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銀行內審工作總結
總結是指社會(huì )團體、企業(yè)單位和個(gè)人在自身的某一時(shí)期、某一項目或某些工作告一段落或者全部完成后進(jìn)行回顧檢查、分析評價(jià)，從而肯定成績(jì)，得到經(jīng)驗，找出差距，得出教訓和一些規律性認識的一種書(shū)面材料，它能使我們及時(shí)找出錯誤并改正，因此十分有必須要寫(xiě)一份總結哦。那么我們該怎么去寫(xiě)總結呢？以下是小編幫大家整理的銀行內審工作總結，僅供參考，歡迎大家閱讀。
銀行內審工作總結1
根據中支內審工作部署，20xx年6月份和12月份分別在全行范圍內開(kāi)展對內部控制管理風(fēng)險的分析評價(jià)活動(dòng)。依照內控評價(jià)方案，分“內部控制環(huán)境”、“風(fēng)險識別與評估”、“控制活動(dòng)”、“信息交流與反饋”、“監督評審”五個(gè)方面內容對支行內控制度進(jìn)行評審，將定期風(fēng)險分析評價(jià)工作滲透到全行每一個(gè)職能股室、每一個(gè)工作環(huán)節和每一個(gè)崗位。我們將評價(jià)的監督對象確定為一線(xiàn)營(yíng)業(yè)人員和各級管理人員；以重點(diǎn)股室、關(guān)鍵崗位、薄弱環(huán)節的審計為主；有針對性地檢查監督各職能部門(mén)建立的各項制度，注意內控制度和管理上的漏洞和缺陷。拓展了評價(jià)范圍，提升了評價(jià)層次。通過(guò)審計評價(jià)，共發(fā)現重要崗位尚存在十多項風(fēng)險隱患和薄弱環(huán)節，一一列出，分析存在問(wèn)題的原因，提出合理的防范措施和建議，并書(shū)面報告市中支和支行領(lǐng)導，督促各項內部控制制度在全行得到嚴格落實(shí)�，F將工作總結如下：
�。ㄒ唬┓e極開(kāi)展內部審計調查工作
我們根據本行的重點(diǎn)工作、簿弱環(huán)節及風(fēng)險點(diǎn)確定審計調查項目二項。分別是《對瑞安支行集中采購管理情況的調查》、《對瑞安支行外匯法規、內控制度和業(yè)務(wù)操作規程執行情況的調查》。
今年8月份對支行集中采購管理情況進(jìn)行了調查，發(fā)現一些管理上的欠缺和不規范的操作，提出了整改意見(jiàn)和建議。
今年11月份對支行外匯法規、內控制度和業(yè)務(wù)操作規程執行情況進(jìn)行了調查，通過(guò)現場(chǎng)詢(xún)問(wèn)、調閱部分檔案資料和觀(guān)察臨柜操作情況，基本了解和掌握了瑞安支局外匯管理工作情況；從調查情況來(lái)看，瑞安支局能夠較好地執行外匯法規，及時(shí)貫徹落實(shí)外匯政策，建立了比較健全的內控管理制度，業(yè)務(wù)授權分責明確。并能根據上級局的內控要求，結合自身特點(diǎn)，對各項內控制度予以細化補充，及時(shí)修訂完善了各項外匯業(yè)務(wù)操作流程、外管股各崗位工作職責、外管股人員考核辦法，建立了《內控督導檢查辦法》。但也發(fā)現了不少一問(wèn)題，根據問(wèn)題的不同性質(zhì)提出整改建議，基本得到整改落實(shí)。促進(jìn)了外匯管理部門(mén)更好地貫徹和執行外匯法規政策，嚴格內部管理制度，規范業(yè)務(wù)操作。
今年我們通過(guò)審計調查，共發(fā)現了違規現象20余項，提出整改建議20條，大部分已得到整改落實(shí)，分別撰寫(xiě)的調查報告已呈報給支行行長(cháng)和中支內審科。
�。ㄈ┓e極開(kāi)展審計發(fā)現問(wèn)題“回頭看”活動(dòng)
在行長(cháng)親自督導下，我支行由內審牽頭，認真組織開(kāi)展了對XX年度以來(lái)審計查出問(wèn)題整改情況的檢查，做足做細“亡羊補牢”工作，強化了整改落實(shí)，鞏固了審計監督成效。
1、領(lǐng)導重視，強化整改意識。布置安排對XX年度以來(lái)審計發(fā)現問(wèn)題和整改情況進(jìn)行檢查事宜。要求有關(guān)部門(mén)進(jìn)一步落實(shí)責任，制定切實(shí)可行的'措施；強化整改意識，主動(dòng)查找風(fēng)險隱患，堅決杜絕同類(lèi)問(wèn)題的再次發(fā)生。
