管理公司、注冊登記機構、銷(xiāo)售機構、證券交易所、證券登記結算機 構等等。
(六)合規性風(fēng)險
基金在管理或運作過(guò)程中，違反國家法律、法規的規定，或者基金投資違反 法規及基金契約有關(guān)規定的風(fēng)險。
(七)其他風(fēng)險
像雪災、汶川大地震、豬流感等不可抗力因素的出現，將會(huì )嚴重影響證券市 場(chǎng)的運行，可能導致基金資產(chǎn)的損失。 再者，金融市場(chǎng)危機、行業(yè)競爭、代理 商違約、托管行違約等超出基金經(jīng)理自身直接控制能力之外的風(fēng)險，也可能導致 基金或者基金持有人利益受到損害。
四、市場(chǎng)機會(huì )分析：
隨著(zhù)我國國民經(jīng)濟的高速增長(cháng)，國內潛在的巨大投資需求亟待激活。而在當前銀行利率低，股市風(fēng)險大，國債少的情況下，通過(guò)基金專(zhuān)業(yè)投資理財的理念已經(jīng)被老百姓了解并快速接受基金�；鹗袌�(chǎng)銷(xiāo)售競爭日益增大，基金投資的財富效應日益顯現基金規模迅速擴大，基金資產(chǎn)凈值快速增長(cháng)，基金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)數持續增長(cháng)，廣大投資者投資基金的熱情高漲。不管從市場(chǎng)還是投資者去分析，機會(huì )無(wú)處不在。
五、營(yíng)銷(xiāo)策劃達到的目標
我們的最終目標是：基金持有人能夠成為我們公司的忠實(shí)客戶(hù)，分享我們公司的經(jīng)營(yíng)成果，保證基金規模的穩定性。同時(shí)建立企業(yè)文化，塑造品牌形象，發(fā)展潛在客戶(hù)。
六、營(yíng)銷(xiāo)策略：
(一)、產(chǎn)品策略：
針對不同投資者類(lèi)型推出不同類(lèi)別的基金，定位和細分市場(chǎng)一個(gè)都不能少。
1、產(chǎn)品定位策略
調查顯示，57.5%的人愿意選擇投資開(kāi)放式基金，33.8%的人愿意投資封閉式基金。所以我們把我們這次營(yíng)銷(xiāo)策劃的產(chǎn)品定位為開(kāi)放式基金。
目前，開(kāi)放式基金已成為國際基金市場(chǎng)的主流品種，美國、英國、我國香港和臺灣的基金市場(chǎng)均有90%以上是開(kāi)放式基金。相對于封閉式基金，開(kāi)放式基金在激勵約束機制、流動(dòng)性、透明度和投資便利程度等方面都具有較大的優(yōu)勢：
(1)、 市場(chǎng)選擇性強
基金業(yè)績(jì)優(yōu)良，投資者購買(mǎi)基金的資金流入會(huì )導致基金資產(chǎn)增加。而基金如果經(jīng)營(yíng)不善，投資者可通過(guò)贖回基金的方式撤出資金，導致基金資產(chǎn)減少。由于規模較大的基金的整體運營(yíng)成本并不比小規�；鸬某杀靖�，使得大規模的基金業(yè)績(jì)更好，愿買(mǎi)它的人更多，規模也就更大。這種優(yōu)勝劣汰的機制對基金管理人形成了直接的激勵約束，充分體現良好的市場(chǎng)選擇;
(2)、 流動(dòng)性好。
基金管理人必須保持基金資產(chǎn)充分的流動(dòng)性，以應付可能出現的贖回，而不會(huì )集中持有大量難以變現的資產(chǎn)，減少了基金的流動(dòng)性風(fēng)險;
(3)、 透明度高。
隨履行必備的信息披露外，開(kāi)放式基金一般每日公布資產(chǎn)凈值，隨時(shí)準確地體現出基金經(jīng)理在市場(chǎng)上運作、駕馭資金的能力，對于能力、資金、經(jīng)驗均不足的小投資者有特別的吸引力;
(4)、 便于投資。
