反洗錢(qián)年度培訓工作總結

　　加強反洗錢(qián)法規、政策和技能培訓工作我支行將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓作為法律法規學(xué)習的一項重要內容，下文是為大家精選的反洗錢(qián)年度培訓工作總結，歡迎大家閱讀。

　　【反洗錢(qián)年度培訓工作總結1】

　　自開(kāi)展反洗錢(qián)工作以來(lái)，XX銀行在人民銀行和行領(lǐng)導的大力支持、幫助下，認真貫徹執行《反洗錢(qián)法》，根據《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《金融機構反洗錢(qián)規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》等相關(guān)法律規定和XX銀行的各項規章制度，在培訓和宣傳相結合的同時(shí)不斷提升XX銀行員工對反洗錢(qián)工作的認識，切實(shí)履行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)，進(jìn)一步完善工作機制，強化對各項業(yè)務(wù)的監管，努力提高反洗錢(qián)工作水平。

　　一、精心構建完善領(lǐng)導組織體系，為做好反洗錢(qián)工作奠定基礎。

　　為切實(shí)保證反洗錢(qián)各項工作順利開(kāi)展，成立了以行長(cháng)為組長(cháng)，主管行長(cháng)為副組長(cháng)，各部門(mén)負責人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組，設立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全行的反洗錢(qián)工作，還指定專(zhuān)人負責此項工作，確定職能部門(mén)具體負責反洗錢(qián)工作，各支行相應成立了由支行行長(cháng)為組長(cháng)的反洗錢(qián)領(lǐng)導小組，構建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。根據人行的工作要求，結合XX銀行的實(shí)際情況，制定了反洗錢(qián)內控制度，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了組織保障。

　　二、整章建制，健全和完善內控機制，為反洗錢(qián)工作提供制度支持。

　　建立健全反洗錢(qián)的相關(guān)制度，一是制定并下發(fā)了《XX銀行客戶(hù)風(fēng)險等級劃分工作安排》《XX銀行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)制度匯編》。二是進(jìn)一步明確各分支行內部各環(huán)節的工作流程，從一線(xiàn)臨柜人員發(fā)現、分析、報告可疑支付交易，到領(lǐng)導審核，再到分支行反洗錢(qián)領(lǐng)導小組向上級行有關(guān)部門(mén)報告，都要明確時(shí)間限制和工作責任，層層落實(shí)第一責任人負責制，最大限度地提高反洗錢(qián)工作效率。三是要按照內控優(yōu)先的原則，切實(shí)加強內部控制制度的建設和落實(shí)，嚴格按照“業(yè)務(wù)創(chuàng )新，科技支撐”的有關(guān)要求，強調內部控制制度的優(yōu)先制定原則，將反洗錢(qián)工作系統化、制度化、可控化、規范化。

　　三、嚴格培訓，加強學(xué)習，為反洗錢(qián)工作順利開(kāi)展提供人員保障。

　　為增強對反洗錢(qián)工作的認識和順利開(kāi)展，XX銀行從以下幾方面著(zhù)手進(jìn)行：

　　1、深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。提高管理人員特別是分支行會(huì )計主管的覺(jué)悟和反洗錢(qián)知識的積累，為反洗錢(qián)工作的順利開(kāi)展，做好準備。

　　2、建立了支行反洗錢(qián)培訓登記簿專(zhuān)門(mén)用于登記反洗錢(qián)內容的培訓記錄。同時(shí)邀請有關(guān)專(zhuān)業(yè)人員來(lái)行進(jìn)行專(zhuān)題培訓，近三年來(lái)自主培訓及結合外聘人員培訓共計30場(chǎng)次接受培訓人員近600人次。

　　3、認真選配工作人員。在工作中，要求分支行將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉反洗錢(qián)法等方面知識的機構人員安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)，從事反洗錢(qián)報告工作。

　　四、制定嚴格措施確�？蛻�(hù)身份識別制度和客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度的落實(shí)。

　　(一)建立事后監督審核制度，未進(jìn)行核查的按嚴重差

　　錯處理。在開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴格按實(shí)名制的有關(guān)規定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的.姓名和號碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續。在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現金匯款、票據兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶(hù)身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。對于單位和個(gè)人銀行結算賬戶(hù)的有關(guān)信息、審批手續及開(kāi)戶(hù)申請等進(jìn)行一戶(hù)一檔保管，并保證賬戶(hù)管理資料的完整性和合規性。