2、精心組織，確保整改實(shí)效。安排專(zhuān)人對所有審計項目進(jìn)行逐一梳理，認真排查問(wèn)題整改情況；并要求各部門(mén)將自查情況、未整改原因及下一步具體整改措施報內審部門(mén)。內審在各部門(mén)自查的基礎上，組織人員進(jìn)行了再檢查。
3、強化責任，落實(shí)整改措施。制定了瑞安支行內審整改責任追究制度，對檢查發(fā)現的問(wèn)題經(jīng)過(guò)直接責任人、部門(mén)負責人認定后，根據問(wèn)題的原因、性質(zhì)和情節等采取相應的責任追究措施，并給予經(jīng)濟處罰。
4、嚴格督促，實(shí)現整改目標。針對個(gè)別未整改到位的問(wèn)題，督促，制定下一步具體整改措施。通過(guò)開(kāi)展審計發(fā)現問(wèn)題整改情況的“回頭看”活動(dòng)，真正實(shí)現了“整改促完善、整改促提高、整改促進(jìn)步”的目標。
�。ㄋ模┓e極參加市中支內審項目檢查
根據中支內審科的統一安排，今年主要參加了對泰順縣支行的行政執法檢查、對樂(lè )清支行行長(cháng)履職審計、對溫州中心支局外匯依法行政審計，對參與的每一個(gè)項目檢查都能認真盡職地對待，保質(zhì)保量完成任務(wù)。
銀行內審工作總結2
一、內部審計概念
內部審計是一種獨立、客觀(guān)的保證和咨詢(xún)活動(dòng)。
其目的在于為組織增加價(jià)值并提高它的運作效率。
它采取系統化和規范化的方法來(lái)對風(fēng)險管理、控制和治理程序進(jìn)行評價(jià)，提高組織的效率，從而幫助組織實(shí)現其目標。
二、銀行內部審計現狀
為了加強金融監管，中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )印發(fā)了《銀行業(yè)金融機構內部審計指引》。
該指引的頒布對于規范和加強商業(yè)銀行內部審計監督，有效識別、揭示和管理風(fēng)險具有十分重要的意義。
隨著(zhù)金融體制的逐漸完善，銀行內部審計的獨立性和權威性也得到不斷加強，但是銀行內部審計在具體實(shí)踐過(guò)程中，仍存在以下不足：
�。ㄒ唬﹥葘徖砟顪�，內部審計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)落后于銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要
傳統的內部審計重點(diǎn)關(guān)注遵循性等較基礎的審計目標，審計方法經(jīng)常采用"業(yè)務(wù)檢查"的模式，即采用查閱財務(wù)資料、信貸檔案和現場(chǎng)檢查等方式，通過(guò)比照現行規章制度來(lái)發(fā)現問(wèn)題。
簡(jiǎn)單地用是否符合現行制度作為判斷標準，并要求被審計對象對照整改的模式，無(wú)法提供有建設意義的審計信息及實(shí)質(zhì)性的咨詢(xún)服務(wù)信息。
內審檢查只停留于表面的"查錯糾弊"，有寬度無(wú)深度，大部分精力用于"撿芝麻"，從而忽視"西瓜"的存在，內審理念與現代銀行業(yè)發(fā)展步伐不一致。
�。ǘ﹥葘徣藛T培訓和考核機制不健全，階段性培訓重點(diǎn)與不斷變化的銀行業(yè)務(wù)品種未保持同步
目前部分金融機構對內審人員未建立正規的培訓規劃和培訓體系，更新銀行業(yè)務(wù)品種及電子化操作流程的同時(shí)，內審人員的培訓未同步跟進(jìn)，出現滯后甚至培訓缺失，無(wú)嚴格和完善的考核機制，無(wú)健全的鼓勵機制。
�。ㄈ┿y行內部審計技術(shù)和計量方法缺乏專(zhuān)業(yè)性，缺少實(shí)施先進(jìn)風(fēng)險計量方法的必要支撐
隨著(zhù)科學(xué)技術(shù)的飛速發(fā)展，銀行內部審計數據的電子化程度越來(lái)越高，受技術(shù)力量所限，計算機審計軟件的開(kāi)發(fā)明顯滯后于審計工作的發(fā)展需要。
目前多數金融機構仍采用詳細審計或依賴(lài)審計者個(gè)人經(jīng)驗判斷的抽樣審計方式，審計過(guò)程中缺少先進(jìn)的風(fēng)險計量方法。
