理財規劃師三級專(zhuān)業(yè)能力：私募基金概念和發(fā)展歷程

　　輕松備考理財規劃師考試，考試你準備好了嗎?應屆畢業(yè)生網(wǎng)小編為大家帶來(lái)的理財規劃師考試的考點(diǎn)，希望你們喜歡!

　　一、私募基金的基本概念

　　兩種界定方式;

　　(1)私募基金以非公開(kāi)方式發(fā)行

　　(2)私募基金是發(fā)行對象須滿(mǎn)足限制條件

　　二、私募基金的發(fā)展歷程

　　(一)私募基金發(fā)展簡(jiǎn)史

　　(二)我國私募基金的發(fā)展歷史

　　(三)我國私募基金的發(fā)展現狀

　　【擴展閱讀】

　　職業(yè)介紹

　　理財規劃師(Financial Planner)是為客戶(hù)提供全面理財規劃的專(zhuān)業(yè)人士。按照中華人民共和國人力資源和社會(huì )保障部(原勞動(dòng)和社會(huì )保障部)制定的《理財規劃師國家職業(yè)標準》，理財規劃師是指運用理財規劃的原理、技術(shù)和方法，針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機構的理財目標，提供綜合性理財咨詢(xún)服務(wù)的人員。理財規劃要求提供全方位的服務(wù)，因此要求理財規劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規，為客戶(hù)提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財方案，同時(shí)在對方案的不斷修正中，滿(mǎn)足客戶(hù)長(cháng)期的、不斷變化的財務(wù)需求。

　　素質(zhì)人品

　　1、豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識 理財規劃師應是"全才+專(zhuān)才"這就是說(shuō)理財規劃師應系統掌握經(jīng)濟、金融、投資、法律知識，在某些方面又是專(zhuān)才，如保險、證券等方面又有特長(cháng)。

　　2、良好的人品及職業(yè)操守 客戶(hù)是理財規劃師的"衣食父母"，理財規劃師應以客戶(hù)的利益為服務(wù)中心，時(shí)時(shí)刻刻為客戶(hù)著(zhù)想，而不是以單一向客戶(hù)推銷(xiāo)產(chǎn)品為目的。此外，保守客戶(hù)的個(gè)人秘密也是重要的一方面，理財規劃過(guò)程中涉及到很多客戶(hù)隱私，作為客戶(hù)的私人理財顧問(wèn)，應嚴守機密。

　　3、相對的獨立性 在銀行、證券、保險公司工作的理財規劃師，在為客戶(hù)進(jìn)行理財規劃的同時(shí)，或多或少都有推銷(xiāo)產(chǎn)品目的，這是客觀(guān)存在的問(wèn)題。但推銷(xiāo)產(chǎn)品應以客戶(hù)的利益為出發(fā)點(diǎn)，不應是"為推銷(xiāo)而理財"。今后社會(huì )上會(huì )出現很多"獨立的理財公司"，這些理財公司的獨立性較強，不依附于某些金融機構，他們是從客戶(hù)的角度出發(fā)，幫助客戶(hù)選擇投資產(chǎn)品，實(shí)現客戶(hù)的理財目標。

　　職業(yè)發(fā)展

　　理財規劃師有多元化發(fā)展方向。既可以服務(wù)于金融機構，如商業(yè)銀行、保險公司、第三方理財公司等。

　　專(zhuān)業(yè)的理財規劃師是站在中立的角度幫客戶(hù)配置資產(chǎn)或理財產(chǎn)品。而越來(lái)越多的理財規劃師選擇進(jìn)入正規第

　　三方理財公司或者持有從業(yè)資格的專(zhuān)業(yè)人士獨立執業(yè)。(私人理財顧問(wèn))。

　　私人理財顧問(wèn)更可通過(guò)，收取咨詢(xún)費、理財規劃書(shū)制作費、每年定期服務(wù)費、客戶(hù)盈利分成、產(chǎn)品方傭金等

　　方式來(lái)進(jìn)一步提高收入。

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