2015關(guān)于監事會(huì )工作報告
同志們：
剛剛過(guò)去的20xx年，是我縣聯(lián)社實(shí)施“xx”發(fā)展規劃和籌建云夢(mèng)農村商業(yè)銀行奮力沖刺的一年，也是監事會(huì )工作職能作用得到充分體現和發(fā)揮的一年。一年來(lái)，聯(lián)社監事會(huì )遵照自身的工作職能，在人民銀行、銀監部門(mén)的大力支持下，在上級行社的正確領(lǐng)導下，緊緊圍繞防案控險、服務(wù)發(fā)展這個(gè)兩個(gè)中心，強化內控制度建設，加大規范整治力度，著(zhù)力構建案防體系，監督、服務(wù)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，為全縣信用社穩健運行營(yíng)造了風(fēng)清氣正的發(fā)展環(huán)境。主要表現在：
一是改革指標全面達標。全縣農信社通過(guò)溢價(jià)募股和資產(chǎn)置換等方式，分別消化歷史包袱1.1億元和1.5億元，資金缺口全部彌補，改革監測指標全面達標，并得到省銀監局驗收。
二是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險全面可控。全縣農信社大力加強經(jīng)營(yíng)風(fēng)險管理，規范業(yè)務(wù)操作流程，為改革發(fā)展創(chuàng )造了良好環(huán)境。20xx年，全縣農信社資本充足率達19.87 %，比上年提高9.9%;撥備覆蓋率348.01 %，比上年提高120.7%;不良貸款率為0.94%，降幅1.56%，高風(fēng)險社全面化解。貸款質(zhì)量進(jìn)一步優(yōu)化，20xx年全縣累計發(fā)放貸款52022萬(wàn)元，累計收回各類(lèi)貸款25476萬(wàn)元，當年到期貸款回收率達98.4%。
三是案件防控全面落實(shí)。進(jìn)一步強化案件專(zhuān)項治理，深入排查案件風(fēng)險點(diǎn)，當年未發(fā)生新的經(jīng)濟案件，違規違紀現象明顯減少。
四是行風(fēng)建設全面深化。通過(guò)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作和行風(fēng)建設，信用社社會(huì )形象進(jìn)一步提高。在行風(fēng)評議活動(dòng)中，農信社在全縣金融部門(mén)名列第一。
一、20xx年監事會(huì )工作回顧
20xx年，監事會(huì )緊緊依靠聯(lián)社黨委的堅強領(lǐng)導和大力支持,依托“ 二個(gè)中心、二個(gè)部門(mén)、一個(gè)委派體系” (即：貸后檢查中心、事后監督中心、審計監察部、安全保衛部、信用社委派會(huì )計體系)履行監事會(huì )相關(guān)職能,開(kāi)展各項工作，注重協(xié)調落實(shí)各方面關(guān)系，及時(shí)發(fā)現和處理問(wèn)題，將服務(wù)融于監督管理，使監事會(huì )職能得到了充分發(fā)揮。一年來(lái)，主要做了以下方面的工作：
(一)加強內部控制，落實(shí)工作職責。
建立健全了內控制度。結合我縣聯(lián)社實(shí)際制定了《20xx年度稽核審計工作規劃》、《20xx年案防、信訪(fǎng)工作意見(jiàn)》、《云夢(mèng)縣農村信用社突發(fā)事件應急預案》、《云夢(mèng)縣農村信用社案件防控處置預案及流程》等辦法和制度，層層簽定了《案件防控責任書(shū)》、《安全工作目標責任書(shū)》、《員工崗位互控責任書(shū)》、《案防條線(xiàn)管理責任書(shū)》等4個(gè)責任書(shū)，形成了橫向到邊、縱向到底、逐級負責的內控防范體系。厘清了各分管領(lǐng)導、各業(yè)務(wù)條線(xiàn)、各工作崗位人員的工作責任，促進(jìn)了各項內控制度的落實(shí)。
(二)扎實(shí)開(kāi)展各項審計，有效控制風(fēng)險。
一是開(kāi)展2010年度真實(shí)性審計工作。配合稽查大隊對2010年度會(huì )計決算真實(shí)性進(jìn)行檢查;二是對xx4名員工開(kāi)展強制休假審計，對33名員工開(kāi)展輪崗審計，審計面達到100%;三是配合市中隊開(kāi)展內控制度執行情況檢查工作。重點(diǎn)對票據業(yè)務(wù)、往來(lái)對賬、大額存款進(jìn)行檢查，對抽查發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行后續整改督辦;四是開(kāi)展企業(yè)開(kāi)戶(hù)、大額資金匯劃、存單質(zhì)押、票據業(yè)務(wù)專(zhuān)項審計，切實(shí)堵住了風(fēng)險漏洞;五是對50萬(wàn)元以下到期未收回貸款審計;六是對冒名貸款、虛假抵貸款、壘大戶(hù)貸款“三類(lèi)”違規貸款專(zhuān)項審計，基層信用社的檢查面為100%。