投資者可隨時(shí)在各銷(xiāo)售場(chǎng)所申購、贖回基金，十分便利。良好的激勵約束機制又促使基金管理人更加注重誠信、聲譽(yù)，強調中長(cháng)期、穩定、績(jì)優(yōu)的投資策略以及優(yōu)良的客戶(hù)服務(wù)。 作為一個(gè)金融創(chuàng )新品種，開(kāi)放式基金的推出，能更好地調動(dòng)投資者的投資熱情，而且銷(xiāo)售渠道包括銀行網(wǎng)絡(luò )，能夠吸引部分新增儲蓄資金進(jìn)入證券市場(chǎng)，改善投資者結構，起到穩定和發(fā)展市場(chǎng)的作用。
開(kāi)放式基金營(yíng)銷(xiāo)的核心可以歸納為五個(gè)基本要素：客戶(hù)、產(chǎn)品、價(jià)格、渠道與促銷(xiāo)�？蛻�(hù)即為開(kāi)放式基金的購買(mǎi)者;產(chǎn)品指各種開(kāi)放式基金;價(jià)格特指購買(mǎi)和贖回開(kāi)放式基金時(shí)需由基金購買(mǎi)者承擔的各項費用;渠道包括營(yíng)銷(xiāo)路徑設計、網(wǎng)點(diǎn)設置和中間商選擇等;促銷(xiāo)則包括形象定位、廣告、招商、公共關(guān)系、宣傳報導及公益活動(dòng)等。
用一句話(huà)來(lái)概括，開(kāi)放式基金營(yíng)銷(xiāo)的核心就是要以適當的價(jià)格(費率)、適當的促銷(xiāo)方式、通過(guò)適當的路徑和網(wǎng)點(diǎn)，適時(shí)地把適當的產(chǎn)品及衍生的服務(wù)提供給適當的投資者，在滿(mǎn)足顧客需求的同時(shí)，使開(kāi)放市基金的規模逐步擴大，并保持相對穩定
優(yōu)秀的基金營(yíng)銷(xiāo)策劃方案 2
一、背景介紹
指企業(yè)為了社會(huì )公益事業(yè)而設立的專(zhuān)項基金，旨在回饋社會(huì )、促進(jìn)社會(huì )發(fā)展oYRf。隨著(zhù)社會(huì )的不斷發(fā)展和進(jìn)步，越來(lái)越多的企業(yè)開(kāi)關(guān)注社會(huì )責任和公益事業(yè)，積極投入到企業(yè)基金的建設中來(lái)。
二、目標設定
本次企業(yè)基金營(yíng)銷(xiāo)策劃的目標提高企業(yè)品牌知名度和美度，同時(shí)推動(dòng)公益事業(yè)的發(fā)展。具體目標如：
1. 提高企業(yè)品牌知名度：通過(guò)企業(yè)基金的宣傳和推廣，提高企業(yè)品牌知名度，增強消費者對企業(yè)的任感和好感度。
2. 推動(dòng)公益事業(yè)的發(fā)展：通過(guò)企業(yè)基金的投入和支持，推動(dòng)公益事業(yè)的發(fā)展，為社會(huì )做出積極貢獻。
三、策略制定
1. 確定公益項目：根據企業(yè)的定位和發(fā)展方向，確定適合企業(yè)的公益項目�？梢赃x擇與企業(yè)業(yè)務(wù)相關(guān)的公益項目，也可以選擇與企業(yè)文化和價(jià)值觀(guān)相符合的公益項目。
2. 設公益活動(dòng)：根據公益項目的特點(diǎn)和目標，設相應的.公益活動(dòng)�？梢赃x擇線(xiàn)上或線(xiàn)的活動(dòng)形式，比如公益義賣(mài)、公益演出、公益跑等等。
3. 宣傳推廣：通過(guò)各種渠道宣傳和推廣企業(yè)基金的活動(dòng)，提高公眾的關(guān)注度和參與度�？梢赃x擇在社交媒體、電視媒體、報紙雜志等媒體上進(jìn)行宣傳，也可以通過(guò)口碑傳播和口碑營(yíng)銷(xiāo)來(lái)推廣。
4. 策劃活動(dòng)動(dòng)：在公益活動(dòng)中，增加動(dòng)環(huán)節，吸引更多的人參與�？梢栽O公益獎、公益簽名等動(dòng)環(huán)節，讓參與者感受到公益活動(dòng)的樂(lè )趣和意義。
四、執行
