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家庭理財規劃的步驟

時(shí)間:2024-08-19 16:16:17 理財規劃師 我要投稿
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家庭理財規劃的步驟

  現在理財方式多種多樣,如何在這紛亂的財富斗爭中勝出,需要科學(xué)的理財方案。航宇教育會(huì )逐漸給您帶來(lái)理財知識的分享,助您在新時(shí)代的市場(chǎng)環(huán)境下獲得財富自由人生。家庭理財規劃是一個(gè)決策過(guò)程,依照角色理論,我們可以將家庭理財規劃分為五個(gè)步驟。下面是yjbys小編為大家帶來(lái)的家庭理財規劃的步驟的知識,歡迎閱讀。

家庭理財規劃的步驟

  一、首先要分析理財總體目前的財務(wù)狀況。

  每個(gè)人的現狀都是制定理財計劃的起點(diǎn),只有清楚現狀,才能對這個(gè)理財規劃有比較清醒的認識,才能夠為理財規劃做足夠的準備,因為個(gè)人和家庭的狀況,不同的年齡段,職業(yè)狀況以及婚姻狀況都與理財目標有著(zhù)重要的聯(lián)系。

  二、確定財務(wù)目標。

  對于家庭理財而言是一個(gè)關(guān)鍵的問(wèn)題,在人生各個(gè)不同的階段,也有著(zhù)不同的理財目標,這就決定了不同人生階段就有不同特色的理財活動(dòng),在制定財務(wù)目標是應該明確以下幾個(gè)要點(diǎn)。

  1、目標具有可行性,要立足于分析清楚理財主體現在的狀況,如年齡婚姻,就業(yè),家庭收入水平以及在計劃的時(shí)段內這些因素的可能變化。

  2、理財的目標應該是明確的,因為目標越明確就越有助于理財主體總體實(shí)現這個(gè)目標。

  3、理財目標應該有具體的時(shí)間。有了具體的時(shí)間,可以幫助理財主體測量其向目標進(jìn)發(fā)的進(jìn)程,而且根據時(shí)間的長(cháng)短,可以制定短期目標中期目標和長(cháng)期目標。一般我們把一年以?xún)葹槎唐谀繕耍?到5年為中期目標,五年以上為長(cháng)期目標。

  三、制定行動(dòng)計劃,目標制定以后,下一步就是制定行動(dòng)方案。

  這一步驟包括兩方面,首先是設想出可能的行動(dòng)方案。在收集大量信息的基礎上,結合自己的現狀和計劃,尋找可能的途徑和方案,然后在這些設計好的方案中選擇比較適合自己的特點(diǎn)和性格的投資方案。

  四、執行計劃。

  在執行計劃的階段,特別是在金融理財活動(dòng)中,往往就意味著(zhù)我們要和大量的金融機構,金融市場(chǎng),金融產(chǎn)品打交道,所以我們需要通過(guò)大量的信息源來(lái)了解和熟悉他們。

  五、評價(jià)和回購。

  客觀(guān)的情形和理財主體狀況都在發(fā)生變化,同時(shí)執行計劃的進(jìn)程也可能會(huì )與計劃不完全一致,更何況還會(huì )有某些不可預測的因素產(chǎn)生的突然的沖擊。因此要根據這些新的變化來(lái)對計劃進(jìn)行評價(jià)及調整,整個(gè)理財規劃過(guò)程是一個(gè)循環(huán)的,動(dòng)態(tài)的過(guò)程,理財主體需要至少每年依據理財環(huán)境和需求的變化重新確定理財目標,并對理財計劃進(jìn)行評價(jià)和修正。

  做了多年的理財規劃師培訓后,逐漸發(fā)現,如何最大限度地利用家庭的現有資產(chǎn)達到利潤回報最大化,這才是我們家庭理財生活的重點(diǎn),也是我們每個(gè)人管理自己財富進(jìn)而提高財富效能的最直接的經(jīng)濟活動(dòng)。

  所以,在未來(lái)的航宇學(xué)堂,我們會(huì )更多地分享關(guān)于理財規劃的諸多科學(xué)的方案,希望所有熱愛(ài)理財以及希望得到財務(wù)安全和財務(wù)自由的伙伴們,要及時(shí)跟著(zhù)我們走,一路幸福。


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