所有這一切都將使商業(yè)銀行內部審計難以滿(mǎn)足不同層次的工作需要。
三、提高內審職能的幾點(diǎn)建議
�。ㄒ唬└聝葘徖砟�，加強內審理念的宣傳
內部審計除了要關(guān)注傳統的內部控制之外，更要關(guān)注有效的風(fēng)險管理機制和健全的公司治理結構。
內部審計的工作重點(diǎn)是分析、確認、揭示和防范關(guān)鍵性的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險。
內部審計的目標應從傳統的"查錯糾弊"提升為"幫助組織增加價(jià)值"。
加強審計理念的宣傳有助于促進(jìn)內部審計工作的開(kāi)展。
積極宣傳新的理念是基礎，并將內部審計歸納為"重監督也重服務(wù)；重結果也重過(guò)程；重事后更重事中、事前；重財務(wù)也重業(yè)務(wù)和管理；重合規更重3E（經(jīng)濟性、效率性、效果性）；重審查也重建議；重當前也重戰略性和長(cháng)遠性；重靜態(tài)更重動(dòng)態(tài)；重內部控制也重風(fēng)險管理；重獨立行為也重互動(dòng)"，在實(shí)際的審計工作中逐漸推行績(jì)效審計和電子化審計的理念和方法等等，這些理念值得我們內部審計人員認真掌握，并將它進(jìn)行有效運用。
�。ǘ┳⒅匾匀藶楸�，不斷提升銀行內部審計人員的風(fēng)險管理水平和綜合素質(zhì)
風(fēng)險管理是一項復雜的系統工程，內部審計人員不僅要懂得財務(wù)會(huì )計及相關(guān)法律法規，熟練運用內部審計標準、程序和技術(shù)，還必須具備相應的風(fēng)險管理素質(zhì)和技能。
內部審計人員除了要具備扎實(shí)的專(zhuān)業(yè)技能外，更應豐富專(zhuān)業(yè)風(fēng)險管理的知識和技能，精通風(fēng)險管理技術(shù)、現代管理信息技術(shù)和先進(jìn)的管理技術(shù)手段，通過(guò)嫻熟的專(zhuān)業(yè)勝任能力來(lái)協(xié)助組織預防和減少風(fēng)險，改進(jìn)管理和提高效率。
銀行應加大內部審計人員的培訓力度。
設定有計劃的審計人員后續教育的機制，為審計人員創(chuàng )造一個(gè)良好的職業(yè)發(fā)展空間，不斷提升他們的審計能力和創(chuàng )新能力。
�。ㄈ闈M(mǎn)足金融體系國際化的.需要，銀行應采用先進(jìn)的風(fēng)險計量方法
內部審計對現代內部控制的焦點(diǎn)不僅在于識別和評估風(fēng)險的充分性，而且在于強調風(fēng)險分析和計量，新資本協(xié)議鼓勵銀行采用更為先進(jìn)的風(fēng)險計量方法，如允許銀行通過(guò)內部評級確定風(fēng)險函數計量加權風(fēng)險資產(chǎn)；運用基本指標法、標準法、高級計量法和風(fēng)險模型計量操作風(fēng)險等。
內部審計可以借鑒新資本協(xié)議的方法，對風(fēng)險進(jìn)行計量和解析。
在風(fēng)險難以量化、定量評價(jià)所需的數據難以獲取時(shí)，應采取定性評價(jià)。
定性評價(jià)在很多情況下需要主觀(guān)判斷不同結果的可能性，不同背景、不同經(jīng)驗、不同性格和不同職位的人對風(fēng)險判斷都可能不同。
銀行應加強內部審計信息化網(wǎng)絡(luò )化進(jìn)程，充分運用計算機審計手段，研發(fā)和引入合適的審計軟件，現場(chǎng)審計和非現場(chǎng)審計高效結合，降低審計成本的同時(shí)，提高審計效率，并將審計關(guān)口有效前移。
目前，我國的金融業(yè)經(jīng)歷著(zhù)體制的深化和金融業(yè)務(wù)的創(chuàng )新，銀行內部審計作為防范金融風(fēng)險、促進(jìn)我國金融業(yè)健康發(fā)展的重要環(huán)節，也面臨著(zhù)適應環(huán)境變化的挑戰。
只有加強銀行內部審計力量的建設，通過(guò)健全而相對獨立的銀行內部審計機制來(lái)加強銀行內部審計監督，才能實(shí)現銀行的良性發(fā)展。
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