1. 確定公益項目：企業(yè)可以根據自身的業(yè)務(wù)和文化特點(diǎn)，確定適合自己的公益項目。比如，一環(huán)保企業(yè)可以選擇支持環(huán)保公益項目，一教育企業(yè)可以選擇支持教育公益項目。
2. 設公益活動(dòng)：根據公益項目的特點(diǎn)和目標，設相應的公益活動(dòng)小.鹿.方.案.網(wǎng)。比如，支持環(huán)保公益項目的企業(yè)可以選擇舉辦環(huán)保公益演出，支持教育公益項目的企業(yè)可以選擇舉辦公益教育講座。
3. 宣傳推廣：在公益活動(dòng)前，企業(yè)可以通過(guò)各種渠道進(jìn)行宣傳和推廣，吸引更多的人參與�？梢赃x擇在社交媒體、電視媒體、報紙雜志等媒體上進(jìn)行宣傳，也可以通過(guò)口碑傳播和口碑營(yíng)銷(xiāo)來(lái)推廣。
4. 策劃活動(dòng)動(dòng)：在公益活動(dòng)中，增加動(dòng)環(huán)節，吸引更多的人參與�？梢栽O公益獎、公益簽名等動(dòng)環(huán)節，讓參與者感受到公益活動(dòng)的樂(lè )趣和意義ZYX。
五、效果評估
1. 品牌知名度提升：通過(guò)調研和問(wèn)卷調查等方式，評估企業(yè)品牌知名度否提升。
2. 參與人數統：統公益活動(dòng)的參與人數，評估公益活動(dòng)的參與度和影響力。
3. 社會(huì )反響評估：通過(guò)社會(huì )反響、媒體報道等方式，評估公益活動(dòng)的社會(huì )反響和影響力。
六、總結
企業(yè)基金企業(yè)回饋社會(huì )、促進(jìn)社會(huì )發(fā)展的要方式。通過(guò)本次方案的實(shí)施，可以提高企業(yè)品牌知名度和美度，同時(shí)推動(dòng)公益事業(yè)的發(fā)展。企業(yè)在實(shí)施營(yíng)銷(xiāo)策劃方案的過(guò)程中，需要注公益項目的選擇和設，同時(shí)要加強宣傳推廣和活動(dòng)動(dòng)，才能取得更好的效果。
優(yōu)秀的基金營(yíng)銷(xiāo)策劃方案 3
一、基金成立：
xxx大學(xué)生創(chuàng )業(yè)投資慈善基金由四川慈善基金組委會(huì )和四川鑫瑞陽(yáng)股權投資基金管理有限公司發(fā)起成立， 創(chuàng )業(yè)慈善基金由社會(huì )愛(ài)心人士捐助，慈善基金總規模為1000萬(wàn)。
二、基金宗旨：
xxx大學(xué)生創(chuàng )業(yè)投資慈善基金本著(zhù)弘揚畢業(yè)生自強不息，艱苦創(chuàng )業(yè)的精神，以幫助畢業(yè)生實(shí)現創(chuàng )業(yè)理想為原則而創(chuàng )辦。
三、基金規模、資金來(lái)源：
xxx大學(xué)生創(chuàng )業(yè)投資慈善基金總規模1000萬(wàn)，主要資金來(lái)源于社會(huì )愛(ài)心人士捐助。捐助步驟：
第一步捐助人通過(guò)xxx大學(xué)生創(chuàng )業(yè)投資慈善基金會(huì )領(lǐng)取并填寫(xiě)捐贈信息登記表（申請表：見(jiàn)附件一）。
第二步捐助人與xxx大學(xué)生創(chuàng )業(yè)投資慈善基金會(huì )雙方簽訂捐助協(xié)議。 第三步捐助人通過(guò)xxx大學(xué)生創(chuàng )業(yè)投資慈善基金會(huì )捐助平臺捐助物資。 第四步捐助人領(lǐng)取xxx大學(xué)生創(chuàng )業(yè)投資慈善基金頒發(fā)捐助證書(shū)。 第五步xxx大學(xué)生創(chuàng )業(yè)投資慈善基金網(wǎng)站及相關(guān)刊物對捐助信息公布。
四、捐助人權利：
1、捐助人有權知曉捐助物資使用情況
