當前反洗錢(qián)工作是金融業(yè)重中之重的一項重要工作，為有效防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢(qián)活動(dòng)，本文針對基層行反洗錢(qián)工作存在的問(wèn)題與對策談?wù)勔恍┏鯗\的看法。

　　一、當前基層反洗錢(qián)工作面臨的主要問(wèn)題

　�。ㄒ唬┧枷胝J識難到位。表現在：

　�。�1）客戶(hù)難認同。金融業(yè)反洗錢(qián)工作有一個(gè)重要制度，即“了解你的客戶(hù)”，對此，客戶(hù)很難認同，認為“自己的錢(qián)自己有自由支配權，憑什么要受你銀行的約束”，而企業(yè)則認為經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jì)、資金流量及流向等是商業(yè)秘密，銀行也不能隨便干涉。

　�。�2）部門(mén)難配合。反洗錢(qián)工作是一項協(xié)作性很強的系統工程，需要公安、工商、稅務(wù)、海關(guān)等多個(gè)部門(mén)的密切配合與溝通，但現實(shí)是，由于認識上的偏差，部門(mén)之間很難在信息共享和工作配合上形成一個(gè)良好協(xié)作機制。

　�。�3）銀行難執行。突出反映在作為在反洗錢(qián)工作中處于最前端的金融機構具有明顯的“四不為”傾向。一是認為“咱們這是經(jīng)濟落后的小地方，誰(shuí)還會(huì )到這窮鄉避壤之處來(lái)洗錢(qián)”，“不必為”的思想普遍存在；二是因擔心失去客戶(hù)市場(chǎng)、增加管理成本而“不愿為”；三是因缺乏反洗錢(qián)技能而“不能為”；四是因懼怕洗錢(qián)犯罪者報復打擊而“不敢為”。

　�。ǘ�）人員素質(zhì)難適應。洗錢(qián)犯罪屬于典型的高智能型犯罪，其具有兩個(gè)明顯特點(diǎn)：一是嚴密的組織性和隱蔽性；二是較強的專(zhuān)業(yè)性和技術(shù)性。利用復雜的金融交易和種類(lèi)繁多的金融工具，設立各種企業(yè)實(shí)體來(lái)洗錢(qián)已經(jīng)成為當前洗錢(qián)犯罪的趨勢。這些都使得反洗錢(qián)工作不僅需要有一大批精通金融、計算機、結算等專(zhuān)業(yè)知識的專(zhuān)業(yè)人才，也要有大量的既懂金融、計算機、稅務(wù)、海關(guān)等專(zhuān)業(yè)知識，又懂偵查、經(jīng)濟、法律、貿易、英語(yǔ)等綜合技能的復合型人才。但由于思想認識、技能培訓、人才引進(jìn)與成長(cháng)、經(jīng)費支持等諸多方面的原因，目前，基層金融機構，既沒(méi)有現實(shí)的能適應或者說(shuō)勝任反洗錢(qián)工作的專(zhuān)業(yè)人才，又無(wú)法形成一個(gè)良好的反洗錢(qián)人才的培養和成長(cháng)機制，造成基層金融業(yè)反洗錢(qián)人員素質(zhì)不高，或者說(shuō)反洗錢(qián)人才匱乏卻是不爭的現實(shí)，使該項工作更多的處于一種應付性、邊緣性、形式性的被動(dòng)型狀態(tài)，而難以達到主動(dòng)性、深入性、實(shí)質(zhì)性的介入型狀態(tài)。

　　反洗錢(qián)工作是一項長(cháng)期而艱巨的工作，為保證此項工作正常有序開(kāi)展，下面，就和小編一起來(lái)看一看反洗錢(qián)年度工作總結，希望對大家有幫助!

