2016年理財規劃師考試報考指南

　　引導語(yǔ)：2016年上半年國家職業(yè)規劃師考試即將到來(lái)，應屆畢業(yè)生培訓網(wǎng)小編特地為大家整理2016年理財規劃師考試報考指南，希望對大家有所幫助!

　　一、職業(yè)等級

　　理財規劃師職業(yè)等級分類(lèi)：

　　助理理財規劃師(國家職業(yè)資格三級);

　　理財規劃師(國家職業(yè)資格二級);

　　高級理財規劃師(國家職業(yè)資格一級)。

　　目前只開(kāi)考助理理財規劃師(國家職業(yè)資格三級)，理財規劃師(國家職業(yè)資格二級)全國統考，尚未開(kāi)展高級理財規劃師認證工作。

　　二、考試簡(jiǎn)介

　　為了規范理財規劃行業(yè)，建立統一、權威的理財認證證書(shū)，國家勞動(dòng)和社會(huì )保障部推出了理財規劃師職業(yè)資格認證考試(即國家理財規劃師)，并制定了《理財規劃師國家職業(yè)標準》，力圖建立統一、規范的行業(yè)標準。

　　按照中華人民共和國勞動(dòng)和社會(huì )保障部制定的《理財規劃師國家職業(yè)標準》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家 庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢(xún)服務(wù)的人員。理財規劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法 規，為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財方案，同時(shí)在對方案的不斷修正中，滿(mǎn)足客戶(hù)長(cháng)期的、不斷變化的財務(wù)需求。

　　理財規劃師(Financial Planner)是為客戶(hù)提供全面理財規劃的專(zhuān)業(yè)人士。是指運用理財規劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢(xún)服務(wù)的人員。

　　理財規劃(Financial Planning)是指運用科學(xué)的方法和特定的程序為客戶(hù)制定切合實(shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財務(wù)方案，它主要包括現金規劃、消費支出規劃、 教育規劃、風(fēng)險管理與保險規劃、稅收籌劃、投資規劃、退休養老規劃、財產(chǎn)分配與傳承規劃。

　　理財規劃的目的在于能夠使客戶(hù)不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設定的生活水平。理財規劃的目標有兩個(gè)層次： 財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規劃是一個(gè)評估個(gè)人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過(guò)程，它是由專(zhuān)業(yè)理財人員通過(guò)明確客戶(hù)理財目標，分析客戶(hù)的生活、財務(wù)現狀，從而 幫助客戶(hù)制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。

　　三、職業(yè)概況

　　職業(yè)定義：運用理財的原理、方法和工具，為客戶(hù)提供理財規劃服務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員。

　　職業(yè)能力特征：身體健康，具有一定的觀(guān)察、理解、計算、分析、綜合、判斷、應變、書(shū)面與口頭表達、溝通交流、協(xié)調及自主學(xué)習和繼續學(xué)習的能力。

　　基本文化程度：大專(zhuān)畢業(yè)。

　　培訓對象：銀行、證券公司、保險公司、基金公司、投資中介公司、咨詢(xún)公司及經(jīng)紀公司等機構業(yè)務(wù)部管理人員、培訓經(jīng)理、客戶(hù)經(jīng)理、投資顧問(wèn)和理財專(zhuān)員;以及有一定財經(jīng)專(zhuān)業(yè)知識，有志從事理財規劃職業(yè)的人士，如注冊會(huì )計師、律師等。

　　四、申報條件

　　(一)助理理財規劃師(具備以下條件之一者)連續從事本職業(yè)工作6年以上。

　　2、具有以高級技能為培養目標的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)畢業(yè)證書(shū)。

　　3、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)。

　　4、具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續從事本職業(yè)工作1年以上。

　　5、具有其他專(zhuān)業(yè)大學(xué)專(zhuān)科及以上學(xué)歷證書(shū)，經(jīng)本職業(yè)助理理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。

　　(二)理財規劃師(具備以下條件之一者)連續從事本職業(yè)工作13年以上。

　　2、取得本職業(yè)助理理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作5年以上。

　　3、取得本職業(yè)助理理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。

　　4、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書(shū)，連續從事本職業(yè)工作5年以上。

　　5、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)助理理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上。

　　6、具有本專(zhuān)業(yè)或相關(guān)專(zhuān)業(yè)大學(xué)本科及以上學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)助理理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。

　　7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作2年以上。

　　(三)高級理財規劃師(具備以下條件之一者)連續從事本職業(yè)工作19年以上。

　　2、取得本職業(yè)理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作4年以上。

　　3、取得本職業(yè)理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)后，連續從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)高級理財規劃師正規培訓達規定標準學(xué)時(shí)數，并取得結業(yè)證書(shū)。

　　﹡本標準中相關(guān)專(zhuān)業(yè)是指：經(jīng)濟學(xué)、管理學(xué)、法學(xué)。

　　五、報名時(shí)間

　　各地報名時(shí)間略有不同，應屆畢業(yè)生培訓網(wǎng)第一時(shí)間發(fā)布理財規劃師考試報名信息，敬請關(guān)注。

　　六、報名材料

　　報名時(shí)填寫(xiě)國家職業(yè)資格鑒定申請表，同時(shí)提交照片，身份證明、學(xué)歷證明、工作年限證明等材料原件及復印件。

　　不同年份不同地區，所需報名材料會(huì )略有不同，具體情況請參看當年當地相關(guān)政府部門(mén)公告。

　　七、考試時(shí)間

　　理財規劃師國家職業(yè)資格認證證書(shū)必須經(jīng)考試取得，認證考試為全國統一考試，每年考試兩次，分別為5月中旬和11月中旬，考試地點(diǎn)由各地區勞動(dòng)和社會(huì )保障部門(mén)指定。

　　2016年考試時(shí)間預計為：上半年考試時(shí)間5月18、19日，下半年考試時(shí)間11月16、17日

　　八、考核方案

　　九、鑒定方式

　　分為理論知識考試和專(zhuān)業(yè)能力考核。

　　理論知識考試和專(zhuān)業(yè)能力考核采用閉卷方式，均實(shí)行百分制，成績(jì)達到60分及以上者為合格，可獲得理財規劃師國家職業(yè)資格三級的證書(shū)。

　　理財規劃師還須進(jìn)行綜合評審。理論知識考試、專(zhuān)業(yè)能力考核、綜合評審三門(mén)成績(jì)皆達60分及以上者為合格，可獲得理財規劃師國家職業(yè)資格二級的證書(shū)。

　　十、資格認證

　　理財規劃師國家職業(yè)資格認證(ChFP)是由中華人民共和國勞動(dòng)和社會(huì )保障部頒發(fā)的職業(yè)資格證書(shū)，是唯一一個(gè)由政府權威機構頒發(fā)的理財規劃師證書(shū)。證書(shū)采用全國統一編號，可查詢(xún)真偽。

　　助理理財規劃師頒發(fā)國家職業(yè)資格三級證書(shū)，理財規劃師頒發(fā)國家職業(yè)資格二級證書(shū)，高級理財規劃師頒發(fā)國家職業(yè)資格一級證書(shū)。

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