郵儲銀行內控工作總結

　　加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習 ，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，以下是YJBYS小編搜羅的郵儲銀行內控工作總結，歡迎參考和借鑒!

　　郵儲銀行內控工作總結【篇一】

　　為進(jìn)一步建設優(yōu)良的內控文化，，提升內控管理水平，根據總部統一部署，郵儲銀行浙江省分行聯(lián)合郵政省分公司將在2016年9月-12月期間在全轄范圍內開(kāi)展以“三個(gè)對標”為主題的“內控達標年”活動(dòng)。

　　郵儲銀行浙江省分行高度重視此次“內控達標年活動(dòng)”，制定了詳實(shí)可行的活動(dòng)實(shí)施方案，具體分為“與上市規范對標、與監管要求對標、與內控評價(jià)對標、落實(shí)整改問(wèn)責、內控知識學(xué)習培訓和考試、內控文化建設與宣傳”六大模塊。為確保此次活動(dòng)順利開(kāi)展，有效號召活動(dòng)推進(jìn)，浙江省分行于2016年9月21日召開(kāi)了“內控達標年”活動(dòng)啟動(dòng)會(huì )議。會(huì )上，浙江省分行對“內控達標年”活動(dòng)做了有序部署，對活動(dòng)各階段開(kāi)展的內容、時(shí)間和形式要求做了詳細規定和充分傳達。同時(shí)省分行王樹(shù)志行長(cháng)代表活動(dòng)領(lǐng)導小組做了動(dòng)員講話(huà)，指出了“內控達標年”活動(dòng)的意義和主旨所在，并對活動(dòng)開(kāi)展提出“三加強和一平衡”要求，強調要加強組織領(lǐng)導、加強郵銀配合、加強個(gè)體學(xué)習以及平衡內控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的關(guān)系，以有序推進(jìn)活動(dòng)開(kāi)展和落實(shí)。目前浙江省分行已結合工作實(shí)際著(zhù)手開(kāi)展諸多特色活動(dòng)，如內控講座、內控微信每日說(shuō)、特色文化素材征集等，在全轄范圍內積極營(yíng)造良好的內控文化氛圍�，F各階段活動(dòng)正在有條不紊的推進(jìn)中。

　　希望通過(guò)此次“內控達標年”活動(dòng)，全轄各級員工認真學(xué)習內控知識、深入開(kāi)展三個(gè)對標、全面查找和梳理內控管理上存在的問(wèn)題、切實(shí)落實(shí)整改問(wèn)責，以不斷提高郵政金融機構的內控管理水平，為郵儲金融穩健運行保駕護航。

　　郵儲銀行內控工作總結【篇二】

　　在xxx市支行的領(lǐng)導 下、在有關(guān)業(yè)務(wù) 部門(mén)的指導下，2016年度 本人遵照《中國 郵政儲蓄銀行 廣東 省分行經(jīng)營(yíng)性分支機構合規經(jīng)理派駐制管理辦法》、《業(yè)務(wù)規范年》相關(guān)要求，嚴律自我 ，認真履行合規經(jīng)理職責，主要做了如下幾方面工作 ，

　　一、認真執行 日常監督檢查、促進(jìn)內控制度落實(shí)。

　　合規經(jīng)理認真做好支行日常業(yè)務(wù)的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發(fā)現問(wèn)題及時(shí)作好記錄，分析問(wèn)題出現的原因，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改 ，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現問(wèn)題的合理整改期限，無(wú)法整改或短時(shí)期無(wú)法整改的注明原因，及時(shí)上報。對發(fā)現的重大違規問(wèn)題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當日第一時(shí)間以書(shū)面(含電子郵件)上報市支行，按市分行加強合規經(jīng)理日常管理工作要求，每日填報《合規經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監督和會(huì )計 檢查日志》”，第月上報《合規經(jīng)理履職報告》，及時(shí)、詳細報告網(wǎng)點(diǎn)每日、月份業(yè)務(wù)工作情況 。

