三套利自查報告范文
三套利檢查中，同業(yè)業(yè)務(wù)、投資業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)的合規檢查首當其沖。下面YJBYS小編為大家整理了三套利自查報告范文兩篇，歡迎閱讀參考!
三套利自查報告范文一
4月20日以來(lái)，根據銀監會(huì )關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)“監管套利、空轉套利、關(guān)聯(lián)套利”(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“三套利”)行為專(zhuān)項治理工作的通知精神，按照總行、省分行相關(guān)工作要求，我行高度重視，周密安排，組織全行各部室條線(xiàn)認真開(kāi)展“三套利”行為自查。
高度重視，加強領(lǐng)導。此次“三套利”行為專(zhuān)項治理工作是監管部門(mén)在新形勢下治理金融亂象、防控金融風(fēng)險、規范穩健發(fā)展、促使銀行業(yè)回歸本源、更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟的重要舉措。該行高度重視，認真學(xué)習掌握通知精神，切實(shí)做好專(zhuān)項治理工作。成立了由行長(cháng)周軍任組長(cháng)，副行長(cháng)龔衢毅、蔡和富任副組長(cháng)的 “三套利”行為專(zhuān)項治理工作領(lǐng)導小組，負責 “三套利”行為專(zhuān)項治理工作的統籌安排和部署。實(shí)行“一把手”負責制，加強組織領(lǐng)導，認真做好專(zhuān)項治理工作。
多次召開(kāi)專(zhuān)門(mén)會(huì )議，專(zhuān)題布置自查工作。周軍要求各部室組織學(xué)習文件精神，提高思想認識，充分認識開(kāi)展“三違反”行為自查的重要性和必要性，并對檢查路徑作出具體安排，由信貸與風(fēng)險管理部牽頭，各部室條線(xiàn)對照文件要求全面自查，匯總情況形成報告，加強信息披露，相互溝通協(xié)調，按規定時(shí)間報告省分行和銀監部門(mén)。
根據“三套利”行為專(zhuān)項治理工作要點(diǎn)，截至2016年末，該行各項業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)穩健合規。經(jīng)自查，內控合規情況良好，不存在“監管套利、空轉套利、關(guān)聯(lián)套利”等方面問(wèn)題�？傮w評價(jià)，制度建設、合規管理、風(fēng)險管理能夠遵照執行上級行和監管部門(mén)的各項制度規定和監管要求，有效防控各類(lèi)風(fēng)險，依法合規經(jīng)營(yíng)，持續穩健運營(yíng)，全力服務(wù)國家戰略和“三農”發(fā)展。
經(jīng)自查，在信用風(fēng)險指標、資本充足率、流動(dòng)性風(fēng)險指標、宏觀(guān)調控政策、風(fēng)險管理政策、行業(yè)競爭、企業(yè)融資成本等七方面，均未發(fā)現存在監管套利情況。
經(jīng)自查，沒(méi)有發(fā)現存在空轉套利情況。除經(jīng)辦存貸款業(yè)務(wù)及同業(yè)存款業(yè)務(wù)外，未辦理各種票據、理財及其他同業(yè)業(yè)務(wù)。在信貸業(yè)務(wù)方面，貸款均直接投向糧食加工企業(yè)實(shí)體及農業(yè)農村基礎設施、水利設施、扶貧項目建設主體，貸款投向及實(shí)際貸款資金用途合規，沒(méi)有發(fā)現通過(guò)多種業(yè)務(wù)使資金在金融體系內流轉而未流向實(shí)體經(jīng)濟或通過(guò)拉長(cháng)融資鏈條后再流向實(shí)體經(jīng)濟來(lái)獲取收益的套利行為，
經(jīng)自查，在關(guān)聯(lián)方授信、轉移資產(chǎn)或提供其他服務(wù)、關(guān)聯(lián)授信集中度控制、股權管理規定等三方面，沒(méi)有發(fā)現存在關(guān)聯(lián)套利情況。