2、捐助人本人及直系親屬憑捐助協(xié)議及捐助證書(shū)享受xxx大學(xué)生創(chuàng )業(yè)投資慈善基金幫助
五、扶持對象與資助安排
1.扶持對象：基金主要扶持有創(chuàng )業(yè)理想的普通高校全日制畢業(yè)生，畢業(yè)生范圍包括畢業(yè)階段在校生、畢業(yè)兩年內畢業(yè)生。
2.資助方式：基金專(zhuān)款專(zhuān)用由基金固定銀行賬戶(hù)向審核通過(guò)的畢業(yè)生提供資助，由受助畢業(yè)生與xxx大學(xué)生創(chuàng )業(yè)投資慈善基金會(huì )簽訂協(xié)議后放貸。
3.資助金額: 根據畢業(yè)生商業(yè)計劃書(shū)中項目規劃預算而定。
4.申請渠道：四川慈善基金組委會(huì )辦公室申請。
5.評審時(shí)間：基金實(shí)行常年受理、集中評審機制。
6.資助數量：每年給予資助的`創(chuàng )業(yè)項目不限。
六、申請與評審
申請步驟：
第一步 申請基金資助的畢業(yè)生準備商業(yè)計劃書(shū)
第二步 向xxx大學(xué)生創(chuàng )業(yè)投資慈善基金領(lǐng)取創(chuàng )業(yè)項目申請表（申請表：見(jiàn)附件二），按要求填寫(xiě)項目申報信息，確定信息無(wú)誤后遞交至四川慈善基金組委會(huì )。
第三步 由四川慈善基金組委會(huì )初審后擇優(yōu)遞交至四川鑫瑞陽(yáng)股權投資基金管理有限公司評審。
第四步 由四川鑫瑞陽(yáng)股權投資基金管理有限公司組織專(zhuān)家論證、評審，匯總后遞交xxx大學(xué)生創(chuàng )業(yè)投資慈善基金確定資助金額。
第五步 再經(jīng)相關(guān)程序后，由xxx大學(xué)生創(chuàng )業(yè)投資慈善基金向符合要求的畢業(yè)生提供資助款，并簽署相應合同與法律文件。
七、項目管理
1.基金管理監督：由四川鑫瑞陽(yáng)股權投資基金管理有限公司委派財務(wù)人員監管創(chuàng )業(yè)公司銀行賬戶(hù)。
2.領(lǐng)導決策：由四川鑫瑞陽(yáng)股權投資基金管理有限公司負責整體領(lǐng)導決策。
3.股份劃分：創(chuàng )業(yè)公司成立后，xxx大學(xué)生創(chuàng )業(yè)投資慈善基金會(huì )享有5%的股份，四川鑫瑞陽(yáng)股權投資基金管理有限公司享有55%的股份。
4.監督指導：項目的管理和指導由xxx大學(xué)生創(chuàng )業(yè)投資慈善基金安排創(chuàng )業(yè)導師或委托接受創(chuàng )業(yè)教育培訓的師資開(kāi)展。
優(yōu)秀的基金營(yíng)銷(xiāo)策劃方案 4
基金是一種實(shí)行組合投資、專(zhuān)業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔的集合投資方式。與股票、債券不同，基金是一種間接投資工具。
為了發(fā)展新客戶(hù)、穩定老客戶(hù)，擴大基金市場(chǎng)占有份額，公司將通過(guò)一系列的營(yíng)銷(xiāo)策略，整合產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)和關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)，將基金推上我們公司的主打發(fā)展力量，同時(shí)使客戶(hù)的結構和客戶(hù)質(zhì)量得到改善和提高，給我們公司樹(shù)立起品牌文化形象，提高公司知名度、使公司有更好的發(fā)展前景。
一、策劃目的:
