風(fēng)險排查自查報告
在人們越來(lái)越注重自身素養的今天，越來(lái)越多人會(huì )去使用報告，報告包含標題、正文、結尾等。其實(shí)寫(xiě)報告并沒(méi)有想象中那么難，以下是小編整理的風(fēng)險排查自查報告，歡迎大家分享。
風(fēng)險排查自查報告1
關(guān)于員工參與非法集資風(fēng)險排查自查報告按照總行關(guān)于防范銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動(dòng)組織人員再次開(kāi)展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知后，我行及時(shí)將通知傳達到全體員工，要求員工認真領(lǐng)會(huì )通知精神，統一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內各項制度，自覺(jué)抵制非法集資。
同時(shí)加強對開(kāi)戶(hù)、支付、結算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財等業(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實(shí)防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險事件發(fā)生。通過(guò)此次排查我行未發(fā)現員工有涉及社會(huì )融資行為。
此次自查是我行組織的第二次非法集資風(fēng)險排查，一直以來(lái)我行高度重視對員工參與非法集資的風(fēng)險排查，把其視作一項長(cháng)期工作來(lái)抓，進(jìn)行了有效的組織與安排。
一、組織學(xué)習，提高認識、統一思想
組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識和案例的學(xué)習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過(guò)對相關(guān)法律及《致加西亞的信》、《用心去工作》等圖書(shū)的共同學(xué)習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進(jìn)一步統一了員工的思想。使得員工能夠自覺(jué)抵制非法集資，并對身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。
二、相互監督，加強溝通
1、員工之間形成相互監督，要求既要關(guān)注員工工作狀況，也要關(guān)注員工工作以外的生活情況，最后責任落實(shí)到各部門(mén)負責人。
要求部門(mén)負責人對員工行為定期排查，及時(shí)匯報。形成監督的雙向結合，對風(fēng)險進(jìn)行了有效防控。
2、在春節長(cháng)假期間，支行領(lǐng)導對員工進(jìn)行逐一家訪(fǎng)，既是對員工的一種慰問(wèn)，同時(shí)也是一次對員工的深入了解。通過(guò)家訪(fǎng)進(jìn)一步加強了上下級的溝通，增強了行內對員工工作之外生活的掌握。
三、自查自糾，加強內控管理水平
組織“不規范經(jīng)營(yíng)行為”、“結算工作”、“金融統計工作”以及季度內控全面自查，并形成自查報告，就發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)整改，有效的提高了內控管理水平。
此次排查雖然結束，但在今后的工作中我支行會(huì )繼續緊抓“非法集資風(fēng)險排查”不放松，持續保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進(jìn)行分析監測，規范員工行為。做到有效預防和及早發(fā)現、化解案件風(fēng)險，為全行又好又快發(fā)展提供堅實(shí)的保障。
XXX支行
二〇20xx年x月x日
風(fēng)險排查自查報告2
為防范我行內部機構及從業(yè)人員違規代銷(xiāo)行為，保障客戶(hù)合法權益，根據《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷(xiāo)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查�，F將自查情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，將自查工作落實(shí)到位
目前我行只開(kāi)展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開(kāi)展保險代理推銷(xiāo)業(yè)務(wù)，由客戶(hù)親自主動(dòng)到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒(méi)有代理銷(xiāo)售保險。此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點(diǎn)在我行代理銷(xiāo)售***銀行"***"人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
對于此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位，由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個(gè)人金融業(yè)務(wù)部，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在***區各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展，代理業(yè)務(wù)內容涉及面窄，總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機，重點(diǎn)在于全面加強學(xué)習代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的規范要求，為我行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實(shí)的基礎。
二、自查內容
按照《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的規定，我行積極開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結果匯報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷(xiāo)產(chǎn)品
我行審慎選擇代理銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調查，***銀行經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過(guò)銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與***銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷(xiāo)售合作協(xié)議》，代理銷(xiāo)售***銀行風(fēng)險級別為基本無(wú)風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶(hù)的投資風(fēng)險。
我行與***銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷(xiāo)方的責任和義務(wù)，代理銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶(hù)收益由***銀行承擔，我行在銷(xiāo)售過(guò)程中充分向客戶(hù)揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售我行還與***銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷(xiāo)售合同》，如對方存在違規行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷(xiāo)期間，我行持續跟蹤"***"的業(yè)績(jì)表現，每期均能保本并實(shí)現預期收益。
(二)內部制度及執行方面
從銷(xiāo)售流程方面，我行已制定《***銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《***銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《***銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì )計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節的責任，環(huán)環(huán)相扣，沒(méi)有脫節。在實(shí)際操作中，總行各部門(mén)及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節運行平穩，從未出現差錯�？傂卸ㄆ趯︿N(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監督，整理客戶(hù)及理財業(yè)務(wù)人員的意見(jiàn)及建議，總結相關(guān)問(wèn)題，完善內控制度。
(三)理財業(yè)務(wù)人員方面
我行已對理財業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷(xiāo)售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷(xiāo)售過(guò)程中，均能做好客戶(hù)風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見(jiàn)告知客戶(hù)，嚴格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶(hù)推介與其風(fēng)險承受能力相適應的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶(hù)親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷(xiāo)售與客戶(hù)風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準的第三方機構產(chǎn)品的現象。
(四)業(yè)務(wù)流程方面
我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷(xiāo)售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時(shí)從客戶(hù)理財賬戶(hù)批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶(hù)中，在資金劃轉日調撥到***銀行指定的歸集賬戶(hù)中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶(hù)的理財賬戶(hù)。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權后由資金歸集行來(lái)完成，不存在線(xiàn)下銷(xiāo)售或手工出單的情況。
(五)客戶(hù)投訴的處理
