- 相關(guān)推薦
理財規劃師報考要求及流程
在我們平凡的學(xué)生生涯里，是不是聽(tīng)到知識點(diǎn)，就立刻清醒了？知識點(diǎn)也不一定都是文字，數學(xué)的知識點(diǎn)除了定義，同樣重要的公式也可以理解為知識點(diǎn)。掌握知識點(diǎn)有助于大家更好的學(xué)習。下面是小編為大家整理的理財規劃師報考要求及流程知識點(diǎn)，僅供參考，歡迎大家閱讀。
理財規劃師報名條件：
(一)助理理財規劃師(具備以下條件之一者) 1、連續從事本職業(yè)工作6年以上。
2、具有以高級技能為培養目標的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)。
3、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)。
4、具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續從事本職業(yè)工作1年以上。
5、具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，經(jīng)本職業(yè)助理理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。
(二)理財規劃師(具備以下條件之一者)
1、連續從事本職業(yè)工作13年以上。
2、取得本職業(yè)助理理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作5年以上。
3、取得本職業(yè)助理理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。
4、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續從事本職業(yè)工作5年以上。
5、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)助理理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上。
6、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)助理理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。
7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作2年以上。 理財規劃師考試報考方式：
(1)考前培訓：根據個(gè)人的現有條件，申報相應等級的指定教材的培訓。
(2)鑒定申報：符合申報條件的理財規劃師工作人員，經(jīng)過(guò)考前培訓后，由培訓機構負責向勞動(dòng)部門(mén)申報考生資料并組織參加全國統考鑒定。
理財規劃師報考流程：
第一在各省和勞動(dòng)保障廳職業(yè)技能鑒定中心或代理機構報名; 第二由各省職業(yè)技能鑒定中心審核報名條件;
第三審核通過(guò)后，交考試費用，繳齊費用后領(lǐng)取準考證;
第四參加全國統一考試，考場(chǎng)由各省職業(yè)鑒定中心組織安排;
第五考試結束后，三個(gè)月至四個(gè)月內通知考試結果并發(fā)放證書(shū)(未通過(guò)者可以參加補考)。
理財規劃師報考所需材料：
1、照片：2寸、1寸各四張(必須是藍底彩色同版照片)
2、身份證復印件：2份，復印件上個(gè)人信息一定要清晰，且必須在同一張A4紙上復印身份證的正反面方可有效。身份證上盡量不要出現標注(例如：此復印件只做報名培訓或復印無(wú)效等字樣)
3、學(xué)歷證復印件：1份，復印件上的校章、照片、及個(gè)人信息必須清晰;國外學(xué)歷必須有學(xué)歷復印件及公證處的證明，如不做公證，后期影響報考后果學(xué)員自己承擔。
4、證明：1份，證明中必須包括完整的時(shí)間段及清楚體現所報項目的相關(guān)工作經(jīng)驗、開(kāi)證明的時(shí)間。證明中不能包括眾德之星、貴公司、培訓機構、學(xué)校等字樣。
5、勞動(dòng)部的國家職業(yè)資格證：須復印照片頁(yè)、個(gè)人信息和成績(jì)頁(yè)兩頁(yè)方可有效;注意資格證的發(fā)證時(shí)間，必須在報考條件要求范圍內方可有效。
理財規劃師考試證書(shū)
理財規劃師國家職業(yè)資格認證(ChFP)是由中華人民共和國勞動(dòng)和社會(huì )保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書(shū)，是唯一個(gè)由政府權威機構頒發(fā)的理財規劃師證書(shū)。證書(shū)采用全國統一編號，可查詢(xún)真偽。
助理理財規劃師頒發(fā)國家職業(yè)資格三級證書(shū)，理財規劃師頒發(fā)國家職業(yè)資格二級證書(shū)，高級理財規劃師頒發(fā)國家職業(yè)資格一級證書(shū)。
保險理財規劃師的行業(yè)前景分析
理財規劃業(yè)務(wù)在發(fā)達國家已經(jīng)相當成熟，理財規劃師是受人尊敬的職業(yè)。30年前，美國金融業(yè)率先打破了銀行、保險、證券、稅務(wù)、法律等等各個(gè)獨立體系的 理財人員的知識局限，要求理財規劃師能夠綜合地吸納金融業(yè)幾乎所有領(lǐng)域的知識和技能的精華，為客戶(hù)提供全面充分的理財服務(wù)。
