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內控管理工作總結（精選13篇）
當工作進(jìn)行到一定階段或告一段落時(shí)，需要回過(guò)頭來(lái)對所做的工作認真地分析研究一下，肯定成績(jì)，找出問(wèn)題，歸納出經(jīng)驗教訓，提高認識，明確方向，以便進(jìn)一步做好工作，并把這些用文字表述出來(lái)，就叫做工作總結。下面是小編整理的內控管理工作總結，歡迎大家分享。
內控管理工作總結 1
健全和完善內控管理制度，是農業(yè)銀行實(shí)現穩健經(jīng)營(yíng)、提高經(jīng)營(yíng)效益、防范化解風(fēng)險、確保安全發(fā)展的需要。近幾年來(lái)，我行在內控管理建設中，進(jìn)行了積極有效的探索，對增強我行業(yè)務(wù)競爭能力，提高經(jīng)營(yíng)管理水平發(fā)揮了積極的作用，取得了一些成績(jì)，20xx年內控綜合評價(jià)首次被評為一類(lèi)行。但是我們也應清醒地認識我行內控管理在執行和落實(shí)上還存在一些薄弱環(huán)節和突出的問(wèn)題，制約著(zhù)全行工作質(zhì)量的提升�，F就我行當前和今后一段時(shí)期內控管理工作談幾點(diǎn)設想。
一、完善內控主體建設
建立內控機制。要積極培育符合我行實(shí)際的內部控制文化，使內控意識和內控文化滲透到每一位員工思想深處，使內控成為每位員工的自覺(jué)行為。熟悉自身崗位工作的職責要求，理解和掌握內控要點(diǎn)，及時(shí)發(fā)現問(wèn)題和風(fēng)險，把這些作為加強內控建設的重要任務(wù)。
完善風(fēng)險識別和評估體系。要認真借鑒同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗，積極運用現代科技手段，逐步建立覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險的監控、評價(jià)和預警系統。重視貸款風(fēng)險集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監測和風(fēng)險提示，重視早期預警，認真執行風(fēng)險提示制度。
樹(shù)立正確的業(yè)務(wù)發(fā)展觀(guān)。要在追求盈利性的同時(shí)，重視安全性和流動(dòng)性，在追求業(yè)務(wù)高速發(fā)展同時(shí)，更重視風(fēng)險防范和內控建設。
建立內控信息聯(lián)絡(luò )機制。要建立完善內部管理信息系統，為內控的設計、執行、反饋提供信息保障。建立內控管理部門(mén)信息聯(lián)絡(luò )和定期聯(lián)系機制，及時(shí)、真實(shí)、完整地傳遞監管意圖、交流信息、溝通問(wèn)題。
重視對管理人員的監管。要加強對管理層、決策層的監督控制，解決“控下不控上”的不合理現象。把內控文化建設納入高管人員的管理，實(shí)行內控問(wèn)責制，促使其轉變觀(guān)念，發(fā)揮模范帶頭作用。
二、強化內控責任落實(shí)
加強組織領(lǐng)導。建立內控組織機構，成立了以行長(cháng)為組長(cháng)、分管行長(cháng)為副組長(cháng)、各部門(mén)負責人為成員的內控管理工作領(lǐng)導小組，明確職責和目標，形成由行長(cháng)負責抓、分管領(lǐng)導具體抓、部門(mén)配合抓，層層抓落實(shí)的組織架構，負責全面組織協(xié)調、具體組織實(shí)施、擬定有關(guān)制度、內控措施評估和提交工作建設，切實(shí)加強組織領(lǐng)導，扎實(shí)采取有效措施，為開(kāi)展內控管理工作奠定堅實(shí)基礎。
建立例會(huì )制度。全行要加強學(xué)習，熟練掌握各項規章制度，做到有章可循，定期進(jìn)行風(fēng)險排查和案件分析；要晨鐘暮鼓地強化防范意識，大事敲鐘，小事敲鼓，沒(méi)事敲木魚(yú)，做到警鐘長(cháng)鳴。要深刻吸取反面典型的沉痛教訓，未雨綢繆地完善預防措施；要加強制度建設，不斷完善內控管理制度，各部門(mén)要充分發(fā)揮指導、監督作用。
強化部門(mén)自律監管。業(yè)務(wù)主管部門(mén)要實(shí)施“一崗雙責”、發(fā)揮再監管作用，要強化授權管理，認真履行崗位職責，確保監督不流于形式；同時(shí)各業(yè)務(wù)主管部門(mén)制定確實(shí)可行的自律監管檢查實(shí)施方案，堅持自律監管與自查自糾相結合、常規檢查與專(zhuān)項檢查相結合，確保監管檢查到位，不走過(guò)場(chǎng)，不留監管盲點(diǎn)；監察部門(mén)要對業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行再監管，使監管真正落到實(shí)處，不斷提升有效監管水平。
落實(shí)防控措施。在日常經(jīng)營(yíng)管理中，要注重對風(fēng)險點(diǎn)的防范，全行員工都應切記“隱患險于明露，防范勝于補牢，責任重于泰山”。各業(yè)務(wù)部門(mén)要真正把各項防范工作落到實(shí)處，組織“飛行隊”加強內控管理工作檢查力度，做到邊檢查、邊通報、邊整改、邊處理。具體做到以下幾點(diǎn)：一是指定專(zhuān)門(mén)專(zhuān)人負責各項規章制度的具體落實(shí)、實(shí)施；二是對上級行的各項制度認真組織學(xué)習并及時(shí)下達貫徹；三是針對檢查存在的薄弱環(huán)節、重點(diǎn)部位和業(yè)務(wù)開(kāi)拓中存在的問(wèn)題，制定配套的措施和實(shí)施細則；四是對以前規章制度的執行情況進(jìn)行綜合考核，確定重點(diǎn)監控部位，進(jìn)行重點(diǎn)檢查；五是配備專(zhuān)職監管進(jìn)行檢查輔導，檢查輔導執行規章制度中存在的問(wèn)題和漏洞，及時(shí)反饋信息。六是抓好整改落實(shí)。對各類(lèi)檢查中發(fā)現的存在問(wèn)題要抓好后續跟蹤檢查，認真分析問(wèn)題產(chǎn)生的根源，做到查找重點(diǎn)，對癥下藥，強力整治。對整改不到位進(jìn)行補缺補漏，做到正視問(wèn)題，認真對待，逐條落實(shí)，確保規范；對能整改的，當場(chǎng)予以整改；對既成事實(shí)不能整改的從中吸取教訓，有效防范，嚴防“邊改邊犯”、“改后再犯”的現象；確保整改工作取得一定成效。七是嚴格追究責任。要真正提高內控制度的執行力，就要強化責任追究，完善懲誡問(wèn)責制度，對存在問(wèn)題整改不到位、有章不循、屢禁不止的責任人要從嚴處理，建立“違章責任登記制度”，實(shí)行嚴格懲誡。監察部門(mén)要加大執法監察力度，強化監督檢查，按照責任到位、追究到位、懲誡到位、整改到位的原則嚴肅對違法違紀人員的查處。
三、強化各種規章制度的執行力
強化檢查。要重視檢查制度落實(shí)情況的重要性，不要等上級布置時(shí)來(lái)抓檢查，或發(fā)生案件后進(jìn)行檢查，而是應該要做到常規性檢查，把執行力作為各級管理人員的首要職責，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)要定期制訂檢查方案，事后的檢查結果要書(shū)面報告行領(lǐng)導，以此作為考核職能部室工作質(zhì)量的主要依據。一要提高檢查頻率。安全保衛、信貸、會(huì )計、科技、員工行為檢查或考評等要訂出規劃，規定多少時(shí)間必須檢查一次。二要確保檢查質(zhì)量。檢查之前要有檢查提綱，包括內容、要求、檢查人員組成、目的要求等，檢查之后要有書(shū)面總結。三要突出風(fēng)險點(diǎn)檢查。全面檢查是需要的，但更重要的是應找準風(fēng)險點(diǎn)，多搞一些突擊性的、專(zhuān)題性的、帶有苗頭性的、針對性的檢查。
嚴格問(wèn)責。重獎之下必有勇夫，而重罰之下，必將使違規者付出昂貴的代價(jià)，使之不敢違規。其內容主要有：業(yè)務(wù)主管部門(mén)有無(wú)按規定組織本專(zhuān)業(yè)制度執行情況進(jìn)行檢查，其方案和檢查質(zhì)量結果，問(wèn)題的整改情況的落實(shí)情況如何；檢查組人員有無(wú)做和事佬情況，有無(wú)該查而不查，有無(wú)應發(fā)現而未發(fā)現，有無(wú)發(fā)現了未作報告、未要求其進(jìn)行整改等情況。通過(guò)問(wèn)責，對制度執行不到位的，要提出批評。如造成損失的，則視其損失情況進(jìn)行責任追究。同時(shí)，對制度執行有力的同志要及時(shí)進(jìn)行表彰以弘揚正氣。
實(shí)施倒查。實(shí)踐表明各類(lèi)問(wèn)題大多暴露在基層，在操作人員，但往往根在各級管理層，在于管理層管理不力，制度執行力不強。所以，執行力的實(shí)施內容應加上實(shí)施嚴格的責任倒查制度，建立檢查人員對檢查事實(shí)要負事實(shí)責任，以提高檢查人員的責任心和檢查質(zhì)量；各業(yè)務(wù)主管部門(mén)未加強管理、未按規定組織各類(lèi)檢查、未及時(shí)組織整改，而延誤時(shí)機造成損失的要倒查其責任。
定期輪崗。輪崗工作是銀監會(huì )和上級行業(yè)管理部門(mén)的'要求，是案件專(zhuān)項治理的強制性要求，是防范各類(lèi)風(fēng)險暴露和各種陳年老帳的有效途經(jīng)，也是鍛煉人才、培養復合型人員的有效途經(jīng)。由于我行員工無(wú)論何種崗位，都有一定的職權，所以輪崗應該是全員的輪崗，但關(guān)鍵崗位的輪崗尤其必要。輪崗除了暴露問(wèn)題外，也能約束有關(guān)人員違規的不良心態(tài)的產(chǎn)生。信貸人員的輪崗，可以是管片管戶(hù)的輪崗，也可以是跨網(wǎng)點(diǎn)輪崗。
四、強化合規管理
增強合規意識。合規管理是商業(yè)銀行一項核心的風(fēng)險管理活動(dòng)，是為適應股份制改革和現代商業(yè)銀行公司治理的需要。目前，我行內控管理還存在諸多薄弱環(huán)節，迫切需要增強合規意識，實(shí)施合規管理，有利于確立我行風(fēng)險管理核心。開(kāi)展合規管理是員工增強自我保護意識和能力的需要。全面增強合規管理，以有效識別、防范和化解風(fēng)險為目的，避免因不遵循法律、規則和準則而可能遭受法律制裁，監管處罰，重大財務(wù)損失風(fēng)險和聲譽(yù)損失風(fēng)險，確保各項業(yè)務(wù)穩健發(fā)展。
加強合規評價(jià)。只有加強合規評價(jià)，才能及時(shí)發(fā)現各級行執行合規管理的好壞。合規評價(jià)的內容主要由組織合規、權限合規、制度合規、監督合規和安全合規五個(gè)方面組成。組織合規主要評價(jià)崗位責任制度、學(xué)習制度、報告制度、休假制度、回避制度等。權限合規主要評價(jià)執行上級權限管理規定、授權制度、各崗位權限。制度合規主要評價(jià)嚴格執行各項規章制度、依法合規經(jīng)營(yíng)、合規操作。監督合規主要評價(jià)各級領(lǐng)導履行檢查制度、主管人員落實(shí)檢查制度情況。安全合規主要評價(jià)經(jīng)營(yíng)安全的結果，防止各類(lèi)案件的發(fā)生。
