2017助理理財規劃師考試大綱

　　你知道助理理財規劃師考試都考哪些知識嗎?你對助理理財規劃師考試了解嗎?下面是yjbys小編為大家帶來(lái)的助理理財規劃師考試大綱，歡迎閱讀。

　　第一章 理財規劃基礎

　　1.理財規劃概述

　　2.理財規劃的內容與流程

　　3.理財規劃與理財規劃職業(yè)

　　3.1理財規劃職業(yè)發(fā)展概況

　　3.2理財規劃師國家職業(yè)資格

　　4.職業(yè)道德與操守

　　4.1道德與職業(yè)道德

　　4.2理財規劃師職業(yè)道德準則

　　4.3理財規劃師職業(yè)紀律規范

　　4.4違反職業(yè)道德規范的制裁措施

　　第二章 財務(wù)與會(huì )計

　　1.會(huì )計基礎知識

　　1.1會(huì )計前提及會(huì )計信息質(zhì)量要求

　　1.2會(huì )計要素與會(huì )計等式

　　1.3會(huì )計核算內容

　　1.4財務(wù)會(huì )計報告

　　2.財務(wù)管理基礎知識

　　2.1財務(wù)管理概述

　　2.2風(fēng)險價(jià)值

　　2.3資金成本

　　2.4財務(wù)分析

　　3.本量利分析

　　4.個(gè)人財務(wù)與企業(yè)財務(wù)的關(guān)系

　　第三章 宏觀(guān)經(jīng)濟分析

　　1.宏觀(guān)經(jīng)濟分析的意義和內容

　　2.宏觀(guān)經(jīng)濟政策

　　2.1宏觀(guān)經(jīng)濟政策目標

　　2.2財政政策

　　2.3貨幣政策

　　2.4財政政策與貨幣政策的搭配使用

　　3.經(jīng)濟周期理論

　　3.1經(jīng)濟周期的基本知識

　　3.2我國經(jīng)濟周期的基本情況

　　3.3經(jīng)濟周期與行業(yè)投資策略

　　4.產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)分析

　　4.1產(chǎn)業(yè)政策

　　4.2行業(yè)分析

　　第四章 金融基礎

　　1.貨幣與信用

　　1.1貨幣

　　1.2信用

　　1.3利率

　　1.4匯率

　　2.金融市場(chǎng)與金融機構

　　2.1金融市場(chǎng)

　　2.2金融機構

　　2.3金融監管

　　3.金融工具

　　3.1金融工具概述

　　3.2金融工具分類(lèi)

　　4.國際金融

　　4.1國際收支

　　4.2國際資本流動(dòng)和國際金融機構

　　4.3國際直接投資與跨國公司

　　第五章 稅收基礎

　　1.稅收基礎知識

　　1.1稅收基礎知識

　　1.2稅種介紹

　　2.與個(gè)人理財相關(guān)的稅收政策

　　2.1金融投資

　　2.2住房投資

　　2.3退休養老計劃

　　2.4其他相關(guān)稅收政策

　　第六章 理財規劃法律基礎

　　1.民事基礎知識

　　1.1民事法律關(guān)系

　　1.2民事法律行為

　　1.3代理

　　1.4訴訟時(shí)效

　　1.5婚姻繼承

　　1.6合同

　　1.7信托

　　1.8知識產(chǎn)權

　　2.商事基礎知識

　　2.1個(gè)人獨資企業(yè)

　　2.2合伙企業(yè)

　　2.3公司

　　3.民事訴訟及公證基礎知識

　　3.1民事訴訟管轄

　　3.2起訴與審理

　　3.3民事訴訟證據

　　3.4仲裁

　　3.5法院判決或仲裁裁決的執行

　　3.6公證

　　第七章 理財計算基礎

　　1.概率基礎

　　2.統計基礎

　　2.1統計表和統計圖

　　2.2常用的統計量

　　3.收益和風(fēng)險

　　3.1貨幣的時(shí)間價(jià)值

　　3.2收益率的計算

　　3.3風(fēng)險的度量

　　助理理財規劃師專(zhuān)業(yè)能力

　　第一章 現金規劃

　　1.分析客戶(hù)現金需求

　　1.1現金規劃需要考慮的因素

　　1.1.1對金融資產(chǎn)流動(dòng)性的要求

　　1.1.2持有現金及現金等價(jià)物的機會(huì )成本

　　1.2流動(dòng)性比率

　　2.制訂現金規劃方案

　　2.1現金規劃的一般工具

　　2.1.1現金

　　2.1.2相關(guān)儲蓄品種

　　2.1.3貨幣市場(chǎng)基金

　　2.1.4現金規劃工具綜合比較

　　2.2現金規劃的融資工具

　　2.2.1信用卡融資

　　2.2.2其他銀行融資方式

　　2.2.3保單質(zhì)押融資

　　2.2.4典當融資

　　第二章 消費支出規劃

　　1.制訂住房消費方案

　　1.1住房支出的分類(lèi)

　　1.2購房的目標

　　1.3購房的財務(wù)決策

　　1.4住房消費信貸

　　1.5租房的選擇

　　2.制訂汽車(chē)消費方案

　　2.1汽車(chē)消費概述

　　2.2自籌經(jīng)費購車(chē)與貸款購車(chē)的決策

　　2.3汽車(chē)消費信貸

　　3.制訂消費信貸方案

　　3.1個(gè)人綜合消費貸款

　　3.2個(gè)人耐用消費品貸款

　　第三章 教育規劃

　　1.客戶(hù)教育需求分析

　　1.1教育規劃的必要性分析

　　1.2國內高等教育體系

　　2.制訂客戶(hù)教育規劃方案

　　2.1教育資金的主要來(lái)源

　　2.1.1政府教育資助

　　2.1.2獎學(xué)金

　　2.1.3工讀收入

　　2.1.4教育貸款

　　2.1.5留學(xué)貸款

　　2.2子女教育規劃的原則

　　2.3教育規劃工具

　　第四章 風(fēng)險管理和保險規劃

　　1.收集客戶(hù)信息

　　2.提供咨詢(xún)服務(wù)

