反洗錢(qián)年度總結報告

　　為增強對反洗錢(qián)工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢(qián)知識的學(xué)習。下文是為大家精選的反洗錢(qián)年度總結報告，歡迎大家閱讀參考!

　　反洗錢(qián)年度總結報告【1】

　　根據當地人行的有關(guān)文件精神和上級行的工作部署要求，我行嚴格執行反洗錢(qián)的有關(guān)制度，認真履行反洗錢(qián)工作，順利的完成了本年度的反洗錢(qián)工作任務(wù)�，F將本年度的反洗錢(qián)工作情況總結如下：

　　一、注重領(lǐng)導，完善組織領(lǐng)導體系

　　20XX年度因支行人事變動(dòng)和工作要求，使****支行原反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組成員發(fā)生了變動(dòng)。為了能夠順利開(kāi)展支行反洗錢(qián)工作，行領(lǐng)導對此也高度重視，立即召開(kāi)會(huì )議討論，并迅速成立以行長(cháng)為組長(cháng)的新的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組，確保****支行能夠順利的開(kāi)展反洗錢(qián)工作。

　　二、注重學(xué)習，提高反洗錢(qián)工作認識

　　加強對反洗工作重要性的認識，我行認真組織學(xué)習總行《關(guān)于印發(fā)<*******銀行反洗錢(qián)工作管理辦法(201*年修訂)>的通知》和《關(guān)于印發(fā)<*******銀行反洗錢(qián)管理系統操作規程(201*年修訂)>的通知》以及省分行《關(guān)于印發(fā)<*******銀行**省分行反洗錢(qián)風(fēng)險分類(lèi)管理暫行辦法>的通知》。同時(shí)我們也充分認識到營(yíng)業(yè)窗口時(shí)控制反洗錢(qián)的第一道屏障，強化對臨柜人員的反洗錢(qián)培訓至關(guān)重要：為此會(huì )計出納部不定期的向臨柜人員介紹洗錢(qián)的案例、危害，講解可疑交易類(lèi)型的識別和對照，認真收集各類(lèi)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)知識和學(xué)習人行的`反洗錢(qián)規章制度(如：《關(guān)于印發(fā)<金融機構反洗錢(qián)監督管理辦法(試行)>的通知》)，使臨柜人員系統全面地掌握對可疑資金的識別和分析。通過(guò)對反洗錢(qián)知識的不斷學(xué)習，不僅提高了我行員工的反洗錢(qián)意識，而且也有效防范了各類(lèi)反洗錢(qián)犯罪活動(dòng)。

　　三、制定專(zhuān)人，落實(shí)客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險等級評定

　　根據《*******銀行反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險等級評定管理辦法》的通知的要求，我們設置了新建客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險等級評定表和原有客戶(hù)反洗錢(qián)風(fēng)險等級評定表。首先，由會(huì )計出納部指定專(zhuān)人對客戶(hù)進(jìn)行初級評定，給出初評意見(jiàn);然后，提交信貸部，由信貸部指定專(zhuān)人進(jìn)行復評給出復評意見(jiàn);最后，提交反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組進(jìn)行綜合評定并給出綜合評定意見(jiàn)。(“三嚴三實(shí)”專(zhuān)題教育總結匯報)

　　四、明確職責，制定反洗錢(qián)業(yè)務(wù)操作流程

　　為全面落實(shí)反洗錢(qián)工作職責，支行會(huì )計出納部嚴格落實(shí)反洗錢(qián)工作AB角制度，由B角操作員完成交易補錄、案例和客戶(hù)評級調整等工作，A角操作員完成檢查工作，確保及時(shí)發(fā)現和制止洗錢(qián)活動(dòng)。同時(shí)會(huì )計出納部又指定一名操作員按及做好**萬(wàn)元(含)以上的大額資金進(jìn)出情況，加強對大額交易的監控力度，確保我行大額資金進(jìn)出安全可靠。

　　五、注重實(shí)效，制定有關(guān)文件

　　為把反洗錢(qián)工作落實(shí)到實(shí)處，確保不走過(guò)場(chǎng)，****支行專(zhuān)門(mén)出臺有關(guān)文件《關(guān)于印發(fā)<*******銀行****市支行反洗錢(qián)工作管理辦法>的通知》。由支行反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組作為全行反洗錢(qián)工作的領(lǐng)導機構，同時(shí)明確其他各部室的主要工作職責，將反洗錢(qián)工作的責任落實(shí)到每個(gè)部室，確保反洗錢(qián)工作落實(shí)到實(shí)處，也確保反洗錢(qián)工作的順利進(jìn)行。