提升合規管理水平。強化規章制度的學(xué)習和執行，正確運用規章制度和合規操作。構建合規管理平臺，把制度執行落實(shí)到操作層面，將合規風(fēng)險發(fā)生的概率降到最低。加強對制度和操作合規性的監督和再監督，主要是對各業(yè)務(wù)主管部門(mén)及人員進(jìn)行自查、檢查、督促是否執行各項制度的落實(shí)，監督保障部門(mén)及人員應強化再監督管理職能。建立存在問(wèn)題的整改機制、重視違規問(wèn)題的后續檢查，突出抓好存在問(wèn)題的整改。建立部門(mén)合規協(xié)作機制，強化部門(mén)之間的協(xié)調配合與互動(dòng)，確保合規管理的效率與質(zhì)量。
五、改進(jìn)內控激勵和考評制度
實(shí)現激勵與風(fēng)險約束的平衡。內部控制是對內部各職能部門(mén)及工作人員的業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險監控、制度管理和相互制約的方法和措施。內部控制是商業(yè)銀行為實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度程序和方法，對風(fēng)險進(jìn)行事前防范、事中控制、事后監督和糾正的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機制。建立科學(xué)的激勵與約束機制的重點(diǎn)應該是以建立薪酬與經(jīng)營(yíng)績(jì)效和個(gè)人業(yè)績(jì)相聯(lián)系的機制為原則，建立科學(xué)合理的分層面績(jì)效評價(jià)體系的基礎上，對工作人員實(shí)行與其業(yè)績(jì)相掛鉤的多維激勵機制。
實(shí)現激勵方式多樣化。激勵供給方式要克服過(guò)去單一的物質(zhì)激勵，而是要采取物質(zhì)激勵和精神激勵相結合。為全體員工提供各種必要的保障。物質(zhì)激勵是除績(jì)效工資，獎金外，還包括各種補貼、假期、培訓機會(huì )、辦公、生活等方面的福利。精神激勵是要將農行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理凝聚的企業(yè)理念轉化為全行員工的共同價(jià)值觀(guān)和精神家園，讓個(gè)人的成長(cháng)與農行的發(fā)展生死相依，讓每個(gè)員工樂(lè )在其中。
實(shí)現激勵考核以積分結果為重要依據。推行全員違規積分考核制度，根據《中國農業(yè)銀行員工違返規章制度處理辦法》、《中國農業(yè)銀行審計處罰處理暫行辦法》以及總行關(guān)于案件防范工作指引等有關(guān)制度規定制定，對單位、部門(mén)或員工違反各種規章制度，但不足以按照其他各種處理辦法進(jìn)行處理的輕微違規行為進(jìn)行積分。在積分對象上從柜臺人員，擴大到營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負責人、會(huì )計主管、客戶(hù)經(jīng)理等各崗位人員，使每一項次違規違章都留下痕跡。在一年的積分考核周期內，根據不同類(lèi)別人員不同的總積分標準，分別給予相應的處理。
六、提高整體風(fēng)險防控能力
加強對領(lǐng)導干部合規經(jīng)營(yíng)意識和能力的培訓。每年都要制定合規教育學(xué)習活動(dòng)方案，采取自學(xué)和集中學(xué)習相結合的方式，有計劃、有步驟地學(xué)習有關(guān)法律、法規，學(xué)習金融政策和各項規章制度，學(xué)習合規手冊和行為準則，認真剖析農行乃至整個(gè)金融系統的典型案件，向領(lǐng)導干部灌輸主動(dòng)合規、合規創(chuàng )造效益的理念。
開(kāi)展合規宣講教育，提高廣大員工合規經(jīng)營(yíng)和防范案件能力。強化規章制度培訓學(xué)習，是員工熟悉政策、規章制度，正確運用規章制度和合規操作的前提，把法規和準則作為合規的依據，讓廣大員工自覺(jué)遵守和執行，才能從源頭上防范合規風(fēng)險。學(xué)習的內容為各個(gè)時(shí)期的政策、法規學(xué)習和培訓，使員工懂得自己在工作中“有所為，有所不為”，增強員工的合規操作意識，嚴格操作程序，堅決克服“大錯不犯，小錯不斷”的違規行為，防止案件的發(fā)生。
創(chuàng )新培訓方式，提高針對性和效果。培訓方式要克服過(guò)去一言堂的老方式，要采取靈活多樣的培訓方式。首先針對不同的內容采取不同的培訓方式。其次，要針對不同的對象采取不同的方式。再次，要針對不同的時(shí)期采取不同的方式，從而提高培訓效果。
七、創(chuàng )造良好的內控環(huán)境
堅持正確價(jià)值引導，加強員工政治思想工作。思想政治工作是一切工作的生命線(xiàn)。任何時(shí)期都要注重員工的政治思想工作。要加強對員工的世界觀(guān)、人生觀(guān)、價(jià)值觀(guān)的教育，堅持不懈地進(jìn)行安全形勢教育、典型案例教育、規章制度教育，通過(guò)多種形式和方法切實(shí)抓好風(fēng)險教育工作，提高全行員工的安全防范意識和遵紀守法觀(guān)念，做到警鐘長(cháng)鳴。
加強改革政策的銜接和配套，從根本上保障員工基本權益。各級行要增強員工的親和力和凝聚力，要關(guān)心員、愛(ài)護員工，時(shí)刻把員工的困難和冷暖掛在心頭，了解他的想法，傾聽(tīng)他的呼聲，掌握他們處境，全心全意解決員工工作、生活、學(xué)習等方面的實(shí)際困難。針對當前農行改革、機制轉化中存在的一些矛盾和問(wèn)題，要深入實(shí)際調查研究，及時(shí)了解員工的思想動(dòng)向和行為排查，做到及時(shí)化解各種矛盾。
大力倡導新的用人觀(guān)，激發(fā)員工積極性和能動(dòng)性。人是生產(chǎn)力中最活躍的因素，任何事情都是通過(guò)人做的。因此，要充分認識選人用人的重要性，要做到尊重人、培養人、使用人相結合。各級領(lǐng)導要做到尊重知識、尊重人才，只有這樣，才能留得住人才，通過(guò)搭建舞臺，不間斷的有效培訓，開(kāi)發(fā)員工的智慧和精神諸能，使之最大限度地釋放能量，實(shí)現其價(jià)值。更要合理使用人才，要大力推行能上能下的管理人員聘任制度、雙向選擇的崗位競爭制度、人盡其才的內部交流制度。從根本上穩定人才，激發(fā)員工的積極性和能動(dòng)性。
加強領(lǐng)導班子建設，提高隊伍整體執行力。各級行領(lǐng)導班子既是制度的制定者，又是執行者，既要授權，又要承擔授權產(chǎn)生的責任，是提高系統制度執行力的重要角色。因此，領(lǐng)導班子要通過(guò)營(yíng)造良好的執行文化、身體力行地執行制度，提高下屬的執行力，獎勵優(yōu)秀的執行者，嚴格監督制度執行等措施，提高領(lǐng)導者執行力。特別是要形成有章可循的制度管人的組織體系，增加內部管理的公平性、公開(kāi)性，使管理職能化、制度化，從而全面提高隊伍整體執行力。
加強內控文化建設，構建和諧風(fēng)險防控環(huán)境。企業(yè)文化是企業(yè)在長(cháng)期的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過(guò)程中形成的，為全體員工接受、認同與信守的經(jīng)營(yíng)理念，行為規范，企業(yè)形象、價(jià)值觀(guān)念和社會(huì )責任等具有企業(yè)特色的精神財富的總和。要積極培育符合農行實(shí)際的內控文化，讓風(fēng)險意識和內控文化滲透到每一位員工的思想深處，使內控成為每位員工的自覺(jué)行動(dòng)，熟悉自身崗位工作的職責要求，理解和掌握內控要點(diǎn)，及時(shí)、努力發(fā)現問(wèn)題和風(fēng)險，確保各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。
內控管理工作總結 2
自xx年總行開(kāi)展內部控制綜合評價(jià)以來(lái)，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，維護財產(chǎn)完整，保證會(huì )計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用�，F將全行內控管理情況報告：
一、內部控制管理的基本情況
支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財務(wù)會(huì )計部、國際業(yè)務(wù)部、合規部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì )辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、支行、支行、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處、分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機構，另設、xx6個(gè)儲蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長(cháng)期合同工xx人，短期合同工xx人。在機構上設置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離；在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責明確；在制度建設上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習到位；在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風(fēng)險；在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航�？傮w上講，我行內控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實(shí)、職責明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。
二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jì)
為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來(lái)我行在內控管理工作上采取了以下措施
1、領(lǐng)導重視，組織落實(shí)，20xx年以來(lái)，我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場(chǎng)審計x次，參加人員xx人次，根據行長(cháng)室要求制訂了工作計劃，完成了主任、分理處主任任期內的責任審計；儲畜所、儲蓄所、儲蓄所、分理處業(yè)務(wù)審計工作；重要崗位責任移交x個(gè)人次；支持分行審計處人員調用；對監管中發(fā)現的.問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查；建立了問(wèn)題整改臺賬；督導了內控評價(jià)自查自糾工作。
2、及時(shí)傳達銀監會(huì )、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業(yè)務(wù)操作程序。