　　二、加強業(yè)務(wù)授權的復核、確保交易的真實(shí)可控。

　　加強業(yè)務(wù)授權的復核和監督，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關(guān)，負責對營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規性、完整性進(jìn)行監督，確保授權交易的真實(shí)可控。

　　三、做好業(yè)務(wù)的指導、存在問(wèn)題的整改落實(shí)

　　為適應郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù)，加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習 ，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水 平，熟悉業(yè)務(wù)規章制度、內控制度和操作流程，同時(shí)協(xié)助支行長(cháng)做好業(yè)務(wù)培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務(wù)，包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導解決營(yíng)業(yè)過(guò)程中遇到的業(yè)務(wù)問(wèn)題。

　　四、協(xié)助支行長(cháng)抓好安全管理、柜員排班

　　在履行合規經(jīng)理職責同時(shí)，積極協(xié)助支行長(cháng)抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理，每天營(yíng)業(yè)終了。負責檢查網(wǎng)點(diǎn)的監控設備、安全設施，監督網(wǎng)點(diǎn)人員對安全操作管理規定的執行情況，如發(fā)現故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報相關(guān)安全、技術(shù)部門(mén)，及時(shí)進(jìn)行維護，負責報告有和提出對風(fēng)險隱患的整改建議。

　　篇三：郵政銀行柜員內控達標年工作總結

　　為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規經(jīng)營(yíng)管理意識,培育良好的合規文化，XX年被確定為郵政儲蓄銀行的“合規管理年”，當前正值郵儲體制改革的關(guān)鍵時(shí)期,開(kāi)展合規建設推進(jìn)年活動(dòng)有著(zhù)很強的現實(shí)性和必要性。郵政儲蓄事業(yè)的成長(cháng)離不開(kāi)合規經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險相伴。推進(jìn)合規文化建設，必將為郵政儲蓄經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強有力的依托和保證，也使得風(fēng)險防控長(cháng)效機制的建立和實(shí)現長(cháng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風(fēng)險，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解。

　　一、正視問(wèn)題，構建金融合規管理體系。

　　郵政儲蓄業(yè)務(wù)自恢復開(kāi)辦已經(jīng)二十二年，逐步形成了自己的管理模式和特點(diǎn)，但距離現代商業(yè)銀行的要求還有不小的差距:

　　一是風(fēng)險意識淡薄。經(jīng)營(yíng)銀行就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險，任何金融業(yè)務(wù)都有風(fēng)險，只有采取識別、計量、監測、控制的方法才能使風(fēng)險得到有效釋。

　　二是不合規的現象較為嚴重。無(wú)數案例表明，當前郵政金融業(yè)務(wù)中出現問(wèn)題和案件的最多點(diǎn)、最難控制點(diǎn)，莫過(guò)于前臺操作中存在的問(wèn)題和隱患，出現于工作人員責任意識、風(fēng)險意識、合規意識不強，不按流程辦事、不按規定作業(yè)，引發(fā)了各種各樣的事件和案件。

　　三是一、二級條線(xiàn)風(fēng)險防范流于形式。前臺本身沒(méi)有很好地執行落實(shí)制度和規定，出現差錯和問(wèn)題沒(méi)有及時(shí)整改，老問(wèn)題老現象重復發(fā)生;業(yè)務(wù)部門(mén)缺乏對業(yè)務(wù)管理和業(yè)務(wù)發(fā)展中的問(wèn)題進(jìn)行針對性地檢查、督促、整改、落實(shí)。

　　四是針對發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行整改落實(shí)不夠。尤其是在對二級支行二類(lèi)網(wǎng)點(diǎn)和代理網(wǎng)點(diǎn)的`管控上，出現了一些真空現象。針對這些差距應該采取積極的對策和措施:

　　一是建立條線(xiàn)的合規風(fēng)險防控體系，各部門(mén)、各業(yè)務(wù)線(xiàn)、各網(wǎng)點(diǎn)都要有明晰的操作流程和風(fēng)險揭示以及對應的措施和辦法;

