銀行支付結算自查報告4篇

　　隨著(zhù)個(gè)人的素質(zhì)不斷提高，接觸并使用報告的人越來(lái)越多，報告中涉及到專(zhuān)業(yè)性術(shù)語(yǔ)要解釋清楚。一聽(tīng)到寫(xiě)報告就拖延癥懶癌齊復發(fā)？下面是小編精心整理的銀行支付結算自查報告，僅供參考，希望能夠幫助到大家。

銀行支付結算自查報告1

會(huì )計信息部：

　　根據X銀發(fā)[202x]94號文件的有關(guān)精神，我社及時(shí)認真地進(jìn)行了一次全面的專(zhuān)項檢查，現將我社對人民幣銀行結算賬戶(hù)的自查情況匯報如下：

　　一、支付結算業(yè)務(wù)。

　　1、對核準類(lèi)銀行結算賬戶(hù)能按照規定及時(shí)報人民銀行審批；對備案類(lèi)銀行結算賬戶(hù)能按照規定時(shí)間通過(guò)賬戶(hù)管理系統向人民銀行備案，沒(méi)有違規開(kāi)立銀行結算賬戶(hù)情況。

　　2、我社一直按照《人民幣銀行結算管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規定》、《中國人民銀行關(guān)于規范人民幣銀行結算賬戶(hù)管理有關(guān)問(wèn)題的通知》，以及相關(guān)法律、法規和規章制度辦理銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)。

　　3、我社的銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)的審查和管理主要由會(huì )計主管，并設有專(zhuān)人復核，有份健全的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記。對人民幣銀行結算賬戶(hù)的現金提取及可疑支付交易，我社嚴格按相關(guān)的登記和審批制度執行，并及時(shí)上報縣聯(lián)社，未發(fā)現違規現象

　　二、國庫業(yè)務(wù)。

　　我社對當地財政所交來(lái)的繳款書(shū)內容進(jìn)行認真審核，對不符合要求的繳款書(shū)拒絕受理；在受理繳款書(shū)后，及時(shí)辦理轉賬，沒(méi)有出現無(wú)故壓票現象；我社沒(méi)有違規為征收機關(guān)開(kāi)立預算收入過(guò)渡戶(hù)；除國家另有規定外，不得向繳款人收取任何費用。

　　通過(guò)這次自查，進(jìn)一步加強了我社的銀行結算賬戶(hù)的管理，也從中總結出我們的不足，具體有：一是業(yè)務(wù)人員對人民幣銀行結算賬戶(hù)有關(guān)知識學(xué)習不夠，業(yè)務(wù)素質(zhì)不高；二是相關(guān)管理監督措施有待進(jìn)一步加強，鑒此，我社將繼續發(fā)揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結算賬戶(hù)的管理工作做得更好。

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　　20xx年4月21日

銀行支付結算自查報告2

　　根據X銀發(fā)94號文件的有關(guān)精神，我社及時(shí)認真地進(jìn)行了一次全面的專(zhuān)項檢查，現將我社對人民幣銀行結算賬戶(hù)的自查情況匯報如下：

　　一、支付結算業(yè)務(wù)。

　　1、對核準類(lèi)銀行結算賬戶(hù)能按照規定及時(shí)報人民銀行審批；對備案類(lèi)銀行結算賬戶(hù)能按照規定時(shí)間通過(guò)賬戶(hù)管理系統向人民銀行備案，沒(méi)有違規開(kāi)立銀行結算賬戶(hù)情況。

　　2、我社一直按照《人民幣銀行結算管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統業(yè)務(wù)處理辦法（試行）》、《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規定》、《中國人民銀行關(guān)于規范人民幣銀行結算賬戶(hù)管理有關(guān)問(wèn)題的通知》，以及相關(guān)法律、法規和規章制度辦理銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)立、變更和撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)。

　　3、我社的銀行結算賬戶(hù)的開(kāi)立、使用和撤銷(xiāo)的審查和管理主要由會(huì )計主管，并設有專(zhuān)人復核，有份健全的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)登記。對人民幣銀行結算賬戶(hù)的現金提取及可疑支付交易，我社嚴格按相關(guān)的登記和審批制度執行，并及時(shí)上報縣聯(lián)社，未發(fā)現違規現象