本次策劃主要是以營(yíng)銷(xiāo)基金產(chǎn)品為主題，旨在增加公司的經(jīng)濟效益，擴大金融產(chǎn)品市場(chǎng)中基金產(chǎn)品占有份額，與此同時(shí)提高公司內部專(zhuān)業(yè)人員的專(zhuān)業(yè)性水平和服務(wù)性水平，滿(mǎn)足投資者需求，增加新客戶(hù)、發(fā)展老客戶(hù)，樹(shù)立公司的品牌形象。
二、營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境分析
�。ㄒ唬┖暧^(guān)環(huán)境分析
1.政治法律環(huán)境：隨著(zhù)法律法規的不斷完善，監管力量的加強，為證券公司的運作創(chuàng )造出良好的外部環(huán)境，并推動(dòng)基金業(yè)的迅速發(fā)展。
2.經(jīng)濟環(huán)境：社會(huì )在不斷發(fā)展，金融市場(chǎng)也不斷成熟，使得經(jīng)濟系統不斷完善， 穩定的經(jīng)濟環(huán)境正是基金產(chǎn)品發(fā)展的前提。
3.社會(huì )文化環(huán)境： 隨著(zhù)教育水平的提高，人們的消費觀(guān)念以及對金融消費的偏好 發(fā)生了變化，進(jìn)而人們對基金產(chǎn)品和服務(wù)的選擇也發(fā)生改變�；鹌贩N的日益多樣化，投資風(fēng)格的逐漸凸現，為證券公司帶來(lái)了越來(lái)越大的代銷(xiāo)空間。尤其是隨著(zhù)開(kāi)放式基金的逐步推出，基金風(fēng)格類(lèi)型更為鮮明，為投資者提供了多方位的投資選擇。
4.技術(shù)環(huán)境：科學(xué)技術(shù)是社會(huì )生產(chǎn)力的新的和最活躍的因素。證券投資基金是理想的個(gè)人理財工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在收集信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢，但自我保護能力不足，這決定了他們的投資結果必然是虧多贏(yíng)少，這是多年來(lái)的實(shí)踐所證明了的。因此，越來(lái)越多的人愿意選擇在證券公司開(kāi)立基金賬戶(hù)。
5.人口環(huán)境：基金產(chǎn)品和服務(wù)市場(chǎng)是由那些具有購買(mǎi)欲望和那些具有購買(mǎi)能力的人構成的。人口環(huán)境對基金市場(chǎng)需求的影響是深刻的.，也是整體性的和長(cháng)遠性的，因而影響著(zhù)基金市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)機會(huì )的形成和目標市場(chǎng)的選擇。
6.自然環(huán)境：自然環(huán)境是指影響企業(yè)生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)的物質(zhì)因素，它對基金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)起著(zhù)至關(guān)重要的作用。自然狀況也包括地形、地貌和氣候，這些也會(huì )影響生產(chǎn)、消費。此外，由于人類(lèi)活動(dòng)在很大程度上破壞了良好的自然環(huán)境，因此保護、恢復自然和生態(tài)環(huán)境既會(huì )產(chǎn)生市場(chǎng)機會(huì )，也會(huì )帶來(lái)環(huán)境制約。
�。ǘ┪⒂^(guān)環(huán)境分析
1.公司內部環(huán)境：公司文化是指企業(yè)的管理人員與職工共同擁有的一系列思想觀(guān)念和企業(yè)的管理風(fēng)貌。隨著(zhù)公司規模和業(yè)務(wù)范圍的進(jìn)一步擴大，原來(lái)作為輔助性工作的營(yíng)銷(xiāo)調研、新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、廣告、促銷(xiāo)和為顧客服務(wù)等營(yíng)銷(xiāo)職能的重要性日益增強。
