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理財規劃師考試常見(jiàn)問(wèn)題解答:理財規劃師的報名條件是？
理財規劃師考試常見(jiàn)問(wèn)題解答
Q：什么是國家理財規劃師認證?
A：隨著(zhù)經(jīng)濟的發(fā)展與居民可支配收入不斷增長(cháng)，人們開(kāi)始更多地關(guān)注自身的財務(wù)狀況，希望能夠運用儲蓄和其他理財工具的結合，來(lái)確保日后生活的財務(wù)自由和財務(wù)尊嚴。在這種背景下 ，為客戶(hù)進(jìn)行整體財富規劃的理財規劃師應運而生，具有廣泛的職業(yè)發(fā)展前景。但由于缺乏統一的管理與指導，社會(huì )上相繼出現了各種理財規劃認證與培訓，考試與培訓質(zhì)量良莠不齊，影響了整個(gè)理財規劃行業(yè)的健康發(fā)展。為了規范理財規劃行業(yè)，建立統一、權威的理財認證證書(shū)，國家勞動(dòng)和社會(huì )保障部推出了理財規劃師職業(yè)資格認證考試(即國家理財規劃師)，并制定了《理財規劃師國家職業(yè)標準》，力圖建立統一、規范的行業(yè)標準。
Q：國家理財規劃師認證的特點(diǎn)是什么?
A：國家理財規劃師作為唯一由國家認證的理財規劃師，具有權威性、本土化的特點(diǎn)。所謂權威性是指理財規劃師職業(yè)資格證書(shū)是唯一一個(gè)由政府權威機構頒發(fā)的理財規劃師證書(shū)，國家勞動(dòng)和社會(huì )保障部是唯一具有頒發(fā)國家職業(yè)資格證書(shū)的權威機構，社會(huì )上其它理財認證機構皆屬于民間組織。本土化是指，國家理財規劃師立足于中國本土現實(shí)，以實(shí)用為目的，考試安排與培訓課程具有很強的操作性，所學(xué)知識內容與我國國情、現實(shí)緊密相連，具有良好的實(shí)用性。
Q：國家理財規劃師分為幾級?
A：國家理財規劃師共分三級：
國家職業(yè)資格三級，助理理財規劃師國家職業(yè)資格二級，理財規劃師國家職業(yè)資格一級，高級理財規劃師目前，只啟動(dòng)了國家職業(yè)資格三級與二級的認證。
Q：每次國家理財規劃師認證考試間隔多久?
A：國家理財規劃師認證考試每年考兩次，分別在5月與11月。
Q：國家理財規劃師考試需要培訓嗎?
A：國家理財規劃師并不要求強制培訓，對于工作年限達到直接報考要求者，可不參加培訓，直接進(jìn)行考試，具體信息請參考考試申報條件。但由于通過(guò)理財規劃師國家認證考試需要有廣泛、全面的金融知識與豐富的實(shí)踐經(jīng)驗，參加正規的考試培訓將更有利于通過(guò)考試認證。對于需要培訓的考生，《理財規劃師職業(yè)國家標準》規定：助理理財規劃師的培訓時(shí)間應不少于120標準學(xué)時(shí)的培訓;理財規劃師的培訓時(shí)間應不少于120標準學(xué)時(shí)，高級理財規劃師應不少于100標準學(xué)時(shí)。
Q：理財規劃師的職業(yè)前景怎樣?
A：從國際經(jīng)驗來(lái)看，理財規劃師作為為客戶(hù)提供理財規劃服務(wù)的金融從業(yè)人員，既可以服務(wù)于金融機構，如商業(yè)銀行、保險公司等，也可以獨立執業(yè)，以第三方的身份為客戶(hù)提供理財服務(wù)。1997年，美國理財師年薪的平均數是11萬(wàn)美元，相當于大公司的中層經(jīng)理。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí)。2001年，美國在包括總統等職位在內的“工作職位評鑒”排名中，理財師位列第一。
而從我國發(fā)展來(lái)看，經(jīng)濟的長(cháng)期高速發(fā)展，使居民手中積累了大量財富，但卻缺少科學(xué)的管理方法;另一方面，各種金融投資工具的快速增加，使人們很難進(jìn)行掌握，需要有相關(guān)專(zhuān)業(yè)人員對其進(jìn)行指導�？梢�(jiàn)，我國經(jīng)濟的發(fā)展，客觀(guān)上需要理財規劃師對人們的財富進(jìn)行規劃與管理。目前，理財規劃師在我國尚屬于一個(gè)新興的行業(yè)，理財規劃師缺口龐大，具有相當大的發(fā)展潛力與空間。
Q：國際著(zhù)名理財規劃師認證有哪些?