我行特制定了《***銀行股份有限公司客戶(hù)投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶(hù)的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時(shí)解決問(wèn)題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶(hù)投訴。
三、自查總結
通過(guò)此次理財產(chǎn)品代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴格按照相關(guān)制度開(kāi)展了理財產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，不存在違規問(wèn)題。今后，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，同時(shí)加強對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書(shū)，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。
風(fēng)險排查自查報告3
5月27日至29日，省檔案安全風(fēng)險隱患排查整治工作第二檢查組在我市開(kāi)展檔案安全風(fēng)險隱患抽查。xx市檔案館、市自然資源和規劃局等9家單位受檢。檢查發(fā)現，各受檢單位檔案工作體制機制較健全，檔案收集整理和開(kāi)發(fā)利用較規范，但仍存在館庫硬件、安全管護、消防隱患等方面的問(wèn)題。為大力推進(jìn)檔案安全體系建設，扎實(shí)做好檔案安全各項工作，根據省檔案局要求，現將整改情況報告如下：
一、高度重視，督促抓好整改
市檔案局高度重視此次檔案安全整改工作，市委辦主要負責同志親自部署安排，要求受檢單位務(wù)必對照省檢查組反饋的問(wèn)題，逐一整改落實(shí)；市檔案局督促各受檢單位立即成立整改領(lǐng)導小組，由主要負責同志任組長(cháng)，分管負責同志任副組長(cháng)，相關(guān)業(yè)務(wù)科室及專(zhuān)、兼職檔案員具體負責，針對反饋問(wèn)題認真制定整改措施、明確責任人、整改要求及整改時(shí)限，上報整改方案。x月x日，市檔案局審核通過(guò)x家單位整改方案，并將整改方案上報省檔案局。
二、過(guò)程控制，逐一抓好指導
x家單位陸續啟動(dòng)整改工作，在電話(huà)指導過(guò)程中，我們發(fā)現各單位的問(wèn)題主要分為以下四類(lèi)：
一是硬件配置不標準，如未安裝防光窗簾、未安裝防盜窗、未配置二氧化碳滅火器、電器線(xiàn)路隱患較大等；
二是管理制度不到位，如檔案安全工作制度不完善、未簽訂《檔案安全崗位責任書(shū)》、未制定應急預案等；
三是檔案用房不達標，如檔案用房不符合設計要求、未實(shí)現檔案用房“三分開(kāi)”等；
四是檔案整理不規范，如檔案資料收集不齊全不完整、檔案保管期限劃分混亂、檔案數字化建設滯后等。
解決方案：
一是督促各單位及時(shí)將所需硬件設備、設施按要求配置；
二是指導各單位完善檔案安全管理制度，簽訂相關(guān)責任書(shū)；
三是與相關(guān)整改單位共同研究如何重新劃分檔案辦公區域，保障檔案用房使用達標；
四是組織各單位對專(zhuān)、兼職檔案管理人員培訓，加快各類(lèi)檔案的收集歸檔和分類(lèi)整理。
市檔案局在電話(huà)指導的同時(shí)，擬在x月下旬對x家單位的實(shí)際整改情況進(jìn)行現場(chǎng)檢查指導，確保整改工作不走樣，整改措施有實(shí)效，整改時(shí)限不拖延。
三、把握節點(diǎn)，限時(shí)抓好驗收
根據受檢單位上報的整改時(shí)限，擬在x月底前對此批整改單位進(jìn)行核查驗收，對照檢查組反饋的問(wèn)題，逐一簽單銷(xiāo)號。對于檔案館（室）用房建筑標準不達標等暫時(shí)難以整改到位的問(wèn)題，要求整改單位提供臨時(shí)替代方案，并將解決方案列入單位工作計劃。驗收完畢后，市檔案局將驗收情況上報省檔案局。
四、舉一反三，全面抓好查改。
市檔案局將以此次省檔案局抽查活動(dòng)為契機，結合我市“雙隨機一公開(kāi)”檔案檢查工作，對全市檔案館（室）檔案安全情況進(jìn)行抽查，以檢查組反饋的問(wèn)題為重點(diǎn)，舉一反三進(jìn)行查改，要求各縣、區檔案館（室）在健全檔案安全制度、加強硬件保障和做好人員培訓等方面下功夫，確保責任層層落實(shí)到位、檔案安全制度執行到位。
風(fēng)險排查自查報告4
為認真落實(shí)教育部《義務(wù)教育學(xué)校管理標準（試行）》，推動(dòng)學(xué)校依法辦學(xué)、科學(xué)管理，完善義務(wù)教育管理體系，全面提升管理水平，實(shí)現學(xué)校治理的法治化、規范化、科學(xué)化和精細化，實(shí)現學(xué)校高位優(yōu)質(zhì)均衡發(fā)展，我校結合《太原市義務(wù)教育學(xué)校管理評估標準細則（試行）》中的相關(guān)內容，認真開(kāi)展了自查活動(dòng)，現將活動(dòng)以來(lái)的工作自查匯報如下：
一、總體進(jìn)度：
依據區教育局文件相關(guān)要求，我校認真學(xué)習了《太原市義務(wù)教育學(xué)校管理評估標準細則（試行）》，通過(guò)開(kāi)展自查活動(dòng)，強化了學(xué)�，F代管理意識，建立了現代學(xué)校制度。在學(xué)校的教學(xué)管理、課程建設、學(xué)生發(fā)展、師資培養、推進(jìn)義務(wù)教育公平等方面落實(shí)公平的教育觀(guān)。推進(jìn)學(xué)校管理的法治化、規范化、科學(xué)化和精細化。構建充滿(mǎn)生機與活力的競爭機制、激勵機制和約束機制，努力形成管理規范、運轉有序的工作格局，促進(jìn)義務(wù)教育學(xué)校在提高管理水平方面取得成效，在改進(jìn)工作作風(fēng)方面取得成效，在提升教育教學(xué)質(zhì)量方面取得實(shí)效。促進(jìn)學(xué)生全面發(fā)展，全面落實(shí)立德樹(shù)人的根本任務(wù)，積極培育和踐行社會(huì )主義核心價(jià)值觀(guān)。使學(xué)校初步建設成辦學(xué)行為規范、管理科學(xué)、校風(fēng)良好、育人氛圍濃厚的和諧校園。
二、具體做法：
平等對待每位學(xué)生，能維護學(xué)生平等入學(xué)權利
1.根據國家法律法規和教育行政部門(mén)的相關(guān)規定，落實(shí)招生入學(xué)方案，我校面向社會(huì )公開(kāi)了招生學(xué)區劃分范圍、招生的程序、時(shí)間、結果，凡是在我學(xué)區適齡兒童少年，都能平等地接受義務(wù)教育。
2.堅持免試就近入學(xué)原則，學(xué)校沒(méi)有舉辦任何形式的入學(xué)考試。
3.實(shí)行均衡編班，不分重點(diǎn)班與非重點(diǎn)班。編班過(guò)程邀請相關(guān)人員參加，接受各方監督。
4.實(shí)行收費公示制度，嚴格執行國家關(guān)于義務(wù)教育免費的規定。
建立了“控輟保學(xué)”工作機制
1.執行國家學(xué)籍管理相關(guān)規定，使用全國中小學(xué)生學(xué)籍信息管理系統，由教務(wù)處對學(xué)籍管理。
2.執行學(xué)生考勤制度，每天統計學(xué)生到校、上課信息，實(shí)行缺勤跟蹤。學(xué)校要求教師進(jìn)行晨檢，放學(xué)時(shí)清查班級人數。
3.全校無(wú)學(xué)生輟學(xué)，今后如果出現，會(huì )及時(shí)將學(xué)生輟學(xué)情況書(shū)面上報主管部門(mén)，在義務(wù)教育年限內為其保留學(xué)籍，在學(xué)籍系統中進(jìn)行標注。
4.能主動(dòng)聯(lián)系輟學(xué)學(xué)生家長(cháng)，針對輟學(xué)原因，積極幫助學(xué)生返校。
滿(mǎn)足需要關(guān)注學(xué)生的需求
1.制定了保障教育公平的制度，通過(guò)宣傳欄和校園網(wǎng)等多種形式進(jìn)行宣傳，不讓一名學(xué)生因學(xué)習、家庭、身體、性別等因素而受到歧視，平等對待每一名學(xué)生。
2.堅持合理便利原則，滿(mǎn)足適齡殘疾學(xué)生隨班就讀需要，并為其學(xué)習、生活提供幫助，學(xué)區內的，只要出具相關(guān)殘疾證明，我校一直是無(wú)條件接收。
3.能關(guān)愛(ài)特殊學(xué)習需要的學(xué)生。
4.學(xué)校能為需要幫助的兒童提供情感關(guān)懷，特別是對留守兒童。
�。ǘ┐龠M(jìn)學(xué)生全面發(fā)展
提升學(xué)生道德品質(zhì)
1.加強愛(ài)國主義教育、理想信念教育、優(yōu)秀傳統文化教育、公民意識教育、生態(tài)文明教育等，讓學(xué)生熟記并踐行社會(huì )主義核心價(jià)值觀(guān)。
2.貫徹落實(shí)《中小學(xué)生守則》，讓學(xué)生內化于心，外化于行。
3.發(fā)揮各學(xué)科獨特育人功能，統籌課程資源，落實(shí)全員責任，體現綜合育人。
4.能創(chuàng )新德育形式，開(kāi)展適合的社會(huì )實(shí)踐和公益活動(dòng)，增強學(xué)生社會(huì )責任感。
5.在學(xué)校管理各個(gè)環(huán)節分層開(kāi)展養成教育，培養學(xué)生良好行為習慣和健康生活方式。學(xué)校制訂了《實(shí)驗小學(xué)學(xué)生一日常規》，分年級有不同的要求。
6.落實(shí)《中小學(xué)心理健康教育指導綱要》，將心理健康教育貫穿于教育教學(xué)全過(guò)程。配備兼職心理健康教育教師，根據學(xué)生身心發(fā)展特點(diǎn)，科學(xué)開(kāi)展心理輔導。
幫助學(xué)生學(xué)會(huì )學(xué)習
1.營(yíng)造良好的學(xué)習環(huán)境與氛圍，激發(fā)和保護學(xué)生的學(xué)習興趣，培養學(xué)生的學(xué)習自信心。
2.遵循學(xué)生認知規律，幫助學(xué)生掌握科學(xué)的學(xué)習方法，養成良好學(xué)習習慣。
3.引導學(xué)生獨立思考和主動(dòng)探究，培養學(xué)生良好思維品質(zhì)。
4.采用靈活多樣的教學(xué)方法，因材施教，培養學(xué)生終身學(xué)習的能力。
增強學(xué)生身體素質(zhì)
1.確保學(xué)生每天鍛煉1小時(shí)，開(kāi)足并上好體育課，使每個(gè)學(xué)生掌握兩項體育運動(dòng)技能，養成體育鍛煉習慣。
2.制訂并實(shí)施陽(yáng)光體育運動(dòng)方案，積極開(kāi)展體育活動(dòng)。每年舉辦一次田徑運動(dòng)會(huì )，每班全員參與。
3.落實(shí)《國家學(xué)生體質(zhì)健康標準》，每年開(kāi)展一次學(xué)生體檢或體質(zhì)健康監測，重點(diǎn)監測學(xué)生的視力和營(yíng)養狀況，及時(shí)向家長(cháng)反饋。建立學(xué)生健康檔案，將學(xué)生參加體育活動(dòng)及體質(zhì)體能健康狀況等納入學(xué)生綜合素質(zhì)評價(jià)。
4.能配齊體育教師，加強科學(xué)鍛煉指導和體育安全管理。有效利用體育場(chǎng)地和設施器材，滿(mǎn)足學(xué)生體育鍛煉需要。
5.科學(xué)合理安排學(xué)校作息時(shí)間。
6.保障室內采光、照明、通風(fēng)、課桌椅、黑板等設施達到規定標準，端正學(xué)生坐姿，做好眼保健操，降低學(xué)生近視率。
提高學(xué)生藝術(shù)素養
1.按照國家要求開(kāi)設音樂(lè )、美術(shù)、書(shū)法課。開(kāi)設了適合校情的校本課程，培養學(xué)生對家鄉的熱愛(ài)和藝術(shù)愛(ài)好。
2.按照國家課程方案規定的課時(shí)數和學(xué)校班級數配備音樂(lè )教師，設置音樂(lè )教室和舞蹈教室，并按照國家標準配備藝術(shù)課程教學(xué)和藝術(shù)活動(dòng)器材，滿(mǎn)足藝術(shù)教育基本需求。
