2016年基金從業(yè)考試考點(diǎn)：證券的主要類(lèi)型

　　證券的主要類(lèi)型有哪些呢?其實(shí)正在備考的考生們都應該注意到這些哦。下面是應屆畢業(yè)生網(wǎng)小編為大家帶來(lái)的知識點(diǎn)分享，你們要好好利用哦，希望你們早日通過(guò)考試!

　　一、債券

　　(一)債券的概念、票面要素、特征和分類(lèi)

　　1、債券的概念。

　　資金借貸雙方的權責關(guān)系：①所借貸貨幣資金的數額;②借貸的時(shí)間;③在借貸時(shí)間內的資金成本或應有的補償(即債券的利息)

　　借貸雙方的權利義務(wù)關(guān)系含義：①發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟主體;②投資者是出借資金的經(jīng)濟主體;③發(fā)行人必須在約定的時(shí)間付息還本;④債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權債務(wù)關(guān)系，而且是這一關(guān)系的法律憑證。

　　2、債券的票面要素

　�、艂�券的票面價(jià)值——幣種和票面本金金額

　�、苽�券的到期期限——考慮因素：①資金的使用方向②市場(chǎng)利率變化③債券變現能力

　�、莻�券的票面利率→形式：?jiǎn)卫�、復利、貼現利率等。

　　影響因素：①借貸資金市場(chǎng)利率水平②籌資者的資信③債券期限長(cháng)短

　�、葌�券發(fā)行者名稱(chēng)

　　3、債券的一般分類(lèi)

　�、虐窗l(fā)行主體分類(lèi)→政府債券、金融債券、公司債券

　�、瓢从嬒⑴c付息方式分類(lèi)

　�、倭阆�債券——以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，持有人實(shí)際上是以買(mǎi)賣(mài)(到期贖回)價(jià)差的方式取得債券利息。

　�、诟较�債券——固定利率債券、浮動(dòng)利率債券

　　可根據合約條款推遲支付定期利率——緩息債券

　�、巯⑵崩塾媯�券——規定票面利率，必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續期間沒(méi)有利息支付。

　�、芨�動(dòng)利率債券——債券的利率在最低票面利率的基礎上參照預先確定的某一基準利率予以定期調整

　�、前磦�券形態(tài)分類(lèi)

　�、賹�(shí)物債券—— 一般意義上的債券;無(wú)記名國債(不記名、不掛失、可上市流通)

　�、趹{證式債券—— 近年通過(guò)銀行系統發(fā)行的憑證式國債，不印制票面金額，認購者填寫(xiě)實(shí)際的繳款金額，國家儲蓄債(可記名、掛失，不能上市流通，可到原購買(mǎi)網(wǎng)點(diǎn)提前兌取)

　�、塾涃~式債券—— 通過(guò)滬深證券交易所的交易系統發(fā)行和交易的記賬式國債(無(wú)實(shí)物形態(tài)的票券，只在電腦賬戶(hù)中做記錄)

　　4、我國債券的分類(lèi)

　�、艊鴤�。普通國債——記賬式國債、憑證式國債、儲蓄國債(電子式)

　　我國特種國債——定向債券、特別國債、專(zhuān)項國債

　�、平鹑趥�券。1993中國投資銀行 外幣金融債券(首發(fā));1994政策性銀行成立，發(fā)行主體由商行轉向政策性銀行，1999年發(fā)行主體集中于政策性銀行，其中，以國家開(kāi)發(fā)銀行為主。

　　二、股票

　　(一)股票的概念、性質(zhì)、特征和分類(lèi)

　　1、股票的定義。 綜合權利——參加股東大會(huì )、投票表決、參與公司的重大決策、收取股息或分享紅利等

　　2、股票的性質(zhì)。

　�、庞袃r(jià)證券。 ⑵要式證券。

　�、亲C權證券。 ⑷資本證券。

　�、删C合權利證券。(非物權，非債權)

　　3、股票的特征。

　�、庞谰眯�。 ⑵參與性。

　�、鞘找嫘�。 ⑷流動(dòng)性。 ⑸風(fēng)險性。

　　4、我國股票的分類(lèi)。

　�、磐顿Y主體的性質(zhì)分類(lèi)：

　�、�?lài)�家�? ②法人股.

　�、凵鐣�(huì )公眾股——上市條件之一：不少于總股份25%;超過(guò)4億元，10%以上。

　�、芡赓Y股.

　�、屏魍ㄊ芟夼c否分類(lèi)：流通股和非流通股

　　2005年4月29日 啟動(dòng)股權分置改革試點(diǎn)工作

　　5、股票的一般分類(lèi)。

　�、殴蓶|享有權利的不同——普通股票和優(yōu)先股票

　�、剖欠裼涊d股東姓名——記名股票和不記名股票

　�、儆浢�股票：權利歸屬于記名股東;認購股票的款項不一定一次繳足;轉讓相對復雜或受限制;便于掛失，相對安全。

　�、诓挥浢�股票：權利歸屬股票持有人;認購股票時(shí)要求一次繳足股款，轉讓相對簡(jiǎn)便，安全性較差。

　　(二)股票的價(jià)值與價(jià)格

　　1、股票的價(jià)格

　�、殴善钡睦碚搩r(jià)格 股票價(jià)格=預期股息/必要收益率

　�、乒善钡氖袌�(chǎng)價(jià)格 供求關(guān)系——最直接的影響因素

　　2、股票的價(jià)值

　�、牌泵鎯r(jià)值 ⑵賬面價(jià)值——股票凈值、每股凈資產(chǎn)

　�、乔逅銉r(jià)值 ⑷內在價(jià)值——理論價(jià)值、股票未來(lái)收益的現值。內在價(jià)值決定股票的市場(chǎng)價(jià)格【股票的市場(chǎng)價(jià)格總是圍繞著(zhù)其內在價(jià)值波動(dòng)】

　　3、影響股票價(jià)格的主要因素

　�、殴�司層面。

　�、坪暧^(guān)層面。

　　經(jīng)濟周期(景氣循環(huán))——高漲、危機、蕭條、復蘇

　　央行：存款準備金制度、再貼現制度、公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)等貨幣政策手段調控貨幣供應量。

　　財政政策：財政支出、調節稅率、國債;印花稅

　�、瞧渌�因素。政治因素、投資者心理因素、證券主管部門(mén)

　　(三)普通股股東的權利和義務(wù)

　　1、權利。⑴公司重大決策參與權。

　�、乒�司資產(chǎn)收益權和剩余資產(chǎn)分配權。⑶其他權利。

　　2、義務(wù)。

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