風(fēng)險排查自查工作報告范例

　　按照按照保監局30號《安徽保監局關(guān)于開(kāi)展案件風(fēng)險排查工作的通知》文件以及26號《關(guān)于開(kāi)展案件風(fēng)險排查工作的通知》，我中支通過(guò)認真學(xué)習研究文件精神，現將有關(guān)風(fēng)險排查結果情況匯報如下。

　　一、認真學(xué)習，增強風(fēng)險防范意識

　　接到文件之后，阜陽(yáng)中支立即對文件進(jìn)行研究和學(xué)習，同時(shí)第一時(shí)間將文件向各四級機構進(jìn)行轉發(fā)，要求各機構認真學(xué)習文件精神，結合自身工作實(shí)際，崗位職責，對可能產(chǎn)生的風(fēng)險點(diǎn)，提高責任意識，對風(fēng)險做到早發(fā)現、早報告、早處置。

　　二、結合自身工作，落實(shí)細節，開(kāi)展全面風(fēng)險排查

　�。ㄒ唬└逢�(yáng)中支要求各部門(mén)及四級機構對轄區各個(gè)方面風(fēng)險進(jìn)行一次全面排查。重點(diǎn)從以下幾個(gè)方面進(jìn)行了重點(diǎn)排查。

　�。�1） 排查單證使用方面風(fēng)險情況

　　針對重控單證使用存在的風(fēng)險。近期阜陽(yáng)中支結合保監會(huì )數據真實(shí)性檢查要求，對各部門(mén)及四級機構單證使用情況進(jìn)行了一次全面檢查，從檢查結果來(lái)看，各機構在單證裝訂、單證領(lǐng)用、銷(xiāo)號登記工作方面較為規范。但發(fā)現個(gè)別機構單證管理較為松懈，對于此行為，中支公司已經(jīng)進(jìn)行了糾錯和整改。同時(shí)在中支范圍內下發(fā)通知，要求各機構嚴格執行公司單證管理要求，避免由此帶來(lái)的潛在單證使用風(fēng)險。

　�。�2）排查保險合同方面風(fēng)險

　　保險合同方面風(fēng)險主要集中在保險合同資料完整性方面，在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們著(zhù)重針對出單環(huán)節，條款加蓋騎縫章、投保單、批單、簽字蓋章等方面進(jìn)行重點(diǎn)檢查，確保保險合同的有效性，合法性，維護合同雙方利益，對于個(gè)別機構存在的問(wèn)題，要求其嚴格整改，同時(shí)中支公司將此項檢查工作作為常態(tài)化，進(jìn)行系統抽查，同時(shí)配合現場(chǎng)檢查。

　�。�3）排查非正常退保風(fēng)險

　　我司每天對退保業(yè)務(wù)數據進(jìn)行系統監控，尤其要求各代理機構對于退保業(yè)務(wù)重點(diǎn)溝通，對于數據異�，F象，要求其查找原因，提供分析報告，避免因處理不當導致事態(tài)擴大化，造成不良社會(huì )影響。

　�。�4）排查數據真實(shí)性方面風(fēng)險

　　系統數據真實(shí)性方面仍面臨一定的風(fēng)險，需要不斷加強數據真實(shí)性檢查，如投保資料真實(shí)性、保單填寫(xiě)的準確性、投保人簽字的真實(shí)性等，需要重點(diǎn)關(guān)注。我們一是通過(guò)加強出單培訓，不斷提高出單員整體素質(zhì)，減少人為風(fēng)險的產(chǎn)生，二是做好日常監督、檢查，對于不認真履行出單職責，玩忽職守的人員給予處罰、清理等。

　�。�5）排查反洗錢(qián)方面

　　目前人民銀行專(zhuān)門(mén)成立了反洗錢(qián)管理部門(mén)，負責對金融機構進(jìn)行反洗錢(qián)進(jìn)行檢查，要求對大額交易、代刷卡等可疑交易進(jìn)行日常登記、排查。在近期業(yè)務(wù)檢查中，我們將反洗錢(qián)登記相關(guān)表格，打印置于前臺，要求出單員對每筆可疑交易和大額交易做好登記及客戶(hù)資料收集，配合銀行打擊反洗錢(qián)行為。