隨著(zhù)過(guò)去30年中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分人的理財觀(guān)念從激進(jìn)投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、 財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀(guān)、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長(cháng)，中國已經(jīng)成為全球個(gè)人金融業(yè)務(wù)增長(cháng)最快的國家之一。財務(wù)的安全及穩健問(wèn)題在經(jīng)過(guò)全球金融風(fēng)暴洗禮后變得尤為重要，因此在經(jīng)濟形勢低潮影響下保險尤其引起了關(guān)注。
保險理財規劃師的具體工作就是運用理財專(zhuān)業(yè)知識幫助客戶(hù)在其可接受的風(fēng)險范圍內進(jìn)行有效、合理的規劃，為客戶(hù)設計出優(yōu)化組合的資金管理方案，從而使客戶(hù)獲得理想的回報，實(shí)現自己的理財目標，免受財務(wù)困擾。這是一個(gè)專(zhuān)業(yè)性極強的職業(yè)，從業(yè)者除應具有淵博的專(zhuān)業(yè)知識、嫻熟的投資理財技能、豐富的理財經(jīng)驗外，還要熟悉股票、基金、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域，并保持高水準職業(yè)道德，這樣才能真正做好理財規劃。
一名合格的理財師必須具備7大知識領(lǐng)域：
(1)理財的基礎知識;
(2)金融資產(chǎn)運用的基礎知識;
(3)有關(guān)人生設計的基礎知識;
(4)房地產(chǎn)運用的基礎知識;
(5)風(fēng)險與保險均衡的理財設計知識;
(6)節稅理財設計的基礎知識;
(7)財產(chǎn)及財產(chǎn)轉移設計的基礎知識等。
職業(yè)現狀：
隨著(zhù)經(jīng)濟的發(fā)展，我國個(gè)人儲蓄一直不斷攀升，一方面說(shuō)明普通百姓手中的錢(qián)越來(lái)越多，另一方面也為個(gè)人 投資理財提供充分的空間。但實(shí)際上，一般人都不 知道如何管理、使用自己手中的錢(qián)，據一項調查顯示，近75%的人更愿意把錢(qián)存到銀行，只有不到10%的人用這些錢(qián)去投資，而對個(gè)人理財有了解的人僅占 6.5%，信任個(gè)人理財或已經(jīng)委托做個(gè)人理財的人數不到2%。
我國理財規劃師是近幾年才出現的，目前金融理財人員大多行使的是單項職能，不能滿(mǎn)足人們不斷看漲的理財服務(wù)需要。據專(zhuān)業(yè)理財網(wǎng)站的一項調查表明，人們在沒(méi)有得到專(zhuān)業(yè)理財人員的指導和咨詢(xún)時(shí)，一生中損失的個(gè)人財產(chǎn)高達20%甚至100%。
在《2005年全球財富報告》中，個(gè)人財富的概念由房產(chǎn)、汽車(chē)銀行存款擴展到了保險、債券、股票、基金、古玩字畫(huà)、珠寶首飾等等，這讓普通百姓對于“財富”有了新認識，由此，針對民眾的理財規劃師也逐漸引起了人們的關(guān)注。
與理財服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足，尤其是能夠為客戶(hù)提供全方位的專(zhuān)業(yè)理財建議，通過(guò)不斷調整存款、股票、債券、基金、 保險、動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)等各種金融產(chǎn)品組成的投資組合，設計合理的稅務(wù)規劃，滿(mǎn)足居民長(cháng)期的生活目標和財務(wù)目標的人才，更是難求。
我國國內理財市場(chǎng)規模遠遠超過(guò)1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財市場(chǎng)，至少要達到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專(zhuān)業(yè)的理財師，這么計算，中國理財規劃師 職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口，僅北京市就有 3萬(wàn)人以上的缺口。在中國，只有不到10%的消費者的財富得到了專(zhuān)業(yè)管理，而在美國這一比例為58%。
前景與收入
