銀行反洗錢(qián)年度總結
反洗錢(qián)是指為了預防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì )性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)。下文是為大家精選的銀行反洗錢(qián)年度總結，歡迎大家閱讀欣賞。
銀行反洗錢(qián)年度總結(一)
今年，我行的反洗錢(qián)工作，根據省分行、人民銀行漳州市中心支行反洗錢(qián)工作部署，在抓反洗錢(qián)組織機構建設、反洗錢(qián)內控制度建設、客戶(hù)身份識別及客戶(hù)盡職調查報告、規范大額和可疑交易報告情況、宣傳培訓等方面做了一定的工作，現工作總結匯報如下：
(一)組織機構建設方面
1、及時(shí)調整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組。今年2月，調整分行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組成員，增加法律事務(wù)部經(jīng)理為反洗錢(qián)領(lǐng)導小組辦公室副主任。今年XX月，機構整合，反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組辦公室設在法律合規部，分行重新調整反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組，確實(shí)加強對反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導。
今年以來(lái)共有9個(gè)支行因人事變動(dòng)，相應調整了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組。
2、召開(kāi)專(zhuān)題會(huì )議，研究布置反洗錢(qián)工作。今年，分行按季召開(kāi)反洗錢(qián)領(lǐng)導小組成員會(huì )議，及時(shí)通報季度反洗錢(qián)工作開(kāi)展情況，協(xié)調解決反洗錢(qián)工作中存在的困難和問(wèn)題，形文下發(fā)專(zhuān)題會(huì )議紀要，跟蹤督辦會(huì )議精神的落實(shí)。
各支行結合本行實(shí)際，定期召開(kāi)反洗錢(qián)工作會(huì )議，落實(shí)市分行反洗錢(qián)專(zhuān)題會(huì )議精神。
(二)內控制度建設方面
1、及時(shí)落實(shí)上級行精神。反洗錢(qián)是一項長(cháng)期的任務(wù)，在收到總行、省行及人行、監管部門(mén)反洗錢(qián)相關(guān)文件、規定后，我們都及時(shí)把反洗錢(qián)工作精神傳達到各部門(mén)、支行、網(wǎng)點(diǎn)員工，并結合我行實(shí)際，提出具體工作要求，落實(shí)上級行、當地人行反洗錢(qián)工作布置。
2、建章立制，加強內控管理。根據人行反洗錢(qián)檢查要求及我行實(shí)際，今年5月份，對反洗錢(qián)內控制度進(jìn)行梳理、細化，制定了《中國建設銀行漳州分行反洗錢(qián)工作管理實(shí)施細則》等十三項制度，對分行各職能部門(mén)反洗錢(qián)工作的主要職責進(jìn)行了細分，明確要求各職能部門(mén)設立反洗錢(qián)崗位、專(zhuān)人負責反洗錢(qián)工作;明確要求各級營(yíng)業(yè)機構要根據“了解客戶(hù)”的原則，建立和完善客戶(hù)身份審查和登記制度;落實(shí)反洗錢(qián)大額和可疑交易報送歸口管理部門(mén);明確反洗錢(qián)司法配合和移送以及反洗錢(qián)保密制度等。
各支行也根據省分行《實(shí)施辦法》及分行《實(shí)施細則》，結合支行具體情況，制定相應的反洗錢(qián)內部管理辦法、考核制度、檢查機制等。
(三)履行反洗錢(qián)義務(wù)方面
1、做好反洗錢(qián)可疑交易的報送。今年度，我行上報人民幣可疑交易筆數653XX筆，859.94億元，其中：對公報送5671筆，251.31億元;對私報送59641筆，608.63億元。外幣可疑交易筆數890筆，23634.91萬(wàn)美元，其中：對公報送808筆，23266.44萬(wàn)美元;對私82筆，368.47萬(wàn)美元。
今年10月份，東城支行在業(yè)務(wù)運行過(guò)程中，發(fā)現2戶(hù)POS個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶(hù)，資金往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規模明顯不符，及時(shí)上報人行。今年XX月份，分行營(yíng)業(yè)部在業(yè)務(wù)運行過(guò)程中，發(fā)現漳州市薌城區三英貿易有限公司交易往來(lái)與其經(jīng)營(yíng)規模明顯不符，及時(shí)上報人行。
