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銀行違規案例學(xué)習心得體會(huì )最新
某些事情讓我們心里有了一些心得后，可以記錄在心得體會(huì )中，如此就可以提升我們寫(xiě)作能力了。那么你知道心得體會(huì )如何寫(xiě)嗎？下面是小編整理的銀行違規案例學(xué)習心得體會(huì )最新，僅供參考，希望能夠幫助到大家。
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總公司編輯發(fā)行了全體員工學(xué)習的《中國建設銀行警告教育案例》，收集了近年來(lái)全體發(fā)生的30個(gè)重大典型案例，通過(guò)分析具體案例，詳細描述了案件的經(jīng)過(guò)，深入分析了案件的原因，同時(shí)也揭示了與我們并肩工作的同志們是如何走上犯罪道路的。我認為這本書(shū)非常及時(shí)，具有很強的真實(shí)性、警告性和可讀性，對我們全體員工具有很強的警告作用。
走錯一步深淵這篇文章給我留下了深刻的印象。山西省長(cháng)治市郊區分行曾是長(cháng)治市分行多年利潤大戶(hù)和先進(jìn)機構，也是長(cháng)治市分行會(huì )計工作中最早達到總公司一級標準的基礎。但是，在這個(gè)耀眼的光環(huán)下，原社長(cháng)李偉與金融經(jīng)紀人們合作，通過(guò)偽造顧客印鑒等違法手段，從20xx年7月到9月，非法盜取顧客存款3000萬(wàn)元，投資工廠(chǎng)，支付高額利息，給建設銀行帶來(lái)重大的資金風(fēng)險和聲譽(yù)損失。
反省這個(gè)事件的原因有很多。既有內部原因，也有外部原因的主觀(guān)原因，也有客觀(guān)原因的基層領(lǐng)導監督不足的問(wèn)題，也有業(yè)務(wù)管理基礎薄弱的問(wèn)題。從當時(shí)的實(shí)際情況來(lái)看，長(cháng)期以來(lái)，長(cháng)治市郊區分公司形成的頂級負責制過(guò)于集中了頂級的權力。班級成員之間盲目服從，只講團結，不講原則，彼此監督難以形成。有些員工威脅權威，為了考慮自己的發(fā)展和利益，只能服從領(lǐng)導，不能監督。
在這個(gè)事件中，有熟悉會(huì )計業(yè)務(wù)的.副科長(cháng)，可以巧妙地避免各種各樣的檢查，所以很難發(fā)現實(shí)施的通常檢查。這樣，李偉失去了有效的監督，一步一步地走向了犯罪的深淵。
十案十違。有章不循，違規操作是事件發(fā)生的最主要原因。從事件中暴露的問(wèn)題來(lái)看，長(cháng)治市有效區分公司的規章制度是虛構的。內部控制管理混亂，相互制約關(guān)系破壞，業(yè)務(wù)操作過(guò)程中有章節，違規操作問(wèn)題嚴重。該行賬戶(hù)管理制度執行不嚴格，印鑒和操作員密碼管理不善，重要空白證書(shū)管理混亂，支付結算制度落實(shí)不當，李偉參與欺詐，挪用銀行資金成功
事件發(fā)生后，司法機關(guān)逮捕了12名有關(guān)人員，共有17名建設者。這么多人沒(méi)有人馬上發(fā)現，馬上通報。這表明有相當多的員工責任意識、風(fēng)險防范意識、法律意識薄弱、缺乏自我保護意識、簡(jiǎn)單聽(tīng)信、盲目服從、互不防范、不嚴格執行規章制度、客觀(guān)地為犯罪分子提供機會(huì )。李偉的犯罪行為缺乏警惕，李偉的犯罪有機可乘。
因此，我認為這個(gè)事件發(fā)生在我們周?chē)难嗔⒈录�，與這個(gè)事件有很多相似之處。一是監督檢查不足，違法操作問(wèn)題不能及時(shí)發(fā)現二是有章不循，違法操作，使犯罪分子有機乘坐三是員工防范意識差，對領(lǐng)導盲目服從，失去原則。