　　反洗錢(qián)年度工作總結篇一：

　　20xx年，反洗錢(qián)工作緊緊圍繞市公司反洗錢(qián)工作要求及工作重心，認真學(xué)習、貫徹執行<<反洗錢(qián)法>>，充分認識到反洗錢(qián)工作的重要性，根據<<中華人民共和國反洗錢(qián)法>>、<<金融機構反洗錢(qián)規定>>、<<金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法>>等相關(guān)法律法規和公司的各項規章制度、在宣傳與培訓相結合的同時(shí)，繼續提升員工對反洗錢(qián)工作的認識、日常工作中，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監管，努力提高反洗錢(qián)識別水平。

　　一、主要工作完成情況及反洗錢(qián)工作效果

　　(一)采取多種形式，宣傳貫徹<<反洗錢(qián)法>>

　　1、反洗錢(qián)培訓：宣傳貫徹<<反洗錢(qián)法>>。利用晨會(huì )時(shí)間，每月召開(kāi)兩次反洗錢(qián)培訓活動(dòng)，培訓活動(dòng)采用靈活、有針對性的方式進(jìn)行。培訓主要圍繞<<反洗錢(qián)法>>、<<反洗錢(qián)工作管理辦法實(shí)施細則>>及補充規定、<<業(yè)務(wù)管理反洗錢(qián)工作實(shí)施細則>>及有關(guān)補充規定、等相關(guān)制度展開(kāi)學(xué)習，主要目的是更深入的普及反洗錢(qián)基本知識，主要從應盡的反洗錢(qián)義務(wù)及未按規定履行反洗錢(qián)義務(wù)應承擔的法律責任等方面深入地講解了反洗錢(qián)義務(wù)應承擔的法律責任等深入淺出地講解了反洗錢(qián)有關(guān)知識。通過(guò)培訓，大幅度提高了大家對反洗錢(qián)工作的認識。

　　認真開(kāi)展反洗錢(qián)月宣傳活動(dòng)。根據公司《關(guān)于轉發(fā)公司<關(guān)于開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)的通知>》及市公司相關(guān)文件精神，9月我公司開(kāi)展了以“依法履行反洗錢(qián)義務(wù)，預防和打擊洗錢(qián)犯罪”為主題的反洗錢(qián)專(zhuān)題宣傳教育活動(dòng)。利用多途徑、多渠道對大家進(jìn)行宣傳，活動(dòng)內容針對性較強，宣傳達到較好效果。

　　2、舉辦反洗錢(qián)知識考試。為推動(dòng)《反洗錢(qián)法》等法律法規知識的學(xué)習和宣傳，使各崗位工作人員理解和掌握反洗錢(qián)法規制度，更好地履行反洗錢(qián)義務(wù)，我公司根據市公司要求并結合我公司具體情況，進(jìn)行了反洗錢(qián)從業(yè)人員的理論知識水平和業(yè)務(wù)素質(zhì)，有力地促進(jìn)了反洗錢(qián)工作的開(kāi)展。

　　加強反洗錢(qián)法規、政策和技能培訓工作我支行將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓作為法律法規學(xué)習的一項重要內容，下文是為大家精選的反洗錢(qián)年度培訓工作總結，歡迎大家閱讀。

　　【反洗錢(qián)年度培訓工作總結1】

　　自開(kāi)展反洗錢(qián)工作以來(lái)，XX銀行在人民銀行和行領(lǐng)導的大力支持、幫助下，認真貫徹執行《反洗錢(qián)法》，根據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《金融機構反洗錢(qián)規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規定和XX銀行的各項規章制度，在培訓和宣傳相結合的同時(shí)不斷提升XX銀行員工對反洗錢(qián)工作的認識，切實(shí)履行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)，進(jìn)一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監管，努力提高反洗錢(qián)工作水平。

　　一、精心構建完善領(lǐng)導組織體系，為做好反洗錢(qián)工作奠定基礎。

　　為切實(shí)保證反洗錢(qián)各項工作順利開(kāi)展，成立了以行長(cháng)為組長(cháng)，主管行長(cháng)為副組長(cháng)，各部門(mén)負責人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組，設立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全行的反洗錢(qián)工作，還指定專(zhuān)人負責此項工作，確定職能部門(mén)具體負責反洗錢(qián)工作，各支行相應成立了由支行行長(cháng)為組長(cháng)的反洗錢(qián)領(lǐng)導小組，構建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。根據人行的工作要求，結合XX銀行的實(shí)際情況，制定了反洗錢(qián)內控制度，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了組織保障。