　　二是建立“三條線(xiàn)”的合規防控體系:一條是前、后臺業(yè)務(wù)操作的自我檢查、及時(shí)整改責任體系;第二條是業(yè)務(wù)部門(mén)對前、后臺業(yè)務(wù)的監督、檢查，指導、幫促整改的體系，第三條是專(zhuān)職稽查檢查部門(mén)履職體系的進(jìn)一步完善;

　　郵儲銀行內控工作總結【篇三】

　�、�Ⅹ年，在省、市行黨委的正確領(lǐng)導下，在省行內控合規部的業(yè)務(wù)指導下，ⅩⅩ分行內控合規部堅持“加強管理，以人為本”的指導思想，轉變觀(guān)念，適應形勢，緊緊圍繞省市行黨委確定的中心任務(wù)，大力推進(jìn)內控合規體系建設，充分發(fā)揮審計監督與合規服務(wù)職能，為規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、促進(jìn)全行各項業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展提供有力保障。積極參與總、省行審計項目和市行合規檢查，圓滿(mǎn)完成了ⅩⅩ年的各項工作任務(wù)，現將一年來(lái)的工作情況向市行黨委匯報如下：

　　一、全年工作情況

　　我行內控合規部現有員工17人，其中總經(jīng)理1人，副總經(jīng)理1人，員工15人。今年是農行ipo上市之年，是內控合規組織機構體系變革之年，本部門(mén)員工在總經(jīng)理及副總經(jīng)理的帶領(lǐng)下踏實(shí)工作，履職盡責。今年以來(lái)，共抽調11人次參加總、省行審計檢查，歷時(shí)200余天;完成省行委托審計工作任務(wù)3次;完成省行交辦的調研任務(wù)1次;開(kāi)展支行級離任審計10次，風(fēng)險排查2次，內控自評價(jià)2次，內控評價(jià)1次，整體移位1次，接待總行審計1次;組織反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓3次，部門(mén)員工參加總省市行培訓30多人次。

　　(一)理順關(guān)系，順利完成內控合規改革。

　　一是在省、市行黨委的大力支持和幫助下，完成從駐ⅩⅩ市內控合規辦事處到分行內控合規部的職能轉變，人員實(shí)現合理分流。為市行選送了三名風(fēng)險合規經(jīng)理，為資產(chǎn)處置部選送了兩名信貸業(yè)務(wù)骨干。

　　二是與信貸管理部、運營(yíng)管理部、紀委監察部溝通協(xié)調，實(shí)現法律事務(wù)、轉授權管理、整體移位檢查、員工積分等幾項工作的平穩交接，順暢運轉。

　　三是對本部門(mén)員工合理分工，定崗定責，確定崗位聯(lián)系人，工作中做到既分工明確，又相互協(xié)作，確保各項工作責任落實(shí)到人。

　　(二)高度重視，努力提高合規管理水平。

　　一是加強內部管理，提高內控合規部門(mén)工作質(zhì)量。提早制定工作規劃，落實(shí)檢查任務(wù);不斷強化日常管理，提升內控合規部門(mén)工作效率;強化內控監督，加強監管檢查力度。

　　二是扎實(shí)有效地把反洗錢(qián)管理納入日常工作來(lái)抓。上半年要求各支行對反洗錢(qián)業(yè)務(wù)進(jìn)行100%自查，我部門(mén)組織人員開(kāi)展30%的抽樣檢查，已將檢查情況通報全轄。下半年組織人員對各支行開(kāi)展2次反洗錢(qián)業(yè)務(wù)檢查。對支行反洗錢(qián)崗位人員進(jìn)行三次不同層次的業(yè)務(wù)培訓，反洗錢(qián)管理總體情況趨于良好。

　　三是區分權限，認真做好轉授權和法律事務(wù)工作。轉授權工作。1-11月，ⅩⅩ分行共下發(fā)轉授權書(shū)22次，合計50份，建立轉授權書(shū)檔案，及時(shí)登記轉授權管理臺賬并向相關(guān)部門(mén)備案。其中基本轉授權1次7份;內部轉授權8次19份;轉授權調整2次5份;特別轉授權6次13份;授權委托5次5份。下達轉授權批復2份，收到5個(gè)支行轉授權備案26份。