(三)開(kāi)展專(zhuān)項治理，案件防控有力。
一是抓風(fēng)險排查。深入開(kāi)展案件風(fēng)險排查，全面落實(shí)案件專(zhuān)項治理過(guò)程中制定的各項整改措施，徹查風(fēng)險，充分暴露案件。針對鄱陽(yáng)縣聯(lián)社案件漏洞，組織人員對全縣18個(gè)網(wǎng)點(diǎn)及聯(lián)社金庫、大額資金匯劃、對賬管理、業(yè)務(wù)授權等方面進(jìn)行了拉網(wǎng)式排查，排查面達到100%。通過(guò)排查工作，進(jìn)一步規范了大額現金進(jìn)出、授權登記、預約、以及庫存現金、金庫尾箱的管理。二是抓責任追究。通過(guò)檢查發(fā)現問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)整改措施，挽回風(fēng)險資金274萬(wàn)元。對發(fā)生的經(jīng)濟案件和違規違紀行為實(shí)施全面問(wèn)責，做到發(fā)現一起，查處一起，決不手軟。20xx年度，通過(guò)信訪(fǎng)調查、稽核審計等渠道共處理各類(lèi)違規違紀84人次，其中：紀律處分3人，解除勞動(dòng)合同1人，留用查看記過(guò)1人，警告2人;通報批評6人;經(jīng)濟處罰156人次，金額1.7萬(wàn)元。三是抓警示教育。以鄱陽(yáng)縣聯(lián)社案例、黃岡市聯(lián)社案件為教材，開(kāi)展了員工案防警示教育活動(dòng)，人人寫(xiě)心得體會(huì )，寫(xiě)剖析材料，并組織開(kāi)展整治員工經(jīng)商辦企業(yè)等違規違紀行為活動(dòng)。
(四)強化服務(wù)行為監督，提升外部形象。
20xx年，監事會(huì )不斷強化服務(wù)監督，通過(guò)“陽(yáng)光信貸、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)、行風(fēng)評議等活動(dòng)，加強了對各網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)管理的監督和考核，有效提升了全縣農信社的整體社會(huì )形象。
(五)做好信訪(fǎng)工作，維護內部穩定。
認真辦理基層來(lái)信來(lái)訪(fǎng)，及時(shí)進(jìn)行調查核實(shí)，做好解釋工作，營(yíng)造了良好的內部經(jīng)營(yíng)環(huán)境。20xx年，全縣共辦理信訪(fǎng)件8件，其中：電話(huà)舉報4例，信訪(fǎng)局批轉件1件，辦結率為100%，做到了無(wú)積壓、無(wú)越級上訪(fǎng)、無(wú)反復上訪(fǎng)。
(六)加強安防建設，強化保衛工作。
抓好各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的安全設施建設，對有隱患的安防設施進(jìn)行了全面改造和更換。建設了監控中心，充分利用遠程監控平臺，檢查督促全社上下做好安全保衛工作。進(jìn)一步加大了安全檢查頻率和督辦力度，組織大型安全檢查活動(dòng)，共整改安全風(fēng)險隱患39處,查處違規違紀31人次。通過(guò)狠抓“四個(gè)一”、“五個(gè)一”內控制度執行，確保實(shí)現人、財、物大安全。
(七)加強隊伍建設，提升整體素質(zhì)。
一是開(kāi)展集中學(xué)習活動(dòng)。20xx年，先后舉辦了會(huì )計、信貸、審計、安全、綜合業(yè)務(wù)系統、優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)等50期業(yè)務(wù)培訓，共有1572 人次參加了各崗位的業(yè)務(wù)培訓學(xué)習，員工的思想道德、業(yè)務(wù)技能、合規意識都有明顯的提高。二是有針對性地開(kāi)展以遵紀守法、愛(ài)崗敬業(yè)、合規經(jīng)營(yíng)為主要內容的全員培訓，對內控制度學(xué)習情況進(jìn)行考試，全年開(kāi)展規章制度學(xué)習活動(dòng)4 次。三是參加上級聯(lián)社舉辦的各類(lèi)學(xué)習培訓2次。