這一系列事件不僅給建設帶來(lái)了重大的資金風(fēng)險和損失，還損害了建設形象，對所有相關(guān)人員和家庭造成的傷害也很悲慘。李偉在他人生的十字路口選錯了方向，一步一步地進(jìn)入深淵。
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作為普通人，我們沒(méi)有比爾蓋茨的偉大智慧，我們不能成就驚人的偉業(yè)，但堅定地做自己的工作，以自己的勤奮和汗水為自己，為國家，為社會(huì )創(chuàng )造價(jià)值也是幸福，我們不愧為良心，不愧為這項工作，我們有自由，有人的尊嚴。無(wú)論創(chuàng )造價(jià)值的大小，只要通過(guò)合法的正當途徑，就能獲得國家給予的尊嚴，小到個(gè)人給予的尊嚴。
最近以來(lái)，通過(guò)對我們員工違反案例的深入學(xué)習和分析，感慨萬(wàn)千。
生動(dòng)的案例，熟悉的場(chǎng)面，讓落馬的同事們嘆息，工作責任和個(gè)人名利、職業(yè)道德和個(gè)人行為規范的思考和申報也開(kāi)始了……
打開(kāi)一頁(yè)沉重的案例，其中主人公很多學(xué)生羨慕的職場(chǎng)經(jīng)驗。他們中的一些學(xué)校畢業(yè)后，在很多求職者中幸運地進(jìn)入銀行，成為很多學(xué)生羨慕的銀行職員，他們中的一些人作為優(yōu)秀的人才被引進(jìn)銀行，成為銀行的業(yè)務(wù)精英，他們中的一些人從部隊光榮轉行后，政治嚴格，管理能力強，進(jìn)入銀行領(lǐng)導崗位……這樣的例子不勝枚舉。這些人應該在人們羨慕和贊美的眼中繼續英姿颯爽地奔走，應該一步一步地向康莊街道前進(jìn)，但他們的榮耀、他們的未來(lái)、家人的幸福生活因為當時(shí)的想法突然停止，灰飛煙滅。
什么引起了這么多榮耀背后的橫刀落馬，什么引起了那么多中規中矩的追逐利益？是制度的缺失，是執行的力量，是壟斷的盲點(diǎn)，還是心里有運氣，最終不能保護不安定的心？
我記得在我的案例分析書(shū)的前言中，制度在一定程度上總是落后于實(shí)踐，有無(wú)法復蓋的領(lǐng)域，有執行力，難以完美，需要文化的'力量來(lái)彌補。因為文化更多地體現在引導、勸導和感化上，不僅具有水滴石穿著(zhù)的強大力量，而且容易被理解和接受。制度規范的是人的行動(dòng)，文化感召的是人的心，任何制度的制約都比不上自我心的控制。作為銀行職員，從進(jìn)入銀行的瞬間開(kāi)始，應該有在金融戰線(xiàn)上的負責人，即使只是普通的儲蓄柜員，即使是女兒的信用負責人，也應該有高權重的領(lǐng)導干部所謂負責人沒(méi)有大小，盡最大努力，完美無(wú)缺。銀行工作責任重大，一念之差可能給銀行帶來(lái)巨大損失。以下案例令人吃驚：某會(huì )計負責人無(wú)法忍受外界賭博的誘惑，挪用公款700多萬(wàn)元，在短時(shí)間內浪費的某信用負責人無(wú)法抵抗賄賂的誘惑，貸款前后流入形式，受到蒼蠅的小利益，罪犯騙走了我行360萬(wàn)元的信用資金
作為銀行職員，面對日理斗金的情況，面對糖衣炮彈的彈的襲擊，什么也不吃驚。像敵人的日子一樣思念，心情總是像過(guò)橋一樣，正確處理工作責任和個(gè)人名利的關(guān)系。人為財死，鳥(niǎo)為食死，名利對很多人來(lái)說(shuō)確實(shí)是很有魅力的東西，但是想馬失去前蹄，危險交換的名利會(huì )變長(cháng)嗎？無(wú)視良心和道德約束，暫時(shí)浪費，怎樣才能讓自己和家人安心呢？只有樹(shù)立正確的人生觀(guān)和價(jià)值觀(guān)，正確處理個(gè)人得失關(guān)系，才能在復雜的環(huán)境中為心留下涼爽平靜的綠地，永遠是常綠的。
