理財規劃
理財規劃是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶(hù)制定切合實(shí)際、具有可操作性的包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃風(fēng)險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產(chǎn)分配與傳承規劃等某方面或者綜合性的方案，使客戶(hù)不斷提高生活品質(zhì)，最終達到終生的財務(wù)安全。
理財規劃1
1、下列證券組合中,通常投資于市政債券的是( )。
A： 避稅型證券組合
B： 收入型證券組合
C： 增長(cháng)型證券組合
D： 收入和增長(cháng)混合型證券組合
答案： A
2、收入型證券組合的主要功能是實(shí)現技資者( )的最大化。
A： 資本利得
B： 基本收益
C： 收益增長(cháng)
D： 利潤收入
答案： B
3、由股票和債券構成并追求股息收入和債息收入的證券組合屬于( )。
A： 增長(cháng)型組合
B： 收入型組合
C： 平衡型組合
D： 指數型組合
答案： B
4、適合入選收入型組合的證券有( )
A： 高收益的普通股
B： 高收益的債券
C： 高派息、高風(fēng)險的普通股
D： 低派息、股價(jià)漲幅較大的普通股
答案： B
5、下列證券組合中,試圖在基本收入與資本增長(cháng)之間達到某種均衡的是( )。
A： 避稅型證券組合
B： 收入型證券組合
C： 增長(cháng)型證券組合
D： 收入和增長(cháng)混合型證券組合
答案： D
6、下列證券組合中,通常投資于市政債券的是( )。
A： 避稅型證券組合
B： 收入型證券組合
C： 增長(cháng)型證券組合
D： 收入和增長(cháng)混合型證券組合
答案： A
7、收入型證券組合的主要功能是實(shí)現技資者( )的最大化。
A： 資本利得
B： 基本收益
C： 收益增長(cháng)
D： 利潤收入
答案： B
8、由股票和債券構成并追求股息收入和債息收入的證券組合屬于( )。
A： 增長(cháng)型組合
B： 收入型組合
C： 平衡型組合
D： 指數型組合
答案： B
11、通常,認為證券市場(chǎng)是有效市場(chǎng)的機構投資者傾向于選擇( )。
A： 市場(chǎng)指數型證券組合
B： 收入型證券組合
C： 平衡型證券組合
D： 增長(cháng)型證券組合
答案： A
12、證券組合理論認為,證券組合的風(fēng)險隨著(zhù)組合所包含證券數量的增加而( ) ,尤其是 證券間關(guān)聯(lián)性極低的多元化證券組合可以有效地降低非系統風(fēng)險,使證券組合的投資風(fēng) 險趨向于市場(chǎng)平均風(fēng)險水平。
A： 降低
B： 增加
C： 不變
D： 上下波動(dòng)
答案： A
13、按照風(fēng)險和收益標準劃分的股票類(lèi)型不包括下列( )。
A： 藍籌股
B： 潛力股
C： 績(jì)優(yōu)股
D： 垃圾股
答案： B
14、在內地注冊，在新加坡上市的外資股稱(chēng)之為( )。
A： B股
B： H股
C： N股
D： S股
答案： C
15、在內地注冊，在紐約上市的外資股稱(chēng)之為( ).