　　二、整章建制，健全和完善內控機制，為反洗錢(qián)工作提供制度支持。

　　建立健全反洗錢(qián)的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《XX銀行客戶(hù)風(fēng)險等級劃分工作安排》《XX銀行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進(jìn)一步明確各分支行內部各環(huán)節的工作流程，從一線(xiàn)臨柜人員發(fā)現、分析、報告可疑支付交易，到領(lǐng)導審核，再到分支行反洗錢(qián)領(lǐng)導小組向上級行有關(guān)部門(mén)報告，都要明確時(shí)間限制和工作責任，層層落實(shí)第一責任人負責制，最大限度地提高反洗錢(qián)工作效率。三是要按照內控優(yōu)先的原則，切實(shí)加強內部控制制度的建設和落實(shí)，嚴格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng )新，科技支撐”的有關(guān)要求，強調內部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢(qián)工作系統化、制度化、可控化、規范化。

　　深入學(xué)習反洗錢(qián)相關(guān)法規和政策，反洗錢(qián)報告和職責，本文特意為大家收集整理了年度反洗錢(qián)工作總結，僅供參考!

　　年度反洗錢(qián)工作總結(一)

　　按照中國人民銀行對反洗錢(qián)工作的專(zhuān)項文件要求，結合我公司業(yè)務(wù)規范和內部管理需要，我公司對20xx年公司反洗錢(qián)專(zhuān)項工作做年度總結如下：

　　自2009年公司正式成立，尤其是取得支付牌照以來(lái)，我公司一直高度重視和緊抓反洗錢(qián)工作，以立命之本和應盡義務(wù)的高度，根據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《非金融機構支付服務(wù)管理辦法》、《非金融機構支付服務(wù)管理辦法實(shí)施細則》和《支付機構反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法》等相關(guān)規定，結合公司具體業(yè)務(wù)情況 ，建立建全反洗錢(qián)工作管理機構和措施制度，以推動(dòng)和加強公司反洗錢(qián)工作的開(kāi)展，有效預防洗錢(qián)活動(dòng)，保證公司業(yè)務(wù)規范健康發(fā)展，維護公司正常經(jīng)營(yíng)次序。

　　我司建立了自上而下的反洗錢(qián)組織機構，成立了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組，設立反洗錢(qián)工作辦公室，領(lǐng)導小組成員由公司經(jīng)理及部門(mén)負責人組成，并設反洗錢(qián)專(zhuān)員二名，反洗錢(qián)兼職人員十九人。領(lǐng)導小組各成員分工明確，自合作商戶(hù)合法登記接入到結算數據預警，客服可疑業(yè)務(wù)備案到后臺清算可疑數據甄別等，均有專(zhuān)人跟蹤負責。同時(shí)不斷根據實(shí)際情況的變化建立和修訂公司反洗錢(qián)內控制度，目前已建立《采購與付款管理制度》、《全面預算管理制度》、《支付業(yè)務(wù)平臺管理制度》、《備付金管理制度》等十五項，并在日常的工作中嚴格按制度規定操作執行。

　　反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì )風(fēng)氣，保持社會(huì )安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。

　　銀行反洗錢(qián)月度工作總結(一)

　　為普及反洗錢(qián)知識、增強公民反洗錢(qián)意識、營(yíng)造反洗錢(qián)社會(huì )環(huán)境、發(fā)揮公眾力量預防洗錢(qián)，維護金融安全，國民信托響應中國人民銀行管理部的號召，于20xx年8月1日至20xx年8月31日開(kāi)展以“預防洗錢(qián)、維護金融安全”為主題的反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)。