2、確實(shí)履行客戶(hù)盡職調查義務(wù)。我行各級機構認真執行客戶(hù)盡職調查制度，嚴格執行福銀2007253號《關(guān)于加強大額現金存取管理，預防和遏制洗錢(qián)犯罪及相關(guān)犯罪的通知》，在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，對個(gè)人客戶(hù)要求出示身份證件或有效的足以證明個(gè)人身份的其他法定證件，必要時(shí)，要求出具多個(gè)證件進(jìn)行對比;對單位客戶(hù)，則要求其出具法人代碼證、營(yíng)業(yè)執照或有關(guān)批件、稅務(wù)登記證等，以提供完整的客戶(hù)信息，對身份不明確、證件不合規、提供資料不完整的，不予受理。同時(shí)，做好大額現金存取臺帳的登記，按月上報前十名存取交易明細，對大額現金交易對象重點(diǎn)監控和分析。
3、做好反洗錢(qián)非現場(chǎng)監管報表報告。我行根據非現場(chǎng)監管報表填報要求，認真做好報表的填報工作，未出現填報內容失真和錯報現象。
4、認真落實(shí)總行反洗錢(qián)數據監測系統運行工作總行反洗錢(qián)可疑交易監測系統正式上線(xiàn)后，因數據處理比以前多，有些網(wǎng)點(diǎn)處理不及時(shí)，造成確認率較低，分行牽頭部門(mén)及時(shí)通報各單位的確認進(jìn)度，督促各單位及時(shí)登錄，對系統中的大額交易數據進(jìn)行補錄，對可疑交易數據進(jìn)行補錄、分析、確認、報送，提高確認率。同時(shí)做好網(wǎng)點(diǎn)運行過(guò)程中出現的操作員變更、數據錄入、確認等問(wèn)題向上級行反映并反饋網(wǎng)點(diǎn)。
5、配合人行、省行開(kāi)展反洗錢(qián)相關(guān)業(yè)務(wù)核查。今年3月，根據人民銀行福州中心支行《反洗錢(qián)調查通知》(福銀調(2008)第45號)要求，東山支行積極組織人員對調查所涉及8個(gè)賬戶(hù)自開(kāi)戶(hù)以來(lái)交易情況進(jìn)行了調查和分析，及時(shí)上報當地人行。今年9月，省人行對現金存取較大客戶(hù)進(jìn)一步了解其身份及大額現金交易的背景、目的等信息，以判斷其交易是否與身份相符，是否存在洗錢(qián)的可能，我行涉及角美、華安、東城、平和、薌城支行及步文分理處1戶(hù)對公客戶(hù)、10戶(hù)個(gè)人客戶(hù)的核查，我們布置支行核查，并將核查情況上報省分行。
(四)反洗錢(qián)宣傳、培訓、檢查方面
1、開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。今年5月31日上午，分別在鬧市區和漳州師院舉辦兩場(chǎng)反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)分行財務(wù)會(huì )計部、營(yíng)業(yè)部和東城支行均派員參加。本次宣傳活動(dòng)，以打擊洗錢(qián)犯罪，維護經(jīng)濟穩定，增強社會(huì )各界反洗錢(qián)意識為宣傳目的，體現了反洗錢(qián)宣傳“進(jìn)鬧市”和“進(jìn)高�！碧厣�。宣傳采取張貼宣傳海報、分發(fā)宣傳手冊、現場(chǎng)員工講解等方式進(jìn)行。由于準備充分，吸引了過(guò)往群眾和學(xué)生駐足咨詢(xún)。本次活動(dòng)共接受咨詢(xún)200多人次，分發(fā)反洗錢(qián)知識宣傳材料1500多份，取得了良好的宣傳效果。
8月份，與人民銀行聯(lián)合在我行住宅小區銀菀花園設置“反洗錢(qián)工作站宣傳欄”，進(jìn)一步推進(jìn)了我行反洗錢(qián)宣傳工作的深入開(kāi)展。10月份，根據省分行《關(guān)于統一開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知》要求，我行下發(fā)文件，要求在宣傳周活動(dòng)期間，支行每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)懸掛反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)標語(yǔ)一條、開(kāi)展上街咨詢(xún)活動(dòng)一次、營(yíng)業(yè)大廳滾動(dòng)播放反洗錢(qián)視頻錄像。(省分行將以電子郵件方式發(fā)送)同時(shí)，分行還印制反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)2.6萬(wàn)份，發(fā)至各支行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及直屬網(wǎng)點(diǎn)，要求網(wǎng)點(diǎn)上架擺放。印制明年反洗錢(qián)賀卡，發(fā)至各行，由各行郵寄給客戶(hù)，進(jìn)一步普及反洗錢(qián)基本知識，提高社會(huì )公眾誠信守法意識，營(yíng)造預防和監控洗錢(qián)、打擊洗錢(qián)犯罪的社會(huì )氛圍