3.面向全體學(xué)生組織開(kāi)展社團活動(dòng)，建立學(xué)生興趣小組。
4.充分利用社會(huì )藝術(shù)教育資源，利用當地文化藝術(shù)場(chǎng)地資源開(kāi)展藝術(shù)教學(xué)和實(shí)踐活動(dòng)。
培養學(xué)生生活本領(lǐng)
1.增加學(xué)生勞動(dòng)和社會(huì )實(shí)踐的機會(huì )，能適當布置學(xué)生家務(wù)勞動(dòng)，培養勞動(dòng)觀(guān)念，掌握初步勞動(dòng)技能。
2寒暑假能布置與勞動(dòng)或社會(huì )實(shí)踐相關(guān)的作業(yè)。
3.指導學(xué)生利用學(xué)校資源進(jìn)行科技小制作。
�。ㄈ┮I(lǐng)教師專(zhuān)業(yè)發(fā)展
加強教師管理和職業(yè)道德建設
1.要求教師熟知和踐行社會(huì )主義核心價(jià)值觀(guān)。能經(jīng)常開(kāi)展師德教育和法制教育，增強教師立德樹(shù)人的榮譽(yù)感和責任感。
2.引導教師加強學(xué)習，閱讀經(jīng)典，提高修養。要求教師衣著(zhù)整潔得體，語(yǔ)言規范健康，舉止文明禮貌。
3.認真貫徹《中小學(xué)教師職業(yè)道德規范》，要求教師尊重學(xué)生人格，不諷刺、挖苦、歧視學(xué)生，不體罰或變相體罰學(xué)生，不收受學(xué)生或家長(cháng)禮品，不從事有償補課。
4.健全教師管理制度，保障教師合法權益，完善教師考核評價(jià)機制，制訂了《實(shí)驗小學(xué)教師績(jì)效考核制度》，激發(fā)教師的積極性和創(chuàng )造性。
5.關(guān)心教師生活狀況和身心健康，工會(huì )經(jīng)常組織形式多樣的活動(dòng)，定期安排教師體檢。
提高教師教育教學(xué)能力
1.組織教師認真學(xué)習課程標準，熟練掌握學(xué)科教學(xué)的基本要求。
2.學(xué)校每學(xué)期開(kāi)展集體備課、聽(tīng)課、說(shuō)課、評課等校本研修，研究教材、研究學(xué)生、研究教法，提高教師專(zhuān)業(yè)水平和教學(xué)能力。
3.落實(shí)《中小學(xué)班主任工作規定》，制定班主任隊伍培訓計劃，提高班主任組織管理和教育能力。落實(shí)班主任工作量計算、津貼、獎勵、表彰等待遇和保障。
4.加強教師教學(xué)基本功考核，提升教師普通話(huà)水平，規范漢字書(shū)寫(xiě)，增強學(xué)科教學(xué)能力和信息技術(shù)應用能力，促進(jìn)信息技術(shù)與教育教學(xué)的深度融合。
建立教師專(zhuān)業(yè)發(fā)展支持體系
1.完善教師培訓制度，制訂教師培訓規劃，指導教師制定專(zhuān)業(yè)發(fā)展計劃，建立教師專(zhuān)業(yè)發(fā)展檔案。
2.能按規定將培訓經(jīng)費列入學(xué)校預算，支持教師參加必要的培訓，落實(shí)每位教師五年不少于360學(xué)時(shí)的培訓要求。
3.引進(jìn)優(yōu)質(zhì)培訓資源，定期開(kāi)展專(zhuān)題培訓，促進(jìn)教研與培訓有機結合，發(fā)揮校本研修基礎作用。
4.能鼓勵教師利用網(wǎng)絡(luò )學(xué)習平臺開(kāi)展教研活動(dòng)，建設教師學(xué)習共同體。
�。ㄋ模┨嵘逃虒W(xué)質(zhì)量
建設適合學(xué)生發(fā)展的課程
1.落實(shí)國家義務(wù)教育課程方案和課程標準，嚴格遵守國家關(guān)于教材、教輔管理的相關(guān)規定，確保國家課程全面實(shí)施。不拔高教學(xué)要求,不加快教學(xué)進(jìn)度。
2.落實(shí)綜合實(shí)踐活動(dòng)課程要求。
3.根據學(xué)生發(fā)展需要和學(xué)校、社區的資源條件，對學(xué)生進(jìn)行教育。
4.引導教師創(chuàng )新課程實(shí)施方式，加強實(shí)踐教學(xué)環(huán)節，提高課堂效率。
實(shí)施以學(xué)生發(fā)展為本的教學(xué)
1.每學(xué)期開(kāi)展教學(xué)質(zhì)量分析，研究學(xué)生的學(xué)習興趣、動(dòng)機和個(gè)別化學(xué)習需要，采取有針對性的措施，提高教學(xué)有效性。
2.建立了基于過(guò)程的學(xué)校教學(xué)質(zhì)量保障機制，統籌課程、教材、教學(xué)、評價(jià)等環(huán)節，主動(dòng)收集學(xué)生反饋意見(jiàn)，及時(shí)改進(jìn)教學(xué)。
3.采取啟發(fā)式、討論式、合作式等多種教學(xué)方式，積極推進(jìn)高效課堂，提高學(xué)生參與課堂學(xué)習的主動(dòng)性和積極性。
4.能合理控制作業(yè)量，布置分層作業(yè)，創(chuàng )新作業(yè)方式。
建立促進(jìn)學(xué)生發(fā)展的評價(jià)體系
1.實(shí)施綜合素質(zhì)評價(jià)，重點(diǎn)考察學(xué)生的品德發(fā)展、學(xué)業(yè)水平、身心健康、興趣特長(cháng)、實(shí)踐能力等方面的發(fā)展情況。對照中小學(xué)教育質(zhì)量綜合評價(jià)改革指標體系，開(kāi)展檢查，改進(jìn)教育教學(xué)。
2.建立學(xué)生綜合素質(zhì)檔案，做好學(xué)生成長(cháng)記錄，真實(shí)反映學(xué)生發(fā)展狀況。
3.減少考試次數，實(shí)行等級加評語(yǔ)的評價(jià)方式�？荚噧热莶怀稣n程標準，考試成績(jì)不進(jìn)行公開(kāi)排名，不以分數作為評價(jià)學(xué)生的唯一標準。
提供便利實(shí)用的教學(xué)資源
1.按照規定配置教學(xué)資源和設施設備，指定專(zhuān)人負責，建立資產(chǎn)臺賬，定期維護保養。
2.建立了圖書(shū)館（室）、實(shí)驗室、功能教室等的使用管理制度，面向學(xué)生充分開(kāi)放，提高使用效益。提供便利實(shí)用的教學(xué)資源.
(五)營(yíng)造和諧安全環(huán)境
建立切實(shí)可行的安全與健康管理制度
1.積極借助政府部門(mén)、社會(huì )力量、專(zhuān)業(yè)組織，構建學(xué)校安全風(fēng)險管理體系。組織教職工學(xué)習有關(guān)安全工作的法律法規，落實(shí)《中小學(xué)校崗位安全工作指南》。
2.建立健全學(xué)校安全衛生管理制度和工作機制，采取切實(shí)措施，確保學(xué)校師生人身安全、食品飲水安全、設施安全和活動(dòng)安全。學(xué)校無(wú)校車(chē)。
3.制訂了突發(fā)事件應急預案，預防和應對溺水、交通事故、不法分子入侵、校園暴力、自然災害和公共衛生事件。
建設安全衛生的學(xué)�；A設施
1.配備保障學(xué)生安全與健康的基本設施和設備，落實(shí)人防、物防和技防等相關(guān)要求。
2.將校舍安全信息等錄入國家教育信息管理系統并及時(shí)更新，定期對校舍、食堂、廁所、體育場(chǎng)地和器材、消防設施、飲用水設施等進(jìn)行檢查，及時(shí)消除安全衛生隱患。校舍安全隱患要向主管部門(mén)及時(shí)書(shū)面報告。
3.設立了衛生室或保健室，按要求配備專(zhuān)兼職醫務(wù)人員，落實(shí)日常衛生保健制度。
4.設置安全警示標識和安全、衛生教育宣傳櫥窗，定期更換宣傳內容。
開(kāi)展以生活技能為基礎的安全健康教育
1.有計劃地開(kāi)展生命教育、防災減災教育、禁毒和預防艾滋病教育，11月9日，舉行消防滅火演練，在5月12日，學(xué)校舉行疏散演練。
2.普及疾病預防、飲食衛生常識及生長(cháng)發(fā)育和青春期保健知識。
3.落實(shí)《中小學(xué)幼兒園應急疏散演練指南》，提高師生應對突發(fā)事件和自救自護能力。
營(yíng)造尊重包容的學(xué)校文化
1.樹(shù)立尊重差異的意識，尊重不同民族文化和地域文化，營(yíng)造多元包容、和睦相處的環(huán)境。
2.培養學(xué)生法律意識和規則意識，營(yíng)造體現法治精神的校園文化氛圍。教育引導學(xué)生依法上網(wǎng)、文明上網(wǎng)、健康上網(wǎng)、安全上網(wǎng)。
3.做好校園綠化、美化、凈化工作，合理布置和設計校園，有效利用空間和墻面，建設生態(tài)校園、文化校園，發(fā)揮環(huán)境育人功能。
4.每年通過(guò)科技節、藝術(shù)節等形式，因地制宜組織豐富多彩的學(xué)�；顒�(dòng)。
�。┙ㄔO現代學(xué)校制度
提升依法科學(xué)管理能力
1.每年組織學(xué)習《教育法》、《義務(wù)教育法》、《教師法》和《未成年人保護法》等法律，增強法治觀(guān)念，提升依法治校能力。
2.依法制定學(xué)校章程，規范學(xué)校治理行為，提升學(xué)校治理水平。
3.制定學(xué)校發(fā)展規劃，確定年度實(shí)施方案，客觀(guān)評估辦學(xué)績(jì)效。
4.健全管理制度，建立便捷規范的辦事程序，完善內部機構組織規則、議事規則等。
建立健全民主管理制度
1.每年召開(kāi)校務(wù)會(huì )議，民主決策學(xué)校重大事項。
2.發(fā)揮學(xué)校黨組織的戰斗堡壘作用和黨員教師的先鋒模范作用。
3.健全教職工代表大會(huì )制度，涉及教職工切身利益及學(xué)校發(fā)展的重要事項，提交教代會(huì )討論通過(guò)。
4.設置了信息公告欄，公開(kāi)校務(wù)信息，保證教職工、學(xué)生、相關(guān)社會(huì )公眾對學(xué)校重大事項、重要制度的知情權。
5.落實(shí)學(xué)校領(lǐng)導接待日制度，設立校長(cháng)信箱，搭建信息溝通平臺，聽(tīng)取學(xué)生、教職工和家長(cháng)的意見(jiàn)和建議。
6.發(fā)揮共青團、學(xué)生社團的作用，引導學(xué)生自我管理或參與學(xué)校治理。
構建和諧的家庭、學(xué)校、社區合作關(guān)系
1.完善家長(cháng)委員會(huì )，設立學(xué)校開(kāi)放日，形成育人合力。
2.引入社會(huì )和利益相關(guān)者的監督，密切學(xué)校與社區聯(lián)系。
3.能主動(dòng)爭取社會(huì )資源和社會(huì )力量支持學(xué)校改革發(fā)展。
4.有序開(kāi)放學(xué)校體育文化設施，服務(wù)社區居民。
三、亮點(diǎn)工作：
�。ㄒ唬┴瀼匦抡n改理念，全面推進(jìn)素質(zhì)教育
全面落實(shí)“愛(ài)與責任”的教育，用優(yōu)美的校園環(huán)境熏陶學(xué)生的心靈，用奪目的校園文化感染激勵學(xué)生。讓每一面墻都會(huì )說(shuō)話(huà)，成為對學(xué)生進(jìn)行潛移默化教育的載體，教學(xué)樓走廊懸掛科普櫥窗、名著(zhù)賞析、讀書(shū)格言、班級座右銘等。操場(chǎng)修建文化墻，粉刷標語(yǔ)，極大地豐富和繁榮了學(xué)校文化氛圍。我們努力營(yíng)造高雅的校園文化，全面提升良好的辦學(xué)品位，讓學(xué)生處處得到教育。
為了全面發(fā)展學(xué)生的個(gè)性特長(cháng)，學(xué)校嚴格按照省市區頒標準開(kāi)齊、開(kāi)足課程，合理開(kāi)發(fā)各類(lèi)學(xué)科資源，對有特長(cháng)的學(xué)生，學(xué)校開(kāi)設了各類(lèi)興趣班，學(xué)校于20xx年開(kāi)展了以“校本課程開(kāi)發(fā)和學(xué)生社團活動(dòng)”為重點(diǎn)的校園特色建設活動(dòng)。目前已開(kāi)展合唱、舞蹈、管樂(lè )、鼓樂(lè )、民樂(lè )（二胡、笛子、琵琶、揚琴）、體育、美術(shù)、微機、武術(shù)操、播音主持、科學(xué)制作、圍棋、健美操、DI（目的地想象）等五十多個(gè)學(xué)校社團活動(dòng)。57個(gè)班級社團活動(dòng)班，分年級分時(shí)段進(jìn)行，學(xué)生學(xué)習興趣濃厚，積極性空前高漲，在平等、自主、和諧的學(xué)習氛圍中全面成長(cháng)，我們爭取使教育惠及每一名學(xué)生，不放棄每一名學(xué)生的教育，全面推進(jìn)素質(zhì)教育。