　　六、履行職能，積極做好對外宣傳

　　為積極響應當地人行與上級行的工作任務(wù)以及認真履行銀行服務(wù)社會(huì )的職能，我們201*年7月份作為“金融知識宣傳服務(wù)月”，通過(guò)電子顯示屏滾動(dòng)播放、發(fā)放宣傳資料向社會(huì )公眾宣傳金融知識和洗錢(qián)的有關(guān)途徑、方式及社會(huì )危害。同時(shí)我行于7月28日在營(yíng)業(yè)大廳門(mén)口進(jìn)行反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，向社會(huì )公眾發(fā)放了《預防洗錢(qián)維護金融安全》、《反洗錢(qián)：構建經(jīng)濟金融安全網(wǎng)》、《學(xué)習貫徹<中華人民共和國洗錢(qián)法>預防監控洗錢(qián)活動(dòng)》等資料，并向他們簡(jiǎn)單講述了洗錢(qián)的基本概念、常用途徑及其對社會(huì )公眾帶來(lái)的切身危害等。使他們進(jìn)一步認識反洗錢(qián)的重要性，提高他們的自我保護意識和遠離洗錢(qián)意識。

　　七、工作中存在的不足及今后工作要求

　　在反洗錢(qián)的工作中我們也存在一定的不足之處，比如臨柜人員對反洗錢(qián)缺乏系統的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗，對可疑交易的辨別能力也有待提高，這影響額我行反洗錢(qián)工作的發(fā)展。

　　今后，我行對反洗錢(qián)工作將做好以下幾個(gè)方面：

　　(1)加強反洗錢(qián)知識的培訓工作，不提升員工的反洗錢(qián)識別能力和處理能力;

　　(2)不斷完善反洗錢(qián)工作內控制度建設，確保反洗錢(qián)工作的深入開(kāi)展;

　　(3)繼續深入開(kāi)展反洗錢(qián)工作，加大反洗錢(qián)工作力度，杜絕洗錢(qián)活動(dòng)的發(fā)生;

　　(4)不斷完善反洗錢(qián)內控制度，不斷查找缺陷和漏洞，確保反洗錢(qián)工作無(wú)死角;

　　(5)繼續加強對大額資金進(jìn)口的監測，并做好有關(guān)分析工作，防范非法洗錢(qián)活動(dòng);

　　(6)繼續做好反洗錢(qián)宣傳工作，增強社會(huì )公眾的反洗錢(qián)意識，提高自身保護意識以及揭發(fā)意識，共同維護金融安全。

　　反洗錢(qián)年度總結報告【2】

　　一、精心構建完善組織領(lǐng)導體系

　　我縣聯(lián)社為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以聯(lián)社副主任謝新錄為組長(cháng)，聯(lián)社各部門(mén)負責人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組，設立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全轄區信用社的反洗錢(qián)工作。同時(shí)，各社也成立了相應的領(lǐng)導機構，配備了專(zhuān)職人員負責此項工作，并確定了職能部門(mén)具體負責反洗錢(qián)工作，從而構建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。

　　二、加強學(xué)習，提高對反洗錢(qián)工作的認識

　　為增強對反洗錢(qián)工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢(qián)知識的學(xué)習。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會(huì )計參加的反洗錢(qián)動(dòng)員會(huì )，學(xué)習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢(qián)規定》等反洗錢(qián)知識，提高了對反洗錢(qián)工作的認識。首先，聯(lián)社充分認識到金融機構是控制洗錢(qián)的第一道屏障，要確保金融領(lǐng)域反洗錢(qián)工作措施得到全面落實(shí)，就必須充分發(fā)揮基層信用社“了解客戶(hù)”的優(yōu)勢，提高其反洗錢(qián)的積極性和主動(dòng)性。其次，強化了臨柜人員反洗錢(qián)方面知識的培訓。為確保切實(shí)履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊伍的建設工作，三是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作，強化了反洗錢(qián)意識，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊伍。對反洗錢(qián)一線(xiàn)工作人員說(shuō)明當前國內外反洗錢(qián)形勢與任務(wù)的同時(shí)，了解反洗錢(qián)的操作技術(shù)與方法。四是認真選配工作人員。聯(lián)社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)。各社均按要求認真選配人員，逐步充實(shí)反洗錢(qián)工作崗位。

　　三、從嚴把關(guān)加強對大額和可疑支付交易的監測

　　在單位開(kāi)立結算賬戶(hù)時(shí)，嚴格把關(guān)，認真審查六證(營(yíng)業(yè)執照、法人身份證、企業(yè)代碼證、國稅、地稅、開(kāi)戶(hù)許可證)及經(jīng)辦人身份證的真實(shí)性、完整性、合法性，并詳細詢(xún)問(wèn)了解客戶(hù)有關(guān)情況，根據其經(jīng)營(yíng)范圍開(kāi)立相對應的科目賬戶(hù);在為單位客戶(hù)辦理存款、結算等業(yè)務(wù)，均按中國人民銀行有關(guān)規定要求其提供有效證明文件和資料，進(jìn)行核對并登記。對于開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴格按實(shí)名制的有關(guān)規定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續。