理財規劃師既可以服務(wù)于金融機構，如商業(yè)銀行，保險公司等，也可以獨立執業(yè)，以第三方的身份為客戶(hù)提供理財服務(wù)。在過(guò)去6年中，中國理財業(yè)務(wù)每年的市場(chǎng)增長(cháng)率達到18%，據國家經(jīng)濟監測中心公布的一經(jīng)調查結果也表明，約有70%的居民希望自己有個(gè)好的理財顧問(wèn)，50%以上的人愿意支付顧 問(wèn)費。 1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬(wàn)美元，相當于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。香港理財規劃師去年最高收入達 200多萬(wàn)港元。國內僅以目前銀行內的個(gè)人理財方面的從業(yè)收入為例，處理一般個(gè)人投資業(yè)務(wù)的年收入在5萬(wàn)元左右，負責較大客戶(hù)投資理財的經(jīng)理年收入超過(guò) 10萬(wàn)元，其中大部分是投資盈利帶來(lái)的回報。國家理財規劃專(zhuān)家委員會(huì )秘書(shū)長(cháng)劉彥斌認為，國內理財規劃師的年薪”應該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間”。
參考我國的宏觀(guān)經(jīng)濟形勢，不難預見(jiàn)理財規劃師將成為繼律師、注冊會(huì )計師后，國內又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。隨著(zhù)過(guò)去近30年中國經(jīng)濟的快速發(fā)展，中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當一部分從激進(jìn)投資和財富快速積累階段逐步向穩健保守投資、財務(wù)安全和綜合理財方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀(guān)、全面理財服務(wù)的理財師的要求迅猛增長(cháng)。麥肯錫的一項調查資料表明，2006年中國的個(gè)人理財市場(chǎng)將增長(cháng)到570億美元，專(zhuān)業(yè)理財將成為我國最具發(fā)展潛力的金融業(yè)務(wù)之一。與理財服務(wù)需求不斷看漲形成反差，我國理財規劃師數量明顯不足。我國國內理財市場(chǎng)規模遠遠超過(guò)1000億元人民幣，一個(gè)成熟的理財市場(chǎng)，至少要達到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專(zhuān)業(yè)的理財師。
理財規劃
理財規劃(Financial Planning)，是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶(hù)制定切合實(shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、教育規劃、風(fēng)險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產(chǎn)分配與傳承規劃。相對而言 理財規劃的目的在于能夠使客戶(hù)不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設定的生活水平，從而離不開(kāi)我們的保險理財。理財規劃的目標有兩個(gè)層次：財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規劃是一個(gè)評估個(gè)人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過(guò)程，它是由專(zhuān)業(yè)理財人員通過(guò)明確客戶(hù)理財目標，分析客戶(hù)的生活、財務(wù)現狀，從而幫助客戶(hù)制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。
理財規劃師考試常見(jiàn)問(wèn)題
Q：什么是國家理財規劃師認證?
A：隨著(zhù)經(jīng)濟的發(fā)展與居民可支配收入不斷增長(cháng)，人們開(kāi)始更多地關(guān)注自身的財務(wù)狀況，希望能夠運用儲蓄和其他理財工具的結合，來(lái)確保日后生活的財務(wù)自由和財務(wù)尊嚴。在這種背景下，為客戶(hù)進(jìn)行整體財富規劃的理財規劃師應運而生，具有廣泛的職業(yè)發(fā)展前景。但由于缺乏統一的管理與指導，社會(huì )上相繼出現了各種理財規劃認證與培訓，考試與培訓質(zhì)量良莠不齊，影響了整個(gè)理財規劃行業(yè)的健康發(fā)展。為了規范理財規劃行業(yè)，建立統一、權威的理財認證證書(shū)，國家勞動(dòng)和社會(huì )保障部推出了理財規劃師職業(yè)資格認證考試(即國家理財規劃師)，并制定了《理財規劃師國家職業(yè)標準》，力圖建立統一、規范的行業(yè)標準。
Q：國家理財規劃師認證的特點(diǎn)是什么?
A：國家理財規劃師作為唯一由國家認證的理財規劃師，具有權威性、本土化的特點(diǎn)。所謂權威性是指理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)是唯一一個(gè)由政府權威機構頒發(fā)的理財規劃師證書(shū)，國家勞動(dòng)和社會(huì )保障部是唯一具有頒發(fā)國家職業(yè)資格證書(shū)的權威機構，社會(huì )上其它理財認證機構皆屬于民間組織。本土化是指，國家理財規劃師立足于中國本土現實(shí)，以實(shí)用為目的，考試安排與培訓課程具有很強的操作性，所學(xué)知識內容與我國國情、現實(shí)緊密相連，具有良好的實(shí)用性。
Q：國家理財規劃師分為幾級?