各支行也因地制宜，結合當地實(shí)際，開(kāi)展形式多樣的宣傳活動(dòng)。東城支行在辦公樓門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，分發(fā)反洗錢(qián)知識折頁(yè)500多份;東山支行于6月、XX月組織開(kāi)展了兩次反洗錢(qián)專(zhuān)題宣傳活動(dòng);龍海支行下載反洗錢(qián)知識26問(wèn)，裝載至各網(wǎng)點(diǎn)電視平臺，通過(guò)屏幕不間斷滾動(dòng)播放，營(yíng)造宣傳氛圍和擴大宣傳范圍;云霄支行安排反洗錢(qián)業(yè)務(wù)骨干在建行儲蓄專(zhuān)柜門(mén)口開(kāi)展反洗錢(qián)上街設點(diǎn)宣傳。
2、加強反洗錢(qián)業(yè)務(wù)學(xué)習培訓。今年9月3日，分行組織全轄相關(guān)人員參加省分行反洗錢(qián)工作視頻會(huì )議。
9月20日，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識培訓，主要內容一是對《反洗錢(qián)法》實(shí)施一年多以來(lái)支行在實(shí)際操作過(guò)程中存在問(wèn)題進(jìn)行答疑解惑;二是對反洗錢(qián)可疑交易監測系統上線(xiàn)后存在問(wèn)題進(jìn)行規范指導。全市共有64位反洗錢(qián)崗位人員及網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員參加了培訓。各支行也根據業(yè)務(wù)發(fā)展情況及支行實(shí)際，開(kāi)展多形式的`學(xué)習培訓。如組織人員參加當地人行視頻培訓，利用班前講評時(shí)間學(xué)習反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識，舉辦反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓，專(zhuān)題業(yè)務(wù)考核。東山支行還邀請東山縣人行營(yíng)業(yè)室主任，就反洗錢(qián)法律法規以及金融機構如何盡職履行反洗錢(qián)職責和有效防范反洗錢(qián)法律風(fēng)險等方面，對全體員工進(jìn)行培訓，同時(shí)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識測試，以鞏固培訓學(xué)習效果。
3、履行反洗錢(qián)法定義務(wù)，開(kāi)展反洗錢(qián)檢查。
(1)根據省分行要求，5月份，布置全轄開(kāi)展反洗錢(qián)自查。同時(shí)，針對省行反洗錢(qián)檢查存在問(wèn)題，及時(shí)落實(shí)整改。
(2)10月13日至10月17日，由分行紀檢監察部牽頭，組織對全轄15個(gè)綜合型支行進(jìn)行檢查，檢查發(fā)現在內控及制度建設方面、客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存方面、賬戶(hù)管理方面、人民幣現金管理方面、大額和可疑交易報告方面方面45個(gè)問(wèn)題，對相關(guān)責任人45人次進(jìn)行經(jīng)濟處罰2350元。各支行也根據分行反洗錢(qián)領(lǐng)導小組工作安排，組織反洗錢(qián)檢查、互查。
(3)積極配合人行反洗錢(qián)檢查。今年XX月19日至21日，人行漳州分行對我行云霄支行開(kāi)展反洗錢(qián)檢查，我們及時(shí)布置支行做好檢查各項準備工作，并與人行溝通檢查情況。根據人行提出的監管意見(jiàn)，進(jìn)一步督促支行落實(shí)整改。
銀行反洗錢(qián)年度總結(二)
20xx年，我行在人行的正確領(lǐng)導下，站在20xx年累積的寶貴經(jīng)驗上，持續完善反洗錢(qián)工作，腳踏實(shí)地、勤奮進(jìn)取，確保全員樹(shù)立應有的反洗錢(qián)意識，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)�，F將全年反洗錢(qián)工作匯報如下：