為貫徹“重服務(wù)、防風(fēng)險、強協(xié)調、補短板、治亂象”工作方針，克服業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理制度存在的漏洞和“牛欄關(guān)貓”現象，應當進(jìn)一步深化合規文化建設，筑牢依法依規依章經(jīng)營(yíng)的制度基礎和機制保障，消除風(fēng)險管控盲區，切實(shí)做到令行禁止，著(zhù)力打造“鐵的.信用、鐵的制度、鐵的紀律”，確保“不越監管底線(xiàn)、不踩規章紅線(xiàn)、不碰違法違規高壓線(xiàn)”。繼續采取行之有效的工作措施，認真落實(shí)治理工作的主體責任和監管責任,加強領(lǐng)導組織協(xié)調。樹(shù)立依法經(jīng)營(yíng)、合規經(jīng)營(yíng)、安全經(jīng)營(yíng)創(chuàng )造效益的理念。將監管規則內植于經(jīng)營(yíng)管理，嵌入整個(gè)運行體系。緊盯關(guān)鍵制度、關(guān)鍵崗位、關(guān)鍵人員，加強薄弱環(huán)節、案件多發(fā)領(lǐng)域風(fēng)險排查，防控套利行為發(fā)生。
三套利自查報告范文二
為有效防范金融風(fēng)險，貫徹落實(shí)銀監部門(mén)專(zhuān)項治理工作要求，強化重點(diǎn)環(huán)節管控，徐州銅山農商銀行全面啟動(dòng)“三違反、三套利、四不當”專(zhuān)項整治工作，動(dòng)員全行上下進(jìn)一步統一思想，明確工作目標，充分認識此次專(zhuān)項治理工作的重要意義和必要性，以高度的責任感、使命感扎實(shí)開(kāi)展好專(zhuān)項治理自查和問(wèn)責整改各階段工作，確保取得實(shí)效。
加強領(lǐng)導，保障支撐到位。專(zhuān)項治理工作任務(wù)重、時(shí)間緊、要求高，為進(jìn)一步加強組織領(lǐng)導和責任落實(shí)，該行成立由董事長(cháng)任組長(cháng)的銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當”專(zhuān)項治理領(lǐng)導小組，設立辦公室明確了工作機制。以高度的責任感認真組織開(kāi)展專(zhuān)項治理檢查和后續問(wèn)責整改，認真落實(shí)自查的主體責任，全面反映檢查發(fā)現的問(wèn)題，確保工作質(zhì)量，切實(shí)防范風(fēng)險。
明確要求，部署問(wèn)責到位。按照銀監部門(mén)和省聯(lián)社工作要求，該行近日召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，董事長(cháng)進(jìn)行專(zhuān)題部署，詳細闡述專(zhuān)項治理工作的背景、概念、重要性以及如何開(kāi)展自查工作，并結合實(shí)際提出了明確要求。一是統一思想，高度重視，貫徹學(xué)習到位。二是堅持黨的領(lǐng)導，以問(wèn)題為導向，早發(fā)現、早處置、早溝通，嚴格責任落實(shí)，保證全面自查到位、問(wèn)題整改到位、責任追究到位。三是強化組織實(shí)施，充分調動(dòng)人力物力，分清主次和重點(diǎn)，保質(zhì)保量完成各階段工作任務(wù)。四是統籌協(xié)調推進(jìn)，與改革發(fā)展有機結合，在整治中發(fā)展，在規范中發(fā)展，確保整治和發(fā)展兩不誤。落實(shí)責任，考核推進(jìn)到位。制定《徐州銅山農商銀行“銀行業(yè)市場(chǎng)亂象”整治和“三違反”“三套利”“四不當”專(zhuān)項治理工作方案》，明確了檢查目的、檢查對象、檢查重點(diǎn)、檢查組織方式和分工等，要求一是認真學(xué)習系列文件，通過(guò)在線(xiàn)考試題庫全員測試、納入合規案防學(xué)習計劃和網(wǎng)絡(luò )學(xué)院、通過(guò)視頻發(fā)布融入“每周一講”，確保有學(xué)習有筆記。二是認真自查，對照工作要點(diǎn)逐條、逐項進(jìn)行對位檢查，切實(shí)做到應查盡查、不留死角和盲區。三是認真整改，對檢查發(fā)現的所有問(wèn)題、隱患和風(fēng)險建立整改臺賬，進(jìn)一步強化制度執行、監督、考核和問(wèn)責機制，筑牢依法依規經(jīng)營(yíng)的制度基礎和機制保障。
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