　　一方面選派骨干人員參加總省行舉辦的合規業(yè)務(wù)及內控綜合評價(jià)等專(zhuān)業(yè)培訓，另一方面定期組織員工學(xué)習總省市行的制度辦法，進(jìn)行交流討論，提高風(fēng)險識別能力。力爭把本部門(mén)建設成為一支業(yè)務(wù)精良型、團結和諧型、學(xué)習向上型、吃苦奉獻型的內控合規團隊。五是群策群力，大力開(kāi)展合規文化建設。在全行合規文化建設中，以百日排查、案件治理、案件執行年等活動(dòng)為契機，推進(jìn)合規文化開(kāi)展，主辦合規文化電子期刊一期。

　　二、工作中存在的問(wèn)題和困難

　　一是當前在部分干部員工思想上存在的最大的模糊認識和誤區是：把業(yè)務(wù)發(fā)展與政策、制度對立起來(lái)，一談發(fā)展就擔心或伴隨出現違規行為。實(shí)際上是存在一個(gè)對政策和制度沒(méi)有靈活運用的問(wèn)題。少部分干部員工合規經(jīng)營(yíng)的理念和意識還沒(méi)有真正入腦入心，對各類(lèi)合規檢查工作和內外部監督檢查中發(fā)現問(wèn)題整改還存在一定抵觸和消極情緒，形象點(diǎn)說(shuō)就是“諱疾忌醫”。這些都是阻礙開(kāi)展合規管理工作的障礙和困難。

　　二是當前合規隊伍現狀與新的歷史使命存在稍許的不適應。

　　三、20xx年工作思路、目標、措施及建議

　　20xx年我們內控合規部總體工作思路是：要在市行黨委和省行內控合規部雙重領(lǐng)導下，本著(zhù)以“合規促發(fā)展、發(fā)展必須堅持合規“的理念和思想，圍繞省、市行黨委的確定的業(yè)務(wù)發(fā)展戰略和方針，積極完善制度體系建設和內部組織體系建設;推進(jìn)合規文化建設;做好合規風(fēng)險監測與管理;著(zhù)重開(kāi)展內控評價(jià)管理;加大力度抓好專(zhuān)項審計和監督管理、整體移位檢查工作;認真落實(shí)內外部檢查問(wèn)題整改;強化風(fēng)險提示與管理手段運用;規范開(kāi)展轉授權管理;認真抓好反洗錢(qián)和違規行為積分管理，為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)做好保駕護航。

　　省行汪行長(cháng)在新一屆黨委首次黨委會(huì )議上的重要講話(huà)以及張行長(cháng)在市行四季度業(yè)務(wù)推進(jìn)會(huì )上的講話(huà)。每一次學(xué)習思想上都受到一次深刻觸動(dòng)，認識上有進(jìn)一步提高。切實(shí)感到：行長(cháng)講話(huà)的核心要義就是徹底轉變觀(guān)念，加快遼寧農行的有效發(fā)展。我們認為實(shí)現目標的根本途徑就是動(dòng)員全行干部員工，勤勉盡責、各司其職，以行為家，共謀發(fā)展。

　　省、市行黨委都提出，把“創(chuàng )新、務(wù)實(shí)、靈活”作為推進(jìn)有效發(fā)展的重要方式;在文化建設、風(fēng)險控制方面的工作重點(diǎn)之一是“把資產(chǎn)質(zhì)量和內部控制”作為全行經(jīng)營(yíng)管理的兩條生命線(xiàn)，牢牢把握，絲毫不能放松”。正確理解和掌握其精神實(shí)質(zhì)，是卓有成效開(kāi)展好內控合規工作的前提和基礎。眾所周知，合規文化是農行企業(yè)文化的重要組成部分，是立行之本、經(jīng)營(yíng)之本。

