關(guān)于規范保險公司章程的意見(jiàn)

　　隨著(zhù)社會(huì )一步步向前發(fā)展，接觸到章程的地方越來(lái)越多，章程起著(zhù)保證組織的思想統一的作用。那么你真正懂得怎么寫(xiě)好章程嗎？以下是小編為大家整理的關(guān)于規范保險公司章程的意見(jiàn)，歡迎大家分享。

　　保險公司章程是規范保險公司組織和行為，規定保險公司及其股東、董事、監事、管理層等各方權利、義務(wù)的具有法律約束力的重要文件，是規范公司治理結構的制度基礎。為促進(jìn)保險公司規范運作，加強對公司章程的監管，規范章程內容，明確章程制定、修改程序，根據《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國公司法》和相關(guān)法律、行政法規及監管規定，提出如下意見(jiàn)。

　　一、章程的基本內容

　　保險公司章程應當對以下事項作出明確規定，內容應當符合法律、行政法規及監管規定的要求。

　　(一)基本事項

　　章程所記載的下列公司基本事項應當與行政許可的內容完全一致。

　　1、名稱(chēng)和住所。

　　2、注冊資本和經(jīng)營(yíng)期限。

　　3、經(jīng)營(yíng)范圍。

　　4、法定代表人。

　　5、組織形式。

　　6、開(kāi)業(yè)批準文件文號與營(yíng)業(yè)執照簽發(fā)日期，開(kāi)業(yè)前提交核準的章程除外。

　　7、發(fā)起人。保險公司章程應當編制發(fā)起人表，詳細記載發(fā)起人情況，包括發(fā)起人全稱(chēng)、認購的股份數及持股比例。發(fā)起人已全部轉讓所持股份的，發(fā)起人表應當保留其記錄并予以注明。

　　8、股份結構。保險公司章程應當編制股份結構表，詳細記載股份情況，包括股份總數、股東全稱(chēng)、持股數量及持股比例。

　　股東轉讓股份的，應當在備注中注明歷次股份轉讓情況，包括轉讓股份數量、交易對方、轉讓時(shí)間及中國保監會(huì )的批準文件文號或公司的報請備案文件文號。

　　股東已全部轉讓所持股份的，不再列入股份結構表，但應當在股份結構表備注中保留該股東的持股記錄。

　　公司已上市的，股份結構表應當記載限售流通股股東的持股情況，包括股東全稱(chēng)、持股數量、持股比例及限售流通股的鎖定期。

　　股份結構表記載內容較多的，可以將股份結構表列入章程附件。

　　發(fā)起人表和股份結構表記載內容完全一致的，兩表可以合并。

　　(二)股東與股份規則

　　1、股東的權利與義務(wù)。保險公司章程應當明確股東的權利與義務(wù)。如有必要，應當明確權利的行使條件和方式。

　　保險公司發(fā)起人協(xié)議、股東出資協(xié)議或其他股東協(xié)議中對股東權利義務(wù)有特別約定的，應當同時(shí)修改章程相關(guān)條款或在章程中注明。章程應當明確協(xié)議內容與章程規定不一致時(shí)，以公司章程為準。

　　章程應當規定公司償付能力達不到監管要求時(shí)，公司主要股東應當支持保險公司改善償付能力。

　　2、股份規則。保險公司章程應當明確公司發(fā)行新股、股份回購、股份轉讓、股票質(zhì)押等事項的程序和權限。

　　非上市公司章程應當規定股東轉讓公司股份或將公司股票質(zhì)押時(shí)，有關(guān)股東應當將相關(guān)情況及時(shí)通知公司。

　　章程應當規定股東所持公司股份涉及訴訟或仲裁時(shí)，相關(guān)股東應當及時(shí)通知公司，并明確通知的時(shí)限與方式。公司應當將相關(guān)情況及時(shí)通知其他股東。