A： B股
B： H股
C： N股
D： S股
答案： C
16、在內地注冊，在香港上市的外資股稱(chēng)之為( )。
A： B股
B： H股
C： N股
D： S股
答案： B
17、以人民幣標明面值，以外幣認購和買(mǎi)賣(mài)，在上海和深圳兩個(gè)證券交易所上市交易的股票稱(chēng)之為( )
A： B股
B： H股
C： N股
D： S股
答案： A
18、優(yōu)先股的收回方式有三種，下列( )不屬于。
A： 注銷(xiāo)方式
B： 溢價(jià)方式
C： 創(chuàng )立“償債基金”
D： 轉換方式
答案： A
19、優(yōu)先股的種類(lèi)很多，主要的分類(lèi)有以下幾種，除了( )。
A： 累積優(yōu)先股和非累積優(yōu)先股
B： 參與優(yōu)先股與非參與優(yōu)先股
C： 可轉換優(yōu)先股與不可轉換優(yōu)先股
D： 可贖回優(yōu)先股與不可贖回優(yōu)先股
答案： D
理財規劃2
導讀：職場(chǎng)理財這句話(huà)大家都是耳熟能詳了，很多人都知道職場(chǎng)理財一定要趁早。當我們在學(xué)生時(shí)代的時(shí)候，幾千塊的錢(qián)的收入都是一筆巨款，可是工作后卻總覺(jué)得不夠用。介紹：邁入職場(chǎng)的大學(xué)生，作為職場(chǎng)菜鳥(niǎo)首先一定要學(xué)會(huì )理財，職場(chǎng)理財是開(kāi)始新生活的第一步，下面我們一起看看職場(chǎng)新人如何理財。
規劃一：每月強迫儲蓄
走出校園的職場(chǎng)新人，對五花八門(mén)的商品，總會(huì )產(chǎn)生一種補償消費的心理，認為自己有了獨立經(jīng)濟能力，可以盡情消費，學(xué)生時(shí)代想買(mǎi)的東西都要買(mǎi)下來(lái)。大學(xué)生要克服這樣的心理，第一件事就是強迫儲蓄。
對于大多數人，尤其是剛參加工作不久的人而言，儲蓄依然是最為重要的理財手段之一，大學(xué)畢業(yè)生通過(guò)儲蓄完成財富的初步積累，為以后的理財規劃奠定基礎。儲蓄還可以培養人的合理消費習慣，避免出現“沒(méi)買(mǎi)什么東西，錢(qián)就沒(méi)了”這種情況。
規劃二：購買(mǎi)保險
在個(gè)人理財規劃中，保險既有保障功能，同時(shí)也可作為投資，是一種防護性較強的理財工具。
通常公司會(huì )為員工購買(mǎi)醫療保險。在公司為我們買(mǎi)的保險之外，可自行購買(mǎi)一份意外傷害保險，“對年輕人開(kāi)說(shuō)，風(fēng)險因素主要來(lái)自意外傷害，意外傷害險的費用比起終生壽險相對較低�！�
意外傷害保險的品種很豐富，有普通意外傷害險，也有交通、住宿、旅游等細分意外傷害保險，只需購買(mǎi)一份普通意外傷害險即可。
規劃三：定期定額投資
每月強制儲蓄，相當于“零存整取”，而定額定期投資，實(shí)質(zhì)就是兼顧儲蓄和投資的理財方式。
剛參加工作的人，可購買(mǎi)并長(cháng)期持有一定數量的開(kāi)放式基金，開(kāi)放式基金作為一種證券類(lèi)理財產(chǎn)品，收益往往會(huì )高于銀行儲蓄和國債，同時(shí)開(kāi)放式基金方便贖回，也可以規避股市風(fēng)險。定期定額計劃是指，投資者每隔一個(gè)固定時(shí)間(通常是一個(gè)月)，投資固定的金額于基金上，不在乎市場(chǎng)漲跌，也沒(méi)有進(jìn)場(chǎng)時(shí)間限制。在基金凈值上漲時(shí)，固定金額購入的基金單位減少，反之則增加。而當需要資金時(shí)，可贖回整筆或部分資金。
理財規劃3
一、 基本情況
從您提供的情況來(lái)看，您是一名外資企業(yè)的工程師，月收入屬于中等水平，雖然不是太高，但是您正處于事業(yè)蓬勃發(fā)展的階段，收入應該會(huì )逐步上升。您的妻子是一名醫生，工作比較穩定，福利待遇應該也不錯，但未來(lái)收入方面可能不會(huì )太多的提高。
