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中國證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題（精選12套）
在日常學(xué)習和工作生活中，我們都離不開(kāi)考試題，通過(guò)考試題可以檢測參試者所掌握的知識和技能。你知道什么樣的考試題才是規范的嗎？下面是小編收集整理的中國證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題（精選12套），歡迎閱讀，希望大家能夠喜歡。
中國證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 1
2022年證券從業(yè)資格考試《法律法規》考前訓練試題
第 1 題：以下選項中，具有法人資格的是（ ）。
�、� 有限責任公司
�、� 股份有限公司
�、� 子公司
�、� 分公司
A：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
B：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C：Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ
D：Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ
答案：B
解題思路：分公司是指業(yè)務(wù)、資金、人事等各方面受總公司管轄和控制而不具有法人資格的分支機構
本題考查的重點(diǎn)：公司的種類(lèi)
第 2 題：按照《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司募集設立程序主要包括（ ）。
I. 訂立章程
II .發(fā)起人認購股份
III. 募股程序
IV. 召開(kāi)創(chuàng )立大會(huì )
A：I、 III、 IV
B：II、 III
C：I 、IV
D：I、 II、 III、 IV
答案：D
解題思路：按照《中華人民共和國公司法》的規定，股份有限公司募集設立程序主要包括訂立章程、發(fā)起人認購股份、募股程序、召開(kāi)創(chuàng )立大會(huì )、設立登記。
本題考查的重點(diǎn)：股份有限公司的設立方式與程序
第 3 題：《中華人民共和國公司法》規定，股份有限公司將法定公積金轉為股本時(shí)，留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的（ ）。
A：10%
B：15%
C：20%
D：25%
答案：D
解題思路：《中華人民共和國公司法》規定，公司的公積金用于彌補公司的虧損、擴大公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)或者轉為增加公司資本。但是，資本公積金不得用于彌補公司的虧損。法定公積金轉為資本時(shí)，所留存的該項公積金不得少于轉增前公司注冊資本的 25%。
本題考查的重點(diǎn)：公司財務(wù)會(huì )計制度的基本要求和內容
第 4 題：證券交易的原則不包括（ ）。
A：公開(kāi)原則
B：最大利益化原則
C：公平原則
D：公正原則
答案：B
解題思路：證券交易的原則包括公開(kāi)、公平、公正。
本題考查的重點(diǎn)：證券發(fā)行和交易的“三公”原則
第 5 題：投資咨詢(xún)機構及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為的是（ ）。
�、� 代理委托人從事證券投資
�、� 與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失
�、� 利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息
�、� 買(mǎi)賣(mài)本咨詢(xún)機構提供服務(wù)的上市公司股票
A：Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B：Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D：Ⅱ、Ⅲ
答案：C
解題思路：證券發(fā)行中介機構作為一種證券服務(wù)機構，投資咨詢(xún)機構及其從業(yè)人員不得有下列行為：代理委托人從事證券投資；與委托人約定分享證券投資收益或者分擔證券投資損失；買(mǎi)賣(mài)本咨詢(xún)機構提供服務(wù)的上市公司股票；利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息；法律、行政法規禁止的其他行為。
本題考查的重點(diǎn)：發(fā)行交易當事人的行為準則
第 6 題：下列不屬于《中華人民共和國證券法》規定的對發(fā)行人應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人的情形的是（ ）。
A：申請公開(kāi)發(fā)行股票，依法采取承銷(xiāo)方式的
B：申請公開(kāi)發(fā)行可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷(xiāo)方式的
C：申請公開(kāi)發(fā)行法律、行政法規規定實(shí)行保薦制度的其他證券的
D：申請公開(kāi)發(fā)行公司債券，依法采取承銷(xiāo)方式的
答案：D
解題思路：《中華人民共和國證券法》第十一條規定，發(fā)行人申請公開(kāi)發(fā)行股票、可轉換為股票的公司債券，依法采取承銷(xiāo)方式的，或者公開(kāi)發(fā)行法律、行政法規規定實(shí)行保薦制度的其他證券的，應當聘請具有保薦資格的機構擔任保薦人。
本題考查的重點(diǎn)：公開(kāi)發(fā)行證券的有關(guān)規定
第 7 題：有甲、乙、丙、丁四個(gè)投資者，均申報買(mǎi)進(jìn) X 股票，申報價(jià)格和申報時(shí)間分別為：甲的買(mǎi)進(jìn)價(jià)為 10.70 元，時(shí)間是 13：35；乙的買(mǎi)進(jìn)價(jià)為 10.40 元，時(shí)間是 13：40；丙的買(mǎi)進(jìn)價(jià)為 10.75 元，時(shí)間是 13：55；丁的買(mǎi)進(jìn)價(jià)為 10.40 元，時(shí)間是 14：00。那么四位投資者交易的優(yōu)先順序為（ ）。
A：甲、乙、丙、丁
B：丙、甲、乙、丁
C：丙、甲、丁、乙
D：丁、乙、甲、丙
答案：B
解題思路：證券經(jīng)紀商接受客戶(hù)委托后應按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報競價(jià)。較高的買(mǎi)入申報優(yōu)先于較低價(jià)格買(mǎi)入申報，丙價(jià)最高、甲價(jià)第二、乙價(jià)和丁價(jià)相同。再看時(shí)間，乙優(yōu)先于丁。因此，總的來(lái)說(shuō)順序是丙、甲、乙、丁。
本題考查的重點(diǎn)：證券交易的條件及方式等一般規定
第 8 題：首次公開(kāi)發(fā)行股票數量在（ ）億股以上的，可以向戰略投資者配售股票。
A：2
B：3
C：4
D：5
答案：C
解題思路： 《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》第十三條規定，首次公開(kāi)發(fā)行股票數量在 4 億股以上的，可以向戰略投資者配售股票。發(fā)行人應當與戰略投資者事先簽署配售協(xié)議
本題考查的重點(diǎn)：股票上市的條件、申請和公告
第 9 題：公司申請公司債券上市交易，公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣（ ）。
A：5000 萬(wàn)元
B：8000 萬(wàn)元
C：1 億元
D：2 億元
答案：A
解題思路： 公司申請公司債券上市交易，公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣 5 000 萬(wàn)元。
本題考查的重點(diǎn)：債權上市的條件和申請
第 10 題：下列行為中，不屬于內幕交易的是（ ）。
A：知情人員買(mǎi)入或者賣(mài)出所持有的該公司的證券
B：知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員泄露該信息的行為
C：知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為
D：與他人串通，以事先約定的時(shí)間、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券交易
答案：D
解題思路：內幕交易是指利用內幕信息進(jìn)行證券交易活動(dòng)。內幕交易包括下列行為：（1）知情人員買(mǎi)入或者賣(mài)出所持有的該公司的證券。（2）非法獲取內幕信息的其他人員買(mǎi)人或者賣(mài)出所持有的該公司的證券。（3）知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員泄露該信息的行為。（4）知情人員或者非法獲取內幕信息的其他人員建議他人買(mǎi)賣(mài)證券的行為。
本題考查的重點(diǎn)：內幕交易行為
第 11 題：下列選項中，屬于損害客戶(hù)利益的欺詐行為的是（ ）。
I .違背客戶(hù)的委托為其買(mǎi)賣(mài)證券
II .不在規定時(shí)間內向客戶(hù)提供交易的書(shū)面確認文件
III .未經(jīng)客戶(hù)的委托，擅自為客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)證券，或者假借客戶(hù)的名義買(mǎi)賣(mài)證券
IV .利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息
A：I、 II
B：III 、IV
C：II、 III 、IV
D：I、 II、 III、 IV
答案：D
解題思路 ：在證券交易中，禁止證券公司及其從業(yè)人員從事下列損害客戶(hù)利益的欺詐行為：（1）違背客戶(hù)的委托為其買(mǎi)賣(mài)證券。（2）不在規定時(shí)間內向客戶(hù)提供交易的書(shū)面確認文件。（3）挪用客戶(hù)所委托買(mǎi)賣(mài)的證券或者客戶(hù)賬戶(hù)上的資金。（4）未經(jīng)客戶(hù)的委托，擅自為客戶(hù)買(mǎi)證券，或者假借客戶(hù)的名義買(mǎi)賣(mài)證券。（5）為牟取傭金收入，誘使客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)。（6）利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導投資者的信息。（7）其他違背客戶(hù)真實(shí)意思表示，損害客戶(hù)利益的行為。
本題考查的重點(diǎn)：虛假陳述、信息誤導行為和欺詐客戶(hù)行為
第 12 題：根據《中華人民共和國公司法》的規定，下列敘述中正確的'是（ ）。
I.公司發(fā)行新股的條件是公司要具備健全且運行良好的組織結構，具有持續盈利能力，財務(wù)狀況良好，最近 3 年內財務(wù)會(huì )計文件無(wú)虛假記載，且在最近 3 年內無(wú)其他重大違法行為
II.公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 5 000 萬(wàn)元
III.向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行的股份達公司總股份數的 25%以上，公司股本總額超過(guò)人民幣 4 億元的，其向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行的股份的比例為 10%以上
IV 交易所有權決定暫停和終止股票上市
A：I、 II、 III
B：II、 III 、IV
C：I 、III 、IV
D：I 、II、 IV
答案：C
解題思路 ：II 項的正確表述為：公司上市條件是公司股本總額不少于人民幣 3 000 萬(wàn)元；向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行的股份達公司總股份數的 25%以上，公司股本總額超過(guò)人民幣 4 億元的，其向社會(huì )公開(kāi)發(fā)行的股份的比例為 10%以上。
本題考查的重點(diǎn)：上市公司收購的概念和方式
第 13 題：召開(kāi)基金份額持有人大會(huì )，至少應當有代表（ ）以上基金份額的持有人參加。
A：70%
B：50%
C：30%
D：10%
答案：B
解題思路 ： 中華人民共和國證券投資基金法》第七十五條規定，基金份額持有人大會(huì )應當有代表 50%以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。
本題考查的重點(diǎn)：基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的概念、權利和義務(wù)
第 14 題：下列選項中，符合基金財產(chǎn)獨立性要求的是（ ）。
I. 基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)
II. 基金的債權與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷(xiāo)，但不同基金的債權可以相互抵銷(xiāo)
III .非因基金本身承擔的債務(wù)，債權人不得對基金財產(chǎn)主張強制執行
IV.基金托管人對其托管的基金應當獨立設置賬戶(hù)，確�；鸬耐暾c獨立
A：I、 II、 III
B：I、 III、 IV
C：I、 IV
D：II、 III
答案：B
解題思路： 基金財產(chǎn)的獨立性要求包括：（1）基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)�；鸸芾砣�、基金托管人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行終止清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。（2）基金的債權與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷(xiāo)，不同基金的債權不得相互抵銷(xiāo)。（3）非因基金本身承擔的債務(wù)，債權人不得對基金財產(chǎn)主張強制執行。（4）基金托管人對其托管的基金應當獨立設置賬戶(hù)，確�；鸬耐暾c獨立。本題考查的重點(diǎn)：第一章第四節 基金財產(chǎn)獨立性要求