　　2.1保險基礎知識

　　2.1.1風(fēng)險

　　2.1.2保險

　　2.2保險的基本原則

　　2.2.1最大誠信原則

　　2.2.2可保利益原則

　　2.2.3近因原則

　　2.2.4損失補償原則

　　2.3保險合同

　　2.3.1保險合同概述

　　2.3.2保險合同的主體、客體、內容及形式

　　2.4人身保險產(chǎn)品介紹

　　2.4.1人身保險概述

　　2.4.2人壽保險

　　2.4.3健康保險

　　2.4.4年金保險

　　2.4.5國內市場(chǎng)主要保險產(chǎn)品比較

　　2.5財產(chǎn)保險產(chǎn)品介紹

　　2.5.1財產(chǎn)保險概述

　　2.5.2火災保險

　　2.5.3貨物運輸保險

　　2.5.4運輸工具保險

　　2.5.5工程保險

　　2.5.6責任保險

　　2.5.7信用、保證保險

　　2.6《保險法》相關(guān)條款解釋

　　第五章 投資規劃

　　1.投資規劃概述

　　1.1投資規劃

　　1.2投資規劃準備工作

　　1.3投資規劃流程

　　2.收集客戶(hù)信息

　　2.1客戶(hù)基本信息包括什么

　　2.2與投資規劃密切相關(guān)的客戶(hù)信息

　　3.提供咨詢(xún)服務(wù)

　　3.1股票

　　3.1.1股票的基本概念

　　3.1.2基本交易規則

　　3.1.3股票投資的收益和風(fēng)險

　　3.1.4股票投資程序和相關(guān)費用

　　3.2固定收益證券

　　3.2.1債券的基本要素

　　3.2.2債券的類(lèi)型

　　3.2.3債券的償還方式

　　3.2.4債券市場(chǎng)

　　3.2.5凈價(jià)交易和全價(jià)交易

　　3.2.6債券的風(fēng)險

　　3.2.7債券的信用等級

　　3.2.8債券與股票的比較

　　3.3共同基金

　　3.3.1證券投資基金

　　3.3.2投資基金的當事人

　　3.3.3基金的投資建議

　　3.3.4投資基金的費用、凈資產(chǎn)價(jià)值和回報

　　3.3.5基金投資策劃

　　3.3.6基金的買(mǎi)賣(mài)方式

　　第六章 退休養老規劃

　　1.收集客戶(hù)信息

　　1.1家庭結構

　　1.2預期壽命

　　1.3退休年齡

　　1.4其他不確定因素

　　2.提供咨詢(xún)服務(wù)

　　2.1我國的養老理念及退休養老規劃的必要性

　　2.1.1我國的養老理念

　　2.1.2退休養老規劃的必要性

　　2.2社會(huì )養老保險的基本知識

　　2.2.1社會(huì )養老保險概述

　　2.2.2我國的基本養老保險制度

　　2.3企業(yè)年金的基本知識

　　2.3.1企業(yè)年金概述

　　2.3.2我國企業(yè)年金的發(fā)展歷史

　　2.3.3我國目前企業(yè)年金的基本狀況

　　2.4商業(yè)養老保險的基本知識

　　2.5退休養老的其他工具

　　2.5.1養老信托的基本知識

　　2.5.2新型養老方式：“以房養老“

　　第七章 財產(chǎn)分配與傳承規劃

　　1.收集客戶(hù)信息

　　1.1婚姻

　　1.2子女

　　1.3父母

　　1.4兄弟姐妹

　　1.5祖父母、外祖父母

　　2.提供咨詢(xún)服務(wù)

　　2.1婚姻家庭財產(chǎn)風(fēng)險因素分析

　　2.1.1經(jīng)營(yíng)的風(fēng)險

　　2.1.2婚姻變動(dòng)中的財產(chǎn)風(fēng)險

　　2.1.3子女撫養教育的相關(guān)財產(chǎn)風(fēng)險

　　2.1.4財產(chǎn)的傳承風(fēng)險

　　2.2界定客戶(hù)財產(chǎn)權屬

　　2.2.1財產(chǎn)所有權界定

　　2.2.2個(gè)人所有權的行使

　　2.2.3財產(chǎn)所有權的取得和消滅

　　2.2.4個(gè)人所有財產(chǎn)界定

　　2.2.5財產(chǎn)共有

　　2.2.6共有財產(chǎn)的分割原則和方法

　　2.3財產(chǎn)分配規劃咨詢(xún)

　　2.3.1界定財產(chǎn)分配規劃中的財產(chǎn)屬性

　　2.3.2客戶(hù)財產(chǎn)分配規劃咨詢(xún)

　　2.4財產(chǎn)傳承規劃咨詢(xún)服務(wù)

　　2.4.1遺產(chǎn)

　　2.4.2遺產(chǎn)的范圍

　　2.4.3認定遺產(chǎn)時(shí)應當注意的問(wèn)題

　　2.4.4影響遺產(chǎn)分割順位的因素

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