　　對現有的賬戶(hù)進(jìn)行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶(hù)(如營(yíng)業(yè)執照過(guò)期或被注銷(xiāo)的)，已通知客戶(hù)盡快提供新的營(yíng)業(yè)執照或辦理銷(xiāo)戶(hù)手續。

　　在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶(hù)不給予現金支付。我聯(lián)社堅持每天對每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監控，并要求個(gè)人或單位需提前一天預約提現金額;單位結算賬戶(hù)100萬(wàn)元以上的單筆轉賬交易和個(gè)人結算賬戶(hù)20萬(wàn)元以上的大額支付交易和單位結算賬戶(hù)發(fā)生與個(gè)人結算賬戶(hù)之間(含他代本)單筆20萬(wàn)元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。

　　嚴格監管和控制公款私存現象。我聯(lián)社成立專(zhuān)項小組專(zhuān)門(mén)對有意要套現或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保我聯(lián)社結算帳戶(hù)帳戶(hù)都能合規性地運各單位結算賬戶(hù)和個(gè)人結算賬戶(hù)的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經(jīng)過(guò)我縣信用聯(lián)社員工的深入了解和觀(guān)察，都是屬于正常結算業(yè)務(wù)范圍，沒(méi)有違反反洗錢(qián)相關(guān)規定。

　　今年以來(lái)，我聯(lián)社轄區內沒(méi)有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營(yíng)規模明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營(yíng)范圍明顯不符的`賬戶(hù);沒(méi)有企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)明顯不符的賬戶(hù);沒(méi)有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正�，F金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

　　四、建議

　　(一)加強領(lǐng)導，統一認識，充分認識反洗錢(qián)的重要性和必要性。

　　20xx年反洗錢(qián)工作總結5篇20xx年反洗錢(qián)工作總結5篇

　　(二)完善反洗錢(qián)內控機制，建立健全相應的機構和制度。

　　(三)加強反洗錢(qián)一線(xiàn)工作人員的培訓工作，提高反洗錢(qián)技能。

　　今后我們將繼續把反洗錢(qián)工作作為一項長(cháng)期的重要工作來(lái)抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢(qián)培訓的力度，確保全員樹(shù)立應有的反洗錢(qián)意識，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)預防洗錢(qián)風(fēng)險。

　　反洗錢(qián)年度總結報告【3】

　　反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì )風(fēng)氣，保持社會(huì )安定，提高銀行信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。根據中國人民銀行制定的《中國人民銀行反洗錢(qián)調查實(shí)施細則》、《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《金融機構客房身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢(qián)規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》的要求，我行在過(guò)去的一年里通過(guò)采取一系列行之有效的舉措，扎實(shí)有效開(kāi)展反洗錢(qián)工作，取得了較好的成效�，F將20XX年反洗錢(qián)工作總結如下：

　　一、精心構建完善領(lǐng)導組織體系

　　我行為了做好反洗錢(qián)工作，成立了以行長(cháng)為組長(cháng)，各部門(mén)負責人為成員的反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組，設立反洗錢(qián)工作領(lǐng)導辦公室，領(lǐng)導全行的反洗錢(qián)工作，還指定專(zhuān)人負責此項工作，確定職能部門(mén)具體負責反洗錢(qián)工作，構建了一個(gè)較為完善的反洗錢(qián)組織體系。根據上級分行和人行的工作要求，結全我行的實(shí)際情況，我行制定了反洗錢(qián)內控制度，為更好地完成反洗錢(qián)工作提供了依據。

　　二、加強學(xué)習，提高對反洗錢(qián)工作的認識

　　為增強對反洗錢(qián)工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢(qián)知識的學(xué)習。一是深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)工作的重要性。首先我們注重中層干部、支局長(cháng)、所長(cháng)的反洗錢(qián)知識學(xué)習，提高管理人員的覺(jué)悟，為在開(kāi)展反洗錢(qián)工作中起到帶頭作用做好準備。二是強化臨柜人員反洗錢(qián)方面知識的培訓。為確保切實(shí)履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實(shí)開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)業(yè)隊伍的建設工作。三是認真選配工作人員。要求，各網(wǎng)點(diǎn)將一些文化程度較高、業(yè)務(wù)能力強、熟悉經(jīng)濟金融及法律等方面知識的人員安排到反洗錢(qián)工作崗位上來(lái)，擔任反洗錢(qián)報告工作。四是通過(guò)與其他銀行及公安部門(mén)的合作，強化反洗錢(qián)意識，初步形成了一支反洗錢(qián)工作隊伍。本年度共舉行反洗錢(qián)培訓6次，參加人次163人。主要學(xué)習了《中國人民銀行反洗錢(qián)調查實(shí)施細則》、《中華人民共和國反洗錢(qián)法》、《金融機構客房身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構反洗錢(qián)規定》、《人民幣大額及可疑支付交易報告管理辦法》等。