第 15 題：私募基金與公募基金的主要區別是（ ）。
A：一個(gè)是公開(kāi)募集基金，一個(gè)是非公開(kāi)募集基金
B：募集方式不同
C：募集對象不同
D：信息披露要求不同
答案：A
解題思路： 公募基金就是公開(kāi)募集基金，而私募基金是通過(guò)非公開(kāi)方式募集基金，這是私募基金與公募基金的主要區別�；鸸_(kāi)募集與非公開(kāi)募集的區別還表現在以下方面：（1）募集方式不同，募集對象不同，信息披露要求不同。
本題考查的重點(diǎn)： 基金公開(kāi)募集與非公開(kāi)募集的區別
第 16 題：證券公司設立時(shí)，其業(yè)務(wù)范圍應當與其（ ）相適應。
I .內部控制制度
II. 合規制度
III .人力資源狀況
IV. 財務(wù)狀況
A：I、 II、 III、 IV
B：I 、III、 IV
C：II 、IV
D：I 、II、 III
答案：A
解題思路：證券公司設立時(shí)，其業(yè)務(wù)范圍應當與其財務(wù)狀況、內部控制制度、合規制度和人力資源狀況相適應
本題考查的重點(diǎn)：證券公司設立事業(yè)務(wù)范圍的規定
第 17 題：對設立、收購、撤銷(xiāo)境內分支機構，變更境內分支機構的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，國務(wù)院證券監督管理機構應當自受理之日起（ ）個(gè)工作日內作出批準或者不予批準的書(shū)面決定。
A：15
B：30
C：45
D：60
答案：B
解題思路：對設立、收購、撤銷(xiāo)境內分支機構，變更境內分支機構的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，或者停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請，國務(wù)院證券監督管理機構自受理之日起 30 個(gè)工作日內作出批準或者不予批準的書(shū)面決定。
本題考查的重點(diǎn)：證券公司及其境內分支機構的設立、變更、注銷(xiāo)登記的規定
第 18 題：根據《證券公司監督管理條例》，證券公司受證券登記結算機構委托，為客戶(hù)開(kāi)立證券賬戶(hù)，應當按照證券賬戶(hù)管理規則，對客戶(hù)（ ）進(jìn)行審查。
I .收入狀況
II .職業(yè)狀況
III .申報的姓名或者名稱(chēng)
IV. 身份的真實(shí)性
A：I、 II
B：III、 IV
C：I 、II 、III 、IV
D：I、 II 、IV
答案：B
解題思路：證券公司受證券登記結算機構委托為客戶(hù)開(kāi)立證券賬戶(hù)，應當按照證券賬戶(hù)管理規則對客戶(hù)申報的姓名或者名稱(chēng)、身份的真實(shí)性進(jìn)行審查，同一客戶(hù)開(kāi)立的資金賬戶(hù)和證券賬戶(hù)的姓名或者名稱(chēng)應當一致。
本題考查的重點(diǎn)：證券公司為客戶(hù)開(kāi)立證券賬戶(hù)管理的有關(guān)規定
第 19 題：下列不可以成為基金銷(xiāo)售機構的是（ ）。
A：商業(yè)銀行
B：證券公司
C：證券投資咨詢(xún)機構
D：中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
答案：D
解題思路：基金銷(xiāo)售機構是指辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的基金管理公司和經(jīng)中國證監會(huì )認定的取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的其他機構，包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢(xún)機構、專(zhuān)業(yè)基金銷(xiāo)售機構等。中國證券業(yè)協(xié)會(huì )是證券業(yè)的自律性組織，不能直接從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)。
本題考查的重點(diǎn)：證券投資基金銷(xiāo)售人員從業(yè)資格管理的有關(guān)規定
第 20 題：申請人在進(jìn)行首次注冊時(shí)，要根據自己從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)具體類(lèi)別選擇注冊登記為（ ）。
I. 證券投資師
II. 證券投資顧問(wèn)
III. 證券分析師
IV .證券分析顧問(wèn)
A：I 、II
B：II 、III
C：I、 II、 III 、IV
D：I 、III 、IV
答案：B
解題思路：申請人在進(jìn)行首次注冊時(shí)，要根據自己從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)具體類(lèi)別選擇注冊登記為證券投資顧問(wèn)或證券分析師。
本題考查的重點(diǎn)：證券投資顧問(wèn)和證券分析師的注冊登記要求
中國證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 2
2022年11月證券從業(yè)資格考試最新考前模擬試題
我國商業(yè)銀行債券不包括（ ）。
A： 在全國銀行間債券市場(chǎng)發(fā)行的金融債券
B： 商業(yè)銀行混合資本債券
C： 商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品
D： 商業(yè)銀行次級債券
答案：C
貨幣政策是中央銀行為實(shí)現特定經(jīng)濟目標而采取的各種方針、政策、措施的總稱(chēng)。關(guān)于貨幣政策基本特征的說(shuō)法，錯誤的是（ ）。
A： 貨幣政策是宏觀(guān)經(jīng)濟政策
B： 貨幣政策是調節社會(huì )總供給的政策
C： 貨幣政策主要是間接調控政策
D： 貨幣政策是長(cháng)期連續的經(jīng)濟政策
答案：B
以基礎產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎變量的金融衍生工具屬于（ ）。
A： 利率衍生工具
B： 信用衍生工具
C： 貨幣衍生工具
D： 股權類(lèi)產(chǎn)品的衍生工具
答案：B
申請從事證券或者期貨投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的機構。要求有（ ）
萬(wàn)元人民幣以上的注冊資本。
A： 300
B： 500
C： 100
D： 200
答案：C
以下選項中，不屬于銀行間債券市場(chǎng)參與者的是（ ）。
A： 中央銀行
B： 可經(jīng)營(yíng)人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行
C： 非銀行金融機構
D： 非金融機構
答案：A
假定金融機構的法定準備金率為20%，超額準備金率為2%，現金漏損率為3%，則存款乘數為（ ）。
A： 4.00
B： 4.12
C： 5.00
D： 20.00
答案：A
適用于融資租賃交易的租賃物是（ ）。
A： 固定資產(chǎn)
B： 流動(dòng)資產(chǎn)
C： 商品
D： 產(chǎn)品
答案：A
金融期貨交易結算所實(shí)行的每日清算制度是一種（ ）。
A： 有資產(chǎn)的結算制度
B： 無(wú)資產(chǎn)的結算制度
C： 無(wú)負債的結算制度
D： 有負債的結算制度
答案：C
股票的清算價(jià)值是公司清算時(shí)每一股份所代表的（ ）。
A： 清算資金
B： 資產(chǎn)價(jià)值
C： 賬面價(jià)值
D： 實(shí)際價(jià)值
答案：D
股票最基本的特征是（ ）。
A： 參與性
B： 流動(dòng)性
C： 收益性
D： 風(fēng)險性
答案：C
基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是（ ）。
A： 基金托管人
B： 基金管理人
C： 基金發(fā)起人
D： 基金份額持有人
答案：B
通常.加權股價(jià)指數是以樣本股票（ ）為權數加以計算。
A： 基期價(jià)格
B： 發(fā)行量或成交量
C： 等同權重
D： 計算期價(jià)格
答案：B
對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國采�。� ）方式發(fā)行。
A： 行政分配
B： 公開(kāi)招標
C： 銀行發(fā)售
D： 承購包銷(xiāo)
答案：D
“S股”是指注冊地在我國內地、上市地在（ ）的外資股。
A： 新加坡
B： 我國香港
C： 紐約
D： 倫敦
答案：A
契約型基金是基于（ ）組織起來(lái)的代理投資方式。
A： 公約原理
B： 信托原理
C： 代理原理
D： 委托原理
答案：B
下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是（ ）。
A： 通過(guò)證券公司進(jìn)行委托買(mǎi)賣(mài)
B： 在證券交易所上市交易
C： 交易費用包括申購和贖回費用
D： 基金份額總額不因交易而變化
答案：C
根據我國現行有關(guān)制度的規定，過(guò)戶(hù)費屬于（ ）的收入。
A： 國家稅收部門(mén)
B： 證券公司
C： 中國結算公司
D： 證券交易所
答案：C
資信評級機構從事對公司債券的資信評級業(yè)務(wù)，應當向（ ）
申請取得證券評級業(yè)務(wù)許可。
A： 中國證監會(huì )
B： 中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
C： 中國銀監會(huì )
D： 財政部
答案：A
下列關(guān)于ETF的.申購和贖回的說(shuō)法，錯誤的是（ ）。
A： ETF的基金管理人可以采用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩種方式發(fā)售基金份額
B： 投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶(hù)或基金賬戶(hù)
C： 投資者買(mǎi)賣(mài)上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶(hù)或基金賬戶(hù)
D：投資者申購基金份額的，應當擁有對應的足額組合證券及替代現金。贖回基金份額的，應當擁有對應的足額的基金份額
答案：B
通常在每個(gè)交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是（ ）。
A： 開(kāi)放式基金
B： 封閉式基金
C： 社�；�
D： 企業(yè)年金
答案：A
為報價(jià)系統參與人提供私募產(chǎn)品報價(jià)、發(fā)行、轉讓及相關(guān)服務(wù)的專(zhuān)業(yè)化電子平臺的是（ ）。
A： 機構間私募產(chǎn)品報價(jià)與服務(wù)系統
B： 機構問(wèn)公募產(chǎn)品報價(jià)與服務(wù)系統
C： 全國中小企業(yè)股份轉讓系統
D： 區域性股權交易市場(chǎng)
答案：A
關(guān)于證券發(fā)行市場(chǎng)論述錯誤的是（ ）
A： 證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人向投資者出售證券的市場(chǎng)
B： 證券發(fā)行市場(chǎng)是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場(chǎng)所
C： 證券發(fā)行市場(chǎng)通常有固定場(chǎng)所
D： 證券發(fā)行市場(chǎng)是交易市場(chǎng)的基礎和前提
答案：C
公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規定，下列敘述錯誤的是（ ）。
A： 最近3年平均可分配利潤（凈利潤）足以支付債券1年的利息
B： 累計債券余額不超過(guò)發(fā)行人凈資產(chǎn)的60%
C： 債券的利率由企業(yè)根據市場(chǎng)情況確定，但不得超過(guò)國務(wù)院限定的利率水平
D： 已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)
答案：B
保薦制度不包括（ ）。
A： 建立獨立董事制度
B： 明確保薦期限
C： 確立保薦責任
D： 建立保薦機構和保薦代表人的注冊登記管理制度
答案：A
債券的發(fā)行價(jià)格高于面值稱(chēng)為（ ）。
A： 平價(jià)發(fā)行
B： 溢價(jià)發(fā)行
C： 折價(jià)發(fā)行
D： 超賣(mài)發(fā)行
答案：B
中國證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 3
2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》考前模擬試題
根據（ ）劃分，證券市場(chǎng)可分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、基金市場(chǎng)等�！�2018年9月真題】
A. 品種結構
B. 交易場(chǎng)所結構
C. 效率結構
D. 層次結構
【答案】A
【考點(diǎn)】資本市場(chǎng)的分層特性及其內在邏輯（2）
【解析】按照所交易產(chǎn)品品種的不同，可以將資本市場(chǎng)劃分為股票市場(chǎng)、債券市場(chǎng)、衍生品證券市場(chǎng)和基金市場(chǎng)。
我國創(chuàng )業(yè)板正式啟動(dòng)的時(shí)間是（ ）�！�2018年5月真題】
A.2011年
B. 2009年
C. 2012年
D. 2010年
【答案】B
【考點(diǎn)】場(chǎng)內市場(chǎng)（10）
【解析】經(jīng)國務(wù)院同意、中國證監會(huì )批準，我國創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)于2009年10月23日在深圳證券交易所正式啟動(dòng)。