�。ǘ┲哺１窘萄�，打造高效課堂
隨著(zhù)素質(zhì)教育和新課程改革的不斷深入，課堂教學(xué)的效率和效益越來(lái)越受到重視。我校以校本教研為出發(fā)點(diǎn)，找準教學(xué)突破口，徹底更新教學(xué)理念，徹底進(jìn)行教學(xué)改革。我們不斷完善校本教研及校本培訓制度，啟動(dòng)了“六個(gè)一”工程,即每位教師有一個(gè)研究專(zhuān)題，每課寫(xiě)好一個(gè)課后小結，每周讀一篇課改前沿文章，每周寫(xiě)出1篇教育教學(xué)手記或反思，每月寫(xiě)好一份教學(xué)案例，每學(xué)期寫(xiě)好一份課改專(zhuān)題小結或論文，促進(jìn)了教師從“經(jīng)驗型”向“科研型”轉變。校本教研模式是
“確定課題——學(xué)習研究——公開(kāi)展示——評價(jià)提高——反思重建”。每周的組內教研都按這一模式進(jìn)行。19個(gè)教研組每周一次活動(dòng)，每次活動(dòng)四節課，第一節確定課題，學(xué)習研究，集體備課；第二節觀(guān)課；第三節議課；第四節反思重建，形成教案。議課內容：講課教師自我反思陳述，同組評議。同時(shí)講課教師要填寫(xiě)“全全教科研行動(dòng)”課堂教學(xué)互動(dòng)評議表，同教研組教師填寫(xiě)“2+2”觀(guān)課議課表和課堂教學(xué)評價(jià)表，教研組長(cháng)匯總每位教師的觀(guān)課議課表及打分表，給每位講課教師在互動(dòng)評議表上做一個(gè)整體的反饋。同時(shí)把觀(guān)課議課情況納入本學(xué)期教師的業(yè)務(wù)考核中。
我們努力開(kāi)發(fā)適合學(xué)校校情的校本教材，并廣泛運用到教學(xué)實(shí)踐之中去。
目前，適合3—6年級使用的校本教材《趣味英語(yǔ)》、《數學(xué)思維訓練》和《國學(xué)經(jīng)典閱讀》已使用3年，取得了良好的效果。
四、存在的問(wèn)題
1.沒(méi)有創(chuàng )造條件為有特殊學(xué)習需要的學(xué)生建立資源教室，配備專(zhuān)兼職教師。
2.因學(xué)生人數多，也沒(méi)有實(shí)踐基地，因此沒(méi)有組織學(xué)生到基地開(kāi)展學(xué)工、學(xué)農等綜合實(shí)踐教育活動(dòng)。沒(méi)有落實(shí)綜合實(shí)踐活動(dòng)課程要求，組織學(xué)生開(kāi)展研究性學(xué)習、社區服務(wù)與社會(huì )實(shí)踐以及勞動(dòng)技術(shù)教育，培養學(xué)生的創(chuàng )新精神和實(shí)踐能力，提高學(xué)生綜合解決實(shí)際問(wèn)題能力。
3.沒(méi)有指定專(zhuān)人負責學(xué)校法制事務(wù)，或聘請專(zhuān)業(yè)機構、人員作為法律顧問(wèn)協(xié)助學(xué)校處理法制事務(wù)。
五、改進(jìn)措施
1.創(chuàng )造條件，為有特殊學(xué)習需要的學(xué)生建立資源教室，配備專(zhuān)兼職教師。
2.指導學(xué)生利用學(xué)校資源、社區資源完成個(gè)性化作業(yè)和實(shí)踐性作業(yè)。
3.指定專(zhuān)人負責學(xué)校法制事務(wù)，處理好法制事務(wù)。
風(fēng)險排查自查報告5
我校根據“XXX人民政府辦公室《關(guān)于對校園安全進(jìn)行大排查大整治的通知》（XXX發(fā)〔20xx〕127號）、XXX人民政府辦公室《關(guān)于對縣教育局、張家灣人民政府進(jìn)行通報批評的決定》和XXX教育局《關(guān)于印發(fā)〈全縣中小學(xué)（幼兒園）校園安全風(fēng)險大排查大整治實(shí)施方案〉的通知》（XX發(fā)〔20xx〕84號）文件要求”，由XXX牽頭成立安全小組，對我校校園安全隱患進(jìn)行大排查，報告如下：
安全排查領(lǐng)導小組：
組 長(cháng)：XXX 副組長(cháng)：XXX 成 員：XXX XXX
一、排查情況
�。ㄒ唬⿲W(xué)校管理隱患
我校由安全小組嚴格按照問(wèn)題清單一一排查。
1.我校是全封閉式學(xué)校，學(xué)校無(wú)學(xué)生在校外租住民房或借住在親戚朋友家中。
2.學(xué)校無(wú)未辦理教師資格證的教師在學(xué)校從事教學(xué)工作。
3.學(xué)校不存在1名男教師單獨包班的情況。
4.學(xué)校對照“十嚴格、十不準”的要求，每學(xué)期對教職工開(kāi)展至少2次法治教育、警示教育培訓。
5.學(xué)校明確女教師擔任生活指導教師，并定期對學(xué)生開(kāi)展心理和生理健康教育。
6.學(xué)校對學(xué)生及家長(cháng)開(kāi)展預防XX宣傳和法治教育。
7.學(xué)校設立防XX舉報箱、公布舉報電話(huà)。
8.學(xué)校把全體教職工納入師德教育周活動(dòng)參與對象。
9.學(xué)校認真開(kāi)展師德師風(fēng)監測和考核，隨時(shí)掌握學(xué)校師德師風(fēng)狀況。 10.學(xué)校認真落實(shí)食堂、營(yíng)養餐管理的系列制度，嚴把食品安全關(guān)。
11.學(xué)校無(wú)校車(chē)，不存在非法校車(chē)接送學(xué)生以及學(xué)生搭乘農用車(chē)、黑車(chē)等非法營(yíng)運車(chē)輛的情況。
12.學(xué)校不存在男性工勤人員管理女生宿舍的情況。
�。ǘ┪锓兰挤离[患
1.學(xué)校視頻監控全覆蓋，但未接入公安“天網(wǎng)”工程。
2.學(xué)校領(lǐng)導定期對視頻監控進(jìn)行回放查看。
3.學(xué)校圍墻完全封閉，門(mén)衛室工作規范正常。
�。ㄈ┤朔离[患
1.學(xué)校未發(fā)現無(wú)言行低俗、趣味低級，生活作風(fēng)糜爛墮落，喜歡出入聲色娛樂(lè )場(chǎng)所的人員；
2.學(xué)校未發(fā)現與異性學(xué)生言行隨意，不注重教師形象的教職人員；
3.學(xué)校未發(fā)現有在宿舍、教室、辦公室或其他相對封閉的地點(diǎn)單獨留下異性學(xué)生談話(huà)、輔導行為的人員；
4.學(xué)校未發(fā)現校園內從事食堂、宿管、門(mén)衛等工作以及校園工程施工人員等存在與異性學(xué)生單獨相處行為的人員；
5.學(xué)校未發(fā)現喝酒后進(jìn)入校園的人員；
6.學(xué)校未發(fā)現未經(jīng)學(xué)校允許將學(xué)生帶離學(xué)生宿舍、學(xué)校行為的人員；
7.學(xué)校未發(fā)現校園內其他可能存在侵害學(xué)生的人員。
二、存在問(wèn)題
1.學(xué)校視頻監控均未與公安“天網(wǎng)”聯(lián)接。
三、整改措施
1.學(xué)校視頻監控均未與公安“天網(wǎng)”聯(lián)接，盡快與公安機關(guān)聯(lián)系。
風(fēng)險排查自查報告6
根據總行文件《濮陽(yáng)市商業(yè)銀行“風(fēng)險排查”活動(dòng)實(shí)施方案》的要求，范縣支行立即組織開(kāi)展全行逐個(gè)崗位、逐個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從6月x日至6月6日，對我支行業(yè)務(wù)進(jìn)行了首次全面排查，現將活動(dòng)排查情況報告如下：
一、工作組織情況
20xx年6月x日上午，范縣支行行長(cháng)馬兵偉召開(kāi)全體員工會(huì )議，傳達總行風(fēng)險排查工作會(huì )議精神。他指出要高度重視此次排查活動(dòng)，一方面員工要著(zhù)重自查存款及柜臺業(yè)務(wù)、授信業(yè)務(wù)、不規范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險、員工行為風(fēng)險等內容。另一方面，我支行內部成立排查小組，不定期抽檢員工業(yè)務(wù)行為規范。通過(guò)此次活動(dòng)排除風(fēng)險隱患、促使員工合規經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)我支行各項業(yè)務(wù)安全穩健的發(fā)展。6月5日下午，我支行再次召開(kāi)全體會(huì )議，著(zhù)重討論“合規經(jīng)營(yíng)以排除風(fēng)險”的自查心得、改正措施及合理建議。6月6日上午，由馬行長(cháng)領(lǐng)導的排查小組對我支行營(yíng)業(yè)室及客戶(hù)部進(jìn)行了檢查。重點(diǎn)檢查了營(yíng)業(yè)室名章、鑰匙及密碼管理情況，對公賬戶(hù)管理及大額匯款合規、客戶(hù)部借款人提供資料的真實(shí)完整性及貸后管理等內容。
二、排查結果
�。ㄒ唬┎僮黠L(fēng)險
1、存款及柜臺業(yè)務(wù)方面
我支行營(yíng)業(yè)室及對公區柜員印章及重要空白憑證管理比較好，重要空白憑證按種類(lèi)分類(lèi)管理；從上級行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫數與入庫的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專(zhuān)人管理庫房重要空白憑證嚴格按照“人走章離、退出屏幕”等規章制度；授權制度執行情況良好，不存在私自授權現象。大額存取款管理情況，大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規定要求，不存在漏報等現象。存在問(wèn)題是賬戶(hù)的管理方面，對公賬戶(hù)開(kāi)立受理審核、操作應分離制度執行不到位，銀行與企事業(yè)單位對賬不及時(shí)。
2、授信業(yè)務(wù)方面
通過(guò)自查及我支行排查小組抽檢，信貸人員受理客戶(hù)提供的資料都能達到真實(shí)、完整；抵押貸款金額均不超過(guò)其抵質(zhì)押品評估價(jià)值的50%；嚴格審貸分離制度，不存在越權審批現象；嚴格執行面簽制度；符合受托支付的進(jìn)行受托支付，監測其款項用途；辦理承兌匯票時(shí)堅持“一票一戶(hù)”逐筆開(kāi)立，不存在挪用保證金現象；存在問(wèn)題是貸后檢查雖然做到實(shí)地檢查，但報告內容形式簡(jiǎn)單。
�。ǘ┬庞蔑L(fēng)險
我支行客戶(hù)部人員都能做到對貸款戶(hù)進(jìn)行貸后管理，但貸后檢查明顯不足。對于個(gè)人借款人的財務(wù)狀況、還款能力及意愿在貸后沒(méi)能進(jìn)行詳細的跟蹤檢查，貸款戶(hù)每月付息不及時(shí)；對于企業(yè)貸后實(shí)地考察其資產(chǎn)及實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況不徹底。
�。ㄈ┎灰幏督�(jīng)營(yíng)風(fēng)險
我支行嚴格按照總行績(jì)效考核辦法對員工進(jìn)行考量，不加硬性指標，嚴格按照總行績(jì)效標準進(jìn)行獎勵。同時(shí)，及時(shí)公示收費標準并嚴
格按照公示項目進(jìn)行收費，沒(méi)有發(fā)生不合理收費、超出公示范圍收費等收費亂現象。
�。ㄋ模﹩T工行為風(fēng)險
我支行通過(guò)自查方式，確定我支行員工未有參與民間高利貸、違規融資、充當“掮客”等行為；未從事高風(fēng)險投資與兼職活動(dòng)；不存在不正當交易等行為。