A：國家理財規劃師共分三級：
國家職業(yè)資格三級，助理理財規劃師
國家職業(yè)資格二級，理財規劃師
國家職業(yè)資格一級，高級理財規劃師
目前，只啟動(dòng)了國家職業(yè)資格三級與二級的認證。
Q：每次國家理財規劃師認證考試間隔多久?
A：國家理財規劃師認證考試每年考兩次，分別在5月與11月。
Q：國家理財規劃師考試需要培訓嗎?
A：國家理財規劃師并不要求強制培訓，對于工作年限達到直接報考要求者，可不參加培訓，直接進(jìn)行考試，具體信息請參考考試申報條件。但由于通過(guò)理財規劃師國家認證考試需要有廣泛、全面的金融知識與豐富的實(shí)踐經(jīng)驗，參加正規的考試培訓將更有利于通過(guò)考試認證。對于需要培訓的考生，《理財規劃師職業(yè)國家標準》規定：助理理財規劃師的培訓時(shí)間應不少于120標準學(xué)時(shí)的培訓;理財規劃師的培訓時(shí)間應不少于120標準學(xué)時(shí)，高級理財規劃師應不少于100標準學(xué)時(shí)。山東技能橋培訓學(xué)校是具有省級培訓資質(zhì)的專(zhuān)業(yè)理財規劃師培訓機構。
Q：理財規劃師的職業(yè)前景怎樣?
A：從國際經(jīng)驗來(lái)看，理財規劃師作為為客戶(hù)提供理財規劃服務(wù)的金融從業(yè)人員，既可以服務(wù)于金融機構，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執業(yè)，以第三方的身份為客戶(hù)提供理財服務(wù)。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬(wàn)美元，相當于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國在包括總統等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。
而從我國發(fā)展來(lái)看，經(jīng)濟的長(cháng)期高速發(fā)展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學(xué)的管理方法;另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進(jìn)行掌握，需要有相關(guān)專(zhuān)業(yè)人員對其進(jìn)行指導�？梢�(jiàn)，我國經(jīng)濟的發(fā)展，客觀(guān)上需要理財規劃師對人們的財富進(jìn)行規劃與管理。目前，理財規劃師在我國尚屬于一個(gè)新興的行業(yè)，理財規劃師缺口龐大，具有相當大的發(fā)展潛力與空間。
Q：國際著(zhù)名理財規劃師認證有哪些?
A：ChFC——特許理財顧問(wèn)師
美國ChFC(Chartered Financial Consultant)1982年由美國學(xué)院創(chuàng )立，以其考試難度較高，后續培訓比較完善，側重實(shí)務(wù)操作而獲得廣泛認可，已有45000人取得該證書(shū)。要取得ChFC證照，需有3年相關(guān)工作經(jīng)驗，并通過(guò)八門(mén)核心課程。ChFC與其它理財職業(yè)資格相互承認學(xué)分。
CLU——特許人壽理財師
CLU(Chartered Life Underwriter)是特許人壽理財師的簡(jiǎn)稱(chēng)，美國三大理財認證之一。作為公認的壽險專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域最高級別的資格認證，CLU始于1927年，已有超過(guò)94000人取得該證書(shū)，是目前持有人數最多的理財認證證書(shū)。隨著(zhù)CLU的發(fā)展，它的范疇早已不局限于壽險領(lǐng)域，而是最為一個(gè)綜合理財規劃認證證書(shū)而存在。要獲得CLU證書(shū)需通過(guò)八門(mén)核心課程，以取得有關(guān)收入支出規劃、不動(dòng)產(chǎn)規劃、財產(chǎn)傳承規劃、財產(chǎn)管理等方面的能力。
CFP——注冊理財規劃師
CFP(Certified Financial Planner)是注冊理財規劃師的簡(jiǎn)稱(chēng)，由CFP標準委員會(huì )(CFP Board of Standards)考試認證，在美國廣受認可。1972年美國首批CFP誕生，截至2004年底全美共有5萬(wàn)人獲得該項認證資格。CFP考試涉及七大類(lèi)共102個(gè)子課題，涵蓋了保險、投資、財務(wù)、會(huì )計等基本原理、政策法規及市場(chǎng)投資品種等方方面面的知識，內容廣，難度大。
IFA——獨立財務(wù)顧問(wèn)師
IFA(獨立財務(wù)顧問(wèn)師)是英國的理財規劃職業(yè)資格，主要指從事理財咨詢(xún)行業(yè)的執業(yè)人員。我們通常將通過(guò)理財規劃師考試并取得從業(yè)資格的從業(yè)人員叫做理財規劃師，而英國對此的稱(chēng)謂是IFA，即獨立財務(wù)顧問(wèn)師。英國獨立財務(wù)顧問(wèn)師并非是一項資格考試，而是一個(gè)從業(yè)資格，它的授予標準主要在于你是否已經(jīng)獲得相關(guān)職業(yè)資格，而不是需要通過(guò)考試才能獲得。
Q：國家職業(yè)資格證書(shū)權威嗎?