3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內控管理上，支行今年來(lái)出臺了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了、委員會(huì )，調整了審查委員會(huì )、委員會(huì )、領(lǐng)導小組、領(lǐng)導小組；出臺了xx年度經(jīng)營(yíng)目標考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、工作質(zhì)量考核辦法；修訂了支行職能部門(mén)崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。
4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規部門(mén)建立全行性整改臺賬，對今年來(lái)上級行各種內外部檢查出來(lái)的問(wèn)題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《通知書(shū)》，全程監控各單位的整改情況；業(yè)務(wù)主管部門(mén)對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問(wèn)題建立系統整改臺賬，并根據《通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí)；問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責任人，堅持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責任到位，縱橫結合措施，除客觀(guān)原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)場(chǎng)。
5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。xx月，支行對違所會(huì )計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。
6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。
內控管理工作總結 3
20xx年以來(lái)我行堅持“從嚴治行”，高度重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控工作，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、防范風(fēng)險中起到了積極的作用�，F將我行內控管理基本情況匯報如下：
一、加強制度的梳理及學(xué)習
今年以來(lái)，我行先后對各條線(xiàn)的規章制度進(jìn)行了梳理，針對新的文件變化，認真組織，做好相關(guān)政策的學(xué)習和指導，在實(shí)際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營(yíng)中始終貫徹落實(shí)最新的制度要求與規定，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規。在今年四月份我行根據支行教育月活動(dòng)內容，全面深入開(kāi)展了《柜員及營(yíng)業(yè)機構負責人十個(gè)嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守》、《xx銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規行為處理辦法》、《國有企業(yè)領(lǐng)導人員廉潔從業(yè)若干規定》、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導干部廉潔從政若干準則》、《黨內監督條例》、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規章制度的學(xué)習。我行全體員工遵章守紀、依法合規意識進(jìn)一步提升。
二、繼續落實(shí)重要崗位人員管控措施
我行嚴格按照相關(guān)制度要求，在柜員號使用、開(kāi)戶(hù)、驗印、業(yè)務(wù)印章保管、對賬、票據交換、大額資金收付的授權與證實(shí)等業(yè)務(wù)環(huán)節中，責任到人，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗、混崗或違規頂崗、兼崗等問(wèn)題發(fā)生。同時(shí)，我行按要求對重要崗位人員實(shí)施輪崗及強制休假制度，至今已完成輪崗3人，強制休假3人。
三、堅持對重要操作環(huán)節及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的'實(shí)施管控
我行每月至少檢查一次“雙十禁”規定執行情況；每月至少一次對現金、重要空白憑證、貴金屬等進(jìn)行賬賬、賬實(shí)檢查；每季度至少一次對開(kāi)戶(hù)、掛失、賬戶(hù)凍結、大額存取和轉賬、客戶(hù)預留印鑒、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進(jìn)行檢查；每季度至少一次主動(dòng)了解我行重點(diǎn)客戶(hù)對賬情況。四、積極開(kāi)展今年的各項風(fēng)險排查工作根據省行及支行今年的最新文件精神開(kāi)展我行的風(fēng)險排查工作，進(jìn)一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節的管理，規范日常操作，增強員工合規操作和風(fēng)險意識。
�。ㄒ唬┕緱l線(xiàn)
根據《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準、核實(shí)人員和查證方式以及登記工作進(jìn)行了自查及規范，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執行方面的依法合規。
�。ǘ﹤�(gè)金條線(xiàn)
1、根據《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，進(jìn)一步規范我行個(gè)人客戶(hù)信息的查詢(xún)及調閱工作，切實(shí)做好我行個(gè)人客戶(hù)信息的保密工作。
2、根據《關(guān)于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過(guò)個(gè)人理財銷(xiāo)售系統辦理的員工個(gè)人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面、逐筆自查，重點(diǎn)檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為。經(jīng)過(guò)自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規，無(wú)上述情況出現。
�。ㄈ┍O察及法律合規方面
1、根據《關(guān)于對銀行員工泄露客戶(hù)資料風(fēng)險提示的通知》文件要求，我行切實(shí)開(kāi)展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度。
2、根據《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個(gè)人賬戶(hù)過(guò)渡客戶(hù)資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開(kāi)展了業(yè)務(wù)指導與學(xué)習，培育全員操作風(fēng)險管理文化，規范柜臺操作流程。
四、員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查制度落實(shí)到位
近期我行組織了員工思想動(dòng)態(tài)分析與行為排查工作，通過(guò)觀(guān)察、談話(huà)、會(huì )議分析、家訪(fǎng)、客戶(hù)回訪(fǎng)等方式了解掌握每位員工思想動(dòng)態(tài)和行為變化。同時(shí)經(jīng)常與每位員工進(jìn)行交流，進(jìn)行“雙十禁”、思想道德、合規操作與案例警示等教育，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規內控工作獻計獻策。
在支行領(lǐng)導及我行全體員工的不懈努力下，我行的內控合規工作運行良好。在今后的工作中，我行將繼續高度重視，將內控合規作為一項長(cháng)期不懈的工作來(lái)抓，讓合規內控工作為我行的經(jīng)營(yíng)發(fā)展保駕護航。
內控管理工作總結 4
20xx年即將進(jìn)入尾聲，回顧近一年的工作，可以用“不斷學(xué)習、不斷成長(cháng)”來(lái)概括，作為進(jìn)入省公司管理機關(guān)第一個(gè)完整的工作年，我積極適應、加速轉變，按照崗位職責和領(lǐng)導要求，較好地完成了各項工作任務(wù)�，F簡(jiǎn)要總結如下：
一、工作回顧
第一.合規管理工作。一是牽頭完成采購管理5項關(guān)鍵業(yè)務(wù)環(huán)節的風(fēng)險梳理，確定風(fēng)險點(diǎn)31條，針對10個(gè)關(guān)鍵崗位完善防控措施28條。二是牽頭推進(jìn)制度體系建設，協(xié)助完成采購管理辦法等5項重點(diǎn)業(yè)務(wù)的制度修訂。三是重點(diǎn)梳理廉潔風(fēng)險防控清單6項清單的編制，并制定廉潔風(fēng)險防范指引表。四是理順“三重一大”決策流程，明確“三重一大”決策事項范圍，規范上會(huì )流程，做好會(huì )議記錄及相關(guān)資料的存檔。五是組織完成法律法規條款的識別確認，確認食品安全法、煙草專(zhuān)賣(mài)法、廣告法、消費者權益保障法等相關(guān)法律法規15項。
第二.內控管理工作。一是強化合同管理，牽頭完成合同管理專(zhuān)項檢查迎檢工作，積極完成問(wèn)題整改，并根據新的合同管理要求，做好合同的線(xiàn)上審核、合同登記存檔、履行情況跟蹤上報等。二是牽頭推進(jìn)制度體系融合，全面排查所有崗位職責對應制度流程管控，完善更新內控流程圖。三是規范管理，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業(yè)務(wù)公開(kāi)部分。四是牽頭組織年度專(zhuān)項審計迎審工作，收集整理審計需要相關(guān)材料，協(xié)調督促各部門(mén)做好審計回復和問(wèn)題整改落實(shí)。五是按照HSE管理要求，完成安全環(huán)保責任書(shū)簽訂、危險因素辨識臺賬整理、個(gè)人安全行動(dòng)手冊公開(kāi)等規定事項，牽頭完成質(zhì)量體系審核改版，完成HSE體系審核迎檢工作。