　　只有加強內部控制管理，嚴格貫徹執行各項金融法律法規和農行規章制度，依法誠信經(jīng)營(yíng)，才能切實(shí)防范化解風(fēng)險，確保各項業(yè)務(wù)的穩健運行，從根本上實(shí)現農業(yè)銀行長(cháng)治久安和有效、可持續發(fā)展。違規的孿生兄弟就是風(fēng)險，其后果往往是加大了經(jīng)營(yíng)成本和透支了經(jīng)營(yíng)成果。“違規風(fēng)險很大，不發(fā)展風(fēng)險更大”。如何擺布好發(fā)展與合規的關(guān)系顯得十分重要。合規的發(fā)展才是有效的發(fā)展，反過(guò)來(lái)講，發(fā)展也必須堅持合規。開(kāi)展好20xx年的內控合規管理工作擬采取如下措施：

　　一是確定明確的目標。至少要達到以下5個(gè)目標：即干部員工合規意識明顯提高;制度執行力明顯增強;各種違規操作明顯下降;內部控制評價(jià)明顯進(jìn)步;各類(lèi)案件隱患明顯減少。

　　二是建立自我糾錯機制。今后要鼓勵各部門(mén)、各條線(xiàn)、各單位員工自查自糾違規行為。對主動(dòng)開(kāi)展自查自糾和上報違規問(wèn)題及整改結果的，內控評價(jià)時(shí)不扣分;違規性質(zhì)不嚴重且沒(méi)有造成風(fēng)險的，檢查發(fā)現以后不處罰。從而實(shí)現違規行為“糾早、糾小、糾苗頭”的目的，使“違規糾偏”變成員工的自覺(jué)行為和習慣。

　　三是創(chuàng )新內控管理方式，變“事后檢查”為“事前防范、事中控制、事后監督”模式，將風(fēng)險控制關(guān)口前移，多做“風(fēng)險提示”，常打“預防針”，增強“免疫力”。

　　四是狠抓內部控制的薄弱環(huán)節開(kāi)展工作。突出重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重點(diǎn)部位和重點(diǎn)環(huán)節的監督檢查，防止出現較大風(fēng)險的違規問(wèn)題。不能忽視管理崗位的風(fēng)險識別和評估，從而防范道德風(fēng)險的發(fā)生。

　　五是以發(fā)展促合規，以合規保發(fā)展�？陀^(guān)正確對待在業(yè)務(wù)發(fā)展中出現的各種問(wèn)題，對于無(wú)道德風(fēng)險、未造成損失的一般違規行為多采取一些提示、警示、督辦整改等糾偏的手段;對于存在道德風(fēng)險或嚴重違規行為、造成較大風(fēng)險的要采取嚴厲的處罰措施，使其加大違規成本的付出，維護制度的嚴肅性。

　　六是加強隊伍建設，樹(shù)立主人翁意識。農行興衰，人人有責。減少牢騷和憤懣才算厚道。眼睛不能老是盯著(zhù)別人，常常問(wèn)問(wèn)自己，職責履行到位沒(méi)有。從自身做起，多提合理化建議，認真履職，為農行發(fā)展多做貢獻才算以行為家，做合格的內控合規隊伍員工。

　　七是集中學(xué)習和自我學(xué)習相結合，增強從業(yè)能力。審計、內控合規崗位要求從業(yè)人員要有掌握新知識、新政策和制度的能力，否則就很難適應和勝任本職工作。好比醫生診病，不懂醫術(shù)、不學(xué)理論，不長(cháng)經(jīng)驗，則實(shí)為庸醫，誤己害人。內控合規部將建立雙周例會(huì )和學(xué)習日制度，制定規劃，把新知識、新政策、新制度的學(xué)習做為重點(diǎn)。在自我學(xué)習基礎上再搞一些強化的訓練和集中學(xué)習、交流和探討，消除惰性，共同提高。

　　八是增強自律意識，模范執行規章制度，注重作風(fēng)養成，提高自身素養，學(xué)會(huì )溝通，謙虛做人，誠懇做事。九是建立完善的內控制度體系，強化崗位責任意識。要明確崗位職責，強化履職要求，形成明確的崗位責任體系。建立嚴密的責任追究機制，確保獎懲分明，違規必究，要徹底扭轉“有規不依、執規不嚴”的局面，不斷提高制度執行力。

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