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銀行反洗錢(qián)宣傳月總結
利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢(qián)思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì )反洗錢(qián)的精神和意義，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責任和依法合規經(jīng)營(yíng)的思想，本文特意為大家收集整理了銀行反洗錢(qián)宣傳月總結，希望大家喜歡!
銀行反洗錢(qián)宣傳月總結1
根據穗商銀發(fā)字*號文件，關(guān)于《中國人民銀行關(guān)于金融機構嚴格執行反洗錢(qián)規定、防范洗錢(qián)風(fēng)險》的通知，我支行經(jīng)常利用晨課時(shí)間向全體體員工灌輸反洗錢(qián)思想精神，力求使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì )反洗錢(qián)的精神和意義，牢固樹(shù)立反洗錢(qián)法律責任和依法合規經(jīng)營(yíng)的思想，因此我們制定“一個(gè)規定、兩個(gè)辦法”來(lái)規范和加強對大額和可疑支付交易的監測，以構建更加完善的金融機構管體系，從而更好地發(fā)揮人民銀行的監管職能，維護金融機構的合法、穩健運作。
在本季度我支行能堅持做到：
一、在單位開(kāi)立結算賬戶(hù)時(shí)，嚴格把關(guān)，認真審查六證(營(yíng)業(yè)執照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開(kāi)戶(hù)許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對應的科目賬戶(hù);在為單位客戶(hù)辦理存款、結算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。
二、對于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴格按實(shí)名制的有關(guān)規定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續。
三、對現有的賬戶(hù)進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(hù)(如營(yíng)業(yè)執照過(guò)期或被注銷(xiāo)的)，已通知客戶(hù)盡快提供新的營(yíng)業(yè)執照或辦理銷(xiāo)戶(hù)手續。
四、提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶(hù)不給予現金支付。我支行堅持每天對每筆超過(guò)20萬(wàn)元(含)的現金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶(hù)100萬(wàn)元以上的單筆轉賬交易和個(gè)人結算賬戶(hù)20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結算賬戶(hù)之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本，并把數據轉換成excel格式保存。
五、嚴格監管和控制公款私存現象。我支行成立專(zhuān)項小組專(zhuān)門(mén)對有意要套現或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保我行結算帳戶(hù)帳戶(hù)都能合規性地運 各單位結算賬戶(hù)和個(gè)人結算賬戶(hù)的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經(jīng)過(guò)我支行員工的深入了解和觀(guān)察，都是屬于正常結算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規定。
在本季，我支行沒(méi)有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規模明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正�，F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。
我部以打擊非法證券、反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，以預防洗錢(qián)活動(dòng)，維護金融秩序，遏制洗錢(qián)犯罪，維護投資者合法權益為主題，開(kāi)展宣傳活動(dòng)。時(shí)間：XX年10月8日 星期五早上9：00-16：00，地點(diǎn)：東莞市東聯(lián)農村信用社所西城樓分社旁邊。 我部渠道營(yíng)銷(xiāo)全體成員和交易部員工參與宣傳活動(dòng)，大家同心協(xié)力開(kāi)始布置現場(chǎng)，搭帳篷、擺放宣傳資料，在活動(dòng)現場(chǎng)懸掛橫幅，上午9點(diǎn)我們的`活動(dòng)正式拉開(kāi)序幕。
員工為現場(chǎng)客戶(hù)提供業(yè)務(wù)、反洗錢(qián)咨詢(xún)，講解“什么是洗錢(qián)”、“哪些是黑錢(qián)”、“犯罪分子怎樣洗錢(qián)”等相關(guān)知識;圍繞當前反洗錢(qián)的發(fā)展形勢，介紹反洗錢(qián)基本知識以及公民反洗錢(qián)義務(wù)等，宣傳反洗錢(qián)工作的重要意義，同時(shí)和社會(huì )公眾(尤其是客戶(hù))深入探討反洗錢(qián)工作的熱點(diǎn)及難點(diǎn)問(wèn)題，宣傳相關(guān)部門(mén)反洗錢(qián)工作先進(jìn)事例，從正面引導和教育社會(huì )公眾，以進(jìn)一步擴大反洗錢(qián)宣傳的社會(huì )效果。
活動(dòng)人員通過(guò)派發(fā)宣傳折頁(yè)、宣傳單張、調查問(wèn)卷，力圖讓公民能夠充分意識到反洗錢(qián)的重要性，積極與反洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)作斗爭，維金融市場(chǎng)秩序。群眾積極參與，了解相關(guān)反洗錢(qián)知識，索取反洗錢(qián)宣傳資料。