您的孩子三個(gè)月后即將出生，從您提供的情況看，您每月的結余不算太多。孩子出生后家庭支出會(huì )進(jìn)一步提高，而且將來(lái)還要為孩子的健康、教育不斷投入。想必如何降低孩子成長(cháng)費用不足的風(fēng)險是您比較關(guān)注的問(wèn)題。
您的家庭正處在穩定發(fā)展階段。之前您和妻子已經(jīng)通過(guò)辛勤工作，積累了一定的經(jīng)濟基礎，家庭正處于財富積累階段。您已經(jīng)擁有了一套住房和一定的儲蓄，而且您負債比較少，所以可以考慮進(jìn)行一定的投資。
生活需要規劃，財富需要打理，你不理財，財不理你。在當今社會(huì )從傳統儲蓄型向投資理財時(shí)代轉型的過(guò)程中，順應潮流，積極投資，科學(xué)理財，才會(huì )擁有美好的明天。
下面我們將對您的家庭財務(wù)及收支情況等作一個(gè)詳盡的分析。此基礎上，從您和妻子的養老，孩子成長(cháng)費用和投資方面提出一套可供參考的理財建議，希望能為您的家庭未來(lái)提高生活質(zhì)量帶來(lái)幫助。
二、 家庭財務(wù)報表分析
對家庭財務(wù)現狀進(jìn)行剖析是家庭理財規劃的起點(diǎn)。如果沒(méi)有健康的財務(wù)現狀，則一切美好的未來(lái)都無(wú)從談起。根據您的家庭財務(wù)報表，我們?yōu)槟L制了相關(guān)比例結構餅圖，并做出了各項結構圖的分析，具體如下
表1：家庭資產(chǎn)負債
圖1：家庭資產(chǎn)結構圖
1） 家庭資產(chǎn)結構分析
您的家庭資產(chǎn)結構比較簡(jiǎn)單，流動(dòng)性資產(chǎn)（定期存款）占6%，這意味著(zhù)即使發(fā)生一些意外情況家庭也能憑借流動(dòng)性資產(chǎn)維持一定時(shí)間的開(kāi)支。但是這樣的資產(chǎn)結構顯得比較保守，我們認為您可以適當轉移一部分流動(dòng)性資產(chǎn)做一些投資。
表2：家庭月度收支狀況表（不考慮年度收支項目）
表3：家庭年度收支狀況表
圖2：家庭年度收支情況
2） 家庭收支情況
您的年度支出中，日常生活費用占34%，房貸支出占21%，旅游、養育小孩和人情支出及其它各占11%，保姆工資占8%，保險費占4%。您的保險費支出只占您年收入的3%低于合理的水平10%，家庭可能因此未能獲得足夠保障。
三、 家庭財務(wù)比率分析
1） 資產(chǎn)負債比率=總負債/總資產(chǎn)=15.6%
這項數據反映了您家庭綜合還債能力的高低。經(jīng)驗表明家庭的資產(chǎn)負債率一般以50%較為適宜。您的負債率比較低，債務(wù)壓力小，一般不會(huì )出現財務(wù)危機。 2） 結余比率=每月結余/月收入=10%
這項數據反映了您家庭控制開(kāi)支的能力，經(jīng)驗數值應該在40%以上，而您的這項指標僅為10%，說(shuō)明家庭儲蓄能力很弱。您應該在支持方面加以控制。注意預算，勤于記賬都是進(jìn)行家庭財務(wù)管理的有效手段。 3） 債務(wù)償還率=月還貸額/月收入=25%
經(jīng)驗數值表明，債務(wù)償還率低于50%比較安全。您的債務(wù)償還率遠低于50%，說(shuō)明房貸并沒(méi)有影響您的正常生活。但是為了增強您的儲蓄能力，您可以考慮通過(guò)延長(cháng)債務(wù)償還期限降低月供水平，維持家庭財務(wù)的持續發(fā)展。 4） 流動(dòng)性比率=流動(dòng)性資產(chǎn)/每月支出=7.4
流動(dòng)性比率的理想值在3-6 之間。目前您的流動(dòng)資產(chǎn)比率在7.4，說(shuō)明至少能維持家庭7-8個(gè)月的開(kāi)銷(xiāo)，能夠應付突發(fā)事件的發(fā)生。但是，由于流動(dòng)性資產(chǎn)的收益一般不高，對于像您和太太這樣工作十分穩定，收入有保障的家庭來(lái)說(shuō)，其資產(chǎn)流動(dòng)性比例可以相對較低，建議您可以將流動(dòng)性資產(chǎn)保留有1.6萬(wàn)元，從而將更多的資金用投資，以獲得更高的投資收益。