下列市場(chǎng)中，屬于我國證券市場(chǎng)主板市場(chǎng)的是（ ）�！�2018年3月真題】
A. 銀行間債券市場(chǎng)
B. 深圳證券交易所創(chuàng )業(yè)板
C.全國中小企業(yè)股份轉讓系統
D. 深圳證券交易所中小板
【答案】D
【考點(diǎn)】場(chǎng)內市場(chǎng)（10）
【解析】2004年5月，經(jīng)國務(wù)院批準，中國證監會(huì )批復同意，深圳證券交易所在主板市場(chǎng)內設立中小企業(yè)板塊。
全國中小企業(yè)股份轉讓系統又被稱(chēng)為（ ）�！�2016年10月真題】
A. 創(chuàng )業(yè)板
B. 新三板
C. 中小企業(yè)板
D. 二板
【答案】B
【考點(diǎn)】場(chǎng)內市場(chǎng)（10）
【解析】全國中小企業(yè)股份轉讓系統，又被稱(chēng)為“新三板”，成立于2012年9月20日，主要為創(chuàng )新型、創(chuàng )業(yè)型、成長(cháng)型中小微企業(yè)發(fā)展服務(wù)。創(chuàng )業(yè)板市場(chǎng)又被稱(chēng)為二板市場(chǎng)，是為具有高成長(cháng)性的中小企業(yè)和高科技企業(yè)融資服務(wù)的資本市場(chǎng)。
上海證券交易所成立于（ ）年�！�2016年7月真題】
A. 1990
B. 1992
C. 1991
D.1989
【答案】A
【考點(diǎn)】場(chǎng)內市場(chǎng)（10）
【解析】上海證券交易所于1990年12月19日正式營(yíng)業(yè)；深圳證券交易所于1991年7月3日正式營(yíng)業(yè)。
金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調撥所形成的國際資金流動(dòng)被稱(chēng)為）�！�2019年3月真題】
A.投機性資金流動(dòng)
B.保值性資金流動(dòng)
C.盈利性資金流動(dòng)
D.國際間接投資
【答案】B
【解析】保值性資金的流動(dòng)又被稱(chēng)為避險性資金流動(dòng)或資本外逃，它是指金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調撥所形成的.短期資金流動(dòng)。資本外逃主要在政治形勢動(dòng)蕩、經(jīng)濟形勢惡化、國際收支失衡以及貨幣貶值等情況下發(fā)生，而一國宣布實(shí)施外匯管制、對資金外流進(jìn)行限制或增加資金外流的稅負，也有可能引起大量的資本外逃。
世界上第一個(gè)股票交易所位于（ ）�！�2018年12月真題】
A.安特衛普
B.倫敦
C.費城
D.阿姆斯特丹
【答案】D
【解析】1602年，荷蘭東印度公司在阿姆斯特丹創(chuàng )建了世界上最早的證券交易所一阿姆斯特丹證券交易所。
1929~1933年，資本主義國家爆發(fā)了嚴重的經(jīng)濟危機，導致美國證券業(yè)和銀行業(yè)走向（ ）�！�2018年10月真題】
A.同業(yè)經(jīng)營(yíng)
B.混業(yè)經(jīng)營(yíng)
C.分業(yè)經(jīng)營(yíng)
D.交叉經(jīng)營(yíng)
【答案】c
【解析）1929~1933年大危機之后，美國國會(huì )通過(guò)了《格拉斯-斯蒂格爾法案》，確立了商業(yè)銀行與投資銀行分業(yè)經(jīng)營(yíng)的格局。隨之而來(lái)的，是針對行業(yè)或功能設置的監管機構。1993年開(kāi)始全面整頓金融秩序，規定銀行不得從事證券業(yè)經(jīng)營(yíng)。1998年頒布了《證券法》，進(jìn)一步明確了金融機構分業(yè)經(jīng)營(yíng)原則。
布雷頓森林協(xié)議的其中一個(gè)成果是將（ ）與黃金掛鉤�！�2018年5月真題】
A.歐元
B.英鎊
C.美元
D.日元
【答案】C
【解析】布雷頓森林會(huì )議宣布成立國際復興開(kāi)發(fā)銀行（世界銀行前身）和國際貨幣基金組織兩大機構，確立了以美元為中心的國際貨幣體系，使美元成為主要的國際儲備貨幣和結算貨幣，紐約成為世界金融中心。
關(guān)于股票的交易，下列表述錯誤的是（ ）�！�2018年3月真題】
A.股票交易可以在證券交易所中進(jìn)行，也可以在場(chǎng)外交易市場(chǎng)中進(jìn)行
B.股票交易就是以股票為對象進(jìn)行的流通轉讓活動(dòng)
C.股票交易必須在證券交易所中進(jìn)行
D.股票在上市交易后，可以暫停上市交易
【答案】C
【解析】股票交易是證券交易的主要種類(lèi)，即是以股票為對象進(jìn)行的流通轉讓活動(dòng)。股票交易不一定要在證券交易所中進(jìn)行，也可以在場(chǎng)外交易市場(chǎng)進(jìn)行。證券交易所中通常稱(chēng)為上市交易，后者的常見(jiàn)形式是柜臺交易。
中國證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 4
2023年證券從業(yè)資格考試《法律法規》科目考試模擬試題
1、按照《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管規定》，證券公司對委托人進(jìn)行資格審查應當在（ ）。
A.接受代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的委托后
B.接受代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的委托前
C.向客戶(hù)推薦金融產(chǎn)品
D.為客戶(hù)提供產(chǎn)品咨詢(xún)服務(wù)
參考答案：B
【解析】接受代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應當對委托人進(jìn)行資格審査。經(jīng)審查，確認委托人依法設立并可以發(fā)行金駐產(chǎn)品后，方可接受其委托。
2、背信運用受托財產(chǎn)罪侵犯的客體是（ ）。
A.金融管理秩序和客戶(hù)的合法權益
B.復雜客體
C.個(gè)人和單位
D.特殊客體
參考答案：A
【解析】背信運用受托財產(chǎn)罪侵犯的客體是金融管理秩序和客戶(hù)的合法權A項益正確。
3、下列選項中，不屬于融資融券業(yè)務(wù)的賬戶(hù)體系中客戶(hù)信用賬戶(hù)的是（ ）。
A.客戶(hù)信用資金臺賬
B.融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)
C.客戶(hù)信用證券賬戶(hù)
D.客戶(hù)信用資金賬戶(hù)
參考答案：B
【解析】融資融券業(yè)務(wù)的賬戶(hù)體系中的客戶(hù)信用賬戶(hù)包括客戶(hù)信用資金臺賬.客戶(hù)信用證券賬戶(hù)和客戶(hù)信用資金賬戶(hù)。B項屬于證券公司信用賬戶(hù)。
4、證券交易的特征主要表現為。（ ）
A.流動(dòng)性.收益性和風(fēng)險性
B.流動(dòng)性.安全性和收益性
C.收益性.安全性和風(fēng)險性
D.流動(dòng)性.安全性和風(fēng)險性
參考答案：A
【解析】證券交易的待要表現為流動(dòng)性.收益性和風(fēng)險性。
5、證券公司開(kāi)展中間介紹時(shí)，應當定期對介紹業(yè)務(wù)規則.內部控制.風(fēng)險隔離等制度的執行情況營(yíng)業(yè)部介紹業(yè)務(wù)的開(kāi)展情況進(jìn)行檢査，（ ）向中國證監會(huì )派出機構報送合規檢査報告。
A.每半年
B.每一年
C.每?jì)赡?/p>
D.每月
參考答案：A
【解析】證券公司開(kāi)展中間介紹，時(shí)應當定期對介紹業(yè)務(wù)規則.內部控制.風(fēng)險隔離等制度的執行情況和營(yíng)業(yè)部介紹的開(kāi)展情況進(jìn)行檢查，每半年向中國證監會(huì )派出機構報送合規檢查報告。
6、按照《證券監督管理條例》的要求，證券公司的董事、監事、高級管理人員在任職前應當取得經(jīng)（ ）核準的任職資格。
A.證券公司所在地所屬中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
B.證券公司所在地所屬中國證監會(huì )派出機構
C.證券公司注冊地所屬中國證券業(yè)協(xié)會(huì )
D.證券公司注冊地所屬中國證監會(huì )派出機構
答案：D
解析：證券公司董監高在任職前應當取得經(jīng)證券公司注冊地所屬中國證監會(huì )派出機構核準的任職資格。
7、甲證券公司根據自身經(jīng)營(yíng)目標和運營(yíng)狀況，結合自身的環(huán)境條件，建立有效的內部控制制度、機制。其中，證券公司內部控制當前遵循的原則，錯誤的是（ ）。
A.該證券公司的內部控制覆蓋了所有業(yè)務(wù)、部門(mén)和人員
B.為了提高效率，該證券公司承擔內部控制監督檢查職能的部門(mén)同時(shí)輔助前臺業(yè)務(wù)運作
C.該證券公司以合理的成本實(shí)現內部控制目標
D.前臺業(yè)務(wù)運作與后臺管理支持適當分離
答案：B
解析：選項B，證券公司內部控制應當貫徹執行獨立原則，即承擔內部控制監督檢查職能的部門(mén)應當獨立于證券公司其他部門(mén)。
8、證券公司應當建立合理的內部控制監督、檢查與評價(jià)機制，確保內部控制的有效性。其中，（ ）負責督促、檢查和評價(jià)證券公司各項內部控制制度的建立與執行情況，對內部控制的有效性負最終責任。（ ）應對違反職責范圍內的內部控制導致的風(fēng)險和損失承擔首要責任。
A.股東會(huì )；高級管理人員
B.董事會(huì )；業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機構的負責人
C.股東會(huì )；直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的`業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機構的相關(guān)人員
D.董事會(huì )；直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機構的相關(guān)人員
答案：D
解析：董事會(huì )負責督促、檢查和評價(jià)證券公司各項內部控制制度的建立與執行情況，對內部控制的有效性負最終責任。直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的業(yè)務(wù)部門(mén)和分支機構的相關(guān)人員應對違反職責范圍內的內部控制導致的風(fēng)險和損失承擔首要責任。
9、證券公司工作人員對以任何方式知悉的敏感信息負有嚴格的保密義務(wù)，不得利用敏感信息為自己或他人謀取不當利益。證券公司采取的以下保密措施錯誤的是（ ）。
A.建立內幕信息知情人管理制度
B.與公司工作人員簽署保密文件
C.對可能知悉敏感信息的工作人員使用公司的信息系統或配發(fā)的設備形成的電子郵件、即時(shí)通信信息和其他通信信息進(jìn)行監測
D.證券公司聘用外部服務(wù)商的，無(wú)權要求其對在服務(wù)中獲知的敏感信息進(jìn)行保密
答案：D
解析：證券公司聘用外部服務(wù)商的，應當與服務(wù)商約定其對在服務(wù)中獲知的敏感信息負有保密義務(wù)。
中國證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 5
2022年證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》考前練習題
中國證券業(yè)協(xié)會(huì )依法對證券評級業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行（ �。┕芾�。
A.自律
B.監督
C.備案
D.審批
答案：A
解析：中國證券業(yè)協(xié)會(huì )依法對證券評級業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行自律管理。證券評級機構應當自取得證券評級業(yè)務(wù)許可之日起20 Et內，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會(huì )備案，并通過(guò)中國證券業(yè)協(xié)會(huì )網(wǎng)站、本機構網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會(huì )公告。
在全國股份轉讓系統從事推薦業(yè)務(wù)的主辦券商，應當具備（ �。�。
A.證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格
B.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格
C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格
D.證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)資格
答案：D
解析：申請在全國股份轉讓系統從事推薦業(yè)務(wù)的，要具備證券承銷(xiāo)與保薦業(yè)務(wù)資格；申請從事經(jīng)紀業(yè)務(wù)的，要具有證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)資格；申請從事做市業(yè)務(wù)的，要具有證券自營(yíng)、業(yè)務(wù)資格。
�。ā 。┠�7月，深圳證券交易所正式開(kāi)業(yè)。
A.1992
B.1990
C.1993
D.1991
答案：D
解析：1991年7月3日，深圳證券交易所正式開(kāi)業(yè)，在開(kāi)業(yè)前曾經(jīng)歷了7個(gè)月的試營(yíng)業(yè)。在試營(yíng)業(yè)時(shí)期，深圳證券交易所上市的股票僅深安達A一只，即今天的北大高科。
根據（ �。┑拿鞔_規定，證券公司是與證券登記結算機構進(jìn)行證券和資金清算交收的主體。
A.《證券投資基金法》
B.《證券法》
C.《證券公司監督管理辦法》
D.《公司法》
答案：B