　�。ǘ�）阜陽(yáng)中支采取的.風(fēng)險監測手段

　�。�1）運用報表數據進(jìn)行數據日常抽查。一方面主要是通過(guò)保單清單數據，對近期發(fā)生的業(yè)務(wù)進(jìn)行系統內逐單核實(shí)，通過(guò)查看影像資料等手段，對于保單要素進(jìn)行檢查。另一方面是加強日常指導，要求出單員對所出單證進(jìn)行系統回傳確認，定期抽檢。

　�。�2）隨機抽查。一是通過(guò)到隨時(shí)抽查的形式，對機構單證使用情況、承保資料情況進(jìn)行檢查。二是要求各部門(mén)、四級機構負責人，定期對轄區進(jìn)行檢查和指導。

　�。�3）嚴格按照分公司人事行政部門(mén)的監管要求，對相關(guān)案件風(fēng)險情況進(jìn)行排查，做到早發(fā)現、早報告、早處置。

　�。ㄈ�）風(fēng)險監測與定期評估

　　目前主要是通過(guò)運營(yíng)出單、個(gè)險展銷(xiāo)、印章管理、單證管控等重點(diǎn)有風(fēng)險的目標進(jìn)行監測、分析，對異常情況重點(diǎn)關(guān)注，加大跟蹤。二是定期向各個(gè)部門(mén)進(jìn)行檢查。三是各個(gè)部門(mén)及四級機構定期向中支公司匯報合規情況報告。做到早報告、早處置，確保不發(fā)生區域性風(fēng)險。

　　三、風(fēng)險應急預案體系

　�。�1）應急預案對象：重大群體客戶(hù)投訴事件、單證管控事件、財務(wù)印章管理、行政處罰事件。

　�。�2）組織管理：阜陽(yáng)中支公司從工作2013年下半年，成立了由

　　綜合部牽頭的案件風(fēng)險排查小組，負責在中支公司案件風(fēng)險排查情況進(jìn)行檢查監督，對突發(fā)的應急事件進(jìn)行處置。

　�。�3）現場(chǎng)控制：當有重大事件發(fā)生時(shí)，中支公司將第一時(shí)間向分公司報告，時(shí)間、地點(diǎn)、單位、事故的簡(jiǎn)要情況、事件性質(zhì)、初步經(jīng)濟損失和已采取的應急措施等。同時(shí)對事件進(jìn)行現場(chǎng)調查，協(xié)調處理，做好現場(chǎng)控制。

　�。�4）調查取證：做好現場(chǎng)取證工作，對相關(guān)人員進(jìn)行詢(xún)問(wèn)，對現場(chǎng)痕跡、物證等做好登記工作。

　�。�5）合理處置：對于已發(fā)生的應急案件，即時(shí)與分公司和監管部門(mén)等做好協(xié)高工作，理性處理事件，降低影響和損失。同時(shí)針對問(wèn)題及時(shí)改進(jìn)，杜絕管理漏洞。

　　四、穩妥做好風(fēng)險處置工作

　　一是在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)，中支公司將立即配合分公司相關(guān)部門(mén)，做好風(fēng)險處置工作，避免損失擴大化，確保風(fēng)險控制工作的時(shí)效性，積極協(xié)調相關(guān)部門(mén)做好事件處理。二是明確管理，按照法律事務(wù)方面及自控管理制度，做好風(fēng)險處置，要求各部門(mén)、支公司負責人為突發(fā)事件的第一責任人。三是及時(shí)報告，完善制度，合理決策，防止引發(fā)案件風(fēng)險。

　　五、落實(shí)風(fēng)險防范工作責任

　　對于重大風(fēng)險事件，中支公司按照監管“責任層層分解，落實(shí)到人”的原則，明確各機構負責人負領(lǐng)導責任，嚴格執行“問(wèn)責制”,將責任落實(shí)到人，確保各項工作落實(shí)到位。對已發(fā)生風(fēng)險的,我們將參照《保險機構案件責任追究指導意見(jiàn)》,逐級問(wèn)責。

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