三、風(fēng)險分析
1、開(kāi)立對公賬戶(hù)時(shí)，受理審核與操作應分離，一人審核與操作往往對該申請資料的真實(shí)性、合法性與完整性審核不到位，不及時(shí)發(fā)現，造成開(kāi)戶(hù)管理不符合人行規定，給日后企事業(yè)單位辦理業(yè)務(wù)造成不便。對賬不及時(shí)發(fā)現銀企賬戶(hù)余額不一致的可能性，造成不良影響。
2、貸后管理不到位易產(chǎn)生不良貸款隱患。
四、處臵方案
1、我支行行領(lǐng)導指定對公賬戶(hù)開(kāi)立的審核人與操作員，實(shí)行核實(shí)與操作分離制度。建立開(kāi)戶(hù)單位客戶(hù)身份及聯(lián)系方式登記制度、及時(shí)通知企事業(yè)單位會(huì )計人員對賬。
2、建議建立統一的貸后管理平臺，統一培訓貸后檢查的內容及入手點(diǎn)，以防止不良貸款的形成。
通過(guò)此次活動(dòng)，增強了我支行全體員工的合規意識和責任感，有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規程操作的自覺(jué)性，積極主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng)，在排查中發(fā)現問(wèn)題，總結經(jīng)驗，為以后的工作打下了堅實(shí)的基礎。
風(fēng)險排查自查報告7
按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領(lǐng)導高度重視，充分認識案件防控、風(fēng)險排查工作的重要性，根據行長(cháng)的指導和部署結合我行實(shí)際情況，積極做好我行案件防控、風(fēng)險排查工作。
計財部主要以下面幾點(diǎn)進(jìn)行排查：
一、財務(wù)資金安全方面
1、庫存現金：定時(shí)與不定時(shí)核對盤(pán)點(diǎn)庫存現金。建立清晰的出納賬，做到賬實(shí)賬賬相符。
2、各類(lèi)銀行賬戶(hù)資金：隨時(shí)核對我行各類(lèi)賬戶(hù)資金總額，做好資金的管理，避免流動(dòng)性資金的過(guò)多閑置和不足。
3、大額款項：對大額現金收支，銀行大額轉賬嚴格執行相關(guān)規定，審核授權通過(guò)。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。
4、賬務(wù)處理方面：各賬務(wù)處理要符合《企業(yè)會(huì )計準則》與稅收部門(mén)的規定。
二、人員管理問(wèn)題。
財務(wù)部現有三位員工，其中兩位員工為試用學(xué)習階段，生活作風(fēng)、工作作風(fēng)、學(xué)習作風(fēng)上都嚴格遵守相關(guān)管理規定，都能做到"愛(ài)崗敬業(yè)、誠實(shí)守信、勤勉盡職、依法合規"。
三、部門(mén)改進(jìn)措施：
通過(guò)此次認真自查工作，財務(wù)部在今后工作過(guò)程中，將加強防范，提高自身對風(fēng)險的認識，樹(shù)立"違規就是風(fēng)險，安全就是效益"的風(fēng)險理念，主動(dòng)、有效地防范風(fēng)險，確保一旦發(fā)現風(fēng)險存在，能及時(shí)在向上級匯報的同時(shí)積極進(jìn)行多方面、多渠道處理，確保第一時(shí)間化解風(fēng)險。強化內控案防管理，為我行各項業(yè)務(wù)發(fā)展營(yíng)造良好的環(huán)境。
二〇xx年三月二十日
風(fēng)險排查自查報告8
近年來(lái)，銀行卡在國內迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的.同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當前必須要解決的問(wèn)題。根據粵農信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查活動(dòng)的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：
一、關(guān)于制度建設和崗位設置方面：
縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規定和操作細則，我社根據縣聯(lián)社相關(guān)管理規定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險防范和控制等內容，對于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設置了授權復核、專(zhuān)項登記等，務(wù)求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：
對于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補正等分險類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規定進(jìn)行操作，嚴格審查客戶(hù)資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的.相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設備業(yè)務(wù)管理情況方面：
目前我社還暫未安裝有銀行卡自助設備，因此我社暫無(wú)此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內容。
四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面：
因為此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無(wú)此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內容。
五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：
對于客戶(hù)的差錯投訴，我社都第一時(shí)間安排專(zhuān)員負責跟進(jìn)了解，并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門(mén)進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開(kāi)展情況方面：
我社目前并未開(kāi)展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。
七、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面：
此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負責。
八、關(guān)于檢查監督情況方面：
對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì )不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監督檢查達到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
風(fēng)險排查自查報告9
按照總行關(guān)于防范銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員參與非法集資的通知的要求，我支行高度重視，并立即行動(dòng)組織人員再次開(kāi)展了員工參與非法集資的排查工作。
在接到通知后，我行及時(shí)將通知傳達到全體員工，要求員工認真領(lǐng)會(huì )通知精神，統一思想認識，認清參與非法集資的危害性，并教育廣大員工必須嚴格遵守銀行業(yè)從業(yè)職業(yè)操守和行內各項制度，自覺(jué)抵制非法集資。同時(shí)加強對開(kāi)戶(hù)、支付、結算、重要憑證管理、大額存取款、代客理財等業(yè)務(wù)及員工行為的排查，防范被非法集資、民間借貸利用，切實(shí)防范因員工參與引發(fā)的重大案件和風(fēng)險事件發(fā)生。通過(guò)此次排查我行未發(fā)現員工有涉及社會(huì )融資行為。
此次排查我行領(lǐng)導高度重視認真安排部署，并將其作為一項長(cháng)期工作來(lái)抓，進(jìn)行了有效的組織與安排。
一、組織學(xué)習，提高認識、統一思想
組織員工進(jìn)行了非法集資相關(guān)知識和案例的學(xué)習，提高了員工對非法集資的認識，認清了非法集資的危害性。通過(guò)對相關(guān)法律知識及《員工職業(yè)操守》的學(xué)習，有效的強化了員工的法律和責任意識，進(jìn)一步統一了員工的思想。使得員工能夠自覺(jué)抵制非法集資，并對身邊的人進(jìn)行抵制非法集資的宣傳，使更多的人免受非法集資的危害。
二、相互監督，加強溝通
1、員工之間形成相互監督，要求既要關(guān)注員工工作狀況，也要關(guān)注員工工作以外的生活情況，最后責任落實(shí)到各部門(mén)負責人。要求部門(mén)負責人對員工行為定期排查，及時(shí)匯報。形成監督的雙向結合，對風(fēng)險進(jìn)行了有效防控。
2、在節假日期間，支行領(lǐng)導對員工進(jìn)行逐一家訪(fǎng)，既是對員工的一種慰問(wèn)，同時(shí)也是一次對員工的深入了解。通過(guò)家訪(fǎng)進(jìn)一步加強了上下級的溝通，增強了行內對員工工作之外生活的掌握。
三、自查自糾，加強內控管理水平
組織“不規范經(jīng)營(yíng)行為排查”、“業(yè)務(wù)檢查”以及季度內控全面自查，并形成自查報告，就發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)整改，有效的提高了內控管理水平。
此次排查雖然結束，但在今后的工作中我支行會(huì )繼續緊抓“非法集資風(fēng)險排查”不放松，持續保持案防的高壓態(tài)勢。對員工異常行為進(jìn)行分析監測，規范員工行為。做到有效預防和及早發(fā)現、化解案件風(fēng)險，為全行又好又快發(fā)展提供堅實(shí)的保障。
風(fēng)險排查自查報告10
近年來(lái)，銀行卡在國內迅速發(fā)展，已成為廣大人民群眾購物消費、存取款、轉賬支付等金融活動(dòng)的重要載體，但在銀行卡業(yè)務(wù)快速發(fā)展的同時(shí)，也暴露出了諸多風(fēng)險，有效地防范和控制風(fēng)險是當前必須要解決的問(wèn)題。根據粵農信聯(lián)河源辦發(fā)【20xx】14號文關(guān)于開(kāi)展銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險排查活動(dòng)的通知，我社對銀行卡業(yè)務(wù)的相關(guān)管理情況進(jìn)行了自查，主要有以下幾個(gè)方面：
一、關(guān)于制度建設和崗位設置方面：縣聯(lián)社關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)方面制定了詳細的相關(guān)管理規定和操作細則，我社根據縣聯(lián)社相關(guān)管理規定對我社銀行卡業(yè)務(wù)涉及的各崗位進(jìn)行了明確的崗位分工，組織員工學(xué)習了關(guān)于銀行卡操作的具體流程、重點(diǎn)風(fēng)險防范和控制等內容，對于銀行卡的開(kāi)卡、收回、銷(xiāo)卡等都設置了授權復核、專(zhuān)項登記等，務(wù)求達到外部監督和內控管理的有效結合，相互制約和防范銀行卡操作風(fēng)險。
