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國債逆回購怎么操作-國債逆回購收益計算
什么是國債逆回購?該怎樣操作?國債逆回購該怎么收益計算呢?下面是yjbys小編為大家帶來(lái)的關(guān)于國債逆回購如何操作及收益計算的知識，歡迎閱讀。
國債逆回購怎么操作
國債逆回購是什么，小編舉個(gè)日常生活中很簡(jiǎn)單的例子，上班族經(jīng)常會(huì )碰到發(fā)工資前幾天有同事借錢(qián)的情況，一般就幾千塊錢(qián)，過(guò)幾天發(fā)工資就還，說(shuō)好到時(shí)候請客喝一瓶可樂(lè )，這個(gè)年化收益率多少呢?假如借3000塊錢(qián)，1天后多還一瓶?jì)蓧K錢(qián)的可樂(lè )，年化收益率為2÷3000×365=24%。雖然同事向你付出了24%的借錢(qián)代價(jià)，但是并不費力，你也沒(méi)有意識到風(fēng)險很大。
同樣的道理，一些銀行和金融機構，在某個(gè)時(shí)間點(diǎn)，需要一筆小錢(qián)補一下頭寸，時(shí)間也不長(cháng)，就用一兩天，所以愿意用比較高的利率借錢(qián)，反正只是一兩天，利率高也花不了多少錢(qián)。
而國債逆回購就是給這些機構用來(lái)借錢(qián)的一種工具。國債逆回購一點(diǎn)不復雜，其實(shí)就是一種短期貸款，你把錢(qián)借給別人，獲得固定利息，別人拿國債作抵押，到期還本付息，所有基本沒(méi)風(fēng)險。
很簡(jiǎn)單，用股票賬戶(hù)就能夠操作。一句話(huà)概括操作過(guò)程就是：打開(kāi)股票交易系統，點(diǎn)擊賣(mài)出，輸入代碼和交易數量，完成交易。
下面說(shuō)下詳細的過(guò)程，各位讀者看以下的代碼：
比方說(shuō)你想買(mǎi)上海證券交易所期限為7天的國債逆回購，你就在行情系統里輸入204007+回車(chē)，你就會(huì )看到下邊這個(gè)頁(yè)面，這個(gè)頁(yè)面怎么看呢?
和股票不一樣的一點(diǎn)，軸的右邊的百分數并不是年化收益率，年化收益率是軸左邊的數字，也就是你看到的3.544、3.608、3.672那幾個(gè)數字，9.35%那一列百分數只是漲幅。比方說(shuō)這張圖，最高的年化收益率就是3.800%�？炊四昊找媛�，就可以進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)了。怎樣買(mǎi)賣(mài)呢?請看下圖：
打開(kāi)你的股票交易系統，點(diǎn)擊賣(mài)出(至于為什么是點(diǎn)“賣(mài)出”購買(mǎi)而不是點(diǎn)“買(mǎi)入”購買(mǎi)就不詳細解釋了，就是這么規定的，簡(jiǎn)單理解成你借錢(qián)給人家所以用“賣(mài)出”交易吧)，輸入代碼，交易系統就會(huì )自動(dòng)跳出價(jià)格和可買(mǎi)數量。
交易的過(guò)程就這么簡(jiǎn)單，下面說(shuō)說(shuō)交易的一些規則技巧
這個(gè)交易只用做一次委托交易，實(shí)際是產(chǎn)生兩次成交。什么意思呢?你只要交易一次，買(mǎi)到之后你就不用賣(mài)了，時(shí)間到了就自動(dòng)賣(mài)了，錢(qián)自動(dòng)回到賬上。
門(mén)檻：深市的1000起，滬市的10萬(wàn)起
收益：平均下來(lái)大約3%-4%(年化收益率)，但是都不這么算，因為都是踩在高點(diǎn)比如10%的時(shí)候才做
費用：按照持有天數的不同，從0.001%-0.03%不等，國債一、二、三、四天回購傭金水平為10萬(wàn)元一天一元;傭金很低
購買(mǎi)時(shí)機：一般月末、季度末、年末，市場(chǎng)資金面緊張價(jià)格通常很高，尤其在這些時(shí)間點(diǎn)的周四，一般會(huì )超過(guò)10%，所以這個(gè)時(shí)候購買(mǎi)最劃算。
最后給大家看下一張令人激動(dòng)的圖，在2013年9月27日這天，上海證券交易所期限為1天的國債逆回購最高的年化收益率達到了57%。以50%年化利率計算的話(huà)，10萬(wàn)塊錢(qián)本金一天就賺了100000×50%÷365=137元，而放余額寶一天，10萬(wàn)塊錢(qián)最多賺十多塊錢(qián)。
國債逆回購收益計算
一.確定購買(mǎi)逆回購的品種。
市場(chǎng)可供交易的品種主要為上海的國債逆回購和深圳的債券回購，上海為10萬(wàn)元起買(mǎi)，深圳為1000元起買(mǎi)。
如圖以上海一天期的國債逆回購為例：代碼為204001，品種名稱(chēng)為GC001.
二.確認當前實(shí)時(shí)的年化收益率。
很多投資者在輸入逆回購的代碼后，誤以為出現的競價(jià)價(jià)格為類(lèi)似于股票交易的買(mǎi)賣(mài)價(jià)格。其實(shí)不然，如圖中出現的實(shí)時(shí)價(jià)格為2.27，代表的意思為該品種的年化收益率，即固定的回報率，成交以后，不論收益率如何變動(dòng)，均以成交時(shí)的價(jià)格進(jìn)行計算。
三.計算總體收益率。
回購期內的總利率：一般年化收益率按360天(簡(jiǎn)化)計算出日利率，再乘以相應的回購天數計算出回購期內的總利率即可。
手續費：券商會(huì )對交易的回購品種收取手續費，按每天10萬(wàn)分之1計算。
例子中上海國債逆回購一天的收益計算如下(按10萬(wàn)元金額進(jìn)行計算)：
收益=100000*2.27%/360-100000*0.00001=6.306-1=5.306元(精確至小數點(diǎn)后三位)。
注意事項
一般年化收益率在逢年過(guò)節之前的幾個(gè)交易日會(huì )高出其他時(shí)間的收益率，非常適合在此期間進(jìn)行逆回購操作。
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