第三.其他工作。一是積極做好宣傳報道，截至10月，審核修改并上稿91篇，其中78篇被外部網(wǎng)站采用。二是強化重點(diǎn)工作督察督辦，對要求的重點(diǎn)工作及時(shí)在協(xié)同系統上跟蹤反饋并辦結，對各部門(mén)的重點(diǎn)工作分月度、周度跟蹤收集，呈報領(lǐng)導。三是按照相關(guān)規定，做好經(jīng)營(yíng)分析會(huì )、工作總結會(huì )等各類(lèi)會(huì )議的會(huì )務(wù)籌備。四是認真做好例會(huì )匯報材料、會(huì )議材料等其他文字材料的擬定。五是積極協(xié)助做好黨群工團相關(guān)工作。
二、工作中存在的不足
1.專(zhuān)業(yè)能力需進(jìn)一步加強。一是對于專(zhuān)業(yè)知識的學(xué)習掌握不夠，撰寫(xiě)相關(guān)材料水平不足，專(zhuān)業(yè)性不強。二是對于法規方面相關(guān)制度規定的學(xué)習不夠深入，不能很好地指導并開(kāi)展工作。
2.工作完成質(zhì)量需進(jìn)一步提升。因事務(wù)性工作繁雜，多頭對應多個(gè)處室，忙于應付，導致個(gè)別工作完成質(zhì)量不高。
3.工作協(xié)調能力需進(jìn)一步強化。重點(diǎn)工作督辦力度不夠，對于重點(diǎn)工作的進(jìn)展反饋不夠及時(shí)。
4.思考問(wèn)題的全面性不足。對于領(lǐng)導交辦工作，做前的思考不夠深入，導致工作效果不佳。
三、20xx年工作計劃
1．提高自身專(zhuān)業(yè)業(yè)務(wù)能力。從本職工作崗位出發(fā)，不斷加強專(zhuān)業(yè)知識學(xué)習，努力提高自身素質(zhì)，認真履行崗位職責，不折不扣地完成各項工作。
2．提高合規管理專(zhuān)業(yè)水平。一是強化內控管理工作，牽頭組織完成新制度的內控流程梳理及編制，完善內部控制管理體系，確保順利通過(guò)內控測試。二是進(jìn)一步強化基礎規范管理工作，嚴格按照管理流程做好“三重一大”的`會(huì )議申報審批工作，杜絕出現不按規定臨時(shí)增加議題，確保會(huì )議的嚴肅性和紀律性，做好會(huì )議記錄和資料存檔，為專(zhuān)項檢查做好準備。三是持續強化合同管理，嚴格按照合同管理實(shí)施細則和合同系統操作要求，做好合同簽約依據的審核，做好合同系統流程的跟蹤指導，確保無(wú)事后合同發(fā)生，確保合同按期完成審批并組織簽訂。四是加強廉潔風(fēng)險管控，牽頭組織完成相關(guān)業(yè)務(wù)流程的廉潔風(fēng)險清單梳理，確保新修訂的制度對各項風(fēng)險漏洞有效管控。
3．提高重點(diǎn)工作宣傳報道力度。進(jìn)一步加強對重點(diǎn)工作、亮點(diǎn)工作的宣傳報道，積極調動(dòng)各部門(mén)對宣傳工作的積極性，加強引導，助力各項工作順利推進(jìn)。
4．提高對內對外綜合協(xié)調能力。充分發(fā)揮樞紐功能，認真抓好督查督辦工作管理，及時(shí)反饋工作進(jìn)展，確保工作執行力落實(shí)到位。
5．提高工作主動(dòng)性，加強相互協(xié)作配合能力。主動(dòng)補位、相互配合，高效推進(jìn)各項工作。
內控管理工作總結 5
20xx年，油田公司按照中國石油股份公司的統一部署，開(kāi)始正式運行與國際接軌的內部控制體系。一年來(lái)，油田公司在內控體系的貫徹上，突出“執行”二字，重在“狠”、“嚴”上下功夫，不僅經(jīng)受住了多輪次的外部審計和管理層測試的考驗，有效地實(shí)現了防范風(fēng)險的目的，而且推動(dòng)了公司各項管理的規范化、制度化、標準化、程序化，促進(jìn)了公司管理水平的提升。
一、強化內控執行，按程序辦事的規矩日漸形成“沒(méi)有規矩，不成方圓”，企業(yè)管理實(shí)質(zhì)就是制度管理。油田公司依據內控要求，結合自身管理存在著(zhù)有章不循、執行力較差的現象，進(jìn)行了對照檢查，找出了差距和不足。為此，油田公司采取了一系列措施，以確保內控體系執行有力。
加強培訓，注重宣傳，確保手冊相關(guān)內容人人掌握。學(xué)習、掌握好內控手冊的相關(guān)內容，是執行好這套體系的前提和基礎。油田公司在內控手冊發(fā)布后，結合各部門(mén)、各單位不同層次的培訓需求，先后組織了余次全公司范圍內的視頻培訓會(huì )議，多次深入基層單位進(jìn)行宣貫和培訓，培訓人數達到上萬(wàn)人次。通過(guò)培訓，各級管理人員理解和掌握了內部控制的管理方法和相關(guān)要求，全體員工明晰了職業(yè)道德規范及行為準則和公司發(fā)展目標，為內控體系的.有效執行奠定了扎實(shí)的基礎。
健全內控工作網(wǎng)絡(luò )，確保組織機構落實(shí)。年初，公司成立了內部控制管理部（與企管法規處合署辦公），在各二級單位企管法規科同時(shí)掛內控管理科牌子，設專(zhuān)職科級職數人和專(zhuān)職工作人員x人，內控工作由項目管理轉向日常管理，進(jìn)一步加強了內控工作組織領(lǐng)導和機構落實(shí)。
狠抓落實(shí)，層層負責，確保流程控制實(shí)現硬著(zhù)陸。為了使內部控制真正落到實(shí)處，公司將內控責任層層分解，狠抓執行。
在領(lǐng)導責任上，內控工作是公司年經(jīng)營(yíng)工作的重中之重，是一把手工程，各單位主要領(lǐng)導對內控工作的重視不要僅停留在口頭上，而且要落實(shí)在行動(dòng)上，每周都要抽出專(zhuān)門(mén)時(shí)間，聽(tīng)取內控工作匯報，協(xié)調解決內控工作中遇到的問(wèn)題。并且指出哪個(gè)單位在內控上出現問(wèn)題，追究哪個(gè)單位的領(lǐng)導責任。這樣，公司上至總經(jīng)理、主管領(lǐng)導，下至各部門(mén)、各單位領(lǐng)導都把內控執行放在重要議事日程，出現問(wèn)題有人協(xié)調，有人負責。公司內控主管領(lǐng)導、副總經(jīng)理張恩臣帶領(lǐng)內控管理部及其他有關(guān)人員，先后次到二級單位進(jìn)行調研，及時(shí)掌握內控執行情況，協(xié)助解決在體系設計、建設和執行方面出現的問(wèn)題。
在組織落實(shí)上，公司內控管理部組織編制了公司部門(mén)《內控工作要點(diǎn)指引》、公司內控崗位上的人員編制《員工崗位內控職責卡》，明確每個(gè)部門(mén)、每個(gè)崗位的內控職責，切實(shí)把內控體系的執行落到實(shí)處。各二級單位內控管理科，對于內控執行、測試過(guò)程及時(shí)跟蹤，及時(shí)反饋，嚴格履行督促、檢查的職責，嚴把執行關(guān)，發(fā)現問(wèn)題及時(shí)上報，及時(shí)解決，保證所有內控流程都有令必行，有據必依。在內控體系運行的第一年里，油田用強有力的措施實(shí)現了內控流程的硬著(zhù)陸。
二、嚴考核硬兌現，確�？刂频轿�，執行有力。
確保內控有效執行，取決于兩個(gè)方面，一是思想是否重視，責任是否落實(shí)；二是監督是否到位、措施是否有力。依據股份公司《內部控制執行考核暫行規定》，油田公司制定了《油田內部控制管理考核暫行辦法》，文件規定：在測試中，每發(fā)現一個(gè)例外事項，扣除獎金元；發(fā)現例外事項占實(shí)際抽取樣本總量的比例＞％時(shí)或出現一般缺陷，對該單位進(jìn)行通報批評，其行政正職要向公司內控建設委員會(huì )做出書(shū)面檢查；發(fā)現例外事項占實(shí)際抽取樣本總量的比例＞％時(shí)或出現重要缺陷，直接追究該單位行政正職的內控責任。
通過(guò)上述措施，全公司規章制度的約束力和員工的責任意識得到了明顯提升�，F在，每辦一件事，上至總經(jīng)理，下至普通員工都要先判定是否符合規章制度、符合內控要求；每處理一項業(yè)務(wù)，都要確定是否有風(fēng)險，如何控制風(fēng)險，嚴格依照內控流程操作。公司范圍內已經(jīng)形成了層層講執行、事事講程序的良好局面。
三、加強流程設計，管理制度和管理程序進(jìn)一步科學(xué)化、規范化、標準化流程設計是本，是源頭，流程設計有效，是執行有力的前提和基礎。油田公司的流程設計基本上達到了有效的目的，但仍有一小部分流程還存在著(zhù)冗余控制，描述繁瑣，基層單位難以操作等問(wèn)題。針對這種情況，油田公司實(shí)行了流程負責人制和流程審核制。進(jìn)一步強化流程主管領(lǐng)導對本部門(mén)流程設計的責任，確保流程建設部門(mén)流程設計的嚴肅性和權威性。油田公司成立了個(gè)內控流程審核專(zhuān)業(yè)小組，成員全部來(lái)自執行單位和相關(guān)部門(mén)人員，以確保流程設計能夠實(shí)現簡(jiǎn)潔、有效、適用、可控。通過(guò)流程設計的優(yōu)化和管理制度的梳理，初步實(shí)現了各項管理工作的制度化、程序化、規范化。
促進(jìn)了管理職能的明晰。油田公司無(wú)形資產(chǎn)管理，在內控體系運行之前，一直處于無(wú)部門(mén)管理的“真空地帶”，而內控體系則要求有無(wú)形資產(chǎn)的風(fēng)險控制，為了保證這部分的關(guān)鍵控制落實(shí)到部門(mén)，在公司領(lǐng)導的協(xié)調下，明確了資產(chǎn)管理中心為無(wú)形資產(chǎn)的管理部門(mén)，對無(wú)形資產(chǎn)的取得、攤銷(xiāo)、減值準備、處置負責，從而解決了公司長(cháng)期以來(lái)無(wú)形資產(chǎn)處于“管理真空”局面。資產(chǎn)管理中心在接受了這一管理職能之后，經(jīng)過(guò)研究，制定了《油田公司無(wú)形資產(chǎn)管理辦法》，使油田公司無(wú)形資產(chǎn)管理有了統一的規范和業(yè)務(wù)流程。
增強了抵御經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的能力。一些控制最終反映結果是在財務(wù)部門(mén)，但控制活動(dòng)卻是發(fā)生在上游業(yè)務(wù)部門(mén)，對于這樣的控制，公司內控管理部組織召開(kāi)了由機關(guān)所有職能處室參加的內控協(xié)調會(huì )，將每一個(gè)控制點(diǎn)逐一說(shuō)明，需要哪個(gè)部門(mén)在哪個(gè)時(shí)點(diǎn)配合完成，明確了各部門(mén)的控制責任，保證了所有關(guān)鍵控制都有部門(mén)負責，增強了公司抵御經(jīng)營(yíng)風(fēng)險的能力。
提高了管理工作效率。在內控測試和審計中，由于合同滯后引發(fā)了一系列例外事項的產(chǎn)生，為了最大限度地減少例外事項的發(fā)生，油田公司針對合同審批、簽約環(huán)節過(guò)多，控制鏈過(guò)長(cháng)的現象，進(jìn)行了改進(jìn)，出臺了《油田公司改進(jìn)合同管理實(shí)施細則》和《油田公司規范突發(fā)性、生產(chǎn)急需項目合同管理的補充規定》，此舉不僅減少了例外事項的發(fā)生，而且為一些屬于油田特殊性的突發(fā)性及生產(chǎn)急需項目提供了制度支持。兩個(gè)文件的發(fā)布，使公司合同審查、審批、簽約業(yè)務(wù)流程進(jìn)一步簡(jiǎn)化，提高了管理工作效率，減輕了基層負擔。 推動(dòng)了管理制度的規范化。管理制度在內控體系運行中起著(zhù)重要的支持作用，合理、完善的管理制度。 是體系正常運行的重要保障。通過(guò)內控測試和審計，發(fā)現了油田公司一些規章制度存在著(zhù)沖突和模糊的地方，一些控制缺乏制度支持，目前，按照公司領(lǐng)導的要求，油田公司正在進(jìn)行制度梳理和規范工作。