二、關(guān)于業(yè)務(wù)管理情況方面：對于銀行卡的開(kāi)銷(xiāo)戶(hù)、掛失、沖銷(xiāo)、補正等分險類(lèi)交易我社在實(shí)際業(yè)務(wù)操作中都嚴格按照縣聯(lián)社的相關(guān)管理規定進(jìn)行操作，嚴格審查客戶(hù)資料的真實(shí)性和有效性，杜絕違規操作，同時(shí)，我社也時(shí)常向客戶(hù)派發(fā)關(guān)于銀行卡安全用卡方面的宣傳手冊給前來(lái)辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)，向他們宣傳有關(guān)防范銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的相關(guān)知識，確保我社銀行卡業(yè)務(wù)健康安全地向前發(fā)展。
三、關(guān)于自助設備業(yè)務(wù)管理情況方面：目前我社還暫未安裝有銀
行卡自助設備，因此我社暫無(wú)此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內容。
四、關(guān)于銀聯(lián)POS業(yè)務(wù)管理情況方面：因為此項業(yè)務(wù)目前主要是由縣聯(lián)社負責安裝、維護和管理，因此我社也暫無(wú)此項業(yè)務(wù)的相關(guān)內容。
五、關(guān)于資金清算及差錯處理情況方面：對于客戶(hù)的差錯投訴，我社都第一時(shí)間安排專(zhuān)員負責跟進(jìn)了解，并及時(shí)與縣聯(lián)社清算部門(mén)進(jìn)行溝通解決，務(wù)求將損失和風(fēng)險控制在最低范圍。
六、關(guān)于新業(yè)務(wù)開(kāi)展情況方面：我社目前并未開(kāi)展珠江平安卡VIP卡、銀行卡自助循環(huán)貸款、農民工銀行卡特色服務(wù)等方面業(yè)務(wù)。
七、關(guān)于科技開(kāi)發(fā)管理情況方面：此項業(yè)務(wù)主要由縣聯(lián)社相關(guān)部門(mén)負責。
八、關(guān)于檢查監督情況方面：對于銀行卡的各項業(yè)務(wù)操作，包括開(kāi)銷(xiāo)卡、掛失、沖正、卡保管等我社領(lǐng)導班子都定期或不定期進(jìn)行檢查，縣聯(lián)社稽核部門(mén)也會(huì )不定期派人前來(lái)進(jìn)行檢查指導工作，務(wù)求對銀行卡業(yè)務(wù)的監督檢查達到防范風(fēng)險要求，使我們的廣大客戶(hù)能夠安全用卡、放心用卡。
信用社
20xx年3月10日
風(fēng)險排查自查報告11
現將我局開(kāi)展檔案安全風(fēng)險隱患治理情況自查簡(jiǎn)要匯報如下：
一、加強領(lǐng)導，落實(shí)責任
檔案是機關(guān)工作的歷史記錄，是反映本機關(guān)主要職能活動(dòng)的重要信息載體。我局領(lǐng)導對此高度重視，落實(shí)人員，明確責任，確保了此項工作順利開(kāi)展。
二、認真開(kāi)展檔案安全風(fēng)險隱患自查
按照區檔案局的要求，我局賡即組織對局檔案安全風(fēng)險隱患進(jìn)行了認真排查檢查。
一是建立完善并嚴格執行檔案保管、保密、檢查、立卷歸檔、管理人員崗位責任制等各項檔案管理制度；
二是檔案基礎設施上，我局現有檔案室一間，標準檔案柜兩個(gè)，室內有電風(fēng)扇、濕度計、取曖器、取釘器、防潮殺蟲(chóng)藥等基本的設備設施，檔案員辦公室、微機室、防火滅火裝置無(wú)安全隱患，確保了檔案的保管安全；
三是對檔案材料進(jìn)行經(jīng)常性的檢查，按期放置驅蟲(chóng)藥物，確保檔案材料不生蟲(chóng)、霉變；
四是對本機關(guān)的文件、材料按期進(jìn)行了收集、整理、立卷歸檔。
今后我局將認真學(xué)習貫徹檔案法律法規和相關(guān)業(yè)務(wù)標準，進(jìn)一步加強檔案安全管理，完善檔案門(mén)類(lèi)，確保檔案的完整與安全，力爭檔案工作更上新臺階。
風(fēng)險排查自查報告12
xx銀監分局：
按照xx銀監局《關(guān)于進(jìn)一步做好案件風(fēng)險排查工作的通知》要求，我行對全轄內控制度執行情況、賬戶(hù)管理情況、大額存款進(jìn)出情況、現金管理情況等業(yè)務(wù)開(kāi)展情況進(jìn)行了全面的風(fēng)險排查�，F就有關(guān)情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導。
根據xx銀監分局和總、分行案件風(fēng)險排查工作要求，我行結合實(shí)際制定了全行案件風(fēng)險排查工作《自查方案》，明確由財會(huì )信息部牽頭，抽調客戶(hù)業(yè)務(wù)部、信貸與風(fēng)險管理部業(yè)務(wù)主干開(kāi)展案件風(fēng)險排查工作。
二、認真開(kāi)展自查。
本次共有xx人參加了案件風(fēng)險排查，共核查開(kāi)戶(hù)企業(yè)xx戶(hù)，查閱各類(lèi)憑證、賬簿xx本；查閱大額現金登記簿xx本，查閱賬戶(hù)資料x(chóng)x份。
�。ㄒ唬﹥瓤刂贫葓绦星闆r。我行制定了xx制度、xx制度、xx制度、xx制度、定期審計制度、現場(chǎng)和非現場(chǎng)監管制度等內控制度。按照人民銀行和上級行的要求，安裝了公民身份核查系統、反洗錢(qián)系統、會(huì )計遠程監控等防控系統，加強了客戶(hù)身份核查工作，加大了對大額和可疑交易進(jìn)行登記、監測、分析的力度，進(jìn)一步提高了我行案件風(fēng)險排查的工作質(zhì)量。
�。ǘ┵~戶(hù)管理情況。我行嚴格按照《中國人民銀行蘭州中心支行關(guān)于開(kāi)展人民幣單位結算賬戶(hù)年檢的通知》要求，在組織財會(huì )人員認真學(xué)習《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法實(shí)施細則》、《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統業(yè)務(wù)處理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行電子驗印系統管理暫行辦法》、《反洗錢(qián)法》、《金融機構身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國農業(yè)發(fā)展銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險等級分類(lèi)管理暫行辦法》等制度辦法的基礎上，循序漸進(jìn)對所有賬戶(hù)進(jìn)行全面、徹底的清理，對我行綜合業(yè)務(wù)系統中客戶(hù)信息、反洗錢(qián)系統中客戶(hù)風(fēng)險等級功能模塊開(kāi)戶(hù)企業(yè)信息、電子驗印系統中開(kāi)戶(hù)信息及預留印鑒卡信息進(jìn)行核對、維護更新，與人民幣銀行結算賬戶(hù)管理系統中相關(guān)信息和留存賬戶(hù)資料中的客戶(hù)信息核對一致，確保了我行開(kāi)立的賬戶(hù)合規合法，保存的客戶(hù)身份資料及交易信息準確、連續、有效和完整。
x季度我行新增客戶(hù)x戶(hù)，變更賬戶(hù)信息xx戶(hù)，撤銷(xiāo)賬戶(hù)x戶(hù)，在我行開(kāi)戶(hù)的企業(yè)總數為xx戶(hù)，開(kāi)立賬戶(hù)總戶(hù)數為xx戶(hù)，其中：基本戶(hù)xx戶(hù)、一般戶(hù)xx戶(hù)、臨時(shí)戶(hù)xx戶(hù)、專(zhuān)用賬戶(hù)xx戶(hù)，在為企業(yè)開(kāi)立賬戶(hù)時(shí)均進(jìn)行了企業(yè)身份認證和法人身份認證，辦理的結算業(yè)務(wù)逐筆通過(guò)電子驗印系統對客戶(hù)預留印鑒的真實(shí)性進(jìn)行了驗證，沒(méi)有發(fā)現違規辦理業(yè)務(wù)的問(wèn)題；我行按月與開(kāi)戶(hù)企業(yè)核對賬戶(hù)余額、資金往來(lái)情況，并由開(kāi)戶(hù)單位在對賬回執上蓋章確認，x季度累計發(fā)出存、貸款對賬單xx份，收回xx份，收回率達到了100%。
�。ㄈ┐箢~存款進(jìn)出情況。此次案件風(fēng)險排查共核查xx年x月x日至x月x日發(fā)生的金額在xx萬(wàn)元（含）以上的大額存款匯劃業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬(wàn)元，其中：匯入xx筆、金額xx萬(wàn)元，匯出業(yè)務(wù)xx筆、金額xx萬(wàn)元。通過(guò)清理核查，未發(fā)現無(wú)相關(guān)憑證的大額收付存款，整收零付和零收整付且金額達到相當數額的存款業(yè)務(wù)；未發(fā)現賬戶(hù)所有者與無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)者劃轉大額款項問(wèn)題，未發(fā)現他行匯入資金用途缺失問(wèn)題。
四現金管理情況。按照上級行關(guān)于加強現金管理的有關(guān)要求，各支行都建立了大額現金備案登記簿、現金出入庫登記簿、現金收付登記簿、庫存現金登記簿、長(cháng)短款登記簿、殘幣兌換登記簿、假幣收繳登記簿、現金查庫登記簿、庫箱交接登記簿等登記簿。通過(guò)自查，沒(méi)有發(fā)現違規辦理大額取現的問(wèn)題。
三、今后工作打算。
�。ㄒ唬┘訌姲讣L(fēng)險排查工作。進(jìn)一步加強對風(fēng)險防控的組織領(lǐng)導，協(xié)調各個(gè)工作環(huán)節，做好反洗錢(qián)工作，嚴格落實(shí)大額和可疑交易登記、報告制度，對大額現金存取、轉賬業(yè)務(wù)進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，嚴格按照《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理辦法》有關(guān)規定審核、開(kāi)立各類(lèi)存款賬戶(hù)，保管賬戶(hù)和交易記錄資料。
�。ǘ⿵娀黜椧幷轮贫鹊膶W(xué)習。繼續堅持每周二、四集中學(xué)習制度，進(jìn)一步增強業(yè)務(wù)人員的工作責任心、內控制度的執行力及風(fēng)險防范意識，消除麻痹大意思想，堵塞漏洞，從源頭上遏制案件風(fēng)險的發(fā)生。
�。ㄈ⿵娀鲬孟到y管理。落實(shí)系統管理制度，切實(shí)加強公民身份核查系統、電子驗印系統、賬戶(hù)管理系統、反洗錢(qián)監控系統、綜合業(yè)務(wù)系統的管理。嚴格人員配、職責履行、操作管理和密碼使用規范系統操作行為切實(shí)提高系統運行管理水平防范操作風(fēng)險保證系統安全、穩定、高效的運行。
�。ㄋ模┣袑�(shí)構筑風(fēng)險控制防線(xiàn)。認真履行柜面會(huì )計監督職責，嚴格貸款資金的支付審批手續，建立監督信息反饋機制；運用遠程監控系統加強對業(yè)務(wù)處理關(guān)鍵環(huán)節和重要時(shí)段的實(shí)時(shí)監控；將案件風(fēng)險排查工作納入財會(huì )、信貸工作的考評范圍，加大對財會(huì )、信貸人員履職盡責的考核力度；加強與武威銀監分局、人民銀行和上級行的溝通與聯(lián)系，配合各部門(mén)做好與案件風(fēng)險排查有關(guān)的檢查工作，有效控制案件風(fēng)險，確保資金安全。
風(fēng)險排查自查報告13
為防范我行內部機構及從業(yè)人員違規代銷(xiāo)行為，保障客戶(hù)合法權益，根據《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》(銀監辦發(fā)﹞335號)文件精神要求，我行迅速組織人員對代銷(xiāo)業(yè)務(wù)進(jìn)行了自查�，F將自查情況報告如下：
一、加強組織領(lǐng)導，將自查工作落實(shí)到位