　　(二)認真執行《人民幣銀行結算賬戶(hù)管理規定》，以“了解你的客戶(hù)”原則開(kāi)立各類(lèi)銀行結算賬戶(hù)。一是嚴格按照人民銀行規定對單位賬戶(hù)進(jìn)行年檢，近幾年對公賬戶(hù)年檢率均達到80%以上，對未通過(guò)賬戶(hù)年檢的賬戶(hù)堅決進(jìn)行清理。二是積極維護賬戶(hù)系統信息，使賬戶(hù)系統信息達到準確、真實(shí)。

　　(三)結合人民銀行20XX年12月下發(fā)的《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展全國存量個(gè)人人民幣銀行存款賬戶(hù)相關(guān)身份信息真實(shí)性核實(shí)工作的指導意見(jiàn)》銀發(fā)[20XX]254號文件的要求，結合反洗錢(qián)工作，認真核實(shí)存款人姓名、身份證件號碼、照片等有關(guān)內容，按照內緊外松、先易后難、先內后外的方式，以法規制度為依據，對虛假銀行賬戶(hù)、假名銀行賬戶(hù)、匿名銀行賬戶(hù)及存款人身份不明銀行賬戶(hù)進(jìn)行處理，在合規、合法、合理的基礎上，切實(shí)履行相應的反洗錢(qián)義務(wù)。

　　五、認真履職，嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度。

　　在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶(hù)不給予現金支付。各支行堅持每天都對每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監控，并要求需提前一天預約提現金額。

　　對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專(zhuān)人負責。對于發(fā)現的可疑支付交易都及時(shí)上報上級分行。近三年來(lái)，通過(guò)中國人民銀行反洗錢(qián)監測系統共上報大額交易76萬(wàn)余筆，金額9370億元;可疑交易76萬(wàn)余筆，金額4270億元。

　　通過(guò)以上舉措，使XX銀行反洗錢(qián)工作在內部控制、客戶(hù)身份識別、大額和可疑交易報告、交易記錄保存、反洗錢(qián)宣傳培訓等方面取得了可喜進(jìn)步，有效保障了XX銀行合規、有序、健康發(fā)展。

　　【反洗錢(qián)年度培訓工作總結2】

　　根據當地人行的有關(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴格執行反洗錢(qián)的有關(guān)制度，認真履行反洗錢(qián)工作，順利的完成了本年度的反洗錢(qián)工作任務(wù)�，F將本年度的反洗錢(qián)工作情況總結如下：

　　一、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系

　　20XX年度因支行人事變動(dòng)和工作要求，使****支行原反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組成員發(fā)生了變動(dòng)。為了能夠順利開(kāi)展支行反洗錢(qián)工作，行領(lǐng)導對此也高度重視，立即召開(kāi)會(huì )議討論，并迅速成立以行長(cháng)為組長(cháng)的新的`反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組，確保****支行能夠順利的開(kāi)展反洗錢(qián)工作。

　　二、注重學(xué)習，提高反洗錢(qián)工作認識

　　加強對反洗工作重要性的認識，我行認真組織學(xué)習總行《關(guān)于印發(fā)<*******銀行反洗錢(qián)工作管理辦法(201*年修訂)>的通知》和《關(guān)于印發(fā)<*******銀行反洗錢(qián)管理系統操作規程(201*年修訂)>的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)<*******銀行**省分行反洗錢(qián)風(fēng)險分類(lèi)管理暫行辦法>的通知》。同時(shí)我們也充分認識到營(yíng)業(yè)窗口時(shí)控制反洗錢(qián)的第一道屏障，強化對臨柜人員的反洗錢(qián)培訓至關(guān)重要：為此會(huì )計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢(qián)的案例、危害，講解可疑交易類(lèi)型的識別和對照，認真收集各類(lèi)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識和學(xué)習人行的反洗錢(qián)規章制度(如：《關(guān)于印發(fā)<金融機構反洗錢(qián)監督管理辦法(試行)>的通知》)，使臨柜人員系統全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過(guò)對反洗錢(qián)知識的不斷學(xué)習，不僅提高了我行員工的反洗錢(qián)意識，而且也有效防范了各類(lèi)反洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。

　　三、制定專(zhuān)人，落實(shí)客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險等級評定

　　根據《*******銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設置了新建客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險等級評定表和原有客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險等級評定表。首先，由會(huì )計出納部指定專(zhuān)人對客戶(hù)進(jìn)行初級評定，給出初評意見(jiàn);然后，提交信貸部，由信貸部指定專(zhuān)人進(jìn)行復評給出復評意見(jiàn);最后，提交反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組進(jìn)行綜合評定并給出綜合評定意見(jiàn)。