A：1、證書(shū)全國統一編號、網(wǎng)上隨時(shí)可以查詢(xún)。全國范圍內有效、國家承認。
2、中華人民共和國勞動(dòng)和社會(huì )保障部是唯一具有頒發(fā)國家職業(yè)資格證書(shū)職能的權威機構。
3、是由國家一級協(xié)會(huì )和行業(yè)權威技能鑒定機構承擔考試評審并由指定機構進(jìn)行培訓。
Q：什么是就業(yè)準入制度?
A：所謂就業(yè)準入制度是指根據《勞動(dòng)法》和《職業(yè)教育法》的有關(guān)規定，對從事技術(shù)復雜、通用性廣、涉及到國家財產(chǎn)、人民安全和消費者利益的職業(yè)的勞動(dòng)者，必須經(jīng)過(guò)培訓，并取得職業(yè)資格證書(shū)，方可就業(yè)上崗。實(shí)行就業(yè)準入的職業(yè)范圍由勞動(dòng)和社會(huì )保障部確定并向社會(huì )公布。
Q：職業(yè)資格證書(shū)與職稱(chēng)有什么區別?
A：職業(yè)資格是表明從事某一職業(yè)的前提條件，例如要從事教學(xué)工作必須先取得教師的職業(yè)資格。而職稱(chēng)涵蓋了專(zhuān)業(yè)的技術(shù)資格和專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)雙重含義。由于世界上許多國家沒(méi)有職稱(chēng)，因此中國入世后，職稱(chēng)改革將進(jìn)一步加快，逐步擴大職業(yè)資格制度的實(shí)施范圍。
Q：什么是職業(yè)資格證書(shū)制度?
A：職業(yè)資格證書(shū)制度是勞動(dòng)就業(yè)制度的一項重要內容，也是一種特殊形式的國家考試制度。它是指按照國家制定的職業(yè)技能標準或任職資格條件，通過(guò)政府認定的考核鑒定機構，對勞動(dòng)者的技能水平或職業(yè)資格進(jìn)行客觀(guān)公正、科學(xué)規范的評價(jià)和鑒定，對合格者授予相應的國家職業(yè)資格證書(shū)。
Q：國家職業(yè)資格證書(shū)與其他證書(shū)的區別是什么?
A：國家職業(yè)資格證書(shū)是通過(guò)國家法律，法令和行政條規的形式，以政府的力量來(lái)推行，由政府授權認定的鑒定機構來(lái)實(shí)施的;國家職業(yè)資格證書(shū)是勞動(dòng)者從事相應職業(yè)的資格憑證;國家職業(yè)資格證書(shū)作為勞動(dòng)者就業(yè)上崗和用人單位招收錄用人員的重要依據;國家職業(yè)資格證書(shū)在全國范圍內通用。
【理財規劃師報考要求及流程】相關(guān)文章：
如何報考理財規劃師？理財規劃師03-19
理財規劃師報考指南03-08
理財規劃師報考條件03-19
2017理財規劃師考試報考條件03-08
理財規劃師報考條件須知201803-09
2017年理財規劃師報考條件須知03-25
2016年理財規劃師考試報考指南03-18
2017年理財規劃師考試報考條件03-06