目前我行只開(kāi)展代理保險業(yè)務(wù)和代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)兩項代理業(yè)務(wù)。我行保險代理業(yè)務(wù)處于起步階段，只開(kāi)展保險代理推銷(xiāo)業(yè)務(wù)，由客戶(hù)親自主動(dòng)到保險公司辦理，我行只提供合作保險公司，并沒(méi)有代理銷(xiāo)售保險。此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查重點(diǎn)在我行代理銷(xiāo)售xxx銀行"xxx"人民幣理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)。
對于此次代銷(xiāo)業(yè)務(wù)自查工作，我行高度重視。為保證自查工作落實(shí)到位，由個(gè)人金融業(yè)務(wù)部組織，要求各分支行嚴格按照文件精神要求，有序開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的自查工作并形成自查報告上報個(gè)人金融業(yè)務(wù)部，個(gè)人金融業(yè)務(wù)部再進(jìn)行抽查。由于我行代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)尚處于起步階段，僅在xxx區各網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展，代理業(yè)務(wù)內容涉及面窄，總行要求各分支行、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)以自查工作為契機，重點(diǎn)在于全面加強學(xué)習代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的規范要求，為我行代銷(xiāo)業(yè)務(wù)的全面發(fā)展打下堅實(shí)的基礎。
二、自查內容
按照《中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于銀行業(yè)金融機構代銷(xiāo)業(yè)務(wù)風(fēng)險排查的通知》的`規定，我行積極開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)情況的自查工作，自查結果匯報如下：
(一)審慎選擇合作方及代銷(xiāo)產(chǎn)品
我行審慎選擇代理銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品。經(jīng)我行多方面調查，xxx銀行經(jīng)過(guò)多年的發(fā)展完善，已具有高效的風(fēng)險控制體系，通過(guò)銀銀平臺與多家銀行簽訂合作協(xié)議。我行與xxx銀行簽訂《銀銀平臺理財產(chǎn)品銷(xiāo)售合作協(xié)議》，代理銷(xiāo)售xxx銀行風(fēng)險級別為基本無(wú)風(fēng)險級別、低風(fēng)險級別及較低風(fēng)險級別的理財產(chǎn)品，主要為保本浮動(dòng)收益型的理財產(chǎn)品，充分降低客戶(hù)的投資風(fēng)險。
我行與xxx銀行在協(xié)議中明確發(fā)行方、代銷(xiāo)方的責任和義務(wù)，代理銷(xiāo)售的理財產(chǎn)品的產(chǎn)品風(fēng)險和客戶(hù)收益由xxx銀行承擔，我行在銷(xiāo)售過(guò)程中充分向客戶(hù)揭示產(chǎn)品風(fēng)險。每一期理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售我行還與xxx銀行單獨簽訂分期的《理財產(chǎn)品銷(xiāo)售合同》，如對方存在違規行為和重大風(fēng)險隱患，我行可隨時(shí)終止與其合作。在我行代銷(xiāo)期間，我行持續跟蹤"xxx"的業(yè)績(jì)表現，每期均能保本并實(shí)現預期收益。
(二)內部制度及執行方面
從銷(xiāo)售流程方面，我行已制定《xxx銀行股份有限公司理財業(yè)務(wù)管理辦法》、《xxx銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)操作流程》、《xxx銀行股份有限公司代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)會(huì )計核算辦法》，成立理財產(chǎn)品管理領(lǐng)導小組，明確相關(guān)部室在各環(huán)節的責任，環(huán)環(huán)相扣，沒(méi)有脫節。在實(shí)際操作中，總行各部門(mén)及各分支行相互配合，嚴格執行各項規章制度，保證了我行該項業(yè)務(wù)各個(gè)環(huán)節運行平穩，從未出現差錯�？傂卸ㄆ趯︿N(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)的理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查監督，整理客戶(hù)及理財業(yè)務(wù)人員的意見(jiàn)及建議，總結相關(guān)問(wèn)題，完善內控制度。
(三)理財業(yè)務(wù)人員方面
我行已對理財業(yè)務(wù)人員進(jìn)行多次培訓，理財業(yè)務(wù)人員已具備銷(xiāo)售理財產(chǎn)品的業(yè)務(wù)素質(zhì)。經(jīng)排查，我行理財業(yè)務(wù)人員在銷(xiāo)售過(guò)程中，均能做好客戶(hù)風(fēng)險承受能力評估，將有關(guān)風(fēng)險評估意見(jiàn)告知客戶(hù)，嚴格遵守風(fēng)險匹配原則，向客戶(hù)推介與其風(fēng)險承受能力相適應的理財產(chǎn)品，充分揭示理財產(chǎn)品的風(fēng)險，在每一步做好客戶(hù)親筆簽字確認。不存在向擅自推薦或銷(xiāo)售與客戶(hù)風(fēng)險承受能力不匹配的理財產(chǎn)品或未經(jīng)批準的第三方機構產(chǎn)品的現象。
(四)業(yè)務(wù)流程方面
我行采取手工記賬和機器扣劃相結合的方式。由銷(xiāo)售人員建立手工臺賬，資金歸集行在募集期結束時(shí)從客戶(hù)理財賬戶(hù)批量扣劃資金，歸集我行的清算賬戶(hù)中，在資金劃轉日調撥到xxx銀行指定的歸集賬戶(hù)中，到期日負責查收理財資金的本金、收益及管理費用，并將理財資金及收益批量劃付至客戶(hù)的理財賬戶(hù)。所有的賬務(wù)處理均經(jīng)總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部授權后由資金歸集行來(lái)完成，不存在線(xiàn)下銷(xiāo)售或手工出單的情況。
(五)客戶(hù)投訴的處理
我行特制定了《xxx銀行股份有限公司客戶(hù)投訴處理及管理辦法》，我行溝通機制靈活，對客戶(hù)的投訴能夠做出靈敏、迅速的反應，及時(shí)解決問(wèn)題。截止目前，我行還未接到關(guān)于代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的客戶(hù)投訴。
三、自查總結
通過(guò)此次理財產(chǎn)品代理銷(xiāo)售業(yè)務(wù)自查工作，又一次全面梳理了我行代理銷(xiāo)售理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的整個(gè)業(yè)務(wù)流程，各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都嚴格按照相關(guān)制度開(kāi)展了理財產(chǎn)品代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，不存在違規問(wèn)題。今后，我行將繼續嚴格按照各項規章制度開(kāi)展代銷(xiāo)業(yè)務(wù)，同時(shí)加強對理財業(yè)務(wù)人員的投資理財業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習，提升業(yè)務(wù)人員的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)，并考取相關(guān)資格證書(shū)，進(jìn)一步帶動(dòng)我行理財業(yè)務(wù)的發(fā)展。
風(fēng)險排查自查報告14
根據市行關(guān)于開(kāi)展風(fēng)險排查活動(dòng)的通知要求，我行立即組織開(kāi)展全轄業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險點(diǎn)排查活動(dòng)，制定方案、組織力量從1月20日開(kāi)始，對公司業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面排查，現將排查情況報告如下。
一、公司業(yè)務(wù)排查情況
�。ㄒ唬┕緲I(yè)務(wù)賬戶(hù)排查
我行公司業(yè)務(wù)部共開(kāi)立對公賬戶(hù)戶(hù)，其中基本存款賬戶(hù)戶(hù)，專(zhuān)用賬戶(hù)戶(hù)，臨時(shí)存款賬戶(hù)驗資需要開(kāi)立的戶(hù)。不存在同一營(yíng)業(yè)機構為同一存款人開(kāi)立多個(gè)基本賬戶(hù)和一般賬戶(hù)及同一證明文件為存款人開(kāi)立多個(gè)專(zhuān)用存款賬戶(hù)；單位開(kāi)立賬戶(hù)使用的名稱(chēng)符合規定；不存在開(kāi)戶(hù)資料未經(jīng)有權人審查并簽署意見(jiàn)而開(kāi)戶(hù)的問(wèn)題。堅持記賬與對賬分離原則，會(huì )計主管按月檢查往來(lái)對賬、銀企對賬情況，對未達賬進(jìn)行跟蹤核對。
在公司業(yè)務(wù)銀行結算賬戶(hù)的使用過(guò)程中不存在一般存款賬戶(hù)辦理現金支取業(yè)務(wù)問(wèn)題�；緫�(hù)等其他專(zhuān)用存款賬戶(hù)的現金支取符合規定。臨時(shí)存款賬戶(hù)不存在超過(guò)有效使用期限仍辦理資金收付業(yè)務(wù)的問(wèn)題。注冊驗資賬戶(hù)在驗資期間不存在辦理對外支付業(yè)務(wù)問(wèn)題，注冊驗資的資金匯繳人與出資人名稱(chēng)一致。
銀行結算賬戶(hù)的變更與撤銷(xiāo)。存款人變更賬戶(hù)名稱(chēng)、法定代表人等開(kāi)戶(hù)信息資料出具申請及有關(guān)部門(mén)的證明文件；及時(shí)修改客戶(hù)信息；存款人的印鑒做相應變更。存款人撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)申請經(jīng)會(huì )計主管或主管審批，檢查銷(xiāo)戶(hù)前存款人貸款、應收利息、結算費用等應收款項結清。存款人撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)時(shí)繳回未用重要空白憑證、結算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證；柜員審核無(wú)誤并將重要票據作作廢處理。在辦理單位銀行賬戶(hù)撤銷(xiāo)手續時(shí)，在其基本存款賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)登記證上注明銷(xiāo)戶(hù)日期并簽章；于賬戶(hù)撤銷(xiāo)之日起2個(gè)工作日內向人民銀行報告。無(wú)頻繁開(kāi)、銷(xiāo)戶(hù)，通過(guò)虛假交易進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)。對已轉入“久懸未取專(zhuān)戶(hù)”的款項，存款人要求支取原賬戶(hù)款項時(shí)，提供了合法擁有賬戶(hù)支配權的證明文件，并經(jīng)過(guò)有關(guān)負責人審核后列支。