總結本次活動(dòng)，達到了預期效果，讓群眾認識到反洗錢(qián)的相關(guān)知識以及對社會(huì )的影響，擾亂正常的社會(huì )經(jīng)濟秩序，破壞社會(huì )公平競爭，甚至影響國家聲譽(yù)。我部會(huì )繼續加強對投資者的反洗錢(qián)宣傳，加大反洗錢(qián)的宣傳力度，讓更多人了解并認識反洗錢(qián)活動(dòng)，維護社會(huì )及金融秩序穩定。
銀行反洗錢(qián)宣傳月總結2
為進(jìn)一步普及反洗錢(qián)知識，提升社會(huì )公眾的反洗錢(qián)意識，營(yíng)造反洗錢(qián)良好社會(huì )氛圍。根據2015年7月3日人民銀行召開(kāi)的反洗錢(qián)工作座談會(huì )會(huì )議精神，以及人民銀行下發(fā)的“盤(pán)錦市2015年反洗錢(qián)集中宣傳月活動(dòng)方案”通知要求，交通銀行盤(pán)錦分行舉辦了以“警惕洗錢(qián)陷阱”為宣傳主題的反洗錢(qián)集中宣傳月活動(dòng)�，F將活動(dòng)情況總結匯報如下：
一、基本情況
我分行充分認識當前反洗錢(qián)工作形勢，高度重視反洗錢(qián)在日常生活中對個(gè)人金融安全管理等金融服務(wù)宣傳工作。認真組織本單位宣傳人員學(xué)習反洗錢(qián)相關(guān)知識，將反洗錢(qián)意識滲透到工作各個(gè)環(huán)節中，提高臨柜人員識別洗錢(qián)風(fēng)險的能力，圍繞反洗錢(qián)法律法規、反洗錢(qián)知識及常識、洗錢(qián)活動(dòng)的基本特征及公民防范措施以及金融機構和公民在反洗錢(qián)工作中應履行的義務(wù)、洗錢(qián)陷阱實(shí)際案例提示等內容開(kāi)展宣傳。向柜臺客戶(hù)宣傳反洗錢(qián)知識及常識，提示洗錢(qián)陷阱;向社會(huì )公眾宣傳反洗錢(qián)法律法規，提高客戶(hù)對反洗錢(qián)義務(wù)履行的自覺(jué)性。
二、開(kāi)展方式
1、設立反洗錢(qián)業(yè)務(wù)宣傳、咨詢(xún)臺。
我行利用地處繁華街道的優(yōu)勢，派出工作人員在我行門(mén)前向過(guò)往行人發(fā)放宣傳資料，接受公眾咨詢(xún)，使社會(huì )公眾廣泛知曉并了解反洗錢(qián)的知識，夯實(shí)反洗錢(qián)工作的社會(huì )基礎。
2、營(yíng)業(yè)窗口擺放反洗錢(qián)宣傳手冊。
我行在行內每一個(gè)營(yíng)業(yè)窗口都擺放了反洗錢(qián)宣傳手冊，可以在客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)的同時(shí)，也為客戶(hù)講解一些反洗錢(qián)方面的知識，不僅加強了我行員工與客戶(hù)的交流，而且也使客戶(hù)增添了反洗錢(qián)知識。
3、利用LED顯示屏宣傳。
我行在做好人工宣傳的同時(shí)，還充分利用外在有利條件，在我行窗外懸掛的LED顯示屏上發(fā)布本次反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的.主題標語(yǔ)等，從而可以對更多的社會(huì )工作起到提示作用，也能使社會(huì )工作更好的樹(shù)立反洗錢(qián)意識。
三、取得效果。
通過(guò)本次“反洗錢(qián)集中宣傳月”活動(dòng)，首先，提高了我行全員對反洗錢(qián)工作的認識，金融機構是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮金融機構“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性，進(jìn)一步提高了員工的遵紀守法意識和反洗錢(qián)工作的自覺(jué)性，防止了內部或外部勾結開(kāi)展洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，同時(shí)也強化了臨柜人員反洗錢(qián)方面的培訓，積累了經(jīng)驗，鍛煉了隊伍;其次，使不知道什么是“洗錢(qián)”的社會(huì )公眾對反洗錢(qián)有了進(jìn)一步的認識，更使他們認識了洗錢(qián)對社會(huì )的危害以及反洗錢(qián)的重要性和必要性�？傊�，通過(guò)反先錢(qián)洗錢(qián)活動(dòng)的宣傳，使反洗錢(qián)工作達到了家喻戶(hù)曉、深入人心，使公眾認識到了洗錢(qián)是經(jīng)濟領(lǐng)域一種常見(jiàn)的犯罪現象，增強了公民的責任意識，打擊洗錢(qián)犯罪已成為社會(huì )共識。
四、存在的問(wèn)題及建議
反洗錢(qián)工作是一項長(cháng)期性、系統性的工作，公眾在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，不理解業(yè)務(wù)處理程序，不積極配合反洗錢(qián)工作等情況時(shí)有發(fā)生，對我們金融機構反洗錢(qián)工作帶來(lái)了一定的困難，但是在今后的工作中我們依然會(huì )嚴格按照人民銀行的要求，切實(shí)履行好反洗錢(qián)的法定義務(wù)，維護國家的經(jīng)濟金融安全。
銀行反洗錢(qián)宣傳月總結3
反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì )風(fēng)氣，保持社會(huì )安定，提高XX信譽(yù)，促進(jìn)XX業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢(qián)調查實(shí)施細則》、《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《金融機構客房身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢(qián)規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省XXXX反洗錢(qián)工作規定》(粵XX[2007]106號)的要求，我市XX在過(guò)去的一年里通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作，取得了較好的成效�，F將2010年反洗錢(qián)工作總結如下：
