開(kāi)通融資融券需要的條件與步驟

　　融資融券交易分為融資交易和融券交易兩類(lèi)，為投資者提供多樣化的投資機會(huì )和風(fēng)險回避手段、提高投資者的資金利用率、并有利于增加反映證券價(jià)格的信息。那么開(kāi)通融資融券賬戶(hù)的條件與步驟是什么？下面是小編收集整理的開(kāi)通融資融券需要的條件與步驟，僅供參考，歡迎大家閱讀。

　　開(kāi)通融資融券需要的條件：

　　1、申請人必須年滿(mǎn)18周歲具有完全民事行為能力；

　　2、申請人已開(kāi)立實(shí)名普通證券交易賬戶(hù)，且擬申請的信用證券賬戶(hù)與其普通證券賬戶(hù)的姓名、身份證號碼完全一致；

　　3、申請人已在開(kāi)戶(hù)不少于6個(gè)月并有交易記錄；

　　4、申請人交易結算資金已實(shí)行第三方存管；

　　5、申請人申請融資融券業(yè)務(wù)，其申請當日的證券資產(chǎn)不低于人民幣50萬(wàn)元（也有10萬(wàn)、20萬(wàn)等等），且須營(yíng)業(yè)部對申請人普通證券交易資產(chǎn)對賬單加蓋營(yíng)業(yè)部業(yè)務(wù)章；

　　開(kāi)通融資融券需要的步驟：

　　1、申請：在滿(mǎn)足融資融券開(kāi)戶(hù)條件之后，向試點(diǎn)營(yíng)業(yè)部遞交申請材料。申請材料包括身份證、普通證券賬戶(hù)卡等。

　　2、投資者教育、業(yè)務(wù)及心理測試：投資者教育主要是讓投資者明確融資融券及其相關(guān)風(fēng)險，之后對符合條件的客戶(hù)將進(jìn)行心理測試、業(yè)務(wù)測試和風(fēng)險訪(fǎng)談三項測試。

　　3、授信審核：客戶(hù)根據要求提交資格申請材料，收到材料后，對其進(jìn)行資格審查并確定授信額度。

　　4、簽訂融資融券合同、開(kāi)立信用賬戶(hù)：提出申請以后，簽署融資融券合同，營(yíng)業(yè)部投資咨詢(xún)崗將為客戶(hù)講解《融資融券業(yè)務(wù)合同》和《風(fēng)險揭示書(shū)》的具體條款。

　　5、向信用賬戶(hù)轉入擔保物，進(jìn)行融資融券交易：投資者將擔保物轉入交易賬戶(hù)，賬戶(hù)被激活，投資可以進(jìn)行交易。

　　6、若步驟一的條件不能滿(mǎn)足，可考慮嘗試股票配資

　　融資融券市場(chǎng)開(kāi)戶(hù)條件

　　不同券商申請資格不一，對于投資者準入的“門(mén)檻”，各試點(diǎn)券商除了要求客戶(hù)在該證券營(yíng)業(yè)部的開(kāi)戶(hù)交易時(shí)間不少于18個(gè)月以外，對資產(chǎn)“門(mén)檻”的要求并不相同。

　　比如，廣發(fā)證券要求客戶(hù)證券資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元，金融總資產(chǎn)不低于100萬(wàn)元；國信證券要求客戶(hù)總資產(chǎn)規模不低于100萬(wàn)；海通證券要求客戶(hù)總資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元。

　　另?yè)�國信證券廣州試點(diǎn)營(yíng)業(yè)部透露，他們早已經(jīng)有目標的客戶(hù)群，客戶(hù)是按照公司制定的評分標準，評分都是在4分以上。另外，公司配備了融資融資崗位專(zhuān)員和專(zhuān)用會(huì )客室，為有意愿的客戶(hù)介紹業(yè)務(wù)和進(jìn)行相關(guān)測試等。

　　國信證券還介紹，試點(diǎn)期間計劃融資額度的總體規�？刂圃�30億元，融券規�？刂圃�3億元，金額分配方法是營(yíng)業(yè)部先到先得。在證監會(huì )公布的90只標的股票中，公司不會(huì )全盤(pán)上。目前第一批試點(diǎn)總的信用額度是10億；而第二批26家營(yíng)業(yè)部也即將開(kāi)展此業(yè)務(wù)，總額度也是10億；剩下的營(yíng)業(yè)部將作為第三批，額度還是10億。

　　無(wú)論是開(kāi)戶(hù)資格的限制還是融資融券額度的限制，都表明了試點(diǎn)券商們對客戶(hù)金融資產(chǎn)和風(fēng)險意識的重視。該負責人還透露，各家機構對投資者的年齡都有隱形的限制，一般超過(guò)60歲的會(huì )嚴格考慮。

　　投資者必須滿(mǎn)足一定的條件：

　�。ㄒ唬┓�合法律、法規以及中國證券登記結算有限責任公司有關(guān)業(yè)務(wù)規則之規定，能夠開(kāi)立證券賬戶(hù)；

　�。ǘ�）在公司開(kāi)立普通賬戶(hù)18個(gè)月以上且無(wú)不良記錄；

　�。ㄈ�）在公司開(kāi)立的賬戶(hù)內資產(chǎn)價(jià)值達到一定規模（個(gè)人投資者賬戶(hù)資產(chǎn)價(jià)值100萬(wàn)元以上、機構投資者賬戶(hù)資產(chǎn)價(jià)值200萬(wàn)元以上）；

　�。ㄋ模┙�1年內累計成交金額與其在公司開(kāi)立的賬戶(hù)內資產(chǎn)價(jià)值之比達一定比例以上；等等。

　　另外，證券公司還規定了融資融券業(yè)務(wù)的投資者禁入條件，如：

　�。ㄒ唬┰�受監管機構、證券交易所、登記結算機構等的處罰或者證券市場(chǎng)禁入；

　�。ǘ�）利用他人名義開(kāi)立信用賬戶(hù)；

　�。ㄈ�）普通賬戶(hù)屬于不規范賬戶(hù)；

　�。ㄋ模┢胀ㄙ~戶(hù)中的證券已設定擔�；虼嬖谄渌麢嗬�瑕疵或被采取查封、凍結等司法強制措施；

　�。ㄎ澹┙灰捉Y算資金未納入第三方存管；

　�。�六）因違法違規或資信狀況不佳被列入“黑名單”；

　�。ㄆ撸╋L(fēng)險承受能力不足等。

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