　　三、注重宣傳，提高廣大群眾對反洗錢(qián)工作的`理解

　　為了讓廣大群眾配合我行開(kāi)展反洗工作，市行在每一季度都開(kāi)展了不同形式的宣傳活動(dòng)，如懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。我行還制定了宣傳月活動(dòng)方案，成立了活動(dòng)領(lǐng)導小組。通過(guò)精心的準備和安排，宣傳工作取得了較好的成效。

　　四、嚴格執行客戶(hù)身份識別制度和客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度

　　開(kāi)立個(gè)人賬戶(hù)，嚴格按實(shí)名制的有關(guān)規定審查開(kāi)戶(hù)資料，要求客戶(hù)出示本人(或連同代辦人)的有效身份證件進(jìn)行核查，并登記其身份證件的姓名和號碼進(jìn)行開(kāi)戶(hù)操作，對于未能依法提供相關(guān)證明材料的個(gè)人賬戶(hù)一概不予辦理開(kāi)戶(hù)手續。在以開(kāi)立賬戶(hù)等方式與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系，為不在本機構開(kāi)立賬戶(hù)的客戶(hù)提供現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬(wàn)元以上或者外幣等值1000美元以上的，都進(jìn)行客戶(hù)身份識別，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件。

　　在為客戶(hù)辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現金存取業(yè)務(wù)的，核對客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件。

　　在代售基金、保險業(yè)務(wù)時(shí)都能?chē)栏駡绦锌蛻?hù)身份識別制度。

　　當客戶(hù)的身份信息變更時(shí)，嚴格重新識別客戶(hù)。我行嚴格按照規定的要求，對客戶(hù)身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年。對于交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存5年。

　　五、嚴格執行大額和可疑支付交易的報告制度

　　在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶(hù)不給予現金支付。各網(wǎng)點(diǎn)堅持每天都對每筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現金收付業(yè)務(wù)進(jìn)行查詢(xún)和實(shí)時(shí)監控，并要求需提前一天預約提現金額。

　　嚴格監管和控制公款私存現象。我行成立專(zhuān)項小組專(zhuān)門(mén)對有意要套現或公款私存的帳戶(hù)實(shí)施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類(lèi)似這樣的帳戶(hù)發(fā)生，以確保我行結算帳戶(hù)都能合規性地進(jìn)行大額現金收支和大額轉賬收付。

　　對大額和可疑支付交易的報送工作，指定專(zhuān)人負責。對于發(fā)現的可疑支付交易都及時(shí)上報上級分行，每月以簡(jiǎn)報形式對當月開(kāi)展反洗錢(qián)工作進(jìn)行總結匯報。

　　六、開(kāi)展內部審查，提高反洗錢(qián)技能。

　　本年稽查部門(mén)對全市轄下各網(wǎng)點(diǎn)都進(jìn)行了內部審計。分行組織聯(lián)合工作組對我行轄下網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行突擊檢查。發(fā)現的主要問(wèn)題是有些營(yíng)業(yè)員對反洗錢(qián)工作的重要性認識不夠，對反洗錢(qián)知識未能深入學(xué)習，致使出現可疑支付交易未能及時(shí)上報的現象。

　　七、下一年工作計劃

　　(一)、繼續加強領(lǐng)導，統一認識反洗錢(qián)工作的重要性和必要性。在行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下，全體職工統一思想，嚴格按照規定執行反洗錢(qián)的各項規定。

　　(二)、繼續完善反洗錢(qián)內控機制，建立相應健全的機構和制度。在現有的基礎上繼續完善各項內控制度，逐步建立一個(gè)完整的架構，為更好地完成反洗錢(qián)工作奠定堅實(shí)的基礎。

　　(三)、繼續加強反洗錢(qián)一線(xiàn)工作人員的培訓工作，提高反洗錢(qián)技能。只有深刻領(lǐng)悟反洗錢(qián)規定，才能較好地完成反洗錢(qián)工作。通過(guò)對反洗錢(qián)知識的學(xué)習，加深對其的了解，杜絕出現遲報、漏報大額和可疑支付交易的現象。

　　今后我們將繼續把反洗錢(qián)工作作為一項長(cháng)期的重要工作來(lái)抓，嚴格執行大額和可疑交易報告制度，加大反洗錢(qián)培訓的力度，確保全員樹(shù)立應有的反洗錢(qián)意識，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。

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