四、 家庭保障情況
從成熟家庭的保障情況看，一般建議年度保險費支出占投保人年收入總額的10%至20%。從您提供的情況看，您年保費支出只占收入的3%，家庭可能未能獲得足夠的保障。
理財規劃師報考要求及流程
在我們平凡的學(xué)生生涯里，是不是聽(tīng)到知識點(diǎn)，就立刻清醒了？知識點(diǎn)也不一定都是文字，數學(xué)的知識點(diǎn)除了定義，同樣重要的公式也可以理解為知識點(diǎn)。掌握知識點(diǎn)有助于大家更好的學(xué)習。下面是小編為大家整理的理財規劃師報考要求及流程知識點(diǎn)，僅供參考，歡迎大家閱讀。
理財規劃師報名條件：
(一)助理理財規劃師(具備以下條件之一者) 1、連續從事本職業(yè)工作6年以上。
2、具有以高級技能為培養目標的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)。
3、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)。
4、具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續從事本職業(yè)工作1年以上。
5、具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，經(jīng)本職業(yè)助理理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。
(二)理財規劃師(具備以下條件之一者)
1、連續從事本職業(yè)工作13年以上。
2、取得本職業(yè)助理理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作5年以上。
3、取得本職業(yè)助理理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。
4、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續從事本職業(yè)工作5年以上。
5、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)助理理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上。
6、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)助理理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。
理財師職業(yè)規劃書(shū)
日子如同白駒過(guò)隙，不經(jīng)意間，我們的工作又將告一段落了，工作了許久，你還記得當初的目標嗎？趁現在為自己做一個(gè)詳細的職業(yè)規劃吧。那么一份好的職業(yè)規劃是怎么樣的呢？下面是小編幫大家整理的理財師職業(yè)規劃書(shū)，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。
理財師職業(yè)規劃書(shū)1
一、個(gè)人基本資料：
畢業(yè)院校：
專(zhuān)業(yè)：國際金融
學(xué)歷：大專(zhuān)
二、進(jìn)行人才測試前心目中的最理想職業(yè)(按順序)：
1 、電信、網(wǎng)絡(luò )、 IT 企業(yè)、影視娛樂(lè )的創(chuàng )業(yè)人
2 、電信、網(wǎng)絡(luò )、 IT 企業(yè)、影視娛樂(lè )的營(yíng)銷(xiāo)管理人員
3 、銀行金融行業(yè)的營(yíng)銷(xiāo)管理人員
三、人才測評結果
1 、職業(yè)規劃測評結果
職業(yè)人格類(lèi)型順序：管理型( 9 分)社會(huì )型( 7 分)藝術(shù)型( 5 分)研究型( 5 分)常規型( 3 分)實(shí)際型( 2 分)
