2017年證券從業(yè)資格基礎知識筆記

　　證券從業(yè)機構中從事證券業(yè)務(wù)的專(zhuān)業(yè)人員應當取得從業(yè)資格和執業(yè)證書(shū)。那么，下面是是由小編整理的證券從業(yè)資格基礎知識筆記，歡迎大家閱讀瀏覽

　　金融市場(chǎng)：資金供求雙方通過(guò)金融工具進(jìn)行資金融通的場(chǎng)所或領(lǐng)域。

　　金融工具：資金融通的手段和形式，包括存款、貸款、股票、債券、票據等。

　　【金融工具的分類(lèi)】

　　按中介特征劃分

　　直接金融市場(chǎng)：由資金供求雙方直接進(jìn)行融資所形成的市場(chǎng)

　　間接金融市場(chǎng)：以銀行等金融機構為中介進(jìn)行融資所形成的市場(chǎng)

　　按照交易期限劃分

　　貨幣市場(chǎng)：融資期限在一年以?xún)鹊亩唐谫Y金市場(chǎng)

　　資本市場(chǎng)：融資期限在一年以上的長(cháng)期資金市場(chǎng)

　　按照交易程序可劃分為

　　一級市場(chǎng)(發(fā)行市場(chǎng))：

　　籌資者將股票、債券和票據等金融工具首次出售給投資者時(shí)所形成的市場(chǎng)

　　二級市場(chǎng)(流通市場(chǎng))：

　　已發(fā)行的股票、債券和票據等在不同投資者之間進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)的市場(chǎng)

　　按照交割時(shí)間劃分

　　現貨市場(chǎng)：以成交后“錢(qián)貨兩清”的方式進(jìn)行交易的市場(chǎng)

　　期貨市場(chǎng)：以成交后按約定的未來(lái)某一時(shí)間進(jìn)行交割的方式進(jìn)行交易的市場(chǎng)

　　按交易對象劃分

　　股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、同業(yè)拆借市場(chǎng)、商業(yè)票據市場(chǎng)、短期存貸市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、保險市場(chǎng)等。

　　注意：通常所說(shuō)的資本市場(chǎng)主要是指股票市場(chǎng)和債券市場(chǎng)，或稱(chēng)為證券市場(chǎng)。

　　【常見(jiàn)金融工具之“股票”】

　　股票的定義：是指股份有限公司發(fā)給股東證明其所入的股份并憑此取得收益的有價(jià)證券。

　　股票的特點(diǎn)：

　　1、收益性。股票能給持有人帶來(lái)收益，收益來(lái)自?xún)刹糠�，一是從公司獲得的股息和紅利，二是在二級市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)獲得的差價(jià)收益。

　　2、風(fēng)險性。指預期收益的不確定性。

　　3.永久性。投資者購買(mǎi)了股票就不能退股，股票是一種無(wú)期 限的法律憑證。

　　4、流動(dòng)性。

　　5、波動(dòng)性。指股票實(shí)際交易價(jià)格的經(jīng)常性變化

　　6、參與性。股票持有者是股份公司的股東,可以參與公司的經(jīng)營(yíng)決策

　　股票的分類(lèi)：

　　按股東享受的權利和承擔的風(fēng)險來(lái)分：普通股和優(yōu)先股

　　普通股：是指每一股份擁有平等權益，股息隨公司利潤多少而變化的股票。

　　特點(diǎn)：

　�、牌胀ü善笔枪�司最基本、最重要的股票

　�、乒上⑹遣还潭ǖ�

　�、枪上⒎峙浜褪Ｓ噘Y產(chǎn)的分配要后于公司債權人與優(yōu)先股東。

　�、绕胀ü善笔秋L(fēng)險最大的股票

　　普通股票股東的權利：

　�、殴�司盈余和剩余資產(chǎn)分配權

　�、苾�(yōu)先認股權

　�、枪煞蒉D讓權

　�、裙�司經(jīng)營(yíng)決策的參與權

　　優(yōu)先股：優(yōu)先股票與普通股票相對應，是指股東享有某些優(yōu)先權利(如優(yōu)先分配公司盈利和剩余財產(chǎn)權)的股票。

　　特點(diǎn)：

　�、�.股息率固定

　�、乒上⒎峙蓛�(yōu)先

　�、�.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

　�、�.一般無(wú)表決權

　　【常見(jiàn)金融工具之“債券”】

　　債券的定義：指政府、金融機構、工商企業(yè)等社會(huì )各類(lèi)經(jīng)濟主體為籌措資金而向投資者發(fā)行的，并且承諾按一定利率、約定期限支付利息并按約定條件償還本金的債權債務(wù)憑證。

　　債券的特點(diǎn)：安全性好、收益比銀行存款高、流動(dòng)性較強 、不能抵御通貨膨脹

　　債券按發(fā)行主體可分為

　　政府債券：定量發(fā)行購買(mǎi)受限制

　　金融債券：個(gè)人投資者無(wú)法購買(mǎi)到

　　企業(yè)債券：存在信用風(fēng)險，需交納20%的所得稅

　　債券按計息方式可分為

　　附息債券：附有息票的中長(cháng)期債券，息票上載有應付利息的日期和金額，息票也可轉讓交易。(多為政府和公司債券)

　　一次還本付息債券：債物期間內不支付利息，期滿(mǎn)一次支付利息并償還本金。

　　貼現債券：又稱(chēng)“貼水債券” “折價(jià)債券”。按低于面值的價(jià)格發(fā)行，到期一次性按面值還本。

　　累進(jìn)利率債券：隨債券期限增加利率累進(jìn)的債券。

　　債券按形態(tài)可分為

　　實(shí)物債券：有標準格式實(shí)物債，不記名、不掛失，可流通轉讓

　　記賬式債券：沒(méi)有實(shí)物票券，可流通轉讓

　　憑證式債券：收款憑證，可記名、可掛失和提前兌付，不能流通轉讓

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