銀行結算賬戶(hù)重要資料的管理。建立了銀行結算賬戶(hù)管理檔案,并按會(huì )計檔案進(jìn)行管理。預留簽章為該單位的公章或財務(wù)專(zhuān)用章加其法定代表人（單位負責人）或其授權的代理人的簽名或者蓋章。單位結算賬戶(hù)印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶(hù)無(wú)印鑒卡片、有印鑒卡片無(wú)賬戶(hù)問(wèn)題。對印鑒卡丟失的賬戶(hù)，要求客戶(hù)提供印鑒卡丟失證明，防范賬戶(hù)風(fēng)險。
�。ǘ┐箢~資金支付管理情況排查
大額資金支付管理。設立了相應的崗位，分工明確，職責清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規定要求，不存在漏報等現象；對開(kāi)戶(hù)單位建立客戶(hù)身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開(kāi)戶(hù)單位大額支付資金的特點(diǎn)、來(lái)源與其經(jīng)營(yíng)規模、經(jīng)營(yíng)范圍等進(jìn)行分析監測。
�。ㄈ┲匾瞻讘{證管理情況排查
重要空白憑證入庫管理。重要空白憑證按種類(lèi)分類(lèi)管理；從上級行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時(shí)入賬，重要空白憑證入庫數與入庫的重要空白憑證實(shí)物一致；指定專(zhuān)人管理庫房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。
重要空白憑證出庫管理。重要空白憑證出庫時(shí)，出庫手續符合制度規定；出庫的重要空白憑證實(shí)物與出庫單數相符；柜員領(lǐng)用重要空白憑證，填制記賬憑證經(jīng)有權人審批后，交憑證管庫員辦理出庫手續；
重要空白憑證出售管理�？蛻�(hù)購買(mǎi)重要空白憑證時(shí)，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預留銀行印鑒；預留印鑒核對一致；柜員及時(shí)選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號、憑證種類(lèi)和憑證號碼；出售給客戶(hù)的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號、開(kāi)戶(hù)銀行名稱(chēng)戳記。
二、公司業(yè)務(wù)排查活動(dòng)的收效
�。ㄒ唬⿴�(hù)管理方面。賬戶(hù)的管理，對公存款賬戶(hù)的開(kāi)立、使用、變更與撤銷(xiāo)、資料的管理以及基本制度的落實(shí)情況、企業(yè)和銀行的對賬，重點(diǎn)是對賬和開(kāi)戶(hù)制度執行情況。一是基本存款賬戶(hù)是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開(kāi)立的銀行結算賬戶(hù)，開(kāi)戶(hù)資料要素是否齊全，是否有開(kāi)戶(hù)許可證；存款人日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的資金收付及其工資、獎金和現金的支取，是否通過(guò)該賬戶(hù)辦理。二是一般存款賬戶(hù)用于辦理存款人借款轉存、借款歸還和其他結算的資金收付，該賬戶(hù)是否只辦理現金繳存，不辦理現金支取。三是專(zhuān)用存款賬戶(hù)用于辦理各項專(zhuān)用資金的收付。單位銀行卡賬戶(hù)的資金是否由其基本存款賬戶(hù)轉賬存入。該賬戶(hù)是否不辦理現金收付業(yè)務(wù)。財政預算外資金專(zhuān)用存款賬戶(hù)是否不能支取現金。四是臨時(shí)存款賬戶(hù)用于辦理臨時(shí)機構以及存款人臨時(shí)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)發(fā)生的資金收付。臨時(shí)存款賬戶(hù)的有效期最長(cháng)是否未超過(guò)2年。注冊驗資的臨時(shí)存款賬戶(hù)在驗資期間是否只收不付，注冊驗資資金的匯繳人應與出資人的名稱(chēng)是否一致。五是存款人撤銷(xiāo)銀行結算賬戶(hù)，是否與開(kāi)戶(hù)銀行核對銀行結算賬戶(hù)存款余額，是否交回各種重要空白票據及結算憑證和開(kāi)戶(hù)登記證，銀行是否核對無(wú)誤后才可辦理銷(xiāo)戶(hù)手續。存款人不能按規定交回各種重要空白票據及結算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規定對開(kāi)戶(hù)資料進(jìn)行審查，致使單位開(kāi)立虛假銀行結算賬戶(hù)的；是否按規定建立存款人信息數據檔案或收集的存款人信息數據；是否做到賬務(wù)核對換人復核，對發(fā)生額明細和余額是否進(jìn)行逐項核對。
�。ǘ┐箢~交易支付交易方面。
大額資金支付管理等各環(huán)節是否實(shí)行換人換崗復核制度，大額資金支付管理是否得到有效控制，短期內資金是否分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出，資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規模是否明顯不符；資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍是否明顯不符，企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)是否明顯不符；周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)是否明顯不符；相同收付款人之間在短期內是否頻繁發(fā)生資金收付，長(cháng)期閑置的賬戶(hù)是否原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付；短期內是否頻繁地收取來(lái)自與其經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)明顯無(wú)關(guān)的個(gè)人匯款；是否頻繁開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付；是否有意化整為零，逃避大額支付交易監測。
�。ㄈ┲匾瞻讘{證的管理方面重要空白憑證是否指定專(zhuān)人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。是否按重要空白憑證的種類(lèi)設立登記簿。對重要空白憑證的領(lǐng)入、出售、使用時(shí)均是否逐筆記載登記簿，同時(shí)記錄號碼。每日營(yíng)業(yè)終了，經(jīng)辦人是否將各登記簿余額之和與重要空白憑證科目余額核對一致；登記簿的號碼應與實(shí)物號碼核對是否一致。通過(guò)此次活動(dòng)，增強了公司業(yè)務(wù)部人員的法規意識和責任感，有力地促進(jìn)了全員按制度辦事、依規程操作的自覺(jué)性，積極主動(dòng)地參與這次排查活動(dòng)，在排查中發(fā)現問(wèn)題，總結經(jīng)驗，為以后的工作打下了堅實(shí)的基礎。
風(fēng)險排查自查報告15
按照中國銀監會(huì )《關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機構案件風(fēng)險排查管理辦法的通知》要求為進(jìn)一步加強我行案件防控風(fēng)險排查工作，提高全行員工案件防范意識，加強內控制度建設，查找風(fēng)險點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現并上報各類(lèi)案件，消除案件隱患，確保案件防控風(fēng)險點(diǎn)排查工作的扎實(shí)有效開(kāi)展。行長(cháng)為案件防控排查工作的第一責任人，各部門(mén)負責人組織本部門(mén)的排查工作，充分認識案件風(fēng)險防控工作的嚴峻形勢，高度重視，切實(shí)負責，把案件風(fēng)險防控排查工作落實(shí)到位。主要對以下方面進(jìn)行排查。
一、資金柜面業(yè)務(wù)方面
通過(guò)翻閱20xx年試營(yíng)業(yè)以來(lái)全部業(yè)務(wù)憑證及各類(lèi)登記簿，尤其對重要空白憑證、印章、內部賬戶(hù)等賬簿進(jìn)行重點(diǎn)排查，營(yíng)業(yè)部能夠嚴格執行“碰庫”制度，早中晚三“碰庫”，確�，F金、重空、印章的賬實(shí)相符；能夠嚴格按照《潭農商村鎮銀行綜合業(yè)務(wù)系統綜合柜員制管理實(shí)施細則》進(jìn)行規范操作，有效防范操作風(fēng)險；制定了明確的崗位職責，權責分工清晰，起到相互監督作用；認真執行大額現金取現登記制度，對超過(guò)5萬(wàn)元的大額取現業(yè)務(wù)實(shí)行預約管理，建立了大額劃轉登記簿，大額交易嚴格按照洗錢(qián)的相關(guān)規定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細記錄其交易對方、資金用途等重要情況，對異常資金交易及資金變動(dòng)做到實(shí)時(shí)監控。
通過(guò)對資金、柜面業(yè)務(wù)方面排查，并查閱“查庫登記簿”及“柜面業(yè)務(wù)交接登記簿”等各類(lèi)登記簿及查看監控錄像，各項工作均符合我行制度規定。未發(fā)現存在詐騙、挪用、套取資金現象，資金、柜面業(yè)務(wù)操作規范。
二、信貸業(yè)務(wù)方面
通過(guò)檢查客戶(hù)評級授信情況，包括授信準入、流程、額度、期限的檢查，貸款盡職調查情況檢查、信貸合同、征信檢查、利率定價(jià)檢查，委托支付檢查，抵質(zhì)押物檢查等，用信前基本已簽訂相關(guān)文本資料，完善用信手續，基本上嚴格按“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”要求執行，需委托支付的已按要求簽訂委托支付協(xié)議，提款申請書(shū)中支付對象名稱(chēng)、賬號與提供的用途證明和實(shí)際基本相符；抵質(zhì)押物均已辦理登記或止付手續,貸款經(jīng)辦基本合規，未發(fā)現虛假抵質(zhì)押的現象。通過(guò)審閱貸款合同中貸款走款、抵押、保證、付款條件、支付方式等條款規定，查閱放款及支付手續，確定貸款委托支付合規，風(fēng)險控制有效。
三、下一步工作開(kāi)展計劃
下一步我行將嚴格按照《中國銀監會(huì )關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險防控工作的指導意見(jiàn)》（銀監發(fā)[20xx]6號）的要求，加強對員工理想信念、合規化、職業(yè)道德和反腐倡廉等方面的教育，其內容包括：案件治理與風(fēng)險防控政策，規章制度和相關(guān)工作要求，內控管理基本制度，主要業(yè)務(wù)流程操作風(fēng)險及防控措施等，引導員工樹(shù)立良好的職業(yè)道德風(fēng)尚和愛(ài)崗敬業(yè)精神，促進(jìn)各崗位從業(yè)人員掌握風(fēng)險控制要點(diǎn)，強化員工的遵紀守法意識和風(fēng)險防控意識，努力做到自重、自省、自警、自廉，增強主動(dòng)防控風(fēng)險的內在動(dòng)力，使全員的業(yè)務(wù)素質(zhì)及合規意識得到新的提升，加強機構、管理和操作等責任約束，進(jìn)一步查找安全管理工作中的薄弱環(huán)節，強化風(fēng)險防范管理，加大工作力度和深度，切實(shí)做好風(fēng)險防控工作，為我行的業(yè)務(wù)發(fā)展保駕護航，確保村鎮銀行安全、規范、有效運行，持續、穩定、健康發(fā)展。
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