　　四、明確職責，制定反洗錢(qián)業(yè)務(wù)操作流程

　　為全面落實(shí)反洗錢(qián)工作職責，支行會(huì )計出納部嚴格落實(shí)反洗錢(qián)工作AB角制度，由B角操作員完成交易補錄、案例和客戶(hù)評級調整等工作，A角操作員完成檢查工作，確保及時(shí)發(fā)現和制止洗錢(qián)活動(dòng)。同時(shí)會(huì )計出納部又指定一名操作員按及做好**萬(wàn)元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況，加強對大額交易的監控力度，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠。

　　五、注重實(shí)效，制定有關(guān)文件

　　為把反洗錢(qián)工作落實(shí)到實(shí)處，確保不走過(guò)場(chǎng)，****支行專(zhuān)門(mén)出臺有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)<*******銀行****市支行反洗錢(qián)工作管理辦法>的通知》。由支行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組作為全行反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導機構，同時(shí)明確其他各部室的主要工作職責，將反洗錢(qián)工作的責任落實(shí)到每個(gè)部室，確保反洗錢(qián)工作落實(shí)到實(shí)處，也確保反洗錢(qián)工作的順利進(jìn)行。

　　【反洗錢(qián)年度培訓工作總結3】

　　一、加強反洗錢(qián)法規、政策和技能培訓工作我支行將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓作為法律法規學(xué)習的一項重要內容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓計劃中，統一部署、落實(shí)，并繼續針對不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓，形成聯(lián)動(dòng)的反洗錢(qián)培訓、宣傳良好局面。

　　學(xué)習中總結、研究、交流反洗錢(qián)工作情況、學(xué)習當前國內反洗錢(qián)形勢和任務(wù)及反洗錢(qián)工作的操作技術(shù)和方法，明確洗錢(qián)風(fēng)險的控制和預防是我行風(fēng)險管理的重要內容，并將培訓內容、操作技術(shù)和方法與每一位一線(xiàn)臨柜人員交流，全面提高、掌握反洗錢(qián)基礎知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好此項重要職責。

　　二、為增強對反洗錢(qián)工作的認識，柜員首先從自身做起，加強了對反洗錢(qián)知識的.學(xué)習。

　　深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。

　　強化臨柜人員反洗錢(qián)方面知識的培訓。為確保切實(shí)履行好這項重要職責，我行采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊伍的建設工作。

　　通過(guò)專(zhuān)題學(xué)習，提高了全體參培人員反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識，對什么是洗錢(qián)、洗錢(qián)的特征、方式有了進(jìn)一步的認識和了解。每一個(gè)柜員在日常辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中時(shí)刻警惕那些異常的大額款項的流轉，要加強與客戶(hù)的之間的溝通，通過(guò)與客戶(hù)的溝通來(lái)熟悉和了解我們的每一個(gè)客戶(hù)，以便認清其為普通交易行為還是洗錢(qián)行為。

　　通過(guò)本次專(zhuān)題學(xué)習，更加清楚了犯罪人員常用的洗錢(qián)方式。例如利用金融手段、利用保密限制、利用地下錢(qián)莊、利用民間借貸等。當前階段的反洗錢(qián)工作就要結合當前中國洗錢(qián)犯罪的這幾種新特征來(lái)進(jìn)行，做到對洗錢(qián)犯罪的有效打擊。

　　三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢(qián)工作的理解

　　我行于20XX年12月進(jìn)駐鐘家莊鎮，為了讓廣大群眾配合我行開(kāi)展反洗工作，我行在20XX年末度開(kāi)展了一次反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，主要是通過(guò)懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。加強學(xué)習，提高對反洗錢(qián)工作的認識。

　　四、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度。

　　每天都對每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監控，并要求需提前一天預約提現金額。對大額和異常支付交易的報送工作，指定專(zhuān)人負責。對于發(fā)現的異常支付交易都及時(shí)上報上級總行。

　　今后我行將把反洗錢(qián)工作提到我行的議事日程上來(lái)，將把反洗錢(qián)工作作為一項長(cháng)期的重要工作來(lái)抓，嚴格執行大額和異常交易報告制度，加大反洗錢(qián)培訓的力度，確保全員樹(shù)立應有的反洗錢(qián)意識，掌握必要的反洗錢(qián)技能，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。

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