個(gè)人風(fēng)格概述：支配的，樂(lè )觀(guān)的，冒險的，自我顯示的，自信的，精力旺盛的，好發(fā)表意見(jiàn)和見(jiàn)解的，不易被人支配的，喜歡管理別人。
職業(yè)個(gè)性特征：善于令辭，尤其適合做推銷(xiāo)工作和領(lǐng)導工作。積極熱情，富冒險精神，自信。喜歡爭辯力求別人接受自己的觀(guān)點(diǎn)。缺乏從事精細工作的耐心，不喜歡那些需要長(cháng)期智力勞動(dòng)的工作。
適合的職業(yè)特征：從事需要膽略、冒風(fēng)險且承擔責任的活動(dòng)。喜歡從事領(lǐng)導及企業(yè)性質(zhì)的職業(yè)。
適合的職業(yè)概述(舉出部分)：保險銷(xiāo)售代理，報刊管理員，采購管理員，餐館經(jīng)理，地產(chǎn)管理員，飯店經(jīng)理，房屋管理員，服務(wù)經(jīng)理，銷(xiāo)售代表，顧問(wèn)，廣告管理員，廣告經(jīng)理，廣告商，廣告銷(xiāo)售代理。
投資理財專(zhuān)業(yè)職業(yè)生涯規劃書(shū)
時(shí)間就如同白駒過(guò)隙般的流逝，我們又將開(kāi)啟新一輪的工作，我想我們需要好好地做個(gè)職業(yè)規劃了。那么做職業(yè)規劃需要注意什么問(wèn)題呢？以下是小編精心整理的投資理財專(zhuān)業(yè)職業(yè)生涯規劃書(shū)，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。
投資理財專(zhuān)業(yè)職業(yè)生涯規劃書(shū)1
本學(xué)期通過(guò)一個(gè)學(xué)期大學(xué)生職業(yè)生涯規劃課的學(xué)習，了解到職業(yè)生涯是一個(gè)人一生中所有與職業(yè)相聯(lián)系的行為與活動(dòng)，以及相關(guān)的態(tài)度、價(jià)值觀(guān)、愿望等的連續性經(jīng)歷的過(guò)程，也是一個(gè)人一生中職業(yè)、職位的變遷及工作理想的實(shí)現過(guò)程。簡(jiǎn)單說(shuō)，職業(yè)生涯就是一個(gè)人終生的工作經(jīng)歷。一般可以認為，我們的職業(yè)生涯開(kāi)始于任職前的職業(yè)學(xué)習和培訓，終止于退休。我們選擇什么職業(yè)作為我們的工作，這對于我們每個(gè)人的重要性都是不言而喻的。
職業(yè)規劃課對我很多的教育意義，所放的視頻針對性極強，給我們這些剛進(jìn)大學(xué)的懵懂學(xué)生敲響了警鐘，這也是周老師為什么把這門(mén)課開(kāi)在大一的目的所在。職業(yè)生涯規劃課猶如一盞明燈照亮我們前進(jìn)的方向。記得哈佛大學(xué)的愛(ài)德華·班菲德博士曾對美國社會(huì )進(jìn)步動(dòng)力的研究發(fā)現，那些成功的人往往都是有長(cháng)期時(shí)間觀(guān)念的人。他們在做每天、每周、每月活動(dòng)規劃時(shí)，都會(huì )用長(cháng)期的觀(guān)點(diǎn)去考量。他們會(huì )規劃五年、十年，甚至二十年的未來(lái)計劃。他們分配資源或做決策都是基于他們預期自己在幾年后的地位而定。這一研究成果，對于剛剛跨入社會(huì )的職場(chǎng)人士有著(zhù)重要的啟示作用。只有規劃好自己的人生，才能避免走許多的彎路。
個(gè)人投資理財現狀、問(wèn)題及其科學(xué)規劃論文
在日復一日的學(xué)習、工作生活中，大家都寫(xiě)過(guò)論文，肯定對各類(lèi)論文都很熟悉吧，論文是對某些學(xué)術(shù)問(wèn)題進(jìn)行研究的手段。為了讓您在寫(xiě)論文時(shí)更加簡(jiǎn)單方便，以下是小編收集整理的個(gè)人投資理財現狀、問(wèn)題及其科學(xué)規劃論文，希望對大家有所幫助。
摘要：