解析：根據《證券法》規定，證券公司根據投資者的委托，按照證券交易規則提出交易申報，參與證券交易所場(chǎng)內的集中交易，并根據成交結果承擔相應的清算交收責任；證券登記結算機構根據成交結果，按照清算交收規則，與證券公司進(jìn)行證券和資金的清算交收，并為證券公司客戶(hù)辦理證券的登記過(guò)戶(hù)手續。
在證券結算中，（ �。┦侵附灰纂p方對所達成的交易實(shí)行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金余額進(jìn)行交付。
A.差額結算
B.凈額結算
C.實(shí)時(shí)結算
D.金額結算
答案：B
解析：證券交易結算方式可分為全額結算和凈額結算。其中，凈額結算是指交易雙方對所達成的交易實(shí)行軋差清算，并對軋抵之后的證券和資金的凈額進(jìn)行交付。
二、組合型選擇題（以下備選項中只有一項符合題目要求）
一般來(lái)說(shuō)，參與證券投資的經(jīng)營(yíng)性金融機構有（ �。┑�。
I.證券經(jīng)營(yíng)機構 Ⅱ.保險經(jīng)營(yíng)機構
�、�.中央銀行 Ⅳ.銀行業(yè)金融機構
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：參與證券投資的政府機構主要指中央銀行，參與證券投資的金融機構包括證券經(jīng)營(yíng)機構、銀行業(yè)金融機構、保險經(jīng)營(yíng)機構以及其他金融機構等。
可以在證券交易所掛牌交易的`證券、除了股票以外，還有（ �。�。
I.基金 Ⅱ.國債 Ⅲ.公司債 Ⅳ.權證
A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：在證券交易所掛牌交易的品種包括股票、基金、債券、權證和經(jīng)中國證監會(huì )批準的其他交易品種。
根據不同的投資者對風(fēng)險的不同態(tài)度，理論上可以將投資者分為以下類(lèi)型（ �。�。
I.風(fēng)險偏好型 Ⅱ.風(fēng)險中立型
�、�.風(fēng)險模糊型 Ⅳ.風(fēng)險回避型
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：不同的投資者對風(fēng)險的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區分為風(fēng)險偏好型、風(fēng)險中立型和風(fēng)險回避型三種類(lèi)型。實(shí)踐中，金融機構通常采用客戶(hù)調查問(wèn)卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據客戶(hù)分級和資產(chǎn)分級匹配原則，避免誤導投資者和錯誤銷(xiāo)售。
證券公司是證券市場(chǎng)投資服務(wù)的提供者，其中為證券發(fā)行人和投資者提供專(zhuān)業(yè)化的中介服務(wù)有（ �。�。
I.證券發(fā)行 Ⅱ.上市保薦
�、�.代理證券買(mǎi)賣(mài) Ⅳ.資金存取
A.I、Ⅳ B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
解析：證券公司是證券市場(chǎng)重要的中介機構，在證券市場(chǎng)的運作中發(fā)揮著(zhù)重要作用。一方面，證券公司是證券市場(chǎng)投融資服務(wù)的提供者，為證券發(fā)行人和投資者提供專(zhuān)業(yè)化的中介服務(wù)，如證券發(fā)行和上市保薦、承銷(xiāo)、代理證券買(mǎi)賣(mài)等；另一方面，證券公司也是 證券市場(chǎng)重要的機構投資者。
證券服務(wù)機構包括（ �。┑葟氖伦C券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構。
I.資信評級機構 Ⅱ.投資評級機構
�、�.資產(chǎn)評估機構 Ⅳ.財務(wù)評估機構
A.I、III
B.Ⅱ、III
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、IV
答案：A
解析：證券服務(wù)機構是指依法設立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構。證券服務(wù)機構包括投資咨詢(xún)機構、財務(wù)顧問(wèn)機構、資信評級機構、資產(chǎn)評估機構、證券金融公司、會(huì )計師事務(wù)所、律師事務(wù)所等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的機構。
根據《證券公司合規管理試行規定》，證券公司合規總監的職責包括（ �。�。
I.組織合規培訓
�、�.處理涉及公司和工作人員違法違規行為的投訴和舉報
�、�.組織實(shí)施公司反洗錢(qián)和信息隔離墻制度
�、�.負責公司的法律訴訟
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：A
解析：合規總監應當組織實(shí)施公司反洗錢(qián)和信息隔離墻制度，按照公司規定為高級管理人員、各部門(mén)和分支機構提供合規咨詢(xún)、組織合規培訓，處理涉及公司和工作人員違法違規行為的投訴和舉報。
設立證券公司需要符合的條件有（ �。�。
I.有與公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍相應的注冊資本
�、�.主要股東具有持續盈利能力，信譽(yù)良好
�、�.有完善的風(fēng)險管理和內部控制制度
�、�.董事、監事、高級管理人員具備任職資格
A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、IV
C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：設立證券公司需要符合以下條件：①對公司章程的要求；②對證券公司主要股東持續經(jīng)營(yíng)能力和凈資產(chǎn)的要求；③與公司經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)范圍相應的注冊資本；④公司的董事、監事和高級管理人員具有證券從業(yè)資格和勝任能力；⑤公司具有完善的風(fēng)險管理與 內部控制制度以及其他要求。
我國《證券法》規定，證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)必須使用（ �。�。
I.自有資金 Ⅱ.客戶(hù)交易結算資金
�、�.客戶(hù)保證金 Ⅳ.依法籌集的資金
A.I、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅳ
答案：A
解析：證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買(mǎi)賣(mài)各類(lèi)證券，以獲取盈利的行為。
下列說(shuō)法中，錯誤的有（ �。�。
I.證券公司減少注冊資本，必須經(jīng)過(guò)中國證監會(huì )批準
�、�.證券公司變更持有3%以上股權的股東，必須經(jīng)過(guò)中國證監會(huì )批準
�、�.證券公司停業(yè)、解散，必須經(jīng)過(guò)中國證監會(huì )批準
�、�.證券公司在境外設立證券經(jīng)營(yíng)機構，不需經(jīng)過(guò)中國證監會(huì )批準
A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ
C.I、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：Ⅱ項，證券公司變更持有5%以上股權的股東、實(shí)際控制人，必須經(jīng)證券監督管理機構批準；Ⅳ項，證券公司在境外設立證券經(jīng)營(yíng)機構，必須經(jīng)證券監督管理機構批準。
證券交易所的組織形式大致可以分為（ �。�。
I.公司制 Ⅱ.會(huì )員制
�、�.經(jīng)紀制 Ⅳ.混合制
A.Ⅲ、Ⅳ
B.I、Ⅱ
C.Ⅱ、III、IV
D.I、Ⅳ
答案：B
解析：證券交易所的組織形式大致可以分為兩類(lèi)，即公司制和會(huì )員制。公司制的證券交 易所是以股份有限公司形式組織并以營(yíng)利為目的的法人團體；會(huì )員制的證券交易所是一個(gè)由會(huì )員自愿組成的、不以營(yíng)利為目的的社會(huì )法人團體。
下列有關(guān)證券交易所特征的表述，正確的有（ �。�。
I.一般投資者可以直接進(jìn)入交易所買(mǎi)賣(mài)證券
�、�.有固定的交易場(chǎng)所和交易時(shí)間
�、�.通過(guò)公開(kāi)競價(jià)的方式?jīng)Q定交易價(jià)格
�、�.交易的對象限于合乎一定標準的上市證券
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、IV 、III、IV
答案：D
解析：I項，參加交易者為具備會(huì )員資格的證券經(jīng)營(yíng)機構，交易采取經(jīng)紀制，即一般投資者不能直接進(jìn)入交易所買(mǎi)賣(mài)證券，只能委托會(huì )員作為經(jīng)紀人間接進(jìn)行交易。
關(guān)于結算賬戶(hù)的開(kāi)立、撤銷(xiāo)，下列說(shuō)法中正確的有（ �。�。
I.證券公司參與結算應當按規定取得結算參與人資格，并開(kāi)立結算賬戶(hù)
�、�.結算系統參與人停止資金結算業(yè)務(wù)后，應結清與證券登記結算公司的債權、債務(wù)后，申請撤銷(xiāo)結算賬戶(hù)
�、�.結算系統參與人名稱(chēng)或其結算賬戶(hù)，清算路徑內容發(fā)生變更時(shí)，需重新開(kāi)立新的結算賬戶(hù)
�、�.結算系統參與人應當在證券登記結算公司開(kāi)立兩個(gè)結算賬戶(hù)，一個(gè)資金交收賬戶(hù)，一個(gè)指定收款賬戶(hù)
A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
解析：Ⅲ項，結算系統參與人名稱(chēng)或其結算賬戶(hù)、清算路徑內容發(fā)生變更時(shí)，需及時(shí)在 中國結算公司辦理結算賬戶(hù)信息變更手續，結算系統參與人停止資金結算業(yè)務(wù)后，應向中國結算公司提出撤銷(xiāo)其結算賬戶(hù)的申請。
證券業(yè)從業(yè)人員行為準則要求從業(yè)人員（ �。�。
I.不得損害所在機構的合法權益
�、�.不得在經(jīng)紀業(yè)務(wù)中接受客戶(hù)的全權委托
�、�.不得從事與其履行職責有利益沖突的業(yè)務(wù)
�、�.不得對外透露自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)信息，誘導客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)該種證券
A.I、Ⅲ B.Ⅱ、III
C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：I、Ⅲ兩項為從業(yè)人員一般性禁止行為；II、IV兩項為證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為。
證券投資者保護基金的資金運用限于（ �。┑刃问�。
I.購買(mǎi)國債 Ⅱ.銀行存款
�、�.購買(mǎi)中央銀行債券 Ⅳ.購買(mǎi)股票
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、IV
C.I、Ⅱ、IV
III、IV
答案：A
解析：保護基金公司應依法合規運作，按照安全、穩健的原則運用基金資產(chǎn)，并接受中 國證監會(huì )等相關(guān)部委的監督�；鸬馁Y金運用限于銀行存款、購買(mǎi)國債、中央銀行債券 （包括中央銀行票據）和中央級金融機構發(fā)行的金融債券以及國務(wù)院批準的其他資金運用 形式。
中國證券登記結算公司為證券交易提供集中（ �。┓⻊�(wù)。
I.經(jīng)紀 Ⅱ.存管 Ⅲ.登記 Ⅳ.結算
A.I、Ⅱ、Ⅲ
B.I、Ⅲ、Ⅳ
C.I、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
解析：中國證券市場(chǎng)實(shí)行中央登記制度，即證券登記結算業(yè)務(wù)全部由中國證券登記結算 有限責任公司承接，中國證券登記結算有限責任公司提供滬、深證券交易所上市證券的 存管、清算和登記服務(wù)。
中國證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 6
2022年下半年證券從業(yè)資格考試考前必備模擬練習題
�。� ）是直接融資的“服務(wù)商”、社會(huì )財富的“管理者”、金融創(chuàng )新的“領(lǐng)頭羊”，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟中具有不可替代的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢�！具x擇題】
A.證券公司
B.商業(yè)銀行
C.上市公司
D.證券業(yè)協(xié)會(huì )
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司是直接融資的“服務(wù)商”、社會(huì )財富的“管理者”、金融創(chuàng )新的“領(lǐng)頭羊”，在服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟中具有不可替代的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢。行業(yè)機構在發(fā)展模式、價(jià)值取向、業(yè)務(wù)理念方而應通過(guò)加強行業(yè)文 化建設，牢固樹(shù)立與實(shí)體經(jīng)濟共生共榮的意識，回歸業(yè)務(wù)本源。
金融期貨的主要品種可以分為（ ）。 Ⅰ.股指期貨 Ⅱ.金屬期貨 Ⅲ.利率期貨 Ⅳ.外匯期貨【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：金融期貨的主要品種可以分為外匯期貨（Ⅳ正確）、利率期貨（Ⅲ正確）、股指期貨（Ⅰ正確）和股票期貨。Ⅱ項，金屬期貨屬于商品期貨。