　　作為此次宣傳月活動(dòng)的重要組成部分，20xx年8月26日，公司在首府大廈廣場(chǎng)以及公司附近安德路社區舉行戶(hù)外宣傳活動(dòng)，公司董事長(cháng)楊小陽(yáng)、副總經(jīng)理何遠、風(fēng)控總監劉威、財務(wù)總監莫百愉及相關(guān)部門(mén)人員等30余人參加了戶(hù)外宣傳活動(dòng)�；顒�(dòng)當天發(fā)放反洗錢(qián)宣傳折頁(yè)400余份、預防洗錢(qián)維護金融安全知識手冊40余本，收回有效的反洗錢(qián)知識調查問(wèn)卷340余份，發(fā)放帶有反洗錢(qián)知識的宣傳禮品500余個(gè)。

　　此次反洗錢(qián)宣傳月活動(dòng)，將反洗錢(qián)宣傳與“保護自己、遠離洗錢(qián)”有機結合起來(lái)，提示社會(huì )公眾不要出租或出借自己的身份證件、銀行賬戶(hù)、銀行卡和u盾，不要用自己的賬戶(hù)替他人提現，不出售信用卡用于洗錢(qián)。警惕集資詐騙、電信詐騙、“釣魚(yú)網(wǎng)站”詐騙。遠離網(wǎng)絡(luò )洗錢(qián)，積極配合金融機構進(jìn)行身份識別。遠離地下錢(qián)莊，選擇安全可靠的投融資渠道�；顒�(dòng)通過(guò)發(fā)放禮品的方式，增強了反洗錢(qián)主題宣傳活動(dòng)的吸引力和實(shí)效性，拓展反洗錢(qián)宣傳的廣度和深度，在廣大社會(huì )公眾中產(chǎn)生了積極的影響。

　　“老百姓99％甚至更多的大額現金交易都是合法交易。雖然有些交易記錄可能將被報告給有關(guān)部門(mén)備案，但不會(huì )對老百姓的生活產(chǎn)生什么影響�！苯裉�，中國人民銀行條法司陳小云司長(cháng)這樣解釋《反洗錢(qián)法》與老百姓的關(guān)系。10月31日，《反洗錢(qián)法》經(jīng)第10屆全國人民代表大會(huì )常務(wù)委員會(huì )第24次會(huì )議審議通過(guò)，將于2007年1月1日施行。

　　洗錢(qián)就是通過(guò)各種方式將非法資金合法化。它是一種嚴重的經(jīng)濟型犯罪行為，而且洗錢(qián)活動(dòng)與販毒、私運、恐怖活動(dòng)、貪腐和偷稅漏稅等嚴重刑事犯罪相聯(lián)系，對國家的政治穩定、社會(huì )安定、經(jīng)濟安全以及國際政治經(jīng)濟體系的安全構成嚴重威脅。

　　很多洗錢(qián)活動(dòng)和老百姓的生活密切相關(guān)。央行官員介紹，一些單位給員工買(mǎi)一種保險，過(guò)一段時(shí)間再退保，將剩余的保險金打入員工的賬戶(hù)。這種變相發(fā)福利的方式，其實(shí)就是洗錢(qián)，是一種犯罪行為。

　　《反洗錢(qián)法》規定的反洗錢(qián)義務(wù)主體包括兩類(lèi)：一是在境內設立的金融機構，二是按照規定應當履行反洗錢(qián)義務(wù)的`特定非金融機構。

　　陳小云說(shuō)，國際上通常認為，房地產(chǎn)銷(xiāo)售、貴金屬和珠寶交易機構、拍賣(mài)企業(yè)、典當行以及律師事務(wù)所、會(huì )計師事務(wù)所等機構在業(yè)務(wù)中經(jīng)常接觸大量資金，需要承擔反洗錢(qián)業(yè)務(wù)。但是，國內對此并無(wú)經(jīng)驗，需要在實(shí)踐中研究。比如，房地產(chǎn)銷(xiāo)售等特定非金融機構履行反洗錢(qián)義務(wù)，意味著(zhù)明年1月1日以后，百姓買(mǎi)房用現金支付的房屋首付超過(guò)20萬(wàn)元時(shí)，其交易記錄將作為大額交易報告到央行有關(guān)部門(mén)備案。