內控管理工作總結 6
隨著(zhù)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的進(jìn)步和發(fā)展，傳統銀行業(yè)的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)方式和類(lèi)型在發(fā)生著(zhù)深刻的變革，現金管理業(yè)務(wù)是銀行向其重要客戶(hù)提供的一項綜合性、個(gè)性化服務(wù)，主要依托銀行傳統結算手段以及電子銀行平臺，向企業(yè)提供收款、付款、流動(dòng)性管理、資金增值以及賬戶(hù)監控和信息查詢(xún)等相關(guān)服務(wù)。它將協(xié)助企業(yè)客戶(hù)對現金流入、流出及存量進(jìn)行統籌規劃，在保證流動(dòng)性的基礎上，實(shí)現客戶(hù)效益最大化。
為提高現金管理營(yíng)銷(xiāo)和推廣效率，切實(shí)發(fā)揮現金管理業(yè)務(wù)拓客、活客、黏客、穩存、增收的作用，提升專(zhuān)業(yè)價(jià)值貢獻，鐵路支行積極組織開(kāi)展20xx年現金管理場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)。
一、制定營(yíng)銷(xiāo)方案。
將開(kāi)展現金管理作為拓展中間業(yè)務(wù)收入的.切入點(diǎn)，迅速落實(shí)，確�；顒�(dòng)效果落到實(shí)處，既為企業(yè)資金及交易管理提供現金管理服務(wù)，利用網(wǎng)上銀行靈活、安全地進(jìn)行現金管理，享受便捷方便的全面服務(wù)。
二、對全員進(jìn)行產(chǎn)品培訓。
弄清楚現金管理中各種產(chǎn)品的細節，發(fā)掘營(yíng)銷(xiāo)機遇，實(shí)現精準營(yíng)銷(xiāo)，將傳統的產(chǎn)品銷(xiāo)售轉化為服務(wù)推送，提升對公客戶(hù)服務(wù)水平，提供更加優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)體驗。
三、重點(diǎn)做好宣傳推廣。
選擇重點(diǎn)場(chǎng)景、梳理目標客戶(hù)、開(kāi)展朋友圈和微信群傳播、線(xiàn)下面對面、等多種形式的宣傳推介活動(dòng)，并結合自身情況采取服務(wù)價(jià)格優(yōu)惠、利用產(chǎn)品試用期等活動(dòng)，以吸引客戶(hù)，提高營(yíng)銷(xiāo)成功率。
四、針對重點(diǎn)拓展場(chǎng)景。
根據部分場(chǎng)景目標客戶(hù)清單和場(chǎng)景目標客戶(hù)畫(huà)像，篩選客戶(hù)清單，鎖定目標客戶(hù)。
一是將日均存款100萬(wàn)以上的法人客戶(hù)納入重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)目標，將高端企業(yè)對公客戶(hù)作為支撐理財業(yè)務(wù)規模和收入的基礎和重點(diǎn)；
二是對定期存款大戶(hù)實(shí)行名單制管理，積極推進(jìn)高成本定期存款向對公理財產(chǎn)品的轉化。
三是認真分析長(cháng)期不動(dòng)戶(hù)情況，提取日均存款大于10萬(wàn)元的活期存款賬戶(hù)名單，作為重點(diǎn)目標客戶(hù)，與對公結算賬戶(hù)提升工作聯(lián)動(dòng)，在積極推動(dòng)法人理財產(chǎn)品的銷(xiāo)售的同時(shí)，進(jìn)一步提升賬戶(hù)質(zhì)量。
五、營(yíng)銷(xiāo)效果維護。
跟蹤和落地現金管理工作，擴大銀企合作范圍，加深銀企合作深度，鞏固客戶(hù)關(guān)系，提高對公客戶(hù)忠誠度，提升商業(yè)銀行核心競爭力。
目前，我行為市場(chǎng)監督管理局開(kāi)通辦理了付款管家卡業(yè)務(wù)，實(shí)現了集團內分部門(mén)消費直接記帳，為企業(yè)財務(wù)提供了實(shí)時(shí)、準確、全面的賬務(wù)信息支持；沈陽(yáng)站開(kāi)通了批量扣企業(yè)業(yè)務(wù)，實(shí)現了沈陽(yáng)站和下屬售票點(diǎn)的資金集中扣款；為其他企業(yè)開(kāi)通了到賬伴侶業(yè)務(wù)，對公理財，稅務(wù)貸等。
從實(shí)際效果來(lái)看，網(wǎng)上銀行的使用極大提高了現金管理方案的實(shí)用性，節約了企業(yè)財務(wù)工作人員大量時(shí)間，創(chuàng )造了較好的使用效果，為企業(yè)及時(shí)提供現金方面的所有信息，企業(yè)集團總部只有得到實(shí)時(shí)、準確、綜合、全面的賬戶(hù)信息，才能據此做出正確的判斷和決策，才有可能實(shí)現最大限度和最高效率地使用資金，盡量做到早收晚付。同時(shí)，通過(guò)資金的集中，使企業(yè)的資金使用效率大為提高，將現金管理場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)工作與產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)工作相結合，以活動(dòng)促進(jìn)產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)業(yè)務(wù)能力的快速提升，積極應對同業(yè)競爭，明確目標定位，著(zhù)力健全機制，開(kāi)展聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)，有效挖掘客戶(hù)資源，為其客戶(hù)提供更加便利、智能和安全的資金管理服務(wù)，與客戶(hù)的業(yè)務(wù)流程和資金管理進(jìn)行深度的整合，能他行所不能，為工作在競爭激烈的“現金管理業(yè)務(wù)紅�！敝忻摲f而出搶占先機，實(shí)現現金管理場(chǎng)景營(yíng)銷(xiāo)工作穩步提高
內控管理工作總結 7
兩節期間，按照省行《關(guān)于開(kāi)展郵儲銀行跨年度宣傳活動(dòng)的通知》“要求，我分行認真組織綜合宣傳和業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，取得了良好效果�，F將有關(guān)情況匯報如下：
一、加強領(lǐng)導，細化措施
為確�？缒甓刃麄鳡I(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)有序開(kāi)展，取得預期效果，我分行成立由主管行長(cháng)任組長(cháng)，辦公室、財務(wù)會(huì )計部、綜合業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部，信貸業(yè)務(wù)部、渠道與科技部等部門(mén)總經(jīng)理為成員的跨年度宣傳工作領(lǐng)導小組，并由辦公室、財務(wù)會(huì )計部、綜合業(yè)務(wù)部、公司業(yè)務(wù)部、信貸業(yè)務(wù)部、渠道與科技部相關(guān)人員組成日常工作機構，具體負責活動(dòng)的組織、調動(dòng)、通報等工作。同時(shí)，按照省行跨年度宣傳工作的總體要求，我分行結合自身實(shí)際，制定了具體的落實(shí)方案，對各支行、各部門(mén)、各網(wǎng)點(diǎn)提出了具體明確的要求，將責任落實(shí)到人，按階段進(jìn)行推進(jìn)。
二、突出重點(diǎn)，創(chuàng )新形式
圍繞xx主題，我分行根據元旦、春節“兩節”期間特點(diǎn)和社會(huì )對郵儲銀行的認知程度，將宣傳重點(diǎn)放到形象宣傳和綜合業(yè)務(wù)宣傳上，突出宣傳郵儲銀行全功能?chē)猩虡I(yè)銀行的形象，突出宣傳郵儲銀行的'網(wǎng)絡(luò )優(yōu)勢、產(chǎn)品優(yōu)勢。
一是印制了一批業(yè)務(wù)宣傳折頁(yè)和宣傳品，配發(fā)到支行，著(zhù)力在網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)造節日氛圍，提升網(wǎng)點(diǎn)形象，樹(shù)立郵儲銀行品牌；
二是通過(guò)電梯廣告、電視廣告、燈桿廣告的線(xiàn)上媒體的投放，增強郵儲銀行的社會(huì )知名度；
三是借勢新聞媒體開(kāi)展宣傳，“兩節”期間，繼續加強與《xx日報》等媒體的溝通聯(lián)系，以服務(wù)“三農”支持中小企業(yè)發(fā)展、提升服務(wù)水平等為主題，組織稿件刊發(fā)，通過(guò)軟新聞提升郵儲銀行的知名度。
三、認真組織，系統推進(jìn)
一是做好宣傳品的配發(fā)布放工作。根據各支行實(shí)際情況，統籌考慮，將省行配發(fā)的宣傳品和市分行制作的宣傳品及時(shí)下發(fā)到支行，分配到各支行。
二是要求各支行、各網(wǎng)點(diǎn)負責人高度重視此次宣傳營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，要求支行長(cháng)站在營(yíng)銷(xiāo)一線(xiàn)，靠前指揮，率先垂范。
三是在窗口加大宣傳力度，利用網(wǎng)點(diǎn)資源優(yōu)勢，采取宣傳折頁(yè)、標語(yǔ)、電視等形式，廣泛開(kāi)展業(yè)務(wù)宣傳，帶動(dòng)了業(yè)務(wù)增長(cháng)。
四是是積極開(kāi)展客戶(hù)走訪(fǎng)活動(dòng)，利用節前期間，采取向客戶(hù)贈送小禮品的方式，了解用戶(hù)需求，推介郵儲銀行業(yè)務(wù)。
五是組織開(kāi)展客戶(hù)答謝會(huì )、聯(lián)誼會(huì )，增進(jìn)與客戶(hù)的溝通，提升客戶(hù)的忠誠度，挖掘客戶(hù)的潛在價(jià)值。兩節期間，各支行組織召開(kāi)推介會(huì )、答謝會(huì )50余場(chǎng)，發(fā)展保險400余萬(wàn)元。
六是利用春節期間有利時(shí)機，積極開(kāi)展信貸宣傳站建設，擴展了業(yè)務(wù)宣傳渠道。目前，各支行已按市分行要求建立了10個(gè)宣傳站，并在顯著(zhù)位置布放了信貸業(yè)務(wù)宣傳牌，為一季度加快信貸業(yè)務(wù)發(fā)展奠定了良好基礎。
通過(guò)20xx年跨年度宣傳營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的開(kāi)展，在很大程度上提高了郵儲銀行的社會(huì )知名度，和郵儲銀行產(chǎn)品、服務(wù)的社會(huì )認知度，對加快業(yè)務(wù)發(fā)展起到了積極的推動(dòng)作用。
內控管理工作總結 8