存托人應當承擔的職責包括（ ）。Ⅰ.安排存放存托憑證基礎財產(chǎn)Ⅱ.存托憑證基礎財產(chǎn)因托管人過(guò)錯而受到損害的，存托人承擔連帶賠償責任Ⅲ.建立并維護存托憑證出有人名冊Ⅳ.辦理存托憑證的簽發(fā)與注銷(xiāo)【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：存托人應當承擔以下職責：（1）與境外基礎證券發(fā)行人簽署存托協(xié)議，并根據存托協(xié)議約定協(xié)助完成存托 憑證的發(fā)行上市；（2）安排存放存托憑證基礎財產(chǎn)，可以委托具有相應業(yè)務(wù)資質(zhì)、能力和良好信譽(yù)的托管人管理存托憑證基礎財產(chǎn)，并與其簽訂托管協(xié)議，督促其屐行基礎財產(chǎn)的托管職責。存托憑證基礎財產(chǎn)因托管人過(guò)錯受到損害的，存托人承擔連帶賠償責任；（3）建立并維護存托憑證持有人名冊；（4）辦理存托憑證的簽發(fā)與注銷(xiāo)；（5）按照中國證監會(huì )規定和存托協(xié)議約定，向存托憑證持有人發(fā)送通知等文件；（6）按照存托協(xié)議約定，向存托憑證持有人派發(fā)紅利、股息等權益，根據存托憑證持有人意愿行使表決權等權利；（7）境外基礎證券發(fā)行人股東大會(huì )審議有關(guān)存托憑證持有人權利義務(wù)的議案時(shí)，存托人應當參加股東大會(huì )并為存托憑證持有人權益行使表決權；（8）中國證監會(huì )規定和存托協(xié)議約定的其他職責。
證券公司風(fēng)險控制指標不符合有關(guān)規定，國務(wù)院證券監督管理機構責令其停業(yè)整頓的，停業(yè)整頓的期限不超過(guò)（ ）�！具x擇題】
A.1個(gè)月
B.3個(gè)月
C.1年
D.2年
正確答案：B
答案解析：選項B正確：《證券公司風(fēng)險處置條例》第七條規定，證券公司風(fēng)險控制指標不符合有關(guān)規定，在規定期限內未能完成整改的，國務(wù)院證券監督管理機構可以責令證券公司停止部分或者全部業(yè)務(wù)進(jìn)行整頓，停業(yè)整頓的期限不超過(guò)3個(gè)月。
金融債券存續期間，發(fā)行人應于每年（ ）向投資者披露年度報告，年度報告應包括發(fā)行人上一年度的經(jīng)營(yíng)情況說(shuō)明、經(jīng)注冊會(huì )計師審計的財務(wù)報告以及涉及的重大訴訟事項等內容�！具x擇題】
A.4月30日前
B.6月30日前
C.7月31日前
D.12月30日前
正確答案：A
答案解析：選項A正確：金融債券存續期間，發(fā)行人應于每年4月30日前向投資者披露年度報告，年度報告應包括發(fā)行人上一年度的經(jīng)營(yíng)情況說(shuō)明、經(jīng)注冊會(huì )計師審計的財務(wù)報告以及涉及的重大訴訟事項等內容。
非法集資罪的犯罪客體是（ ）�！具x擇題】
A.債權人的權益
B.國家金融管理秩序
C.股東的權益
D.未依法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準的集資行為
正確答案：B
答案解析：選項B正確：非法集資罪的犯罪主體是一般主體，包括自然人和法人；犯罪主觀(guān)方面是故意；犯罪客體是國家金融管理秩序；犯罪客觀(guān)方面表現為未依法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準的集資行為。
管理人應當自發(fā)行期結束之日起（ ）個(gè)工作日內，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息�！具x擇題】
A.3
B.5
C.10
D.15
正確答案：C
答案解析：選項C正確：管理人應當自發(fā)行期結束之日起10個(gè)工作日內，向投資者退還認購資金，并加算銀行同期活期存款利息。
全國股份轉讓系統實(shí)行嚴格的.投資者適當性管理制度，并設定較高的投資者準入標準；對自然人投資者從（ ）三個(gè)維度設置準入要求。Ⅰ.財務(wù)狀況Ⅱ.投資經(jīng)驗Ⅲ.風(fēng)險承受Ⅳ.專(zhuān)業(yè)知識【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：全國股份轉讓系統實(shí)行嚴格的投資者適當性管理制度，并設定較高的投資者準入標準；對自然人投資者從財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、專(zhuān)業(yè)知識三個(gè)維度設置準入要求。
下列有關(guān)有限責任公司股東出資責任的說(shuō)法，正確的是（ ）�！具x擇題】
A.公司成立后發(fā)現作為設立公司出資的非貨幣財產(chǎn)的實(shí)際價(jià)值顯著(zhù)低于公司章程所定價(jià)額的，股東補足其差額，其他股東無(wú)需承擔連帶責任
B.公司注冊資本為在公司登記機關(guān)登記的全體股東實(shí)繳的出資額
C.股東不按照規定繳納出資的，向公司足額繳納出資額后，無(wú)需承擔其他責任
D.股東以非貨幣財產(chǎn)出資的，該非貨幣財產(chǎn)應當評估作價(jià)，核實(shí)財產(chǎn)，不得高估或低估作價(jià)
正確答案：D
答案解析：選項D正確：有限責任公司成立后，發(fā)現作為設立公司出資的非貨幣財產(chǎn)的實(shí)際價(jià)額顯著(zhù)低于公司章程所定價(jià)額的，應當由交付該出資的股東補足其差額，公司設立時(shí)的其他股東承擔連帶責任（選項A錯誤）；有限責任公司的注冊資本為在公司登記機關(guān)登記的全體股東認繳的出資額（選項B錯誤）；股東不按規定繳納出資的，除應當向公司足額繳納外，還應當向已按期足額繳納出資的股東承擔違約責任（選項C錯誤）。
融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)的選擇標準包括（ ）。Ⅰ.從事證券交易時(shí)間Ⅱ.關(guān)聯(lián)關(guān)系Ⅲ.資產(chǎn)狀況Ⅳ.賬戶(hù)狀態(tài)【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：融資融券客戶(hù)的選擇標準包括以下幾方面：（1）從事證券交易時(shí)間；（Ⅰ正確）（2）賬戶(hù)狀態(tài)；（Ⅳ正確）（3）信譽(yù)狀況；（4）資產(chǎn)狀況；（Ⅲ正確）（5）投資風(fēng)格及業(yè)績(jì)；（6）關(guān)聯(lián)關(guān)系。（Ⅱ正確）
證券公司應至少每（ ）對流動(dòng)性風(fēng)險限額進(jìn)行一次評估，必要時(shí)進(jìn)行調整�！具x擇題】
A.年
B.3個(gè)月
C.半年
D.9個(gè)月
正確答案：A
答案解析：選項A正確：證券公司應至少每年對流動(dòng)性風(fēng)險限額進(jìn)行一次評估，必要時(shí)進(jìn)行調整。
證券公司應當在每個(gè)年度結束之日起（ ）日內，完成資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規檢查年度報告�！具x擇題】
A.5
B.10
C.20
D.60
正確答案：D
答案解析：選項D正確：證券公司應當在每個(gè)年度結束之日起60日內，完成資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)合規檢查年度報告。
下列行為中，應由證監會(huì )派出機構處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款的情形有（ ）。Ⅰ.向證券監管部門(mén)報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的Ⅱ.未按照規定履行報告和年檢義務(wù)的Ⅲ.未經(jīng)中國證監會(huì )許可，擅自從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的Ⅳ.干擾、阻礙證監會(huì )派出機構檢查、調查，或者隱瞞、銷(xiāo)毀證據的【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券投資咨詢(xún)機構有下列行為之一的，由證監會(huì )派出機構處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款；情節嚴重的，證監會(huì )派出機構應當向中國證監會(huì )報告，由中國證監會(huì )作出暫�；蛘叱蜂N(xiāo)其業(yè)務(wù)資格的處罰：（1）向證券監管部門(mén)報送的文件、資料有虛假陳述或者重大遺漏的。（2）未按照規定履行報告和年檢義務(wù)的。（3）未按照規定履行對本機構有關(guān)情況發(fā)生變化的變更手續的。（4）本機構證券投資咨詢(xún)人員違反規定，受到證券監管部門(mén)行政處罰的。（5）干擾、阻礙證監會(huì )派出機構檢查、調查，或者隱瞞、銷(xiāo)毀證據的。Ⅲ項，未經(jīng)中國證監會(huì )許可，擅自從事證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)的，由證監會(huì )派出機構責令停止，并處沒(méi)違法所得和違法所得等值以下的罰款。
證券公司應當建立防火墻制度，確保自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務(wù)在（ ）等上嚴格分離。Ⅰ.人員 Ⅱ.信息Ⅲ.賬戶(hù) Ⅳ.資金【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：建立防火墻制度，確保自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀、資產(chǎn)管理、投資銀行等業(yè)務(wù)在人員（Ⅰ項正確）、信息（Ⅱ項正確）、賬戶(hù)（Ⅲ項正確）、資金（Ⅳ項正確）、會(huì )計核算上嚴格分離。
全國股份轉讓系統的掛牌企業(yè)要求說(shuō)法錯誤的是（ ）�！具x擇題】
A.對企業(yè)掛牌不設財務(wù)指標
B.依法設立且存續滿(mǎn)三年
C.有主辦券商推薦并持續督導的企業(yè)
D.業(yè)務(wù)明確且具有持續經(jīng)營(yíng)能力
正確答案：B
答案解析：選項B說(shuō)法錯誤：全國股份轉讓系統的《業(yè)務(wù)規則》規定：對企業(yè)掛牌不設財務(wù)指標；依法設立且存續滿(mǎn)兩年、業(yè)務(wù)明確且具有持續經(jīng)營(yíng)能力、公司治理機制健全、合法規范經(jīng)營(yíng)、股權明晰、股票發(fā)行和轉讓行為合法合規、有主辦券商推薦并持續督導的企業(yè)，均可到全國股份轉讓系統申請掛牌。
中國證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 7
2022年證券從業(yè)資格考試《證券基本法律法規》練習試題
1、有限合伙協(xié)議應當載明的事項包括（ ）。Ⅰ.普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱(chēng)、住所Ⅱ.執行事務(wù)合伙人應具備的條件和選擇程序Ⅲ.執行事務(wù)合伙人權限與違約處理辦法Ⅳ.執行事務(wù)合伙人的除名條件和更換程序【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：有限合伙協(xié)議除需滿(mǎn)足普通合伙企業(yè)協(xié)議內容的要求外，還應當載明下列事項：（1）普通合伙人和有限合伙人的姓名或者名稱(chēng)、住所；（2）執行事務(wù)合伙人應具備的條件和選擇程序；（3）執行事務(wù)合伙人權限與違約處理辦法；（4）執行事務(wù)合伙人的除名條件和更換程序；（5）有限合伙人入伙、退伙的條件、程序以及相關(guān)責任；（6）有限合伙人和普通合伙人相關(guān)轉變程序。
2、按基金運作方式的不同，基金的種類(lèi)有（ ）。Ⅰ.公募基金Ⅱ.私募基金Ⅲ.封閉式基金Ⅳ.開(kāi)放式基金【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：按基金運作方式的不同，基金可以分為封閉式基金（Ⅲ正確）和開(kāi)放式基金（Ⅳ正確）。封閉式基金規模不可變化，開(kāi)放式基金規�？梢宰兓�。
3、在股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)中，單只A股股票市場(chǎng)整體質(zhì)押比例不得超過(guò)（ ）�！具x擇題】
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
正確答案：D
答案解析：選項D正確：在股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)中，單只A股股票市場(chǎng)整體質(zhì)押比例不得超過(guò)50%。
4、中國證監會(huì )于2012年制定并發(fā)布了（ ），明確了代銷(xiāo)活動(dòng)中各方的權利、義務(wù)和責任，著(zhù)重強調了證券公司的適當性管理和信息披露義務(wù)，對證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的行為規范以及監督管理等事項作出了較為全面的規定�！具x擇題】
A.《證券公司監督管理條例》
B.《證券投資基金銷(xiāo)售適用性指導意見(jiàn)》
C.《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規定》
D.《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》
正確答案：C
答案解析：選項C正確：中國證監會(huì )于2012年制定并發(fā)布了《證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品管理規定》，明確了代銷(xiāo)活動(dòng)中各方的.權利、義務(wù)和責任，著(zhù)重強調了證券公司的適當性管理和信息披露義務(wù)，對證券公司代銷(xiāo)金融產(chǎn)品的行為規范以及監督管理等事項作出了較為全面的規定。
5、在與客戶(hù)簽訂證券交易委托代理協(xié)議時(shí)，對客戶(hù)進(jìn)行初次風(fēng)險承受能力評估，以后至少每（ ）年根據客戶(hù)證券投資情況等進(jìn)行一次后續評估�！具x擇題】
A.1
B.2
C.3
D.4
正確答案：B