一年來(lái)，監事會(huì )工作雖然取得了一定的成績(jì)，但是工作中仍然存在一些不足，具體表現在：一是事后監督、貸后檢查及常規審計質(zhì)量不高，合規管理有待進(jìn)一步加強。二是案件風(fēng)險點(diǎn)防控不到位，排查不徹底，仍然存在較大案件隱患。三是對基層社行風(fēng)建設和文明服務(wù)監督不到位，回頭看工作仍有待加強。這些問(wèn)題，有待于我們在今后的工作中加以改進(jìn)。
二、2012年監事會(huì )工作任務(wù)
2012年，是我縣農信社搶抓機遇、勵精圖治、加快發(fā)展，實(shí)現農商行組建掛牌的最后沖刺之年，面臨的困難和問(wèn)題依然存在，改革和管理的任務(wù)很重，需要我們齊心協(xié)力，奮發(fā)有為地開(kāi)展工作。為此，監事會(huì )確立的`2012年總體工作思路是：堅持以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，不斷加大監督檢查力度，加強合規建設，規范操作行為，防控案件風(fēng)險，努力提升監事會(huì )工作效率和質(zhì)量，為全市農信社改革發(fā)展提供有力保障。今年，主要從以下幾個(gè)方面開(kāi)展工作：
(一)堅持不懈地抓好案件專(zhuān)項治理工作，保障農信社穩健經(jīng)營(yíng)。
1、認真落實(shí)案防條線(xiàn)管理責任制。層層簽訂《案防責任書(shū)》、《員工聯(lián)�；ケＸ熑螘�(shū)》、《條線(xiàn)管控責任書(shū)》、《員工崗位互控責任書(shū)》，將案防責任落實(shí)到每個(gè)單位、每個(gè)部門(mén)、每個(gè)環(huán)節，每個(gè)崗位，做到橫向到邊，縱向到底。
2、認真落實(shí)案防制度。要建立案防長(cháng)效機制，全面落實(shí)案件專(zhuān)項治理各項措施，必須做到“責任到位、追究到位、懲戒到位、整改到位。一是認真落實(shí)銀監會(huì )《防范操作風(fēng)險的十三條意見(jiàn)》、《十大聯(lián)動(dòng)》制度，防范操作風(fēng)險;二是認真落實(shí)干部交流、親緣回避、員工輪崗及強制休假“四項制度”，消除案件風(fēng)險隱患;三是認真落實(shí)開(kāi)戶(hù)和對賬制度，實(shí)現對賬常態(tài)化。加大對業(yè)務(wù)授權交易、密碼管理、資金往來(lái)、重要空白憑證等重要環(huán)節、制度執行和監督;四是認真落實(shí)“雙線(xiàn)問(wèn)責、上追兩級”制度，嚴肅查處各類(lèi)違規違紀違法行為，決不手軟。
3、認真開(kāi)展案件風(fēng)險排查。一是強化業(yè)務(wù)條線(xiàn)風(fēng)險排查。定期開(kāi)展信息科技風(fēng)險檢查，及時(shí)識別、監測和防范信息科技風(fēng)險;二是強化十種不良行為人員排查。人是最大的風(fēng)險點(diǎn)，堅持落實(shí)按月排查制度。信用社員工由信用社主任負責排查，信用社正副主任及機關(guān)干部員工由監事長(cháng)負責排查。對排查出的重點(diǎn)人，實(shí)現責任包保，定期幫教，必要時(shí)采取組織措施進(jìn)行處理;三是開(kāi)展“信貸規范化排查”。全面加強信貸準入、貸款新規落實(shí)以及平臺貸款、房地產(chǎn)貸款、貸款集中度、票據業(yè)務(wù)及貸款的清收管理，確保當年到期貸款回收率達99%以上。
4、認真開(kāi)展案件量化考核。加大案防和廉潔風(fēng)險量化考核力度。按季對基層信用社進(jìn)行量化考核，考核結果與被考核單位全員績(jì)效工資掛鉤(得分95分為基點(diǎn)，95分以上不獎不懲，95分下以每差一分扣績(jì)效工資200元，考核結果在85分以下的為三類(lèi)社，凡是連續3年評為三類(lèi)的單位，對信用社負責人給予免職處理。
(二)堅定不移地防控各類(lèi)風(fēng)險，增強農信社持續發(fā)展能力。
1、全面實(shí)施風(fēng)險管理。加快推廣內部評級初級法，嚴格按照新資本協(xié)議的指標要求進(jìn)行監控。深入持久地推進(jìn)風(fēng)險達標升級，將風(fēng)險監管指標達標升級工作緊抓不放，對資本充足率、不良貸款占比、歷年虧損掛賬、貸款損失準備充足率、撥貸比等五項主要風(fēng)險指標實(shí)行按月監控，及時(shí)進(jìn)行進(jìn)行風(fēng)險提示。