A：ChFC——特許理財顧問(wèn)師美國ChFC(Chartered Financial Consultant)1982年由美國學(xué)院創(chuàng )立，以其考試難度較高，后續培訓比較完善，側重實(shí)務(wù)操作而獲得廣泛認可，已有45000人取得該證書(shū)。要取得ChFC證照，需有3年相關(guān)工作經(jīng)驗，并通過(guò)八門(mén)核心課程。ChFC與其它理財職業(yè)資格相互承認學(xué)分。
CLU——特許人壽理財師CLU(Chartered Life Underwriter)是特許人壽理財師的簡(jiǎn)稱(chēng)，美國三大理財認證之一。作為公認的壽險專(zhuān)業(yè)領(lǐng)域最高級別的資格認證，CLU始于1927年，已有超過(guò)94000人取得該證書(shū)，是目前持有人數最多的理財認證證書(shū)。隨著(zhù)CLU的發(fā)展，它的范疇早已不局限于壽險領(lǐng)域，而是最為一個(gè)綜合理財規劃認證證書(shū)而存在。要獲得CLU證書(shū)需通過(guò)八門(mén)核心課程，以取得有關(guān)收入支出規劃、不動(dòng)產(chǎn)規劃、財產(chǎn)傳承規劃、財產(chǎn)管理等方面的能力。
CFP——注冊理財規劃師CFP(Certified Financial Planner)是注冊理財規劃師的簡(jiǎn)稱(chēng)，由CFP標準委員會(huì )(CFP Board of Standards)考試認證，在美國廣受認可。1972年美國首批CFP誕生，截至2004年底全美共有5萬(wàn)人獲得該項認證資格。CFP考試涉及七大類(lèi)共102個(gè)子課題，涵蓋了保險、投資、財務(wù)、會(huì )計等基本原理、政策法規及市場(chǎng)投資品種等方方面面的知識，內容廣，難度大。
IFA——獨立財務(wù)顧問(wèn)師IFA(獨立財務(wù)顧問(wèn)師)是英國的理財規劃職業(yè)資格，主要指從事理財咨詢(xún)行業(yè)的執業(yè)人員。我們通常將通過(guò)理財規劃師考試并取得從業(yè)資格的從業(yè)人員叫做理財規劃師，而英國對此的稱(chēng)謂是IFA，即獨立財務(wù)顧問(wèn)師。英國獨立財務(wù)顧問(wèn)師并非是一項資格考試，而是一個(gè)從業(yè)資格，它的授予標準主要在于你是否已經(jīng)獲得相關(guān)職業(yè)資格，而不是需要通過(guò)考試才能獲得。
Q：國家職業(yè)資格證書(shū)權威嗎?
A：1、證書(shū)全國統一編號、網(wǎng)上隨時(shí)可以查詢(xún)。全國范圍內有效、國家承認。
2、中華人民共和國勞動(dòng)和社會(huì )保障部是唯一具有頒發(fā)國家職業(yè)資格證書(shū)職能的權威機構。
3、是由國家一級協(xié)會(huì )和行業(yè)權威技能鑒定機構承擔考試評審并由指定機構進(jìn)行培訓。
Q：什么是就業(yè)準入制度?
A：所謂就業(yè)準入制度是指根據《勞動(dòng)法》和《職業(yè)教育法》的有關(guān)規定，對從事技術(shù)復雜、通用性廣、涉及到國家財產(chǎn)、人民安全和消費者利益的職業(yè)的勞動(dòng)者，必須經(jīng)過(guò)培訓，并取得職業(yè)資格證書(shū)，方可就業(yè)上崗。實(shí)行就業(yè)準入的職業(yè)范圍由勞動(dòng)和社會(huì )保障部確定并向社會(huì )公布。
Q：職業(yè)資格證書(shū)與職稱(chēng)有什么區別?
A：職業(yè)資格是表明從事某一職業(yè)的前提條件，例如要從事教學(xué)工作必須先取得教師的職業(yè)資格。而職稱(chēng)涵蓋了專(zhuān)業(yè)的技術(shù)資格和專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)雙重含義。由于世界上許多國家沒(méi)有職稱(chēng)，因此中國入世后，職稱(chēng)改革將進(jìn)一步加快，逐步擴大職業(yè)資格制度的實(shí)施范圍。
Q：什么是職業(yè)資格證書(shū)制度?
A：職業(yè)資格證書(shū)制度是勞動(dòng)就業(yè)制度的一項重要內容，也是一種特殊形式的國家考試制度。它是指按照國家制定的職業(yè)技能標準或任職資格條件，通過(guò)政府認定的考核鑒定機構，對勞動(dòng)者的技能水平或職業(yè)資格進(jìn)行客觀(guān)公正、科學(xué)規范的評價(jià)和鑒定，對合格者授予相應的國家職業(yè)資格證書(shū)。
Q：國家職業(yè)資格證書(shū)與其他證書(shū)的區別是什么?
A：國家職業(yè)資格證書(shū)是通過(guò)國家法律，法令和行政條規的形式，以政府的力量來(lái)推行，由政府授權認定的鑒定機構來(lái)實(shí)施的;國家職業(yè)資格證書(shū)是勞動(dòng)者從事相應職業(yè)的資格憑證;國家職業(yè)資格證書(shū)作為勞動(dòng)者就業(yè)上崗和用人單位招收錄用人員的重要依據;國家職業(yè)資格證書(shū)在全國范圍內通用。
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