　　公司對股份轉讓設置股東優(yōu)先購買(mǎi)權的，章程應當詳細規定優(yōu)先購買(mǎi)權的行使方式。

　　3、關(guān)聯(lián)股東聲明。保險公司章程應當規定持有公司5%以上股份的股東之間產(chǎn)生關(guān)聯(lián)關(guān)系時(shí)，股東應當向公司報告，并明確報告的程序和方式。

　　(三)組織機構及其職權

　　保險公司章程應當按照法律、行政法規及監管規定的要求，明確公司組織機構的設置及其職權。

　　1、股東大會(huì )。保險公司章程應當明確股東大會(huì )的職權。

　　章程不得允許股東大會(huì )將其法定職權授予董事會(huì )或其他機構和個(gè)人行使。

　　2、董事會(huì )。保險公司章程應當明確董事會(huì )的構成，包括執行董事、非執行董事及獨立董事的人數。董事會(huì )組成人數應當具體、確定，不得為區間數。

　　章程應當明確董事會(huì )的職權。包括必須提交董事會(huì )審議決定的事項范圍，涉及投資或資產(chǎn)交易等事項的，應當明確額度或比例。

　　章程應當明確董事會(huì )授權公司其他機構履行其職權的方式和范圍。章程不得允許董事會(huì )將其法定職權籠統或永久授予公司其他機構或個(gè)人行使。

　　保險公司應當根據監管規定與公司實(shí)際需要，在章程中規定董事會(huì )下設專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，并規定各專(zhuān)業(yè)委員會(huì )的名稱(chēng)、構成及主要職權。

　　3、監事會(huì )。保險公司章程應當明確監事會(huì )的構成及職權。監事會(huì )中職工代表的比例應當符合《公司法》的規定。

　　監事會(huì )組成人數應當具體、確定，不得為區間數。

　　4、管理層。保險公司章程應當明確管理層的構成及職權。

　　公司同時(shí)設首席執行官和總經(jīng)理職位的，章程應當明確其各自職權與產(chǎn)生方式。公司章程對首席執行官的規定不得違背法律、行政法規及監管規定。

　　5、法定代表人。保險公司章程應當規定法定代表人的具體職權與履職要求，當法定代表人不履行或不能履行職務(wù)時(shí)其職權的行使方式。

　　6、保險公司章程應當規定公司資產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)、重大投資、對外擔保、重要業(yè)務(wù)合同、重大關(guān)聯(lián)交易等事項的審議權限及決策方式。

　　(四)董事、監事及高管人員的任免、職權及義務(wù)

　　1、董事及董事長(cháng)。保險公司章程應當規定董事的任職條件、任免程序、職權和義務(wù)，相關(guān)內容應當符合監管要求。章程應當同時(shí)明確獨立董事的特別職責、權利和義務(wù)。

　　鼓勵保險公司采取累積投票制選舉產(chǎn)生董事。

　　章程應當明確董事長(cháng)職權。公司設副董事長(cháng)的，章程應當明確副董事長(cháng)的具體人數。

　　章程應當按照《公司法》的相關(guān)規定，明確董事長(cháng)不履行或不能履行職務(wù)時(shí)其職權的行使方式。公司設有多位副董事長(cháng)的，章程應當明確接替順序或具體履行特定職務(wù)的副董事長(cháng)的確定方式。