今年以來(lái)，x銀行根據省分行的統一安排和部署，搶抓“兩節”資金回籠旺季，強力實(shí)施以“伴你成長(cháng)金鑰匙春天行動(dòng)”為主題的綜合營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，各項業(yè)務(wù)發(fā)展取得顯著(zhù)成績(jì)。截止20xx年2月5日，各項存款總量達到xx億元，比年初凈增xx億元，其中個(gè)人儲蓄存款總量xx億元，比年初凈增xx億元；貸款余額xx億元，比年初增凈萬(wàn)元；中間業(yè)務(wù)收入xx萬(wàn)元，其中銀行卡實(shí)現收入xx元。
一、強化領(lǐng)導，精心部署“春天行動(dòng)”
省分行作出實(shí)行“春天行動(dòng)”的決定后，x銀行迅速召開(kāi)行長(cháng)辦公會(huì )、行務(wù)會(huì )、員工大會(huì )對省分行精神進(jìn)行傳達貫徹，對全行“春天行動(dòng)”市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)進(jìn)行研究和布置。
一是切實(shí)強化領(lǐng)導。為了提升認識，讓各級切實(shí)強化對“春天行動(dòng)”的組織領(lǐng)導。支行黨委在行務(wù)會(huì )、主任會(huì )議上反復強調，一年之際在于春，“兩節”期間，人流、物流、資金流高度聚集，是一年之中不可再生的稀缺資源，牢牢把握機遇，抓好“兩節”期間的市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作，對順利完成全行全年的工作目標，具有重大的戰略意義。通過(guò)反復傳導，各單位主要負責人普遍增強了對“春天行動(dòng)”的緊迫感和責任感，工作的主動(dòng)性大大提升。同時(shí)，支行及時(shí)成立以黨委書(shū)記、行長(cháng)任組長(cháng)，副行長(cháng)任副組長(cháng)，支行前后臺部門(mén)負責人為成員的“伴你成長(cháng)金鑰匙春天行動(dòng)”綜合營(yíng)銷(xiāo)領(lǐng)導小組；各單位也相應成立以主要負責人為組長(cháng)，業(yè)務(wù)骨干為成員的工作小組，并明確各級專(zhuān)班組長(cháng)、成員，對“春天行動(dòng)”各項工作目標、措施，落實(shí)情況的具體責任，切實(shí)加強對“春天行動(dòng)”的組織領(lǐng)導。
二是細化營(yíng)銷(xiāo)方案。支行及時(shí)出臺《x銀行“伴你成長(cháng)金鑰匙春天行動(dòng)”綜合營(yíng)銷(xiāo)實(shí)施方案》，對“春天行動(dòng)”的行動(dòng)時(shí)間、參加單位、組織機構、行動(dòng)目標、營(yíng)銷(xiāo)策略、主要保障機制、考核指標、評比獎勵進(jìn)行了細化。通過(guò)建立客戶(hù)經(jīng)理隊伍、營(yíng)造綜合營(yíng)銷(xiāo)平臺、豐富金融產(chǎn)品、優(yōu)化客戶(hù)結構、完善保障機制，著(zhù)力打造五位一體的綜合營(yíng)銷(xiāo)體系，實(shí)現營(yíng)銷(xiāo)工作向科學(xué)化、專(zhuān)業(yè)化、標準化、系統化推進(jìn)。使營(yíng)銷(xiāo)方案對全行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作具有很強的指導性。
三是強勢宣傳發(fā)動(dòng)。在前期準備工作充分的基礎上，支行及時(shí)召開(kāi)全行“春天行動(dòng)”市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)動(dòng)員大會(huì )。會(huì )上，支行黨委書(shū)記、行長(cháng)作了題為《緊急行動(dòng)全員出擊搶抓商機，實(shí)現“春天行動(dòng)”首季市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)開(kāi)門(mén)紅》的主題報告，大大鼓舞了全行士氣；分管行領(lǐng)導和相關(guān)部門(mén)負責人對營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)進(jìn)行再部署；部門(mén)、分理處代表作了表態(tài)式發(fā)言。全行“春天行動(dòng)”市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，在熱烈的氣勢中強勢展開(kāi)，為開(kāi)門(mén)紅奠定必勝的基礎。
二、落實(shí)措施，迅速掀起“春天行動(dòng)”高潮
一是各單位主要負責人站在營(yíng)銷(xiāo)一線(xiàn)，靠前指揮，率先垂范。
二是窗口開(kāi)足，實(shí)行全天候、滿(mǎn)負荷運作。
三是走出去營(yíng)銷(xiāo)，搶挖他行優(yōu)質(zhì)客戶(hù)。
四是加大宣傳力度，在支行統一采用電視、報刊、大型戶(hù)外廣告進(jìn)行宣傳的`同時(shí)，各網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)配套使用廣播、流動(dòng)宣傳車(chē)、拉橫幅以及在車(chē)站、碼頭、居民小區等人流聚集區設立咨詢(xún)站點(diǎn)等多種方式全面啟動(dòng)宣傳工作，要形成全方位、立體型的宣傳氛圍。
五是做好優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作，確保行容行貌好、服務(wù)設施好、文明用語(yǔ)好的“三好”標準，努力給顧客營(yíng)造一種舒心的環(huán)境。對高價(jià)值客戶(hù)實(shí)行差異化服務(wù)，盡快解決客戶(hù)存、取款排長(cháng)隊的問(wèn)題。各單位通過(guò)抓崗位練兵，努力提升服務(wù)水平；通過(guò)抓星級員工的培養，努力提升服務(wù)水平；通過(guò)狠抓獎優(yōu)罰劣，努力提升服務(wù)水平，對優(yōu)質(zhì)服務(wù)好的重獎，對與顧客爭吵、態(tài)度生硬、服務(wù)效率低下等有損銀行形象的`一律給予重處罰。
六是強化上下聯(lián)動(dòng)，整體營(yíng)銷(xiāo)的功能，對優(yōu)質(zhì)客戶(hù)實(shí)行資產(chǎn)、負責、中間業(yè)務(wù)，本外幣業(yè)務(wù)一體化營(yíng)銷(xiāo)，全方位放大客戶(hù)價(jià)值。
三、強化督辦，將“春天行動(dòng)”向縱深推進(jìn)
期間，支行分別召開(kāi)行務(wù)會(huì )，城區、鄉鎮主任會(huì )議，聽(tīng)取市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作匯報，分析、協(xié)調解決存在的問(wèn)題，促進(jìn)“春天行動(dòng)”，迅速擴大戰果，向縱深全面推進(jìn)。針對元月中旬，營(yíng)銷(xiāo)工作整體放緩的趨勢，支行實(shí)地調研究后，及時(shí)印發(fā)了《關(guān)于抓好當前市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作的緊急通知》，提出了加快營(yíng)銷(xiāo)進(jìn)度的6項具體措施，由包片行領(lǐng)導和包點(diǎn)部室，親自送到各網(wǎng)點(diǎn)，親自組織員工進(jìn)行學(xué)習，親自抓落實(shí)，迅速扭轉了營(yíng)銷(xiāo)工作裹足不前的僵化局面。支行要求，包點(diǎn)部門(mén)要切實(shí)加強對網(wǎng)點(diǎn)的聯(lián)系指導，實(shí)實(shí)在在幫助網(wǎng)點(diǎn)解決營(yíng)銷(xiāo)中的難點(diǎn)問(wèn)題。對一般性的問(wèn)題，能現場(chǎng)解決的要現場(chǎng)解決，確實(shí)不能解決的收集起來(lái)，向分管行領(lǐng)導及時(shí)匯報，爭取創(chuàng )造條件，及時(shí)解決。
內控管理工作總結 9
按照上級行關(guān)于開(kāi)展“情系政府客戶(hù)，服務(wù)公共財政”聯(lián)合營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的通知要求，我行積極行動(dòng)，精心組織，結合x(chóng)x縣政府部門(mén)實(shí)際情況，針對性的選擇目標客戶(hù)，落實(shí)目標責任，較好的完成了聯(lián)合營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)的目標任務(wù)，從5月29日至7月31日，營(yíng)銷(xiāo)個(gè)人網(wǎng)銀用戶(hù)xx戶(hù)， 信用卡發(fā)卡xx張，辦理個(gè)人理財金賬戶(hù)xx戶(hù)，牡丹e時(shí)代卡用戶(hù)xx戶(hù)�，F將有關(guān)情況總結如下：
一、成立機構，精心組織
為確保本次活動(dòng)目標的順利實(shí)現，xx行成立了“情系政府客戶(hù)，服務(wù)公共財政”聯(lián)合營(yíng)銷(xiāo)領(lǐng)導小組，行長(cháng)擔任組長(cháng)，各相關(guān)職能部門(mén)、網(wǎng)點(diǎn)負責人為小組成員，對營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)進(jìn)行統一組織，協(xié)調和管理，領(lǐng)導小組召開(kāi)題會(huì )議，對政府部門(mén)資源情況進(jìn)行認真分析，細心分類(lèi)，鎖定重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)對象，各有關(guān)部門(mén)密切配合，及時(shí)溝通，從而為本次營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)奠定了良好的`基礎。
二、搞好業(yè)務(wù)宣傳，推進(jìn)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)快速發(fā)展
活動(dòng)期間，xx行緊緊圍繞活動(dòng)主題，采取適合x(chóng)x縣實(shí)際的促銷(xiāo)宣傳方式，提xx我行銀政合作產(chǎn)品美譽(yù)度，一是以集中營(yíng)銷(xiāo)為平臺，上門(mén)營(yíng)銷(xiāo)為手段，通過(guò)高層拜訪(fǎng)，銀政懇談會(huì )，上門(mén)送單等形式多樣的營(yíng)銷(xiāo)，營(yíng)銷(xiāo)我行金融產(chǎn)品，同時(shí)要求營(yíng)銷(xiāo)人員要深入到戶(hù)，現場(chǎng)講明和輔導辦卡、用卡知識，讓持卡人熟悉用卡流程，把服務(wù)貫穿于整個(gè)營(yíng)銷(xiāo)過(guò)程，并取得較好效果，如政府x一名公務(wù)員，通過(guò)營(yíng)銷(xiāo)人員的.現場(chǎng)演示，很快認知、認用了工行牡丹卡，到外地出差用了卡后，專(zhuān)門(mén)到銀行表示對銀行工作人員的感謝。二是加強柜面營(yíng)銷(xiāo)，政府部門(mén)人員到我行辦理對公業(yè)務(wù)時(shí)，柜面人員及時(shí)介紹給有關(guān)人員，由營(yíng)銷(xiāo)人員與其進(jìn)一步的交談，推介我行金融產(chǎn)品，三是完善激勵機制，突出全員營(yíng)銷(xiāo)。為充分借助全行員工社會(huì )關(guān)系資源，有效調動(dòng)上下整體聯(lián)合營(yíng)銷(xiāo)資源合力，支行在經(jīng)營(yíng)目標責任制中，加大了二季度對銀行卡業(yè)務(wù)的專(zhuān)項掛鉤考核力度，通過(guò)不斷完善激勵機制，有效調動(dòng)了員工營(yíng)銷(xiāo)的積極性和主動(dòng)性，許多員工利用其親屬、朋友在政府部門(mén)任職的關(guān)系，積極營(yíng)銷(xiāo)，取得了一定的效果。