基于改革開(kāi)放政策的指引，我國居民的個(gè)人收入水平也獲得了相應地提升，因此，居民十分有必要對投資理財規劃引起高度重視。之前，大多數居民均在房地產(chǎn)方面進(jìn)行了投資，并且獲取到了較多的經(jīng)濟效益。然而，就目前而言，個(gè)人在房地產(chǎn)投資方面所獲取的收益卻開(kāi)始日益減少，因此，應該加強個(gè)人投資理財規劃體系的構建�；诖�，文章重點(diǎn)分析了個(gè)人進(jìn)行投資理財規劃的策略。
關(guān)鍵詞：
個(gè)人；投資理財；規劃；
引言：
隨著(zhù)我國金融領(lǐng)域改革的不斷深入，投資理財行業(yè)也隨之獲得了較快的發(fā)展，因此，個(gè)人對投資理財的需求量開(kāi)始日益增加，從而促使投資理財行業(yè)成為了一種“新興行業(yè)”。另外，投資理財行業(yè)的發(fā)展既增加了個(gè)人收入，同時(shí)還能夠將民間資金激活，推動(dòng)了我國社會(huì )經(jīng)濟的快速發(fā)展，由此可見(jiàn)，投資理財行業(yè)在我國占據著(zhù)十分重要的位置。然而，我國當前的投資理財行業(yè)卻仍然存在著(zhù)一系列的問(wèn)題，再加上個(gè)人在投資理財方面缺少豐富的經(jīng)驗，因此，引發(fā)了部分不必要的問(wèn)題，進(jìn)而嚴重地影響到了個(gè)人理財，基于此，個(gè)人應該對此引起重視，并積極探究出與本身相符合、有利于提高收益的投資理財規劃。
一、居民個(gè)人投資理財的實(shí)際情況
生涯規劃個(gè)人理財論文（通用5篇）
在各領(lǐng)域中，大家對論文都再熟悉不過(guò)了吧，論文是我們對某個(gè)問(wèn)題進(jìn)行深入研究的文章。為了讓您在寫(xiě)論文時(shí)更加簡(jiǎn)單方便，下面是小編收集整理的生涯規劃個(gè)人理財論文（通用5篇），歡迎閱讀與收藏。
生涯規劃個(gè)人理財論文 篇1
該文以職業(yè)生涯規劃與發(fā)展的基本概念和特性，論述了職業(yè)生涯規劃與發(fā)展對個(gè)人的意義；指出了在職業(yè)生涯規劃與發(fā)展中存在的誤區和問(wèn)題，并提出了相應的解決對策和措施。
我們生活在一個(gè)充滿(mǎn)機遇和變革的時(shí)代，這個(gè)時(shí)代尊重知識，看中才干。這個(gè)社會(huì )人人渴望成功，希望在改革開(kāi)放的大潮中展示自己的才能。一個(gè)人只有盡早做好職業(yè)生涯規劃，認清自我，不斷探索開(kāi)發(fā)自身潛能的有效途徑或方式，才能準確地把握方向，塑造成功的人生。實(shí)踐證明，在職業(yè)生涯中能夠取得成功的人，往往是有著(zhù)清晰的職業(yè)規劃的人。
一、職業(yè)生涯規劃與發(fā)展的基本概念和特性
個(gè)人職業(yè)生涯規劃的概念。所謂個(gè)人職業(yè)生涯規劃，是指個(gè)人結合自身情況以及眼前的機遇和制約因素，為自己確立職業(yè)目標，選擇職業(yè)道路，確定發(fā)展計劃、教育計劃等，并為自己實(shí)現職業(yè)生涯目標而確定行動(dòng)方向、行動(dòng)時(shí)間和行動(dòng)方案。職業(yè)生涯規劃按照時(shí)間維度，可以分為短期規劃、中期規劃、長(cháng)期規劃和人生規劃四種類(lèi)型。
個(gè)人職業(yè)生涯規劃的特性。職業(yè)生涯規劃有兩大特性：個(gè)性化和開(kāi)放性。
職業(yè)生涯規劃的個(gè)性化特性。個(gè)人職業(yè)生涯規劃必須由我們自己來(lái)主導。每個(gè)人的成長(cháng)環(huán)境、文化背景、個(gè)性類(lèi)型、文化資本構成、價(jià)值觀(guān)、能力、職業(yè)生涯目標、對成功評價(jià)的標準等等不盡相同，所以不同人對自己的職業(yè)生涯規劃也一定不會(huì )相同。所以說(shuō)，個(gè)人職業(yè)生涯規劃是個(gè)性化的發(fā)展藍圖。
2016年理財規劃師考試報考指南
引導語(yǔ)：2016年上半年國家職業(yè)規劃師考試即將到來(lái)，應屆畢業(yè)生培訓網(wǎng)小編特地為大家整理2016年理財規劃師考試報考指南，希望對大家有所幫助!