　　章程中不得出現董事長(cháng)可以代行董事會(huì )職權等方面的相關(guān)表述。

　　章程應當規定當董事會(huì )表決的反對票和贊成票相等時(shí)，董事長(cháng)無(wú)權多投一票。

　　2、監事及監事會(huì )主席。保險公司章程應當規定監事的任職條件、任免程序、職權和義務(wù)。

　　章程應當明確監事會(huì )主席不履行或不能履行職務(wù)時(shí)其職權的行使方式。

　　3、高級管理人員。保險公司章程應當規定高級管理人員的范圍、任職條件、任免程序，規定應當符合法律、行政法規及監管規定的要求。

　　(五)主要議事程序

　　1、保險公司章程應當規定股東大會(huì )、董事會(huì )及監事會(huì )的議事規則，或分別制定專(zhuān)門(mén)的議事規則作為章程附件。

　　2、議事規則包括會(huì )議召集、提案及通知、召開(kāi)及主持、表決及決議、會(huì )議檔案保存、決議報告等內容。

　　股東大會(huì )、董事會(huì )議事規則由董事會(huì )擬定，股東大會(huì )批準。

　　監事會(huì )議事規則由監事會(huì )擬定，股東大會(huì )批準。

　　3、保險公司董事會(huì )議事規則應當符合《保險公司董事會(huì )運作指引》的要求。

　　股東大會(huì )、監事會(huì )議事規則參照《保險公司董事會(huì )運作指引》制定。

　　(六)財務(wù)會(huì )計制度

　　1、保險公司應當依照國家有關(guān)法律、行政法規及規章制度的規定，在章程中規定公司財務(wù)會(huì )計制度的主要事項，包括會(huì )計年度、會(huì )計報告內容、利潤分配方式等。

　　章程應當規定公司償付能力達不到監管要求時(shí)，公司不得向股東分配利潤。

　　2、保險公司應當依照國家有關(guān)法律、行政法規及規章制度的規定，在章程中規定各項保證金、保險保障基金、責任準備金的提取、繳納或運用方面的主要事項。

　　3、保險公司章程應當規定聘用、解聘會(huì )計師事務(wù)所的程序和審議權限。

　　(七)其他制度

　　1、保險公司章程應當明確規定保險公司不得為董事、監事和高級管理人員購買(mǎi)公司股票提供任何形式的財務(wù)資助。

　　2、保險公司章程應當對關(guān)聯(lián)交易管理、信息披露管理、內控合規管理、內部審計等制度作出原則規定。

　　3、保險公司章程應當對公司的分立、合并、解散及清算作出規定。經(jīng)營(yíng)有人壽保險業(yè)務(wù)的保險公司章程不得規定法定情形以外的解散事由。

　　4、保險公司章程應當規定公司的通知和公告辦法。

　　二、章程的制定和修改

　　(一)章程制定

　　保險公司設立時(shí)，應當按以下程序制定公司章程：

　　1、公司籌建機構起草公司章程草案。

　　2、公司創(chuàng )立大會(huì )對章程進(jìn)行審議表決。

　　3、申請人將創(chuàng )立大會(huì )通過(guò)的章程作為申請開(kāi)業(yè)材料之一報中國保監會(huì )審核。

　　4、公司籌建機構根據中國保監會(huì )的審核反饋意見(jiàn)對章程進(jìn)行修改。修改后的公司章程符合相關(guān)規定的，中國保監會(huì )依法作出批復。

　　5、公司章程以中國保監會(huì )批復文本為準。

　　(二)章程修改

　　1、當出現下列事項時(shí)，公司應當于三個(gè)月內召開(kāi)股東大會(huì )對章程進(jìn)行修改：

　　(1)《公司法》、《保險法》或有關(guān)法律、行政法規及監管規定修改后，章程內容與相關(guān)規定相抵觸。

　　(2)公司章程記載的基本事項或規定的相關(guān)權利、義務(wù)、職責、議事程序等內容發(fā)生變更。

　　(3)其他導致章程必須修改的事項。

　　2、公司章程修改按如下程序進(jìn)行：

　　(1)有提案權的股東或機構向股東大會(huì )提出章程修改的提案。

　　(2)股東大會(huì )對章程修改提案進(jìn)行表決，決議必須經(jīng)出席會(huì )議的股東所持表決權的三分之二以上通過(guò)。

　　(3)公司向中國保監會(huì )報送章程修改審核申請。

　　(4)公司根據中國保監會(huì )的審核反饋意見(jiàn)，對章程進(jìn)行修改。修改后的公司章程符合相關(guān)規定的，中國保監會(huì )依法作出批復。公司章程以批復文本為準。