一、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系。
一是行領(lǐng)導高度重視，成立了以總行行長(cháng)為組長(cháng)，各部門(mén)負責人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組，設立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全行的反洗錢(qián)工作。同時(shí)，各支行也成立了相應的領(lǐng)導機構，配備了專(zhuān)職人員負責反洗錢(qián)工作。二是結合我行實(shí)際，會(huì )計結算部特增設反洗錢(qián)主管一名，構建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。
二、注重學(xué)習，提高反洗錢(qián)工作認識。
一是邀請人行領(lǐng)導現場(chǎng)指導。3月召開(kāi)了“xx銀行20xx年反洗錢(qián)工作會(huì )議”，特邀xx市人民銀行支付結算科xx科長(cháng)、xx副科長(cháng)蒞臨指導。會(huì )議傳達了全市金融機構反洗錢(qián)會(huì )議精神、回顧20xx年我行反洗錢(qián)工作、安排布署我行20xx年反洗錢(qián)工作。反洗錢(qián)領(lǐng)導小組成員(總行領(lǐng)導班子成員、總行高管、各經(jīng)營(yíng)單位負責人)、營(yíng)業(yè)室經(jīng)理、市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)部經(jīng)理共XX人次參加了會(huì )議。
二是夯實(shí)理論基矗我行統一征訂了《金融機構反洗錢(qián)實(shí)用手冊》、《金融機構如何識別、分析和報告重點(diǎn)可疑交易典型安全解析》、《中國洗錢(qián)犯罪案例剖析》、《反洗錢(qián)調查實(shí)用手冊》等書(shū)，并對“一法四規”進(jìn)行了匯編印刷，全行員工人手一冊。
三是學(xué)習形式多樣，總行集中培訓和支行分散培訓相結合。要求總行按季、支行按月至少進(jìn)行了一次學(xué)習培訓。支行經(jīng)常利用晨會(huì )時(shí)間向全體員工灌輸反洗錢(qián)知識，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì )反洗錢(qián)的精神和意義
三、注重執行，完善反洗錢(qián)內控制度建設
一是制度先行，出臺了《xx銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險等級劃分實(shí)施細則(試行)》、《xx反洗錢(qián)工作考核辦法(試行)》、《關(guān)于規范核驗客戶(hù)身份證件的通知》、轉發(fā)《關(guān)于加強金融機構客戶(hù)身份識別制度執行有關(guān)問(wèn)題的通知》的通知。
二是執行至上。如認真落實(shí)人行xx號文件，重新印制了.《個(gè)人開(kāi)戶(hù)申請書(shū)》與《個(gè)人客戶(hù)基本信息修改申請書(shū)》，加了職業(yè)、身份證有效期、國籍等要素，并對必填項作了星花標注;不斷進(jìn)行客戶(hù)身份持續識別與客戶(hù)信息補錄工作;賬戶(hù)年檢工作中對賬戶(hù)資料過(guò)期的賬戶(hù)，限制其賬戶(hù)使用;對公賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)時(shí)，對法人或負責人的身份證進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查后，并將核查結果打印在身份證復印的背面;認真做好大額交易及可疑交易數據報送工作，人工甄別后，可疑上報數量較同期明顯減少;認真做好反洗錢(qián)非現場(chǎng)監管報表的報送工作等。
三是檢查落實(shí)。5月份及12月份會(huì )計結算部組織進(jìn)行了兩次反洗錢(qián)專(zhuān)項檢查;20xx年5月12日到20xx年6月18日內控稽核部對四家支行反洗錢(qián)相關(guān)制度的建設和執行情況等進(jìn)行了一次反洗錢(qián)工作專(zhuān)項審計
四、注重宣傳，增強民眾的反洗錢(qián)意識
一是定點(diǎn)宣傳。20xx年我行分別在夷陵廣場(chǎng)與步行街等地進(jìn)行了7次大的反洗錢(qián)宣傳，其中xx支行在解放路時(shí)代廣場(chǎng)開(kāi)展的打擊洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，刊登在了20xx年8月13日《xx日報》周末版上，對提高社會(huì )的反洗錢(qián)認識起到了一定的作用。