2.供應商：供應商是指向企業(yè)及其競爭者提高生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所需資源的公司和個(gè)人。公司在尋找和選擇供應商時(shí)，必須充分考慮供應商的資信狀況，必須使自己的供應商多樣化。隨著(zhù)金融行業(yè)的發(fā)展，金融企業(yè)也不是所有的事情都全部由自己完成，而會(huì )將一部分業(yè)務(wù)環(huán)節外包。證券投資公司會(huì )將基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售環(huán)節外包給基金中介公司。
3.客戶(hù)：客戶(hù)是公司直接或最終的營(yíng)銷(xiāo)對象。公司不能控制客戶(hù)的購買(mǎi)行為，但公司通過(guò)有效的營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)能在基金客戶(hù)心中樹(shù)立某種形象，改變客戶(hù)對公司及產(chǎn)品的態(tài)度和看法，改善與客戶(hù)的關(guān)系。目前，金融企業(yè)大多采用客戶(hù)經(jīng)理制度。實(shí)施基金客戶(hù)經(jīng)理制的實(shí)質(zhì)和根本目的，就是一切從客戶(hù)和市場(chǎng)的有效需求出發(fā)，建立“以市場(chǎng)為導向、以客戶(hù)為中心、以增強基金營(yíng)銷(xiāo)能力為動(dòng)力“的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)機制，通過(guò)培植一個(gè)龐大、穩定的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)群體，實(shí)現金融企業(yè)效益最大化。
三、消費者分析
隨著(zhù)社會(huì )生產(chǎn)力的發(fā)展，教育水平的提高，人們的消費水平也不斷提高，有更多的閑置資金投入到市場(chǎng)上來(lái)（特別是發(fā)達地區的中薪階層白領(lǐng)，通常是28—60歲之間的專(zhuān)科以上學(xué)歷），而基金正是一個(gè)好的選擇。他們可以把閑置的資金交給基金公司來(lái)投資，從而獲得收益，增加額外的收入提高自身生活水平。
四、基金產(chǎn)品SWOT分析
1.優(yōu)勢：
在網(wǎng)上做了這樣一個(gè)調查：“您愿意投資股票還是基金”，調查結果顯示，53%的人選擇投資基金，充分說(shuō)明了基金在人們心目中所占的比重。
�。�1）基金投資的最大特點(diǎn)就是專(zhuān)家理財，也就是說(shuō)基金客戶(hù)在投資基金時(shí)不需要像股票投資者那樣必須整天關(guān)注著(zhù)大盤(pán)在走勢。
�。�2）組合投資，分散風(fēng)險：證券投資基金通過(guò)匯集眾多中小投資者的資金，形成雄厚的實(shí)力，可以同時(shí)投資于很多種股票，分散了對個(gè)股集中投資的風(fēng)險。
�。�3）方便投資，流動(dòng)性強：證券投資基金最低投資量起點(diǎn)要求一般較低，可以滿(mǎn)足小額投資者對于證券投資的需求，投資者可根據自身財力決定對基金的投資量。證券投資基金大多有較強的變現能力，使得投資者收回投資時(shí)非常便利。我國對百姓的基金投資收益還給予免稅政策。
�。�4）基金作為一種相對長(cháng)期的投資工具，可以通過(guò)廣泛投資于股票、債券等工具，獲得較高的收益，而且投資的分散也使風(fēng)險降低。流動(dòng)性也比較好，尤其是開(kāi)放式基金，多通過(guò)銀行、證券公司網(wǎng)點(diǎn)代銷(xiāo)，從買(mǎi)賣(mài)程序上與存取款非常相似，變現比較容易。