一、職業(yè)等級
理財規劃師職業(yè)等級分類(lèi)：
助理理財規劃師(國家職業(yè)資格三級);
理財規劃師(國家職業(yè)資格二級);
高級理財規劃師(國家職業(yè)資格一級)。
目前只開(kāi)考助理理財規劃師(國家職業(yè)資格三級)，理財規劃師(國家職業(yè)資格二級)全國統考，尚未開(kāi)展高級理財規劃師認證工作。
二、考試簡(jiǎn)介
為了規范理財規劃行業(yè)，建立統一、權威的理財認證證書(shū)，國家勞動(dòng)和社會(huì )保障部推出了理財規劃師職業(yè)資格認證考試(即國家理財規劃師)，并制定了《理財規劃師國家職業(yè)標準》，力圖建立統一、規范的行業(yè)標準。
按照中華人民共和國勞動(dòng)和社會(huì )保障部制定的《理財規劃師國家職業(yè)標準》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家 庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢(xún)服務(wù)的人員。理財規劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法 規，為客戶(hù)提供量身訂制的`、切實(shí)可行的理財方案，同時(shí)在對方案的不斷修正中，滿(mǎn)足客戶(hù)長(cháng)期的、不斷變化的財務(wù)需求。
理財規劃師(Financial Planner)是為客戶(hù)提供全面理財規劃的專(zhuān)業(yè)人士。是指運用理財規劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢(xún)服務(wù)的人員。
理財規劃是報名條件和報名流程
2017年理財規劃師考試的相關(guān)事項還沒(méi)有發(fā)布，但是為了方便-大家了解更多關(guān)于理財規劃的報名事項。下面是yjbys小編為大家帶來(lái)的理財規劃是報名條件和報名流程。歡迎閱讀。
理財規劃師報名條件：
(一)助理理財規劃師(具備以下條件之一者) 1、連續從事本職業(yè)工作6年以上。
2、具有以高級技能為培養目標的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)。
3、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)。
4、具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續從事本職業(yè)工作1年以上。
5、具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，經(jīng)本職業(yè)助理理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。
(二)理財規劃師(具備以下條件之一者)
1、連續從事本職業(yè)工作13年以上。
2、取得本職業(yè)助理理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作5年以上。
3、取得本職業(yè)助理理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)理財規劃師報考要求及流程理財規劃師報考要求及流程。
4、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續從事本職業(yè)工作5年以上。
5、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)助理理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上。
6、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)助理理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。
理財規劃個(gè)人簡(jiǎn)歷模板
在編寫(xiě)個(gè)人簡(jiǎn)歷的時(shí)候，企業(yè)公司所需要的人才能力要能夠體現出來(lái)。
個(gè)人信息
yjbys
性 別： 女
民 族： 漢族 年 齡： 32
婚姻狀況： 保密 專(zhuān)業(yè)名稱(chēng)：
主修專(zhuān)業(yè)： 財經(jīng)類(lèi) 政治面貌： 群眾
畢業(yè)院校： 莆田學(xué)院 畢業(yè)時(shí)間： 2008年6 月
最高學(xué)歷： 本科 電腦水平： 精通
工作經(jīng)驗： 五年以上 身 高： 158 cm 體重：47公斤
現所在地： 新羅區 戶(hù) 籍： 廈門(mén)市
求職意向
期望從事職業(yè)： 會(huì )計類(lèi)，主辦會(huì )計 期望薪水： 面議
期望工作地區： 新羅區 期望工作性質(zhì)： 全職
最快到崗時(shí)間： 隨時(shí)到崗 需提供住房： 不需要
教育/培訓
教育背景：
學(xué)校名稱(chēng)： 莆田學(xué)院 ( 2004年9月 - 2008年6月 )
專(zhuān)業(yè)名稱(chēng)： 會(huì )計學(xué) 學(xué)歷： 本科
所 在 地： 證書(shū)： 二等獎學(xué)金
培訓經(jīng)歷：
培訓機構： 自學(xué) ( 2011年1月 - 2011年5月 )
課程名稱(chēng)： 初級會(huì )計職稱(chēng) 證書(shū)： 初級會(huì )計職稱(chēng)
培訓機構： 勞動(dòng)和社會(huì )保障部職業(yè)技能鑒定中心 ( 2007年6月 - 2007年12月 )
課程名稱(chēng)： 理財規劃 證書(shū)： 助理理財規劃師
工作經(jīng)驗
公司名稱(chēng)： 廈門(mén)捷遞物流有限公司 ( 2012年9月 - 至今 )
所屬行業(yè)： 交通·運輸·物流 公司性質(zhì)：
家庭理財規劃知識
家庭理財規劃知識有哪些?在進(jìn)行投資理財時(shí)，掌握必要的理財知識對您的投資理財至關(guān)重要，大凡成功的投資理財者都是對這些基本的知識很到位的，只有您了解的知識夠充分，您才能夠以這些比較好的知識來(lái)指導自己的投資理財行動(dòng)。下面是yjbys小編為大家帶來(lái)的家庭理財小知識，歡迎閱讀。
一、 理財：什么叫理財?