二是全面宣傳。各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通過(guò)懸掛橫幅，張貼標語(yǔ)、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開(kāi)展《反洗錢(qián)法》宣傳。據統計，宣傳活動(dòng)共發(fā)放《反洗錢(qián)法》知識宣傳資料75多份，各網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前懸掛《反洗錢(qián)法》宣傳橫幅25幅，營(yíng)造了浩大的反洗錢(qián)宣傳聲勢，在一定程度上增強了市民對反洗錢(qián)認識。
三是聯(lián)合學(xué)校開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳。我行針對小學(xué)生流動(dòng)性強、分布廣，接受知識快的特點(diǎn)，與學(xué)校共同組織學(xué)生開(kāi)展有關(guān)《反洗錢(qián)》的課外活動(dòng)。并深入xx小學(xué)開(kāi)展廣播講座，動(dòng)員學(xué)生將在校學(xué)會(huì )的反洗錢(qián)知識傳授給家庭成員。
銀行反洗錢(qián)年度總結(三)
在xx年中，我社反洗錢(qián)工作緊緊圍繞人行反洗錢(qián)工作要求及工作重心，認真學(xué)習、貫徹執行《反洗錢(qián)法》，充分認識到反洗錢(qián)工作的重要性，根據“一法四令”等相關(guān)法律法規和行的各項規章制度，在宣傳與培訓相結合的同時(shí)，繼續提升員工對反洗錢(qián)工作的認識，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監管，努力提高反洗錢(qián)識別水平�，F將xx年一季度反洗錢(qián)工作情況總結如下：
一、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系。
在社主任領(lǐng)導的高度重視下，結合我行實(shí)際，成立了反洗錢(qián)領(lǐng)導工作小組，由主任許正為組長(cháng)，趙龍龍、代定軍為成員，對反洗錢(qián)工作進(jìn)行了系統安排，做到了行動(dòng)有安排，安排有落實(shí)，將反洗錢(qián)工作落到了 實(shí)處。
二、注重培訓學(xué)習，提高反洗錢(qián)工作認識。
我社仍將反洗錢(qián)“一法四令”等法律法規作為反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓的一項重要內容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓計劃中，由反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組開(kāi)展集中培訓等形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓，力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì )反洗錢(qián)的精神意義和宗旨。
三、搭建有風(fēng)險等級劃分平臺,建立人工分析識別機制。
客戶(hù)風(fēng)險等級劃分是金融機構履行客戶(hù)身份識別義務(wù)的重要內容，它對有效防范洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險具有非常重要的作用。隨著(zhù)我行CBUS系統的上線(xiàn)，反洗錢(qián)系統進(jìn)行升級和完善，不僅增加了風(fēng)險等級劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識別報送機制，加強人工判別，對人工判定為可疑交易但系統未能識別的，使用反洗錢(qián)系統進(jìn)行新增上報，這不僅提高了反洗錢(qián)可疑交易上報的準確率，更為做好反洗錢(qián)系統建設打下堅實(shí)的基礎。
反洗錢(qián)工作是一項長(cháng)期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開(kāi)展，我社將繼續強化組織領(lǐng)導，明確工作職責，確保我行反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展。
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