三、搞好售后服務(wù)，提高客戶(hù)滿(mǎn)意度
本次營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)中，我行還將搞好售后服務(wù)，提高持卡人用卡水平，使每個(gè)持卡人滿(mǎn)意作為一項重要內容。為提高銀行卡交易成功率，避免不成功交易，采取及時(shí)向持卡人明解釋“密碼次數超限”及賬戶(hù)管理規定，提醒持卡人避免次數超限交易錯誤碼，提醒持卡人在賬戶(hù)金額不確定時(shí)，請先做查詢(xún)交易，避免全額超限錯誤等，不僅加強了對持卡人的宣傳和指導，更提高了持卡人的用卡水平，促進(jìn)了卡交易的成功率。對客戶(hù)提出的有關(guān)咨詢(xún)，及時(shí)完整解答，對當時(shí)不能做出回答的，在約定時(shí)間內進(jìn)行電話(huà)或上門(mén)回訪(fǎng)，以提高客戶(hù)的滿(mǎn)意度，從而使一批客戶(hù)群體在“不會(huì )用、不愿用、主動(dòng)用”的過(guò)程中逐步培植進(jìn)來(lái)。
內控管理工作總結 10
根據中國人民銀行xx支行xx號文件要求，我行積極響應我xx人行要求，在20xx年xx月xx日開(kāi)展了為期3個(gè)月的關(guān)于征信及社會(huì )信用體系的專(zhuān)題宣傳活動(dòng)，同時(shí)積極做好《征信業(yè)管理條例》的宣傳，并按時(shí)報送活動(dòng)總結。
一是領(lǐng)導高度重視，我行在接到活動(dòng)實(shí)施方案后，第一時(shí)間將宣傳活動(dòng)納入日常工作的重要內容，隨著(zhù)《征信業(yè)管理條例》的宣傳及相關(guān)的信用體系建設，有利于加強對征信市場(chǎng)的管理，有利于公眾珍惜自己的信用記錄。因此，行領(lǐng)導高度重視，要求宣傳部門(mén)既要按照活動(dòng)實(shí)施方案要求開(kāi)展《征信業(yè)管理條例》知識等相關(guān)征信知識宣傳，又要結合x(chóng)x當地及我行的實(shí)際情況認真做好宣傳工作，確保宣傳工作落到實(shí)處。
二是制定方案，確保宣傳工作的落實(shí)。為使宣傳工作落到實(shí)處，我們制定了較為具體的宣傳方案。我行主要在社區、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等地點(diǎn)加強宣傳，宣傳內容主要包括《條例》內容、《條例》的適用范圍、如何保護個(gè)人信用信息，如何保證主體信息的權益、個(gè)人信用報告的查詢(xún)使用以及自覺(jué)維護自身合法權益、宣傳中小企業(yè)和農村信用體系建設，普及個(gè)人征信知識，向公眾宣傳信用報告基本知識，介紹如何保護個(gè)人隱私，保證信息安全；如何養成良好習慣，維護良好記錄；如何保持良好信用，享受優(yōu)惠金融服務(wù)等知識。通過(guò)設立信用報告查詢(xún)臺，提供查詢(xún)服務(wù)等，通過(guò)宣傳，促進(jìn)全xx人民形成守信光榮、失信可恥的氛圍。宣傳活動(dòng)既強調形式多樣又注重了內容的實(shí)用，增強了人們講誠信，守信用的理念，強化了人們關(guān)愛(ài)信用記錄、主動(dòng)查詢(xún)個(gè)人信用報告的意識，為xx市金融生態(tài)環(huán)境優(yōu)化創(chuàng )造了良好條件，也為xx市征信工作不斷步入良性發(fā)展軌道打下基礎。宣傳月活動(dòng)達到了預期的.成效。
通過(guò)我們對征信知識的宣傳，公眾對征信知識認識明顯提高，作為公民應該時(shí)刻關(guān)注自己的信用記錄，有效防止不良信用記錄的產(chǎn)生。良好的信用記錄對自己的生活會(huì )帶來(lái)方便，而不良信用記錄則會(huì )影響自己的經(jīng)濟生活。同時(shí)，《征信業(yè)管理條例》使得違規從事征信經(jīng)營(yíng)活動(dòng)等違法行為受到法律的制裁，有效的保護了公眾的個(gè)人信息，有利于加強對征信市場(chǎng)的管理，規范征信業(yè)的健康發(fā)展，滿(mǎn)足社會(huì )多層次、全方位、專(zhuān)業(yè)化的征信服務(wù)需求。此次的宣傳活動(dòng)，不僅普及了公眾征信知識，使得珍愛(ài)信用記錄的觀(guān)念不斷深入人心，也進(jìn)一步樹(shù)立了人民銀行管理征信業(yè)的權威性，擴大征信工作的社會(huì )影響力。
內控管理工作總結 11
作為銀行的一份子，我們要把我行的網(wǎng)上銀行、手機銀行業(yè)務(wù)更好的推薦給有需要的客戶(hù)，給他們帶來(lái)更便捷、有效的服務(wù)方式。以下是我對網(wǎng)上銀行、手機銀行的一些營(yíng)銷(xiāo)工作心得：
一、 對產(chǎn)品的了解。
首先，我們要對我們所營(yíng)銷(xiāo)的產(chǎn)品進(jìn)行全面了解，突出它的優(yōu)勢。將產(chǎn)品的好處、用途、功能講給客戶(hù)。如，我行的網(wǎng)上銀行、手機銀行是無(wú)使用費，功能費；轉賬不論跨行、異地都全免手續費；功能豐富，可以充值話(huà)費等。在營(yíng)銷(xiāo)前，必須要了解其內容，如何使用及其好處。
二、 將產(chǎn)品推薦給需要的客戶(hù)。
首先，針對不同人物，不同群體的`營(yíng)銷(xiāo)，院校的學(xué)生和年輕的人群比較容易接受新事物，這個(gè)群體一般是話(huà)費用得多，但有時(shí)候又沒(méi)時(shí)間到營(yíng)業(yè)柜臺繳話(huà)費，手機銀行有這種功能，無(wú)疑是對他們的一種方便，再加上年輕的.多在使用移動(dòng)qq等移動(dòng)網(wǎng)絡(luò )業(yè)務(wù)，更容易接受向手機銀行這類(lèi)產(chǎn)品。缺點(diǎn)是這類(lèi)人群消費水平和方式有局限性，當前使用手機銀行僅限于交話(huà)費，建議適當拓寬使用范圍，比如增加充游戲點(diǎn)卡、網(wǎng)上購物等新服務(wù)項目。
其次，還有一種群體是是經(jīng)常轉賬或者接收賬款的，他們時(shí)刻總希望身邊有臺電腦或者手機可以方便攜帶，隨時(shí)可以查看賬號余額和轉賬的，網(wǎng)上銀行、手機銀行滿(mǎn)足了他們的需求，可以幫助他們完成這個(gè)心愿，促成手機銀行的營(yíng)銷(xiāo)。對不同性格的人要用不同的語(yǔ)言來(lái)服務(wù)，要真正做到想客戶(hù)之所想，急客戶(hù)之所急，這樣客戶(hù)也會(huì )有口碑，自然成為一個(gè)活廣告，自然會(huì )有人找上門(mén)來(lái)咨詢(xún)了。
最后，很多銀行卡客戶(hù)開(kāi)通網(wǎng)上銀行、手機銀行是方便購物，查賬單等，也可以給予客戶(hù)推薦開(kāi)通網(wǎng)上銀行、手機銀行，向客戶(hù)說(shuō)明開(kāi)通網(wǎng)上銀行、手機銀行隨時(shí)可查詢(xún)賬戶(hù)的交易明細，確定是否消費等，可不用來(lái)網(wǎng)點(diǎn)排隊辦業(yè)務(wù)。
三、 營(yíng)銷(xiāo)技巧。
真誠的詢(xún)問(wèn)客戶(hù)是否需要開(kāi)通網(wǎng)上銀行、手機銀行，可以強調開(kāi)通網(wǎng)上銀行、手機銀行是免費的。中肯的建議客戶(hù)使用此種產(chǎn)品，可以給客戶(hù)免去許多麻煩。
以上只是我個(gè)人在辦理網(wǎng)上銀行、手機銀行業(yè)務(wù)中的一點(diǎn)小小心得體會(huì )，跟大家交流下。有什么不足之處，還需指出，相互學(xué)習。
內控管理工作總結 12
為推動(dòng)上海銀行業(yè)健康發(fā)展，營(yíng)造和諧、誠信的金融環(huán)境，配合全市開(kāi)展“和諧金融誠信服務(wù)”上海銀行業(yè)315國際消費者權益日宣傳周活動(dòng)，根據上海市銀行同業(yè)公會(huì )以及分行辦公室的有關(guān)要求，我行于20xx年3月15日在全市各區縣百家支行網(wǎng)點(diǎn)廣泛開(kāi)展“315國際消費者權益日主題宣傳活動(dòng)”�；顒�(dòng)當日盡管寒風(fēng)凜冽，然而我行工作人員的服務(wù)熱情感染著(zhù)過(guò)往的每個(gè)客戶(hù)群眾，積極宣傳普及金融知識。
提高金融服務(wù)水平、維護金融消費者權益是我行履行企業(yè)社會(huì )責任、樹(shù)立行業(yè)服務(wù)典范的重要舉措，也是體現我行始終“以客戶(hù)為中心”的企業(yè)核心價(jià)值觀(guān)。為維護金融消費者權益，從客戶(hù)角度出發(fā)，想客戶(hù)所想，全轄百家網(wǎng)點(diǎn)共同參與，積極投入活動(dòng)，通過(guò)宣傳單頁(yè)的發(fā)放和現場(chǎng)設攤接受客戶(hù)咨詢(xún)，取得了良好的活動(dòng)效果�；顒�(dòng)開(kāi)展情況如下：
一、我行五家網(wǎng)點(diǎn)參與全市同業(yè)百家網(wǎng)點(diǎn)設攤宣傳活動(dòng)
我行盧灣打浦路支行、徐匯大木橋路支行、浦東聯(lián)洋支行、分行營(yíng)業(yè)部大眾客戶(hù)服務(wù)團隊、南京西路支行作為五家重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)，參與全市百家網(wǎng)點(diǎn)設攤宣傳活動(dòng)。各活動(dòng)單位在收到相關(guān)通知之后非常重視，按照活動(dòng)要求第一時(shí)間組織、安排工作人員，準備齊全各種宣傳資料。
3月15日上午9：30—11：30，我行五家重點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)選擇網(wǎng)點(diǎn)門(mén)口或者人流量更集中地露天廣場(chǎng)，設立了戶(hù)外“金融知識普及宣傳臺”，樹(shù)立“和諧金融、誠信服務(wù)”的易拉寶宣傳板，同時(shí)擺放了涉及電訊詐騙風(fēng)險防范、銀行卡、理財產(chǎn)品等多方面的宣傳資料，向過(guò)往群眾進(jìn)行現場(chǎng)知識輔導，解答客戶(hù)疑問(wèn)，接受客戶(hù)投訴和建議。