　　二、國庫業(yè)務(wù)。

　　我社對當地財政所交來(lái)的繳款書(shū)內容進(jìn)行認真審核，對不符合要求的繳款書(shū)拒絕受理；在受理繳款書(shū)后，及時(shí)辦理轉賬，沒(méi)有出現無(wú)故壓票現象；我社沒(méi)有違規為征收機關(guān)開(kāi)立預算收入過(guò)渡戶(hù)；除國家另有規定外，不得向繳款人收取任何費用

　　通過(guò)這次自查，進(jìn)一步加強了我社的銀行結算賬戶(hù)的管理，也從中總結出我們的不足，具體有：

　　一是業(yè)務(wù)人員對人民幣銀行結算賬戶(hù)有關(guān)知識學(xué)習不夠，業(yè)務(wù)素質(zhì)不高；

　　二是相關(guān)管理監督措施有待進(jìn)一步加強，鑒此，我社將繼續發(fā)揚好的方面，針對不足，努力把人民幣銀行結算賬戶(hù)的管理工作做得更好。

銀行支付結算自查報告3

　　為維護支付體系的安全和效率，嚴肅支付結算紀律，完善支付結算制度，提高支付結算管理的'針對性和有效性，根據人民銀行和總行要求。我支行成立了以某某為組長(cháng)，以某某為成員的自查小組。依據《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國票據法》《中華人民共和國反洗錢(qián)法》《票據管理實(shí)施辦法》《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規定》《金融違法行為處罰辦法》《中國 、 、人民銀行執法檢查程序規定》《支付結算辦法》《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》《電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)管理辦法》《人、民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則》《大額支付系統業(yè)務(wù)》《 》處理辦法（試行）、小額支付系統業(yè)務(wù)處理辦法（試行）、 《 網(wǎng)上支付跨行清算系統業(yè)務(wù)處理辦法》 《中國人民銀行中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )公安部國家工商總局關(guān)于加強銀行卡安全管理、預防和打擊銀行卡犯罪的通知》等有關(guān)支付結算業(yè)務(wù)管理、支付清算系統管理和支付信息報送的規范性文件對我支行辦理的人民幣銀行結算賬戶(hù)、票據、銀行卡、支付系統、支付信息報送等支付結算業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查，自查內容如下：

　　一、支付結算管理

　�。ㄒ唬┲Ц督Y算內控我支行按照中國人民銀行支付結算內控相關(guān)規定辦理支付結算業(yè)務(wù)，建立了嚴密的內控制度和操作程序。

　�。ǘ�）支付結算制度我支行根據相關(guān)的支付結算活動(dòng)規章政策、操作程序、實(shí)施范圍等辦理支付結算業(yè)務(wù)，制定了規范的操作制度。

　�。ㄈ�）支付結算代理未辦理支付結算代理業(yè)務(wù)。

　　二、人民幣銀行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)

　�。ㄒ唬﹩挝汇y行結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)我支行按照《中國人民銀行結算賬戶(hù)管理辦法》等規定開(kāi)立單位結算賬戶(hù)。共開(kāi)立了戶(hù)單位結算賬戶(hù)，其中戶(hù)已經(jīng)人民銀行批準，其余戶(hù)為財政戶(hù)，因歷史原因未報人行批準。本行安排査銀芳同志負責每月單位賬戶(hù)對賬的相關(guān)事務(wù)，每月10日之前所有賬戶(hù)能對賬完畢，目前未發(fā)現未達賬項。本支行已為所有有余額的賬戶(hù)開(kāi)辦了短信服務(wù)，賬戶(hù)余額有變動(dòng)賬戶(hù)使用人能立馬知道。

　�。ǘ�）個(gè)人銀行結算賬戶(hù)（含銀行卡賬戶(hù)）業(yè)務(wù)我支行按照《中國人民銀行結算賬戶(hù)管理辦法》等規定開(kāi)立個(gè)人結算賬戶(hù)，要求客戶(hù)出示有效證件并留存復印件，對客戶(hù)提供的有效證件進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，對證件信息不符者拒絕辦理。要求客戶(hù)填寫(xiě)《個(gè)人賬戶(hù)申請書(shū)》，并積極推廣短信服務(wù)，以保障客戶(hù)資金的安全性。

　�。ㄈ�）銀行結算賬戶(hù)內部管理和內部控制開(kāi)立結算賬戶(hù)時(shí)，按照“了解你的客戶(hù)”原則，切實(shí)履行對客戶(hù)的調查職責，嚴格執行適合制度，認真審查客戶(hù)開(kāi)戶(hù)的資格以及提供的相關(guān)文件材料。