�。�5）不僅如此，基金投資是一種委托專(zhuān)家理財的形式，不需要很多的專(zhuān)業(yè)知識和時(shí)間，而且起點(diǎn)投資金額低，不像房地產(chǎn)、實(shí)業(yè)投資和部分收藏品等一般需要大筆資金才能投資。
2.劣勢：
�。�1）資金有被贖回的風(fēng)險
目前市場(chǎng)上主要是開(kāi)放式基金，而依據開(kāi)放式基金的性質(zhì)，開(kāi)放式基金因基金份額可隨時(shí)有被贖回的可能，為應對投資者隨時(shí)贖回兌現，所募集的資金不能全部用來(lái)投資，更不能把全部資金用于長(cháng)期投資，必須保持資金資產(chǎn)的流動(dòng)性，在投資組合上必須保留一部分現金和高流動(dòng)性的金融工具。投資者有時(shí)會(huì )盲目的跟風(fēng)操作，這時(shí)對基金也會(huì )產(chǎn)生比較大的贖回，如果這種情況發(fā)生的比較統一，那就會(huì )出現發(fā)行開(kāi)放式基金的擠兌現象。
�。�2）周期較長(cháng)一般投資基金它是一個(gè)長(cháng)期投資的品種，不像投資股票那樣一天會(huì )上漲很多，操作上也不要指望快進(jìn)快出。一般基金管理公司對于投資的品種要進(jìn)行充分的調研后進(jìn)行行業(yè)的選擇然后進(jìn)行資金投入，并且是一種組合投資，只有耐心的等待才會(huì )獲得穩健的收益，也就是投資基金需要更大的耐心，而不應頻繁的操作。
�。�3）經(jīng)濟利潤發(fā)展慢
在有大行情的市場(chǎng)時(shí)，例如97年九月以來(lái)的市場(chǎng)出現過(guò)一博火爆的行情，如果你選擇了好的股票，上漲的幅度可能達到翻十倍，而這在投資基金是不可能的。能夠提供良好分析建議，通過(guò)證券公司網(wǎng)上交易、電話(huà)委托可以實(shí)現基金的各種交易手續；資金存取通過(guò)銀證轉賬進(jìn)行，可以將證券、基金等多種產(chǎn)品結合在一個(gè)賬戶(hù)管理；缺點(diǎn)是證券公司網(wǎng)點(diǎn)較銀行網(wǎng)點(diǎn)少，首次辦理業(yè)務(wù)需要到證券公司網(wǎng)點(diǎn)。公司的客戶(hù)資源和渠道相較于銀行明顯不足，營(yíng)業(yè)部目前所能銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品有限，對此，我們可以通過(guò)加強與銀行的合作，達到共贏(yíng)的目的。其次，公司在中期票據承銷(xiāo)上還受到限制，短期融資券承銷(xiāo)方面也落后于銀行。
�。�2）銀行網(wǎng)點(diǎn)代銷(xiāo)：優(yōu)點(diǎn)是銀行網(wǎng)點(diǎn)眾多，投資者存取款方便；缺點(diǎn)是每個(gè)銀行網(wǎng)點(diǎn)代銷(xiāo)的基金公司產(chǎn)品有限，一般以新基金為主；投資者辦理手續需要往返網(wǎng)點(diǎn)。
�。�3）基金公司直銷(xiāo)中心：優(yōu)點(diǎn)是可以通過(guò)網(wǎng)上交易實(shí)現開(kāi)戶(hù)、認（申）購、贖回等手續辦理，享受交易手續費優(yōu)惠，不受時(shí)間地點(diǎn)的限制；缺點(diǎn)是客戶(hù)需要購買(mǎi)多家基金公司產(chǎn)品的時(shí)候需要在多家基金公司辦理相關(guān)手續，投資管理比較復雜。另外，需要投資者有相應設備和上網(wǎng)條件，具備較強網(wǎng)絡(luò )知識和運用能力。
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