活動(dòng)現場(chǎng)除了“防范金融風(fēng)險”、“銀行卡”、“個(gè)人理財”金融知識折頁(yè)，各網(wǎng)點(diǎn)還準備了防范電信詐騙知識折頁(yè)、卡片、宣傳海報，貨幣反假知識宣傳手冊，防范非法集資宣傳折頁(yè)等。盧灣斜土路支行、徐匯大木橋路支行等網(wǎng)點(diǎn)周邊是居民區，中老年居民居多，且為網(wǎng)點(diǎn)的主要客戶(hù)群。鑒于許多中老年客戶(hù)對各種詐騙分子的作案手法不太警覺(jué)，同時(shí)又對各種產(chǎn)品的概念模糊，所以在具體介紹宣傳內容時(shí)，我行員工著(zhù)重介紹了宣傳折頁(yè)里的內容外，還提醒客戶(hù)仔細閱讀、平時(shí)多注意了解相關(guān)知識。分行營(yíng)業(yè)部、靜安南京西路支行和浦東連陽(yáng)支行因地處鬧市，均選擇了人流量較大的商區或網(wǎng)點(diǎn)周邊，接受過(guò)往客戶(hù)的現場(chǎng)咨詢(xún)和解答，效果顯著(zhù)。個(gè)別顧客拿出自己收到的不明詐騙短信詢(xún)問(wèn)，我行員工立即提示客戶(hù)堅決不能相信，不能轉賬到所謂“安全帳戶(hù)”，提示之余更為其準備宣傳資料以供學(xué)習了解，并提示客戶(hù)要在日常生活之中多學(xué)習多了解多多防范。
二、我行百家網(wǎng)點(diǎn)參與金融知識普及宣傳活動(dòng)
我行全轄近百家網(wǎng)點(diǎn)也同樣通過(guò)走馬燈、宣傳單頁(yè)和網(wǎng)點(diǎn)宣傳點(diǎn)的設立，向客戶(hù)進(jìn)行金融風(fēng)險防范、賬戶(hù)安全、貨幣反假等知識的.宣傳。南匯等部分支行更是結合“三進(jìn)”活動(dòng)，通過(guò)走進(jìn)居民社區、商圈、小微企業(yè)，向廣大群眾客戶(hù)宣傳現代金融知識，普及金融產(chǎn)品、服務(wù)、法律，運用生動(dòng)的案例，講解等形式加強居民反電信詐騙等犯罪的警惕性。生動(dòng)鮮活的案例講解、精美有益的宣傳單頁(yè)發(fā)放都讓客戶(hù)在活動(dòng)現場(chǎng)深深感受到了我行工作人員的服務(wù)熱情，拉近與消費者之間的關(guān)系，鞏固我行百年品牌。經(jīng)過(guò)一天的活動(dòng)宣傳，我行共向客戶(hù)發(fā)放“個(gè)人理財”、“金融風(fēng)險防范”、“銀行卡”以及我行反假幣、防詐騙等宣傳資料共計1.5萬(wàn)余份、接待客戶(hù)人次超5000人次，收集服務(wù)滿(mǎn)意度調研問(wèn)卷800余份，并且將生活必備的金融知識、金融技能以淺顯易懂的方式傳授給消費者，全面展現了中國銀行竭誠為客戶(hù)服務(wù)的形象，受到廣大客戶(hù)的一致好評。
后續，我行將貫徹長(cháng)效機制，持續加強此方面的相關(guān)知識普及，不斷提高我行服務(wù)水平和質(zhì)量，真正使我行業(yè)務(wù)、服務(wù)更貼近客戶(hù)、符合客戶(hù)需求，以實(shí)際行動(dòng)為上海國際金融中心的建設、和諧金融消費環(huán)境的構建貢獻力量！
內控管理工作總結 13
今年以來(lái)，各銀行機構和各級監管部門(mén)認真貫徹落實(shí)“內控合規管理建設年”相關(guān)部署，聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域、瞄準薄弱環(huán)節，強化整治、補齊短板，將狠抓內控合規管理與提升金融風(fēng)險防控能力、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展緊密結合，取得了階段性成效。
但應清醒看到，當前銀行業(yè)面臨的經(jīng)濟金融環(huán)境復雜嚴峻，一些長(cháng)期積累的矛盾和問(wèn)題集中暴露。有的銀行落實(shí)國家宏觀(guān)政策不力，有的銀行授信管理領(lǐng)域問(wèn)題屢查屢犯，有的銀行監管套利手段花樣翻新。特別是近期發(fā)生的存單質(zhì)押票據業(yè)務(wù)、個(gè)人信息安全等風(fēng)險事件，社會(huì )影響惡劣，損害了銀行業(yè)的整體聲譽(yù)，暴露了相關(guān)銀行風(fēng)險合規意識淡薄、業(yè)務(wù)潛在風(fēng)險評估不足、核心管理制度與控制措施缺失、內部員工道德風(fēng)險突出等問(wèn)題。亟需汲取教訓、舉一反三，加快彌補管理缺陷和漏洞，從根本上扭轉重效益輕合規、內控要求為業(yè)務(wù)發(fā)展讓路的局面。
為督促銀行機構筑牢內控合規“防火墻”，切實(shí)維護金融消費者合法權益，夯實(shí)銀行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展根基，經(jīng)銀保監會(huì )同意，現將有關(guān)事項通知如下：
一、堅守主責主業(yè)，堅定貫徹落實(shí)中央重大決策部署。
總體上看，銀行機構能夠自覺(jué)主動(dòng)將黨中央、國務(wù)院關(guān)于經(jīng)濟金融工作各項要求轉化為自身發(fā)展戰略、內控目標和管理行動(dòng)。但仍有銀行落實(shí)重大決策部署不力，虛報普惠金融指標數據，資金違規流入房地產(chǎn)領(lǐng)域，違規新增地方政府隱性債務(wù)，減費讓利措施執行不到位。各銀行機構要進(jìn)一步提高站位，堅決把思想和行動(dòng)統一到黨的十九屆六中全會(huì )精神上來(lái)，堅決擯棄偏離主業(yè)、脫實(shí)向虛、盲目擴張等錯誤觀(guān)念和粗放經(jīng)營(yíng)模式，堅持正確發(fā)展方向，積極履行社會(huì )責任。要努力探索促進(jìn)科技創(chuàng )新的金融服務(wù)，加大對先進(jìn)制造業(yè)和自主可控產(chǎn)業(yè)鏈、供應鏈的支持力度，圍繞實(shí)現“雙碳”目標創(chuàng )新綠色金融產(chǎn)品和服務(wù)。要大力發(fā)展普惠金融，不斷改善小微企業(yè)和民營(yíng)企業(yè)金融服務(wù)，把更多金融資源配置到鄉村振興的重點(diǎn)領(lǐng)域和薄弱環(huán)節，確保服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟各項政策要求落到實(shí)處。
二、聚焦風(fēng)險漏洞，加快補齊內控合規管理短板。
從機構自查和監管檢查情況看，貸款“三查”不盡職、統一授信管理不到位、銷(xiāo)售適當性要求執行不力等問(wèn)題仍然突出。各銀行機構要把常態(tài)化的強內控、促合規與階段性的補短板、除頑疾相結合，聚焦問(wèn)題多發(fā)環(huán)節和人民群眾反映強烈的領(lǐng)域，明確重要業(yè)務(wù)的風(fēng)險控制點(diǎn)和管控措施，增強系統關(guān)鍵節點(diǎn)的'剛性控制，強化制度執行和監督評價(jià)，加強聲譽(yù)風(fēng)險管理。要圍繞近期風(fēng)險事件，深入排查內控缺陷，加大日常檢查巡查力度，強化對分支機構和各經(jīng)營(yíng)單位的管理約束，對屢查屢犯、整改進(jìn)度緩慢的要督促處理，從根源上整治虛構貿易背景、授信審查不嚴等頑瘴痼疾，切實(shí)提升風(fēng)險管控水平，彰顯內控合規管理建設成效。
三、狠抓人員管理，強化常態(tài)化異常行為監測排查。
不少銀行機構運用智能化、網(wǎng)格化手段加強員工行為的精細化管理，今年以來(lái)，員工網(wǎng)格覆蓋率、格長(cháng)日常排查履職率和排查記錄異常人數均有顯著(zhù)增長(cháng)。但部分銀行重要崗位關(guān)鍵人員管理有效性不足，案件風(fēng)險事件頻發(fā)。各銀行機構要進(jìn)一步加強崗位有效制衡，規范不相容崗位管理，嚴格落實(shí)重要崗位輪換、強制休假及任職回避等監管要求，將相關(guān)執行情況納入績(jì)效考評中。要強化員工勞動(dòng)合同管理，嚴厲打擊參與民間借貸、非法集資、充當資金掮客、經(jīng)商辦企業(yè)等行為。要提升操作風(fēng)險的監測預警能力，抓早抓小、防微杜漸。針對重要崗位關(guān)鍵人員，要豐富監測手段建立更為嚴格的異常行為排查機制，對有章不循、違規操作的要嚴肅處理，提升從業(yè)人員風(fēng)險意識和規矩意識。
四、嚴肅內部問(wèn)責，切實(shí)增強懲戒震懾效果。
隨著(zhù)銀行業(yè)市場(chǎng)亂象整治的持續深入，銀行機構自我糾偏、整改問(wèn)責的自覺(jué)性不斷增強。但當前銀行內部問(wèn)責層級總體偏低，屢查屢犯問(wèn)題集中整治中，有銀行甚至對總行人員“零問(wèn)責”。各銀行機構要切實(shí)扭轉當前內部問(wèn)責“寬松軟”的狀況，建立健全從總行到分支行的責任認定與追究機制，不得以誡勉談話(huà)、扣減積分、經(jīng)濟處理等方式替代紀律處分，要下大力氣解決“問(wèn)下不問(wèn)上”“問(wèn)前不問(wèn)后”等問(wèn)題。對屢查屢犯問(wèn)題的整改問(wèn)責，要堅持更嚴標準和更高要求。對監管部門(mén)責令內部問(wèn)責的，要在規定時(shí)間內對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分。對重大信用風(fēng)險事件、重大違法違規或重大案件中存在的失職瀆職行為，要嚴肅追究總行相關(guān)人員的領(lǐng)導責任和管理責任。
五、注重管常管長(cháng)，完善內控合規長(cháng)效機制。
20xx年市場(chǎng)亂象整治工作開(kāi)展以來(lái)，銀行機構累計修訂制度8.35萬(wàn)項，完善系統4766個(gè)，開(kāi)展了案例警示、問(wèn)題通報及合規培訓等形式多樣的教育活動(dòng)，合規穩健經(jīng)營(yíng)的行業(yè)文化持續厚植。但內控合規管理資源不足、獨立性不高、條線(xiàn)話(huà)語(yǔ)權不夠等情況仍不同程度存在，部分銀行治理管控薄弱，“兩會(huì )一層”履職不充分，個(gè)別銀行甚至監督制衡機制失效、內控合規管理形同虛設。各銀行機構必須深刻認識穩健合規是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的底線(xiàn)要求，要持續開(kāi)展自查自糾和屢查屢犯問(wèn)題整治，對突出問(wèn)題必須心中有數、持續跟蹤整改。要以今年的建設年活動(dòng)為契機，以“當下改”促“長(cháng)久立”，突出績(jì)效考核中內控合規因素的比重和正向激勵，開(kāi)展常態(tài)化的內控檢查排查和內部控制評價(jià)，做到防患于未然。
六、注重統籌施策，推進(jìn)內控合規管理常抓不懈。
各級監管部門(mén)堅持對違法違規行為嚴查嚴處，全系統20xx年以來(lái)累計處罰銀行業(yè)金融機構9579家次，處罰責任人員1.22萬(wàn)人次，罰沒(méi)合計104.36億元，超以往十幾年總和，有力促進(jìn)了銀行機構牢固樹(shù)立“內控優(yōu)先、合規為本”的理念。各級監管部門(mén)要把推動(dòng)內控合規管理建設作為深化銀行治理改革、提升風(fēng)險防控能力的重要抓手。督促銀行機構落實(shí)內控合規主體責任，對機構自查問(wèn)題畸少、避重就輕的，應加強監管檢查、督促查擺問(wèn)題；對反映問(wèn)題較多的，應有針對性地指導彌補缺陷、消除風(fēng)險隱患，確保金融領(lǐng)域不發(fā)生影響經(jīng)濟社會(huì )穩定的風(fēng)險事件。要加強與紀檢監察部門(mén)的貫通協(xié)作，一體推進(jìn)合規文化與清廉金融文化建設，構筑“不敢違規、不能違規、不想違規”的長(cháng)效機制，為構建新發(fā)展格局提供有力金融支持。
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