2、繼續加大各項業(yè)務(wù)審計頻率。重點(diǎn)對“信貸合規性、財務(wù)真實(shí)性、內控有效性”進(jìn)行監督檢查，嚴查重處違規違紀行為。一是抓好單戶(hù)100萬(wàn)元以上到期未收回貸款審計;二是組織開(kāi)展對20xx年至2012年新增貸款的檢查，全面掌握貸款質(zhì)量，提高信貸管理水平;三是強化財務(wù)審計。組織開(kāi)展財務(wù)專(zhuān)項審計，開(kāi)展對財務(wù)制度執行情況的檢查，嚴肅財經(jīng)紀律;四是繼續加強對農信社各項業(yè)務(wù)的監督，扎實(shí)開(kāi)展常規審計和專(zhuān)項審計。重點(diǎn)抓好經(jīng)濟責任審計、離任(離崗)審計、網(wǎng)點(diǎn)序時(shí)性審計;五是開(kāi)展對全縣所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)飛行檢查，落實(shí)整改和追責。
3、繼續加強安保工作。嚴格落實(shí)安全工作領(lǐng)導責任制。形成一級抓一級，一級對一級負責的安保責任防護網(wǎng)絡(luò );一是抓好安全隱患排查工作，對全縣各網(wǎng)點(diǎn)水電線(xiàn)路、ATM機房、金庫、憑證房、值班守庫室、網(wǎng)絡(luò )交換設備、錄像監控設備等進(jìn)行全面排查，及時(shí)整改安全隱患，確保人財物大安全;二是充分發(fā)揮縣聯(lián)社監控系統作用，實(shí)時(shí)監控各網(wǎng)點(diǎn)、各崗位及操作環(huán)節可能出現的安全隱患，督導整改;三是認真落實(shí)“三個(gè)一”、“四個(gè)一”、“五個(gè)一”的檢查制度，加強營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、金庫、尾箱、ATM機等重點(diǎn)環(huán)節的檢查監督，切實(shí)防范“四類(lèi)”案件;四是定期組織基層各種防暴預案的學(xué)習和演練，提高臨柜人員對各種安防器的使用和掌握，增強處置暴力侵害的能力;五是廣泛開(kāi)展案例教育。通過(guò)對職工進(jìn)行經(jīng)常性的警示教育，樹(shù)立全員“不負責任負代價(jià)”的工作意識，警鐘長(cháng)鳴，常抓不懈，努力消除麻痹思想、僥幸心里。
(三)堅定有力地履行好監事會(huì )工作職能，努力營(yíng)造風(fēng)清氣正的經(jīng)營(yíng)環(huán)境。
一是及時(shí)召開(kāi)監事會(huì )會(huì )議，研究監事會(huì )的工作方向，保證監事會(huì )的各項工作順利開(kāi)展;二是加強與理事會(huì )和經(jīng)營(yíng)班子的溝通協(xié)調，建立有效的溝通渠道和方式，積極參與理事會(huì )、經(jīng)營(yíng)層的有關(guān)會(huì )議，對各項業(yè)務(wù)進(jìn)行有效監督;三是推行“三會(huì )”評價(jià)，切實(shí)提高“三會(huì )”運作質(zhì)量和效率。定期對縣聯(lián)社財務(wù)審批委員會(huì )、貸款審批委會(huì )員、風(fēng)險資產(chǎn)管理委員會(huì )履責情況進(jìn)行檢查和履責再監督;四是加強對權力運行的約束和監督。嚴肅查處違規違法放貸、賄賂、利用職權經(jīng)商辦企、在貸款企業(yè)入干股、插手招投標、基建及網(wǎng)點(diǎn)裝修改造、利用婚喪嫁娶斂財等行為;五是認真落實(shí)社務(wù)公開(kāi)制度，對有關(guān)政策制度和社務(wù)活動(dòng)中涉及職工關(guān)心的、敏感與熱點(diǎn)問(wèn)題，多途徑適時(shí)向社員代表和職工公布，讓廣大員工參與民主監督。
同志們，20xx年是我縣農信社改革發(fā)展的關(guān)鍵之年，需要監事會(huì )做的工作很多，任務(wù)十分繁重。我相信，有人民銀行、銀監部門(mén)的重視和支持，有上級行社的正確領(lǐng)導，有在座各位的努力，我們一定能夠同舟共濟、克難奮進(jìn)，圓滿(mǎn)完成好新一年監事會(huì )的工作任務(wù)，為我縣農信社又好又快地發(fā)展保駕護航。
謝謝大家!
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