　　(5)向公司登記機關(guān)辦理變更登記。

　　3、章程修改記錄。保險公司應當在公司章程正文前，用表格形式列明章程的制定及歷次修改情況。包括作出章程修改決議的時(shí)間、會(huì )議名稱(chēng)、中國保監會(huì )的批準文件文號。

　　三、章程的審批及登記

　　中國保監會(huì )根據《保險法》、《保險公司管理規定》、《中國保監會(huì )行政許可事項實(shí)施規程》及其他相關(guān)法律、行政法規及監管規定對公司章程進(jìn)行審批。

　　(一)申報資料

　　保險公司股東大會(huì )通過(guò)修改公司章程的決議后，應當在十個(gè)工作日內報中國保監會(huì )核準，并提交下列材料一式三份：

　　1、公司修改章程的申請文件。

　　2、股東大會(huì )同意章程修改的決議。決議內容包括：

　　(1)會(huì )議時(shí)間、地點(diǎn)、主持人、列席會(huì )議的董事、監事及高級管理人員。

　　(2)出席會(huì )議股東及其持有股份數量。

　　(3)出席會(huì )議股東所持有表決權的股份總數及占公司股份總數的比例。

　　(4)表決結果。

　　(5)參加會(huì )議股東的簽字。股東人數過(guò)多的，可以由會(huì )議主持人簽字并對會(huì )議和表決的真實(shí)性負責。

　　3、章程修改說(shuō)明。包括章程修改的內容及修改原因。修改內容較少的，在章程修改說(shuō)明中逐條列明;修改內容較多的，須另列新舊章程條款對照表，將修改的部分逐條列明。

　　4、修改前、修改后的公司章程及其電子文本。

　　5、章程附件。對附件做出修改的，公司應當同時(shí)對該附件的修改情況進(jìn)行說(shuō)明。

　　中國保監會(huì )在審查章程過(guò)程中，可以要求公司提交律師對章程合規性的法律意見(jiàn)書(shū)。

　　(二)章程修改涉及前置審批或備案事項的處理

　　1、前置審批或備案事項包括：公司名稱(chēng)、住所、組織形式、注冊資本、經(jīng)營(yíng)范圍變更，公司分立或合并，按照規定應當審批或備案的股東變更。

　　2、因前置審批或備案事項對公司章程進(jìn)行修改的，可以同時(shí)報送章程修改申請。

　　3、未經(jīng)前置審批而對章程記載事項作出變更的，對章程修改的批復不得作為已經(jīng)獲得該事項批準的依據，章程的該項修改無(wú)效。

　　(三)章程的生效與登記

　　1、保險公司章程須經(jīng)中國保監會(huì )核準后方可生效。

　　2、章程經(jīng)中國保監會(huì )核準后，應當及時(shí)向公司登記機關(guān)依法辦理變更登記。

　　四、其他

　　1、保險公司董事會(huì )應當確保公司章程在公司內部得到遵守，并對公司章程內容和修改程序的合規性負責。

　　2、對于章程應當修改而未在規定期限內修改的，或提交的章程明顯違反法律、行政法規及監管規定或存在較多疏漏的，中國保監會(huì )將對公司董事長(cháng)、董事會(huì )秘書(shū)等相關(guān)負責人予以公開(kāi)批評。

　　3、擅自變更公司章程或在章程修改申請中提供虛假資料的，由中國保監會(huì )根據有關(guān)法律、行政法規及監管規定追究公司及直接責任人的法律責任。

　　4、本意見(jiàn)適用于在中國境內依法設立的保險公司和保險資產(chǎn)管理公司。法律、行政法規對國有獨資保險公司、外資保險公司另有規定的，按照其規定執行。

　　本意見(jiàn)自二○○八年十月一日起施行。

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