一、精心構建完善領(lǐng)導組織體系
我市XX為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以XX行長(cháng)XX為組長(cháng)，XX各部門(mén)負責人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組，設立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全轄區XX的反洗錢(qián)工作，還指定專(zhuān)人負責此項工作，確定職能部門(mén)具體負責反洗錢(qián)工作，構建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。根據上級分行和人行的工作要求，結全我行的實(shí)際情況，我行制定了反洗錢(qián)內控制度，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了依據。
二、加強學(xué)習，提高對反洗錢(qián)工作的認識
為增強對反洗錢(qián)工作的'認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢(qián)知識的學(xué)習。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長(cháng)、所長(cháng)的反洗錢(qián)知識學(xué)習，提高管理人員的覺(jué)悟，為在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢(qián)方面知識的培訓。為確保切實(shí)履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。XX要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)，擔任反洗錢(qián)報告工作。四是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作，強化反洗錢(qián)意識，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊伍。本年度共舉行反洗錢(qián)培訓6次，參加人次163人。主要學(xué)習了《中國人民銀行反洗錢(qián)調查實(shí)施細則》、《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《金融機構客房身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢(qián)規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》及《廣東省XXXX反/洗錢(qián)工作規定》等。
三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢(qián)工作的理解
為了讓廣大群眾配合XX開(kāi)展反洗工作，市行在每一季度都開(kāi)展了不同形式的宣傳活動(dòng)，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。在11月“廣東省反洗錢(qián)宣傳月”，我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導小組。通過(guò)精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。
四、嚴格執行客戶(hù)身份識別制度和客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度
在開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴格按實(shí)名制的有關(guān)規定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續。在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶(hù)身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。
在為客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。
在代售基金、保險業(yè)務(wù)時(shí)都能?chē)栏駡绦锌蛻?hù)身份識別制度。
當客戶(hù)的身份信息變更時(shí)，嚴格重新識別客戶(hù)。我行嚴格按照規定的要求，對客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結束當年或者一次性-交易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。
五、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度
在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶(hù)不給予現金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅持每天都對每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監控，并要求需提前一天預約提現金額。
嚴格監管和控制公-款私存現象。我XX成立專(zhuān)項小組專(zhuān)門(mén)對有意要套現或公-款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保我XX結算帳戶(hù)都能合規性地進(jìn)行大額現金收支和大額轉賬收付。
對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專(zhuān)人負責。對于發(fā)現的可疑支付交易都及時(shí)上報上級分行，每月以簡(jiǎn)報形式對當月開(kāi)展反洗錢(qián)工作進(jìn)行總結匯報。今年以來(lái)，我XX轄區內共上報可疑支付61筆，累計金額8090.12萬(wàn)。
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