理財規劃師是家族企業(yè)傳承的軍師

　　日前，由信息時(shí)報社與中國注冊理財規劃師協(xié)會(huì )共同舉辦的首屆金融理財規劃師大賽的報名已經(jīng)結束，各組別20強名單也已經(jīng)陸續出爐。面對即將到來(lái)的半決賽和總決賽，選手們正在投入新一輪的備戰中。本期“金獅訪(fǎng)談”邀請到香港企業(yè)盛傳協(xié)會(huì )創(chuàng )會(huì )會(huì )長(cháng)陳潔恩為各位選手支招決戰技巧。作為資深規劃專(zhuān)家，她還介紹了如何理解和解決家族企業(yè)在現代社會(huì )的傳承問(wèn)題。

　　大賽有助提升行業(yè)服務(wù)水平

　　信息時(shí)報：對于《信息時(shí)報》與中國理財規劃師協(xié)會(huì )共同舉辦此次金融理財規劃師大賽，您會(huì )有什么期待或看法?

　　陳潔恩：無(wú)論是在規模還是在范疇上，這次比賽都是廣東省乃至全國的金融行業(yè)盛事。在這樣一個(gè)盛大的賽事中，不同地區、不同行業(yè)的精英才俊能進(jìn)行“跨界別”的交流和學(xué)習，加上創(chuàng )紀錄90名專(zhuān)業(yè)評委的專(zhuān)家團隊，我相信，這次大賽能夠有效提升金融業(yè)界的整體服務(wù)水平，同時(shí)，也讓廣大市民提高對金融業(yè)界的認識和信心。

　　參賽者準備案例時(shí)要做多重準備

　　信息時(shí)報：作為此次大賽的評委，您的評分標準在海選階段和決賽階段有什么不同?您對于參賽者在準備案例、現場(chǎng)演說(shuō)這些方面有什么具體的建議?

　　陳潔恩：海選階段，因為參賽者人數眾多，所以我對他們的要求是一定要“精”。所謂“精”，就是要在300字至500字的文章中把重點(diǎn)帶出來(lái)。到?jīng)Q賽階段，參賽者進(jìn)行現場(chǎng)演說(shuō);除了演說(shuō)內容需要精辟到位，參賽者的臨場(chǎng)發(fā)揮也要自信亮眼，這將考驗參賽者的自信心、說(shuō)話(huà)的流暢度，以及情感的感染力。 另外，在準備案例時(shí)，首先，參賽者必須熟悉自己的理財案例。其次，要做多重準備，以備案例中可能發(fā)生的變數。這正如保險從業(yè)人員的日常工作一樣，他們除了需要準備好建議書(shū)外，還需要做好多手準備，來(lái)應付客戶(hù)臨時(shí)發(fā)問(wèn)或其他有可能出現的變數。

　　企業(yè)傳承需理財規劃師相助

　　信息時(shí)報：作為企業(yè)盛傳協(xié)會(huì )的創(chuàng )會(huì )會(huì )長(cháng)，您認為一名企業(yè)家如何在今天瞬息萬(wàn)變的市場(chǎng)下傳承企業(yè)、永續經(jīng)營(yíng)?

　　答：現今，若要在瞬息萬(wàn)變的市場(chǎng)中維系企業(yè)，企業(yè)家實(shí)屬不易。將企業(yè)傳承，企業(yè)家需要未雨綢繆，早做計劃，這其中牽涉的因素眾多，包括資產(chǎn)、營(yíng)運、風(fēng)險管理、繼承人的選擇與培訓等，是一門(mén)需要認真探討的學(xué)問(wèn)。

　　信息時(shí)報：您認為理財規劃師在家族企業(yè)傳承中的角色是什么?他們有什么優(yōu)勢?

　　陳潔恩：企業(yè)家在經(jīng)營(yíng)家族企業(yè)方面，固然是能力非凡，這樣才能成就事業(yè)。但是，他們往往也會(huì )因此而只顧專(zhuān)注于自己的企業(yè)，而未能客觀(guān)、專(zhuān)業(yè)地為傳承計劃作出有效的安排。理財規劃師在金融、相關(guān)法規、保障安排等多方面都能提供有效的建議和計劃，客觀(guān)為客戶(hù)分析現實(shí)需要，特別是在財務(wù)上，能夠為客戶(hù)安排退出一方的儲備管理、繼承一方的風(fēng)險管理，可謂家族企業(yè)傳承過(guò)程中的軍師。

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