答案解析：選項B正確：在與客戶(hù)簽訂證券交易委托代理協(xié)議時(shí)，對客戶(hù)進(jìn)行初次風(fēng)險承受能力評估，以后至少每2年根據客戶(hù)證券投資情況等進(jìn)行一次后續評估，并對客戶(hù)進(jìn)行分類(lèi)管理，分類(lèi)結果應當以書(shū)面或者電子方式記載、留存。
6、（ ）承擔廉潔文化建設、廉潔從業(yè)風(fēng)險防控主體責任，應當在重要制度中以專(zhuān)門(mén)章節明確廉潔從業(yè)要求，建立涵蓋所有業(yè)務(wù)及各個(gè)環(huán)節的廉潔從業(yè)內部控制制度，將其納入整個(gè)內部控制體系之中�！具x擇題】
A.證券投資基金經(jīng)營(yíng)機構
B.股票經(jīng)營(yíng)機構
C.證券期貨經(jīng)營(yíng)機構
D.債券經(jīng)營(yíng)機構
正確答案：C
答案解析：選項C正確：證券期貨經(jīng)營(yíng)機構承擔廉潔文化建設、廉潔從業(yè)風(fēng)險防控主體責任，應當在重要制度中以專(zhuān)門(mén)章節明確廉潔從業(yè)要求，建立涵蓋所有業(yè)務(wù)及各個(gè)環(huán)節的廉潔從業(yè)內部控制制度，將其納入整個(gè)內部控制體系之中。
7、下列說(shuō)法正確的有（ ）。Ⅰ.法律法規規定基礎資產(chǎn)轉讓?xiě)斵k理批準、登記手續的，應當依法辦理Ⅱ.法律法規沒(méi)有要求辦理登記或者暫時(shí)不具備辦理登記條件的，管理人應當采取有效措施，維護基礎資產(chǎn)安全Ⅲ.基礎資產(chǎn)為債權的，應當按照有關(guān)法律規定將債權轉讓事項通知債務(wù)人Ⅳ.基礎資產(chǎn)的規模、存續期限應當與資產(chǎn)支持證券的規模、存續期限相匹配【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：法律法規規定基礎資產(chǎn)轉讓?xiě)斵k理批準、登記手續的，應當依法辦理。法律法規沒(méi)有要求辦理登記或者暫時(shí)不具備辦理登記條件的，管理人應當采取有效措施，維護基礎資產(chǎn)安全�；A資產(chǎn)為債權的，應當按照有關(guān)法律規定將債權轉讓事項通知債務(wù)人�；A資產(chǎn)不得附帶抵押、質(zhì)押等擔保負擔或者其他權利限制，但通過(guò)專(zhuān)項計劃相關(guān)安排，在原始權益人向專(zhuān)項計劃轉移基礎資產(chǎn)時(shí)能夠解除相關(guān)擔保負擔和其他權利限制的除外。以基礎資產(chǎn)產(chǎn)生現金流循環(huán)購買(mǎi)新的同類(lèi)基礎資產(chǎn)方式組成專(zhuān)項計劃資產(chǎn)的，專(zhuān)項計劃的法律文件應當明確說(shuō)明基礎資產(chǎn)的購買(mǎi)條件、購買(mǎi)規模、流動(dòng)性風(fēng)險以及風(fēng)險控制措施�；A資產(chǎn)的規模、存續期限應當與資產(chǎn)支持證券的規模、存續期限相匹配。
8、股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)的異常情況一般包括以下（ ）情形。Ⅰ.集合資產(chǎn)管理計劃提前終止Ⅱ.質(zhì)押標的證券被作出終止上市決定Ⅲ.質(zhì)押標的證券被司法機關(guān)凍結Ⅳ.證券公司進(jìn)入破產(chǎn)程序【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：股票質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)的異常情況一般包括以下情形：（1）質(zhì)押標的證券、證券賬戶(hù)或資金賬戶(hù)被司法等機關(guān)凍結或強制執行；（2）質(zhì)押標的證券被作出終止上市決定；（3）集合資產(chǎn)管理計劃提前終止；（4）證券公司被暫�；蚪K止股票質(zhì)押回購交易權限；（5）證券公司進(jìn)入風(fēng)險處置或破產(chǎn)程序；（6）交易所認定的其他情形。
9、基金銷(xiāo)售機構辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應當由基金銷(xiāo)售機構與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權利義務(wù)，并至少包括（ ）。 Ⅰ.反洗錢(qián)義務(wù)履行及責任劃分 Ⅱ.銷(xiāo)售費用分配的比例和方式 Ⅲ.對基金持有人的持續服務(wù)責任 Ⅳ.基金持有人聯(lián)系方式等客戶(hù)資料的保存方式【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：基金銷(xiāo)售機構辦理基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，應當由基金銷(xiāo)售機構與基金管理人簽訂書(shū)面銷(xiāo)售協(xié)議，明確雙方的權利義務(wù)，并至少包括以下內容：（1）銷(xiāo)售費用分配的比例和方式；（Ⅱ包括）（2）基金持有人聯(lián)系方式等客戶(hù)資料的保存方式；（Ⅳ包括）（3）對基金持有人的持續服務(wù)責任；（Ⅲ包括）（4）反洗錢(qián)義務(wù)履行及責任劃分；（Ⅰ包括）（5）基金銷(xiāo)售信息交換及資金交收權利義務(wù)。
10、個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款（ ）戶(hù)以上的，應當追究刑事責任�！具x擇題】
A.10
B.20
C.30
D.50
正確答案：C
答案解析：選項C正確：個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶(hù)以上的，應當追究刑事責任。
中國證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 8
證券從業(yè)資格考試《金融市場(chǎng)基礎知識》2022最新練習題
優(yōu)先股和債券的根本區別在于（ ）�！具x擇題】
A.到期期限不同
B.法律屬性不同
C.收益率不同
D.收益來(lái)源不同
正確答案：B
答案解析：選項B正確：優(yōu)先股和債券的根本區別在于其法律屬性不同，優(yōu)先股的法律屬性還屬于股票。當然，根據我國現行的會(huì )計準則和國際做法，發(fā)行人優(yōu)先股作為權益或者負債入賬需要由公司和會(huì )計師視優(yōu)先股的不同條款，對是否符合負債或權益的本質(zhì)進(jìn)行判斷。這種靈活性也為滿(mǎn)足不同發(fā)行人的需求提供了空間，發(fā)行人可以通過(guò)不同的條款設計實(shí)現公司優(yōu)先股在權益或負債認定方面的不同需求。
《國務(wù)院關(guān)于開(kāi)展優(yōu)先股試點(diǎn)的指導意見(jiàn)》規定公司累計（ ）個(gè)會(huì )計年度或連續（ ）個(gè)會(huì )計年度未按約定支付優(yōu)先股股息的，優(yōu)先股股東可以享有公司章程規定的表決權�！具x擇題】
A.5；3
B.5；2
C.3；3
D.3；2
正確答案：D
答案解析：選項D正確：由于公司長(cháng)期未按約定分配股息，優(yōu)先股股東恢復到與普通股股東同樣的表決權，可以參與公司經(jīng)營(yíng)決策，與普通股一同參加投票，這類(lèi)表決權可以被稱(chēng)為優(yōu)先股“恢復的表決權”�！秶鴦�(wù)院關(guān)于開(kāi)展優(yōu)先股試點(diǎn)的指導意見(jiàn)》規定公司累計3個(gè)會(huì )計年度或連續2個(gè)會(huì )計年度未按約定支付優(yōu)先股股息的，優(yōu)先股股東可以享有公司章程規定的表決權。需要注意的是，“恢復的表決權”并不是一直存在的，當公司全額支付所欠優(yōu)先股股息時(shí)，優(yōu)先股股東將不再享有這類(lèi)表決權。
2001年3月30日，（ ）成立，標志著(zhù)全國集中、統一的證券登記結算體制的組織構架已經(jīng)基本形成�！具x擇題】
A.上海證券中央登記結算公司
B.深圳證券中央登記結算公司
C.中國證券登記結算有限責任公司
D.地方證券登記結算公司
正確答案：C
答案解析：選項C正確：中國證券登記結算有限責任公司的成立，標志著(zhù)全國集中、統一的證券登記結算體制的組織構架已經(jīng)基本形成。
如果中央銀行調高再貼現率，則會(huì )（ ）�！具x擇題】
A.使商業(yè)銀行的.借入資金成本降低
B.使商業(yè)銀行降低貸款利率
C.擴大企業(yè)的借貸需求
D.減少貸款量和貨幣供應量
正確答案：D
答案解析：選項D正確：再貼現率提高，會(huì )提高商業(yè)銀行向中央銀行融資的成本，降低借款意愿，減少向中央銀行的借款或需求，減少貸款量和貨幣供應量。
下列關(guān)于債券與股票的說(shuō)法中，正確的是（ ）。Ⅰ.債券和股票都屬于有價(jià)證券Ⅱ.債券和股票的收益率是相互影響的Ⅲ.債券通常有規定的票面利率，而股票的股息紅利不固定Ⅳ.債券和股票都是無(wú)期證券【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B符合題意：Ⅳ項，債券一般有規定的償還期，期滿(mǎn)時(shí)債務(wù)人必須按時(shí)歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無(wú)須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無(wú)期證券，或被稱(chēng)為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過(guò)市場(chǎng)轉讓收回投資資金。
金融機構按法人統一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額8%的，人民銀行對其不足部分按每日（ ）的利率處以罰息�！具x擇題】
A.0.1%
B.0.3%
C.0.5%
D.0.6%
正確答案：D
答案解析：選項D正確：金融機構按法人統一存入人民銀行的準備金存款低于上旬末一般存款余額的8%的，人民銀行對其不足部分按每日0.6‰的利率處以罰息。
記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過(guò)程均采用無(wú)紙化，所以它（ ）�！具x擇題】
A.發(fā)行效率低，交易成本低，交易安全
B.發(fā)行效率高，交易成本高，交易不安全
C.發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全
D.發(fā)行效率高，交易成本高，交易安全
正確答案：C
答案解析：選項C正確：記賬式國債是由財政部面向全社會(huì )各類(lèi)投資者、通過(guò)無(wú)紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權并可以上市和流通轉讓的債券。記賬式債券的發(fā)行、交易及兌付的全過(guò)程均采用無(wú)紙化，所以它發(fā)行效率高，交易成本低，交易安全。
根據優(yōu)先股股息在當年未能足額分配時(shí)，能否在以后年度補發(fā)，優(yōu)先股可以分為（ ）。Ⅰ.非參與優(yōu)先股 Ⅱ.累積優(yōu)先股 Ⅲ.參與優(yōu)先股 Ⅳ.非累積優(yōu)先股【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B正確：根據優(yōu)先股股息在當年未能足額分配時(shí)，能否在以后年度補發(fā)，優(yōu)先股可以分為累積優(yōu)先股（Ⅱ正確）和非累積優(yōu)先股（Ⅳ正確）；依據是在公司營(yíng)利較多的年份里，優(yōu)先股票除了獲得固定的股息以外，能否參與或部分參與本期剩余營(yíng)利的分配，優(yōu)先股可以分為參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票。
下列關(guān)于中期票據的說(shuō)法正確的是（ ）。Ⅰ.我國中期票據的期限通常為3年或者5年Ⅱ.企業(yè)在中期票據存續期內變更募集資金用途應提前披露Ⅲ.企業(yè)發(fā)行中期票據所募集的資金應用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)Ⅳ.待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
正確答案：D
答案解析：選項D正確：根據中國銀行間市場(chǎng)交易商協(xié)會(huì )發(fā)布的《銀行間債券市場(chǎng)非金融企業(yè)中期票據業(yè)務(wù)指引》規定，中期票據是指“具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場(chǎng)按照計劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具”。中期票據的期限一般為1年以上、10年以下，我國中期票據的期限通常為3年或者5年（Ⅰ正確）。中期票據待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%（Ⅳ正確）；企業(yè)發(fā)行中期票據所募集的資金應用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)（Ⅲ正確），并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途；企業(yè)在中期票據存續期內變更募集資金用途應提前披露（Ⅱ正確）。
下列屬于基金信息披露義務(wù)人的是（ ）。Ⅰ.基金監管機構 Ⅱ.基金托管人Ⅲ.基金管理人 Ⅳ.召集基金份額持有人大會(huì )的基金份額持有人【組合型選擇題】
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅳ
正確答案：C
答案解析：選項C正確：基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì )的基金份額持有人等法律、行政法規和中國證監會(huì )規定的自然人、法人和其他組織。
目前，投資者在我國證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用（ ）�！具x擇題】
A.掛名制
B.匿名制
C.代碼制
D.實(shí)名制
正確答案：D
答案解析：選項D正確：目前，投資者在我國證券市場(chǎng)上進(jìn)行證券交易時(shí)采用實(shí)名制。