　　三、票據業(yè)務(wù)

　�。ㄒ唬┢睋�業(yè)務(wù)基本規則按照《中華人民共和國票據法》等相關(guān)規定辦理票據業(yè)務(wù)，積極組織員工學(xué)習新的票據知識和操作程序。目前為止只辦理了支票業(yè)務(wù)。

　�。ǘ�）支票業(yè)務(wù)支票業(yè)務(wù)是日常業(yè)務(wù)中常見(jiàn)的，財政賬戶(hù)使用較多。支票金額超過(guò)五萬(wàn)元要求出示有效證件并留存復印件，登記大額支付登記薄。對所有支票折角驗印，與預留印簽核對真偽。

　　四、銀行卡業(yè)務(wù)

　�。ㄒ唬┌l(fā)卡業(yè)務(wù)發(fā)卡業(yè)務(wù)按照《銀行結算賬戶(hù)管理辦法》等規定辦理，相關(guān)材料等同個(gè)人結算賬戶(hù)。

　�。ǘ�）交易監測與使用管理情況定時(shí)查看報表管理平臺上的發(fā)卡數、已發(fā)卡賬戶(hù)總存款金額和平均余額。

　�。ㄈ�）受理市場(chǎng)特約商戶(hù)管理情況未辦理，正在積極推廣。

　�。ㄋ模┙K端機具管理情況終端機具管理嚴格，未出現不良情況。

　�。ㄎ澹┦諉畏�務(wù)外包機構管理情況每天在報表中查詢(xún)和打印前一個(gè)工作日的收單業(yè)務(wù)，及時(shí)整理入賬。

　�。�六）受理市場(chǎng)秩序維護情況受理市場(chǎng)秩序良好。

　　五、支付系統

　�。ㄒ唬�業(yè)務(wù)管理情況我支行已于去年開(kāi)通了大小額支付系統，實(shí)現了匯兌業(yè)務(wù)的實(shí)時(shí)到賬，并有3名員工取得了支付系統操作資格。

　�。ǘ�）業(yè)務(wù)處理情況及時(shí)為客戶(hù)辦理支付業(yè)務(wù)，金額在五萬(wàn)元以上要求客戶(hù)預留有效證件。

　�。ㄈ�）系統應急管理系統使用正常，未使用應急管理。

　�。ㄋ模┫到y運行維護情況系統運行正常，維護及時(shí)。

　　六、支付信息報送

　�。ㄒ唬┲Ц稑I(yè)務(wù)報表填報情況

　�。ǘ�）支付信息分析報告報送情況

銀行支付結算自查報告4

　　我行嚴格按照《個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規定》《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》等相關(guān)規定辦理各項個(gè)人結算賬戶(hù)業(yè)務(wù)，未發(fā)現違規現象。

　　一、存在的問(wèn)題

　　通過(guò)本次自查反映的情況可以看出，我行人民幣支付結算管理工作總體上較為有序，未發(fā)現重大風(fēng)險隱患，各項支付結算法規執行較為到位，相關(guān)人員具備基本業(yè)務(wù)素質(zhì)。但是經(jīng)過(guò)檢查，我們也發(fā)現了一些問(wèn)題：

　�。�1）針對復雜多變的銀行突發(fā)事件，我行各項突發(fā)事件應急方案還不夠完善，應急演練工作落實(shí)不到位，相關(guān)人員缺少應對經(jīng)驗。

　�。�2）我行支付結算業(yè)務(wù)存在支票影像截留業(yè)務(wù)成功率不高的問(wèn)題，沒(méi)有全部實(shí)現與人民銀行影像支票系統對接，支票影像交換業(yè)務(wù)開(kāi)展存在困難。

　　二、整改措施

　　針對本次自查發(fā)現的問(wèn)題，我行將高度重視，以此為契機，對存在的問(wèn)題切實(shí)整改。認真執行監管部門(mén)的要求，依法經(jīng)營(yíng)，不斷完善各項制度，提高我行的支付結算管理水平，維護銀行業(yè)支付體系的安全。

　　建立健全支付清算系統危機處置組織機構，不斷完善支付清算系統應急預案，定期組織開(kāi)展危機處置應急演練。加強員工培訓，提高自律意識。通過(guò)開(kāi)展業(yè)務(wù)培訓、技能競賽等方式，督促相關(guān)人員認真學(xué)習支付結算相關(guān)規定，杜絕管理漏洞和風(fēng)險隱患。

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