理財就是對個(gè)人、家庭財富進(jìn)行科學(xué)地、有計劃地、系統地管理和安排。簡(jiǎn)單說(shuō)是關(guān)于賺錢(qián)、花錢(qián)和省錢(qián)的學(xué)問(wèn)。合理的支配錢(qián)，該花的錢(qián)才花，不該花的錢(qián)不花、設法使錢(qián)生出更多的錢(qián)，通過(guò)投資獲得更多的收益。
二、 理不理財大不一樣
比如：每月工資的節余在銀行里采取“零存整取”就比“活期”的利率高2.375倍。所以“你不理財，財不理你”
三、 理財規劃
理財≠投資投資，只是理財的一個(gè)內容。理財包括對人生和財富的全面規劃。
理財規劃包括：
1、 子女教育規劃：能夠接受良好的教育，提高個(gè)人素質(zhì)。
2、 保險規劃：各種狀況下的基本保障。
3、 稅務(wù)籌劃：合理的避稅。
4、 養老規劃：退休以后能夠保持原來(lái)的生活水平。
5、 遺產(chǎn)規劃：能夠將遺產(chǎn)順利移交。
6、 投資規劃：資產(chǎn)的保值增值。
�、俳鹑谕顿Y規劃：含債券、基金、股票、黃金、信托、期貨、權證、外匯以及人民幣理財產(chǎn)品和外匯理財產(chǎn)品等等。
理財規劃師的簡(jiǎn)歷表格
| 基本信息 | ||||
| 姓 名 | 吳XX | 性 別 | 男 | 照片 |
| 出生日期 | 1984-10-23 | 民 族 | 漢族 | |
| 戶(hù)籍地 | #p#分頁(yè)標題#e#廣東 茂名市 | 現居住地 | 廣東 廣州市 | |
| 教育程度 | 大專(zhuān) | 婚姻狀況 | 未婚 | |
| 血 型 | B型 | 政治面貌 | 團員 | |
| 電子郵箱 | #p#分頁(yè)標題#e#xxxxxxxxx@sina.com | |||
| 聯(lián)系方式 | 移動(dòng)電話(huà)：136xxxx6789 家庭電話(huà)：010-12345678 | |||
| 求職意向 | ||||
| 工作年限 | 應屆畢業(yè)生 | |||
| 期望工作性質(zhì) | 全職 | |||
| ,提供行情分析等. | ||||
| 教育背景 | #p#分頁(yè)標題#e#||||
| 2004年09月—2007年07月 廣東金融學(xué)院 經(jīng)濟信息管理 大專(zhuān)【主要課程】：金融學(xué),會(huì )計學(xué),證券投資學(xué), 投資心理學(xué), 管理學(xué)原理 ,邏輯學(xué),管理信息系統等.. | ||||
| 培訓經(jīng)歷 | ||||
| 2006年09月—2006年11月：廣州市教育局 會(huì )計人員從業(yè)證書(shū)培訓 【所獲證書(shū)】會(huì )計證2004年09月—2004年10月：廣州市會(huì )計培訓中心 全國珠算等級培訓 【所獲證書(shū)】全國珠算等級證書(shū)--能手五級 | ||||
| 技能特長(cháng) | ||||
| 語(yǔ)言能力 | 英語(yǔ) 良好 | |||
| 計算機能力 | 網(wǎng)頁(yè)平面設計3Ds max，Office辦公軟件 Word、Excel、PowerPoint。 | |||
| 自我評價(jià) | #p#分頁(yè)標題#e#||||
| 1、 從小就喜歡金融管理，所以放棄已經(jīng)被本科大學(xué)錄取的理科專(zhuān)業(yè)，經(jīng)過(guò)本人在大學(xué)期間努力學(xué)習和實(shí)踐，我相信我的能力不比本科生遜色；2、 對股票、外匯有很好的'理論基礎，同時(shí)具備營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)驗；3、 有良好的組織、溝通能力和服務(wù)意識，責任心強，并有廣泛的社會(huì )關(guān)系。 | ||||
| 興趣愛(ài)好 | ||||
| 籃球，足球，羽毛球、音樂(lè )、電影、野營(yíng) | ||||