股東權利的轉讓?zhuān)?）�！具x擇題】
A.股東權利與股票轉讓不相關(guān)
B.是股東權利與股票同時(shí)轉讓
C.可以只轉讓股東權利而不轉移股票
D.可以只轉讓股票而保持股東權利
正確答案：B
答案解析：選項B正確：股東權利的轉讓?xiě)c股票占有的轉移同時(shí)進(jìn)行，股票的轉讓就是股東權的轉讓。
發(fā)行人的（ ），可以參與本公司非公開(kāi)發(fā)行公司債券的認購與轉讓?zhuān)皇芎细裢顿Y者資質(zhì)條件的限制。
�、�.董事
�、�.監事
�、�.高級管理人
�、�.持股比例超過(guò)3%的股東
【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
正確答案：B
答案解析：選項B符合題意：根據《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》的規定，發(fā)行人的董事（Ⅰ正確）、監事（Ⅱ正確）、高級管理人員（Ⅲ正確）及持股比例超過(guò)5%的股東，可以參與本公司非公開(kāi)發(fā)行公司債券的認購與轉讓?zhuān)皇芎细裢顿Y者資質(zhì)條件的限制。
股息當年結清，不能累積發(fā)放的優(yōu)先股是（ ）�！具x擇題】
A.參與優(yōu)先股票
B.非參與優(yōu)先股票
C.累積優(yōu)先股票
D.非累積優(yōu)先股票
正確答案：D
答案解析：選項D正確：股息當年結清，不能累積發(fā)放的優(yōu)先股是非累積優(yōu)先股票。
我國國債發(fā)行招標標的是（ ）。
�、�.利率
�、�.利差
�、�.價(jià)格
�、�.數量【組合型選擇題】
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
正確答案：A
答案解析：選項A正確：我國國債發(fā)行招標標的是利率（Ⅰ正確）、利差（Ⅱ正確）、價(jià)格（Ⅲ正確）或數量（Ⅳ正確）。
中國證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 9
2022年基金從業(yè)資格考試考前模擬訓練試題
股權投資基金募集與設立
1、從募集主體機構的角度看，股權投資基金的募集可以分為（ ）。
A. 直接募集和間接募集
B. 直接募集和受托募集
C. 自行募集和受托募集
D. 自行募集和委托募集
參考答案：D
參考解析：從募集主體機構的角度看，股權投資基金的募集可以分為自行募集和委托募集。
2、按照現行規則，股權投資基金設立完成后，應在（ ）辦理基金備案。
A. 基金公司
B. 基金份額登記機構
C. 中國證監會(huì )
D. 中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )
參考答案：D
參考解析：按照現行規則，股權投資基金設立完成后，應在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )辦理基金備案。
3、我國現行的股權投資基金組織形式主要分為（ ）。
�、�.公司型
�、�.合伙型
�、�.基金型
�、�.信托型
A. Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
參考答案：C
參考解析：股權投資基金需要具備一定的組織形式，設立股權投資業(yè)務(wù)主體的行為即股權投資基金的設立。我國現行的股權投資基金組織形式主要分為公司型、合伙型以及信托（契約）型，影響組織形式選擇的因素眾多，主要包括法律依據、監管要求、與股權投資業(yè)務(wù)的適應程度及基金運營(yíng)實(shí)務(wù)的.要求，以及稅負等。對于不同的組織形式，基金有不同的設立要求。
股權投資基金的基本稅負
1、公司型基金中，下列屬于增值稅征稅范圍的是（ ）。
A. 項目股息
B. 分紅收入
C. 通過(guò)并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的項目退出收入
D. 項目上市后通過(guò)二級市場(chǎng)退出的退出收入
參考答案：D
參考解析：我國自2016年5月1日起正式在全國范圍內開(kāi)展營(yíng)業(yè)稅改征增值稅試點(diǎn)。 根據財政部、國家稅務(wù)總局的相關(guān)規定，金融業(yè)納入營(yíng)改增試點(diǎn)范圍，由繳納營(yíng)業(yè)稅改為繳納增值稅。股權投資基金運作股權投資業(yè)務(wù)取得不同形態(tài)的資本增值中，項目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，不屬于增值稅征稅范圍；項目退出收入如果是通過(guò)并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的，也不屬于增值稅征稅范圍；若項目上市后通過(guò)二級市場(chǎng)退出，則需按稅務(wù)機關(guān)的要求，計繳增值稅。
2、公司型基金的稅收規則是（ ）。
A. 先稅后分
B. 先分后稅
C. 先稅后證
D. 先證后稅
參考答案：A
參考解析：公司型基金的稅收規則是“先稅后分”。
3、下列屬于公司型基金的增值稅征稅范圍的是（ ）。
A. 項目股息
B. 項目分紅收入
C. 項目上市后通過(guò)二級市場(chǎng)退出的退出收入
D. 項目通過(guò)并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的退出收入
參考答案：C
參考解析：股權投資基金運作股權投資業(yè)務(wù)取得不同形態(tài)的資本增值中，項目股息、分紅收入屬于股息紅利所得，不屬于增值稅征稅范圍；項目退出收入如果是通過(guò)并購或回購等非上市股權轉讓方式退出的，也不屬于增值稅征稅范圍；若項目上市后通過(guò)二級市場(chǎng)退出，則需按稅務(wù)機關(guān)的要求，計繳增值稅。
中國證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 10
證券從業(yè)資格考試2022年11月最新考試練習試題（含答案及詳細解析）
1、發(fā)出收購要約后，收購人報送上市公司收購報告書(shū)中，不是必須載明的內容為（ ）
A、收購目的
B、收購人的名稱(chēng)、住所
C、收購股份的詳細名稱(chēng)和預定收購的股份數額
D、收購的具體時(shí)間
答案：D
解析：要約收購報告書(shū)的主要內容有：
1.收購人的名稱(chēng)、住所；
2.收購人關(guān)于收購的決定；
3.被收購的上市公司名稱(chēng)；
4.收購目的；
5.收購股份的詳細名稱(chēng)和預定收購的股份數額；
6.收購的期限、收購的價(jià)格；
7.收購所需的.資金額及資金保證；
8.報送要約收購報告書(shū)時(shí)，所持有被收購公司股份數占該上市公司已發(fā)行的股份總數的比例；
9.收購完成后的后續計劃；
10.中國證監會(huì )要求載明的其他事項。
2、權證的行權結算方式分為（ ）
�、�、轉賬結算方式
�、�、現金結算方式
�、�、電子結算方式
�、�、證券給付結算方式
A、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
解析：權證行權采用現金方式結算的，權證持有人行權時(shí)，按行權價(jià)格與行權日標的證券結算價(jià)格及行權費用之差價(jià)，收取現金。權證行權采用證券給付方式結算的，認購權證的持有人行權時(shí)，應支付依行權價(jià)格及標的證券數量計算的價(jià)款，并獲得標的證券；認沽權證的持有人行權時(shí)，應交付標的證券，并獲得依行權價(jià)格及標的證券數量計算的價(jià)款。
3、通常情況下，投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險的是（ ）
A、債券
B、優(yōu)先股
C、基金
D、股票
答案：C
解析：基金實(shí)現分散投資，分散風(fēng)險
4、 按照《中國人民銀行信用評級管理指導意見(jiàn)》要求，信用評級機構應遵循的信用評級程序，下列說(shuō)法錯誤的是（ ）
A、信用評級機構項目負責人給出被評對象的信用等級
B、被評對象按合同規定向信用評級機構提供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報表
C、信用評級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規定期限內按有關(guān)規定進(jìn)行詳細審核，并就被評對象經(jīng)營(yíng)及財務(wù)狀況組織現場(chǎng)調查和訪(fǎng)談
D、被評對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費
答案：A
解析：信用評級機構應遵循以下信用評級程序：
�。ㄒ唬┍辉u對象與信用評級機構當事雙方簽訂評級合同，支付評估費。
�。ǘ┍辉u對象按合同規定向信用評級機構提供所需的真實(shí)、完整的有關(guān)資料、報表。
�。ㄈ┬庞迷u級機構收到被評對象提供的資料、報表后，在合同規定期限內按有關(guān)規定進(jìn)行詳細審核，并就被評對象經(jīng)營(yíng)及財務(wù)狀況組織現場(chǎng)調查和訪(fǎng)談。
�。ㄋ模┬庞迷u級機構綜合搜集到的與被評對象有關(guān)的信息資料，經(jīng)加工分析后提出信用評級報告書(shū)。
�。ㄎ澹┬庞迷u級機構召開(kāi)內部信用評級評審委員會(huì )，評定等級。
�。┤绫辉u對象有充分理由認為評級結果與實(shí)際情況存在較大差異，可在規定的時(shí)限內向信用評級機構提出復評申請并提供補充資料，復評次數僅限一次；首次評級后，信用評級機構應將評級結果書(shū)面告知被評對象并向中國人民銀行報告。
�。ㄆ撸⿺M發(fā)行債券的信用評級結果由債券發(fā)行人在中國人民銀行指定的國內有關(guān)媒體上公告。借款企業(yè)和擔保機構信用評級結果，由信用評級機構在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內有關(guān)媒體上公告。
�。ò耍┬庞迷u級機構在債券存續期和企業(yè)信用等級有效期內，應進(jìn)行跟蹤評級。跟蹤評級結果與公告結果不一致的，由信用評級機構及時(shí)通知被評對象。信用評級機構應將變更后的債券信用等級在指定媒體上向社會(huì )公布并書(shū)面報告中國人民銀行；變更后的借款企業(yè)信用等級和擔保機構信用等級，信用評級機構除書(shū)面報告中國人民銀行外，還應在企業(yè)自愿的原則下，將其信用等級在國內有關(guān)媒體上公告。
5、發(fā)生資金交收違約時(shí)，中國結算公司滬深分公司有權采取的措施包括（ ）
A、暫不向違約結算參與人墊付其應收資金
B、責令違約結算參與人盡快補繳款項
C、在違約當日處置暫不交付證券
D、協(xié)助守約結算參與人向違約方追繳交收款項
答案：B
解析：（一）資金交收違約處理對于資金交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的證券，同時(shí)按規則計收違約金。另外，由于在結算參與人資金交收違約時(shí)，中國結算公司滬、深分公司作為共同對手方需墊付款項給守約結算參與人，為彌補自身成本，中國結算公司滬、深分公司還需向違約結算參與人收取墊付資金的利息。
�。ǘ┳C券交收違約處理。對于證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的資金，同時(shí)按規則計收違約金。
中國證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 11
2019年初級經(jīng)濟師《工商管理》章節練習題
1.現代企業(yè)制度的核心是( )。
A.企業(yè)產(chǎn)權制度
B.有限責任制度
C.現代公司制度
D.科學(xué)管理制度
正確答案:A
2.企業(yè)最主要的特征是( )。
A.社會(huì )性和獨立性
B.經(jīng)濟性和社會(huì )性
C.經(jīng)濟性和盈利性
D.社會(huì )性和盈利性
正確答案:B
3.關(guān)于公司制企業(yè)的下列說(shuō)法，不正確的是( )。
A.由自然人和法人依法出資組成
B.獨立對自己經(jīng)營(yíng)的財產(chǎn)享有民事權利，承擔民事責任
C.有自己的名稱(chēng)和固定的場(chǎng)所
D.公司的法人代表對公司債務(wù)承擔全部責任
正確答案:D
4.企業(yè)經(jīng)營(yíng)的雙重目標是( )。
A.經(jīng)濟利益和政治利益
B.獲得利潤和滿(mǎn)足社會(huì )需求
C.企業(yè)規模擴張和內部結構優(yōu)化
D.企業(yè)利益最大化和員工工資增長(cháng)
正確答案:B
5.工商企業(yè)管理的首要職能是( )。
A.計劃
B.預測
C.組織
D.協(xié)調
正確答案:A
6.企業(yè)的時(shí)間、產(chǎn)量、看管設備定額屬于( )。
A.物資定額
B.生產(chǎn)組織定額
C.勞動(dòng)定額
D.設備定額
正確答案:C
7.為了編制設備修理計劃而制定的有關(guān)標準稱(chēng)為( )
A.設備設計定額
B.設備利用定額
C.設備維修定額
D.設備壽命定額
正確答案:C
8.現代企業(yè)制度的核心是（ ）。
A.企業(yè)產(chǎn)權制度
B.有限責任制度
C.現代公司制度
D.科學(xué)管理制度
正確答案:A
解析:
9.企業(yè)最主要的特征是（ ）。
A.社會(huì )性和獨立性
B.經(jīng)濟性和社會(huì )性
C.經(jīng)濟性和盈利性
D.社會(huì )性和盈利性
正確答案:B
解析:
10.下列關(guān)于公司制企業(yè)的說(shuō)法，不正確的是（ ）。
A.由自然人或法人依法出資組成
B.獨立對自己經(jīng)營(yíng)的財產(chǎn)享有民事權利，承擔民事責任
C.有自己的名稱(chēng)和活動(dòng)的場(chǎng)所
D.公司的'法人代表對公司債務(wù)承擔全部責任
正確答案:D
11.企業(yè)經(jīng)營(yíng)的雙重目標是（ ）。
A.經(jīng)濟利益和政治利益
B.獲得利潤和滿(mǎn)足社會(huì )需求
C.企業(yè)規模擴張和內部結構優(yōu)化
D.企業(yè)利益最大化和員工工資增長(cháng)
正確答案:B
解析:
12.工商企業(yè)管理的首要職能是（ ）。
A.計劃
B.預測
C.組織
D.協(xié)調
正確答案:A
解析:
13.企業(yè)的設備看管定額屬于（ ）。