懷著(zhù)貪婪的心，追求名字追求利益，盲目比較，經(jīng)過(guò)無(wú)限的欲望，終于被關(guān)進(jìn)監獄
有志不渝者，不計得失，忘記工作，經(jīng)過(guò)寒冷，梅花撲鼻！
以上兩種人生，應該得到誰(shuí)，應該拋棄誰(shuí)，當然，作為銀行職員，選擇不同
的態(tài)度和價(jià)值觀(guān)，其人生會(huì )呈現不同的人生色彩。人生就是這樣，急功近利者多敗，寧靜致遠者多成，就是這樣！
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通過(guò)我行組織的《江蘇省農村信用社職工違規行為處理暫行辦法案責任追究暫行辦法》的學(xué)習，我行的規章制度辦法不僅涵蓋了工作規范，還涵蓋了生活方式的各個(gè)方面。通過(guò)方法的學(xué)習，體驗了合規文化建設的重要性，體現了新興農村商業(yè)銀行在內部控制和風(fēng)險防范方面重視的程度和防范能力。
一、加強自身修養，提高合規意識。
作為贛榆農商行的一員，點(diǎn)滴小事最能反映相關(guān)制度方法的理解程度。思想上要重視這次學(xué)習的內容，集中學(xué)習與自學(xué)相結合，積極參加上級組織的各種集中訓練的工作要對自己的工作，盡量讓同事和領(lǐng)導滿(mǎn)意，以合規合法為基礎的生活要堅持廉潔自律，以身作則。
二、結合工作實(shí)際，理解學(xué)習內容。
我行以提高資產(chǎn)質(zhì)量和防范事件為重要工作之一，這也是規范方法中對業(yè)務(wù)的要求，進(jìn)一步加大力度，加快步伐，采取有效措施，建立長(cháng)期機制，深入推進(jìn)不良資產(chǎn)和防范事件的攻防戰。在全力壓縮庫存不良貸款的同時(shí)，加強庫存正常貸款和增量貸款的警告和基礎管理，從貸款前、貸款中、貸款后三個(gè)環(huán)節嚴格履行信用監督責任，保證信用業(yè)務(wù)穩步運行。同時(shí)，根據制度化、規范化、精細化的要求，加強基礎管理和內部控制建設，為全面提高風(fēng)險預防管理能力，為促進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展奠定了基礎。
三、廉潔自律，嚴格要求自己。
此次方法學(xué)習對現實(shí)案例的總結和總結，對進(jìn)一步加強工作要求和規范行為、嚴格監督管理起著(zhù)重要作用。作為贛榆農商行的員工，總是以方法為行為規范，保持冷靜，遠離不良風(fēng)氣，不受各種誘惑，嚴格按照方法規章制度要求自己。
四、嚴格執行各項規章制度
進(jìn)一步提高自我防范能力我們平時(shí)不擅長(cháng)學(xué)習，對規章制度的理解不全面，只抱著(zhù)努力工作、遵守紀律的想法，忽視了規章制度和相關(guān)法律法規的學(xué)習，隨著(zhù)時(shí)間的推移自由散漫的想法通過(guò)這次活動(dòng)的開(kāi)展，我深刻認識到不學(xué)習法律法規的.相關(guān)條文，不熟悉規章制度對各環(huán)節的具體要求，就不能很好地遵守規章制度，也不能成為合格的贛榆農業(yè)商務(wù)員工。因此，掌握法律法規的基本知識，掌握內部各項規章制度，對我們的工作和生活具有重要的指導意義和現實(shí)意義。
通過(guò)本次活動(dòng)的學(xué)習，聯(lián)系到全行實(shí)際，我覺(jué)得現在的關(guān)鍵是加強約束機制，嚴格的業(yè)務(wù)操作管理，加強業(yè)務(wù)監督，禁止職場(chǎng)責任混淆，業(yè)務(wù)運營(yíng)交叉，嚴格按照規章制度規定的各項要求，提高員工的自我防范能力，從源頭上杜絕各種事件的發(fā)生。
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