A.物資定額
B.生產(chǎn)組織定額
C.勞動(dòng)定額
D.設備定額
正確答案:C
解析:
14.為了編制設備修理計劃而制定的有關(guān)標準稱(chēng)為（ ）。
A.設備設計定額
B.設備利用定額
C.設備維修定額
D.設備壽命定額
正確答案:C
解析:
15.現代工商企業(yè)發(fā)展所經(jīng)歷的階段有( )。
A.原始社會(huì )的手工作坊
B.原始社會(huì )的家庭作坊
C.手工生產(chǎn)時(shí)期
D.工廠(chǎng)生產(chǎn)時(shí)期
E.企業(yè)生產(chǎn)時(shí)期
正確答案:C,D,E
16.下列關(guān)于企業(yè)形成的說(shuō)法中，正確的是()。
A.企業(yè)的產(chǎn)生是社會(huì )分工發(fā)展的必然產(chǎn)物
B.企業(yè)可以節約部分市場(chǎng)交易費用
C.企業(yè)配置資源比單純依靠市場(chǎng)方式進(jìn)行資源配置更有效率
D.企業(yè)是生產(chǎn)力的表現形式
E.企業(yè)是協(xié)作勞動(dòng)的一種組織方式
正確答案:A,B,C,E
17.下列各項中，屬于工商企業(yè)管理基礎工作內容的是( )。
A.標準化工作
B.定額工作
C.戰略制定
D.計量工作
E.職業(yè)培訓
正確答案:A,B,D,E
18.企業(yè)標準化工作內容包括( )。
A.技術(shù)標準
B.管理標準
C.工作標準
D.考核標準
E.產(chǎn)品標準
正確答案:A,B,C
19.現代工商企業(yè)發(fā)展所經(jīng)歷的階段有（ ）。
A.原始社會(huì )的手工業(yè)作坊
B.原始社會(huì )的家庭作坊
C.手工生產(chǎn)時(shí)期
D.工廠(chǎng)生產(chǎn)時(shí)期
E.企業(yè)生產(chǎn)時(shí)期
正確答案:C,D,E
20.下列關(guān)于企業(yè)形成的說(shuō)法，正確的有（ ）。
A.企業(yè)的產(chǎn)生是社會(huì )分工發(fā)展的必然產(chǎn)物
B.企業(yè)可以節約部分市場(chǎng)交易費用
C.企業(yè)配置資源比單純依靠市場(chǎng)進(jìn)行資源配置更有效
D.企業(yè)是生產(chǎn)力的表現形式
E.企業(yè)是協(xié)作勞動(dòng)的一種組織方式
正確答案:A,B,C,E
21.下列屬于工商企業(yè)管理基礎工作內容的有（ ）。
A.標準化工作
B.定額工作
C.戰略制定
D.計量工作
E.職業(yè)培訓
正確答案:A,B,D,E
22.企業(yè)標準化工作內容包括（ ）。
A.技術(shù)標準
B.管理標準
C.工作標準
D.考核標準
E.產(chǎn)品標準
正確答案:A,B,C
中國證券業(yè)協(xié)會(huì )考試試題 12
2022年證券從業(yè)資格考試考前練習試題
1.資金供給者與資金需求者互相之間融通資金，如果借助金融市場(chǎng)直接進(jìn)行，則屬于、（ �。�。
A.直接融資
B.上市融資
C.發(fā)債融資
D.間接融資
答案：A
解析：直接融資，是指在沒(méi)有金融中介機構介入的情況下，以股票、債券為主要金融工具進(jìn)行資金融通的方式。資金供給者與資金需求者通過(guò)股票、債券等金融工具直接融通資金的場(chǎng)所，即為直接融資市場(chǎng)，也稱(chēng)為證券市場(chǎng)。
2.若以（ �。橹�，則證券市場(chǎng)居于一國金融市場(chǎng)體系的核心地位，以美國和英國為代表。
A.銀行貸款
B.境外融資
C.間接融資
D.直接融資
答案：D
解析：若以直接融資為主，則證券市場(chǎng)居于一國金融市場(chǎng)體系的核心地位；若以間接融資為主，則中長(cháng)期信貸市場(chǎng)居于核心地位。
3.以下債券信用風(fēng)險最小的是（ �。�。
A.長(cháng)期金融債券
B.短期公司債券
C.短期金融債券
D.國庫券
答案：D
解析：政府債券的信用風(fēng)險最低，一般認為中央政府債券幾乎沒(méi)有信用風(fēng)險，其他債券的信用風(fēng)險從低到高依次排列為地方政府債券、金融債券、公司債券。國庫券屬于政府債券的一種。
4.用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專(zhuān)門(mén)進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機構是（ �。�。
A.機構投資者
B.投資銀行
C.投資公司
D.證券公司
答案：A
解析：一般來(lái)講，機構投資者是指符合法律法規規定可以投資證券投資基金的在中國合法注冊登記并存續或經(jīng)政府有關(guān)部門(mén)批準設立的機構。從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集的資金專(zhuān)門(mén)進(jìn)行有價(jià)證券投資活動(dòng)的法人機構。
5.國內基金管理公司通過(guò)募集基金投資國外證券的稱(chēng)為（ �。�。
A.QDII
B.QFII
C.OTC
D.FICC
答案：A
解析：合格境內機構投資者（QDII），是指符合《合格境內機構投資者境外證券投資管理試行辦法》規定，經(jīng)中國證監會(huì )批準在中華人民共和國境內募集資金，運用所募集的部分或者全部資金以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行境外證券投資管理的境內基金管理公司和證券公司等證券經(jīng)營(yíng)機構。
6.政府機構進(jìn)行證券投資的主要目的是進(jìn)行宏觀(guān)調控和（ �。�。
A.獲取利息
B.獲取資本收益
C.調劑資金余缺
D.獲取投資回報
答案：C
解析：機構投資者主要有政府機構、金融機構、企業(yè)和事業(yè)法人及各類(lèi)基金等。政府機構參與證券投資的目的主要是為了調劑資金余缺和進(jìn)行宏觀(guān)調控。各級政府及政府機構出現資金剩余時(shí)，可通過(guò)購買(mǎi)政府債券、金融債券投資于證券市場(chǎng)。
7.目前，中國城鎮職工養老保險基金實(shí)行社會(huì )統籌與個(gè)人賬戶(hù)相結合的制度，個(gè)人和企業(yè)分別按職工本人上年度工資總和的（ �。├U納保險費。
A.8%和20%
B.5%和25%
C.5%和20%
D.10%和20%
答案：A
解析：職工基本養老保險是社會(huì )保險中的一個(gè)險種。職工基本養老保險的繳納比例是：職工所在企業(yè)繳納20%，職工個(gè)人承擔8%。
8.對于證券公司與客戶(hù)之間的資金清算交收，當客戶(hù)取出證券交易結算資金時(shí)，下列闡述正確的是（ �。�。
A.如校驗通過(guò)，指定商業(yè)銀行減少客戶(hù)管理賬戶(hù)余額，證券公司增加客戶(hù)交易結算資金
B.指定商業(yè)銀行系統根據客戶(hù)轉賬指令啟動(dòng)客戶(hù)資金轉賬交易
C.客戶(hù)可以通過(guò)匯款的方式轉入其在指定商業(yè)銀行開(kāi)立的'同名銀行結算賬戶(hù)
D.客戶(hù)可以通過(guò)指定商業(yè)銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統獲取交易所對客戶(hù)取出資金的校驗結果
答案：B
解析：客戶(hù)證券交易結算資金的取出，只能通過(guò)轉賬的方式轉入其在存管銀行開(kāi)立的同名銀行結算賬戶(hù)，再通過(guò)銀行結算賬戶(hù)辦理資金的提取或劃轉。存管銀行系統根據客戶(hù)轉賬指令啟動(dòng)客戶(hù)資金轉賬交易，通過(guò)存管銀行與證券公司聯(lián)網(wǎng)系統獲取證券公司對客戶(hù)取出資金的校驗結果。如雙方校驗通過(guò)，存管銀行將減少客戶(hù)管理賬戶(hù)余額和證券公司客戶(hù)交易結算資金匯總賬戶(hù)余額，相應增加客戶(hù)銀行結算賬戶(hù)余額，證券公司同步更新客戶(hù)管理賬戶(hù)對應的資金賬戶(hù)余額。
9.2011年12月16日，中國證監會(huì )、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點(diǎn)辦法》，開(kāi)啟了（ �。┑脑圏c(diǎn)。
A.RQFII
B.QFII
C.QDII
D.ETF
答案：A
解析：2011年12月16日，中國證監會(huì )、中國人民銀行、國家外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機構投資者境內證券投資試點(diǎn)辦法》，開(kāi)啟了人民幣合格境外投資者（RQFII）的試點(diǎn)。經(jīng)審批的境內基金管理公司、證券公司的香港子公司，可以運用在香港募集的人民幣資金投資境內證券市場(chǎng)。
10.日本《金融商品法》規定，禁止中介機構勸誘（ �。q以上的人士從事期貨交易。
A.70
B.65
C.75
D.60
答案：C
解析：出于保護投資者尤其是中小投資者的利益，大多數國家和地區的政府監管機構、行業(yè)自律組織以及金融企業(yè)不同程度地對投資者適當性問(wèn)題作出了硬性規定或者原則性指引。例如日本的《金融商品法》規定，禁止中介機構勸誘75歲以上的人士從事期貨交易。
11.在證券市場(chǎng)上，資金的供給者和證券的需求者是（ �。�。
A.證券投資者
B.證券中介機構
C.監管部門(mén)
D.證券發(fā)行人
答案：A
解析：證券投資者既是證券市場(chǎng)上資金的提供方，也是證券的需求方，他們通過(guò)短期或長(cháng)期的證券投資行為，達到獲取一定股息和利息的目的。
12.下列各類(lèi)機構中，（ �。┛梢酝ㄟ^(guò)公開(kāi)市場(chǎng)操作方式進(jìn)行宏觀(guān)調控。
A.中央銀行
B.商業(yè)銀行
C.保險公司
D.證券公司
答案：A
解析：中央銀行以公開(kāi)市場(chǎng)操作作為政策手段，通過(guò)買(mǎi)賣(mài)政府債券或金融債券，影響貨幣供應量或利率水平，進(jìn)行宏觀(guān)調控。
13.企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價(jià)值計算應當符合：投資股票等權益類(lèi)產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結保險產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的（ �。�。
A.30% B.20%
C.40% D.10%
答案：A
解析：根據《關(guān)于擴大企業(yè)年金基金投資范圍的通知》，投資股票、股票基金、混合基金、投資連結保險產(chǎn)品（股票投資比例高于30%）、股票型養老金產(chǎn)品的比例，合計不得高于投資組合委托投資資產(chǎn)凈值的30%。
14.證券投資者可分為（ �。﹥纱箢�(lèi)。
A.政府機構和金融機構
B.機構投資者和個(gè)人投資者
C.合格境外投資者和合格境內投資者
D.企事業(yè)法人和各類(lèi)基金
答案：B
解析：證券投資者主要分為機構投資者和個(gè)人投資者，前者主要包括證券公司、共同基金等金融機構和企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì )團體等。個(gè)人投資者是證券市場(chǎng)最廣泛的投資者。
15.我國《證券法》正式頒布的時(shí)間是（ �。�。
A.1999年3月
B.1998年3月
C.1998年9月
D.1998年12月
答案：D
解析：1998年12月，我國頒布了《中華人民共和國證券法》。依據《證券法》規定，證券公司實(shí)行分類(lèi)管理，分為經(jīng)紀類(lèi)和綜合類(lèi)證券公司。
16.在轉融通業(yè)務(wù)中，（ �。┫蜃C券金融公司借入資金，供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
A.證券公司
B.證券登記結算公司
C.證券交易所
D.證券市場(chǎng)投資者
答案：A
解析：轉融通業(yè)務(wù)，是指證券金融公司將自有或者依法籌集的資金和證券出借給證券公司，以供其辦理融資融券業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。
17.證券公司中間介紹業(yè)務(wù)，是指證券公司接受相關(guān)委托，介紹客戶(hù)參與（ �。┵I(mǎi)賣(mài)并提供相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
A.證券
B.股票
C.期貨
D.基金
答案：C
解析：證券公司中間介紹業(yè)務(wù)是指證券公司接受期貨經(jīng)紀商的委托，為期貨經(jīng)紀商介紹客戶(hù)參與期貨交易并提供其他相關(guān)服務(wù)的業(yè)務(wù)活動(dòng)。
18.注冊會(huì )計師申請證券許可證，需要取得注冊會(huì )計師證件（ �。┠暌陨�。
A.4
B.1
C.3
D.2
答案：B
解析：根據《注冊會(huì )計師執行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規定》第五條，注冊會(huì )計師申請證券許可證，需取得注冊會(huì )計師證書(shū)1年以上。
19.在合規管理制度中，（ �。┲贫仁欠婪断村X(qián)活動(dòng)的基礎性工作。
A.可疑交易報告
B.客戶(hù)身份識別
B.大額交易報告
D.交易記錄保存
答案：B
解析：客戶(hù)身份識別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢(qián)工作的三項基本制度。其中，客戶(hù)身份識別制度是防范洗錢(qián)活動(dòng)的基礎性工作。
20.資信評級機構和資產(chǎn)評估機構均屬于（ �。C構。
A.證券服務(wù)
B.投資咨詢(xún)
C.資產(chǎn)管理
D.證券代理
答案：A
解析：證券服務(wù)機構是指依法設立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機構。主要包括律師事務(wù)所、會(huì )計師事務(wù)所、投資咨詢(xún)機構、資信評級機構、資產(chǎn)評估機構、證券金融公司等。
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